Олег Юрьевич Захаров
Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности

Глава I
Актуальность проблемы безопасности предпринимательской деятельности в современных условиях

   В сложной обстановке нашей действительности с особой остротой стоит задача создания благоприятного климата для развития цивилизованного бизнеса, защищенности прав и интересов предпринимателей. Только решив эту задачу, мы можем рассчитывать на достижение стабильности в обществе и устойчивое развитие российской экономики.
   Общемировыми тенденциями, актуальными с точки зрения безопасности, являются:
   • рост и проникновение в экономику различных стран международных отраслей. Международная деловая активность важна не только для плановых отделов крупных многонациональных компаний или для национальных правительств. Она важна и для менеджеров малых и средних фирм, стремящихся удержать своих местных потребителей. Осознавая или не осознавая это, все фирмы конкурируют на международных рынках товаров и услуг. Любая инициатива, предпринятая международной фирмой, влияет на местные рынки, на доли рынка национальных фирм, на их способность удовлетворять своих потребителей и на их безопасность;
   • изменение характера работы менеджеров. Менеджерам все больше приходится работать «поверх границ» своих отделов, департаментов и даже организации. Возросло значение навыков работы с людьми, особенно умение убеждать и договариваться. Жизненно важное значение приобрели навыки поиска, сбора и анализа информации, зачастую противоречивой и сомнительной, большей частью неколичественной. Изменилась и карьера менеджера, которую теперь он строит сам, поскольку организация не обещает ему постоянной работы на длительное время. При этом появились новые каналы создания угроз для безопасности организации, связанные с персоналом;
   • революционные изменения информационного пространства, связанные как с бурным развитием информационных технологий, так и с созданием новых визуальных образов, искажающих восприятие человеком реальной действительности (например, через системы массовой информации). При этом появились новые каналы создания угроз для безопасности организации, связанные с новейшими информационными и мультимедийными технологиями.
   Происходящие изменения в отношении собственности, перераспределение национальных богатств сопровождаются процессами, противоречащими национальным интересам. Процесс захвата бывшего государственного имущества идет неправедными путями, в условиях острейшей борьбы между многочисленными группировками и личностями, с нарушением правовых и этических норм, а нередко и прямо преступными методами.
   Несмотря на ряд принятых мер, не исчезла острая необходимость радикальных преобразований в сфере защиты предпринимательской деятельности. Прежде всего, необходимы разработка и механизм выполнения целостного и эффективного комплекса государственных и негосударственных мер обеспечения безопасности предпринимательства и личности.
   Цели экономической безопасности предприятия:
   1. Создание условий для нормального функционирования предприятия. Ограждение предприятия и его сотрудников от посягательств криминальных структур и подрывных действий конкурентов.
   2. Защита законных прав предприятия во взаимоотношениях с партнерами и административными органами.
   3. Сохранение собственности предприятия, ее рациональное использование.
   4. Повышение конкурентоспособности производимых товаров, создание благоприятных условий для их реализации.
   5. Рост прибыли предприятия.
   6. Достижение внутренней и внешней стабильности предприятия.
   7. Повышение технологической конкурентоспособности на внутреннем и мировом рынках.
   8. Информационное обеспечение экономической и научно-технической деятельности.
   9. Сохранение коммерческой тайны.
   Итак, цели сводятся к обеспечению основной деятельности предприятия и локализации внешних и внутренних угроз его экономическому благосостоянию.

1.1. Действующее законодательство по вопросам обеспечения безопасности предпринимательской деятельности

   В настоящее время к сфере регулирования деятельности частных охранных предприятий в области предпринимательской деятельности и охраны коммерческой тайны имеют отношение более ста нормативных актов (международных соглашений и договоров, конвенций, кодексов, законов РФ, постановлений правительства РФ и т. п.).
   К ним, прежде всего, относятся:
   • Конституция РФ, ст. 34.
   • ГК РФ ст. 23–25, 56–65, 137, 166–181, 727.
   • Федеральный закон «Об информации, информатизации и защите информации», ст. 8, 10, 21.
   • Арбитражный процессуальный кодекс РФ, ст. 9.
   • Таможенный кодекс РФ, ст. 16, 158, 161, 163, 165, 167, 186, 286, 287, 344.
   • Основы законодательства РФ об архивном фонде РФ и архивах, ст. 20.
   • Федеральный закон «Об основах государственной службы РФ», ст. 10, 12, 21, 25.
   • Федеральный закон «О конкуренции и ограничении монопольной деятельности на товарных рынках», ст. 10, 15.
   • Федеральный закон «О государственной тайне», ст. 10;
   • Патентный закон РФ, ст. 8.
   • Закон РФ «О федеральных органах правительственной связи и информации», ст. 10, 11, 18, 23;
   • Закон РФ «О государственной налоговой службе РСФСР», ст. 7.
   • Закон РФ «О Федеральных органах налоговой полиции», ст. 10.
   • Закон «О средствах массовой информации», ст. 4, 20, 40, 41, 58.
   • Закон РФ «О стандартизации», ст. 4.
   • Закон РФ «О недрах», ст. 27, 43, 49.
   • Федеральный закон «О естественных монополиях», ст. 13.
   • Федеральный закон «О рекламе» ст. 27.
   • Положение о судебной палате по информационным спорам при Президенте РФ ст. 9 от 31.01.94 г. № 288.
   • Закон Российской Федерации «О несостоятельности (банкротстве) предприятий» от 19.11.92 г.
   • Постановление Верховного Совета Российской Федерации «О порядке введения закона Российской Федерации» «О несостоятельности (банкротстве) предприятий» от 09.11.92 г. № 3930-1.
   • Указ Президента РФ «Об улучшении расчетов в хозяйстве и повышении ответственности за их своевременное проведение» от 19.10.93 г. № 1662, п. 10.
   • Указ Президента РФ «О мерах по реализации законодательных актов о несостоятельности (банкротстве) предприятий» от 22.12.93 г. № 2264, п. 1–3.
   • Указ Президента РФ «Об обеспечении правопорядка при осуществлении платежей по обязательствам за поставку товаров (выполнение работ или оказание услуг)» от 20.12.94 г. № 2204, п. 1–3, 5.
   • Указ Президента РФ «О внесении изменений в Указ Президента РФ» от 20 декабря 1994 г. № 2204 «Об обеспечении правопорядка при осуществлении платежей по обязательствам за поставку товаров» (выполнение работ или оказание услуг) от 31.11.95 г. № 783.
   • Указ Президента РФ «О мерах по формированию общероссийской телекоммуникационной системы и обеспечению прав собственников при хранении ценных бумаг и расчетах на фондовом рынке Российской Федерации» от 03.07.95 г. № 662.
   • Указ Президента РФ «О дополнительных мерах по обеспечению прав акционеров» от 31.07.95 г. № 784.
   • Изменения и дополнения к Указу Президента РФ «О мерах по обеспечению прав акционеров» от 27.10.93 г. № 1769, п. 10.
   • Постановление Правительства РФ «О Федеральном управлении по делам о несостоятельности (банкротстве) при Государственном комитете РФ по управлению государственным имуществом» от 20.09.93 г. № 926.
   • Постановление Правительства РФ «О некоторых мерах по реализации законодательства о несостоятельности (банкротстве) предприятий» от 20.05.94 г. № 498, п. 1, 3, 5, 7, 8, 10.
   • Постановление Правительства РФ «О дополнительных мерах по реализации законодательства РФ о несостоятельности (банкротстве) предприятий и организаций» от 25.04.95 г. № 421.
   • Постановление Правительства РФ «О продаже на аукционе имущества (активов) ликвидируемых государственных и муниципальных предприятий» от 15. 5. 95 г. № 469, п. 2.
   • Постановление Правительства РФ «О мерах по обеспечению правопорядка при осуществлении платежей по обязательствам за поставку товаров (выполнение работ или оказание услуг) от 18.08.95 г. № 817, п. 1.
   • Приказ ЦБ РФ «О введении в действие Положения об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в РФ» от 02.04.96 г. № 02–78.
   • Положение «Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банков и иных кредитных организаций в РФ» от 02.04.96 г. № 264.
   Основополагающим документом, регламентирующим законную основу сбора информации частными охранными предприятиями, является закон «О частной детективной и охранной деятельности в Российской Федерации». Естественно, что этот закон согласовывается с Конституцией РФ.
   Так, в частности, ст. 3 «Виды частной детективной и охранной деятельности» говорит:
   Частная детективная и охранная деятельность осуществляется для сыска и охраны.
   В целях сыска разрешается предоставление следующих видов услуг:
   1. Сбор сведений по гражданским делам на договорной основе с участниками процесса;
   2. Изучение рынка, сбор информации для деловых переговоров, выявление некредитоспособных или ненадежных деловых партнеров;
   3. Установление обстоятельств неправомерного использования в предпринимательской деятельности фирменных знаков и наименований, а также разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну;
   4. Выяснение биографических и других характеризующих личность данных об отдельных гражданах (с их письменного согласия) при заключении ими трудовых или иных контрактов;
   5. Поиск без вести пропавших граждан;
   6. Поиск утраченного гражданами или предприятиями, учреждениями, организациями имущества;
   7. Сбор сведений по уголовным делам на договорной основе с участниками процесса.
   В течение суток с момента заключения контракта с клиентом на сбор таких сведений частный детектив обязан письменно уведомить об этом лицо, производящее дознание, следователя, прокурора или суд, в чьем производстве находится уголовное дело.
   Разрешенные частным охранным предприятиям виды деятельности по сбору информации реализуются следующими методами (согласно закону):
   Устный опрос граждан и должностных лиц (с их согласия), наведение справок, изучение предметов и документов (с письменного согласия их владельцев), внешний осмотр строений, помещений и других объектов, наблюдение для получения необходимой информации в целях оказания услуг.
   При осуществлении частной сыскной деятельности допускается использование видео– и аудиозаписи, кино– и фотосъемки, технических и других средств, не причиняющих вреда жизни и здоровью граждан и окружающей среде, а также средств оперативной, радио– и телефонной связи.
   В то же время закон запрещает:
   1. Собирать сведения, связанные с личной жизнью, политическими и религиозными убеждениями отдельных лиц;
   2. Осуществлять аудио– и видео запись, фото– и видеосъемку в служебных и иных помещениях без письменного согласия на то соответствующих должностных лиц;
   3. Прибегать к действиям, посягающим на права и свободы граждан;
   4. Совершать действия, ставящие под угрозу жизнь, здоровье, честь, достоинство и имущество граждан;
   5. Фальсифицировать материалы или вводить в заблуждение клиента;
   6. Разглашать собранную информацию, использовать ее в каких-либо целях вопреки интересам клиента или в интересах третьих лиц;
   7. Проведение сыскных действий, нарушающих тайну переписки, телефонных переговоров и телеграфных сообщений либо связанных с нарушением гарантий неприкосновенности личности или жилища, влечет за собой установленную законом ответственность.

1.2. Современные подходы к комплексному обеспечению безопасности предпринимательской деятельности

   1. Обеспечение экономической безопасности:
   • выявление, предупреждение, пресечение противоправных и преступных действий, афер, мошенничества, хищений с целью экономического подрыва предприятия со стороны внешних сил, криминальных структур, конкурентов, мошенников, недобросовестных партнеров, внутренних сил;
   • выявление информаторов противника (внедрение, вербовка сотрудника);
   • выявление хищений, совершаемых персоналом предприятия;
   • выявление недобросовестных сотрудников.
   2. Контрразведывательные мероприятия по борьбе с агентурным экономическим шпионажем, предотвращением сбора конфиденциальной информации техническими средствами и через окружение персонала предприятия:
   • режимно-административные меры по обеспечению коммерческой тайны (КТ);
   • закрытие каналов утечки информации;
   • бумажная информация и делопроизводство;
   • телефонные переговоры, факсы, снятие информации с компьютеров, инструктаж сотрудников, рассылка информации партнерам и клиентам.
   3. Инженерно-техническая защита зданий, помещений, транспортных средств, трубопроводов.
   Зоны безопасности:
   • 1-я зона – периметр территории объекта;
   • 2-я зона – периметр здания объекта;
   • 3-я зона – представительские помещения;
   • 4-я зона – служебные помещения;
   • 5-я зона – особо важные помещения (руководство);
   • 6-я зона – сейфовые помещения (кассы, банки данных, склады ценностей).
   4. Физическая защита:
   • защита стационарных объектов;
   • защита подвижных объектов;
   • защита личного состава предприятия.
   5. Защита от электронных средств снятия информации.
   6. Охрана руководящих сотрудников предприятия.
   7. Выявление и противодействие диверсионным и террористическим угрозам.
   8. Кадрово-административные, режимно-нормативные и специальные меры при подборе, проверке, изучении, подготовке и переподготовке кадров.
   9. Правовая защита:
   • заключение договоров на оказание охранных услуг;
   • издание приказов по вопросам охраны;
   • разработка и утверждение нормативных актов по вопросам организации и осуществления охраны.
   Инструкции: патрульной, постовой службы, службы сопровождения, службы КПП, по применению оружия, спецсредств и т. п.
   10. Информационно-аналитическая разведывательная деятельность по выявлению и прогнозированию возможных угроз предприятию:
   • организация сбора информации;
   • обработка информации;
   • выдача информации;
   • разработка прогнозов и выявление признаков преступления.
   11. Оперативная работа службы безопасности:
   • подготовка и проведение специальных операций.
   12. Взаимоотношения с правоохранительными органами.

Глава II
Источники угроз предпринимательской деятельности

2.1. Неадекватность законодательства

Неадекватность нашего законодательства, регулирующего предпринимательскую деятельность, отсутствие выработки четких механизмов контроля за исполнением законов привели к тому, что частное предпринимательство оказалось не застрахованным от постоянного нарушения своих прав и интересов со стороны государственных органов и российского чиновничества, от недобросовестной конкуренции, от криминальных посягательств и многих других факторов, представляющих угрозу бизнесу и бизнесменам.
Проблема усугубляется еще и тем, что начала процветать криминализация самой предпринимательской деятельности. Это проявляется в активном участии мафиозных структур в легальном бизнесе, создании собственных предпринимательских структур, в недобросовестной конкуренции, в обмане партнеров и клиентов, невозврате долгов и кредитов, в уклонении от налогов, в широко развитой конкуренции.

2.2. Источники угроз

   Обеспечение экономической безопасности – это выявление, предупреждение и пресечение фактов, явлений и процессов (угроз), которые могут нанести материальный или моральный ущерб деятельности предприятия (банка), а также личности предпринимателя и его семье.
   При определении угроз необходимо руководствоваться рядом параметров:
   • реальностью угрозы;
   • сутью противоречий, породивших угрозу;
   • остротой этих противоречий;
   • срочностью их разрешения;
   • определением сил и средств, которыми может располагать и воспользоваться оппонент;
   • разработкой и выявлением признаков возможной угрозы.
   К тому же необходимо разработать систему признаков и этапов подготовки и осуществления угрозы, выработки прогнозов и рекомендаций по локализации опасности.
   Угрозы носят двоякий характер, бывают внешними и внутренними.

2.2.1. Внешние угрозы

   К внешним угрозам можно отнести следующие:
   • рост промышленного шпионажа с использованием агентурного и технического проникновения в коммерческие, технологические и производственные тайны предприятия;
   • безналичная форма расчетов с использованием компьютерных систем;
   • несанкционированное проникновение в банки данных;
   • отсутствие единой действенной стратегии обеспечения безопасности бизнеса и механизма ее реализации;
   • недобросовестная конкуренция, часто носящая криминальные формы;
   • кризисные явления в экономике;
   • непредсказуемые изменения конъюнктуры рынка;
   • социальная напряженность;
   • чрезвычайные происшествия;
   • административные гонения, направленные на рынок;
   • неблагоприятная для частного бизнеса экономическая политика государства; манипулирование учетной ставкой, валютным курсом, таможенными пошлинами, налогами;
   • угрозы, исходящие от несогласованности нормативных актов, издаваемых законодательными и исполнительным органами государства, а также различными министерствами и ведомствами, которые иногда противоречат законам и друг другу, однако все равно подлежат исполнению.
   Бороться с этими актами и инструкциями теоретически можно только с помощью судебных органов, однако на практике это, как правило, себе дороже.
   Поэтому вероятность негативных последствий для предприятий от этой группы угроз может быть уменьшена только путем повышения качества юридического и бухгалтерского оформления проводимой деятельности.
   Эту вероятность может повысить или понизить характер взаимоотношений с конкретными представителями контролирующих организаций.
   С учетом того, что эти угрозы объективно являются серьезными, данные вопросы должны быть постоянно в поле зрения руководства предприятия. Как правило, это достигается путем подбора квалифицированных кадров: как непосредственно юристов и бухгалтеров, так и контролирующих их или обеспечивающих соответствующие направления деятельности предприятия людей.
   Следует учитывать, что ни один юрист или бухгалтер не в состоянии владеть всем многообразием нормативных актов и инструкций, а также особенностями их применения на практике. Поэтому зачастую для оформления важных мероприятий целесообразно привлекать сторонних узких специалистов, хорошо разбирающихся в тонкостях отдельных вопросов. Как правило, в конечном итоге это оказывается дешевле.
   К этой группе угроз следует отнести и неспровоцированные претензии со стороны различных контролирующих организаций (пожарные, санэпидемические и др.).
   Следующая по значимости группа угроз вытекает из невыполнения партнерами, заказчиками, поставщиками, клиентами и другими своих обязательств по оплате контрактов, поставке товаров и т. п.
   В этом случае ущерб возникает из-за неправильного прогноза всех возможных последствий того или иного мероприятия, что, в свою очередь, обусловлено следующими обстоятельствами:
   • неосведомленностью о наличии у партнера долгов перед другими предприятиями или физическими лицами или недооценкой таких факторов;
   • неосведомленностью о контактах партнера с криминальными структурами и о характере их взаимоотношений, в результате чего деньги или товары предприятия, попавшие к партнеру, могут бесследно исчезнуть в этих структурах. В этом случае возместить ущерб практически невозможно из-за специфики многообразных неписаных правил, действующих в данной сфере;
   • при длительном успешном сотрудничестве с партнером, как правило, притупляется бдительность. Как бы ни складывались взаимоотношения, в любой момент может возникнуть угроза невыполнения партнером своих обязательств. Это может произойти как в силу субъективных намерений партнера обмануть ваше предприятие, так и в силу независящих от него обстоятельств, в частности, обусловленных предыдущими обстоятельствами, но уже в отношении его фирмы. Поэтому, как бы хорошо ни складывались отношения с партнером, каждую сделку следует рассматривать и проверять как первую:
   • заманчивость отдельных предложений часто мешает руководству предприятия объективно оценивать их с точки зрения реальных экономической, юридической, финансовой и криминальной сторон предлагаемого договора, особенно если партнер ранее зарекомендовал себя надежным исполнителем обязательств.
   Как правило, при тщательной объективной оценке указанных сторон проекта возникают сомнения, заставляющие обоснованно от него отказаться, не подвергая себя угрозам, или минимизировать их при реализации проекта.
   Получая какие-либо коммерческие предложения от незнакомого партнера, не следует торопиться с проверкой этого партнера, а попытаться подыскать партнера, ранее хорошо себя зарекомендовавшего или имеющего солидные рекомендации (в том числе со стороны службы безопасности), реально способного осуществить аналогичную операцию.
   Это объясняется тем, что для специалистов, работающих в рассматриваемых сферах безопасности, как правило, легче подыскать через свои каналы подходящего надежного партнера, чем с достаточной степенью надежности проверить неизвестную фирму.
   Возможны неспровоцированные попытки нанесения ущерба предприятию со стороны других юридических и физических лиц.
   Выявление и предупреждение данной группы угроз лежит в сфере функциональных обязанностей службы безопасности.

2.2.2. Угрозы, исходящие от криминальных структур

   В условиях перехода к рыночным отношениям и длительной экономической и политической неустойчивости преступная деятельность приобрела невероятные масштабы и качество. Преступные кланы повсеместно нарушают законы, устанавливают режим произвола и насилия. Страна поделена на сферы влияния и контроля. Под контролем мафии находятся десятки тысяч хозяйствующих субъектов с разными формами собственности.
   Коммерсанты сталкиваются с тем, что преступные группы не просто хотят собирать с них «дань», а получают значительную долю от дохода предприятия.
   Деятельность криминальных структур при захвате позиций в деловом мире проявляется в следующих областях:
   • экономическое проникновение в коммерческие структуры и подчинение их своему контролю;
   • вымогательство акций, денег у предпринимателей;
   • экономический подрыв банков и предприятий;
   • порча, хищения, уничтожение зданий, средств производства, товаров, сырья, транспортных средств и т. п. по заказам конкурентов или как месть за неподчинение требованиям бандформирования;
   • снижение активности деятельности предприятия;
   • организация грабежей и воровства;
   • шантаж, похищения и убийства бизнесменов;
   • предложения «крыши»;
   • получение безвозвратных кредитов или товаров.
   Для достижения своих преступных целей криминальный мир использует все доступные ему законные и незаконные средства и методы:
   • изучение финансового положения предприятия через банки, налоговые инспекции;
   • предложения о совместной деятельности и вливание инвестиций в форме наличных денег;
   • определение эффективности работы предприятия через внедренных или завербованных внутри него сотрудников;
   • предложения о финансировании договоров от частных лиц и фирм, подконтрольных мафии;
   • предложения об увеличении числа учредителей;
   • попытки устроить на работу на предприятие представителя криминальной группировки;
   • предложения о предоставлении «крыши» за проценты от прибыли;
   • скупка акций предприятия (у низкооплачиваемых сотрудников);
   • перехват выгодных коммерческих сделок;
   • компрометация репутации пред приятия и его товаров;
   • запугивание руководителей и сотрудников предприятия;
   • подрыв технической базы предприятия;
   • сбор компрометирующих материалов на руководителей предприятия с целью шантажа путем:
   а) подслушивания телефонных переговоров;
   б) прослушивания служебных и жилых помещений;
   в) наружного наблюдения за руководством предприятия;
   д) перлюстрации корреспонденции;
   е) фото– и видеосъемки объектов, транспортных средств и т. п.

2.2.3. Изучение криминальных группировок

   Изучение криминальных группировок начинается с их выявления. Для того чтобы узнать, кто действует в вашем регионе, необходимо установить хорошие рабочие отношения сотрудников службы безопасности:
   • с местными отделениями МВД;
   • с милицией;
   • с другими частными службами безопасности;
   • с сотрудниками местной прокуратуры;
   • с ФСБ;
   • с судебными органами;
   • с журналистами, специализирующимися на криминальной хронике.
   Если обойти все эти организации и доходчиво объяснить вашу потребность в информации, предложить свое сотрудничество в этой области, то можно получить необходимую первичную информацию.
   Параллельно с этим необходимо организовать отслеживание информации по всем криминальным проявлениям:
   • в средствах массовой информации;
   • по выявленным «наездам»;
   • по угрозам и т. п. действиям в отношении ваших партнеров, кредиторов, соседних банков и фирм.
   В беседах с ними можно выявить устремления бандитов, формы и методы их работы, регион, контролируемый криминальной группировкой.
   ВСБ должен быть подготовлен и отбработан с руководством фирмы вопросник, по которому можно получить некоторые сведения о криминальной группировке, если кто-то из ее членов посетит ваш банк (фирму) с целью предложить вам «крышу».

2.2.4. Вопросник по изучению криминальной структуры

   1. В каком районе действует криминальная структура.
   2. Является ли она самостоятельной или подчинена более сильной группировке; какой, кто ее руководитель, место нахождения (город, район).
   3. Структура криминальной группировки. Численность криминальной группировки.
   4. Главари криминальной группировки, установочные данные (где проживают, характеристики). Фото, словесные портреты, криминальные биографии.
   5. Профессионализация преступной группировки:
   • совершение крупных экономических и финансовых преступлений (ограбление банков с помощью фальшивых авизо, использование компьютеров, пластиковых и магнитных карточек, получение невозвратных кредитов, изготовление фальшивых денег, установление контроля над банками, отраслями промышленности, отдельными крупными предприятиями);
   • торговля наркотиками;
   • торговля оружием (кража оружия в воинских частях, импорт его из-за рубежа и экспорт за рубеж);
   • кража автомашин и торговля крадеными машинами;
   • торговля и вывоз за рубеж антиквариата;
   • рэкет;
   • контроль над колхозными рынками;
   • контроль над магазинами и базами продовольствия и товаров народного потребления;
   • игорный бизнес;
   • различные виды мошенничества (финансовые пирамиды, торговля недвижимостью и т. п.);
   • расхищение национальных богатств (контроль за торговлей золотом, алмазами, цветными и черными металлами, нефтью, газом и т. п.);
   • ограбление промышленных, торговых, финансовых структур;
   • заказные убийства и похищения людей с целью получения выкупа, продажи в рабство, вывоза за рубеж, торговли человеческими органами;
   • контроль над проституцией, принуждение к занятию проституцией, в том числе вывоз за рубеж девушек под видом обеспечения работой и принуждение заниматься там проституцией;
   • контроль за нищенством, принуждение к нищенству;
   • выбивание долгов незаконными методами;
   • ограбление транспортных средств;
   • захват квартир стариков, больных людей, алкоголиков, наркоманов «под обеспеченную старость» с последующим физическим уничтожением владельцев;
   • принятие на себя функций судебных органов на местах;
   • предоставление деловым структурам «крыши»;
   • слияние с деловыми и финансовыми структурами под контролем криминальной группировки.
   6. Агрессивность группировки:
   • психологическое воздействие на представителей делового мира;
   • физическое воздействие на руководителей деловых структур;
   • похищения;
   • уничтожение объектов воздействия.
   7. Оснащенность группировки транспортом и спецтехникой. Марки и номера автомашин, принадлежащих членам группировки.
   8. Вооруженность группировки.
   9. Кадровый состав группировки, установочные данные: места проживания, специализация (гражданская, воровская), фотографии, словесные портреты.
   10. Проникновение в государственные и правоохранительные органы.
   11. Слияние с коммерческими и производственными структурами.
   12. Места «тусовок» и сборищ.
   13. Места хранения оружия, техники, награбленного имущества.
   14. Характер взаимоотношений с другими группировками:
   • с кем поддерживают дружественные контакты;
   • с кем враждуют;
   • известные конфликты с группировками, потери.
   15. Конфликты с правоохранительными органами:
   • наличие уголовных дел на членов преступной группировки;
   • задержание членов группы;
   • лишение свободы.
   16. Родственные связи членов группировки, установочные данные, места жительства, места работы:
   • члены семьи;
   • близкие и дальние родственники;
   • связи.
   17. Тренеры и инструкторы, обучающие и тренирующие членов криминальной группировки, их установочные и характеризующие данные, официальные места работы, места обучения и тренировок.
   18. Зафиксированные и ставшие известными преступления, совершенные криминальной группировкой, известные участники преступления.

2.2.5. Угроза мошенничества

   В массовом масштабе мошенничество в России началось в 1991 году, когда чеченскими преступными группировками был изобретен новый способ обогащения. Они создавали «фирмы-подснежники», которые по фальшивым авизо получали не принадлежащие им деньги. В 1992 году их примеру последовали ингушские, армянские, дагестанские группировки, а также солнцевская, подольская, ивантеевская, долгопруднинская мафиозные структуры.
   В Санкт-Петербурге в 1992 году две фирмы собрали у населения 400 тысяч ваучеров и исчезли с ними. В 1993–1994 годах только в Москве разорялись ежемесячно и лопались как мошеннические 2–3 фирмы, собиравшие у населения деньги под проценты.
   В 1994 году прекратили деятельность 30 % коммерческих банков, в 1996 году – 715 банков. Официально известно, что убытки от махинаций этих фирм и банков потерпели свыше 100 тысяч человек, 8,5 тысячи исковых заявлений находится в судах города Москвы. Возбуждено свыше 50 уголовных дел, однако ни одно дело не окончено.

2.2.6. Содержание конкурентной борьбы, ее основные факторы и их влияние на обеспечение безопасности деятельности деловых людей

   Конкурентная борьба как форма угрозы
   В современных условиях развития рынка в России содержание и понятие конкурентной борьбы резко деформировано с общепринятым понятием конкуренции.
   Если в цивилизованном мире в основе конкуренции лежит улучшение качества товаров и снижение их стоимости путем технического прогресса, а в азиатских и африканских странах – за счет использования дешевой рабочей силы, то у нас конкуренция приобрела скорее вид открытой борьбы за место под солнцем, вид обмана государства, мошенничества. Конкуренции в области промышленности и в сельском хозяйстве у нас в стране нет. Крупные промышленные предприятия занимаются выпуском своей продукции и еле сводят концы с концами. Многие предприятия обанкротились. Мелкие предприниматели задавлены налогами и от производства товаров отошли. Появилась иностранная продукция. Ею сегодня завалены торговые ряды. Насыщение потребительского рынка как в Москве, так и в остальных регионах России достигается в среднем на 50 %, а по отдельным товарам на 80–90 % за счет импортных поставок.
   В чем же угроза конкурентной борьбы сегодня? Одним из видов конкурентной борьбы банков являются аферы под названием «грохнуть банк». Делается это таким образом. В банк, раздавший свои средства под проценты, заявляется крупный и авторитетный в деловом мире делец и просит кредит под большие проценты. У банка свободных денег нет, но проценты «греют душу». «Случайно» к президенту этого банка обращается другой банкир и предлагает межбанковский кредит. Первый банкир берет межбанковский кредит у второго под разумный процент и под большой процент отдает указанному дельцу. А механика дела такова: делец и второй банкир об этой афере договорились заранее. Делец, получив у банка кредит, передает часть денег второму банкиру, а с оставшимися исчезает или объявляет себя банкротом. Через месяц второй банкир требует у первого возврата денег и проценты. Банк, не вернувший кредит, расплачивается своими деньгами или берет опять у кого-то межбанковский кредит. Нередко банк разоряется и перестает существовать.
   Торговые предприятия и фирмы конкурируют за счет контрабандного ввоза продукции из-за рубежа, беспошлинного ввоза за счет фирм, освобожденных от таможенных сборов. Везут спирт по документам, оформленный как вода; дорогостоящие вещи под видом стокового товара и т. п.
   Конкурентная борьба, принявшая у нас уродливые формы, наблюдается сегодня в следующих конкретных проявлениях:
   1. Закупка на самых дешевых мировых рынках бросовых товаров и ввоз их в Россию. Это одежда и обувь кустарного производства из КНР, Малайзии и других развивающихся стран с этикетками «Сделано в США». Это некачественные продукты питания из Европы, предназначенные для развивающихся стран или вылежавшие свои сроки хранения. Это совместное производство в России продукции низкого качества с этикетками «Сделано в США, Германии, Франции, Англии» и т. п. Это контрабандный ввоз товаров минуя таможни и т. п. Это подрыв экономических позиций конкурентов (в торговле и банковском деле). Уничтожение товаров или их кража вместе с транспортными средствами при перевозках.
   2. Захват под свой контроль колхозных рынков и торговых мест, недопущение на рынок конкурентов.
   3. Скупка недвижимости по бросовым ценам с целью последующей перепродажи.
   К недобросовестной конкуренции относятся также:
   • нарушение прав конкурентов (незаконное использование торговой марки конкурента; воспроизводство его продукции, но худшего качества; раскрытие его секретов производства и торговли; промышленный шпионаж);
   • подрыв репутации конкурента: распространение ложных сведений, дискредитация предприятия, его продукции, торговой деятельности, ложная реклама;
   • дезорганизация производства конкурентов: сманивание специалистов, демпинг;
   • акты недобросовестной конкуренции дополняются протекционистскими барьерами на государственном уровне, монополистическим давлением.
   В конкурентной борьбе широко используются:
   • получение налоговых и иных льгот;
   • коррупция;
   • использование запрещенных методов получения информации;
   • дезинформация;
   • использование криминальных методов борьбы;
   • работа через подставные фирмы, пользующиеся льготами.

2.3. Внутренние угрозы

   К внутренним угрозам относятся:
   • внутренние конфликты между руководителями предприятия;
   • управленческая некомпетентность, отсутствие глубокого профессионализма в работе;
   • кражи и различные нарушения со стороны собственного персонала предприятия.

   Конфликты на предприятии
   Разногласия в коллективе могут возникать по разным причинам. Наиболее часто разногласия между руководителями возникают из-за борьбы за руководящую должность, при распределении «грязных» доходов фирмы, при психологической несовместимости отдельных сотрудников.
   Руководителю предприятия необходимо просчитывать рост своих сотрудников на несколько лет вперед. Ибо два-три сотрудника, претендующие в будущем на какую-то руководящую должность, ведут между собой конкурентную борьбу за получение этой должности. При достижении одним из них своей цели другие окажутся обиженными и из лояльных сотрудников фирмы могут стать ее врагами.
   Подобный вариант конкуренции может сложиться и между генеральным директором и его заместителем, что неизбежно приведет к серьезному осложнению отношений между ними.
   Стрессовые ситуации в коллективе создают люди психически неуравновешенные, амбициозные, преувеличивающие свои возможности, завистливые, конфликтные, жадные и нечестные.

   Некомпетентность руководства
   Некомпетентность и низкий профессиональный уровень руководства в конечном счете приводит к экономическому и финансовому краху банка, предприятия, фирмы и самого дела. Подобную картину можно наблюдать в ряде акционерных обществ и в финансовых структурах. Особенно сложное положение складывается в фирмах, где руководящие должности распределяются между родственниками и преданными друг другу людьми, не являющимися профессионалами.
   Поэтому при подборе руководящих кадров значительное внимание должно уделяться их профессиональной компетентности, степени лояльности, анализу и учету личных устремлений, надежности, психологической грамотности в общении с партнерами, изучению поведения в экстремальных ситуациях, стремлению к лидерству. Небезынтересно проанализировать систему принятия решений руководителями, личностную управленческую систему. Главной задачей руководителей на сегодняшний день является извечная задача – учиться, учиться и учиться.

   Персонал предприятия
   Наибольший ущерб собственный персонал приносит в банковском деле и торговле. В области финансов и экономики 95 % хищений финансовых средств совершается персоналом банков. Достаточно сказать, что сегодня за рубежом находится свыше триллиона долларов частных средств и 1,5 миллиарда ежемесячно нелегально утекают за границу.
   • В 1997 году зафиксировано 80 тысяч преступлений в финансово-экономической области. А сколько не зафиксировано? Учитывая раскрываемость преступлений в среднем порядка 15 %, можете себе представить реальную цифру.
   • На втором месте стоит мошенничество – раскрыто 23 тысячи преступлений.
   • 18 тысяч преступлений раскрыто по незаконным сделкам с валютными ценностями.
   • 19 тысяч преступлений связано с фальшивомонетничеством.
   Американский исследователь Пол Гоффиен, президент агентства «Служба коммерческой безопасности», разработал концепцию степени риска и квалифицировал людей по группам пониженного, допустимого и высокого риска.
   Концепция сводится к следующему:
   Пониженный риск: группа людей, которые вряд ли пойдут на компрометацию своих чести и достоинства, составляет 12 % населения США.
   Допустимый риск: группа людей, которые могли бы в силу определенных обстоятельств впасть в искушение, но по своим убеждениям они близки к первой группе. Они не пойдут на преступление, если будут обеспечены соответствующие меры контроля. Таких в США 75 %. Наши психологи считают, что в России таких 80 %.
   Высокий риск: опасные преступники. Они будут создавать условия для хищений, если даже будут отсутствовать, в США их 13 %. Наши психологи к этой группе относят 10 % населения страны.
   Методы проверки прошлого людей и тесты на их порядочность определяют, к какой категории можно отнести сотрудника банка.
   Естественно, что честные люди могут меняться в силу различных причин, а нечестные украдут всегда.
   Основные виды преступлений, совершаемых банковскими служащими:
   1. Продажа информации криминальным структурам и конкурентам. Банковские служащие совершают подобные преступления по разным причинам:
   • передают информацию за деньги и различные услуги;
   • передают информацию в результате шантажа при использовании компрометирующих их материалов;
   • под давлением и угрозами расправиться с близкими или самим сотрудником банка.
   В последние годы идет широкое внедрение мафией и конкурентами своих людей в банковские и финансовые структуры. Делается это самыми различными способами. Наиболее часто применяются:
   • вербовка уже работающего в банке сотрудника (шантаж, запугивание, принуждение с помощью физического воздействия, похищения родственников, угроз, подкупа и т. п.);
   • внедрение в банк хорошего профессионала-финансиста (экономиста и т. п.), уже сотрудничающего с криминальной структурой, и постепенное его продвижение на руководящие посты в банке;
   • подбор, воспитание и последующее внедрение в банковские структуры наиболее талантливых выпускников финансовых, экономических, юридических вузов.

   Как правило, отбор таких кадров криминальные структуры ведут на 3-4-м курсах. Договариваются о последующем распределении, создают условия для успешной учебы, а затем устраивают на работу в нужное мафии учреждение или банк. Эти «чистые» люди успешно проходят различные проверки, так как ничем себя не запятнали. Их также бережно растят, повышают квалификацию, а затем, когда они достигают положения второго лица в банке, убирают первого – упрямого или не поддающегося нажиму – и ставят своего «выращенного» банкира. Теперь можно считать, что банк попал под контроль мафии, вырастившей своего президента банка.
   Для получения информации мафиозные группировки осуществляют наружное наблюдение, подслушивание телефонных разговоров, прослушивают рабочие кабинеты, перлюстрируют корреспонденцию. Учитывая сложность вербовки высокооплачиваемых сотрудников банков, подбираются менее оплачиваемые, но информированные сотрудники: помощники, секретари, машинистки, водители личных автомашин, телохранители и даже уборщицы и охранники, способные установить технику подслушивания в зданиях.
   2. Участие в переводе денег по фальшивым авизо.
   3. Участие банковских служащих в обмене фальшивых долларов.
   Когда началась эпопея с подготовкой к обмену старых стодолларовых купюр на новые, криминальный мир проверил свою долларовую наличность и, выявив все фальшивые купюры, «слил» их через контролируемые им банки и обменные пункты.
   Граждане России получили свыше 5 млн. фальшивых долларов.
   Естественно, что без участия банковских служащих подобную операцию провести было бы невозможно.
   4. Мошенничество с использованием компьютерной техники.
   В преступном мире с начала 1970-х годов активно начали работать специалисты по взлому и проникновению в чужие компьютерные системы. На сегодняшний день наблюдается всплеск компьютерного мошенничества: на счета подставных фирм переводятся значительные финансовые средства, снятые с чужих счетов.
   Сотрудник одного из российских коммерческих банков, используя систему расчетов на компьютерах, когда со счетов «сбрасываются» центы, открыл свой личный счет и переводил эти центы на него. В конечном итоге он нанес банку значительный ущерб.
   Подобным же образом делал и другой сотрудник банка – он несколько изменял проценты учетных ставок, а разницу также переводил на свой счет.
   5. Наводки грабителей и рэкетиров на банк. Так, в 1997 году один из сотрудников банка «Глория» в вечернее время посетил банк вместе с грабителями. Два охранника, дежурившие в эту ночь, открыли дверь сотруднику банка, так как знали его, и оба были убиты.
   Грабители унесли около 50 млн. долларов из частных сейфов клиентов банка.
   В другом случае уволенный за злоупотребление спиртным охранник навел грабителей на свой бывший офис. Грабители были задержаны, но с обеих сторон были жертвы.
   6. Тесная связь с мафией. Ряд московских банков («Пресня-банк», «Московия» и др.) были тесно связаны с «крестным отцом» московской мафии Отари Квантришвили. «Пресня-банк» обанкротился и прекратил работу.
   В банке «Столичный» долгое время членом правления был уголовник Леня по кличке «Макинтош».
   Профессионализация мафии привела к тому, что ряд московских коммерческих банков начали курировать казанская и назранская (ингушская) группировки, специализирующиеся на экономических преступлениях. Подмосковная мафия, имеющая годовой доход около 10 млрд. рублей, вкладывает свои доходы в банковские и финансово-инвестиционные структуры.
   7. Особые отношения банкиров с клиентурой банков. Примером таких отношений может служить случай с Кантором – бывшим президентом банка «Югорский».
   При расследовании дела об убийстве Кантора была выдвинута одна из версий, согласно которой Кантор, минуя официальное оформление выдаваемых кредитов, оформлял их частными расписками, а проценты за них уходили, минуя банк.
   Один из должников, возможно, решил избавиться от долга по принципу: «Нет человека, нет и долга».
   8. Криминальные элементы постоянно собирают компрометирующие материалы, а если их нет, создают таковые на банковских служащих.
   Делается это с целью последующего шантажа служащих и принуждения их к участию в криминальных преступлениях в банковском деле.
   9. Необходимо отметить, что российские банкиры все еще предпочитают бороться с мафией и умирать в одиночку.
   Наглядным примером тому может служить история с Торговым домом «Эрлан». Руководители «Эрлана» умудрились в течение месяца получить валютные кредиты в 25 банках г. Москвы. Сумма составила несколько сотен тысяч долларов.
   Получив кредиты и переведя деньги за рубеж, мошенники исчезли из поля зрения банкиров и правоохранительных органов. Сегодня их местонахождение известно, а вот деньги…
   Интересно повели себя банкиры. При расследовании дела некоторые из них серьезно уменьшили суммы действительно выданных «Эрлану» кредитов. Это, очевидно, объясняется тем, что были выданы кредиты, превышающие реальные возможности банков, и они оказались на грани краха. Кроме того, сказалось желание скрыть положение дел от солидных вкладчиков финансовых средств.
   Есть предположения, что подобная операция была проведена под давлением солнцевской преступной группировки, с которой «Эрлан» якобы сотрудничал.
   10. Недальновидностью в выдаче кредитов отличаются некоторые руководители кредитных отделов и сами президенты банков, поддаваясь на уговоры и влияние «близких друзей» выдать той или иной фирме или физическому лицу крупный кредит под высокие проценты.
   Нередко такие ходатаи способствуют получению мошенниками невозвратных кредитов, а, поддавшись уговорам, служащие банка оказываются в весьма щекотливом положении.

Глава III
Юридическо-правовые и организационные меры по обеспечению коммерческой безопасности предприятия

   Превентивные юридическо-правовые и организационные меры по обеспечению коммерческой безопасности предприятия охватывают широкий спектр проблем.
   Во-первых, это добывание, обработка и использование необходимой, упреждающей события информации и разработка прогнозов.
   В информационном обеспечении и прогнозировании нуждаются:
   • экономическая и финансовая деятельность партнеров и клиентов;
   • недопущение долгов и просрочки кредитов; выявление и предупреждение мошенничества; выявление лжепредпринимательства и лжерекламы;
   • изучение криминальных группировок, действующих в вашем регионе, и их устремления в отношении вашего предприятия или банка;
   • обеспечение коммерческой тайны и предотвращение утечки информации;
   • предотвращение ущерба от деятельности собственного персонала.
   Во-вторых, это знание законодательства в области защиты предпринимательской деятельности и умение правильно, своевременно и эффективно им пользоваться.
   В-третьих, это владение принципами и механизмами обеспечения безопасности.
   В-четвертых, это умение управлять процессом обеспечения безопасности и правильным распределением функций между руководством предприятия и службой безопасности.
   Экономическая безопасность фирмы обеспечивается:
   • действенностью нормативных, организационных и материальных гарантий;
   • выявлением, предупреждением, пресечением посягательств на права предприятия, его имущество, интеллектуальную собственность, связи, информацию, технологию.

3.1. Юридическая деятельность по обеспечению экономической безопасности предприятия

   Экономическая безопасность предприятия осуществляется на двух уровнях:
   • всеми сотрудниками фирмы посредством выполнения режима безопасности;
   • службой безопасности фирмы путем проведения защитных мероприятий.
   Безопасность обеспечивается путем:
   • выявления угроз со стороны организованной преступности, конкурентов и недобросовестных партнеров;
   • предупреждения агентурного и технического проникновения их на фирму;
   • выявления подрывной деятельности со стороны отдельных сотрудников фирмы;
   • защиты коммерческой тайны;
   • обеспечения физической охраны и инженерно-технической защиты помещений и зданий фирмы, а также ее имущества;
   • поддержания законности, взаимовыгодности, добросовестности сотрудничества, внутренних и внешних связей;
   • отработки механизма ликвидации угроз;
   • пресечения посягательств на законные интересы фирмы: юридическим, экономическим, организационным и другими путями.
   Предусматриваются два подхода к защите фирмы:
   а) упреждающий угрозы;
   б) реагирующий на угрозы.
   Упреждающие меры основываются на сборе признаков готовящихся преступлений и их прогнозировании, то есть борьба с подрывной деятельностью ведется на дальних подступах к фирме. Это:
   а) информационно-аналитическая работа;
   б) подбор, изучение и проверка кадров;
   в) инженерно-техническая защита и физическая охрана зданий и персонала фирмы;
   г) защита коммерческой тайны;
   д) электронная защита техники.
   Реагирующие меры осуществляются по выявлению фактов нарушения безопасности и режима, а также сигналов в отношении отдельных лиц.

3.1.1. Принципы обеспечения экономической безопасности фирмы и механизм ее реализации

   Создание единой системы обеспечения экономической безопасности осуществляется на основе следующих принципов:
   Законность. Меры безопасности разрабатываются на основе законов.
   Экономическая целесообразность и прибыльность. Защита экономической деятельности должна быть рациональной и не «съедать» слишком много средств фирмы. Прибыльность фирмы является показателем работы и службы безопасности.
   Программно-целевое планирование. Обеспечение безопасности осуществляется на основе комплексных программ.
   Комплексная защита включает в себя экономическую безопасность, техническую защиту, физическую охрану, защиту коммерческой тайны, множительной и вычислительной техники, баз данных от агентурного проникновения и предательства персонала, защиту личной безопасности сотрудников.
   Самостоятельность и ответственность в работе СБ. Служба должна располагать финансами, материально-технической базой и отвечать за порученное дело.
   Взаимодействие и координация со всеми подразделениями фирмы и правоохранительными органами.
   Научная организация труда – использование передового опыта, современных технических и иных средств защиты.
   Конспирация и гласность. Защита должна носить скрытый и открытый характер.
   Ловушки, демонстрация защищенности и силы.

3.1.2. Методы обеспечения комплексной безопасности

   Деятельность СБ должна основываться на законах об охранной и детективной деятельности, законах о государственной и коммерческой тайне и других законах.

   Обеспечение информационной безопасности
   Сегодня ни одна фирма не может работать без информации. Это накопление, обработка, анализ и распространение экономической информации. В то же время это и коммерческая тайна, сохраняемая от конкурентов и преступников.
   Процесс сохранения информации включает в себя следующее:
   а) предотвращение утечки конфиденциальной информации:
   • определение коммерческой тайны;
   • организационно-административные меры по охране секретов предприятия;
   • расследование фактов утечки информации и закрытие этих каналов;
   б) оптимизация информационного процесса:
   • выявление моментов, тормозящих развитие получения информации;
   • борьба с избытком или недостатком информации;
   • техническое совершенствование информационной системы;
   • обмен информацией между дружественными предприятиями;
   • защита информационных интересов предприятия в судах.

   Управление обеспечением экономической безопасности
   На крупных предприятиях и в банках создаются советы безопасности, службы безопасности или заключается договор с охранным агентством на обслуживание предприятия.
   Служба безопасности осуществляет следующие функции:
   • управляет всеми звеньями предприятия в сфере его безопасности;
   • выявляет факты нарушения законов о предпринимательской деятельности со стороны государственных органов;
   • выявляет факты нарушения договоров и контрактов партнерами и клиентами предприятия;
   • выявляет посягательства на собственность и имущество предприятия;
   • выявляет угрозы для стабильной, прибыльной работы предприятия;
   • обнаруживает признаки экономической нецелесообразности заключения договоров;
   • противодействует недобросовестной конкуренции;
   • следит за переманиванием ценных сотрудников предприятия конкурентами;
   • изучает партнеров, конкурентов;
   • изучает конъюнктуру рынка, новые технологии и т. п.;
   • ведет борьбу с криминальными группировками, посягающими на контроль над предприятием;
   • ведет подбор и проверку кадров;
   • взаимодействует с правоохранительными органами.

3.2. Организационные мероприятия по обеспечению коммерческой безопасности

   Обеспечение безопасности предприятия представляет собой комплекс мероприятий по выявлению конкретных угроз, о которых сказано выше, их предупреждению и устранению или минимизации путем соответствующего юридического оформления и технологической реализации отдельных сделок и мероприятий.
   Эти мероприятия сводятся к следующему:
   • юридический и финансово-экономический анализ планируемой коммерческой операции;
   • анализ объективных возможностей партнеров и участников сделки выполнить ее условия (платежеспособность, правоспособность и т. п.);
   • сбор объективных характеристик партнеров и участников (вероятность обмана, профессиональная грамотность и т. п.);
   • выявление связей с криминальными структурами, степень контролируемости партнеров и участников с их стороны, зависимости от них;
   • определение форм и способов защиты используемых средств и имущества (технология перемещения средств и товаров, возможность и оформление залога и т. п.);
   • разработка механизма контроля за отдельными сторонами сделки на всех ее этапах;
   • противодействие неспровоцированным попыткам нанесения ущерба от сторонних юридических и физических лиц.
   Ни одна чисто коммерческая структура не в состоянии на необходимом уровне и в требуемом объеме самостоятельно осуществлять указанный комплекс мероприятий (за исключением тех, которые возглавляют соответствующие специалисты).
   Обусловлено это следующим:
   1. Каждый коммерсант или знает понаслышке или сталкивается сам с относительно малым числом случаев нанесения ущерба в отличие от специалистов, непосредственно работающих в рассматриваемых сферах безопасности и сталкивающихся с негативными процессами и явлениями различного плана практически ежедневно. Поэтому любой предприниматель в состоянии правильно оценить в той или иной степени лишь отдельные из перечисленных моментов, однако, как правило, не способен правильно спрогнозировать события при учете всех возможных угроз в комплексе. Научиться этому по книгам, видеофильмам или по рассказам нельзя. Чтобы правильно ориентироваться, необходимо заниматься этими проблемами постоянно. Даже в этом случае возможны отдельные просчеты (что зависит от опыта и квалификации занимающихся безопасностью лиц). Когда же вопросами безопасности начинают заниматься «чисто» коммерсанты и предприниматели, то крах – это вопрос времени.
   2. Только специалисты располагают необходимыми связями для получения требуемой информации.
   3. Только специалисты в состоянии предупредить о неправильных действиях предпринимателя во время самостоятельного возмещения полученного им ущерба. Такие самостоятельные действия предпринимателя зачастую приводят к ущербу несравненно большему, чем тот, который он пытался возместить.
   4. Для предотвращения возможных угроз руководству предприятия необходимо привлекать специалистов к решению проблемы (сделки, мероприятия) в целом. Недопустимо ставить службе безопасности вопросы по отдельным аспектам проблемы (скажем, платежеспособность партнера за последний год), а затем по ответам на них самостоятельно планировать и прогнозировать развитие ситуации.
   5. Распространенные грубые ошибки предпринимателя. Например, установив контакты со специалистами в области безопасности, предприниматель часто перестает думать об угрозах и осуществляет мероприятия без согласования с ними. Он считает, что раз у него есть служба безопасности, то что бы он ни натворил, она всегда возместит ущерб.
   Реально существующее положение таково, что в 90 % случаев ущерб возместить невозможно. И если кто-то берется это делать, заверяя, что непременно восстановит справедливость, – это авантюрист или несерьезный человек.
   В лучшем случае, служба безопасности предпримет все возможное для минимизации потерь (что требует дополнительных расходов). Однако возместить в какой-то степени ущерб – почти всегда выше ее возможностей. Ибо, во-первых, взять деньги можно только там, где они есть, а чаще всего у должника их уже нет, и, во-вторых, даже при наличии денег у должника их получение может быть для предпринимателя связано с такими материальными и моральными издержками, что зачастую потери от этого бывают существенно выше возмещаемого ущерба.
   Закономерно, что, не будучи посвященной во все детали планируемого мероприятия, служба безопасности нести ответственность за полученный ущерб не может.
   Зачастую, имея службу безопасности, предприниматель, не поставив ее в известность или не имея для этого возможностей, в конфликтных ситуациях сам начинает играть ее роль или выступать от ее имени. Как правило, в этом случае он всегда допускает ошибки (противоречит неписаным правилам, необъективно оценивает свою правоту и т. п.).
   Следует четко понимать, что в этом случае он только усугубляет конфликт и дальнейшее его урегулирование в рамках существующих правил обычно достигается только с дополнительными материальными потерями для предпринимателя.
   Очень часто предприниматель пытается обзавестись службой безопасности только тогда, когда ущерб уже нанесен. В таких случаях служба безопасности, как правило, объясняет маловероятность его возмещения, однако берется за это дело. Одновременно предлагается комплекс превентивных мер на будущее. Предприниматель пытается судить об эффективности работы службы безопасности и решить вопрос о дальнейшем сотрудничестве с ней по результатам возмещения его ущерба. Часто такие критерии предприниматель использует и при оценке службы безопасности, уже сотрудничая с ней, самостоятельно допустив ошибки.
   Следует еще раз отметить, что все те мероприятия, которые, по мнению предпринимателя, должна осуществлять служба безопасности, возмещая его ущерб, в конечном итоге представляют еще большую угрозу лично предпринимателю. Эти угрозы исходят как от официальных органов, так и от криминальных структур. Причем они могут реализоваться тогда, когда предприниматель уже забыл об этом случае. Обусловлено это самим характером указанных мероприятий.
   Не будучи специалистом, предприниматель не думает и не подозревает об этих угрозах, а часто просто не понимает их, заботясь лишь о сиюминутном возмещении ущерба.
   Реальные угрозы предприятию и лично предпринимателю исходят из невыполнения собственных обязательств. Происходит это либо умышленно, либо чаще от просчетов во взаимоотношениях с другими партнерами. Поэтому, планируя мероприятия, предпринимателю целесообразно привлечь службу безопасности к оценке собственных действий и возможностей.
   На основании вышесказанного можно сделать следующие выводы.
   • Безопасность обеспечивается проведением превентивных мер, а не физической охраной или технической защитой, как, к сожалению, до сих пор иногда считают предприниматели. Охрана – это последнее звено в длинной цепи превентивных мероприятий по безопасности. Если вы проиграли войну умов, вам никогда не выиграть войну мускулов или оружия.
   • Заниматься этой работой должны только специалисты. Самостоятельная деятельность руководства предприятия в этой области, как правило, рано или поздно ведет к разорению.
   • Специалисты могут рекомендовать адекватные меры только при полном владении имеющейся информацией. Любое ее сокрытие ведет к неправильной постановке задачи и, соответственно, к неправильному ее решению. Другими словами, доверие к службе безопасности должно быть полным, иначе нормальная работа невозможна.
   • Служба безопасности должна замыкаться непосредственно на первое лицо предприятия, особенно с учетом возникновения конфликтов среди руководства предприятия.
   • Самостоятельные действия предпринимателя, выступающего в роли руководителя службы безопасности или от ее имени, в лучшем случае, ведут к дополнительным расходам.
   • Попытки возместить ущерб путем мероприятий, проведенных без профессионалов, в конечном итоге приведут к еще большим потерям.
   • Оценка службы безопасности по критериям возврата задолженностей совершенно неправомерна. Если служба безопасности положительно оценивается предпринимателем в этом плане, то значит, он подвергает себя угрозам, которых не понимает, а служба безопасности, идя у него на поводу, либо сама не понимает этих угроз, либо скрывает их от предпринимателя, оказывая ему «медвежью» услугу.
   В развитых странах даже с устоявшейся системой работы правоохранительных органов затраты на обеспечение безопасности в рассматриваемом аспекте составляют 10–20 % прибыли компании. При нашем нынешнем беспределе эти расходы не могут быть меньше.

3.3. Методика изучения, проверки и оценки финансовой надежности, кредитоспособности и платежеспособности деловых партнеров

   Главная забота преступников от бизнеса – придать своим действиям нормальный, законный вид, замаскировать свои намерения. Однако как бы ни была хороша такая маскировка, распознать ее можно всегда.
   Для этого необходимо четко организовать работу по детальному изучению потенциального партнера и представляемых им документов, правильно оценивать все нюансы его поведения.
   О преступных намерениях партнера можно судить по таким признакам:
   • в документах указан только юридический адрес, и партнер скрывает фактическое местонахождение фирмы;
   • уставная деятельность не имеет под собой материальной базы (помещений, оборудования, сотрудников и т. п.);
   • учредители предприятия и его генеральный директор не имеют постоянного места жительства в данном регионе;
   • в состав учредителей включены фиктивные юридические лица и подставные физические лица;
   • учредители предприятия задерживают перечисление взносов в уставный фонд;
   • отсутствует реальное движение денежных средств по расчетному счету в банке в течение длительного времени;
   • в уставных и других документах имеются возможные признаки подделки:
   а) отсутствие или искажение необходимых реквизитов;
   б) нечеткость оттисков печатей, штампов;
   в) несоответствие реквизитов, указанных в бланках, фактическому названию предприятия;
   г) несоответствие реквизитов в разных документах;
   д) разночтения в текстах различных экземпляров одного и того же документа;
   е) несоответствие структуры бланка общепринятой форме;
   ж) подчистки, исправления, подделка подписей и печатей и т. п.
   В целях изучения надежности партнера необходимо собрать о нем информацию и тщательно ее проанализировать. Для сбора информации и глубокой проверки используются учеты адресного бюро, милиции (наличие компрометирующих материалов), бюро технической инвентаризации (учеты приватизированного жилья), комитета по управлению муниципальным имуществом (справки о находящейся в собственности недвижимости), местной администрации (сведения на зарегистрированные там предприятия), телефонный справочник. Обязательным является посещение домашнего адреса клиента.
   Для анализа собранной информации необходимо выделить те сведения о клиенте, которые хотя и соответствуют действительности, но свидетельствуют о некотором риске коммерческой сделки с ним:
   • отсутствие офиса либо договора аренды, либо этот договор заключен неверно; отсутствие в офисе современной оргтехники и средств связи; убогая мебель; неряшливый внешний вид сотрудников, грубые манеры их поведения либо отсутствие сотрудников;
   • проживание генерального директора не по адресу прописки, частая смена места жительства, вообще непродолжительное проживание в городе, отсутствие семьи, особенно детей и (или) близких родственников, двойное гражданство (либо вообще он является гражданином другого государства);
   • сложность получения характеризующих клиента сведений из-за невозможности установить предприятия и лиц, с которыми он контактировал в своей деятельности ранее.
   При неподтверждении предоставленных клиентом сведений, либо невозможности их проверки, либо получения информации, свидетельствующей о значительном риске сделки, от сделки следует отказаться.
   Хорошие результаты может дать сбор информации о партнере из таких официальных источников, как Регистрационная палата. Здесь можно проверить факт официальной регистрации предприятия и сравнить эти данные с документами, предоставленными партнерами. Если по добытым сведениям руководитель и главный бухгалтер одни, а в представленных вам документах – другие, то следует выяснить, почему и когда произошла замена.
   Другая важная деталь в документах партнера – наличие лицензии на право заниматься той или иной деятельностью. Следует навести справки в лицензионной палате торгового отдела администрации, есть ли у вашего партнера право заниматься интересующей вас деятельностью.
   Полезными могут оказаться сведения о том, сколько расчетных счетов и в каких банках имеет предприятие. Но при этом надо учитывать, что предприятие может использовать не только свой расчетный счет, но и счета «родственных» фирм. Нередко мошенники учреждают несколько предприятий, и, получив денежные средства, перебрасывают их с одного счета на другой, создавая видимость активной хозяйственной деятельности.
   Поэтому необходимо узнать, сколько «руководящих» кресел и где занимает ваш партнер. Сведения о количестве расчетных счетов у ваших предполагаемых партнеров, во-первых, дают некоторое представление о самом предприятии и его руководителях; во-вторых, позволяют распознать фиктивность хозяйственной деятельности партнера в случае получения денежных средств и оперативного перечисления их «родственным» фирмам; в-третьих, дают информацию о путях перевода или сокрытия чужих средств в том случае, если вас начинают обманывать.
   Все это может обеспечить возврат средств, перечисленных недобросовестному партнеру.
   Бывает полезно выяснить и мнение самих учредителей о своем предприятии. Конечно, мошенники с вами откровенничать не будут. Поэтому такую работу рекомендуется начинать с получения достоверной информации о порядочности самих учредителей.
   Если у вас все-таки остаются сомнения, можно попробовать и такой метод: выяснить в органах внутренних дел, не значится ли в списках утерянных паспорт учредителя предприятия. Параллельно с этим следует получить информацию по месту проживания владельца такого паспорта. И может так случиться, что вы обнаружите компрометирующие вашего партнера сведения, которые привели человека к потере паспорта, его продаже или передаче мошенникам, зарегистрировавшим на него предприятие.
   Охарактеризовать интересующую вас личность могут и в милиции, и в жилищно-эксплутационной конторе, и в квартире по соседству.
   Все эти рекомендации применимы и к выявлению личности работников, ведущих с вами переговоры о заключении сделки. Более того, ознакомление с паспортом партнера просто обязательно, и вполне может быть, что он не прописан в данной местности или вообще представляется вымышленным именем, является лицом без гражданства или иностранцем.
   Обязательный элемент проверки – установление фактического адреса вашего партнера. Без этих сведений задачу возмещения ущерба решить очень трудно. При такого рода проверке следует иметь в виду, что одни предприятия указывают в уставных документах домашний адрес своего учредителя либо другого человека, вторые – арендованного помещения, третьи имеют собственные здания, офисы и т. п.
   Поэтому можно рекомендовать следующие проверки.
   Если партнер говорит, что помещение – его собственность, достоверность такого заявления необходимо уточнить в дирекции по эксплуатации помещений либо в БТИ. Там же вы сможете выяснить, не сдано ли здание под залог. Если сдано, то кому именно. Полезно ознакомиться с обстановкой на предприятии, поговорить с работниками. Все это поможет установить стабильность предприятия, его материальную базу.
   Если предприятие арендует производственные площади, то перечень вопросов к арендодателю может выглядеть так:
   • своевременно ли уплачивается арендная плата, по каким причинам она задерживается;
   • что думает арендодатель о порядочности и честности арендатора;
   • каков срок аренды помещения.
   Если окажется, что арендаторы въехали на короткий срок, то существует вероятность обмана. В таком случае следует уточнить предыдущий адрес предприятия и где оно собирается работать в дальнейшем, с кем ведутся переговоры на эту тему, какие документы подтверждают это.
   Часто в качестве юридического адреса предприятия указывают квартиру. В этом случае проверка начинается с простого: кому принадлежит данная квартира? Руководителю, рядовому работнику предприятия, постороннему лицу?
   Нужно иметь в виду, что в Москве и некоторых других городах использование квартир под офисы запрещено.
   Если квартира принадлежит одному из руководителей фирмы, поинтересуйтесь мнением соседей об этом человеке.
   Если это квартира рядового работника, то придется дополнительно выяснить, почему предприятие зарегистрировано не по адресу руководителя; в каких отношениях владелец жилья с руководством предприятия. Возможно, он предоставил свой адрес для регистрации «по дружбе» либо сделал это за вознаграждение. В этом случае так же нужно поинтересоваться мнением соседей о владельце юридического адреса.
   Особенно тщательно обрабатываются все эти вопросы в том случае, если квартира, указанная в качестве адреса предприятия, принадлежит постороннему лицу. К тому перечню вопросов, о которых уже говорилось, добавляется еще и необходимость установить: на каких условиях предприятие заключило сделку с хозяином квартиры, хорошо ли знакомы участники этой сделки, как часто они общаются, как осуществляют оплату и т. д.
   Финансовое состояние и порядочность руководителей партнера характеризует то, как они платят налоги. Если окажется, что у него перед госбюджетом давние долги, то остерегитесь: очень вероятно, что предполагаемый договор будет сорван, а ваши деньги либо присвоят мошенники, либо конфискует государство.
   Если предположить, что все эти мероприятия проведены (неважно, в каком порядке), компрометирующие материалы не получены, то утверждать, будто ваш партнер надежен, все еще рано.
   Следующим этапом проверки должно быть выяснение возможности исполнения партнером договора. Проверьте, есть ли у будущего партнера производственные и складские помещения, детально ознакомьтесь с документами на товар. Если предприятие производит товары (услуги) самостоятельно, оно должно обладать соответствующей материальной базой, складскими помещениями, транспортом, достаточными финансами. Если товары предприятию поставляет контрагент, нужно выяснить, надежен ли он, заключен ли с ним договор и т. п.
   Сведения о финансовой и производственной деятельности подтверждаются наличием средств на расчетном счете, их движением. Именно движение денежных средств в отдельных случаях наглядно свидетельствует о надежности или ненадежности того или иного предприятия.
   Многообразны методы решения такой задачи, как проверка добросовестности исполнения взятых на себя обязательств. Информацию об этом можно найти в периодической печати, в арбитражном суде, у специализированных фирм, занимающихся учетом и систематизацией информации на сомнительных партнеров. Необходимую информацию можно получить и в ходе легендированных бесед с работниками самого предприятия.
   Предположим, что собранная информация не дает оснований сомневаться в партнере, но предосторожности ради определитесь с размерами предоплаты и еще раз уточните, чем партнер объясняет ее необходимость. И только после этого приступайте к составлению договора и соответствующих документов. Здесь требуется максимум внимания, ибо мошеннические намерения реализуются именно на этой стадии.
   О возможности заключения фиктивных договоров и получения по ним предоплаты без намерения исполнить взятые на себя обязательства могут свидетельствовать следующие признаки:
   • заключение договора с требованием полной или частичной оплаты продукции в виде аванса при одновременной задержке исполнения договора;
   • выдвижение различных надуманных причин о невозможности своевременного исполнения договора со ссылкой на факторы, не оказывающие существенного влияния на его исполнение либо не соответствующие действительности;
   • отказ показать товар, складские справки или заключенные договоры с контрагентами на поставку интересующей вас продукции;
   • уклонение от личных встреч и телефонных переговоров с заказчиком, оставление полученных телеграмм без ответа;
   • невыполнение отдельных условий, этапов договора;
   • заключение договоров с заведомо невыполнимыми обязательствами, то есть поставка товаров в таком количестве и качестве, на какое не хватит средств;
   • обязательство поставить высококачественные товары по цене, необъяснимо низкой для данного региона.
   Если эти настораживающие моменты совпадут и с определенными признаками мошенничества, такими как подлоги в учетных документах, отклонение от порядка осуществления операций, установленного договором, нелогичность, нецелесообразность операций – следует произвести углубленную проверку партнера, еще лучше – принять меры, чтобы вернуть свои деньги.
   Если в поле вашего зрения попали такие факты, не торопитесь перечислять денежные средства, отдавать товары и материальные ценности. Лучше еще раз все проверить и убедиться, что предприятие-получатель и предприятие-гарант существуют, а люди, желающие получить товар, имеют реальные полномочия на это, и предъявленные ими документы не подделаны.
   Итак, наиболее распространенными способами обмана можно назвать:
   • создание лжепредприятий с указанием искаженной информации о руководителях и юридическом адресе;
   • использование документов несуществующих либо обанкротившихся предприятий и указание чужого расчетного счета;
   • заключение договора и получение материальных ценностей через людей, не уполномоченных на такие действия, по поддельным платежным и иным документам;
   • маскировка совершенных присвоений путем объявления ложного банкротства и т. п.
   Прежде чем заключить договор, необходимо убедиться, что у предполагаемого партнера в порядке учредительные документы, имеется лицензия на право занятия определенной деятельностью. Необходимо получить данные на прежних и настоящих руководителей и главных бухгалтеров, проверить финансовое состояние партнера и его возможности исполнить договор.
   В ходе проверки делается следующее:
   • анализ учредительных и иных документов;
   • проверяются факт регистрации предприятия, получения лицензии, постановки на учет в налоговой инспекции и регулярность уплаты налогов;
   • в сомнительных случаях устанавливаются факты возможной утраты паспортов людьми, сведения о которых есть в представленных документах;
   • устанавливается фактический адрес предприятия;
   • проверяется, имеет ли партнер финансовые и производственные возможности исполнить договор;
   • через независимые источники выясняется репутация руководителя и главного бухгалтера предприятия.
   При этом особое внимание обращается на анализ таких фактов, как:
   • несовпадение фамилий юридических и фактических руководителей предприятия;
   • отсутствие у учредителей прописки в данном регионе, наличие двойного гражданства;
   • отсутствие производственной базы, персонала, договоров с партнерами;
   • неправильное оформление учредительных и иных документов.
   На основе полученной информации и следует принимать решение о продолжении сотрудничества либо его прекращении.
   Но если договор все же заключен, необходимо контролировать его исполнение. При этом особое внимание надо обращать на факты:
   • систематический перенос партнером сроков исполнения взятых на себя обязательств;
   • неисполнение договора или отдельных его положений со ссылкой на малосущественные и явно сомнительные причины и т. п.
   Если такие факты получены, то в зависимости от результатов оценки всей добытой информации следует либо изменить условия договора, либо жестко контролировать выполнение.
   Признаки, проявляющиеся при опасности невозврата кредитов:
   • контроль за прохождением денежных средств, взятых под договор (контракт) (куда отправлены деньги, по договору или на сторону?);
   • контроль за прохождением товаров по контракту;
   • контроль за производством товаров под контракт (если товары производятся в России);
   • контроль за использованием средств не по назначению;
   • контроль за всеми нарушениями договора, которые допустил клиент. Перевод денег в дочерние и иные фирмы, не предусмотренные контрактом, закупка товаров не того ассортимента и не у того контрагента, как предусмотрено контрактом;
   • контроль за своевременным составлением и направлением претензий в случае нарушения договора;
   • контроль за действиями и поведением должника после направления ему претензии (может начать распродавать имущество предприятия, чтобы расплатиться или чтобы сбежать, не заплатив долгов);
   • контроль за действиями кредитного и дебиторского отдела по взиманию долга с использованием действующего законодательства. Подготовка документации, сроки предъявления претензий, получения ответов, оформления иска в третейский или арбитражный суд, обеспечение иска и доказательств.

Глава IV
Мошенничество на финансовом и деловом рынках России

При обеспечении коммерческой безопасности предприятий значительное место уделяется выявлению мошенничества с тем, чтобы коммерческая структура не оказалась банкротом в результате жульнических действий криминальных структур, конкурентов или мошенников.

4.1. Области деятельности мошенников

   Обманные действия на финансовом и деловом рынках России совершаются при следующих операциях:
   1. Продажа и покупка ценных бумаг.
   2. Предоставление и получение кредита.
   3. Предоставление вексельного кредита.
   4. Инкассирование векселей (выполнение банком поручений векселедержателей по получению платежей либо предъявлению векселей для оплаты).
   5. Вексельное поручительство банка.
   6. Предоставление залога в обеспечение возвратности выданных ссуд.
   7. Проведение расчетов по кредитным картам.
   8. Страхование кредитов и сделок.
   9. Операция «грохнуть банк» по выдаче невозвратного кредита.
   10. Получение кредита за взятку, данную сотруднику банка (безвозвратный кредит).
   11. Получение кредита фирмой, тайно контролируемой криминальной структурой, и исчезновение руководства фирмы (бегство за рубеж, физическое их уничтожение бандитами после перевода денег по указанным адресам).
   12. Фальшивое авизо.
   13. Умышленные неплатежи.
   С 1 января 1997 года вступил в силу новый Уголовный кодекс Российской Федерации. Все преступления против чужой собственности подлежат квалификации по статьям 158–168 гл. 21 особенной части УК «Преступления против собственности». Для облегчения и совершенствования работы информационно-аналитических подразделений ЧОП выделяются различные признаки, по которым можно определить, а в ряде случаев и установить преступные намерения партнеров, клиентов, конкурентов и криминальных элементов в отношении охраняемой деловой или коммерческой структуры.

4.2. Виды мошенничества

   Выявление мошенничества включает в себя такие мероприятия, которые позволяют обнаружить факт мошенничества, совершения афер, злоупотреблений и т. п.
   Выявление мошенничества начинается с выявления его признаков. Всяческое мошенничество предполагает проведение мошенником различных мероприятий, оставляющих за собой какие-то следы, которые и являются признаками мошенничества.
   Поскольку виды мошенничества чрезвычайно разнообразны, то и признаки могут быть самыми разными, присущими каждому из них.
   Так, мошенничество по видам может подразделяться на:
   • мошенничество наемных сотрудников в отношении своего предприятия;
   • мошенничество при аферах с инвестициями;
   • мошенничество в области финансовой отчетности;
   • мошенничество в банковской области;
   • мошенничество в страховом деле;
   • мошенничество в отношениях с партнерами;
   • мошенничество в области приватизации;
   • мошенничество в деловых партнерских отношениях;
   • мошенничество в области конкуренции;
   • мошенничество в области рекламы;
   • мошенничество с использованием банковских пластиковых карт;
   • мошенничество с использованием компьютерной техники.

4.3. Признаки мошенничества при регистрации компании

   1. Регистрация компании по подложным документам. Делают это, как правило, фирмы-посредники, тесно связанные с регистрационными палатами и службами.
   2. Регистрация компании проводится раньше выдачи лицензий на занятие той или иной деятельностью, и фирма начинает работать, не получив лицензию.
   3. Отсутствие контроля за рекламой позволяет фирмам рекламировать не лицензированные деятельность и услуги.
   4. Использование договора займа при вкладе денег в финансовые компании (применяется для обхода лицензирования этого рода деятельности).
   5. Указом Президента № 1233 от 11.06.94 г. «О защите интересов инвесторов» запрещено публичное распространение векселей. Однако реклама продолжает призывать население вкладывать деньги под векселя. При этом финансовые компании выдают гражданам несостоятельные документы (билеты «МММ» и т. п., не имеющие ничего общего с векселем).
   6. Распространение так называемых акций. В ряде финансовых компаний основные данные по акциям – размер дивиденда и норма дохода – вообще отсутствуют. Следовательно, продажа акций «МММ» и им подобных была рассчитана на обыкновенную спекуляцию за счет разницы между покупной и продажной ценой акции. Причем эта цена произвольно устанавливается руководством подобных компаний: не фондовый рынок, а сами компании осуществляют покупку и продажу акций. Таким образом, созданы предпосылки для гигантских финансовых афер по отношению к частным инвесторам.
   Концепция руководителей таких фирм с точки зрения уголовного закона безупречна, так как нет законов, устанавливающих ценообразование акций и обязывающих выкупать акции по цене выше номинала.
   В случае объявления такой компанией о своем банкротстве акционеры несут весь риск наравне с учредителями в размере вложенного в дело капитала.

4.4. Признаки мошенничества в области страхования

   1. При вкладе денег под проценты ряд фирм и банков указывают в договоре о страховании сделки, что в случае невыплаты фирмой (банком) дивидендов или вклада оплату производит страховая компания. Это утверждение является обманом, так как в страховой практике не принято страховать риск, управляемый страхователем.
   В случае невыполнения фирмой своих обязательств выплачивать вклады должна страховая фирма. Ни один страховщик не будет делать этого, если он не состоит в сговоре с банком. Но в этом случае исчезают и банк, и страховая компания.
   2. В случае страхования векселей (обязательство покупателя оплатить купленный товар) в условия страхования включается пункт, обеспечивающий законное невыполнение страховщиком своих обязательств.
   Например, условие страхового возмещения возникает после того, как фирма не выполнит своих обязательств по оплате последнего размещенного векселя. Этот срок может наступить через несколько лет.
   3. Другая оговорка – страховка вступает в силу после того, как страхователь произвел платежи страховой компании в полном объеме. Страхователь-банк, которому вы отдали свои деньги, может и не перечислять деньги страховой компании, а вы уверены, что ваш вклад застрахован. Таким образом, не проверив, перечислил ли банк деньги за страховку ваших вкладов, и не получив от банка страховое свидетельство, вы не гарантированы в возврате своих денег. Банк в этом случае получает от страховой компании страховые бланки, выдает их своим вкладчикам, но страховые взносы не выплачивает. Это квалифицируется как мошенничество.
   4. Вручение вкладчикам вместо страхового полиса обыкновенной «липы». Компания «Виард-инвест» выпустила свой страховой полис и сама же обещала выплачивать страховку. Это тоже мошенничество, тем более что компания не имела лицензии на занятие страховым делом.
   5. Еще одна оговорка – основным условием страхового случая является обязательное заявление о банкротстве финансовой компании.
   6. Юридические неточности в договоре страхования:
   • отсутствие указания обязательных реквизитов, что предусмотрено Законом РФ «О страховании»;
   • не указываются страховые риски;
   • не уточнен объект страхования;
   • отсутствует расписка держателя полиса о том, что он ознакомлен с условиями страхования, которые прилагаются к полису.
   7. В ряде случаев возмещение производится после того, как страхователь (взявший деньги) письменно сообщит в страховую компанию о том, что он не может вернуть деньги вкладчикам. После этого страхования компания перевозит заложенное страхователем имущество на свой склад. Но к этому времени от имущества ничего не остается. В договоре же говорится, что только после перевозки заложенного имущества оформляется акт о наступлении страхового случая.
   8. В страховом полисе указывается, что выплата страхового возмещения предусматривается не вкладчикам, а непосредственно финансовой компании. Если страховая компания и выплатит финансовой компании деньги, они могут быть перехвачены налоговыми службами и до вкладчиков не дойдут.
   При страховании необходимо руководствоваться п. Зет. 16 Закона РФ «О страховании». Факт заключения договора страхования может удостоверяться передаваемым страхователю свидетельством (полисом, сертификатом) с приложением правил страхования.
   Страховое свидетельство должно содержать:
   • наименование документа;
   • наименование, юридический адрес и банковские реквизиты страховщика;
   • Ф.И.О. или наименование страхователя и его адрес;
   • размер страховой суммы;
   • указание страхового риска;
   • размер страхового взноса, сроки и порядок его внесения;
   • срок действия договора;
   • порядок изменения и прекращения договора;
   • другие условия по соглашению сторон, в том числе дополнения к правилам страхования либо исключения из них;
   • подписи сторон, печать;
   • к страховому полису прилагают правила страхования.

4.5. Признаки мошенничества со стороны сотрудников предприятия, фирмы, банка

   Мошенничество бывает довольно трудно обнаружить, поскольку мошенники не выставляют свои действия напоказ. Кроме того, обнаруженные признаки мошенничества не являются доказательствами преступления, а лишь его симптомами. Поэтому приходится много работать, чтобы убедиться, что эти симптомы действительно свидетельствуют о совершенном преступлении.
   Признаки мошенничества со стороны персонала предприятия можно подразделить на следующие группы:
   1. Нестандартные (искаженные) данные в бухгалтерских документах.
   2. Отклонения от средних (нормальных) значений величин или показателей.
   3. Выходящий за обычные рамки образ жизни сотрудника со стандартным для него доходом.
   4. Необычное поведение сотрудника.
   5. Поступление сигналов и жалоб.

   Нестандартные данные в бухгалтерских отчетах
   Так, например, при смене одного генерального директора другим, с приходом вместе с ним главного бухгалтера, в акционерном обществе резко возросли (в десятки раз) расходы на юридические услуги. При проверке данных обстоятельств выяснилось, что генеральный директор в сговоре с главбухом заключили «липовый» договор с частной юридической фирмой на абонентское обслуживание АОЗТ. По договору частной юридической фирме перечислялись крупные взносы, которые частично (до 80 % наличными) возмещались генеральному директору и главбуху.
   В другом случае подобный «договор» был заключен предприятием с частной клиникой, в которой лечились сотрудники предприятия. После заключения этого договора число «больных» сотрудников резко возросло. Может, это и не особенно бы удивило ревизию, но оказалось, что в клинике был сделан аборт Анищенко Н. А., который оказался мужчиной. Так была вскрыта афера по перечислению денег за услуги, которые не оказывались.

   Отклонения от средних показателей
   Это так называемые «аналитические аномалии», то есть нестандартные отклонения в ценах, объемах, структуре ассортимента и т. п. Так, один из сотрудников компании заключил договор на складские услуги со значительным превышением цен. Разницу в реальной и завышенной цене преступники делили между собой.
   В другом случае при смене заведующего складом пошла на убыль сдаваемая в аренду складская площадь, хотя количество клиентуры не изменилось. В договорах снижалась арендуемая площадь, а за реально предоставленную в больших размерах мошенник получал с клиентов наличными.

   Выходящий за рамки образ жизни
   Когда человек бездумно тратит большие деньги, это всегда вызывает подозрение. Ведь богат не тот, кто много зарабатывает, а тот, кто мало тратит. В США за расходами граждан зорко следит налоговая полиция, и если расходы человека превышают его доходы, значит, он ворует или скрывает свои доходы от налоговых органов. На этом провалились десятки агентов иностранных разведок, получавших деньги от своих хозяев. Вот почему бывает важно устанавливать совокупный доход семьи при найме нового сотрудника на работу, а затем отслеживать его расходы.

   Необычное поведение
   К необычному поведению относят ряд признаков, свидетельствующих о том, что человек скрывает что-то от окружения.
   • Стремление уклониться от разговоров о прошлой работе и жизни.
   • Сокрытие своих родственных, дружеских и деловых связей. Человек никогда не рассказывает о своих родственниках и знакомых, боясь, что к ним могут обратиться за информацией о его прошлой жизни.
   • Замолкание при телефонных разговорах, когда кто-то входит в кабинет и может подслушать разговор, и т. д.

   Сигналы и жалобы
   • На человека могут пожаловаться, что он не отдает взятых долгов.
   • Сигнал о том, что сотрудник фирмы занял деньги у большинства своих сослуживцев.
   • Сигналы о разгульной жизни и больших тратах на женщин, проигрыши и т. п.

4.6. Признаки мошенничества со стороны руководителей предприятий, фирм, банков

   Признаки мошенничества со стороны руководителей предприятий, фирм и банков можно подразделить на следующие:
   1. Аномалии в деятельности фирмы (банка).
   2. Личные негативные качества директоров фирм.
   3. Аномалии в организационной структуре фирмы.
   4. Особые отношения со сторонними партнерами.

   Аномалии в деятельности фирмы (банка)
   Это прежде всего настораживающие моменты в финансовой отчетности:
   • необъяснимые изменения в балансовой отчетности;
   • работа на грани кризиса – нулевые балансы;
   • уменьшение прибыли в отчете доходов фирмы;
   • необычно крупные сделки перед ликвидацией фирмы;
   • сокрытие невозврата больших кредитов, выданных банком: например, после аферы ТД «Эрлан»;
   • уменьшение отчетной прибыли за счет распродажи за наличный расчет;
   • недостаточность оборотного капитала (как своего, так и инвестированного);
   • высокая задолженность ряду банков, когда берется кредит в одном банке, чтобы погасить его в другом, а прибыли от оборота нет;
   • большой удельный вес накладных расходов – строительство дач, особняков, покупка дорогих машин под видом накладных расходов;
   • невозврат выданных кредитов, товаров и т. п.;
   • более быстрый рост расходов по сравнению с доходами;
   • наличие больших арбитражных дел;
   • получение скрытой прибыли при продажах за наличный расчет.

   Личные негативные качества руководителей фирм, банков
   Симптомами возможного мошенничества со стороны руководителей банков, фирм и предприятий могут служить следующие личные качества или намерения руководителей:
   • большие финансовые запросы или личные долги;
   • пристрастие к рискованным сделкам, погоня за большой прибылью;
   • большие задолженности в прошлом и невозврат долгов и кредитов;
   • уголовное прошлое и связи с мафией;
   • стремление уехать за рубеж с предварительным приобретением там недвижимости и откладыванием значительных сумм в зарубежном банке;
   • полное владение руководителем данным предприятием, фирмой.
   Естественно, что подобные личные качества и намерения директора предприятий и фирм тщательно скрываются.

   Аномалии в организационной структуре фирмы
   Симптомы мошенничества, связанные с организационной структурой фирмы, включают в себя необъяснимые нормальной логикой организационные особенности.
   1. Излишне усложняется структура для перекачки денег из одного представительства в другое. Так, фирма создает филиалы и отделения, облагаемые меньшими налогами, и для их инвестиции перекачивает деньги из головного предприятия. В то же время дочерние предприятия на эти деньги строят виллы, дачи, покупают квартиры для руководства головного предприятия.
   2. Работа в отраслях, связанных с высоким риском, и проведение высокорискованных операций. Обман мошенников. Так, ряд фирм вкладывал деньги в операции «МММ», зная сущность этого вида мошенничества и вовремя уходя из дела.
   3. Постоянные изменения кадрового руководящего состава фирмы для распределения доходов среди узкого круга лиц.
   4. Крупные невыгодные сделки с родственным партнером с последующим разделением прибыли между договаривающимися сторонами.

   Особые отношения со сторонними партнерами
   Иногда для проведения крупной мошеннической аферы необходимо прибегать к особым отношениям с некоторыми партнерами (по делу и мошенничеству):
   • пользование услугами нескольких банков для перевода денег из одного банка в другой, чтобы скрыть наличие денег при арбитражных разбирательствах и аресте счетов;
   • ссылки на действия правоохранительных органов, ЦБ или правительства, якобы не позволяющие рассчитаться с вкладчиками;
   • продажа или слияние фирмы, продажа части фирмы;
   • договоренности фирмы или финансовой компании со страховым обществом для обмана вкладчиков.

   Так, «Чара-банк», заявив о своей невозможности выполнить обязательства перед вкладчиками, объявил, что это сделает страховая компания «Эра», которая, в свою очередь, предложила выкупить у вкладчиков «Чара-банка» его обязательства за 25 % их стоимости.

   Таким образом, вкладчики теряли 75 % от вложенных средств и возможность в судебном порядке получить свои деньги от «Чара-банка», так как взамен 25-ти получаемых процентов отдавали расписки банка. Кроме того, «Чара-банк», не имея лицензии на банковскую деятельность, брал у населения валюту под расписку в переводе на рубли. Это позволило банку сыграть на инфляции рубля, а при запрете валютных операций для расчетов внутри России вкладчики лишились возможности предъявлять судебные иски для возврата кредитов в валюте, так как сами бы подлежали наказанию за незаконные валютные операции.

4.7. Аферы с инвестициями

   Аферы с инвестициями также являются трудно доказуемым мошенничеством.
   Признаками таких афер являются:
   • необычно высокие процентные ставки годовых выплат;
   • инвестиции, не представляющие обычно делового интереса. Под «МММ», «Чара-банком», «Хопром», «Русским домом Селенга» и другими не было никакой собственности и никакого производства. Все строилось на спекуляции «ценными» бумагами и выплате денег предыдущим вкладчикам за счет поступлений от новых инвесторов;
   • использование лазеек для уклонения от налогов;
   • нарушение законодательства и отсутствие лицензий на право заниматься банковской деятельностью. Подмена лицензий договорами о кредитах;
   • действия, уже сопровождавшиеся скандалами и банкротством;
   • представление документов, не утвержденных правительственными органами: билеты «МММ», расписки «Чара-банка», обязательства «Властелины» и т. п.;
   • ложная реклама типа: «Всем, всем, всем – билеты «МММ»;
   • шикарный образ жизни руководителей, хотя бизнес начался сравнительно недавно;
   • частичное инвестирование предприятия с целью завладения его недвижимой собственностью.
   Так, например, финансовая компания ищет какое-либо выгодное предприятие, находящееся в затруднительном финансовом положении, и берется под определенные проценты проинвестировать развитие или модернизацию производства. Заключается договор на определенную сумму инвестиций. В наших условиях инфляции этой суммы, как правило, не хватает. Производство модернизировано, для его пуска необходимо еще примерно 10 % от первоначальной инвестиционной суммы, так как эти 10 % «съела» инфляция. Инвестор денег не дает, долг растет за счет невыплаченных процентов.
   Инвестор предлагает владельцам либо продать им выгодное дело, либо выпустить еще 200 % акций предприятия и забирает их себе. Таким образом, предприятие переходит под полный контроль бывшего инвестора.

   Биографические признаки мошенничества
   1. Человек выдает себя за дипломированного специалиста, хотя нигде не учился.
   2. Прошлая деятельность человека, связанная с проведением афер.
   3. Частая смена мест работы и увольнения по «собственному желанию».
   4. Резкая смена образа жизни – от бедности к необъяснимому богатству.

4.8. Мошенничество с фальшивыми долларами

В преддверии объявленного обмена старых купюр достоинством 100 долларов США на образцы 1997 года начался ажиотаж в банках и среди держателей долларов. Банки стремились заработать на этой операции, а держатели – избавиться от старых купюр и фальшивых долларов. Криминальные структуры, контролирующие ряд банков г. Москвы, через обменные пункты банков проверили свою наличность и «слили» в обменные пункты 5 млн фальшивых старых стодолларовых купюр. Таким образом, население получило фальшивые деньги. Естественно, что и эта операция не обошлась без участия служащих банков.

4. 9. Выявление и предупреждение мошенничества. Сбор информации для предупреждения убытков при неисполнении партнерами обязательств по договорам

   Практика показывает, что при намерении заключить договор с той или иной фирмой необходимо выяснить следующее:
   • зарегистрирована ли фирма в соответствии с законодательством;
   • имеет ли фирма юридический адрес; где реально располагается офис; имеются ли печать и бланки с координатами.
   Получив эти данные, необходимо их перепроверить личным посещением фирмы, посмотреть на ее состояние. Кроме того, необходимо побывать в организации, где зарегистрирована фирма, и, объяснив цель посещения, получить в фирме необходимую информацию; лично познакомиться с руководителями потенциального партнера, в беседе с ними выяснить следующие вопросы:
   1. Сколько времени существует фирма и каковы основные направления ее деятельности?
   2. С кем успешно (попросить назвать партнеров) проведены торговые операции?
   3. Есть ли и какой опыт в проведении сделок, подобных предстоящей?
   4. Где и с кем работали ранее руководители фирмы, их образование, опыт работы?
   5. Не прекратила ли фирма свою деятельность, сохранив печать?
   Эти сведения в совокупности с полученной ранее информацией должны быть, по возможности, проверены.
   Далее (в случае каких-либо сомнений) можно выяснить следующее:
   1. Когда и как потенциальный партнер намеревается выполнить взятые на себя обязательства (в частности, продать товар, оказать услуги, выполнить работу, вернуть кредит и т. п.)?
   2. Кто и что может гарантировать надежность и платежеспособность партнера?
   3. Условия транспортировки и хранения товара, наличие складских помещений, транспортных средств.
   4. Какие действия будут предприняты в случае неисполнения обязательств?
   5. Готов ли партнер незамедлительно возместить убытки, штрафные санкции? Каким путем, какие гарантии существуют на этот счет, на какое имущество конкретно может быть обращено взыскание в случае отсутствия денежных средств, и где оно находится (не заложено ли оно)?
   Недобросовестный партнер будет уходить от ответов на эти вопросы, для него характерны декларативность, неконкретность, поспешность ответов, общие заверения, даже обида, что ему не верят, стремление быстрее завершить переговоры.
   Всю полученную в беседе информацию также следует проверить: осмотреть товар, склады, имущество, которое может быть обращено на возмещение убытков, документальное подтверждение, что партнер является владельцем имущества и оно не заложено под кредит или предшествующую сделку.
   Особое значение для сомнений имеет отсутствие предлагаемого товара. Если продавец сам еще не приобрел товар, а ждет ваши деньги, чтобы его приобрести и передать вам, то такая сделка грозит убытками.
   Желательно провести раздельные беседы на эти темы с разными сотрудниками фирмы предполагаемого партнера. Разногласия в их информации могут натолкнуть вас на нужные сомнения в честности партнера.
   Целесообразно ознакомиться с учредительными документами, регистрационным удостоверением, лицензиями, патентами, а также с документами о его платежеспособности (последний балансовый отчет).
   Нужно знать, что в соответствии с постановлением Правительства РФ от 05.12.91 вышеперечисленные документы не составляют коммерческой тайны и ссылка на нее не имеет основания.
   Собрать о потенциальном партнере информацию можно в следующих местах:
   1. В межбанковском информационно-аналитическом центре (МИАЦ).
   2. В Ассоциации международного сотрудничества «Безопасность предпринимательства и личности (БПЛ)».
   Эти организации координируют деятельность банков и служб безопасности по предупреждению мошенничества при получении кредитов с использованием фальшивых авизо, подложных гарантийных писем или фиктивных договоров.
   Полезную информацию можно получить:
   • у прежних клиентов фирмы;
   • по местам прежней работы ее руководителей;
   • в местных органах власти;
   • в милиции;
   • в прокуратуре;
   • на почте, телеграфе, телефонном узле связи;
   • во вневедомственной охране;
   • в санэпидемнадзоре и пожарном надзоре;
   • в жилищно-коммунальной службе;
   • в местных органах Минфина, статистики, Госкомстата, службы занятости;
   • в Налоговой инспекции;
   • в Пенсионном фонде;
   • в Антимонопольном комитете;
   • в органах связи, надзора и в других обслуживающих организациях.
   Много интересного можно узнать у конкурентов.
   Информацию анализируют, после чего делают выводы. Не обязательно собирать данные из всех источников, порой достаточно получить сведения по некоторым из них.

4.10. Изучение руководителей фирм-партнеров с точки зрения их порядочности, опыта и профессиональной подготовки

   Знание человека, с которым ведешь дела, во многом обеспечивает успех бизнеса или своевременный отказ от совместной работы и сотрудничества с ними.
   Естественно, что изучение партнеров и клиентов должно вестись конспиративно и в тайне от изучаемого лица и его окружения, расконспирация чревата серьезными последствиями – от испорченных отношений до стремления уничтожить собранные на него материалы любым путем: поджога здания, где хранятся материалы; похищения кого-либо из ваших близких с целью обмена на собранные материалы.
   Поэтому необходимо отрабатывать и применять на практике конспиративные, в том числе бесконтактные способы изучения личности.
   Во-первых, нужно составить подробный перечень вопросов о человеке, на которые вы хотите получить ответы, а уж потом постепенно, не акцентируя на них внимание, изучить интересующее вас лицо. Перечень этот может быть как общим, так и индивидуальным в зависимости от задачи, которую вы хотите решить. Изучение некоторых черт характера, поведения человека для работы с ним вам могут и не пригодиться. Поэтому нет необходимости обращать на них внимание и тратить время. Другие же, наоборот, очень необходимы.

   Примерный перечень вопросов по изучению вашего клиента, компаньона:
   1. Год и место рождения. Постоянное место жительства.
   2. Национальность.
   3. Семейное положение, близкие, родственники, их адреса и телефоны.
   4. Специальность по образованию.
   5. Специальность по опыту работы.
   6. Сколько лет работает в бизнесе.
   7. Каковы успехи в этом деле, внешние признаки благосостояния.
   8. С чего начал работу в бизнесе, в какой области.
   9. С кем работал совместно в одних и тех же фирмах.
   10. С какими фирмами, банками сотрудничал в бизнесе, наименования, Ф.И.О. руководителей.
   11. Каково материальное положение семьи, финансовое положение фирмы.
   12. Наличие собственности: дача, квартира, машина и т. п., примерная их оценка (по стоимости), в том числе за рубежом.
   13. Наличие вкладов за рубежом.
   14. Возможное наличие второго гражданства.
   15. Тип нервной системы, характер.
   16. Поведение партнера при оплате долгов и при расчетах с партнерами:
   • проплачивал своевременно;
   • задерживал проплату, причина задержки;
   • не выплачивал долги, причина.

   Особое место отводится сбору компрометирующих материалов на объект:
   1. Наличие крупных невыплаченных кредитов и долгов: займы в банках, на фирмах, их величина; долги частным лицам, фирмам, их размеры.
   2. Пагубные увлечения: алкоголизм, пристрастие к наркотикам, увлечение азартными играми.
   3. Гомосексуализм.
   4. Наличие огнестрельного нарезного оружия без права его хранения, наличие взрывчатых веществ.
   5. Сокрытие долгов фирмы от налоговой инспекции и невыплата долгов.
   6. Наличие крупных валютных вкладов за рубежом и неуплата с них налогов.
   7. Ведение преступного бизнеса: торговля наркотиками, оружием, спиртным без наличия лицензии.
   8. Контрабанда.
   9. Торговля человеческими органами.
   10. Контроль за игорным бизнесом, проституцией.
   11. Связи с криминальными группировками.
   12. Лжепредпринимательство и лжереклама.
   13. Мошенничество.
   14. Захват квартир стариков, алкоголиков, наркоманов под «обеспеченную» старость.
   15. Недобросовестная конкуренция.
   16. Фальшивомонетничество.
   17. Соответствие заявлений, обещаний реальной действительности и возможностям.
   18. Манера ведения переговоров: открытая, закрытая, намеками, недоговорки, ложь, дезинформация, стремление заинтересовать собеседника своими широкими возможностями и влиятельными связями.
   19. Манера поведения во время переговоров. Возможности прочтения языка телодвижений.
   20. Гороскоп.

   Поведенческие аспекты при выявлении ненадежного партнера:
   1. Суетливость при переговорах о получении кредита, получении товаров на реализацию.
   2. Завышение своих возможностей в деловом мире.
   3. Неоднократные устные заверения в своей платежеспособности, ответственности за взятый кредит, товары.
   4. Рассказы о своих деловых связях в коммерческих и финансовых кругах, о своих возможностях, которые трудно перепроверить.
   5. Неконкретность заявлений, отсутствие ссылок на конкретных людей, у которых можно перепроверить его заявления.
   6. Предложение более выгодных, чем обычно, условий сделки.
   7. Торопливость при подписании договора, стремление объяснить это занятостью, необходимостью выехать на очередную встречу и т. п.
   8. Небрежность оформления договора, стремление оговорить ряд пунктов устно или представить их как само собой разумеющиеся.
   9. Отсутствие в договоре гарантий возврата кредита или оговорки, сводящие на нет возможности получения долга через арбитражный или третейский суд.
   10. Предоставление гарантий средствами, пришедшими в негодность.

   Каналы получения информации:
   1. Личное наблюдение за поведением изучаемого лица в различной обстановке.
   2. Получение информации в ходе переговоров.
   3. Получение информации с языка телодвижений.
   4. Получение информации «втемную».
   5. Получение информации от других сотрудников фирмы и ее сравнительный анализ.
   6. Получение информации от руководителей фирмы, с которыми изучаемое лицо имело контакты и сделки.
   7. Получение информации от близкого окружения изучаемого.
   8. Анализ состояния дел на фирме от чисто визуальных данных до получения годовых финансовых отчетов.
   9. Данные на фирму из налоговой инспекции, банка.

Глава V
Практика недопущения невозврата долгов

5.1. Причины невозврата долгов и кредитов

   Многие фирмы, начиная или расширяя свою деятельность, сталкиваются с проблемой подбора и проверки своих партнеров. Причем обязательна проверка не только нового партнера, но при заключении крупных контрактов возникает необходимость проверять и перепроверять традиционных партнеров и клиентов, так как положение многих фирм часто и быстро меняется в условиях политической и экономической нестабильности в России. На дестабилизацию положения фирм влияют частое изменение законов, деятельность многочисленных мошенников и «кидал», несовершенство нашего законодательства и беспомощность судебных органов, неспособных решать нетрадиционные ситуации, складывающиеся в бизнесе, и претворять свои решения в жизнь.
   Причины невозврата долгов и кредитов могут быть самыми разными, начиная от прямого преступного умысла при совершении торговой или финансовой операции и заканчивая неумышленным невозвратом долга в силу различных обстоятельств, в которые может попасть партнер или клиент.
   Наиболее частыми причинами невозврата долгов и кредитов, а также неплатежей являются следующие.
   1) Рост неплатежей наблюдается каждый раз, когда правительство предпринимает меры по обузданию инфляции путем ужесточения финансово-кредитной политики. Неизбежным при этом становится ограничение платежеспособности субъектов рынка, так как инфляционный рост цен не сопровождается адекватным увеличением платежных средств.
   2) Необязательность покупателей и заказчиков. Срыв платежей в одном звене вызывает аналогичный срыв в цепочке.
   3) Неразвитость финансового рынка. Улучшить ситуацию с платежами могли бы крупные финансовые институты, предоставляя платежные гарантии и располагая силами и методиками выявления потенциальных неплательщиков. Они могли бы реально обеспечивать такие обязательства, в качестве которых могут выступать: облигации, казначейские билеты, депозитные сертификаты и т. п.
   4) Разрыв хозяйственных связей между предприятиями в странах СНГ, трудности с переводом платежей, конвертацией валют, обеспечением гарантий по поставкам товаров и платежей.
   5) Неотрегулированность бюджетной системы России. Бюджетная составляющая общей суммы неплатежей в Российской экономике – 10–15 %.
   6) Прямые финансовые аферы и мошенничество, совершаемые различными «пирамидными» финансовыми компаниями.
   7) Лжепредпринимательство, когда под «липовые» контракты аферисты получают предоплату, а затем либо исчезают вместе с деньгами, либо ссылаются на «объективные» причины невозможности выполнения обязательств.
   8) Экономически невыгодные торговые операции, совершаемые либо сознательно, в целях личного обогащения, либо в силу низкой квалификации коммерсантов и бизнесменов.
   Несмотря на то, что о многочисленных фактах мошенничества и афер хорошо известно, примеров сознательного и вынужденного невозврата долгов и кредитов достаточно, российские предприниматели проявляют излишние доверчивость и беспечность, подписывая контракты и выдавая продукцию и товары на реализацию или с отсрочкой платежей без должной проверки партнера, его честности, платежеспособности и надежности.
   Поэтому, прежде чем ввязываться в серьезные коммерческие, финансовые или иные деловые взаимоотношения, необходимо серьезно изучить партнера, проверить его финансовое положение и порядочность.

5.2. Изучение репутации и надежности партнеров

   Репутация вашего потенциального партнера должна быть безупречной. Фирма-партнер или клиент должны быть изучены с точки зрения имущественной (недвижимость), коммерческой, финансовой и правовой надежности. Немаловажное значение имеют личные, деловые и моральные качества руководителей фирмы или банка как честных и компетентных бизнесменов и финансистов.

   Имущественное положение фирмы
   Это, прежде всего, наличие недвижимости, своего солидного офиса, склада, участка земли, дорогой оргтехники, мебели, автомашин, грузового транспорта, то есть всего того, что стоит дорого и не может быть легко брошено. Конечно, все это должно соотноситься с оборотом фирмы или банка. Огромные финансовые обороты по сравнению с незначительной собственностью не обеспечивают возврата кредита. Важно выяснить: не отдано ли имущество под залог, не продано ли кому-либо. Некоторое значение имеют размер уставного капитала и ответственность учредителей фирмы (их солидность, авторитет в деловом мире).

   Коммерческая репутация – это:
   • деловая активность фирмы;
   • величина оборотного капитала, особенно собственного;
   • постоянные крупные партнеры;
   • деловые и торговые связи с регионами;
   • разнообразие номенклатуры продаваемых товаров или монопольное положение в каком-либо регионе или (и) в каких-либо товарах;
   • неукоснительное выполнение договоров, обязательств;
   • платежеспособность;
   • порядочность руководителей фирмы по расчетам с партнерами;
   • гарантии учредителей;
   • доверие партнеров;
   • быстрота оборачиваемости кредитных средств.

   Финансовая репутация – это:
   • значительный собственный оборотный капитал;
   • гарантии банков;
   • доверие партнеров;
   • положительное сальдо.

   Правовая надежность – это:
   • регистрация фирмы на фамилии ее реальных владельцев;
   • законопослушность;
   • отсутствие криминальных начал в деятельности фирмы;
   • отсутствие связей с криминальными структурами;
   • отсутствие двойного гражданства у руководителей фирмы;
   • отсутствие тайных счетов за рубежом;
   • наличие надежных поручителей.
   Необходимо также иметь в виду, что владельцы многих разорившихся и закрытых фирм сохранили печати, бланки этих фирм и продолжают ими пользоваться, не имея уже расчетного счета в банках и не платя никаких налогов. Найти владельца такой фирмы бывает очень сложно, так как у него нет офиса, он скрывает место своего жительства и исчезает вместе с кредитами и взятыми на реализацию товарами.
   Если вы уже работали и работаете с партнером, то задача изучения и проверки его благонадежности и платежеспособности упрощается. В этом случае необходимо перед серьезной сделкой провести проверку его финансового положения. Проследить, не обанкротился ли партнер, не попал ли в сложное положение в результате неудачной сделки, не избавляется ли от своего имущества.
   Иначе обстоит дело с новыми партнерами, неизвестными вам. Новых партнеров необходимо тщательно изучать, создавать банки данных на них или пользоваться услугами специальных информационных фирм.
   В бизнесе при изучении надежности и платежеспособности партнеров необходимо выделить три составные части:
   • условия, в которых развивается бизнес;
   • личность предпринимателя;
   • этика бизнеса.
   Условия бизнеса в России сложились своеобразно и весьма необычно. Они характеризуются неустойчивостью экономического и политического положения; неадекватностью законодательства условиям развития экономики страны, его противоречивостью и неполнотой охвата проблем.
   На бизнес накладывают отпечаток непомерно большие налоги, часто меняющееся законодательство, нестабильность таможенных пошлин, инфляция, коррупция, деятельность организованной преступности в сфере бизнеса и финансов, чрезвычайные происшествия.
   В силу этих условий в российском бизнесе развивалась и особая «этика» в отношениях с партнерами. Наши бизнесмены отстаивают только собственные интересы, отсутствует цивилизованный подход, налицо рвачество, обман, неуплата налогов и долгов, задержка платежей, использование чужих средств для оборота, недоброкачественная реклама, создание подставных фирм, сбор денег у населения под большие проценты с последующим исчезновением или ложным банкротством фирмы и многие другие неблаговидные дела.
   Разнолики и сами бизнесмены. Это и бывшие дельцы теневой экономики, и бывшие хозяйственники, партийные функционеры, авторитеты преступного мира, как «славяне», так и представители «кавказских национальностей», молодежь с предприимчивым характером, сотрудники торговых организаций, внешнеторговых объединений, бывшие сотрудники КГБ и Министерства обороны, занимавшиеся экономическими проблемами, нередко просто проходимцы с математическим складом ума.
   В настоящее время сложилась значительная прослойка бизнесменов, выросших в недрах криминального мира. Получив крупные финансовые средства преступным путем, они встали на путь легального предпринимательства. Некоторые из них порвали с преступным прошлым, другие продолжают поддерживать с ним связь или руководить преступными кланами.
   У российских бизнесменов различен подход к делам и партнерам, понятиям чести и долга. Отсюда и мозаика взаимоотношений с партнерами. Здесь большое значение имеет субъективный фактор. Достаточно сказать, что многие руководители фирм сознательно идут на то, чтобы не выплачивать полученные кредиты, не возвращать долги. Значительная часть кредитов, полученных в банках, не возвращается. Проблема неплатежей вынесена на государственный уровень.
   Сами руководители фирм, банков зачастую не могут объективно оценивать финансовые возможности, платежеспособность, надежность, порядочность партнеров и клиентов.
   Наилучшим образом и с определенной долей ответственности это могут сделать независимые фирмы, специализирующиеся на сборе информации об отечественных и зарубежных фирмах. Такие фирмы работают в Москве и многих других городах России.
   Но если вы не нашли такой фирмы или не можете понести затраты, то собирайте информацию самостоятельно.
   Можно рекомендовать различные варианты бизнес-справок, по которым собираются сведения на отечественные и зарубежные фирмы, а также на банки. Наряду с информацией о фирме целесообразно иметь четкое представление и о личности руководителя фирмы.

5.3. Создание банка данных на партнеров и клиентов

   Создание банка данных о партнерах – кропотливая работа, требующая не только педантичности в сборе, накоплении и обработке информации, но и высокого профессионализма в работе с имеющейся информацией. Поэтому эту работу поручают специалистам, которые умеют собирать и обновлять информацию по отдельным фирмам, но главное – анализировать эту информацию, строить прогнозы о тенденциях развития дел у партнеров на ее основе.
   В последнее время крупные российские и американские фирмы стали приглашать на эту работу бывших сотрудников разведывательных организаций, которые занимались вопросами экономики. За каждым из них закрепляется основной партнер. В служебные обязанности этого сотрудника входит не только выявление и сбор информации о своем подопечном, но и необходимость «вжиться в образ» данной фирмы. Это позволяет предугадать действия партнеров и принять упреждающие меры в случае их негативного поведения или угрозы мошенничества.
   В фирмах сложилась практика, когда в обязанность сотрудникам вменяется при общении с представителями фирм ненавязчиво по определенному вопроснику уточнять некоторые данные по отдельным вопросам и фирме в целом. Эти уточнения передаются для внесения в учетную карточку. Отработанная процедура позволяет сотрудникам дополнять карточки новыми сведениями, полученными в ходе текущей деятельности.
   Желательно, чтобы доступ к банку данных или карточке по фирмам-партнерам был ограничен, поскольку сам информационный массив является уже высокотехнологическим товаром и может стать объектом внимания ваших конкурентов, а также криминальных структур.

   Учетная карточка партнера (по России)
   • Партнер – название фирмы, где зарегистрирована, реквизиты банка.
   • Кем составлялась учетная карточка.
   • Дата начала сбора материалов.
   • Адрес партнера (реальный и юридический).
   • Учредители – их влияние на банк, фирму, авторитет в деловом мире.
   • Число сотрудников фирмы, постоянный состав, взаимоотношения.
   • Отношения собственности – наличие недвижимости, дорогостоящее имущество.
   • Уставный капитал – превышение кредитов над размером уставного капитала в %.
   • Оборотный капитал фирмы и полученный в кредит.
   • Прибыль – официальная, реальная, методы сокрытия прибыли.
   • Постоянные партнеры, клиенты – в городе, в других регионах.
   • Рентабельность на инвестированный капитал или кредиты, быстрота оборачиваемости.
   • Генеральный директор, главный бухгалтер – полные установочные и характеризующие данные.
   • Год основания фирмы – под первым ее названием и под последним.
   • Участие в капитале других предприятий (вид, объем) – как учредителей, партнеров, инвесторов.
   • Наличие дочерних предприятий, представительств в городе и других регионах.
   • Если публикуются балансы, счет прибылей и убытков и годовые отчеты фирмы, то как оцениваются результаты – по отчетам перед налоговой инспекцией, реальные результаты года.

   Развитие делу партнера:
   • Расширяющееся по объему, ассортименту, географии.
   • Остановившееся – по методам торгово-финансовой деятельности.
   • Свертывающееся – по появлению криминальных начал в работе или, наоборот, избавлению от криминальных элементов в работе, когда легальный бизнес начал приносить ощутимый доход, а криминальные элементы стали грозить опасностью их раскрытия и крахом всего дела.

   Характеристика партнера:
   • Малоподвижный, консервативный.
   • Агрессивный, быстро реагирующий на рынки.
   • Прочие характеристики.
   • Поведение фирмы-партнера с точки зрения его надежности, предсказуемости или непредсказуемости в расчетах.
   • Его основные цели – завоевание авторитета и стабильности на рынке и постоянства доходов, быстрое обогащение любыми средствами…
   Рынки-регионы:
   • внутри страны;
   • за рубежом.
   Группы товаров: ТНП, продукты, нефть, лес, металлы, оружие.
   Производство (виды, адреса) – собственное, совместное, инвестирование заводов, промыслов, пакет акций в производственных АО.

   Объемы производства
   Кадры (смена за прошедшие 5 лет):
   • число сотрудников;
   • расходы на персонал – отчетные, реальные;
   • квота заработной платы.
   Фирма:
   • организационная структура;
   • система управления.
   Цели и стратегия:
   • в прошлый период;
   • в настоящий период;
   • в будущем.
   Сильные и слабые стороны:
   • маркетинг;
   • производство;
   • управление.
   Как построена система приобретения и реализации товаров у партнера:
   • территориально;
   • относительно продукции;
   • в целом.
   Платежеспособность партнера:
   • наличие счетов в России и за рубежом. Наличие денег на счетах;
   • размер собственного оборотного капитала;
   • наличие и величина долгов (в каких банках, каким фирмам);
   • наличие долговременных контрактов, их проплата.
   У каких групп потребителей партнер имеет лучшие (+), одинаково хорошие (0) или худшие (-) результаты и почему:
   • город, село, новые русские, средние слои, пенсионеры;
   • причина: ассортимент, качество, цены, география торговли.
   Придерживается ли партнер в области продажи высокой ценовой политики или получает прибыль за счет объемов товаров (монопольного положения на рынке, в регионе, по товару и его ассортименту).
   Цены продаж в сравнении с рынком:
   • дороже;
   • одинаковые;
   • дешевле.
   Как реагирует партнер (нерешительно, нормально, очень быстро) на:
   • появление конкурентов;
   • введение нового продукта другими фирмами;
   • изменение поставляемой продукции;
   • мероприятия по рекламе.
   Какие льготы предоставляет партнер (как они велики?):
   • пролонгированный срок платежей;
   • скидки с количества;
   • комиссионные посреднику;
   • скидки при платеже наличными или при предоплате;
   • чеки, квитанции, расписки;
   • прочие.
   Своевременность и аккуратность расчетов с клиентами.
   Заключительная оценка данного партнера.

   Личные и деловые качества руководителей фирмы
   Отдельно хранятся все компрометирующие материалы на партнера, на генерального директора. При этом изучается его деятельность не только в данной фирме, а вообще вся его рабочая карьера. Где он работал раньше, какой у него опыт в коммерческих делах, как вели себя возглавляемые им фирмы с партнерами, как он рассчитывался по кредитам и договорам. Находился ли партнер под контролем криминальной структуры, не создана ли фирма-партнер криминальной структурой. Наличие двойного гражданства у генерального директора и наличие фирмы в другом государстве.

   Бизнес-справка на зарубежного партнера:
   • название фирмы;
   • рейтинг – финансовая мощь фирмы и уровень кредитного риска;
   • состояние дел на день составления справки;
   • тенденции развития за последние 2–3 года;
   • максимально рекомендуемый кредит;
   • пПлатежеспособность;
   • пПоследний отчет (последние полученные финансовые требования).
   Адрес:
   • город;
   • почтовый индекс;
   • страна;
   • телефаксы, телефоны;
   • валюта.
   Родительские компании:
   • наименование;
   • город;
   • страна.
   Общие сведения:
   • год начала деятельности;
   • дата регистрации;
   • организационно-правовая форма;
   • регистрационный номер;
   • количество работающих.
   Аудиторы:
   • родительские /дочерние пре д приятия;
   • информация о родительском предприятии и всех дочерних предприятиях, филиалах, представительствах.
   Деятельность:
   • виды деятельности;
   • условия продажи товаров;
   • число постоянных клиентов;
   • территория деятельности;
   • экспорт;
   • торговый цикл компании (сезонный – не сезонный);
   • помещение;
   • зарегистрированный офис.
   Выводы:
   • рейтинг;
   • финансовая помощь;
   • индекс платежеспособности;
   • конец отчета;
   • прочие оборотные средства;
   • итого оборотных средств.;
   • итог актива.
   Показатели:
   • оборот (объем продаж);
   • стоимость продаж (производственные расходы);
   • валовый доход;
   • общие расходы (накладные расходы);
   • чистый доход от основной деятельности;
   • проценты к получению;
   • прочий финансовый доход;
   • задолженность по процентам;
   • общие финансовые расходы.
   История:
   • руководство;
   • имя, год рождения всех руководителей;
   • информация о прошлых местах работы.
   Юридическая форма:
   дата регистрации и перерегистрации компании, юридический статус, размер акционерного капитала, учредители и процент владения компанией.
   Капитал:
   • уставный капитал;
   • капитал имитированный;
   • банки;
   • название;
   • адрес;
   • код банка.
   Сравнительные характеристики
   (данные за год по группе ассоциированных компаний): Показатели:
   • оборот;
   • экспорт;
   • прибыль (убытки) до уплаты налогов;
   • собственный капитал;
   • итого основных средств;
   • оборотные средства;
   • краткосрочная задолженность;
   • оборотный капитал;
   • долгосрочная задолженность.
   Финансовый отчет:
   • выдержки из балансового отчета;
   • активы:
   – земля и сооружения;
   – оборудование;
   – итого нематериальных активов;
   – оборотные средства;
   – итого товаров и запасов в производстве;
   – торговая дебиторская задолженность;
   – наличность;
   – объем оборота;
   – прибыль (убытки);
   – уставный капитал;
   – собственный капитал;
   – выпущенный капитал (имитированный);
   – деятельность.
   Руководство:
   • председатель правления;
   • управляющий директор;
   • директор по маркетингу;
   • секретарь фирмы.
   Особые события:
   • детали событий, которые могут повлиять на состояние фирмы.
   Публичная информация:
   • обязательная информация о деятельности фирмы в СМИ;
   • ипотеки;
   • участие в судебных разбирательствах.
   Информация о платежах:
   • индекс платежеспособности: платежи опаздывают в среднем на 3 дня;
   _______________на 19 дней;
   _______________на 26 дней;
   • практика проведения платежей.

Глава VI
Действия по возврату долгов

   В российских условиях сложилась весьма многообразная практика возврата долгов и кредитов. Это многообразие объясняется чрезвычайной сложностью данного процесса, отсутствием средств у должников, попавших, в свою очередь, в сложное положение, разорением предприятий и фирм, обвалами рубля, мошенничеством и сознательным получением безвозвратных кредитов криминальными структурами. Нередко долги и кредиты вообще не удается вернуть. Поэтому главной задачей кредиторов является проведение предварительного изучения своих партнеров и клиентов с тем, чтобы не допустить ошибок и брака в работе. Если все же случилось так, что долги или кредиты вам не возвращают, необходимо незамедлительно принимать меры для возвращения своих денежных средств или товаров.
   В настоящее время складывается следующая практика возврата долгов:
   • через арбитражный суд;
   • через третейские суды;
   • через нотариуса;
   • признание сделки недействительной;
   • с помощью частных сыскных агентств;
   • путем продажи долга;
   • путем объявления должника банкротом;
   • путем взыскания долга через прокуратуру;
   • путем использования нетрадиционных методов возврата долгов.

6.1. Арбитражные суды

   Если партнер или клиент нарушает свои обязательства и не выплачивает своевременно кредиты или деньги за переданные ему товары, то следует обратиться с заявлением в арбитражный суд.
   В письменном исковом заявлении в арбитражный суд должны быть указаны:
   • наименование сторон, их почтовые адреса, подробные наименования и адреса обслуживающих банков, номера расчетных счетов;
   • цена иска, если он подлежит оценке;
   • фабула спора;
   • обстоятельства, на которых основывается исковое требование;
   • доказательства, подтверждающие их;
   • обоснованный расчет взыскиваемой или оспариваемой суммы;
   • правовое обоснование позиции истца: законодательство, на основании которого предъявляется иск;
   • сведения о принятии мер к непосредственному урегулированию спора с каждым из ответчиков;
   • исковое требование, а при предъявлении иска к нескольким ответчикам – требование в отношении каждого их них;
   • перечень прилагаемых к заявлению документов и других доказательств.
   В исковом заявлении могут быть указаны и другие сведения, если они необходимы для правильного решения спора.
   К исковому заявлению прилагаются документы, подтверждающие:
   • принятие мер к непосредственному урегулированию спора с каждым из ответчиков;
   • направление ответчикам копий искового заявления и приложенных к нему документов, которые отсутствуют у ответчиков;
   • уплату государственной пошлины в установленном порядке и размере;
   • обстоятельства, на которых основывается исковое требование.
   Истец должен направить ответчику копии искового заявления и приложенных к нему документов, которые отсутствуют у ответчика (ст. 81 Арбитражного процессуального кодекса).
   Ответчик не позднее трех дней со дня получения определения о принятии дела к производству направляет:
   • арбитражному суду отзыв на исковое заявление и все документы, подтверждающие возражения против иска;
   • истцу, другим лицам, участвующим в деле, копии отзыва и документов, которые у них отсутствуют.
   В отзыве должны быть указаны:
   • наименование истца и номер дела;
   • мотивы полного или частичного отклонения требования истца со ссылкой на законодательство;
   • доказательства, обосновывающие отклонение искового требования;
   • перечень прилагаемых к отзыву документов и других доказательств.
   Исковое заявление и отзыв на него должны быть подписаны руководителем или заместителем руководителя организации, гражданином-предпринимателем (ст. 83 Арбитражного процессуального кодекса).
   Ответчик может до принятия решения по спору предъявить встречный иск для разрешения совместно со связанным с ним первоначальным иском (ст. 84 Арбитражного процессуального кодекса).
   Вопрос о принятии искового заявления судья решает единолично.
   Судья отказывает в принятии искового заявления, если:
   • спор не подлежит рассмотрению в арбитражном суде;
   • сторонами заключено соглашение о передаче данного спора на разрешение третейского суда;
   • в производстве другого органа, разрешающего споры, имеется тот же спор о том же предмете, или уже имеется решение этого органа.
   Судья может вернуть исковое заявление с приложениями без рассмотрения в тех случаях, когда:
   • исковое заявление подписано лицом, не имеющим на то право;
   • в исковом заявлении не указаны наименования сторон, их почтовые адреса;
   • не представлены доказательства уплаты госпошлины;
   • в одном исковом заявлении соединено несколько требований к одному или нескольким ответчикам, когда эти требования не связаны между собой по основаниям возникновения или представленным доказательствам;
   • не представлены доказательства направления ответчику копии искового заявления и приложенных к нему документов, которые у него отсутствуют (почтовая квитанция);
   • не представлены доказательства принятия мер к непосредственному урегулированию спора с другой стороной;
   • не представлены доказательства обращения в банк за получением с ответчика задолженности, когда она по закону должна быть получена через банк;
   • до вынесения определения о возбуждении производства по делу от истца поступило заявление об урегулировании спора.
   Возвращение судьей искового заявления производится не позднее пяти дней со дня поступления заявления.
   Возврат искового заявления может быть обжалован представителю арбитражного суда в месячный срок.
   После устранения замечаний с исковым заявлением можно обращаться вторично в общем порядке (ст. 86 Арбитражного процессуального кодекса).

6.2. Третейские суды

   Законодательством предусмотрено создание двух видов третейских судов: постоянно действующие третейские суды и третейские суды для рассмотрения конкретного спора.
   Постоянно действующие третейские суды создаются торговыми палатами, биржами, объединениями, предприятиями, учреждениями и т. п. Они информируют арбитражный суд, на территории которого расположен постоянно действующий третейский суд, о его создании и составе.
   Третейский суд для рассмотрения конкретного спора создается сторонами в составе трех судей. Каждая сторона назначает одного судью, а двое назначенных таким образом третейских судей назначают третьего.
   Экономический спор может быть передан на рассмотрение в третейский суд только в случае наличия соглашения сторон. Оно может касаться конкретного спора, определенных категорий или всех споров, которые возникли или могут возникнуть между ними в связи с каким-либо правоотношением, независимо от того, носило ли оно договорной характер.
   Соглашение заключается в виде пункта в договоре или в виде отдельного соглашения.
   Признание третейским судом договора недействительным не влечет за собой недействительность соглашения о передаче спора в третейский суд.
   Число третейских судей должно быть нечетным. Третейским судьей может быть только физическое лицо, обладающее дееспособностью и давшее согласие на выполнение обязанностей третейского судьи.
   При передаче спора в постоянно действующий третейский суд стороны назначают третейских судей в порядке, установленном правилами этого суда.
   Порядок разрешения спора в третейском суде, созданного для рассмотрения конкретного конфликта, определяется сторонами по своему усмотрению.
   Порядок разрешения споров в постоянно действующем третейском суде определяется правилами создавшего его предприятия, учреждения или организации.
   В течение срока, согласованного сторонами или определенного третейским судом, истец излагает свои требования в форме письменного заявления, в котором указываются:
   • дата и номер искового заявления;
   • наименования сторон, их почтовые адреса и расчетные реквизиты;
   • цена иска, если он подлежит оценке;
   • исковое требование;
   • обстоятельства, на которых основано исковое требование, и подтверждающие их доказательства;
   • обоснованный расчет искового требования;
   • законодательство, на основании которого предъявляется иск;
   • перечень прилагаемых к заявлению документов и других доказательств.
   К исковому заявлению прилагаются документы, подтверждающие:
   • наличие соглашения сторон о передаче спора на разрешение третейского суда;
   • исковое требование;
   • исковое заявление с приложениями передается третейскому суду, а их копии – ответчику.
   В течение срока, согласованного сторонами или определенного третейским судом, ответчик должен направить отзыв с приложениями на исковое заявление третейскому суду и в копии – истцу.
   Необходимость проведения заседаний с участием сторон или их представителей либо разрешения спора только на основании документов и других доказательств при отсутствии иного соглашения сторон самостоятельно определяет третейский суд.
   Расходы, связанные с рассмотрением дела, включают:
   • гонорар третейским судьям;
   • третейский сбор;
   • суммы, подлежащие выплате переводчику за проведение экспертизы;
   • расходы, связанные с командировкой судей к месту рассмотрения спора;
   • другие расходы.
   Распределение расходов, связанных с рассмотрением дела третейским судом между сторонами производится по соглашению последних, а при отсутствии такого соглашения – третейским судом.
   Решение третейского суда исполняется добровольно в порядке и в сроки, установленные в решении. Если в решении срок исполнения не установлен, оно подлежит немедленному исполнению.
   В случае неисполнения ответчиком решения в установленный срок оно подлежит принудительному исполнению. Сторона, в пользу которой внесено решение, подает заявление о выдаче приказа на принудительное исполнение решения третейского суда в арбитражный суд, на территории которого находится третейский суд, и в постоянно действующий третейский суд, в котором хранится дело и который в пятидневный срок с момента получения заявления направляет дело в арбитражный суд. Если же решение вынесено третейским судом, созданным для разрешения данного спора, то заявление направляется непосредственно в арбитражный суд (в этом случае дело хранится в арбитражном суде, куда оно направляется временным третейским судом в пятидневный срок после принятия решения).
   Заявление может быть подано в течение месяца со дня окончания срока исполнения решения третейского суда. К заявлению прилагаются документы, подтверждающие неисполнение решения третейского суда, и доказательства уплаты государственной пошлины. Заявление рассматривается единолично судьей со дня его получения арбитражным судом.
   По результатам рассмотрения заявления выносится определение о выдаче приказа либо об отказе в выдаче приказа.
   Отказ может быть в случаях:
   • если соглашение сторон о рассмотрении спора в третейском суде не достигнуто;
   • если состав третейского суда или процедура рассмотрения спора не соответствуют соглашению сторон о рассмотрении спора в третейском суде;
   • если сторона, против которой принято решение третейского суда, не была надлежащим образом извещена о дне разбирательства в третейском суде или по другим причинам не могла представить свои объяснения;
   • если спор возник в сфере управления и поэтому не подлежал рассмотрению в третейском суде;
   • на определение арбитражного суда может быть подана кассационная жалоба в порядке, предусмотренном в Арбитражном процессуальном кодексе Российской Федерации;
   • если при рассмотрении заявления о выдаче приказа на принудительное исполнение решения третейского суда будет установлено, что решение не соответствует законодательству либо принято по неисследованным материалам, арбитражный суд возвращает дело на новое рассмотрение в третейский суд, принявший решение;
   • при невозможности рассмотрения дела в том же третейском суде можно обратиться с иском в арбитражный суд (ст. 26).

6.3. Взыскание убытков через нотариуса

   Списание денег со счета в банке без распоряжения клиента закон допускает по решению суда, арбитражного суда и в случае, если такое предусмотрено законодательными актами.
   Для взыскания денежных сумм или имущества нотариус (государственной конторы или частный практик) совершает исполнительные надписи на документах, устанавливающих задолженность.
   Исполнительная надпись совершается:
   1. Если представленные документы подтверждают бесспорность задолженности или иной ответственности должника перед взыскателем.
   2. Если со дня возникновения права на иск прошло не более трех лет, а в отношениях между предприятиями – не более одного года.
   3. Если для требования, по которому выдается исполнительная надпись, законом РФ установлен иной срок давности, исполнительная надпись выдается в пределах этого срока.
   Например, взыскание неустойки (пени, штрафа) в связи с неисполнением договорных обязательств допускается только в течение шести месяцев со дня возникновения права на иск.
   Для совершения исполнительной надписи представляется подлинный документ, устанавливающий задолженность. Документы свыше одного листа должны быть прошиты, пронумерованы и скреплены печатью.
   Исполнительная надпись должна содержать:
   1. Фамилию, имя, отчество, статус нотариуса, совершающего исполнительную надпись.
   2. Наименование и адрес взыскателя.
   3. Наименование и адрес должника.
   4. Обозначение срока, за который производится взыскание.
   5. Обозначение суммы, подлежащей взысканию, или предметов, подлежащих истребованию, в том числе пени, процентов, если таковые причитаются.
   6. Обозначение суммы государственной пошлины или тарифа, уплаченных взыскателем или подлежащих взысканию с должника.
   7. Дату (год, число, месяц) совершения исполнительной надписи.
   8. Номер, под которым исполнительная надпись зарегистрирована в реестре.
   9. Подпись нотариуса, совершившего исполнительную надпись.
   10. Печать нотариуса.
   Представленные документы вместе с исполнительной надписью нотариус прошнуровывает, пронумеровывает и скрепляет печатью.
   Взыскание по исполнительной надписи производится в порядке, установленном гражданско-процессуальным законодательством РФ для исполнения судебных решений.
   Порядок обращения взыскания регламентируется «Правилами безличных расчетов в народном хозяйстве», утвержденными письмом Госбанка СССР № 2 от 30.09.87. В банк, обслуживающий плательщика, представляется инкассовое поручение с указанием даты и номера такого документа. По иногородним плательщикам инкассовое поручение передается в банк, обслуживающий взыскателя. В случае отсутствия денежных средств на счете должника взыскатель дает письменное распоряжение банку должника о передаче исполнительной надписи судебному исполнителю для взыскания на имущество должника.
   При солидарной ответственности исполнительная надпись совершается в двух или более экземплярах в зависимости от количества поручителей.

6.4. Признание сделки недействительной

В случаях, когда продавец, получив предоплату, не выполняет свое обязательство по поставке товара, а полученные деньги использует для своего оборота, целесообразно предъявить иск в арбитражный суд о признании сделки недействительной, оспоримой или ничтожной. В соответствии со ст. 181 Гражданского кодекса оспоримая или ничтожная сделка признается судом недействительной.
В этом случае сумма, полученная продавцом в качестве предоплаты, становится неосновательным обогащением и покупатель вправе взыскать с продавца не только сумму предоплаты, но еще средний банковский процент, существующий в банках города, плюс все доходы, полученные продавцом от использования чужих денежных средств (ст. 167 ГК РФ).

6.5. Возврат долгов с помощью частных сыскных агентств

   Помощь в возврате долга или кредита в ряде случаев могут оказать частные сыскные агентства. Для этого подбирают агентство, специализирующееся на этом виде деятельности, и с ним заключается договор. Желательно выяснить, какими профессионалами располагает агентство, имеется ли у него опыт работы по возврату долгов, не допускает ли агентство незаконных методов работы. Другими словами, необходимо получить подтверждения надежности, деловитости, эффективности и законности деятельности агентства.
   В случае согласия агентства рассмотреть материалы ему передаются документы по возникшему конфликту для первоначальной экспертизы, результатом которой является решение агентства взять дело в свое производство или отказаться от него. В положительном случае с агентством заключается письменный договор. В договоре указывается: предмет договора, взаимные обязательства, сроки их исполнения, санкции за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, указывается цена договора, выплата аванса, его размер, форма и сроки платежей. Обычно камнем преткновения является вопрос о том, на чей счет будут переводиться должником денежные средства – на счет заказчика или на счет исполнителя. Этот вопрос решается в зависимости от степени доверия партнеров друг другу. Размер аванса определяется из учета предстоящих фактических расходов, связанных с исполнением полученного заказа.
   Сумма договора обычно исчисляется в процентах к фактически возмещенным заказчику убыткам и на практике колеблется от 10 до 80 % возмещенной суммы. Процент гонорара зависит от сложности выполнения заказа и от суммы долга. Обычно суммы аванса и окончательной оплаты услуг агентству должны включаться в сумму прямого ущерба и взыскиваться с должника.
   В договоре оговаривается условие о систематическом отчете агентства перед заказчиком о проделанной работе. Это укрепляет доверие партнеров друг к другу.

6.6. Возврат кредита путем перехода прав кредитора к другому лицу

   Право, принадлежащее кредитору на основании обязательств, может быть передано другому лицу по сделке на основании закона.
   Для передачи другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если это не предусмотрено договором.
   К новому кредитору права первоначального кредитора переходят в полном объеме и на тех же условиях, которые существовали к моменту перехода права, в том числе и право на неуплаченные проценты.
   Должник вправе не исполнять обязательство новому кредитору до представления ему доказательств перехода требования к этому лицу.
   Кредитор, уступивший требования другому лицу, обязан передать ему документы, удостоверяющие право требования, и сообщить сведения, имеющие значение для осуществления требования.
   Уступка требования, основанного на сделке, должна быть совершена в соответствующей письменной форме.

   Перевод долга
   Перевод должником своего долга на другое лицо допускается лишь с согласия кредитора.
   Переход прав кредитора к другому лицу может быть организован на аукционе – продаже долгов, о чем заранее публикуется объявление в СМИ.
   Обычно такое мероприятие имеет и психологическое воздействие на должников.

6.7. Объявление должника банкротом

   Банкротом может быть признано предприятие, сумма всех долгов которого превышает стоимость его имущества.
   Признаком несостоятельности предприятия является приостановление его текущих платежей, когда оно не способно выполнить требования кредиторов в течение трех месяцев со дня наступления сроков их исполнения.
   Факт банкротства устанавливается арбитражным судом или самим должником при его добровольной ликвидации.
   Дело о банкротстве предприятия возбуждается в арбитражном суде по заявлению самого должника или его кредитора, а также прокурора.
   По истечении трех месяцев невыполнения должником обязательств кредитор направляет должнику извещение с требованием в семидневный срок выполнить свои обязательства и предупреждает о том, что в противном случае кредитор обратится в арбитражный суд с заявлением о признании должника банкротом.
   Однако прежде чем объявить должника банкротом, необходимо просчитать целесообразность такого шага и определить его экономическую выгоду для кредитора. Дело в том, что распределение конкурсной массы, то есть средств, вырученных от продажи имущества должника, по закону производится в следующей последовательности:
   • первыми получают денежные средства лица, перед которыми банкрот имеет обязательства в связи с причинением вреда их здоровью и жизни;
   • вторыми получают зарплату и выходные пособия сотрудники предприятия-банкрота;
   • в третью очередь стоят кредиторы, у которых имеется залог или заклад должника;
   • в четвертую очередь погашаются все задолженности по налогам в бюджет и внебюджетные фонды.
   Может оказаться, что у должника для вас не останется средств. Требования кредиторов, не удовлетворенные из-за недостаточности конкурсной массы, считаются погашенными. Стоит ли в этом случае объявлять должника банкротом? Целесообразнее решить спор один на один, обращая взыскание на имущество должника в случае отсутствия у него денежных средств.
   В случае, если вы все же решитесь объявить должника банкротом, необходимо провести следующие действия:
   1. Подать в арбитражный суд по месту нахождения должника заявление, подписанное руководителем предприятия-кредитора.
   2. Приложить к заявлению следующие документы:
   • документы, подтверждающие требования к должнику;
   • уведомление о вручении извещения должнику;
   • подтверждение направления ему копии заявления с приложениями;
   • доказательства уплаты госпошлины.
   К должнику могут быть применены следующие меры:
   1. Установление внешнего управления имуществом должника и санация.
   2. Принудительная ликвидация предприятия-должника по решению арбитражного суда.
   3. Добровольная ликвидация предприятия под контролем кредиторов.
   4. Мировое соглашение.
   Решение о признании должника банкротом и открытии конкурсного производства публикуется в «Вестнике Высшего арбитражного суда РФ».
   С момента признания должника банкротом и принятия решения об открытии конкурсного производства:
   • запрещается передача или отчуждение имущества должника;
   • сроки исполнения всех долговых обязательств должника считаются наступившими;
   • прекращается начисление пени и процентов по всем видам задолженности должника.
   Конкурсный управляющий после истечения срока предъявления претензий кредиторам к должнику составляет список признанных претензий с указанием суммы и очередности их удовлетворения и направляет этот список кредиторам.
   Конкурсный управляющий по согласованию с кредиторами определяет имущество, которое находится на балансе, и выделяет часть для удовлетворения требований кредиторов.
   В эту часть не включаются: социально-культурные объекты; объекты, входящие в инфраструктуру города; заложенное имущество.
   Предприятие-должник считается ликвидированным после исключения его из государственного реестра.

6.8. Взыскание убытков через прокуратуру

   Иногда в результате анализа документов в действиях вашего должника могут просматриваться признаки состава преступления. В этом случае нецелесообразно отправлять исковое заявление только в арбитражный суд. Следует параллельно подготовить документы как в арбитражный суд, так и в прокуратуру. Но в прокуратуру или правоохранительные органы документы и заявление подаются не на юридическое лицо – на банк или фирму, а на физическое лицо, то есть его генерального директора и(или) главного бухгалтера.
   Вначале необходимо выявить признаки состава преступления:
   1. Подлог документов или их подделка.
   2. Бегство должника вместе с полученными деньгами или ценностями.
   3. Деньги или ценности получены путем обмана, введения в заблуждение.
   4. Использование полученных заемных средств не по назначению.
   В этом случае необходимо сразу же направлять заявление в прокуратуру. Прокурор может взять дело в свое производство, а может направить его в местный отдел внутренних дел, но вынужден будет поставить его у себя на контроль.
   Форма заявления в прокуратуру
   Адрес:___
   от___
   Кому:___
   №___
   О незамедлительном возбуждении уголовного дела и привлечении к уголовной ответственности генерального директора
   фирмы___
   г-на___

   ЗАЯВЛЕНИЕ

   В тексте заявления указывается следующее:
   1. Когда, где, кто и какой договор заключил (копия прилагается).
   2. Предмет и цена договора.
   3. Обязательства сторон и условия их выполнения.
   4. Кем нарушен договор (юридическое лицо и физическое лицо).
   5. Последствия нарушения договора.
   6. Суммы прямого ущерба.
   7. Суммы других убытков: другие затраты, упущенная выгода, штрафные санкции, проценты выплаты за кредит, если проданы товары, и т. п.
   8. Какие меры были предприняты для урегулирования спора (платежа), кем, когда и каковы их результаты.
   9. Чем объясняет партнер нарушение принятых на себя обязательств.
   10. Чем вами опровергаются объяснения партнера.
   11. Доказательства наличия признаков состава преступления, совершенного физическими лицами (их фамилии и должности).
   12. На основании изложенного просим:
   а) незамедлительно возбудить уголовное дело, оперативно и качественно провести расследование;
   б) привлечь к уголовной ответственности генерального директора фирмы____ г-на____ за хищение в особо крупных размерах;
   в) срочно провести документальную проверку, ревизию (частичную или выборочную) для решения следующих вопросов: (указать, что именно нужно проверить), указать, что вы готовы для проверки направить своего опытного бухгалтера;
   г) раскрыть вопрос о том, имелись ли основания и реальные возможности выполнить принятые вашим партнером обязательства в момент заключения договора, раскрыть направленность умысла. Намеревался ли ваш партнер честно выполнить обязательства, или уже в момент заключения договора вынашивал намерение обмануть вас. Это – ваш вывод в результате анализа последующего поведения партнера;
   д) когда и как партнер распорядился перечисленными ему средствами;
   е) какие реальные меры партнер принял для выполнения взятых на себя по договору обязательств;
   ж) какие у партнера сейчас имеются денежные средства и имущество и где они находятся;
   з) необходимо указать, какой моральный или материальный ущерб для государства вы усматриваете в действиях партнера;
   и) признать вас в качестве гражданского истца сразу же после возбуждения уголовного дела. Это заявление прерывает срок исковой давности;
   к) в целях обеспечения заявленного гражданского иска наложить арест на выявленные ревизией денежные средства, материальные ценности и имущество, на которое может быть обращено взыскание в целях возмещения ущерба;
   л) предъявить прокурором гражданский иск в суд до окончания расследования в целях быстрейшего возмещения ущерба и предотвращения дальнейшего увеличения убытков (сразу же после установления ревизией наличия у ответчика денег и имущества), так как это приведет к тяжелым финансовым последствиям для нашей фирмы, региона, поставщиков, банка и т. п.;
   м) рассмотреть настоящее заявление в порядке ст. 109 УПК и письменно известить о результатах в срок, установленный законом.
   Это заявление подписывается генеральным директором фирмы истца, даются все его координаты и все документы в приложении в копиях.
   Приложение: копии договоров, платежных поручений, вся переписка, документы о принятых мерах по получению долга и их результаты, документы о действиях партнера, список лиц ответчика, других организаций, причастных к заключению договора к его исполнению с их установочными данными, адресами и телефонами. Раздельные объяснения каждого лица вашей организации, имевших отношение к договору, его исполнению и конфликту. Подробный расчет убытков, штрафных санкций и т. п.
   Заявление вручается прокурору, в его канцелярию или секретарю, под расписку на втором экземпляре. На должника заводится отдельное досье, составляется план действий по делу: мероприятия и сроки их проведения.
   Следует проследить, принято ли дело к производству или вам отказано в возбуждении уголовного дела.
   Если долг крупный, вы должны оказать следователю помощь в перепечатывании документов, оказании транспортных услуг (по делу), предоставлять ему дополнительные документы.
   Если вам отказали в возбуждении уголовного дела, то следует обратиться к вышестоящему прокурору, направить жалобу. По ст. 218–219 УПК срок ответа на жалобу составляет всего 3 дня. Гвоздем всей программы действия является возврат долга, поэтому очень важно найти, где у должника имеются деньги и каким имуществом он располагает. Если вы сами поможете следствию в этом вопросе, то дело быстрее и надежнее сдвинется с мертвой точки.

6.9. Нетрадиционные методы возврата долгов

   Имеют место многочисленные случаи, когда бизнесмены сталкиваются с неплатежами, мошенниками, аферистами, «кидалами» и откровенными преступниками. В этих случаях, чтобы вернуть свои деньги, приходится искать нетрадиционные способы возврата долгов. Дело это чрезвычайно сложное и кропотливое, требующее времени, затрат энергии и средств, определенного риска.
   Из опыта работы можно рассказать о некоторых методах получения долгов, практикуемых сегодня некоторыми коммерческими и финансовыми структурами.
   Некоторыми фирмами используются своеобразные методы воздействия на должников, если известно, что у них есть деньги или они могут относительно быстро достать их.

   Психологическое давление
   • это угроза компрометации фирмы и бизнесмена перед деловым и финансовым миром данного региона; перед партнерами, банками, учредителями. Компрометация производится через различные публикации в прессе; через информацию партнеров на совещаниях деловых людей и т. п. Иногда негативная информация выдается местным региональным информационным службам, снабжающим деловой мир сведениями о фирмах и банках.

   Давление через административные и правоохранительные органы
   В этих случаях на фирму должника собирается негативная информация и сообщается в налоговую инспекцию о сокрытии фирмой доходов, о торговле без лицензий, о работе с большими наличными суммами денег, сообщается об использовании арендуемого помещения не по назначению или сдаче его в субаренду с нарушением законодательства:
   • в Управление по налоговым преступлениям ГУВД полицию сообщаются сведения о наличии вкладов фирмы в иностранные банки и сокрытии этих вкладов от налоговой инспекции;
   • налоговая инспекция информируется об учреждении одними и теми же лицами нескольких фирм и перекачке средств с расчетного счета одной фирмы на другую по фиктивным договорам.
   Отдельные банки и фирмы практикуют обращение за помощью к местным криминальным авторитетам, контролирующим район деятельности должника. Подобная практика чревата требованиями ответных услуг, как правило, неофициального характера, что в конечном итоге приводит к печальным результатам.

   Физическое воздействие
   К таким методам относятся:
   • задержание руководителя фирмы, банка или члена его семьи и содержание «под домашним арестом» до момента выплаты долга;
   • проводится незаконный захват дорогостоящего имущества фирмы, товаров, документов фирмы до момента выплаты долга;
   • осуществляется порча имущества, недвижимости и товаров фирмы, взрывы зданий, автомашин, сожжение личных дач и т. п.;
   • практикуется и физическое воздействие (избиения, публичные оскорбления) и т. п. Это все уголовно наказуемые действия.
   В последние годы отдельные банкиры и бизнесмены заказывают физическое уничтожение должника. Исполнителями всех этих акций могут быть как сами сотрудники фирмы, которая стремится вернуть свои долги, так и наемные боевики или киллеры, а также члены криминальных группировок. Многие фирмы и банки для воздействия на своих партнеров и клиентов заранее собирают на них компрометирующие материалы.

Глава VII
Прогнозирование угроз безопасности предприятия

   Прогнозирование – это предвидение хода событий, основанное на тенденциях их развития.
   Важнейшая задача прогнозирования – выявление намерений и планов ваших конкурентов и уголовных структур, направленных против вашего предприятия, банка, фирмы или его сотрудников.
   Прогнозирование позволяет предвидеть, планировать работу и управлять событиями.
   Прогноз – это такой анализ, который раскрывает долгосрочные планы и замыслы ваших противников, позволяет определять ход событий в будущем, играет важную роль при принятии решений руководством предприятия, банка, фирмы.
   Прогнозирование подрывной деятельности против банка, коммерческой или производственной структуры основывается на достаточно полной и достоверной информации о намерениях криминальных структур, а также ваших конкурентов или партнеров.
   При этом конкуренты и криминальные элементы действуют целенаправленно и, как правило, в следующих направлениях:
   • перехват выгодных коммерческих сделок;
   • порча или компрометация вашего товара;
   • сдача вас какой-либо криминальной структуре с целью разорения предприятия;
   • засылка к вам своего агента с целью получения информации или вербовка сотрудника вашего предприятия;
   • запугивание руководства и сотрудников предприятия с целью снижения их деловой активности;
   • передача налоговой инспекции компрометирующих вас материалов о неуплате налогов или сокрытии части доходов от налогообложения;
   • подрыв вашей технической базы – офиса, оборудования, транспортных средств, складских помещений, порча товаров;
   • для банка – подрыв его финансового положения посредством операции под названием «грохнуть банк» или при помощи фальшивых авизо.
   Все эти действия конкурентов можно предвидеть и локализовать тем или иным образом. Поэтому постоянное выявление ваших конкурентов, их намерений и практических действий является одной из задач СБ, ее информационно-аналитического подразделения.
   Каждое действие преступников или конкурентов, как бы оно ни скрывалось, будет иметь какие-то признаки. Одни признаки могут быть прямыми, так как непосредственно указывают на действия конкурентов. Это, как правило, открытые враждебные действия конкурентов.
   Другие признаки будут косвенными – это скрытые следы или последствия подрывных действий. Подрывные действия преступников и конкурентов планируются заранее. Для этого преступники и конкуренты изучают ваш банк, фирму или производственную структуру. Иногда они пытаются вступить с вами в совместную деятельность или договориться о рынках сбыта, разделить номенклатуру товаров или предпринять какие-то другие действия «мирного» договорного характера. Иногда такой способ игнорируется, уступая место грубому шантажу или угрозам.
   Недобросовестный партнер не всегда изначально планирует подрывную акцию. Если сделка дает ему прибыль и он надеется продолжать работать с вами, то он может выполнить свои обязательства.
   Если же он проводит разовую сделку и видит экономическую выгоду от невыполнения своих обязательств или попал в трудное финансовое положение, он может пойти на обман и невыплату или недоплату вам своих долгов по сделке.
   В этом случае признаки его подрывной деятельности заранее проявляться не будут, а их можно обнаружить только в ходе той или иной финансовой или торговой операции. Иногда еще бывает возможность спасти положение, но чаще – нет.
   Прогнозирование заключает в себе на анализ общей обстановки, основанный на собранной информации. Это – долгосрочный прогноз, который основывается на анализе наличия угроз, возможностей криминальных структур, конкурентов, их агрессивности. Среднесуточный и краткосрочный прогноз строятся на сборе, систематизации и анализе признаков назревания того или иного действия криминальных элементов. Для этого составляются таблицы (типа шахматных досок), в клетках которых вписываются признаки, исходя из их значимых и временных характеристик. Одни признаки могут проявляться за месяц или две недели до совершения преступления (например, визуальное или наружное наблюдение), другие – и за несколько часов или даже минут до совершения преступления.

7.1. Признаки готовящегося преступления в экономической области

   На этапе подготовки договора
   1. Использование документов обанкротившихся предприятий. Оформление договоров по подложным документам, когда создана фиктивная фирма, либо она зарегистрирована на подставное лицо, либо на сотрудника фирмы, который, предоставив свой паспорт для оформления на работу, даже не догадывается о том, что был использован его документ и он является владельцем фирмы.
   2. В состав учредителей включены фиктивные юридические лица.
   3. Учредители фирмы задерживают внесение взносов в уставный капитал фирмы.
   4. Учредители фирмы не имеют постоянного места жительства в данном регионе.
   5. Явно ложные сведения, предоставляемые фирмой-клиентом о своих учредителях и гарантах.
   6. Отсутствие у фирмы денег и солидной материальной базы, поручителей и гарантов, которые могли бы быть гарантией возврата кредита.
   7. Контроль над фирмой какой-либо криминальной структурой, если это удается своевременно выявить.
   8. Появление у президента банка «ходатаев» о выдаче крупного кредита под очень большие проценты, якобы под сверхприбыльную сделку.
   9. Оказание давления на руководство банка с просьбой о выдаче кредита, увеличение числа учредителей и т. п., стремящихся контролировать банк.
   10. Обнаружение техники подслушивания в служебных помещениях банка.
   11. Создание препятствий СБ по выявлению истинных намерений клиента, банка.
   12. Предоставление неверных сведений о своем хозяйственном и финансовом положении.
   13. В регистрационных документах указан неправильный адрес, искажены и другие данные.
   14. Попытки дать взятку руководителю кредитного отдела или другому должностному лицу, от которого зависит получение кредита, с целью быстрейшего его оформления.
   15. Несоответствие заявлений и обещаний генерального директора возможного партнера с реальным положением дел на его фирме и ее возможностями.
   16. Противоречие в информации, получаемой в беседах с разными сотрудниками фирмы потенциального партнера.
   17. Наличие у генерального директора двойного гражданства или он вообще является гражданином другого государства.
   18. Получение на фирму или генерального директора компрометирующих их сведений из охранных и детективных бюро и фирм, занимающихся сбором и продажей информации по фирмам, банкам и предпринимательским структурам.
   19. Генеральный директор находится под следствием в связи с заведением на него уголовного дела или имеет и скрывает судимость за особо тяжкие преступления.
   20. Лжепредпринимательство, ложная реклама.
   21. Сведения о недобросовестном исполнении клиентом ранее заключенных с другими партнерами договоров по возвращению предоставленных ему ссуд или денежных средств.
   22. Отсутствие офиса у партнера либо отсутствие договора аренды, убогая обстановка в офисе, грубые манеры поведения сотрудников или отсутствие сотрудников вообще.
   23. Проживание генерального директора не по адресу прописки, частая смена места жительства, непродолжительное проживание в городе.
   24. Отсутствие семьи и детей.
   25. Отсутствие у генерального директора какой-либо собственности: квартира оформлена на жену, дача – на детей, машина – по доверенности и т. п.

   Поведенческие аспекты при выявлении ненадежного партнера
   1. Суетливость при переговорах о получении кредита, получении товаров на реализацию.
   2. Неоднократные устные заверения в своей платежеспособности, ответственности за взятый кредит, товары.
   3. Завышение своих возможностей в деловом мире.
   4. Рассказы о своих деловых связях в коммерческих и финансовых делах, о своих возможностях, которые трудно перепроверить.
   5. Неконкретность заявлений, отсутствие ссылок на реальных людей, у которых можно перепроверить эти заявления.
   6. Предложение более выгодных, чем обычно, условий сделки.
   7. Стремление не допустить общения ваших сотрудников с сотрудниками фирмы-партнера, клиента.
   8. Сравнительно недавний срок деятельности фирмы, отсутствие у нее опыта предпринимательской деятельности.
   9. Стремление скрыть своих партнеров по прежним сделкам.
   10. Противоречивые высказывания сотрудников фирмы-клиента о положении на фирме, о целях получения кредита, о контракте, под который берется кредит.

   На этапе подписания договора
   1. Оформление договорных условий, позволяющих клиенту толковать их в выгодном для себя плане.
   2. Неконкретность штрафных санкций, сроков выплаты кредита и процентов по ним.
   3. Расплывчатость формулировок об ответственности за задержку платежей и разрешение разногласий и конфликтов.
   4. Отсутствие оговоренного в договоре механизма контроля за его исполнением.
   5. Предоставление лживой страховой сделки. Условия страховки включают пункты, позволяющие на законных основаниях отказаться от выплаты страховой суммы.
   6. Заключение договора и получение материальных ценностей через людей, не уполномоченных на такие действия. Так, например, документы на межбанковский кредит подписал директор филиала банка, на что права не имел.
   7. Заключение договора с заведомо невыполнимыми условиями.
   8. Обязательства поставить высококачественные товары по цене, необъяснимо низкой для данного региона.
   9. Торопливость при подписании договора, стремление объяснить это занятостью, необходимостью выехать на очередную встречу и т. п.
   10. Небрежность оформления договора, стремление оговорить ряд пунктов устно или представить их как само собой разумеющиеся.
   11. Отсутствие в договоре гарантий возврата кредита или оговорки, сводящие на нет возможности получения долга через арбитражный или третейский суд.
   12. Предоставление гарантий средствами, пришедшими в негодность.
   13. В залог предоставлено имущество, на которое по закону нельзя обратить взыскание, не соответствующее объявленной стоимости, не ходовое на рынке. Например, имущество, находящееся в муниципальной или федеральной собственности и арендованное клиентом; предоставление в залог самолета ИЛ-86, которому не разрешено летать над территорией Европы; залог тонны редкоземельных элементов (пример – банк «Владивосток»), не пользующихся спросом на мировом и отечественном рынках.
   14. Велика расчетная стоимость риска.
   15. Отсутствие ряда документов о наличии договора купли-продажи (контракта), отсутствие документов, подтверждающих наличие товара.
   16. Искажение в документах реквизитов партнера. Указание только юридического адреса и отсутствие данных, где реально расположен адрес фирмы. В Москве на домашний адрес одной пенсионерки было зарегистрировано 3200 фирм, другой – 2800 фирм.
   17. Согласие принять любые, даже очевидно невыгодные условия.
   18. Предложение «ввести в долю доходов» лично представителя (директора) партнера.
   19. Оформление доверенности на право подписи договора непосредственно во время заключения договора.

   На этапе выполнения договорных обязательств
   1. Перевод полученных в кредит денег или полученных от реализации товаров в адреса, не связанные с договором.
   2. Перевод полученного кредита за рубеж, что не предусматривалось договором.
   3. Уклонение от контроля выполнения договорных обязательств.
   4. Исчезновение со счетов денег, исчезновение дорогостоящего имущества фирмы перед получением крупного кредита.
   5. Распродажа имущества фирмы после получения крупного кредита.
   6. Исчезновение генерального директора фирмы-клиента после перевода фирме денег не по назначению.
   7. Ликвидация фирмы без выполнения договорных обязательств.
   8. Уклонение генерального директора от личных встреч с вашими представителями.
   9. Невыполнение отдельных условий или этапов выполнения обязательств по договору.
   10. Выдвижение различных надуманных объяснений о невозможности исполнения договора.

   Признаки подготовки криминальной группировкой ограбления офиса, склада, банка
   Охрана банков, офисов или складов имеет основной своей целью обеспечение сохранности финансовых и товарно-материальных ценностей. Все ценное из товаров и оборудования, а также денежные средства могут быть предметом кражи криминальной группировкой или уничтожения по заказу конкурентов.
   Чаще всего подвергаются нападению преступных элементов помещения банков, предприятий и фирм, в которых находятся дорогостоящее оборудование и товары, пользующиеся спросом. Наибольшая вероятность такого нападения наблюдается на неохраняемые и технически слабо укрепленные объекты.
   Практика расследования подобных преступлений показала, что подготовка краж и грабежей имеет несколько этапов:

   1-й этап – замысел преступления и его первоначальное планирование;

   2-й этап – информационно-поисковая (разведывательная) подготовка акта;

   3-й этап – создание условий для реализации преступного замысла;

   4-й этап – совершение преступления;

   5-й этап – сокрытие следов преступления и его исполнителей.
   Каждый из этих этапов имеет свои мероприятия по подготовке, совершению и сокрытию преступления. Естественно, что мероприятия, проводимые преступниками, оставляют следы их деятельности, которые и являются признаками готовящегося преступления.
   Указанные признаки при их своевременном выявлении, квалификации и фиксации могут помочь спрогнозировать и раскрыть готовящееся преступление.
   Для прогнозирования возможно готовящегося преступления руководитель информационно-аналитического отдела службы безопасности вносит отдельно по этапам признаки всех мероприятий подготовки преступления в клеточки шахматной доски, начерченной на листе бумаги.
   По мере выявления и фиксации сотрудниками охраны этих признаков они штрихуются в клетках шахматной доски. Руководитель информационного отдела службы безопасности наглядно видит выявленные признаки и дает указание собирать недостающие. Так, признаки подготовки преступления фиксируются этап за этапом, поскольку проявляются во времени последовательно. Это позволяет еще на первых этапах выявить готовящееся преступление и противопоставить ему меры защиты охраняемого объекта.
   Несмотря на профессионализацию деятельности преступных группировок в совершении различных видов преступлений, в характере преступной деятельности имеются и общие закономерности.
   Во-первых, преступные группировки по характеру их деятельности можно подразделить на три группы в зависимости от инициативы совершения преступления, тщательности его подготовки и решительности исполнения:
   1. Грабители, совершающие преступление лишь в самых выгодных и безопасных для себя условиях (неохраняемые или плохо охраняемые и технически слабо укрепленные объекты). Ценность добычи здесь находится на втором месте.
   2. Преступные группы, совершающие грабежи исходя из возможности получения максимальной преступной прибыли от сбыта похищенного.
   3. Преступники, выполняющие заказ конкурентов фирмы по ограблению или причинению имущественного ущерба фирме путем уничтожения товара или оборудования.
   Во-вторых, как уже говорилось, вся подготовка и совершение преступления подразделяются, как правило, на 5 этапов:
   Первый этап – этап планирования преступления.
   Мероприятия этого этапа – подбор объекта ограбления, формирование команды исполнителей (на этом этапе исполнители еще не ставятся в известность о предстоящем ограблении); подбор средств и методов совершения преступления; планирование преступного акта, планирование сокрытия исполнителей, реализации краденого, создания алиби.
   Признаками этого этапа могут быть:
   • воровские сходки;
   • приобретение орудий и средств (в том числе и транспортных) для совершения преступного акта;
   • инструктаж и тренировки исполнителей на схожих и неохраняемых объектах;
   • разработка первичного плана ограбления объекта;
   • подбор скупщиков краденого и места его хранения и доставки после ограбления объекта;
   • планирование доставки исполнителей к объекту грабежа и отхода их после его совершения;
   • подготовка ложных алиби для участников преступной акции.
   Второй этап – разведывательно-информационный.
   Мероприятия второго этапа:
   • знакомство с объектом нападения;
   • изучение системы охраны объекта;
   • изучение системы инженерно-технической защиты объекта.
   Признаками второго этапа могут быть:
   • открытое посещение объекта членами преступной группы под благовидным или легендированным предлогом (представитель милиции, горэнерго, санэпидемстанции, газнадзора и т. п.);
   • изучение специальной литературы и технической документации, характеризующей объект с точки зрения его технической защищенности, в ДЭЗах, РЭУ и т. п.;
   • скрытое наблюдение за объектом с целью выяснения режима его работы, характера ввозимых товаров;
   • опрос «втемную» лиц, хорошо знающих объект;
   • изучение сотрудников объекта с целью их последующего отвлечения от объекта в момент совершения преступления;
   • изучение охраны объекта, их оснащенности, вооруженности, количества, профессиональной подготовки;
   • выяснение наличия и типов охранной сигнализации. Посещение объекта под прикрытием телефонистов, электриков, сантехников и т. п.;
   • попытки устроиться на работу на объект лиц с неустановленным или криминальным прошлым;
   • докладные записки сотрудников объекта о попытках вступления с ними в контакт неизвестных лиц и расспросы о делах фирмы;
   • выявление охраной неизвестных лиц, производящих фото-, теле– и киносъемку объекта;
   • обнаружение факта прослушивания телефонных переговоров и прослушивания помещений объекта;
   • воровство с объекта датчиков охранной сигнализации;
   • обнаружение среди сотрудников объекта лиц с подозрительным поведением.
   Третий этап – создание условий для реализации преступных планов.
   Мероприятиями третьего этапа могут быть:
   • окончательная доработка плана преступной акции (с учетом собранной информации об объекте);
   • распределение ролей среди исполнителей акции;
   • осуществление контроля за исполнителями преступной акции с целью недопущения их личного или по телефону общения с посторонними людьми;
   • приобретение или кража средств и орудий совершения преступления;
   • попытки получения легального доступа на объект;
   • проведение тренировок по проникновению на объект;
   • проверка режима и надежности работы охраны на объекте.
   Признаками этого этапа являются:
   • изготовление, кража или приобретение у специалистов средств и орудий проникновения на объект;
   • кража автотранспорта для вывоза краденого имущества с объекта;
   • подготовка или приобретение оружия и спецсредств для нейтрализации охраны;
   • попытки завести на склад небольшую партию своих товаров или поставить на автостоянку свою автомашину;
   • приобретение формы и документов (фальсифицированных) сотрудника милиции, представителя муниципальных органов и т. п.;
   • тренировки по проникновению на схожие, неохраняемые объекты;
   • реакции сотрудников охраны на различные нарушения: просьба женщины о помощи, разбитые стекла, отключение света, телефона, перебрасывание через забор крупных предметов и т. п.;
   • обнаружение выломанных проемов, оторванных, но приставленных к забору досок, вскрытие черных ходов и других проемов;
   • информация о встречах бывших сотрудников фирмы с криминальными элементами;
   • «ошибочные» телефонные звонки;
   • задержание на объекте посторонних лиц;
   • возникновение повышенного интереса к фирме со стороны коммерческих структур перед получением на объект ценных грузов (если не было рекламы).
   Четвертый этап – реализация преступной акции.
   Этот этап характеризуется быстротой, решительностью и наглядностью исполнения, сочетающимися с жестокостью обращения с охраной и сотрудниками объекта. Успех преступной акции зависит от точности собранной ранее информации, от возможностей создать дополнительные трудности охране (например, поджог здания или соседнего помещения, создание шумов, заглушающих шум проникновения на объект).
   Мероприятиями этого этапа являются:
   • сбор участников преступления в каком-либо месте (местах) для окончательного уточнения действий каждого из них и внесения последних изменений в план;
   • передвижение преступных групп к объекту;
   • отвлечение внимания охраны и сотрудников объекта на какие-либо значимые для них обстоятельства.
   Признаками четвертого этапа могут быть:
   • проникновение преступников на объект (скрытым или открытым путем);
   • вскрытие запорных замков с хранилищ ценностей;
   • вынос, вывоз, порча товаров, оборудования, имущества;
   • отвлекающие охрану телефонные звонки;
   • отключение на объекте электричества в темное время суток;
   • получение сотрудниками объекта повесток, записок с приглашениями, вызовы домой, к партнерам и т. п. по телефонам;
   • исчезновение руководящих сотрудников фирмы;
   • автомобильные аварии с машинами руководства фирмы;
   • похищение родственников руководителей фирмы;
   • обращение к охране посторонних лиц с различными просьбами;
   • отключение охранной сигнализации;
   • фиксирование по дороге к объекту идущих автомашин с большим числом людей «специфической криминальной наружности».
   Пятый этап – сокрытие преступной акции и вывод из-под удара ее участников.
   Мероприятиями этого этапа могут быть:
   • реализация преступно добытых товаров;
   • отмывание добытых средств;
   • вложение преступно добытых средств в другие сферы нелегального и легального бизнеса;
   • сокрытие следов преступления и противодействие расследованию.
   Признаками пятого этапа являются:
   • избавление от следов преступления, их утаивание, уничтожение, фальсификация;
   • недопущение использования улик преступления;
   • сокрытие или физическое уничтожение ненадежных исполнителей преступной акции (их выезд в другие города, государства);
   • исчезновение из города известных криминальных элементов;
   • прекращение встреч криминальных элементов в местах их постоянных «тусовок» (бары, рестораны, казино);
   • факты регистрации новых фирм лицами с сомнительным и криминальным прошлым;
   • оказание помощи сообщникам, привлеченным к уголовной ответственности;
   • помощь родственникам и близким осужденных преступников;
   • сведение счетов с охранными структурами, сотрудниками правоохранительных и судебных органов.

7.2. Признаки готовящегося преступления в криминальной области

7.2.1. Заказное убийство

   Заказным убийствам, как правило, предшествует серьезная подготовка:
   • за будущей жертвой следят;
   • иногда прослушивают телефонные переговоры;
   • выясняют места, которые этот человек периодически посещает;
   • устанавливают адреса близких родственников, друзей, любовниц;
   • изучают образ жизни, привычки, увлечения, распорядок дня и т. д.
   В этих целях путем подкупа или шантажа вербуются источники необходимой информации из числа окружения изучаемого объекта. Нередко при этом используются и самые современные технические средства – «закладки», направленные микрофоны и т. п.
   Уже на этом этапе служба безопасности, способная организовать «внешнюю разведку», должна принимать меры к обеспечению своевременного получения упреждающих сигналов о признаках такого рода интереса к охраняемому лицу.
   Спрятаться и переждать, не предпринимая никаких мер по предотвращению угрозы, – это не решение проблемы.
   Противостоять угрозе можно двумя путями, к которым относятся:
   • своевременное обращение в правоохранительные органы;
   • переговоры через третьих лиц (как правило, через тех, кого народ называет «бандитами»).
   Многие коммерческие структуры имеют не только службу безопасности, но и так называемую «крышу». Последняя, в свою очередь, выходит на «крышу» организатора покушения и, путем выяснения отношений «на стрелке», снимает разногласия.
   Если говорить без недомолвок, то в российской практике применяется и третий путь, который ни в коем случае не может быть рекомендован в силу своего криминального характера. Следуя этому пути, потенциальная жертва идет на наем другого киллера, которому ставится задача нейтрализации того, кто стоит за готовящимся покушением. При этом существует определенный риск, заключающийся в том, что даже после выхода из строя «заказчика» профессиональный убийца, уже получивший заказ через третьих лиц, может довести дело до конца.
   Непосредственное нападение может быть осуществлено из засады и при непосредственном контакте с жертвой преступления.
   Метод нападения из засады весьма эффективен. Он во многом ограничивает предупредительные меры охраны по своевременному обнаружению и обезвреживанию преступника.
   Нападение с использованием непосредственного контакта применяют не реже, чем нападение из засады.
   Метод непосредственного нападения террористы широко используют, считая его наиболее простым и надежным в достижении преступного результата.
   Разработано три этапа подготовки преступления:
   1. Планирование и подбор киллера;
   2. Разведка;
   3. Исполнение.
   Сегодня довольно наглядно просматриваются цели, преследуемые заказчиками убийств:
   • устранение конкурентов в определенном виде бизнеса;
   • борьба за сферы влияния и контроля в том или ином регионе;
   • устранение несговорчивого бизнесмена, не желающего подчиниться требованиям вымогателей или, как их чаще называют, – рэкетиров;
   • установление контроля над банком или фирмой путем физического устранения неуправляемого первого лица и назначение на его должность внедренного ранее в банк или фирму ставленника преступной группировки;
   • ликвидация ставших опасными свидетелей крупных финансовых махинаций;
   • убийство крупного кредитора, которому необходимо возвратить долги;
   • физическая ликвидация проводится в целях криминального контроля за процессом приватизации, перераспределением собственности, переводом за рубеж валютных средств;
   • наблюдаются убийства несостоятельных должников;
   • получают распространение убийства по националистическим, идеологическим, религиозным и иным мотивам.
   Рассмотрение целей убийств, выявление реальных угроз, исходящих от ваших противников, могут помочь раннему выявлению подготовки заказного убийства.

7.2.2. Признаки подготовки заказного убийства

   Признаки подготовки убийства снайперами или киллером при непосредственном контакте с объектом или путем заложения взрывного устройства включают в себя следующее:
   • угрозы, запугивание, шантаж;
   • хулиганские действия, оскорбления;
   • нанесение материального ущерба и т. п.
   Общим признаком является деятельность криминальных структур по совершению менее значительных уголовных преступлений, то есть попытки добиться своей цели «малой кровью».
   На первом этапе:
   • наружное наблюдение за объектом;
   • изучение маршрутов передвижения;
   • установление адресов, наиболее часто посещаемых объектом: родственники, клубы, бани, рестораны, спорткомплексы, дача, адреса друзей, любовниц и т. п.;
   • изучение образа жизни, привычек, увлечений;
   • изучение распорядка дня;
   • подбор исполнителей акции;
   • фотографирование объекта и мест предполагаемого совершения преступления;
   • подслушивание в помещении, на квартире, в машине;
   • подслушивание телефонных разговоров.
   На втором этапе:
   • выбор места и времени совершения преступления (подбор удобной позиции для размещения снайпера, дублера);
   • доставка оружия на место нахождения снайпера;
   • разработка маршрутов и средств отхода с места совершения преступления;
   • изучение окружающей обстановки на месте предполагаемого совершения преступления. Статистика показывает, что наиболее часто убийства совершаются по месту жительства (работы) объектов нападения. Поэтому данные места должны подвергаться наиболее тщательной проверке и изучению со стороны самого объекта и его охраны.

7.2.3. Признаки готовящегося преступления с использованием взрывных устройств

   Признаки первого этапа аналогичны подготовке убийства с использованием снайпера.
   На втором этапе:
   • свежие следы ремонта на полу, на окнах, около дверных проемов у коробок электропередач, телевизионных антенн, телевизионных вводов и т. п.;
   • новая покраска части стены у входной двери, на лестничной клетке;
   • свежевырытая земля, следы снятого дерна на подходе к крыльцу дачи или загородного дома;
   • натянутая проволока, шпагат на дорожке, лестнице;
   • остатки различных материалов, не характерных для данного места;
   • оставленные у дверей коробки, свертки, пакеты;
   • подложенные под колеса автомашины предметы, металлические трубы и т. п.
   Третий этап:
   • нахождение рядом с домом людей, не занятых каким-либо делом;
   • подозрительные личности, сидящие в автомашине. Это могут быть киллеры – либо с оружием, либо с дистанционным радиоуправляемым взрывным устройством;
   • нахождение неизвестных людей в подъезде жилого дома объекта, ожидающих его подхода;
   • вход в подъезд вслед за объектом неизвестных лиц.

7.2.4. Признаки бомб-посылок и писем

   Письмо весом более 80 г с с пластиковой взрывчаткой или ОВ может иметь следующие признаки:
   • смещение центра тяжести письма;
   • толщина более 3 мм;
   • возможные проколы на конверте;
   • упругость письма, схожая с резиной;
   • запах гуталина от конверта;
   • пересыпание в конверте сыпучего вещества;
   • возможные жировые пятна;
   • письмо или посылка от неизвестного вам адресата или без обратного адреса.
   Бомбы-посылки также имеют смещенный центр тяжести. Для таких посылок характерно следующее:
   • упаковка на бандеролях взрывателя зажимного принципа. При развязывании шпагата или ленты освобождается пружина взрывателя;
   • на адресе имеется указание – «только лично в руки господину…»;
   • стремление посыльного вручить посылку, пакет или упаковку лично объекту убийства.

7.3.5. Признаки взрывного устройства в автомашине

   Основными признаками наличия взрывных устройств в автомобиле служат:
   • свежие следы на пыльном капоте, багажнике, дверях автомашины;
   • осыпавшаяся грязь из-под крыльев автомашины (надо обращать внимание на переднее правое крыло);
   • осыпавшаяся грязь под бензобаком автомашины. При закладке магнитной мины киллеру приходится счищать слой налипшей грязи, иначе магнит не держится под крылом, бензобаком.

7.2.6. Признаки подготовки диверсионного акта на промышленном предприятии

   В связи со сложившейся политической обстановкой в России и периодическим возникновением конфликтов и «горячих точек» в стране, а также заявлениями отдельных полевых командиров и руководителей террористических групп о намерении проводить на территории России террористические и диверсионные акты, возникла необходимость защиты промышленных предприятий, нефте-, газо-, продуктопроводов от подрывных действий преступных элементов.
   В этой связи руководителям частных охранных предприятий и служб безопасности целесообразно совместно с правоохранительными органами разработать систему прогнозирования такого преступлений, основанную на выявлении признаков готовящегося преступления. В этом случае также предполагается использовать уже рекомендованную систему прогнозирования.
   Как и в предыдущих случаях, мы выделяем этапы подготовки преступления, мероприятия этих этапов и признаки.

   Первый этап
   Мероприятия:
   • выбор объекта диверсии;
   • выбор наиболее подходящего политического момента для совершения диверсии;
   • выбор места (наиболее уязвимого узла) объекта совершения диверсии;
   • исследование объекта с точки зрения его технической уязвимости;
   • исследование объекта с точки зрения его технической защиты и физической охраны.
   Признаки:
   • угрозы со стороны руководителей диверсионных групп прибегнуть к диверсионным и террористическим акциям в борьбе;
   • наиболее острые политические и военные моменты в противоборстве;
   • принятие полевыми командирами и руководителями диверсионных групп решения о применении диверсионных методов борьбы;
   • подбор конкретного объекта диверсии как наиболее целесообразного в конкретной политической ситуации;
   • подбор и проверка профессионалов, способных определить наиболее уязвимые места (узлы конструкций) выбранного объекта диверсии и характер взрывного устройства, способного вывести его из строя.

   Второй этап
   Мероприятия:
   • изучение конкретного объекта, выбранного для совершения на нем диверсии;
   • подбор исполнителей диверсионного акта;
   • выявление и изучение наиболее уязвимых мест объекта;
   • изучение инженерно-технической защиты объекта;
   • изучение пожарно-охранной сигнализации на объекте;
   • изучение физической охраны объекта и ее профессионального уровня.
   Признаки:
   • попытки посторонних лиц проникнуть на объект (в том числе лиц определенных национальностей);
   • фотографирование объекта (видео-, киносъемка);
   • изучение объекта путем добывания информации о нем «втемную» в беседах посторонних лиц с сотрудниками объекта;
   • попытки посторонних лиц завербовать кого-либо из сотрудников объекта с целью получения информации об объекте и возможного использования в качестве исполнителя диверсионного акта;
   • визуальное изучение объекта посторонними лицами;
   • отвлечение охраны объекта на различные значимые для них обстоятельства с целью определения профессиональной подготовленности охранников, их дисциплины;
   • изучение охранно-пожарной сигнализации путем переброски через забор крупных предметов;
   • изучение путей несанкционированного проникновения на объект: попытки пройти по недействительным документам, проникнуть через ограду предприятия иными незаконными путями;
   • подбор места установки (закладки) взрывных устройств;
   • изучение путей отхода диверсантов после совершения диверсии.

   Третий этап
   Мероприятия:
   • доставка к месту диверсии взрывных устройств;
   • доставка на объект группы диверсантов и сил прикрытия.
   Признаки:
   • доставка на каком-либо виде транспорта диверсантов к месту совершения диверсии, а также взрывных устройств;
   • проникновение на объект группы диверсантов:
   – тайное;
   – открытое, с боем;
   – путем засылки агентов из числа сотрудников предприятия.
   • установка взрывного устройства в наиболее уязвимом месте объекта диверсии.

   Четвертый этап
   Мероприятия:
   • взрыв взрывного устройства;
   • фиксация результатов взрыва;
   • уход (отъезд) исполнителей диверсионного акта с объекта.
   Признаки:
   • взрыв и разрушение объекта;
   • фотографирование, видео-, киносъемка взрыва и его результатов;
   • стремление посторонних лиц (исполнителей диверсии) покинуть территорию объекта или близлежащие районы к объекту.

   Пятый этап
   Мероприятия:
   • вывод исполнителей и их сокрытие, создание им алиби;
   • уничтожение улик;
   • политические заявления организаторов диверсий и принятие на себя ответственности за террористическую акцию.
   Признаки:
   • выезд исполнителей акции с территории объекта, прилегающих районов или из города;
   • создание алиби исполнителям из числа местных жителей (уничтожение ненадежных исполнителей);
   • уничтожение, кража, фальсификация улик преступления;
   • открытое заявление руководителей диверсионных групп о принятии на себя ответственности за акцию.

Глава VIII
Обеспечение безопасности в работе с кадрами

8.1. Подбор и изучение кадров

   В связи с создавшимся положением в работе с кадрами и теми угрозами, которые возникают для служащих банков и предприятий, приходится предусматривать меры по обеспечению безопасности от этих рисков.
   Одной из таких мер является обеспечение безопасности служащих банков, особенно руководящих сотрудников.
   Другой мерой безопасности являются подбор, изучение, проверка и воспитание кадров. В работе с кадрами большое значение имеет создание команды единомышленников. Это достигается путем подбора и проверки кадров, создания стимулов для честной и плодотворной работы, повышения квалификации сотрудников, их материальной заинтересованности. В то же время служба безопасности должна постоянно проверять сотрудников предприятия или банка, чтобы не допустить утечки секретов, обеспечить безопасность банка. Службе безопасности совместно с руководством предприятия или банка необходимо разработать кадровую политику.
   Кадровая политика сводится к ряду элементов:
   • профессионально грамотно организовать отбор кадров;
   • изучить кандидатов;
   • обучить новичков специфике работы;
   • создать необходимые условия труда;
   • определить критерии морального и материального поощрения и стимулирования в работе;
   • заботиться о профессиональном росте и перспективах продвижения по службе;
   • создать в коллективе здоровый морально-психологический климат;
   • определить функциональные обязанности для каждой категории сотрудников;
   • разработать критерии загрузки и оценки отдачи (результатов);
   • продумать рациональное соотношение числа работников различных категорий;
   • разработать систему проверки сотрудников;
   • продумать отношения с пенсионерами и увольняемыми (по разным причинам) сотрудниками.
   Современные требования к сотрудникам банков и предприятий:
   • возраст от 25 до 35 лет;
   • знание иностранного языка;
   • высшее образование по профессии;
   • мобильность, напористость, энергичность;
   • лояльность, честность, трудолюбие, готовность работать во внеурочные часы;
   • наличие полезных связей;
   • верность своему слову, обязательность;
   • хорошее моральное и физическое здоровье;
   • знание компьютера;
   • умение водить автомобиль;
   • деловое чутье, изобретательность, цепкость;
   • эрудиция, интеллект;
   • объективность;
   • умение разбираться в людях;
   • решительность;
   • организаторские способности;
   • чувство юмора;
   • воспитанность;
   • аналитический ум;
   • умение хранить тайну;
   • способность работать с людьми.
   Не пригодны к работе:
   • алкоголики, наркоманы, представители сексуальных меньшинств, азартные игроки, психически больные и неуравновешенные люди;
   • лица, имеющие связи или выходцы из криминальных структур;
   • люди амбициозные и с завышенной самооценкой.
   Проверка кандидатов ведется по следующим параметрам:
   1. Проверка анкетных и биографических данных.
   2. Новая анкета – дополнение к обычной анкете в зависимости от места работы.
   3. Собеседование.
   4. Тесты.
   5. Графологическая экспертиза.
   6. Проверка по учетам МВД, нарко– и психдиспансеров.
   7. Проверка по прежним местам работы.
   8. Проверка профессиональной пригодности.
   9. Беседа с поручителями.
   10. Проверка статуса гражданства (второе гражданство).
   11. Финансовое и материальное положение.
   12. Специальные проверки на:
   • болтливость;
   • работу на конкурента;
   • связь с уголовным миром;
   • наличие пагубных увлечений;
   • наличие компрматериалов;
   • соблюдение коммерческой тайны;
   • честность и порядочность в работе;
   • лояльность банку, фирме;
   • комплексная проверка в случае возникновения серьезных подозрений.

8.2. Виды потерь от неправомерных действий персонала

   По оценке специалистов по безопасности, потери организаций, которые происходят по вине персонала, в относительном выражении составляют 60–70 %.
   Основные виды потерь от действий сотрудников:
   • хищение товарно-материальных ценностей (ТМЦ);
   • мошенничество;
   • нецелевое использование ресурсов предприятия (электронной почты, средств связи, копировально-множительного оборудования, нецелевое использование рабочего времени);
   • разглашение конфиденциальной информации.
   Основные методы минимизации потерь:
   • использование технических средств контроля;
   • юридическое закрепление прав владельца информации на защиту своих интересов;
   • заключение договоров о полной материальной или индивидуальной материальной ответственности;
   • адаптированная система мотивации сотрудников.
   Основные мероприятия по возмещению ущерба:
   • проведение служебного расследования;
   • взыскание с сотрудника (сотрудников) суммы причиненного ущерба по договору о полной материальной ответственности;
   • возбуждение уголовного дела.
   Далее рассмотрим более подробно основные виды потерь, которые возникают на предприятии по вине сотрудников.
   Хищение ТМЦ – наиболее часто встречающийся вид потерь на предприятии любой формы собственности, как правило, осуществляется непосредственно сотрудником (или сотрудниками), имеющим доступ к обслуживанию ТМЦ, выявляется при проведении очередной инвентаризации или при выборочном пересчете определенной группы товара. В ряде случаев очень сложно доказать степень вины конкретного сотрудника, что влечет за собой проблемы при проведении мероприятий по возмещению стоимости похищенного. Опасность данного вида потерь также заключается в снижении общего уровня лояльности персонала – как правило, это происходит в случае заключения работодателем договора о коллективной материальной ответственности. Проблема в том, что недостачу погашает весь коллектив бригады или группы, и если администрация предприятия не сможет в ограниченный период времени найти виновного и доказать его причастность к хищениям, в коллективе возникает недовольство со стороны «честного» персонала, который вынужден платить за «чужие» кражи. Иногда возникает цепная реакция, связанная с демотивацией сотрудника не воровать и его желанием «компенсировать» свои издержки.
   В этом отношении огромную роль играет общая система защиты материальных ценностей, включающая в себя:
   • технические средства контроля;
   • охранную сигнализацию;
   • режимные мероприятия;
   • систему контроля доступа в помещения с ТМЦ;
   • систему видеонаблюдения и видеозаписи;
   • систему контроля и учета ТМЦ.
   Иначе говоря, сотрудник, который взял на себя материальную ответственность, должен быть уверен, что администрация предприятия создала все условия для гарантированной сохранности ТМЦ.
   Тактические приемы в организации системы защиты материальных ценностей могут быть самыми различными, поэтому отметим основные критерии, которые должны присутствовать в обязательном порядке:
   • экономическая обоснованность;
   • легитимность;
   • возможность модернизации (для технических систем).
   Например, среднемесячная недостача по складу составляет около 15 ООО руб. Установка видеокамер обошлась владельцу склада в 60 ООО руб. После монтажа и сдачи системы в эксплуатацию сумма недостачи снизилась до 5 ООО руб. В результате при сохранении данной динамики владелец склада смог бы окупить систему видеонаблюдения через полгода. Но это в идеале. Как показывает практика, внедрение любой системы защиты ТМЦ и, соответственно, эффект от эксплуатации обратно пропорциональны времени, которое необходимо персоналу для изучения этой системы и выработке мер противодействия.
   Мошенничество персонала, как правило, требует более высокой «квалификации» исполнителя, хорошего знания им системы учета ТМЦ на предприятии, системы организации учета и контроля. Раскрытие и сбор доказательств по данному виду потерь в ряде случаев по силам только квалифицированному специалисту, имеющему соответствующий опыт и знания. Целесообразно привлекать несколько специалистов (экономистов, сотрудников служб безопасности и т. д.)
   Конкретные виды мошенничества могут быть самыми разнообразными: это и «откаты» предприятий-подрядчиков, и закупка товаров по завышенным ценам в «дружественных» или «родственных» фирмах. Это списание основных средств и их продажа по заниженным ценам; покупка рекламных носителей, которые никогда не будут использованы; раздача знакомым сувенирной и подарочной продукции под видом проведения рекламных акций и т. д.
   Существующие меры противодействия и их эффективность зависят от общего отношения первых лиц предприятия к данной проблеме. В ряде случаев строгое соблюдение мер учета и контроля над движением ТМЦ и выборочная проверка сотрудников позволяют эффективно решать данную проблему.
   В отношении технических средств контроля естественно предположить, что в основном это – системы контроля и анализа (как правило, средств связи и электронных сообщений).
   Нецелевое использование ресурсов предприятия в большей степени связано с низкой или отсутствующей корпоративной культурой и недостаточным вниманием руководства предприятия к данной проблеме. Вместе с тем только по расходам на канцелярию можно экономить достаточно большие суммы после введения строгой отчетности.
   Наиболее часто встречающиеся факты:
   • нецелевое использование канцелярских принадлежностей и расходных материалов;
   • нецелевое использование средств связи, в том числе междугородной;
   • нецелевое использование электронной почты и Интернета.

8.3. Методика организации проведения служебного расследования

Как правило, служебные расследования на предприятии проводятся в случаях выявления недостачи ТМЦ, случаях разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну, и иных случаях, когда предприятию причинен ущерб.
Цель проведения служебного расследования – получить документированную информацию, которая может служить доказательством вины отдельного сотрудника или группы лиц и использована для привлечения сотрудника к ответственности.

8.4. Защита информации в системе управления персоналом

   В данном разделе мы последовательно рассмотрим основные мероприятия по введению на предприятии режима защиты конфиденциальной информации:
   • определить перечень сведений, составляющих коммерческую тайну;
   • установить порядок обращения с этой информацией;
   • организовать учет лиц, получающих доступ к информации, и лиц, которыми информация была предоставлена или передана;
   • регулировать трудовые отношения с работниками по охране конфиденциальнсти информации;
   • регулировать гражданско-правовые отношения с контрагентами по охране конфиденциальности информации;
   • нанести на носители, содержащие информацию, составляющую коммерческую тайну, гриф «Коммерческая тайна» с указанием обладателя информации.
   Перечень информации, составляющей коммерческую тайну
   При определении перечня информации, составляющей коммерческую тайну, необходимо учитывать положения ст. 5 Закона «О коммерческой тайне», устанавливающие перечень сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну.
   Порядок обращения с информацией
   Следующим этапом является установление порядка обращения с информацией, составляющей коммерческую тайну предприятия, контроль за соблюдением и организацией порядка учета лиц, которым эта информация была предоставлена или передана.
   Коммерческая тайна и трудовые отношения
   1. Заключение трудового договора с условием, что сотрудник будет иметь доступ к информации, составляющей коммерческую тайну.
   2. Заключение соглашения о неразглашении информации, составляющей коммерческую тайну.
   3. Ознакомление с перечнем сведений, являющихся коммерческой тайной.
   4. Ознакомление с установленным режимом защиты коммерческой тайны.
   Ниже приведен типовой пример «Обязательства о неразглашении коммерческой тайны».

   ОБЯЗАТЕЛЬСТВО О НЕРАЗГЛАШЕНИИ КОММЕРЧЕСКОЙ ТАЙНЫ
   Я, _______(фамилия, имя, отчество), в качестве работника (служащего/ей)______ (именуемого в дальнейшем предприятие) в период трудовых (служебных) отношений с предприятием (его правопреемником) и в течение ______(срок) после их окончания обязуюсь:
   1. Не разглашать сведения, составляющие коммерческую тайну предприятия, которые мне будут доверены или станут известны по работе (службе).
   2. Не передавать третьим лицам и не раскрывать публично сведения, составляющие коммерческую тайну предприятия, без согласия предприятия.
   3. Выполнять относящиеся ко мне требования приказов, инструкций и положений по обеспечению сохранности коммерческой тайны предприятия.
   4. В случае попытки посторонних лиц получать от меня сведения о коммерческой тайне предприятия немедленно сообщить__________(должностное лицо или подразделение предприятия).
   5. Сохранять коммерческую тайну тех предприятий, с которыми имеются деловые отношения у предприятия.
   6. Не использовать знания коммерческой тайны предприятия для занятия любой деятельностью, которая в качестве конкурентного действия может нанести ущерб предприятию.
   7. В случае моего увольнения все носители коммерческой тайны предприятия (рукописи, черновики, чертежи, магнитные ленты, перфокарты, перфоленты, диски, дискеты, распечатки с принтеров, кино– и фотонегативы и позитивы, модели, материалы, изделия и пр.), которые находились в моем распоряжении в связи с выполнением мною служебных обязанностей во время работы на предприятии, передать________(должностное лицо или подразделение предприятия).
   8. Об утрате или недостаче носителей коммерческой тайны, удостоверений, пропусков, ключей от режимных помещений, хранилищ, сейфов (металлических шкафов), личных печатей и о других фактах, которые могут привести к разглашению коммерческой тайны предприятия, а также о причинах и условиях возможной утечки сведений, немедленно сообщать_________(должностное лицо или подразделение предприятия).
   Я предупрежден(на), что в случае невыполнения любого из пунктов: 1, 2, 3, 5, 6, 8 настоящего обязательства, могу быть уволен(на) с предприятия. До моего сведения также доведены с разъяснениями соответствующие положения по обеспечению сохранности коммерческой тайны предприятия и перечень сведений, составляющих коммерческую тайну предприятия.
   Мне известно, что нарушение этих положений может повлечь уголовную, административную, гражданско-правовую или иную ответственность в соответствии с законодательством в виде лишения свободы, денежного штрафа, обязанности по возмещению ущерба предприятию (убытков, упущенной выгоды и морального ущерба) и других наказаний.
   «_»__ 200_г. _______(подпись)
   Один экземпляр обязательства получил(а)
   «_»__ 200_г. _______(подпись)

   ТИПОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ
   ПО ОБЕСПЕЧЕНИЮ СОХРАННОСТИ КОММЕРЧЕСКОЙ ТАЙНЫ НА ПРЕДПРИЯТИИ (ОРГАНИЗАЦИИ)
   (редакция от 200_ г.)
   СОДЕРЖАНИЕ:
   1. Общие положения.
   2. Определение информации и обозначение документов, содержащих коммерческую тайну, и сроков ее действия.
   3. Организация работы с материалами, имеющими гриф «КОММЕРЧЕСКАЯ ТАЙНА» («КТ»).
   4. Порядок сохранности документов, дел и изданий.
   5. Порядок допуска к сведениям, составляющим коммерческую тайну предприятия.
   6. Контроль за выполнением требований внутриобъектного режима при работе со сведениями, содержащими коммерческую тайну.
   7. Обязанности сотрудников предприятия, работающих со сведениями, представляющими коммерческую тайну, и их ответственность за ее разглашение.
   8. Перечень сведений, составляющих коммерческую тайну предприятия.

   1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
   1.1. Настоящая инструкция разработана в соответствии с требованиями законов РСФСР «О предприятиях и предпринимательской деятельности», «О собственности в РСФСР» и Устава предприятия. Она предусматривает административные и экономические средства защиты коммерческой тайны предприятия с целью предотвращения нанесения возможного экономического и морального ущерба предприятию со стороны юридических и физических лиц, вызванного их неправомерными или неосторожными действиями путем безвозмездного присвоения чужой информации или разглашения коммерческой тайны.
   1.2. Под коммерческой тайной предприятия понимаются не являющиеся государственными секретами сведения, связанные с производством, технологической информацией, управлением, финансами и другой деятельностью предприятия, разглашение (передача, утечка) которых может нанести ущерб его интересам. К сведениям, составляющим коммерческую тайну, относятся несекретные сведения, предусмотренные «Перечнем сведений, составляющих коммерческую тайну предприятия», утвержденным и введенным в действие приказом руководителя предприятия, коммерческая тайна предприятия является его собственностью. Если она представляет собой результат совместной деятельности с другими предприятиями, основанной на договорных началах, то коммерческая тайна может быть собственностью двух сторон, что должно найти отражение в договоре.
   1.3. Под разглашением коммерческой тайны подразумеваются умышленные или неосторожные действия должностных или иных физических лиц, приведшие к не вызванному служебной необходимостью или преждевременному открытому опубликованию сведений, подпадающих под категорию сведений, составляющих коммерческую тайну, а также передача подобных сведений по открытым техническим каналам связи или их обработка на некатегорированных СВТ.
   1.4. Под открытым опубликованием таких сведений подразумевается их публикация в открытой печати, передача по радио и телевидению, оглашение на международных, зарубежных и открытых внутрироссийских симпозиумах, совещаниях, конференциях, съездах, при публичных выступлениях и защите диссертаций, вывоз материалов за границу или передача их в любой форме иностранным фирмам, организациям или отдельным лицам.
   1.5. Необходимость открытого опубликования сведений, составляющих коммерческую тайну, их объемы, формы и время опубликования определяются руководителем предприятия с учетом заключения постоянно действующей экспертной комиссии.
   1.6. Использование для открытого опубликования сведений, полученных на договорной или доверительной основе или являющихся результатом совместной деятельности, допускается только с общего согласия партнеров.
   1.7. Меры по ограничению открытых публикаций коммерческой информации не могут быть использованы для сокрытия от общественности фактов злоупотреблений, расточительства, бесхозяйственности, недобросовестной конкуренции и других негативных явлений в деятельности предприятия. При определении сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну, необходимо руководствоваться Постановлением правительства РСФСР от 5 декабря 1991 г. № 35.
   1.8. Передача информации сторонним организациям, с которыми предприятие не связано прямыми служебными контактами, должна регулироваться, как правило, договорными отношениями, предусматривающими обязательства и ответственность пользователей, включая возмещение материальных затрат за предоставление информации и компенсацию за нарушение договорных обязательств.
   1.9. Предоставление коммерческой информации представителям служебных, ревизионных, фискальных и следственных органов, народным депутатам, органам печати, радио, телевидения и т. п. регулируется соответствующими положениями.
   1.10. Тиражированные документы и издания с грифом «КОММЕРЧЕСКАЯ ТАЙНА» («КТ») рассматриваются как материалы, содержащие сведения ограниченного распространения.
   1.11. Защита коммерческой тайны предусматривает:
   • порядок определения информации, содержащей коммерческую тайну, и сроков ее действия;
   • систему допуска сотрудников предприятия, частных и командированных лиц к сведениям, составляющим коммерческую тайну предприятия;
   • обязанности лиц, допущенных к таким сведениям;
   • порядок работы с документами, имеющими гриф «КТ»;
   • обеспечение сохранности документов, дел и изданий с грифом «КТ»;
   • принципы организации и проведения контроля за обеспечением установленного порядка при работе со сведениями, составляющими коммерческую тайну;
   • ответственность за разглашение сведений и утрату документов, содержащих коммерческую тайну.
   1.12. Ответственность за организацию работы с материалами, имеющими гриф «КТ», разработку и осуществление необходимых мер по сохранности коммерческой тайны руководитель предприятия возлагает на ответственных руководителей направлений и структурных подразделений.
   1.13. Контроль за осуществлением мер, обеспечивающих сохранность коммерческой тайны, возлагается на службу безопасности предприятия, которая силами:
   а) Первого отдела – контролирует, а в необходимых случаях обеспечивает учет, размножение и хранение документов, дел и изданий с грифом «КТ»;
   б) подразделений режима – контролирует, а в необходимых случаях через уполномоченных служб безопасности обеспечивает сохранность коммерческой тайны путем максимального ограничения круга лиц, допущенных к коммерческой тайне предприятия, выполнение требований при обработке информации с грифом «КТ» на защищенных СВТ, а также требований по конфиденциальности конкретной информации, внесенных в договоры со сторонними предприятиями-партнерами.

   2. ОПРЕДЕЛЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ И ОБОЗНАЧЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ, СОДЕРЖАЩИХ КОММЕРЧЕСКУЮ ТАЙНУ, И СРОКОВ ЕЕ ДЕЙСТВИЯ.
   2.1. Необходимость проставления грифа «Коммерческая тайна» («КТ») определяется в соответствии с Перечнем, указанным в п. 1.2 настоящей Инструкции: при работе с документом – исполнителем и лицом, подписывающим документ, при работе с изданием – автором (составителем) и руководителем, утверждающим издание к печати.
   2.2. На документах, делах и изданиях, содержащих сведения, составляющие коммерческую тайну, проставляется гриф «Коммерческая тайна» («КТ»), а на документах и изданиях, кроме того, – номера экземпляров. Гриф и номера экземпляров проставляются в правом верхнем углу первой страницы документа, на обложке или титульном листе издания и на первой странице сопроводительного письма к этим материалам. На обратной стороне последнего листа каждого экземпляра печатается разметка, в которой указываются: количество отпечатанных экземпляров, номер, фамилия исполнителя и его телефон, дата, фамилия машинистки и срок действия коммерческой тайны (регистрационный номер проставляется на каждом листе документа).
   2.3. Срок действия коммерческой тайны, содержащейся в документе, определяется в каждом конкретном случае исполнителем или лицом, подписавшим документ, в виде конкретной даты или в виде пометок: «до заключения контракта», «бессрочно» и т. п.
   2.4. Основанием для снятия грифа «КТ» является решение постоянно действующей экспертной комиссии, оформляемое актом, утвержденным руководителем предприятия. К работе комиссии привлекаются представители заинтересованных структурных подразделений. Один экземпляр акта вместе с делами передается в архив предприятия.
   2.5. Гриф «КТ» после оформления его снятия (п. 2.4) погашается штампом или записью от руки с указанием даты и номера акта, послужившего основанием для его снятия. Аналогичные отметки вносятся в описи и номенклатуры дел.

   3. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ С ДОКУМЕНТАМИ, ИМЕЮЩИМИ ГРИФ «КОММЕРЧЕСКАЯ ТАЙНА» («КТ»)
   3.1. Документы, имеющие гриф «КТ», подлежат обязательной регистрации в подразделении делопроизводства службы безопасности (в Первом отделе) или в общем делопроизводстве производственного подразделения уполномоченным службы безопасности. Эти документы должны иметь реквизиты, предусмотренные п. 2.2, и гриф «КТ» (или полностью «Коммерческая тайна»).
   Права на информацию, порядок пользования ею, сроки ограничения на публикацию могут оговариваться дополнительно в тексте документа и его реквизитах.
   Отсутствие грифа «КТ» и предупредительных оговорок в тексте и реквизитах означают свободную рассылку и предполагают, что автор информации и лицо, подписавшее или утвердившее документ, предусмотрели возможные последствия от свободной рассылки и несут за это ответственность.
   3.2. Вся поступающая корреспонденция, имеющая гриф «КТ» (или другие соответствующие этому понятию грифы, например, «секрет предприятия», «тайна предприятия» и др.), принимается и вскрывается сотрудниками предприятия, которым поручена работа с этими материалами. При этом проверяются количество листов и экземпляров, а также наличие указанных в сопроводительном письме приложений. При обнаружении отсутствия в конвертах (пакетах) указанных документов составляется акт в двух экземплярах: один экземпляр акта направляется отправителю.
   3.3. Все входящие, исходящие и внутренние документы, а также издания с грифом «КТ» подлежат регистрации и учитываются по количеству листов, а издания – поэкземплярно.
   3.4. Учет документов и изданий с грифом «КТ» ведется в журналах или карточках отдельно от учета другой служебной несекретной документации. Листы журналов нумеруются, прошиваются и опечатываются. Документы, которые не подшиваются в дела, учитываются в журнале инвентарного учета.
   Движение документов и изданий с грифом «КТ» своевременно отражается в журналах или карточках.
   3.5. На зарегистрированном документе с грифом «КТ» (или на сопроводительном листе к изданиям с грифом «КТ») должны быть проставлены штамп с указанием наименования предприятия, регистрационный номер документа и дата его поступления.
   3.6. Издания с грифом «КТ» регистрируются в журнале учета и распределения изданий.
   3.7. Отпечатанные и подписанные документы вместе с их черновиками передаются для регистрации сотруднику подразделения делопроизводства службы безопасности, осуществляющему их учет. Черновики уничтожаются исполнителем и этим сотрудником, что подтверждается росписью указанных лиц в журнале или на карточках учета. При этом проставляются дата и подпись.
   3.8. Размножение документов и изданий с грифом «КТ» в типографиях и других множительных участках производится с разрешения и под контролем специально назначенных сотрудников службы безопасности по заказам, подписанным руководителем предприятия.
   Размноженные документы «КТ» (копии, тираж) должны быть полистно подобраны, пронумерованы поэкземплярно и, при необходимости, сброшюрованы (сшиты). Нумерация дополнительно размноженных экземпляров производится от последнего номера ранее учтенных экземпляров этого документа.
   Перед размножением на последнем листе оригинала (подлинника) делается запись: «Регистрационный номер»____. Дополнительно размножено ____экз., на ____листах текста. Наряд № ___от___. Подпись («исполнитель заказа»). Одновременно делается отметка об этом в соответствующих журналах и карточках учета.
   3.9. Рассылка документов и изданий с грифом «КТ» производится на основании подписанных руководителем структурного подразделения разнарядок с указанием учетных номеров отправляемых экземпляров.
   Пересылка пакетов с грифом «КТ» может осуществляться через органы спецсвязи или фельдсвязи.

   3.10. Документы с грифом «КТ» после исполнения группируются в отдельные дела. Порядок их группировки предусматривается специальной номенклатурой дел, в которую в обязательном порядке включаются все справочные картотеки и журналы на документы и издания с грифом «КТ».
   3.11. Снятие рукописных, машинописных, микро– и фотокопий, электрографических и других копий, а также производство выписок из документов и изданий с грифом «КТ» сотрудниками предприятия производится по разрешению руководителя предприятия и подразделений.
   3.12. Обработка информации с грифом «КТ» производится на учетных СВТ, которые имеют категорию не ниже 4-Б.

   4. ПОРЯДОК ОБЕСПЕЧЕНИЯ СОХРАННОСТИ ДОКУМЕНТОВ, ДЕЛ И ИЗДАНИЙ
   4.1. Все имеющие гриф «КТ» документы, дела и издания должны храниться в служебных помещениях в надежно запираемых и опечатываемых шкафах. Помещения должны отвечать требованиям внутриобъектного режима, обеспечивающего физическую сохранность находящейся в них документации.
   4.2. Дела с грифом «КТ», выдаваемые исполнителю, подлежат возврату в подразделение делопроизводства службы безопасности (СБ) в тот же день. При необходимости, с разрешения начальника подразделения делопроизводства СБ или уполномоченного СБ, они могут находиться у исполнителя в течение срока, необходимого для выполнения задания, при условии полного обеспечения их сохранности и соблюдения правил хранения.
   4.3. С документацией с грифом «КТ» разрешается работать только в служебных помещениях. Для работы вне служебных помещений необходимо разрешение руководителя предприятия или структурного подразделения.
   4.4. Документы, дела и издания с грифом «КТ» могут передаваться другим сотрудникам, допущенным к этим документам, только через делопроизводство СБ или уполномоченного СБ.
   4.5. Изъятие из дел или перемещение документов с грифом «КТ» из одного дела в другое без санкции руководителя делопроизводства СБ или уполномоченного СБ, осуществляющего их учет, запрещается.
   4.6. Смена сотрудников, ответственных за учет и хранение документов, дел и изданий с грифом «КТ», оформляется распоряжением начальника подразделения. При этом составляется по произвольной форме акт приема-передачи этих материалов, утверждаемый указанным руководителем.
   4.7. Уничтожение документов «КТ» производится комиссией в составе не менее трех человек с составлением акта.
   4.8. Печатание документов «КТ» разрешается в машинописном бюро или непосредственно в подразделениях. Для учета отпечатанных документов ведется специальный журнал.

   5. ПОРЯДОК ДОПУСКА К СВЕДЕНИЯМ, СОСТАВЛЯЮЩИМ КОММЕРЧЕСКУЮ ТАЙНУ ПРЕДПРИЯТИЯ
   5.1. Допуск сотрудников к сведениям, составляющим коммерческую тайну, осуществляется руководителем предприятия или руководителями его структурных подразделений.
   Руководители подразделений и службы безопасности обязаны обеспечить систематический контроль за допуском к этим сведениям только тех лиц, которым они необходимы для выполнения служебных обязанностей.
   5.2. К сведениям, составляющим коммерческую тайну, допускаются лица, личные и деловые качества которых обеспечивают их способность хранить коммерческую тайну, и только после оформления в службе безопасности письменного обязательства по сохранению коммерческой тайны.
   5.3. Допуск сотрудников к работе с делами «КТ» осуществляется согласно оформленному на внутренней стороне обложки дела или на отдельном листе списку за подписью руководителя предприятия структурного подразделения, а к документам – в соответствии с указаниями, содержащимися в резолюциях руководителей предприятия и подразделений.
   5.4. Представители сторонних организаций и частные лица могут быть допущены к ознакомлению и работе с документами и изданиями с грифом «КТ» с письменного разрешения руководителей предприятия или подразделений, в ведении которых находятся эти материалы.
   Выписки из документов и изданий, содержащих сведения с грифом «КТ», производятся в блокнотах (или тетрадях), которые имеют такой же гриф. После окончания работы они высылаются в адрес той организации, которая будет указана данным представителем.
   5.5. Выдача дел и изданий с грифом «КТ» исполнителям и прием от них производятся под расписку в «Карточке учета выдаваемых дел и изданий».
   Дела и издания непосредственно представителям сторонних организаций и частным лицам не выдаются. При необходимости, с их содержанием они ознакомятся только с разрешения руководителя предприятия через уполномоченного службы безопасности или представителя заинтересованного подразделения.

   6. КОНТРОЛЬ ЗА ВЫПОЛНЕНИЕМ ТРЕБОВАНИЙ ВНУТРИ ОБЪЕКТНОГО РЕЖИМА ПРИ РАБОТЕ СО СВЕДЕНИЯМИ, СОДЕРЖАЩИМИ КОММЕРЧЕСКУЮ ТАЙНУ
   6.1. Под внутриобъектным режимом при работе с коммерческой тайной подразумевается соблюдение условий работы, исключающих возможность утечки информации о сведениях, содержащих коммерческую тайну.
   6.2. Контроль за соблюдением указанного режима осуществляется в целях изучения и оценки состояния сохранности коммерческой тайны, выявления и установления причин недостатков и выработки предложений по их устранению.
   6.3. Контроль за обеспечением режима при работе со сведениями, содержащими коммерческую тайну, осуществляют служба безопасности предприятия и руководитель структурного подразделения путем текущих и плановых проверок.
   6.4. При проведении проверок создается комиссия, которая комплектуется из опытных и квалифицированных работников в составе не менее двух человек, допущенных к работе с материалами «КТ».
   Участие в проверке не должно приводить к необоснованному увеличению осведомленности в этих сведениях.
   6.5. Плановые проверки проводятся не реже одного раза в год комиссиями на основании приказа или распоряжения руководителя предприятия (подразделения).
   6.6. Проверяющие имеют право знакомиться со всеми документами, журналами (карточками) и другими материалами, имеющими отношение к проверяемым вопросам, а также проводить беседы, консультироваться со специалистами и исполнителями, требовать представления письменных объяснений, справок и отчетов по всем вопросам, входящим в компетенцию комиссии.
   6.7. При проверках присутствует руководитель структурного подразделения или его заместитель.
   6.8. По результатам проверок составляется акт или справка с отражением в нем наличия документов, состояния работы с материалами «КТ», выявленных недостатков и предложений по их устранению. Акт утверждается руководителем предприятия (подразделения).
   6.9. При выявлении случаев утраты документов или разглашения сведений, составляющих коммерческую тайну, ставятся в известность руководитель предприятия и его заместитель (помощник) по безопасности. Для расследования указанных случаев приказом руководителя предприятия создается комиссия, которая:
   а) определяет соответствие содержания утраченного документа проставленному грифу «КТ»;
   б) выявляет обстоятельства утраты (разглашения). По результатам работы комиссии составляется акт.

   7. ОБЯЗАННОСТИ СОТРУДНИКОВ ПРЕДПРИЯТИЯ, РАБОТАЮЩИХ СО СВЕДЕНИЯМИ, ПРЕДСТАВЛЯЮЩИМИ КОММЕРЧЕСКУЮ ТАЙНУ, И ИХ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА ЕЕ РАЗГЛАШЕНИЕ
   7.1. Сотрудники предприятия, допущенные к сведениям, составляющим коммерческую тайну, несут ответственность за точное выполнение требований, предъявляемых к ним в целях обеспечения сохранности указанных сведений.
   До получения доступа к работе, связанной с коммерческой тайной, им необходимо изучить настоящую инструкцию и дать в службе безопасности письменное обязательство о сохранении коммерческой тайны.
   7.2. Сотрудники предприятия, допущенные к коммерческой тайне, должны:
   а) строго хранить коммерческую тайну. О ставшей им известной утечке сведений, составляющих коммерческую тайну, а также об утрате документов с грифом «КТ», сообщать непосредственному руководителю и в службу безопасности;
   б) предъявлять для проверки по требованию представителей службы безопасности все числящиеся документы с грифом «КТ», а в случае нарушения установленных правил работы с ними представлять соответствующие объяснения;
   в) знакомиться только с теми документами и выполнять только те работы, к которым они допущены;
   г) строго соблюдать правила пользования документами, имеющими гриф «КТ». Не допускать их необоснованной рассылки;
   д) все полученные в делопроизводстве службы безопасности или у ее уполномоченного документы с указанным грифом немедленно вносить во внутреннюю опись документов, в которой отводится специальный раздел по учету «КТ»;
   е) исполненные входящие документы, а также документы, предназначенные для рассылки, подшивки в дело или уничтожения, сдавать в делопроизводство службы безопасности или уполномоченному службы безопасности;
   ж) выполнять требования внутриобъектного режима, исключающие возможность ознакомления с документами «КТ» посторонних лиц, включая и своих сотрудников, не имеющих к указанным документам прямого отношения;
   з) при ведении деловых переговоров с представителями сторонних организаций или частными лицами ограничиваться выдачей минимальной информации, действительно необходимой для их успешного завершения;
   и) исключить использование ставшей известной коммерческой тайны предприятия в своих интересах, а также деятельность, которая может быть использована конкурентами в ущерб предприятию – владельцу данной коммерческой тайны.
   7.3. Ответственность за разглашение сведений, составляющих коммерческую тайну предприятия, и утрату документов или изделий, содержащих такие сведения, устанавливается в соответствии с действующим законодательством.
   При этом подразумевается:
   а) под разглашением сведений, составляющих коммерческую тайну, – предание огласке сведений лицом, которому эти сведения были доверены по службе, работе или стали известны иным путем, в результате чего они стали достоянием посторонних лиц;
   б) под утратой документов или изделий (предметов), содержащих сведения, относящиеся к коммерческой тайне, – выход (в том числе и временный) документов или изделий из владения ответственного за их сохранность лица, которому они были доверены по службе или работе, являющийся результатом нарушения установленных правил обращения с ними, вследствие чего эти документы или изделия стали либо могли стать достоянием посторонних лиц.

   8. ПЕРЕЧЕНЬ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ КОММЕРЧЕСКУЮ ТАЙНУ ПРЕДПРИЯТИЯ
   Общие положения
   8.1. Перечень сведений, составляющих коммерческую тайну предприятия, составлен в соответствии с требованиями Закона РСФСР «О предприятиях и предпринимательской деятельности» и Устава предприятия.
   8.2. В настоящем перечне предусматриваются категории несекретных сведений, связанных с научно-исследовательской и производственно-технической деятельностью предприятия, разглашение которых может нанести материальный, моральный или иной ущерб интересам предприятия.
   8.3. При простановке грифа «Коммерческая тайна» («КТ») основное внимание должно быть уделено обеспечению сохранности действительно важной для предприятия коммерческой информации и вместе с тем созданию условий для более широкого использования новейших достижений науки и техники.
   В этих же целях Перечнем устанавливается ориентировочный срок действия грифа «КТ».
   8.4. Сведения, указанные в настоящем Перечне, не подлежат передаче или разглашению другим предприятиям и частным лицам без разрешения руководителя предприятия.
   8.5. Гриф «КТ» проставляется конкретным исполнителем и руководителем подразделения, которые несут ответственность за правильность определения объема сведений, составляющих коммерческую тайну. При этом они должны руководствоваться настоящим Перечнем, а также Перечнем сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну.
   8.6. Гриф «КТ» печатается в правом верхнем углу титульного листа каждого экземпляра. Ниже печатается экз. №.
   На оборотной стороне последнего листа каждого экземпляра печатаются данные: количество отпечатанных экземпляров, регистрационный номер, фамилия исполнителя, его телефон, дата, фамилия машинистки.

   ПЕРЕЧЕНЬ КАТЕГОРИЙ СВЕДЕНИЙ,
   СОСТАВЛЯЮЩИХ КОММЕРЧЕСКУЮ ТАЙНУ ПРЕДПРИЯТИЯ

   1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
   1.1. Перечень сведений, составляющих коммерческую тайну предприятия, разработан в соответствии с требованиями Закона РСФСР «О предприятиях и предпринимательской деятельности» и Устава предприятия.
   1.2. В настоящем перечне указываются категории несекретных сведений, связанных с экономической, производственной, научно-технической, валютно-финансовой и внешнеэкономической деятельностью предприятия, разглашение которых может нанести материальный, моральный или иной ущерб интересам предприятия.
   1.3. Сведения, предусмотренные в настоящем Перечне, не подлежат передаче или разглашению другим предприятиям, организациям и частным лицам без разрешения руководителя предприятия.
   1.4. Конкретные исполнители и руководители подразделений несут ответственность за правильность определения объема сведений, составляющих коммерческую тайну. При этом они должны руководствоваться настоящим Перечнем, а также Перечнем сведений, которые не могут составлять коммерческую тайну, введенным в действие Постановлением правительства РСФСР от 5 декабря 1991 года № 35.
   1.5. Срок действия коммерческой тайны предприятия определяется в каждом конкретном случае.
   1.6. Понятие «Коммерческая тайна» основывается на конфиденциальности сведений, отношений, переписки, переговоров между сторонами сделки и затрагивает только интересы предприятия.

   2. ПЕРЕЧЕНЬ КАТЕГОРИЙ СВЕДЕНИЙ, СОСТАВЛЯЮЩИХ КОММЕРЧЕСКУЮ ТАЙНУ ПРЕДПРИЯТИЯ
   2.1. Научно-техническая деятельность:
   а) материалы об открытиях и изобретениях, сделанных на предприятии и имеющих крупное научное значение;
   б) конкретные сведения о контрагентах и исполнителях НИР и ОКР, выполняемых ими работах, их полные названия и принадлежность;
   в) сведения о схемно-конструктивных решениях разрабатываемого изделия, придающих ему новые потребительские свойства, изменяющие стоимостные показатели;
   г) сведения по научно-техническим вопросам, касающиеся деятельности иностранных фирм, которыми конфиденциально располагает предприятие;
   д) информация о потенциальных заказчиках НИР и ОКР.
   2.2. Экономика и производство:
   а) полные плановые или отчетные данные о вводе в действие основных фондов, об объемах капитальных вложений или строительно-монтажных работ;
   б) направления и объемы инвестиций;
   в) плановые экономические показатели, в том числе планируемая прибыль;
   г) объемы сбыта и варианты реализации продукции на экспорт;
   д) уровень качества, организация работ по качеству, состояние работ по сертификации продукции, внедрение международных стандартов серии ИСО 9000;
   е) сведения о новых материалах, применяемых на предприятии, и технология их применения;
   ж) обобщенные сведения о выгодных перспективных поставщиках материалов и комплектующих изделий и состоянии деловых отношений с ними;
   з) сведения о специальных комплектующих изделиях, придающих изготавливаемой продукции новые потребительские качества;
   и) сведения о предприятии как о торговом партнере;
   к) сведения о модернизации ранее известных технологий, процессов и оборудования, позволяющей повысить конкурентоспособность на внутреннем и внешнем рынке;
   л) фактические сведения о численности и фонде заработной платы работников предприятия;
   м) сведения о состоянии программного и компьютерного обеспечения (в т. ч. названия программ, фирмы-поставщики МПО, описание и назначение МПО, тексты программ, реализующих новые и оригинальные научно-технические решения).
   2.3. Валютно-финансовые вопросы
   а) плановые или фактические объемы финансирования капитальных вложений, научно-исследовательских и опытно-конструкторских работ и затрат на внедрение новой техники по предприятию;
   б) плановые и фактические показатели финансового плана предприятия;
   в) данные о балансе доходов и расходов по предприятию;
   г) показатели рентабельности производства, прибыли, убытков по предприятию;
   д) сведения о размерах и условиях кредитов, полученных как у российских, так и у иностранных банков, организаций и фирм;
   е) сведения, раскрывающие директивы по проведению переговоров, в т. ч. границы полномочий должностных лиц по ценам, скидкам и другим условиям;
   ж) сведения, раскрывающие генеральную линию и тактику в валютных и кредитных вопросах;
   з) порядок и объемы финансирования экспортных и импортных операций;
   и) результаты финансово-хозяйственной деятельности предприятия за квартал или год;
   к) технико-экономические расчеты по объектам, строящимся при техническом содействии иностранных фирм;
   л) данные, раскрывающие уровни и лимиты цен на товар, продажа которого на текущий год еще не закончена;
   м) расчеты экспортной и импортной стоимости оборудования и услуг;
   н) сведения о коэффициенте эффективности по поставкам оборудования и об эффективности сделки;
   о) сведения об эффективности экспорта и импорта;
   п) плановые и фактические показатели финансово-хозяйственной деятельности собственных и смешанных обществ с участием капитала предприятия, а также сведения о капиталах и доходах по этим обществам;
   р) сводные сведения о з/п сотрудников предприятия;
   с) сведения об участии предприятия как учредителя в акционерных обществах, совместных предприятиях, малых предприятиях и о размере капитала в уставном фонде;
   т) механизм образования цены на изделие (формирование цены; накладные расходы в составе договорной цены; составляющие накладных расходов);
   у) предполагаемые договорные цены на разработку или поставку изделий (или научно-технической продукции);
   ф) продажная стоимость конкретного изделия.
   2.4. Внешнеэкономическая деятельность:
   а) позиция представителей предприятия при проведении торговых переговоров, разглашение которой может нанести ущерб предприятию;
   б) сведения о сроках, установленных для проработки и заключения сделки;
   в) сведения о получаемых и прорабатываемых заказах и предложениях иностранных фирм;
   г) сведения об объемах взаимных поставок по долгосрочным соглашениям с одной или несколькими фирмами;
   д) сведения, характеризующие иностранцев, иностранные фирмы или организации, технологию производства или конструкторские решения, применяемые ими, составленные на основании конфиденциально полученных данных;
   е) сведения, раскрывающие факт конфиденциальной договоренности сторон или ее содержание;
   ж) сведения, на конфиденциальности которых настаивает иностранный партнер;
   з) сведения, раскрывающие сущность позиции предприятия при ведении судебных и арбитражных дел за границей, разглашение которых может принести ущерб предприятию;
   и) сведения о предполагаемых закупках за границей отдельных патентов, лицензий и образцов техники;
   к) сведения о предполагаемых закупках (продажах), раскрывающие степень заинтересованности предприятия в импорте или экспорте отдельных видов товаров;
   л) содержание торговых соглашений, договоров или контрактов, которые по договоренности сторон следует считать конфиденциальными;
   м) сведения о характере технических заданий представителям предприятия, командируемым за границу, опубликование которых может нанести ущерб предприятию.

Глава IX
Физическая безопасность

9.1. Безопасность объекта и частного охранника

9.1.1. Угроза, ее источники и признаки. Система угроз

   Под угрозой следует понимать как возможные, так и реальные действия злоумышленников по нанесению материального и морального ущерба. Угрозы могут быть внутренними и внешними.
   Угрозы могут быть по отношению:
   1) к персоналу;
   2) к материальным ресурсам;
   3) к финансам;
   4) к информации.
   К угрозам безопасности персонала ЧОП или фирмы относятся:
   • убийства и угрозы убийством непосредственно руководителям или сотрудникам, а также членам их семей, родственникам или знакомым;
   • похищения, сопровождаемые насилием, издевательством, пытками, и угрозы похищения;
   • психологический террор: угрозы, запугивания, шантаж, оскорбления и т. п.;
   • грабежи с целью завладения денежными средствами, документами, ценностями.
   Объектами угроз могут быть – продукция, средства производства, комплектующие, информация. Посягательства могут проявляться в виде:
   • хищения;
   • уничтожения (взрыва, пожара, поджога, обстрела и т. п.);
   • нарушения технологии производства;
   • промышленного шпионажа;
   • мошенничества;
   • подделки продукции и т. д.
   Источниками угроз могут выступать сотрудники, посредники, поставщики, преступники, конкуренты и даже клиенты.
   По отношению к финансовым ресурсам могут применяться следующие угрозы:
   • хищения;
   • растраты;
   • использование финансов не по прямому назначению;
   • злоупотребления и т. д.
   Источниками угроз, как правило, выступают лица, имеющие доступ к финансовым ресурсам. Это – сотрудники бухгалтерии и, прежде всего, главный бухгалтер; руководители предприятия; сотрудники, закупающие различные материальные ценности, и т. п.
   По отношению к информационным ресурсам могут проявляться следующие угрозы:
   • угроза целостности информации;
   • угроза конфиденциальности информации;
   • угроза полноте информации;
   • угроза доступности информации.
   Источниками угроз могут выступать конкуренты, преступники и преступные группировки, сотрудники различных административных органов и др.
   В целом модель безопасности любого охраняемого интереса частного охранного предприятия можно представить как:
   а) возникновение видов, объектов, источников угроз, наиболее вероятных способов, времени и места посягательства на охраняемые интересы;
   б) действия охранного предприятия по своевременному выявлению угроз;
   в) принятие руководителем системы безопасности оптимального решения на противодействие возникшей угрозе;
   г) действия системы безопасности (направления, средства и способы) по защите охраняемых интересов.

9.1.2. Система безопасности объекта, место и роль в ней системы охраны

   Как правило, система охраны объектов строится по нескольким рубежам. Таких рубежей может быть от двух (ломбард) до четырех и более (крупный банк). Широко применяется смешанный принцип использования физической охраны и технических средств охраны. Обязательным элементом охраны является тревожная сигнализация на ЦПН (центральный пульт наблюдения) вневедомственной охраны или ЧОП.
   Смешанный принцип охраны заключается в следующем:
   • технические средства усиления охраны применяются на нескольких рубежах (как правило, двух-четырех);
   • на каждом рубеже устанавливаются датчики и извещатели охранной сигнализации различного принципа действия. Например, помещение блокируется датчиками нескольких видов: окна, форточки и двери блокируются электромеханическими или магнитоуправляемыми датчиками, стекла – вибрационными, помещение – тепловыми и ультразвуковыми, сейфы – емкостными и т. д.
   • технические средства усиления охраны и средства связи контролируются сотрудниками охраны. Для этого оборудуется пульт охраны;
   • системы видеонаблюдения и связи прикрываются техническими средствами охранной сигнализации. Например, подступы к видеокамерам и линиям связи прикрываются датчиками охранной сигнализации. Это позволит своевременно обнаружить преступников, пытающихся подключиться к линии связи или выдать на мониторе желаемое для них изображение;
   • контролируется вход на объект и выход из него всех лиц. Например, при пропуске в банк у сотрудников и клиентов проверяются пропуска, у посетителей – удостоверения личности или паспорта. Установочные данные (Ф.И.О., место жительства, кем выдан паспорт) заносятся в книгу учета посетителей. Им выписываются разовые пропуска;
   • в книге учета оперативной обстановки фиксируются установочные данные на посетителей и клиентов учреждения, вызывающих своим поведением и действиями подозрения у охраны. Например, попытки выявить системы охраны, ее численность, распорядок дня руководства учреждения, данные на руководство и сотрудников объекта и т. д.;
   • территория, прилегающая к охраняемому учреждению, контролируется сотрудниками охраны, системами видеонаблюдения, помощниками из числа местных жителей и т. д.;
   • помещения с наиболее ценным оборудованием и хранилища с денежными и иными ценностями оборудуются автономными системами охранно-пожарной безопасности.
   Физическая охрана может быть круглосуточной (банки, обменные пункты с суточным графиком работы, некоторые ломбарды, если денежные и иные ценности ежедневно не инкассируются) или полусуточной (отделения банков, обменные пункты с дневным графиком работы, ломбарды, если денежные и иные ценности инкассируются ежедневно, и т. д.).
   Специфичность охраняемых объектов требует от сотрудников охраны таких же специфических знаний, умений и навыков. К ним относятся:
   • знание характера основных банковских операций и сотрудников, их осуществляющих (только для банков);
   • знание специфики работы охраняемого объекта и основного круга обязанностей его сотрудников;
   • знание и неукоснительное выполнение требований пропускного режима;
   • знание основных клиентов охраны и умение запоминать их в лицо (только для банков);
   • умение не разглашать коммерческую тайну, систему и режим охраны объекта при выдаче посетителям какой-либо справочной информации;
   • умение распознавать людей, посещающих объект в целях выяснения системы охраны, состояния пропускного режима, определения используемой в охране техники, сбора данных о руководстве и сотрудниках объекта и т. п.
   К числу основных элементов системы безопасности предприятия (фирмы, объекта) относятся:
   1. Правила организации работы по охране предприятия и его подразделений.
   2. Разработанные во взаимодействии со службой безопасности предприятия и закрепленные приказом (распоряжением) руководителя предприятия правила внутреннего распорядка для рабочих и служащих, которые, в числе прочего, должны предусматривать:
   а) права и обязанности сотрудников службы безопасности, в том числе и в части, касающейся пресечения определенных действий рабочих и служащих, ограничения свободы их действий внутри предприятия, а также во время проведения служебного расследования по поручению руководителя предприятия или его заместителя;
   б) порядок сдачи помещений под охрану службе безопасности и порядок приема помещений у охраны перед началом рабочего дня.
   3. Тактико-технические особенности охраны предприятия и его подразделений.
   4. Принципы и схемы сбора информации об источниках угрозы предприятию и его работникам. Данная работа службы безопасности осуществляется по следующим направлениям:
   а) проверка вновь принимаемых на работу рабочих и служащих и их связей на предмет криминальности, недобросовестности и т. д.;
   б) проверка и установление на предприятии возможных источников утечки служебной информации;
   в) проверка добросовестности сотрудников предприятия, выяснение характера их истинных намерений, розыск должников предприятия;
   г) отслеживание в криминальной и коммерческой (предпринимательской) среде информации об источниках угрозы предприятию и его работникам.
   Заступлению на дежурство по охране предприятия в обязательном порядке должен предшествовать инструктаж перед сменой. Инструктаж должен проводить руководитель службы безопасности или его заместитель, занимающийся вопросами организации охраны предприятия. В процессе инструктажа:
   а) охранникам сообщаются изменения (если таковые произошли) в режиме охраны предприятия;
   б) охрана ставится в известность о кадровых изменениях и перестановках, проведенных на предприятии;
   в) характеризуется оперативная обстановка в городе и районе расположения предприятия;
   г) доводятся вновь возникшие негативные обстоятельства, которые могут повлечь за собой нежелательные ситуации на предприятии и на прилегающей к нему территории;
   д) сообщаются иные сведения, которые могут повлиять на характер и содержание несения службы охраной.
   Смена охраны должна проводиться с использованием пароля. На каждую смену устанавливается свой пароль. Новый и старый пароли сообщаются охране во время инструктажа. Обязательным правилом является применение пароля во время проверки работы. Исключения из данного правила могут быть только для руководителей банка и службы безопасности, которых охранники в обязательном порядке должны знать в лицо.

9.1.3. Факторы, влияющие на безопасность частного охранника

   Безопасность частного охранника определяется следующими факторами:
   • профессиональное мастерство, умение грамотно и квалифицированно действовать в экстремальных ситуациях, правильная и быстрая оценка обстановки при выполнении служебных обязанностей, умение действовать самостоятельно, решительно и инициативно;
   • экипировка частного охранника;
   • умение применять основные способы (приемы) самозащиты;
   • мастерство владения табельным оружием и спецсредствами;
   • знание порядка и организации взаимодействия с сотрудниками служб правоохранительных органов;
   • знание условий, пределов и порядка применения оружия и специальных средств, мер безопасности при обращении с оружием и специальными средствами.

9.2. Частная охрана

   В соответствии с Законом «О частной детективной деятельности в Российской Федерации» частная охранная деятельность определяется как оказание на возмездной договорной основе услуг физическим и юридическим лицам теми предприятиями, которые имеют специальное разрешение (лицензию) органов внутренних дел на такую деятельность в целях защиты законных прав и интересов своих клиентов.
   Частная охранная деятельность не должна служить никаким другим целям, кроме охраны жизни и здоровья клиента, его имущества и другим перечисленным по ч. 3 ст. 3 Закона РФ. Основными направлениями (видами) частной охранной деятельности являются:
   1. Защита жизни и здоровья граждан.
   2. Охрана имущества собственников, в том числе при его транспортировке.
   3. Проектирование, монтаж и эксплуатационное обслуживание средств охранно-пожарной сигнализации.
   4. Консультирование и подготовка рекомендаций клиентам по вопросам правомерной защиты от противоправных посягательств.
   5. Обеспечение порядка в местах проведения массовых мероприятий.
   Каждый вид указанных услуг в сфере частной охраны имеет свои особенности, на которых следует остановиться более подробно.
   Такое направление частной охраны, как защита жизни и здоровья граждан, имеет две разновидности.
   Первая – выполнение частным охранником функции телохранителя и принятие частным охранным предприятием под охрану зданий и помещений с находящимися в них людьми.
   Во втором случае под охрану принимается именно жизнь и здоровье людей от различного рода террористических посягательств, охрана же зданий, помещений и находящегося в них имущества не является первостепенной задачей в данном виде услуг частной охраны.
   Охрана имущества собственников, в том числе и при транспортировке.
   Объекты, подлежащие охране, в зависимости от конструктивно-динамических характеристик делятся на стационарные, подвижные и грузы в пути. К категории стационарных объектов относятся различного рода производственные, административные, складские, жилые и иные помещения, а также охраняемые территории с находящимся на них имуществом собственников (массивы гаражей, автостоянки и др.). Подвижные объекты отличаются от стационарных наличием собственной ходовой базы либо возможностью установки на транспортное средство без каких-либо конструктивных разрушений. Учет данного обстоятельства имеет часто практическое значение в плане выбора тактики охраны объекта.
   Консультирование и подготовка рекомендаций клиентам – это неотъемлемая часть деятельности частной охраны, она может быть как постоянной, так и носить разовый характер. В первом случае советы (например, телохранителя) являются как бы упреждающей реакцией охраны на неправильные действия клиента, которые либо нарушают установленный охраной режим безопасности, либо провоцируют окружающих на агрессию. Во втором случае речь может идти о даче советов клиенту по поставленным им вопросам на основе имеющейся в частном охранном предприятии информации либо на основании информации, предоставленной клиентом. Консультации, как правило, носят устный характер и могут подкрепляться ознакомлением клиента или представлением ему различных памяток, иллюстрирующих материалов.
   Подготовка рекомендаций частной охраны клиенту связана, в первую очередь, с предварительным изучением обстановки на объекте, реальной оценкой возможной опасности, угрожающей людям и имуществу.
   Рекомендации, например, могут быть даны по результатам обследования объекта, планируемого к принятию под охрану, и в случае их невыполнения, то есть при отсутствии надлежащих условий для несения службы, слабой технической укрепленности объекта (если эта функция была возложена на клиента), это может повлечь за собой отказ от принятия объекта под охрану.
   Обеспечение порядка в местах проведения массовых мероприятий является весьма специфическим видом деятельности частной охраны. Закон не определяет число лиц, участие которых в мероприятии делает его массовым. Но с точки зрения сути происходящего массовое мероприятие можно определить как заранее спланированное и определенное по месту, времени, количеству участников и причинам общественное собрание (стечение людей), носящее характер праздника, политической акции, культурного или рекламного мероприятия либо деловой встречи.

   ЗАДАЧИ ОХРАНЫ
   1. Контроль объекта, закрытой территории и территории ограниченного доступа (в масштабах предприятия) с целью обнаружения возможных опасных ситуаций (могущих дестабилизировать нормальную его работу, привести к повреждению, разрушению либо уничтожению его объектов и находящихся на них товарноматериальных, финансовых, интеллектуальных и т. п. ценностей, вызвать угрозу жизни и здоровью персонала) и принятие по ним своевременных адекватных решений.
   2. Осуществление пропускного режима для сотрудников, посетителей, транспортных средств и грузов на контролируемую территорию с целью установления личности и учета людей и ценностей, предотвращения несанкционированного их перемещения, а также фиксации следов скрытых и открытых попыток хищения имущества с охраняемой территории.
   3. Обеспечение конфиденциальности в деятельности предприятия, его филиалов и проводимых бизнес-мероприятий с целью предотвращения несанкционированной передачи коммерческой информации за пределы охраняемого объекта, закрытой территории и территории ограниченного доступа.
   4. Сопровождение материальных ценностей, ценных бумаг и персонала предприятия с целью предотвращения им вреда либо утраты в период транспортировки.
   5. Защита объекта, закрытой территории и территорий ограниченного доступа, материальных ценностей, ценных бумаг и персонала предприятия от насильственных действий и вооруженных нападений со стороны преступных элементов.
   6. Систематический анализ состояния охраняемых объектов с целью выработки рекомендаций руководству предприятия о необходимости совершенствования системы охраны.

9.2.1. Подготовка личного состава караула к несению службы по охране объекта. Обязанности охранника

   При приеме объекта под охрану и в ходе несения службы охранник обязан:
   • явиться на инструктаж в соответствующей сезону одежде;
   • получить оружие (если это предусмотрено табелем поста) и специальные средства, предварительно проверив их с соблюдением мер и правил безопасного обращения;
   • своевременно прибыть на объект в составе смены охраны;
   • совместно с представителем администрации охраняемого объекта (при приеме от него или в случаях сдачи ему объекта) или вместе со сменяющимся охранником (старшим смены) осмотреть и проверить объект, принимаемый под охрану;
   • проверить на объекте замки, запорные устройства, печати и пломбы;
   • проверить охранно-пожарную сигнализацию, освещение и телефонную связь на объекте;
   • убедиться в наличии на объекте первичных средств пожаротушения;
   • сделать запись в служебной книге (журнале приема-сдачи дежурства), в том числе и о возможно имеющихся на объекте недостатках и нарушениях режима безопасности;
   • в случае отсутствия сменяемого охранника и при наличии на объекте неисправностей и нарушений, не позволяющих принимать его под охрану, немедленно связаться с руководством или диспетчером охранного предприятия и в дальнейшем действовать в соответствии с их указаниями;
   • в случае отдачи распоряжения о необходимости приема под охрану объекта с нарушениями режима безопасности – это должно быть сделано в письменной форме или же в присутствии всей смены охранников;
   • при исполнении своих функциональных обязанностей по охране объекта охранник (смена охраны) должен безотлучно находиться на посту, периодически (в соответствии с установленным графиком) обходить территорию или помещения охраняемого объекта, проверять состояния оконных решеток, дверей, следить за световыми и звуковыми сигналами охранно-пожарной сигнализации;
   • в случае срабатывания сигнализации немедленно сообщать об этом диспетчеру охранного предприятия и дежурному территориального органа внутренних дел (РОВД, ГОВД);
   • с соблюдением мер безопасности устанавливать причину срабатывания сигнализации и принимать меры к задержанию преступников только в том случае, если эти действия не ослабляют режим охраны объекта;
   • активно взаимодействовать с охранниками на соседних постах или охраняемых объектах, оказывать им посильную помощь без ущерба режиму безопасности охраняемого объекта.
   Основной обязанностью охранника-контролера на КПП является обеспечение пропускного режима, установленного на объекте. В круг его обязанностей входит:
   • осуществление проверки документов, удостоверяющих личность, а также постоянных, временных и разовых пропусков у тех, кто приходит на охраняемый объект или убывает с него;
   • проверка документов на ввозимый груз (как правило, по линии отдела снабжения объекта) и вывозимую продукцию и грузы (в основном по линии отдела сбыта);
   • регистрация в специальном журнале (если это предусмотрено режимом охраны) лиц, посещающих охраняемый объект;
   • регистрация в книге учета на КПП товарно-материальных ценностей, ввозимых и вывозимых с объектов и оправдательных документов на них (накладные, товарные пропуска, требования на вывоз и т. д.).

9.2.2. Обязанности охранников, несущих службу по охране объектов

   • знать инструкции по вопросам организации охраны объектов;
   • добросовестно выполнять служебные обязанности;
   • обеспечивать надежную охрану имущества собственников;
   • обеспечивать охранно-пропускной режим;
   • хорошо знать особенности охраняемых объектов, применяемые технические средства охраны и противопожарной защиты;
   • постоянно совершенствовать служебное мастерство;
   • не разглашать сведения об организации объектов;
   • беречь вверенное оружие, спецсредства и имущество, содержать их в исправном состоянии;
   • соблюдать установленные на объекте правила техники безопасности, производственной санитарии и пожарной безопасности;
   • при авариях, катастрофах, пожарах и др. чрезвычайных событиях немедленно сообщать о случившемся в отдел охраны, пожарную охрану, администрации охраняемого объекта и принимать меры по усилению охраны имущества, оказанию помощи пострадавшим.

9.2.3. Права охранников, несущих службу по охране объекта

   • требовать от рабочих и служащих охраняемых объектов и других лиц соблюдения установленного пропускного режима;
   • задерживать лиц, пытающихся незаконно вывезти (вынести) материальные ценности с охраняемого объекта;
   • доставлять в служебное помещение охраны или милиции лиц, подозреваемых в совершении правонарушений, связанных с посягательством на охраняемое имущество (объект охраны);
   • производить в установленном порядке на основании условий договоров досмотр вещей, а в исключительных случаях – личный досмотр;
   • досмотр транспортных средств и проверку соответствия провозимых грузов сопроводительных документов при выезде (въезде) с территории охраняемого объекта;
   • использовать для обнаружения и изъятия незаконно вывозимого (выносимого) имущества, а также для фиксации противоправных действий технические средства, не причиняющие вреда жизни, здоровью граждан и окружающей среде;
   • применять в случаях и порядке, предусмотренном законом, огнестрельное оружие и спецсредства;
   • требовать от должностных лиц выполнения обязательств по договору, направленных на обеспечение сохранности материальных ценностей и создание безопасных условий труда для работников охраны.
   Охраннику при выполнении им своих функциональных обязанностей на объекте запрещено:
   • принимать под охрану объекты, не указанные в договоре, табеле поста, постовой ведомости и т. д.;
   • самостоятельно или по просьбе администрации объекта открывать или закрывать замки, запорные устройства, двери, окна, накладывать или снимать пломбы, печати [1 - В случае, если это диктуется производственной необходимостью (завоз товаров, внеплановая отгрузка и т. д.), то составляется акт вскрытия (опечатывания) объекта, делается запись в книге приема объекта под охрану.];
   • перемещать пожарный инвентарь и использовать его не по прямому назначению;
   • выполнять работы, не связанные с охраной объекта (грузчик, посыльный, уборщик и т. д.);
   • допускать кого-либо на объект без согласия с руководством фирмы, администрацией охраняемого объекта, диспетчером частного охранного предприятия или его руководителем;
   • передавать кому бы то ни было свое оружие и специальные средства, за исключением ответственного за хранение и выдачу, утвержденного приказом руководителя охранного предприятия, с соответствующей отметкой в книге приема и выдачи вооружения и специальных средств;
   • отключать сигнальные приборы, автономную сигнализацию, освещение на объекте, в том числе и при срабатывании сигнализации;
   • уходить с поста (объекта) или отвлекаться от несения службы, спать на посту;
   • самостоятельно передавать охрану объекта другим лицам, в том числе близким родственникам.

9.3. Организация и планирование частной охраны

9.3.1. Уяснение целей и задач охраны, оценка оперативной обстановки

   Под оперативной обстановкой понимается совокупность факторов и условий, в которых осуществляется частная охранная деятельность. Ее изучение начинается со сбора и обработки данных об обстановке, то есть с получения информации. С этого начинается процесс управления частным охранным предприятием со стороны его руководителя. Какую бы цель он ни ставил перед собой (повысить подготовку сотрудников охраны, обеспечить успешное выполнение ими охранных задач и т. д.), практическая деятельность всегда начинается с получения и анализа данных об обстановке. Без этого невозможно сделать ни одного правильного шага по пути к намеченной цели, так как нельзя исключить грубых ошибок и субъективизма.
   Для успешного управления ЧОП его руководству необходимо иметь данные о следующих основных элементах обстановки: преступники, свои силы и средства, охраняемые объекты, клиенты, взаимодействующие силы и средства, местность, местное население, время года, метеоусловия и другие данные.
   Оценивая опасность преступников, руководитель ЧОП определяет:
   1) признаки готовящегося преступного посягательства на охраняемые объекты;
   2) характер возможного посягательства преступников на охраняемые объекты (способ и время посягательства, возможная численность преступников);
   3) мероприятия по подготовке сотрудников охраны к предотвращению или пресечению преступного посягательства на охраняемые объекты;
   4) какие ОВД и кого из клиентов поставить в известность о наличии признаков готовящегося преступного посягательства на охраняемые объекты.

   Свои силы и средства
   Оценка своих сил и средств производится по разделам:
   • укомплектованность ЧОП руководящим составом и специалистами, оружием, специальными средствами, средствами связи;
   • укомплектованность подразделений по охране объектов сотрудниками охраны;
   • качественная характеристика сотрудников охраны по объектам, их морально-психологическое состояние и состояние подготовки;
   • наиболее характерные недостатки в выполнении сотрудниками охраны своих должностных обязанностей при несении дежурства;
   • состояние материального обеспечения.
   В выводах по оценке своих сил и средств руководитель ЧОП определяет:
   1) мероприятия по укомплектованию ЧОП сотрудниками охраны, руководящим составом и специалистами, оружием, специальными средствами и средствами связи;
   2) мероприятия по улучшению подготовки сотрудников охраны;
   3) мероприятия по материальному обеспечению охранной деятельности и т. д.

   Охраняемые объекты
   Объекты оцениваются по разделам:
   • какие объекты и почему представляют для преступников наибольший интерес;
   • наличие на объектах фирм-арендаторов, которые могут представлять для преступников интерес;
   • состояние технической укрепленности объекта;
   • возможные места несанкционированного проникновения преступников на объекты;
   • состав сотрудников объектов, могут ли они входить в преступную группировку или использоваться ею в своих интересах;
   • наличие на объектах жизненно важных центров, состояние доступа к ним и прикрытие охранно-пожарной сигнализации; патрулирование охраны и т. п.
   В выводах по оценке охраняемых объектов руководитель ЧОП определяет:
   1) действия по охране каждого объекта, исходя из его важности и технической укрепленности;
   2) какие мероприятия и на каких объектах по усилению технической укрепленности провести совместно с руководством объектов. Ориентировочные сроки проведения этих мероприятий и затраты на них;
   3) мероприятия совместно с руководством фирм-арендаторов по усилению технической защищенности арендуемых ими помещений;
   4) мероприятия по совершенствованию системы охраны объектов, маневру силами и средствами в целях перекрытия возможных мест несанкционированного проникновения на объекты и к их жизненно важным центрам, по выявлению возможных участников или пособников преступных группировок из числа сотрудников объектов.

   Клиенты
   Клиенты могут оцениваться по следующим показателям:
   • кто из клиентов наиболее важен для охранного предприятия с точки зрения сохранения численности охранников и высокой оплаты договорных услуг;
   • кто из клиентов и как относится к созданию на своих объектах надежной системы охраны, надлежащего пропускного и внутриобъектного режима;
   • кто из клиентов регулярно задерживает оплату охранных услуг, на какой срок и почему;
   • кто из клиентов предъявляет к сотрудникам охраны и ЧОП необоснованные претензии и в чем они заключаются.
   В выводах по оценке клиентов руководитель ЧОП определяет:
   1) какие совместные мероприятия с клиентами провести в интересах усиления надежности охраны объектов;
   2) какие мероприятия руководству ЧОП провести с клиентами для исключения необоснованных претензий с их стороны к ЧОП и его сотрудникам;
   3) с кем из клиентов целесообразно пересмотреть договор на оказание охранных услуг, вплоть до его расторжения.

   Взаимодействующие силы и средства
   Взаимодействующие силы и средства оцениваются по разделам:
   • какие взаимодействующие силы и средства расположены в местах дислокации управления частного охранного предприятия и охраняемых объектов (дежурные части ОВД, ГИБДД, опорные пункты милиции, части ОМОН, ВВ и Российской армии, режимные объекты, подразделения пожарной охраны, медицинские учреждения и т. д.);
   • как с этими силами и средствами налажено взаимодействие (имеются ли их адреса, телефоны, Ф.И.О. руководителей и т. д.);
   • какую помощь могут оказать взаимодействующие силы и средства частному охранному предприятию;
   • какую помощь может оказать частное охранное предприятие взаимодействующим силам и средствам;
   • как и в какой степени начальники охраны объектов поддерживают взаимодействие с ОВД и с участковыми инспекторами милиции; как отражены вопросы взаимодействия в должностных инструкциях сотрудников охраны.
   В выводах по оценке взаимодействующих сил и средств руководитель ЧОП определяет:
   1) какие мероприятия, кому и в какие сроки провести в интересах налаживания взаимодействия с силами и средствами, расположенными в местах дислокации ЧОП и охраняемых объектов;
   2) порядок поддержания взаимодействия между оперативным дежурным (ОД) ЧОП и взаимодействующими силами и средствами (особенно с ОД органов внутренних дел);
   3) при получении какой информации немедленно ставить в известность взаимодействующие силы и средства;
   4) какие занятия и с кем провести в интересах поддержания взаимодействия;
   5) мероприятия по улучшению взаимодействия начальников охраны объектов с ОВД и участковыми инспекторами милиции;
   6) кому, к какому сроку и какие изменения внести в должностные инструкции.

9.3.2. Принятие решения на частную охранную деятельность и его оформление

   Руководитель ЧОП может принимать решение на частную охранную деятельность в предстоящем периоде и на выполнение отдельных задач, например, на сопровождение и охрану груза или на противодействие конкретной угрозе.
   В решении на частную охранную деятельность руководитель ЧОП определяет (вариант):
   1. Замысел действий: построение системы охраны каждого объекта; меры по повышению ее надежности; порядок действий, сил и средств по вскрытию и отражению возможных преступных посягательств на охраняемые объекты; задачи по подготовке сил и средств; направление основных усилий.
   2. Задачи подчиненных подразделений и нарядов охраны: по обеспечению высокой надежности охраны объектов, пропускному и внутриобъектному режиму, несению дежурства и дисциплине среди сотрудников охраны; направление основных усилий.
   3. Порядок взаимодействия: внутри охранного предприятия, с органами внутренних дел, руководством и сотрудниками охраняемых объектов; соседними охранными структурами.
   4. Организация управления и всестороннего обеспечения частной охранной деятельности ЧОП.
   Решение на выполнение отдельной задачи может включать в себя:
   Возникшая задача: например, обеспечить сопровождение и охрану груза, перевозимого на 10 автомобилях из пункта А в пункт Б.
   Замысел действий:
   • численность, вооружение и оснащение группы сопровождения, количество машин сопровождения, кто старший группы;
   • кому и когда осуществить подбор и подготовку группы сопровождения, на что обратить особое внимание;
   • время убытия группы сопровождения и место получения груза;
   • Ф.И.О. сопровождающего груз от фирмы-заказчика (если он будет);
   • маршрут сопровождения груза, места остановок, дозаправок горючим и ночевок (если они предвидятся), место и ориентировочное время сдачи груза;
   • действия группы при происшествиях и порядок применения ею оружия и специальных средств.
   Порядок поддержания взаимодействия: внутри группы сопровождения, с органами внутренних дел, постами ГИБДД и милиции на маршруте следования.
   Организация управления и всестороннего обеспечения:
   • организация управления колонной с грузом;
   • порядок доклада старшего группы о ходе выполнения задачи;
   • мероприятия по всестороннему обеспечению группы сопровождения и т. д.
   Решение на противодействие конкретной угрозе (преступному посягательству) на охраняемый объект может включать в себя:
   1. Характер угрозы (преступного посягательства): кто, где (на каком объекте), когда и каким образом создает конкретную угрозу (в чем она заключается).
   2. Действия по предотвращению угрозы:
   • порядок использования сил и средств по задачам, месту и времени по мере возникновения, развития и ликвидации угрозы;
   • кто, где, когда и каким образом будет вскрывать и пресекать угрозу, ликвидировать ее воздействие на объект.
   3. Задачи подразделения (наряда) охраны:
   • дополнительные меры по усилению охраны режимных и жизненно важных центров объекта;
   • меры по перекрытию мест несанкционированного проникновения на объект; наблюдению за местами скрытного приближения к объекту;
   • меры по усилению пропускного и внутриобъектного режима;
   • места устройства засад, установки переносных средств охраны и т. д.
   4. Организация взаимодействия, управления и всестороннего обеспечения на период возникновения, развития и ликвидации угрозы:
   • организация взаимодействия внутри подразделения (наряда) охраны с органом внутренних дел, с руководством и сотрудниками охраняемого объекта;
   • порядок управления силами и средствами при возникновении, развитии и ликвидации угрозы;
   • меры по обеспечению выполнения возникшей задачи и т. д.
   Решение может оформляться в виде приказов и распоряжений.

9.3.3. Действия в нестандартных ситуациях

   При обнаружении взрывных устройств
   Любой предмет (портфель, пакет, книга), случайно оставленный или забытый, должен сразу вызывать вопрос у сотрудника охраны, кому он принадлежит.
   Если хозяин не определен, естественной реакцией должно стать подозрение на возможное взрывное устройство (ВУ).
   Последовательность действий сотрудника охраны при обнаружении ВУ:
   1. Обнаружить (установить местонахождение) ВУ.
   2. Эвакуировать весь персонал.
   3. Сообщить органам власти (отделению милиции, военной комендатуре, спецотделу при ОМОНе, ФСБ, МЧС).
   4. Принять меры для локализации (снижения угрозы) возможных последствий взрыва.
   5. Обеспечить изоляцию места возможного нахождения ВУ – установить ограждение, щитки, указательные надписи с дистанцией безопасного удаления.
   6. Обеспечить контроль за допуском к месту возможной закладки до прибытия специалистов с необходимыми техническими средствами.
   7. От места возможной закладки убрать посторонние предметы, которые при взрыве могут создать дополнительный поражающий эффект за счет разлетающихся осколков.
   8. Желательно обеспечить внешний источник электропитания и газоснабжения.
   Расстояние (приблизительное) удаления людей от мест обнаружения ВУ, то есть дистанция кордона, должна составлять не меньше 100 м – для СВУ, попадающих под «почтовые отправления», и 200 м – для транспортных (в том числе установленных под автомобиль).
   При возникновении пожара
   Оказавшись на месте возникновения пожара до прибытия пожарных, следует в первую очередь отключить электрические приборы, накрыть их одеялом, пальто или курткой. Если загорелась электропроводка, необходимо вывернуть пробки или отключить электропитание на щите. Постарайтесь сбить огонь с горящих предметов.
   Необходимо организовать присутствующих граждан для доставки воды, тушения огня песком, землей и другими подручными средствами, используя при этом имеющиеся первичные средства пожара (багры, лопаты, огнетушители и т. д.).
   Следует срочно вызвать пожарных, а при необходимости и иные службы.
   Важно оперативно организовать эвакуацию граждан из опасных зон задымления, обвала, возможного взрыва и т. п. В первую очередь следует вывести людей с верхних этажей, т. к. дым всегда устремляется вверх и огонь может перекрыть пути вывода людей.

   ИНСТРУКЦИЯ
   О мерах пожарной безопасности для охранников

   1. При заступлении на дежурство проверить:
   а) наличие огнетушителей на закрепленных местах;
   – комплектность ВПК (внутренних пожарных кранов): наличие рукава с присоединенной гайкой и стволом;
   – включение пожарно-охранной сигнализации.
   2. Не реже одного раза в течение часа (полутора, двух) в соответствии с должностной инструкцией обходить помещения объекта контролируя:
   • соблюдение режима курения (курение разрешать только в отведенных для этого местах);
   • запрещать работу электробытовых приборов кустарного образца, использование приборов неразрешенные руководством объекта (электрокипятильники, электрочайники, самодельные электрокамины, приборы с поврежденной электроизоляцией на проводах и отсутствием терморегулирующей подставки).
   3. При неисправности электрооборудования и электросетей, нарушении изоляции, искрении, нагреве до температур выше обычных необходимо отключить установки и участок электросети и не включать их до тщательного осмотра электриками и устранения неисправностей.
   4. Не разрешать проведение газосварочных и других огнеопасных работ в помещениях объекта без письменного разрешения руководителя объекта (или лица, исполняющего его обязанности). Каждые 30 мин контролировать место проведения огнеопасных работ. После окончания их в течение 12 час. периодически (не реже одного раза в 1–1,5 час.) контролировать место проведения этих работ.
   5. При использовании углекислотных огнетушителей не допускать размещения их вблизи источников нагревания, ударов по огнетушителям и их падения.
   6. При обнаружении загорания или пожара следует:
   а) по тел. «01» вызвать пожарных, сообщив четко при этом: адрес, место возникновения пожара, что горит и чему пожар угрожает, а также сообщить свою фамилию;
   б) обесточить приточно-вытяжную вентиляцию; использовать при тушении огнетушители, предварительно обесточив электрооборудование или электропроводку (если горят именно они), а затем использовать внутренние пожарные краны, раскатав рукава и присоединив их к кранам;
   в) при этом надо учитывать, что тушить электрооборудование и электропроводку под напряжением, а также ЛВЖ (легковоспламеняющиеся жидкости – бензин, керосин и т. д.) водой нельзя, следует использовать для этого углекислотные огнетушители; эвакуировать посетителей и персонал; участвовать с персоналом в эвакуации материальных ценностей;
   г) встретить пожарные машины и указать место пожара;
   д) при эвакуации материальных ценностей не допускать их расхищения.
   7. При загорании или пожаре на прилегающих к объекту зданиях или строениях следует:
   а) вызвать пожарных по тел. «01»;
   б) сообщить о происходящем руководству фирмы и в дежурную часть охранного предприятия;
   в) постоянно контролировать возможность загорания или возникновения пожара на объекте для принятия необходимых мер безопасности.

   При нападении на объект
   В случае нападения на объект охранник, который первым заметил злоумышленников, обязан подать сигнал «тревога» по радиостанции и продублировать его голосом. Охранники постов № 1, 2 по этому сигналу должны блокировать все входы и выходы здания, прекратить доступ клиентов в помещение фирмы и принять меры к отражению вооруженного нападения.
   Старший объекта (смены), находясь на посту № 1, обязан немедленно сообщить о нападении в милицию, руководству службы охраны, оперативному дежурному службы охраны, после чего подключиться к отражению нападения.
   При отражении вооруженного нападения охранники постов № 1, 2 должны принять меры по ограничению перемещения нападающих внутри здания. Сотрудникам фирмы подается команда «ложись!».
   Охранник поста № 1 должен впустить прибывший наряд милиции, указать место происшествия, дать краткую оперативную информацию и остаться у входа в офис.

   Захват заложника на объекте
   При захвате заложника важно в кратчайшее время получить максимально возможную информацию по существу дела. Старший охраны объекта (старший смены) оповещает ближайшее отделение милиции, сообщает дежурному о/м милиции имеющуюся информацию и при необходимости указывает кратчайший маршрут до объекта. Оповещение других инстанций и должностных лиц осуществляется в строгом соответствии с планом оповещения.
   Охранник любого поста (по решению старшего охраны объекта) принимает меры к локализации места противоправного посягательства и допускает к нему только сотрудников правоохранительных органов.
   Старший охраны объекта (старший смены) организует вывод сотрудников и клиентов в безопасное место, встречу сотрудников милиции

9.4. Оценка системы угроз

9.4.1. Оценка угроз

   Рассмотрение возможных угроз объекту надо вести по следующим направлениям:
   • безопасность людей: неэффективная защита может привести к ущербу здоровью или даже угрозе жизни сотрудников и посетителей объекта;
   • угрозы материальным ценностям, имуществу и оборудованию;
   • безопасность информации, сохранность коммерческой тайны.
   Существенным моментом при оценке угроз и выборе приоритетов в системе защиты является международная практика деятельности объектов конкретного вида – банков, магазинов, крупных офисов, которая берется за основу при подготовке современных нормативных актов. Так, например, западноевропейские фирмы – производители оборудования для систем банковской защиты придерживаются единых критериев оценки угроз, согласно которым, например, для сейфовых комнат – хранилищ ценностей и компьютерной информации, приоритеты направлений защиты следующие:
   • защита от чрезвычайных обстоятельств, приводящих к человеческим жертвам и значительному ущербу материальных ценностей, таких, как пожары, аварии, стихийные бедствия, военные действия, терроризм;
   • несанкционированное (неразрешенное) проникновение в сейфовую комнату как с целью кражи ценностей, так и с целью кражи информации;
   • несанкционированный (неразрешенный) съем информации из компьютерного банка данных.
   Эти критерии рекомендуется использовать при организации системы защиты государственных и коммерческих объектов различных направлений деятельности.

9.4.2. Оценка системы угроз в районе расположения объектов охраны

   Преступников, посягающих на охраняемые объекты, можно условно разделить на три группы. К первой группе относятся преступники, использующие для совершения преступления лишь самую выгодную и, как правило, безопасную ситуацию. Ко второй группе относятся преступники-профессионалы, совершающие преступления по своему усмотрению, исходя из возможной прибыли от сбыта похищенного. К третьей группе относятся преступники, выполняющие специальный заказ на причинение ущерба объекту.
   Признаками преступного посягательства на охраняемый объект следует считать:
   • выявление случаев наблюдения за объектом сотрудниками охраны и (или) объектов;
   • появление возле объекта лиц в форме сотрудников милиции, пожарной охраны, ФСБ и других лиц, якобы по делам службы, попытки их проникнуть на объекты без предоставления удостоверений или по поддельным удостоверениям;
   • резкое увеличение количества отвлекающих звонков, в том числе с угрозами в адрес охраны, ложные вызовы сотрудников охраны в течение смены и отвлечение их от дежурства;
   • появление вблизи объекта преступных элементов и групп;
   • обращение к охране посторонних лиц с просьбой о помощи, которая выглядит странно и неубедительно. Например, жилец дома, расположенного вблизи объекта, обращается к охране с просьбой вызвать сантехника, электрика, скорую помощь и т. д.;
   • кратковременные срабатывания или отключения охранно-пожарной сигнализации без всякой видимой причины, чего ранее не наблюдалось;
   • выявленные при обходе объекта сорванные пломбы, подпиленные решетки на окнах, замки на дверях и т. д.;
   • при небольшой численности смены попытки отправить одного из охранников с объекта под каким-либо предлогом (что-то купить, отвезти и т. п.), чего раньше никогда не было;
   • пожар или взрыв на объекте, отключение электроэнергии, телефонов, тепла в зимнее время;
   • при проверке груза отвлечение одного из охранников от выполнения им служебных обязанностей;
   • дорожно-транспортные происшествия с участием руководства охраняемого объекта, его сотрудников или охранников, которые выглядят странно, например, ДТП по причине выхода из строя рулевого управления автомобиля, отказа тормозов и т. п.
   Оценивая опасность преступников, руководитель ЧОП определяет:
   1) признаки готовящегося преступного посягательства на охраняемые объекты;
   2) характер возможного посягательства преступников на охраняемые объекты (способ и время посягательства, возможная численность преступников);
   3) мероприятия по подготовке сотрудников охраны к предотвращению или пресечению преступного посягательства на охраняемые объекты;
   4) какие ОВД и кого из клиентов поставить в известность о наличии признаков готовящегося преступного посягательства на охраняемые объекты.

9.4.3. Применяемые правонарушителями средства поражения

К применяемым наиболее часто правонарушителями средствам поражения можно отнести: холодное оружие, огнестрельное оружие (пистолеты, автоматы, винтовки), взрывные устройства (мины, гранаты, бомбы, самодельные взрывные устройства), источники радиационного излучения, ядовитые вещества и газы.
В конечном итоге, в качестве средств поражения правонарушителями могут быть использованы различного рода предметы (кирпич, кусок трубы, гиря, мешок с песком и т. д.).

9.5. Оценка возможностей системы охраны и взаимодействующих структур

9.5.1. Техническое обеспечение

   Прежде чем оценивать возможности системы охраны, необходимо определить ряд факторов, характеризующих объект. Это классификация его по категории (стационарный, подвижный), по характеру деятельности (коммерческий, некоммерческий), по размерам территории и т. д.

   Подвижные объекты охраны
   К ним относятся охрана собственников при их транспортировке (сопровождение денежные или иных ценностей, охрана грузов при транспортировке) и защита жизни и здоровья граждан, которые находятся под охраной в движении (личная охрана).

   Стационарные объекты
   Стационарные объекты составляют наиболее обширную группу. Объекты, входящие в эту группу, делятся по видам собственности:
   • объекты государственной собственности. К таким объектам относятся объекты, которые не могут охраняться частной охраной;
   • объекты муниципальной собственности;
   • объекты частной собственности;
   • объекты, являющиеся собственностью общественных объединений (организаций);
   • объекты других форм собственности (типа смешанной собственности иностранных юридических лиц, лиц без гражданства и т. д.).
   Стационарные объекты можно классифицировать:
   1. По размерам объектов и площади их территории:
   • малые объекты (до 200 кв. м) – квартиры или небольшие офисы, отдельно стоящие павильоны и торговые палатки;
   • средние объекты (от 200 до 500 кв. м) – небольшие коммерческие банки, коттеджи;
   • крупные объекты (от 500 до 5000 кв. м) – автостоянки, крупные банки, школы;
   • суперобъекты площадью более 5000 кв. м – крупные предприятия, базы, таможенные терминалы.
   2. По типу конструкции и материала, из которого сделан объект:
   • сборные железобетонные здания и сооружения;
   • сборные металлические объекты – типа ангаров-складов, таможенных терминалов;
   • кирпичные здания – типа заводских зданий старой постройки, больниц и госпиталей;
   • деревянные объекты – типа КПП на ряде объектов;
   • комбинированные. Они составляют основную массу охраняемых объектов.
   3. По режиму работы:
   • односменные;
   • двухсменные;
   • круглосуточные.
   4. По технической укрепленности и наличию уязвимых мест.
   Техническая укрепленность объекта (ТУО) – это состояние оборудования объекта инженерными и техническими средствами охраны и обнаружения. Техническая укрепленность объекта должна включать в себя:
   • КПП и его оборудование кабинами и турникетами, металлоискателями;
   • периметр, оборудованный инженерными средствами и средствами обнаружения, служебным освещением, запретной зоной, если это необходимо;
   • территорию, оборудованную служебным освещением и средствами контроля, особенно за подступами к жизненно важным центрам объекта и его режимным помещениям;
   • режимные помещения, оборудованные охранно-пожарной и тревожной сигнализацией; окна – решетками, входы – металлическими дверями с кодовыми замками и т. д.;
   • резервное (автономное) служебное освещение и служебных собак.

9.5.2. Обследование объектов, подлежащих приему под охрану

   Целью комиссионного обследования объекта, подлежащего приему под охрану, является:
   • определение состояния технической укрепленности объекта и выработка предложений по ее усилению;
   • определение уязвимых мест для несанкционированного проникновения на объект и выработки предложений по их перекрытию инженерными и техническими средствами охраны;
   • разработка наиболее оптимальной системы охраны, исходя из особенностей объекта и возможностей клиента по его оборудованию и оплате охранных услуг;
   • определение системы пропускного и внутриобъектного режимов;
   • определение мест расположения постов охраны, их оборудования, постов охранников.
   Для проведения обследования решением руководителя объекта и их охранного предприятия создается комиссия из ответственных представителей. Численность комиссии зависит от размеров объекта и может быть 3–5 человек и более.
   В интересах облегчения работы комиссии и сокращения времени на ее работу целесообразно заранее решить с руководителем принимаемого под охрану объекта вопрос о подготовке к началу работы комиссии следующих документов и данных:
   • плана объекта, привязанного к местности;
   • справки с описанием характеристики объекта и режима его работы; имеющихся технических и инженерных средств усиления охраны, их состояния и мест установки; о состоянии оперативной обстановке на объекте; пожеланиий клиента по надежности охраны, созданию системы охраны и ориентировочному времени приема его под охрану. В справке могут быть отмечены и иные данные.
   Комиссия проводит обследование объекта, в ходе которого устанавливаются:
   • состояние существующей системы охраны, выявленные недостатки, наличие уязвимых мест в ней;
   • состояние оперативной обстановки на объекте и прилегающей местности;
   • система охраны, пропускной и внутриобъектный режим, исходя из возможностей и пожеланий клиента;
   • перечень необходимых работ в интересах создания надежной системы охраны объекта, пропускного и внутриобъектного режимов, сроки их проведения, ответственные лица от объекта;
   • лица ЧОП, ответственные за проверку готовности установленных технических и инженерных средств усиления охраны.
   В ходе работы комиссии составляется «Акт обследования объекта, подлежащего приему под охрану». В нем, как правило, указывается:
   1. Время и место составления акта.
   2. Состав комиссии, с указанием должностей ее членов.
   3. Полное наименование обследуемого объекта и кому он принадлежит.
   4. Краткая характеристика объекта и прилегающей местности.
   5. Характеристика имеющейся системы охраны и выявленные недостатки. Возможные пути несанкционированного проникновения на объект. Характеристика помещений для сотрудников охраны.
   6. Состояние пропускного и внутриобъектного режима.
   7. Режим работы объекта и иные параметры, влияющие на организацию охраны. Например, объекты, имеющие жизненно важное значение для работы предприятия(компрессорные, щитовые, распределительные, насосные и т. п.).
   8. Состояние оперативной обстановки на объекте и ее влияние на организацию охраны.
   9. Наличие на территории, непосредственно прилегающей к объекту, других объектов, влияющих на состояние режима охраны (например, криминогенные объекты типа дискотек, ресторанов, ночных клубов, общежитий и др.).
   10. Определение системы охраны объекта:
   • количество подвижных и неподвижных постов охраны, их места и маршруты движения, основные обязанности, секторы охраны;
   • количество и виды технических средств и места их установки;
   • количество и места постов служебных собак;
   • определение помещений и зон с особым режимом охраны;
   • пропускной и внутриобъектный режим;
   • ожидаемый коэффициент надежности охраны объекта.
   11. Определение необходимого перечня работ для:
   • повышения технической укрепленности объекта;
   • дооборудования постов и помещений для охраны.
   12. Сроки и ответственные лица за проведение работ и контроль над ними.
   13. Сроки проверки готовности объекта к приему под охрану.
   14. Подписи членов комиссии.
   К акту прилагается «Перечень зданий, помещений и территорий (с хранящимися там ценностями, материальными средствами или охраняемыми от самовольного захвата другими лицами), принимаемых под охрану».
   Акт составляется в двух экземплярах и утверждается руководителями объекта и частного предприятия. На основании акта руководитель ЧОП определяет задачи по осуществлению контроля над качеством работ по установке инженерных и технических средств охраны, дооборудованию постов и помещений для охраны.

9.5.3. Контроль над устранением недостатков в технической укрепленности объектов

   Контроль над устранением недостатков в технической укрепленности объекта должен осуществляться постоянно и целенаправленно. Особое внимание следует уделять прикрытию:
   • возможных мест несанкционированного проникновения на объект;
   • жизненно важных центров объекта;
   • мест производства и хранения материальных ценностей;
   • мест хранения денежных средств и документов, составляющих коммерческую тайну предприятия.
   Для устранения недостатков в технической укрепленности объекта целесообразно составить План устранения недостатков в оборудовании объекта. В Плане следует отразить состояние оборудования объекта техническими и инженерными средствами охраны по разделам: КПП, периметр, территория, режимные помещения, жизненно важные центры, служебное освещение и т. д. Обнаруженные недостатки следует указать конкретно. Например, не просто указать «сломан забор», а «между КПП № 1 и № 2 на протяжении 15 метров сломан забор, который требует капитального (или иного) ремонта» и т. п. Затем расписать сроки устранения недостатков, ориентировочные потребности в материальных средствах и их стоимость, лиц, ответственных за исполнение.
   Частное охранное предприятие является заинтересованным лицом в установке на охраняемом объекте охранно-пожарной сигнализации, т. к. это повышает надежность его охраны. Клиент также является заинтересованным лицом, т. к. несет все расходы. Чем выше эти расходы, тем труднее его убедить, что ему необходимо установить охранно-пожарную сигнализацию. Единственным выходом здесь может быть следующее – необходимо сопоставить расходы клиента на установку и эксплуатацию такой сигнализации и возможные убытки клиента из-за отсутствия сигнализации в случае хищения, пожара и т. д. Работа руководства ЧОП на этом этапе будет сводиться к следующему:
   • подготовка рекомендаций клиенту по установке определенных видов сигнализации;
   • подбор нескольких фирм, занимающихся проектированием и установкой охранно-пожарной сигнализации, в целях проведения среди них конкурса. Победитель и займется проектированием и установкой охранно-пожарной сигнализации.

9.6. Оценка факторов окружающей среды, влияющих на частную охранную деятельность

9.6.1. Оценка криминогенной обстановки

   Безусловно, важнейшим фактором, влияющим на частную охранную деятельность, является криминогенная обстановка в районе расположения объектов охраны.
   Поэтому при планировании и осуществлении охранной деятельности необходимо постоянное и глубокое изучение преступности в этих районах. Взаимодействие охранного предприятия с правоохранительными органами может обеспечить необходимую информацию о криминогенной обстановке. Это сведения:
   • о фактах краж с охраняемых объектов и проникновениях на объект, по которым клиент частной охраны отказался писать заявление в органы внутренних дел;
   • о подозрительных лицах, задерживаемых частной охраной на территории, прилегающей к охраняемому объекту, и отпущенных после установления личности;
   • о сомнительных клиентах или ненадежных деловых партнерах, от которых отказалось частное охранное предприятие по причине неоднократной утечки служебной информации по поводу режима и порядка охраны, в связи с нерегулярной выплатой сумм, причитающихся частной охране;
   • о сотрудниках частного охранного предприятия, уволенных по подозрению в связи с преступниками или после того, как с охраняемого ими объекта была совершена кража.
   Вполне понятно, что указанный перечень сведений, который можно получить от правоохранительных органов, далеко не исчерпывающий. Так, ОД ОВД может информировать ОД СБ (ЧОП):
   • о преступлениях и происшествиях в районе дислокации объектов;
   • о розыске лиц, проживающих в районе дислокации объектов;
   • о возможном осложнении оперативной обстановки в районе дислокации объектов в связи с готовящимися террористическими актами, массовыми беспорядками;
   • о надвигающемся стихийном бедствии (наводнении, урагане, смерче и т. п.).
   Признаками преступного посягательства на охраняемый объект следует считать:
   • выявление случаев наблюдения за объектом сотрудниками охраны и (или) объектов;
   • появление возле объекта лиц в форме сотрудников милиции, пожарной охраны, ФСБ и других лиц, якобы по делам службы, попытки их проникнуть на объекты без предоставления удостоверений или по поддельным удостоверениям;
   • резкое увеличение количества отвлекающих звонков, в том числе с угрозами в адрес охраны, ложные вызовы сотрудников охраны в течение смены и отвлечение их от дежурства;
   • появление вблизи объекта преступных элементов и групп;
   • обращение к охране посторонних лиц с просьбой о помощи, которая выглядит странно и неубедительно. Например, жилец дома, расположенного вблизи объекта, обращается к охране с просьбой вызвать сантехника, электрика, скорую помощь и т. д.;
   • кратковременные срабатывания или отключения охранно-пожарной сигнализации без всякой видимой причины, чего ранее не наблюдалось;
   • выявленные при обходе объекта сорванные пломбы, подпиленные решетки на окнах, замки на дверях и т. д.;
   • при небольшой численности смены попытки отправить одного из охранников с объекта под каким-либо предлогом (что-то купить, отвезти и т. п.), чего раньше никогда не было;
   • пожар или взрыв на объекте, отключение электроэнергии, телефонов, тепла в зимнее время;
   • при проверке груза отвлечение одного из охранников от выполнения им служебных обязанностей;
   • дорожно-транспортные происшествия с участием руководства охраняемого объекта, его сотрудников или охранников, которые выглядят странно, например, ДТП по причине выхода из строя рулевого управления автомобиля, отказа тормозов и т. п.
   Оценивая опасность преступников, руководитель СБ (ЧОП) определяет:
   1) признаки готовящегося преступного посягательства на охраняемые объекты;
   2) характер возможного посягательства преступников на охраняемые объекты (способ и время посягательства, возможная численность преступников);
   3) мероприятия по подготовке сотрудников охраны к предотвращению или пресечению преступного посягательства на охраняемые объекты;
   4) какие ОВД и кого из клиентов поставить в известность о наличии признаков готовящегося преступного посягательства на охраняемые объекты.

9.6.2. Местность в районах оказания охранных услуг

   Местность в районах оказания охранных услуг оценивается по разделам:
   • направление скрытного приближения преступников к охраняемым объектам;
   • направление возможного отхода преступников после посягательства на охраняемый объект;
   • места на местности, которые могут быть использованы преступниками для скрытного наблюдения за объектом, сотрудниками охраны, вскрытия системы охраны, укрытия похищенного и т. д.
   • наличие в местах дислокации объектов, расположенных вне населенных пунктов, сильно пересеченной, заболоченной и лесистой местности;
   • наличие в местах дислокации объектов, расположенных в населенных пунктах, объектов повышенного криминального внимания (рынки, казино, ночные клубы и т. п.);
   • проходимость местности вне дорог для людей и транспорта, с учетом предстоящего периода (времени года).
   В выводах по оценке местности руководитель СБ (ЧОП) определяет:
   1) построение системы охраны объектов с учетом наличия направлений скрытного проникновения преступников к ним;
   2) мероприятия по перекрытию направлений скрытного проникновения преступников к объектам;
   3) мероприятия по маскировке системы охраны объектов.

9.6.3. Местное население

   Местное население оценивается по разделам:
   • состав населения в районах дислокации охраняемых объектов (особенно процент имевших судимость, безработных, бездомных и т. д.);
   • уровень жизни населения (если ЧОП охраняет богатый коттедж «нового русского», а местное население еле сводит концы с концами, то возможны самые непредсказуемые конфликты, а о понимании между охраной и населением вряд ли можно вести речь вообще);
   • наличие организованных преступных группировок среди местного населения и их направленность.
   В выводах руководитель СБ (ЧОП) определяет:
   1) в какой степени местное население может способствовать или противодействовать сотрудникам охраны в выполнении ими своих обязанностей;
   2) возможности и способы привлечения местного населения в интересах повышения надежности охраны объектов (в одном случае это может быть добровольная основа, в другом – материальная);
   3) способы работы по нейтрализации негативного отношения местного населения к охране, например, оказание помощи наиболее малоимущим или инвалидам.

9.6.4. Время года и суток, гидрометеоусловия

   Они могут оцениваться по следующим показателям:
   • средние дневные и ночные температуры воздуха и продолжительность светового дня в предстоящем периоде;
   • как время года и метеоусловия могут влиять на надежность охраны объектов;
   • какие отрицательные стороны времени года и метеоусловий могут оказать негативное влияние на надежность охраны и т. д.
   В выводах руководитель СБ (ЧОП) определяет:
   1) возможные изменения в системе охраны объектов с учетом времени года и метеоусловий;
   2) мероприятия по материальному обеспечению нарядов охраны с учетом времени года и метеоусловий;
   3) мероприятия по подготовке сотрудников охраны к выполнению должностных обязанностей в предстоящее время года.

9.6.5. Другие данные

   Такими данными могут быть характеристики рынка охранных услуг, маршрутов сопровождения грузов, транспортных средств для перевозки грузов и т. д.
   Данные об оперативной обстановке руководство ЧОП получает из различных источников. По своему характеру их условно можно разделить на первичные и вторичные.
   Первичными являются источники, которые имеют непосредственное отношение к охраняемым объектам. К ним относятся:
   • сотрудники охраны, которые несут дежурство по охране объектов;
   • сотрудники и клиенты объекта;
   • местные жители, проживающие в непосредственной близости объекта.
   Вторичные источники не имеют непосредственного отношения к объектам. К ним относятся:
   • взаимодействующие силы и средства;
   • сотрудники управления ЧОП;
   • данные, полученные от средств массовой информации;
   • справочники, ориентировки ОВД, топографические карты и т. д.
   Различными могут быть и способы получения данных об обстановке. К ним относятся:
   1) изучение справочников, топографических карт и других документов;
   2) личные наблюдения руководителя ЧОП, его заместителей и работников управления ЧОП за объектами и за действиями сотрудников охраны;
   3) прием от источников информации об оперативной обстановке по средствам связи, представление ими письменных донесений;
   4) заслушивание устных докладов подчиненных об обстановке (при личном общении с ними);
   5) личное общение с руководством охраняемых объектов и взаимодействующих сил.
   Всестороннее изучение оперативной обстановки позволит руководителю частного охранного предприятия принять оптимальное решение, которое наиболее полно отвечает складывающейся обстановке и учитывает все ее слагаемые.

9.6.6. Оценка оперативной обстановки вокруг важной персоны

   Оценка оперативной обстановки вокруг важной персоны предполагает непрерывный сбор и анализ всех ее составляющих в интересах определения возможного места, времени и способа покушения на охраняемое лицо и принятия своевременных мер по его предотвращению или нейтрализации как самостоятельно, так и во взаимодействии с правоохранительными органами.
   Правильно оценить обстановку – это значит выявить все или почти все уязвимые места в охране клиента и на основе этого построить модель угрозы, разработать своеобразный сценарий наиболее вероятных действий «противника». Очевидно, что противник (лица, готовящие покушение на охраняемое лицо) также будет выявлять уязвимые места в охране и разрабатывать свой сценарий, свой план действий. При этом обязательно будут учитываться наиболее вероятные действия охраны.
   От того, насколько совпала построенная модель угрозы с реальными действиями «противника», насколько оказались эффективными принятые контрмеры охраны, зависит жизнь как самого клиента, так и телохранителей.

9.7. Всестороннее обеспечение частной фирмы

Всестороннее обеспечение включает в себя организацию связи, информационное, инженерно-техническое, материальное и финансовое обеспечение, охранную маскировку и разведку.

9.7.1.Организация связи

   Организация связи заключается в установке и поддержании постоянного обмена информацией в системе управления охраной и со взаимодействующими органами. Система управления охраной строится в звене «Руководство объекта» – «Оперативный дежурный (ОД)» – «Начальник охраны объекта» – «Начальник караула или старший смены» – «Пост».
   Взаимодействующими органами являются местные органы власти, правоохранительные органы, руководство охраняемых объектов, соседние охранные предприятия, органы страхования, банк, в котором находится расчетный счет охранного предприятия, ремонтные мастерские автомобильной и охранной техники, фирмы, обеспечивающие охранное предприятие форменной одеждой и т. д.
   Связь поддерживается различными способами: радио и проводная, техническая и личная, информационная и сигнальная. Практика частной охранной деятельности подтвердила высокую эффективность организации радиосвязи в звене ОД – начальник охраны объектов – начальник смены (караула) – охранник.

9.7.2. Информационное обеспечение

   В современных условиях для того, чтобы успешно управлять предприятием, руководителю ЧОП требуется большой объем информации. Эта информация включает в себя сведения:
   • о рынке охранных услуг;
   • о новинках охранной техники, оружия и специальных средств;
   • об изменениях в нормативной базе по частной охранной деятельности;
   • о клиентах – перед заключением с ними договора на оказание охранных услуг. Может быть, клиент и не намерен оплачивать охранные услуги, или находится во всероссийском розыске;
   • о новых сотрудниках частного охранного предприятия – при приеме их на работу. Может быть, новый сотрудник алкоголик или наркоман, сидел в тюрьме или внедряется преступной группировкой;
   • об оперативной обстановке в местах дислокации объектов и на маршрутах сопровождения грузов и т. д. Может быть, до недавнего времени безопасный маршрут сопровождения груза стал самым опасным и т. д.

9.7.3. Инженерно-техническое обеспечение (ИТО)

Инженерно-техническое обеспечение охранной деятельности – это доведение технической укрепленности объектов до состояния, обеспечивающего надежность охраны объектов в соответствии с их важностью и группой риска.

9.7.4. Разведка

   Разведка организуется и ведется охранным предприятием в целях добывания сведений о готовящихся преступных посягательствах на охранные объекты, о состоянии оперативной обстановки на объектах и вокруг них, о прилегающей местности, о состоянии маршрутов сопровождения грузов и других данных обстановки.
   Разведывательные сведения могут добываться:
   • наблюдением;
   • подслушиванием;
   • опросом местных жителей и сотрудников предприятия;
   • изучением сообщений средств массовой информации и различных документов.
   Сведения о готовящихся преступных посягательствах на охраняемые объекты могут быть получены от органов внутренних дел и других взаимодействующих организаций.
   Наблюдение является основным способом получения данных об обстановке. Оно организуется на всех охраняемых объектах и ведется непрерывно сотрудниками охраны, начальниками охраны объектов, руководством ЧОП и сотрудниками управления. Наблюдение может вестись визуально и с применением технических средств, например, систем телевизионного наблюдения. Ночью и в других условиях ограниченной видимости для наблюдения могут применяться приборы ночного видения и средства освещения местности, подступов к режимным помещениям и жизненно важным центрам объектов.
   Подслушивание, как правило, дополняет наблюдение и применяется в ночное время суток и в других условиях ограниченной видимости. В этих же целях могут применяться собаки, у которых слух намного превосходит слух человека.
   Опрос местных жителей может применяться для получения дополнительных данных о появлении вблизи охраняемых объектов подозрительных лиц, их действиях, приметах и т. д.
   Изучение сообщений средств массовой информации может дать дополнительные данные о криминальной обстановке в области, городе, районе, о преступных посягательствах на объекты, применяемых способах действий преступников и т. д.
   Данные разведки, полученные различными способами и от разных источников, должны собираться у оперативного дежурного и ежедневно докладываться руководству ЧОП для их анализа. На объектах такие данные должны заноситься в книгу учета оперативной обстановки.

   Технические средства, применяемые нарушителями для сбора информации и применяемые в частной охранной деятельности
   Одним из видов распространения угроз безопасности предприятия и коммерческой деятельности является несанкционированный съем информации, представляющей коммерческую тайну. Бытует более простое название – подслушивание. Однако в последнее время злоумышленники или конкуренты не ограничиваются только использованием различного рода подслушивающей конфиденциальные разговоры аппаратуры, а пытаются «подслушивать» и технику, с помощью которой обрабатывается информация.

9.7.5. Способы подслушивания (съема информации)

   Наиболее активно в настоящее время используются следующие возможности проникновения в чужие секреты:
   • подслушивание разговоров в помещении или в автомашине с помощью предварительно установленных «радиожучков» или магнитофонов;
   • контроль телефонных разговоров, телексных и телефаксных линий связи, радиотелефонов и радиостанций;
   • дистанционный съем информации с различных технических средств, в первую очередь с мониторов и печатных устройств компьютеров и др.
   Конечно, существуют и другие методы подслушивания, например, лазерное облучение оконных стекол в помещении, где ведутся «интересные» разговоры. Иногда используется направленное радиоизлучение, которое заставит «откликнуться и заговорить» деталь в телевизоре, в радиоприемнике или в другой технике. Но подобные приемы требуют своих специфических условий, на сегодняшний день трудоемки и потому довольно дороги.
   Остановимся более подробно на наиболее распространенных способах съема информации и на организационных и технических способах защиты информации.

9.7.6. Поиск техники подслушивания (съема информации)

   Традиционной и потому широко распространенной защитой от подслушивания является поиск «радиожучков». Такие защитные работы могут проводиться как в отдельном помещении, так и во всем здании; быть одноразовым мероприятием или повторяться с определенной периодичностью.
   Поиск техники подслушивания может продолжаться от нескольких часов до нескольких дней. В его осуществлении могут принимать участие как один человек, так и группа специалистов. Это будет зависеть от актуальности проблемы утечки информации на объекте и от определенных финансовых расходов.
   Специалисты по поиску техники подслушивания начинают свою работу, как правило, с опроса персонала фирмы и изучения режима использования и посещений проверяемого помещения.
   Техника подслушивания не может появиться сама по себе; ее должен кто-то принести в «интересный» кабинет и правильно там установить.
   Конкурентов фирмы может заинтересовать для этой цели монтер-телефонист, электрик, уборщица или мебельщик, которые периодически появляются в кабинетах фирмы (объекта) и работают там некоторое время, достаточное для того, чтобы оставить «радиожучок» в укромном месте.
   На рабочем столе «интересного» кабинета можно подменить какой-либо предмет на точно такой же, но с электронной «начинкой», а затем вернуть все на свое место. Это, к сожалению, может сделать практически любой служащий фирмы (объекта), который имеет возможность заходить в кабинет в отсутствие его хозяина.
   Нельзя исключать и того, что «жучки» могут быть спрятаны в подарки или сувениры. Особо привлекательным для установки разнообразной техники подслушивания является капитальный или косметический ремонт кабинета.
   Идеальным предметом для техники подслушивания является современный телефон со сложным электронным программированием своей работы. Мало того, что обнаружить «жучок» в телефоне весьма сложно, электронные элементы современного телефонного аппарата могут явиться подслушивающими устройствами даже без их предварительной переделки.
   Поэтому рекомендуется устанавливать в кабинетах, где проводятся важные совещания и переговоры, только те телефоны, которые рекомендует соответствующий специалист и которые предварительно он проверит.
   Разнообразие техники подслушивания порождает и разнообразие аппаратуры и способов ее обнаружения. Специалист в этой области настраивает свою поисковую аппаратуру на регистрацию каких-либо признаков подслушивающей техники. Так, например, микрофон обладает магнитным полем, «радиожучок» излучает электромагнитные колебания определенной частоты, электронные блоки устройства подслушивания могут иметь свой особый «радиоотклик», а сам «жучок» можно увидеть в подарке или сувенире с помощью рентгеновского аппарата.
   Большую часть времени специалист по обнаружению устройств подслушивания затрачивает на, казалось бы, простой осмотр предметов мебели и стен кабинета, во время которого можно заметить следы «злоумышленника» – свежие царапины на винтах настольной лампы или чернильного прибора, следы клея и новые гвоздики в мебели, неровности и пятна на штукатурке.
   Важным моментом является скрытность проведения поиска «радиожучков». Если среди персонала сотрудников проверяемого объекта или техников группы обслуживания появился злоумышленник с «радиожучком в кармане», то он наверняка будет внимательно следить за появлением специалистов, которые могут поймать его за руку. Необходимо всегда помнить, что вопросы безопасности объекта, особенности использования технических средств защиты также должны быть отнесены к разряду коммерческой тайны. А проведение поиска – это наиболее деликатная и конфиденциальная деятельность в сфере защиты объекта.

9.7.7. Защита технических средств обработки информации

   Защита технических средств обработки информации ведется в двух направлениях:
   • выявление и устранение (или существенное ослабление) излучающих сигналов путем доработки самих технических средств;
   • экранировка средств обработки информации и помещений, в которых они используются.
   Работы по этим направлениям защиты под силу только специалистам и потребуют существенных трудовых и финансовых затрат. В настоящее время известно большое количество предприятий и организаций, которые помогут предприятию решить подобного рода проблемы.

9.7.8. Защита коммуникаций

   Информация, составляющая коммерческую тайну предприятия (организации), может присутствовать не только в разговорах, происходящих в кабинетах, которые обрабатываются средствами оргтехники и компьютерами. Важным атрибутом деятельности любого вида коммерческой и административной деятельности является связь – телефонная, телексная, специальная компьютерная, радиосвязь.
   Конкуренты или злоумышленники могут попытаться контролировать все виды связи объекта. При этом их будут интересовать не только внешние каналы (коммуникации), выходящие из вашего объекта, но и внутренняя связь, по которой, как правило, циркулирует служебная информация самого разнообразного содержания.
   Защита выходящих из объекта каналов связи так называемых внешних коммуникаций будет включать в себя:
   • использование собственной аппаратуры электронного шифрования для телефаксной, компьютерной и телефонной связи при обмене конфиденциальной или важной информацией со своими партнерами и клиентами;
   • использование платных государственных защищенных каналов связи;
   • применение заранее оговоренных условных фраз и кодовых выражений при ведении телефонных разговоров по городским каналам связи о времени и месте проведения важных деловых встреч и совещаний, особенно если речь идет о финансовых вопросах и доставке ценностей;
   • сокращение или исключение обсуждений по городским телефонам важных коммерческих вопросов, особенно при использовании беспроводных (радио) телефонных аппаратов. Последние два момента также важны для сотрудников службы охраны, использующих радиостанции при несении службы внутри объекта и при сопровождении людей и ценных грузов;
   Защита внутренних коммуникаций включает в себя также следующие моменты:
   • экранирование всех коммуникаций банка данных;
   • установку датчиков сигнализации на месте возможных посторонних подключений к коммуникациям банка данных (распределительным шкафам, колодкам и разъемам);
   • использование в качестве внутренней телефонной связи селекторов, не подключенных к городским телефонным каналам;
   • периодический контроль внутренних коммуникаций специалистом службы технической защиты.

9.8. Организация наблюдения

9.8.1. Понятие визуального наблюдения и его значение для деятельности охранника

   Наблюдение является одним из эффективных видов познания неизвестного. Спецслужбы практически всех стран мира применяют этот метод для борьбы со своими противниками. Наблюдение вообще представляет собой постоянное или выборочное исследование предметов, процессов, явлений или людей в естественных условиях путем непосредственного визуального наблюдения или с помощью технических средств с последующим обобщением и анализом данных наблюдения.
   Объектами визуального наблюдения могут быть явления, процессы, материальные объекты, транспорт, оружие и предметы преступных действий и т. д.
   Объектами негласного наблюдения могут быть лица, замышляющие преступные посягательства на здание и помещение коммерческого объекта, их связи, а также лица, которые проявляют повышенный интерес к коммерческому объекту.
   С помощью негласного наблюдения можно решить многочисленные и разнообразные задачи:
   • получить информацию о наличии или формировании преступных групп, их составе, распределении ролей, подготовительных действиях;
   • изучить образ жизни, поведение отдельных граждан (по заявке клиентов, с согласия граждан) при заключении контрактов;
   • собрать данные о ненадежности деловых партнеров, их кредитоспособности для использования в деловых переговорах;
   • выявить соучастников планируемых или осуществляемых преступлений (к примеру, систематических краж материальных ценностей фирмы).
   Очень важно, что негласное наблюдение позволяет также провести документирование отдельных действий субъектов наблюдения и их связей с помощью видео– и аудиоаппаратуры, кино-, фотосъемки и других технических средств.
   Негласное наблюдение может быть прямым (непосредственным) – за лицом, представляющим интерес, и косвенным – за следами или продуктами его деятельности (за орудиями преступления, документами и др.).

9.8.2. Технические средства наблюдения

   Правовой основой для применения частными детективами и охранниками технических средств является ст. 5 Закона «О частной детективной и охранной деятельности в РФ», которая разрешает использование технических средств, видео-, аудиозаписи, кино– и фотосъемки, не причиняющих вреда жизни и здоровью граждан и окружающей среде, а также средств оперативной радио– и телефонной связи.
   При этом ст. 7 Закона запрещает осуществлять видео– и аудиозапись, фото– и киносъемку в служебных или иных помещениях без письменного согласия на то соответствующих должностных или частных лиц.
   Технические средства наблюдения включают в себя:
   • технические средства управления, которыми осуществляется процесс скрытого наблюдения: средства связи и сигнализации (радиостанции и коды условных сигналов и знаков);
   • средства документирования действий наблюдаемого: видео-, фото-, киноаппаратура, а также звукозаписывающая аппаратура;
   • оптико-механические приборы: бинокли, зрительные трубы, перископы, с помощью которых можно вести негласное наблюдение с большого расстояния;
   • электронно-оптические приборы, предназначенные для ведения наблюдения в затемненных помещениях (подвалы, чердаки) и на открытой местности в темное время суток. Принцип их основан на использовании невидимых инфракрасных лучей, которые с помощью электронно-оптического преобразования становятся видимыми на экране смотрового прибора;
   • средства маскировки: одежда, головные уборы, обувь, предметы хозяйственного обихода, спортивный инвентарь, очки, накладные усы, бороды.
   Для обеспечения маневренности при негласном наблюдении для передвижения используются различные виды транспорта: автомобили, мотоциклы, велосипеды, катера.
   При ведении наблюдения широко применяются видеосъемка и аппаратура магнитной записи.
   Скрытая видеосъемка должна быть заранее тщательно спланирована. Известны следующие способы скрытой видеофотосъемки и звукозаписи:
   • съемка и запись с близкого расстояния замаскированной аппаратурой;
   • съемка с большого расстояния из укрытий;
   • зашифрованная (легендированная) съемка.
   Звукозапись может осуществляться в самых разных условиях: в жилых помещениях, в служебных кабинетах. В общественных местах, на улице. В каждом случае запись будет иметь свои особенности. Используются кассетные магнитофоны.
   Типичные ситуации:
   • проведение записи в доме, квартире, помещении, гараже, складе, магазине;
   • запись встреч и бесед в автомобиле;
   • звукозапись переговоров в установленном месте (ресторане, кафе, кинотеатре, парке);
   • запись телефонных разговоров клиента с собеседников (поручается клиенту).
   При ведении негласного наблюдения широко применяются средства маскировки, которая обеспечивает скрытность самого процесса наблюдения и содействует получению оптимальной информации.

9.8.3. Способы обнаружения негласного наблюдения

   Имеются определенные признаки и приемы, по которым можно судить о наличии слежки. Остановимся на некоторых из них.
   Признаки, по которым можно судить о наличии слежки:
   • неоднократные встречи с одними и теми же лицами в разных частях города или иных местах;
   • неестественное (отличающееся от обычного) поведение лиц, попавших в поле зрения наблюдаемого: стремление уйти, спрятаться и т. п.; изменение темпов движения;
   • длительное пребывание одних и тех же лиц или автомашин без видимых причин на одном и том же месте;
   • иные признаки неестественного и неоправданного поведения лиц или передвижения автомашин, которые могут свидетельствовать о ведении слежки.

9.8.4. Схема словесного описания человека, автомобиля

   Использование данных о внешнем облике человека обусловлено возможностью фиксировать их с помощью различных отображений.
   Отображения, содержащие информацию о внешнем облике человека, могут быть размножены и использованы для его розыска и отождествления.
   Под словесным портретом понимается единая система классификации и описания с использованием специальной терминологии определенных внешних признаков человека в целях розыска и установления личности.

9.8.5. Правила описания внешних признаков человека по методу словесного портрета

   1. Максимальная полнота описания, но без излишней детализации. Полнота описания зависит от того, для каких целей составляется описание. Для проведения отождествления требуется более подробное описание, чем для розыска. Основное внимание уделяется описанию головы, лица, как части тела, имеющей наибольшее количество устойчивых признаков, доступных для наблюдения со стороны.
   2. Последовательность описания (от общего к частному):
   • анатомические признаки;
   • функциональные признаки;
   • особые (броские) приметы;
   • одежда, украшения и другие носимые человеком предметы.
   3. Употребление при характеристике признаков внешности специальной терминологии.
   4. Отдельные части головы (лица) описываются анфас и в профиль по признакам: размер, форма, контур, цвет, положение, особенности…
   Размер – определяется визуальным сравнением с размерами других частей тела, головы. Выражается в таких понятиях, как малый (низкий), средний, большой (высокий).
   Форма – выражается применительно к формам геометрических фигур (круглый, овальный, прямоугольный, квадратный) или в сравнении с формой общеизвестных предметов.
   Контур – может быть выражен сравнением с очертаниями линий (прямой, дугообразный, выпуклый, извилистый).
   Цвет – характеризуется в общепринятых понятиях.
   Положение – определяется по отношению к вертикали, горизонтали к другим частям лица (тела) и выражается в таких относительных понятиях, как горизонтальный, скошенный, опущенный, приподнятый и т. п.
   Особенность – означает редко встречающиеся признаки.

9.8.6. Схема описания внешних признаков человека по методу «Словесного портрета»

   ПОЛОВОЗРАСТНАЯ
   И НАЦИОНАЛЬНАЯ ПРИНАДЛЕЖНОСТЬ

   Пол____.
   Возраст____.
   Национальность (тип лица)____.
   Внешне похож на цыгана (на русского, прибалта, кавказца, азиата, китайца и т. д.).

   АНАТОМИЧЕСКИЕ ПРИЗНАКИ

   1. Фигура в целом:
   а) рост низкий (до 160 см); средний (161–175 см); высокий (176–190 см); очень высокий (более 190 см). Данные для женщин снижаются на 5 см;
   б) телосложение (худощавое, среднее, полное, тучное, коренастое, сутулое, атлетическое);
   в) особенности.
   2. Лицо:
   а) форма: овальное, круглое, прямоугольное, треугольное, ромбовидное;
   б) цвет: бледное, смуглое, красное, желтое;
   в) тип: европейское, еврейское, монгольское, кавказское, киргизское и т. д.;
   г) особенности: худое, морщинистое, румяное, ямочки, выступающие скулы, прыщавое, обрюзгшее, рябое, конопатое.
   3. Лоб:
   а) высота (в профиль): высокий, средний, низкий;
   б) ширина: узкий; средний, широкий;
   в) положение (в профиль): скошенный, вертикальный, наклоненный вперед;
   г) особенности: лобные бугры, выступающие надбровные дуги.
   4. Брови:
   а) форма: прямые дугообразные, извилистые;
   б) по ширине: узкие, средние, широкие;
   в) высота (относительно глаз): высокие, средние, низкие;
   г) цвет: темные, светлые, рыжие, седые;
   д) особенности: отсутствие, очень длинные, очень широкие, сросшиеся, густые и т. д.
   5. Глаза:
   а) по размеру: большие, средние, малые;
   б) цвет: светлые, голубые, серые, зеленые, желтые, черные, карие;
   в) особенности: очки, косоглазие, навыкате, глубоко сидящие, разноцветные и т. д.
   6. Нос:
   а) по высоте (в профиль): большой, средний, малый;
   б) контуры спинки носа: прямая, выпуклая, вогнутая;
   в) основание: приподнятое, горизонтальное, опущенное;
   г) особенности: приплюснут, вздернут (курносость), свернут, раздвоенность кончика, острый и т. д.
   7. Рот:
   а) величина: большой, средний, малый;
   б) особенности: кривой и т. д.
   8. Губы:
   а) толщина: толстые, средние, тонкие;
   б) особенности: выступающие, «заячья губа», отвислость нижней губы и т. д.
   9. Зубы:
   а) величина: крупные, средние, малые;
   б) особенности: редкие, кривые, щербатые, желтые, неровные, наличие коронок и т. д.
   10. Подбородок:
   а) размер: большой, средний, малый;
   б) положение: выступающий, вертикальный, скошенный;
   в) особенности: раздвоенность, ямка и т. д.
   11. Уши:
   а) величина: большие, средние, малые;
   в) форма: треугольные, квадратные, круглые, овальные;
   в) оттопыренность: верхняя, нижняя, общая;
   г) особенности: сросшиеся мочки, наличие прокола в мочке.
   12. Волосы:
   а) форма: прямые, волнистые, вьющиеся;
   б) размер (по длине): короткие, средней длины, длинные (у мужчин свыше 10 см, у женщин – свыше 30 см);
   в) цвет: светлые, белокурые, светлорусые, седые, рыжие, темнорусые, темные, черные и т. д.;
   г) особенности: с проседью, крашеные, разноцветные, бакенбарды, подстрижен наголо, коса, облысение лобное, темечное, макушечное, полное, височное.
   13. Усы: (цвет, форма).
   14. Борода: (цвет, форма).

   ФУНКЦИОНАЛЬНЫЕ ПРИЗНАКИ

   1. Походка: ходит вразвалку, с палкой, хромает, косолапит, шаркает ногами и т. д.
   2. Поведение: скромен, распущен, молчалив, агрессивен, жесток, вспыльчив, легко входит в доверие, смел, осторожен, труслив и т. д.
   3. Мимика: обильна, щурится, кривой рот, дергается щека, дергается глаз, дергается голова и т. д.
   4. Речь: невнятная, картавая, шепелявит, заикается, употребляет характерные слова, глухонемой; тембр голоса: голос звонкий, глухой, сиплый, гнусавый.
   5. Жестикуляция (движения рук для усиления выразительности речи).
   6. Производит впечатление: спортсмена, интеллигента, ответственного работника, уголовного элемента, алкоголика, больного, бродяги, проститутки, студента и т. д.
   7. Привычки: держать руки по швам, в карманах, за спиной, за бортом одежды, класть ногу на ногу, грызть ногти, сплевывать и т. д.
   8. Особые приметы: ампутации (конечности, частей тела), шрамы, рубцы, ожоги, родинки, бородавки, родимые пятна, татуировка (указывается примета и место расположения).

   ОДЕЖДА, ОБУВЬ И ДРУГИЕ ПРИМЕТЫ

   Указывается название одежды, обуви, ее размер и фасон, название и цвет пошивочного материала, наличие заплат, штопок, и т. д. Аналогично характеризуются украшения и другие предметы (очки, часы, кольца и т. д.)

9.8.7. Описание автомобиля

При описании машины рекомендуется следующая схема: марка > регистрационный номер > приблизительный год производства > цвет > тип кузова > количество дверей > наличие дополнительных фар и антенн > наклейки и надписи > вмятины и изменения в покраске > тип колес и протекторов > зеркала > бампер > пассажиры с их описанием.

9.9. Особенности охраны стационарных объектов

9.9.1. Система охраны стационарного объекта

   Стационарным называется объект, перемещение которого в пространстве не предусмотрено, что позволяет формировать комплекс режимных, инженерно-технических, противопожарных и других мер, направленных на обеспечение его безопасной жизнедеятельности.
   Система охраны стационарного объекта – это группировка сил и средств охраны, действующая в установленном порядке по выполнению задач сохранности и обеспечения безопасной жизнедеятельности объекта.
   В системе безопасности должны сочетаться: физическая безопасность (телохранители, охранники, детективы, водители, кинологи с собаками), технические средства охраны (сигнализация, система контроля доступа, система замкнутого телевидения и регистрации, бронежилеты, сейфы, замки и т. д.) и организационные мероприятия (правила внутреннего распорядка, приказы и директивы по мерам безопасности и соблюдению режима секретности и т. д.).
   Охрана объектов осуществляется караульными (дежурными) нарядами. К ним относятся посты, патрули, группы немедленного реагирования, резервная группа и др.

9.9.2. Тактика охраны стационарных объектов

   Обеспечение безопасности стационарных объектов представляет собой сложный комплекс охранных мероприятий, по большей части превентивного (предупреждающего) характера; действительно эффективной может считаться лишь такая организация охраны, которая не позволяет субъектам преступной деятельности найти лазейку в режиме безопасности либо создает возможность пресечения преступных действий на самой ранней их стадии. Основные составляющие тактики охраны стационарных объектов:
   • существующий на объекте режим охраны. Это установленный, обязательный для всех порядок жизнедеятельности охраняемого объекта, который формируется из внутриобъектного, противопожарного и пропускного режимов;
   • используемые тактические приемы;
   • специальные навыки охранников, создающие уеловия для использования различных тактических приемов и технических средств охраны.
   К числу факторов, влияющих на выбор приемов и средств охраны, относятся:
   • возможные способы преступных посягательств на охраняемый объект;
   • характеристика технической укрепленности охраняемого объекта;
   • наличие или отсутствие на объекте средств охранной и пожарной сигнализации;
   • наличие уязвимых мест в технической укрепленности объекта;
   • режим и характер работы охраняемого объекта, его технические характеристики, имеющиеся на объекте ценности;
   • режим охраны, используемый на объекте;
   • количественные и качественные характеристики сил охраны;
   • вооруженность и техническая оснащенность охранников, наличие у них автотранспорта, средств связи, специальных средств.
   В практике охраны применяются следующие приемы контроля и осмотра охраняемого объекта:
   1. Фронтальный осмотр объекта, при котором несколько охранников движутся в одном направлении до границы охраняемого объекта, а затем производят движение в обратную сторону.
   2. Осмотр объекта навстречу друг другу, при котором охранники движутся от границы объекта к центру (точке встречи), после чего вновь расходятся в направлении периметра охраняемого объекта.
   3. Концентрический и эксцентрический способ контроля и осмотра объекта, при котором один или два охранника движутся по спирали от центра охраняемой территории на периферию и наоборот.
   4. Последовательный осмотр отдельных участков охраняемого объекта по сложной траектории в зависимости от планировки и конструкции объекта.
   5. Выборочный осмотр участков объекта в зависимости от значимости хранимых товарно-материальных ценностей, наличия на объекте уязвимых мест.
   6. Движение по объекту с постоянно меняющимся маршрутом применяется в сложных ситуациях для предупреждения нападения на охранника.
   7. Движение по объекту с временными остановками и осмотром уязвимых мест и иных участков с закрытого поста (из засады).

   Осуществление пропускного режима
   Пропускной режим устанавливается приказом руководителя объекта. На объекте оборудуются КПП, которые подразделяются на КПП для пропуска людей или автотранспорта. КПП для пропуска людей оборудуется проходной, а для пропуска автотранспорта – площадкой для осмотра. Обязательным элементом КПП является бюро пропусков.
   Пропуск людей и автотранспорта осуществляется по пропускам:
   • постоянным. Они могут действовать в течение нескольких лет и периодически обновляться и продляться;
   • временным. Такие пропуска действуют от нескольких дней до нескольких месяцев, как правило, до шести;
   • разовым. Они дают право пройти или проехать на территорию предприятия один раз.
   Пропуск должен постоянно находиться у владельца и предъявляется сотруднику охраны КПП в развернутом виде. Передача пропуска другому лицу категорически запрещается.
   По каждому случаю утраты пропуска проводится служебное расследование. Материалы расследования передаются руководству объекта для принятия соответствующих мер дисциплинарного воздействия.
   Порядок пропуска на охраняемую территорию предприятия:
   • руководство предприятия пропускается беспрепятственно, если охранник знает их в лицо;
   • сотрудников – по постоянным или временным пропускам;
   • посетителей – по разовым пропускам, после проверки документов, удостоверяющих их личность и записи в книгу посетителей. На выходе пропуск сдается охране;
   • посетители в сопровождении руководства предприятия пропускаются беспрепятственно.
   Автотранспорт на территорию предприятия пропускается также по постоянным, временным и разовым пропускам. Пропуск действителен только на машину и водителя. Остальные лица, находящиеся, например, в кабине автомобиля, должны на КПП предъявить пропуск. Лица, его не имеющие, должны выписать пропуск в бюро пропусков.
   На все выносимые (вывозимые) материальные ценности и документы охране должны предъявляться соответствующие материальные пропуска, накладные и т. п.

9.9.3. Нарушение пропускного режима и порядок задержания нарушителей

   Нарушением контрольно-пропускного режима являются:
   • проникновение или попытка проникновения на охраняемый объект, минуя КПП;
   • попытка пронести (провезти) или пронос (провоз) на охраняемый объект запрещенных предметов (вещей);
   • попытка пронести (провезти) или пронос (провоз) через КПП материальных ценностей в нарушение установленного порядка;
   • попытка прохода (проезда) или провоз (проезд) через КПП без пропуска либо по недействительному пропуску;
   • несоблюдение должностным лицом охраны правил пропуска через КПП лиц, транспортных средств и материальных ценностей.
   По факту нарушения вызывается уполномоченный по службе контрольно-пропускного режима на предприятии, в присутствии которого выясняются обстоятельства нарушения режима и причастные к нему лица. В отношении нарушителя режима начальником караула составляется акт в двух экземплярах, который подписывается составителями акта и задержанным лицом.
   В случае отказа задержанного подписать акт об этом указывается в акте, что заверяется подписями двух свидетелей.
   После составления акта начальник караула немедленно докладывает начальнику охраны объекта, а последний – заместителю генерального директора или гендиректору (владельцу) для решения вопроса о привлечении виновных лиц к ответственности.
   Лица, не являющиеся сотрудниками фирмы и задержанные охраной за нарушение пропускного режима, после составления акта и установления личности незамедлительно отпускаются или передаются органам милиции – в зависимости от обстоятельств.
   Материальные ценности, отобранные при задержании, немедленно должны сдаваться на склад объекта с надлежащим документальным оформлением. При необходимости отобранные при задержании ценности передаются под расписку в следственные органы как вещественные доказательства.

9.9.4. Прием и проверка корреспонденции

   За последнее время все большее распространение приобретает проверка поступающей корреспонденции на наличие каких-либо взрывных устройств.
   Организация и самостоятельное ведение работы по проверке почтовых поступлений на объект под силу только собственной службе безопасности фирмы. При комплектовании ее персонала и подготовке сотрудников необходимо предусмотреть обучение приемам проверки почтовой корреспонденции, которые сводятся к таким основным этапам:
   • первый – визуальный осмотр поступающей на объект корреспонденции с целью предварительного выявления подозрительных почтовых отправлений;
   • второй – техническая проверка писем, бандеролей и других почтовых отправлений с помощью рентгено-телевизионной установки, в специальном взрывобезопасном боксе.

9.9.5. Действия при обнаружении подозрительных предметов и взрывных устройств

При обнаружении предмета, похожего на взрывное устройство, которое может быть закамуфлировано под различные безобидные предметы: свертки, чемоданы, кейсы, блоки сигарет и т. д., ни в коем случае не следует брать их в руки и тем более интересоваться содержимым. Специалисты называют ряд признаков взрывных устройств, на которые следует обращать внимание, а именно: предмет бесхозный, находящийся в месте, где ничего подобного не должно быть; остатки различных материалов, не типичных для данного места; натянутая проволока, шнур; остатки проводов или изоляционных лент; специфический запах (пластиковая мина); «тикание» часов и т. п.
В данном случае лучше установить закрытый пост, предварительно обезопасить охраняющего, перекрыть входы и подходы к месту нахождения неизвестного предмета. Следует проинформировать сотрудников ФСБ и попросить об оказании помощи по изъятию данного предмета.

9.9.6. Средства охранно-пожарной сигнализации

   Технические средства охранной сигнализации предназначаются для обнаружения различных видов угроз, в том числе попыток проникновения на объект, оповещения сотрудников охраны или персонала объекта о появлении и нарастании угроз и обеспечения контроля доступа на территорию, в здание и особо важные помещения объекта.
   Важнейшими элементами охранной сигнализации являются датчики: характеристики датчиков определяют основные параметры всей системы охранной сигнализации.
   Контроль и управление охранной сигнализации осуществляются с центрального поста охраны, на котором устанавливается соответствующая стационарная аппаратура.

   Датчики охранной сигнализации
   Приборы работают по принципу фиксации каких-либо изменений среды, их окружающей, и разделяются на три вида:
   • объемные, позволяющие контролировать пространство помещений;
   • линейные или поверхностные, для контроля периметров территорий и зданий;
   • локальные или точечные, для контроля отдельных предметов.
   Датчики классифицируются и по месту их установки на объекте.

   Пожарная сигнализация
   В современных системах защиты пожарная сигнализация является обязательной составной их частью. Она оборудуется по таким же, как и охранная сигнализация, принципам, использует однотипные с ней элементы – каналы связи, аппаратуру центрального поста, тревожное оповещение, радиосвязь и энергоснабжение.
   Отличие заключается только в конструкциях датчиков, которые реагируют на изменение среды под воздействием, например, температуры.
   Важно использовать внутренние пожарные краны, огнетушители, направляя струю на горящую поверхность, начиная сверху. Тушение горючих жидкостей водой недопустимо – это лишь увеличит очаг огня.
   Выходя из опасной зоны, необходимо идти навстречу ветру (сквозняку).

9.9.7. Охрана наиболее важных объектов предприятия

   Такие объекты, как КБ, склады материальных ценностей, денежная касса, помещения с ценной оргтехникой и т. п., как правило, ставятся на сигнализацию, закрываются, опечатываются и сдаются под охрану по окончании рабочего дня.
   Все эти объекты периодически обходятся сотрудниками охраны согласно графику. При обходе проверяется целостность замков, запоров, решеток, печатей и т. п.
   О времени обхода и его результатах делается запись в «книге обхода территории» или другом документе. При срабатывании сигнализации старшим смены немедленно отправляется патруль, который выясняет причину срабатывания.
   В зависимости от установленного порядка помещение, в котором сработала сигнализация, может вскрываться и проверяться или усиливается его наружная охрана и вызывается сотрудник объекта, отвечающий за него. Все это фиксируется в книге учета оперативной обстановки.
   В ряде случаев отдельные объекты, например КБ, могут охраняться специально выделенными сотрудниками охраны.
   При охране промышленных предприятий широко практикуется патрулирование территории. Патрулирование осуществляется патрулями и дозорами. Целью патрулирования является поддержание общественного порядка на территории объекта, предупреждение случаев хищения, проверка соблюдения сотрудниками объекта и клиентами правил пожарной безопасности, проверка объектов, сданных под охрану и поставленных на сигнализацию и т. д. При патрулировании могут применяться служебные собаки.

9.9.8. Охрана офисов

   Под офисом понимается нежилое помещение, занимаемое какой-либо организацией. Это может быть нижний этаж жилого здания или часть его; любой этаж или часть его в административном корпусе НИИ или завода, отдельное строение и т. д.
   Фирмы, имеющие дорогую оргтехнику и компьютеры, как правило, стремятся обезопасить свой офис. Они укрепляют его двери и окна, ставят сигнализацию, системы видеонаблюдения за подступами и т. д.
   Охрана офиса организуется:
   • на КПП;
   • патрулированием территории офиса как внутри, так и снаружи (при необходимости);
   • приемом под охрану отдельных помещений по окончании рабочего дня с постановкой их на сигнализацию и с записью в книге приема и сдачи помещений, книге приема и сдачи ключей.
   Особыми обязанностями охранника в офисе являются:
   • знание руководства и сотрудников офиса в лицо;
   • осуществление пропуска сотрудников и клиентов в строгом соответствии с положением о пропускном и внутриобъектном режиме;
   • ведение книг учета посетителей, приема под охрану и сдачу помещений, приема и сдачи ключей (при необходимости);
   • вежливость и выдержка в обращении с сотрудниками и клиентами (посетителями);
   • контроль за выполнением клиентами и сотрудниками офиса правил пожарной безопасности и курения в строго отделенных местах;
   • недопущение выноса материальных ценностей из офиса без материального пропуска или письменного распоряжения руководства офиса;
   • контроль за тем, чтобы вход в офис не перекрывался машинами сотрудников и клиентов офиса (при необходимости);
   • прием и постановка помещений офиса на сигнализацию;
   • периодический обход (патрулирование) помещений офиса в ночное время.

9.9.9. Техническое оснащение поста

К техническому оснащению поста относятся средства связи (телефонная проводная связь, мобильная телефонная связь, радиосвязь), фонари для проверки объектов в темное время суток, радиометры или рентгенометры для обнаружения источников радиоактивного излучения, газоанализаторы для фиксирования в окружающей атмосфере наличия специфических газообразных соединений, выделяемых искомыми веществами, формирующие на этой основе сигнал обнаружения, противогазы для обеспечения личной безопасности охранников, металлоискатели или поисковые приборы для выявления скрываемого холодного и огнестрельного оружия, а также с целью выявления возможных взрывных устройств, приборы наблюдения и ночного видения, которые позволяют вести наблюдение за объектами и местностью в условиях естественной освещенности.
Для обеспечения порядка при проведении массовых мероприятий и эвакуации используются мегафоны и другие громкоговорящие средства.

9.10. Особенности охраны подвижных объектов

9.10.1. Особенности организации охраны при перевозке груза воздушным транспортом

   Груз может перевозиться пассажирскими самолетами (вертолетами) или самолетами военно-транспортной авиации.
   Перевозка военно-транспортной авиацией более предпочтительна, так как конструкция таких самолетов позволяет надежно закрепить любой перевозимый груз, находиться рядом с ним и, следовательно, осуществлять за грузом постоянный визуальный контроль.
   Некоторые пассажирские самолеты, типа «Як», «Ан», также позволяют контролировать груз, так как их грузовой отсек находится рядом с пассажирским салоном. А вот самолетами типа «Ту» и «Ил» обеспечить сохранность груза проблематично, т. к. в этих самолетах он подлежит обязательной сдаче в багаж.
   При организации охраны и сопровождении груза воздушным транспортом необходимо учитывать следующие особенности:
   • при перевозке груза пассажирской авиацией на весь состав группы сопровождения должны приобретаться билеты как для пассажиров;
   • все сотрудники охраны проходят досмотровой контроль;
   • оружие на период полета сдается на хранение в пилотскую кабину;
   • при перевозке груза военно-транспортной авиацией вместо билетов составляются полетные списки, в которые вносить изменения перед отправкой никто не имеет права.

9.10.2. Особенности организации охраны при перевозке груза железнодорожным транспортом

   Перевозка груза в куле пассажирского поезда
   Охрана и сопровождение груза железнодорожным транспортом может осуществляться пассажирскими или грузовыми поездами. При этом груз может перевозиться в пассажирских купе, в грузовых вагонах или на открытых платформах.
   Всю организацию перевозки груза целесообразно проводить скрытно. Для этого нужно ограничить круг лиц, которые могут знать о характере перевозимого груза, времени убытия и пункте назначения. О поезде должно быть известно только заказчику и команде сопровождения. Команду сопровождения следует проинструктировать о нежелательности разговоров о предстоящей поездке, даже с родными и близкими. Численность группы должна быть не менее 3 человек. В интересах обеспечения безопасности груза и сотрудников охраны места в купе пассажирского поезда целесообразно выкупить целиком.
   Для сохранения поездки в тайне группа сопровождения должна знать только дату отправления и ориентировочный срок командировки, а задачу ей можно поставить и вручить служебные документы – план охраны, командировочные удостоверения, документы на груз, деньги и проездные билеты – непосредственно перед поездкой за грузом в фирму-отправитель. Группа отправляется за грузом, а один из охранников – на вокзал. После подачи поезда для посадки он проверяет купе: исправность дверей, окон и запоров, отсутствие посторонних предметов. По прибытии группы докладывает старшему группы сопровождения о результатах осмотра.
   Доставку груза к поезду целесообразно произвести за 5-10 минут до отравления. Груз размещается на полу, в рундуках под нижними сиденьями, на нижних полках и надежно закрепляется.
   Во время поездки двери в купе необходимо постоянно держать закрытыми на фиксаторы, окна, особенно на остановках, должны быть закрыты и занавешены, чтобы исключить возможность наблюдения за охраной и грузом посторонними лицами. В купе разрешается допускать только проводника вагона и лиц из числа руководства поезда. Выход в туалет, отдых и прием пищи должны осуществляться поочередно. Продукты лучше брать с собой, чтобы исключить хождение сотрудников охраны по поезду и возможность нежелательных контактов. Если перевозка груза осуществляется в двух и более купе, целесообразно один пост охраны постоянно иметь напротив купе. При длительных маршрутах руководству частного охранного предприятия следует определить порядок доклада старшим группы сопровождения оперативному дежурному или руководству ЧОП о ходе выполнения задачи по охране груза. Например, один раз в сутки отправить телеграмму, а в конечном пункте, после сдачи груза – сообщить по телефону и т. д.

9.10.3. Особенности организации охраны при перевозки груза водным транспортом

   Перевозка груза грузовыми вагонами и платформами
   При перевозке груза несколькими грузовыми вагонами в зависимости от ценности груза охрана выставляется на тормозных площадках по одному охраннику на 1–2 вагона. Все сотрудники охраны тщательно инструктируются по соблюдению мер безопасности. Смена производится только на стоянках поезда продолжительностью не менее 10 минут. На стоянках особое внимание обращается на то, чтобы к охраняемым вагонам не приближались посторонние люди. При смене постов, по возможности, проверяется целостность крыш, боковых стен и дна вагонов, чтобы не было проломов.
   При перевозке груза на открытых платформах особое внимание обращается на систематическую проверку надежноети его крепления. Группа сопровождения должна хорошо закрепить груз и иметь необходимый для этого инструмент и материал.
   Для сотрудников охраны в состав поезда может включаться один пассажирский вагон или по заявке фирмы-отправителя специально оборудованный грузовой вагон в виде вагона-теплушки.
   Для перевозки груза могут использоваться:
   • пассажирские каюты теплохода;
   • грузовой отсек (трюм) теплохода или часть его;
   • судно полностью.
   При перевозке груза водным транспортом следует учитывать следующие особенности:
   1) капитан судна является единым начальником по отношению к кому бы то ни было на корабле;
   2) старший группы сопровождения должен организовать взаимодействие с капитаном или старшим помощником капитана по оказанию взаимной помощи при происшествиях;
   3) весь состав группы сопровождения должен знать маршруты движения по судну (к грузовому отсеку, в столовую, к спасательным средствам и т. д.), судовые сигналы тревоги и действия по ним, особенно при пожаре и угрозе гибели судна;
   4) по договоренности с капитаном или его помощником возможна постановка всего состава группы сопровождения на питание (за дополнительную плату) вместе с командой.
   При перевозке грузов в пассажирских каютах требования к охране груза такие же, как и при перевозке груза в купе пассажирских поездов.
   При перевозке груза в грузовом отсеке судна его охрана организуется непосредственно у входа в грузовой отсек. Сам отсек, по возможности, должен быть опечатан и опломбирован.

9.10.4. Сопровождение и охрана денежных и иных ценностей

   Возможно несколько вариантов организации и выполнения задач по сопровождению и охране денежных и иных ценностей:
   • на специальных автомобилях;
   • на автомобилях для перевозки ценностей;
   • на заказанных автомобилях;
   • иными видами транспорта – воздушным, железнодорожным или водным;
   • пешим порядком.
   Наибольшая безопасность достигается при сопровождении денежных и иных ценностей на специальных автомобилях. Такие автомобили должны иметь частичное бронирование, специальные знаки и «начинку»: оборудованы средствами связи, громкоговорителями, радиомаяками, сигнализацией, специальными сумками кассиров-сборщиков с электронными устройствами и т. д.
   К каждому объекту обслуживания, как правило, необходимо определить несколько маршрутов и систематически их менять (по возможности). Желательно, чтобы маршруты обеспечивали минимальное число стоянок перед светофорами и максимальную скорость движения на маршруте, а также, в случае необходимости, позволяли осуществлять маневр. Основной маршрут объявляется перед началом движения к очередной точке обслуживания. Но и он, в зависимости от обстановки, может меняться. В пути для каждого охранника старшим группы сопровождения определяется сектор наблюдения с таким расчетом, чтобы можно было осуществлять круговой контроль за обстановкой на маршруте движения. При приближении к точке обслуживания и при отъезде от нее наблюдение за обстановкой усиливается, так как первые и последние 50 метров являются самыми опасными. У светофоров автомобиль должен останавливаться с таким расчетом, чтобы можно было осуществить маневр, например, быстро перестроиться в другой ряд. Не рекомендуется приближаться к местам аварий и останавливаться рядом.
   По прибытии к объекту инкассации автомобиль следует останавливать, если это возможно, каждый раз на новом месте и с таким расчетом, чтобы можно было немедленно продолжить движение. В течение нескольких минут ведется наблюдение за обстановкой у точки инкассации. При обнаружении признаков готовящегося нападения нужно немедленно уехать и вернуться в другое время или даже на другой день.
   Признаками подготовки нападения могут быть:
   • попытки блокировать спецмашину и особенно ее маневренность другими автомобилями;
   • попытки под разными предлогами проникнуть в автомобиль: под видом сотрудника ГИБДД или милиции, например, ОМОНа;
   • имитация аварии, дорожно-транспортного происшествия или несчастного случая;
   • скопление у точки подозрительных лиц, чего раньше никогда не было, и т. д.
   Если наблюдение за точкой показало, что все в порядке, то группа сопровождения выходит из машины. Оружие приводится в боевое положение: ружье перед собой по диагонали от бедра к плечу. Первым выходит старший группы сопровождения, за ним кассир-сборщик с денежным мешком, а затем другой охранник. Водитель остается в автомобиле, готовый поднять тревогу, вызвать помощь, начать движение и т. д. Оптимальный состав группы для сопровождения денежных и иных ценностей – из трех человек. По ходу движения они поочередно перемещаются, прикрывая наиболее опасные для нападения направления.
   По прибытии группы к помещению (кассе), в котором осуществляется передача денежных и иных средств, посторонние лица из него удаляются. В помещении (кассе) остаются кассир-сборщик, принимающий (сдающий) из группы и один охранник. Остальные охранники прикрывают вход в помещение (кассу).

9.11. Особенности защиты жизни и здоровья граждан и обеспечение порядка при проведении массовых мероприятий

9.11.1. Особенности защиты жизни и здоровья граждан

   Защита жизни и здоровья граждан предполагает обеспечение безопасности отдельных лиц (охрана важных клиентов, или VIP, телохранителями), а также членов их семей или групп граждан, проживающих компактно. Защита предполагает как профилактические мероприятия, так и непосредственное пресечение противоправных посягательств на жизнь и здоровье граждан.
   Под защитой жизни и здоровья граждан следует рассматривать комплекс мероприятий, направленных на своевременное обнаружение, предупреждение и пресечение преступных посягательств на них. В мероприятиях должны участвовать как силы охраны и правоохранительных органов, так и сами охраняемые граждане.
   К основным мероприятиям относятся:
   • подготовка граждан к действиям в экстремальных ситуациях;
   • физическая защита граждан;
   • взаимодействие с правоохранительными органами.

   Подготовка граждан к действиям в экстремальных ситуациях
   Преступное посягательство на граждан или охраняемое лицо легче предупредить и пресечь, если сам охраняемый будет готов правильно вести себя в различных ситуациях.
   Для этого необходимо, чтобы граждане:
   • знали основы правовой защиты от преступных посягательств. Это необходимо для взаимопонимания сотрудников охраны и самих охраняемых;
   • могли самостоятельно обнаружить признаки подготовки или самих действий, направленных против них;
   • имели определенные навыки действий в экстремальных ситуациях.

   Физическая защита
   Физическую защиту обеспечивают сотрудники охраны. К мероприятиям физической защиты относятся:
   • организация охраны;
   • осуществление пропускного и внутриобъектного режима;
   • контроль приема посетителей;
   • контроль корреспонденции;
   • работа телохранителей.

9.11.2. Обеспечение порядка при массовых мероприятиях

   Под массовым мероприятием понимается заранее спланированное и определенное по месту, времени, количеству участников и причинам собрания или стечения людей, носящее характер праздника, политической акции, культурного, спортивного, рекламного мероприятия или деловой встречи.
   В зависимости от целей и задач массовые мероприятия можно разделить на следующие виды:
   1. Общественно-политические (съезды партий, демонстрации, митинги, пикетирования и т. д.).
   2. Культурно-спортивные и зрелищные (концерты, спортивные соревнования и матчевые встречи команд, праздничные представления, дни города, народные гулянья).
   3. Рекламно-коммерческие (ярмарки, презентации, распродажи и т. д.).
   4. Деловые встречи и приемы партнеров по бизнесу (собрания акционеров, а также иные встречи и приемы, проводимые в форме шведского стола, фуршета или коктейля).
   5. Иные массовые мероприятия (к ним можно отнести свадьбы, банкеты и иные формы собраний по поводу различных юбилеев, торжеств и т. д.).

9.11.3. Задачи охраны при проведении общественно-политических мероприятий

   1. Предупреждение прохода на общественно-политическое мероприятие (съезд партии, предвыборное собрание, митинг и т. д.) представителей политических противников, журналистов, корреспондентов и иных лиц, пресечение прохода которых на это мероприятие предусмотрено договором и устными инструкциями клиента при условии, если эти инструкции не противоречат закону.
   2. Обеспечение помощи организаторам общественно-политического мероприятия в соблюдении регламента его проведения и поддержание необходимого режима безопасности участников.
   3. Предупреждение и сглаживание конфликтов, возникающих между участниками мероприятия.
   4. Предупреждение и пресечение провокационных действий различных лиц по отношению к организаторам мероприятия и его участникам.
   5. Предупреждение столкновений участников мероприятия с работниками милиции по пути следования к месту проведения (если сопровождение демонстрации является предметом договора), а также в том месте, где планируется основная программа общественно-политического мероприятия.
   6. Предупреждение перехода, перерастания организованного общественно-политического мероприятия в массовые беспорядки, погромы и т. д.
   7. В зависимости от особенностей организации и проведения общественно-политического мероприятия может дополнительно возникнуть задача охраны одежды, имущества и автотранспорта организаторов и участников мероприятия.

9.11.4. Задачи охраны во время проведения культурно-спортивных и зрелищных мероприятий

   1. Предупреждение прохода на территорию, в помещение, в спортивный или зрительный зал лиц без входных и пригласительных билетов, а также граждан, находящихся в нетрезвом состоянии.
   2. Выявление перед началом мероприятия чрезмерно возбужденных групп поклонников артиста или агрессивных болельщиков той или иной команды с целью возможности последующего наблюдения за ними и пресечения их недозволенных действий.
   3. Контроль общественного порядка в зрительном зале и на балконах с целью возможности своевременного удаления из зала тех лиц, которые вышли за рамки допустимых пределов поведения и мешают проведению мероприятия.
   4. Установление контроля за проходом посторонних лиц за кулисы и в служебные помещения театра, стадиона и т. д. Для предупреждения срыва выступления артистов, установления контроля за проходом зрителей из зала на сцену.
   5. Пресечение агрессивных и провокационных действий различных лиц по отношению к выступающим артистам, спортсменам и иным участникам культурноспортивных и зрелищных мероприятий.
   6. Контроль общественного порядка в буфете, а также в туалетных комнатах.
   7. Наблюдение за прилегающей территорией, пресечение фактов хулиганства и иных правонарушений.

9.11.5. Задачи охраны во время проведения рекламно-коммерческих мероприятий

   1. Контроль посетителей ярмарки, презентации, распродажи и др. на входе путем визуального наблюдения за приходящими лицами и проверки у них входных билетов, а также путем выборочной проверки документов.
   2. Пресечение фактов нарушения общественного порядка на прилегающей территории и в месте проведения рекламно-коммерческих мероприятий.
   3. Предупреждение целенаправленного повреждения выставочных стендов, экспонатов на них, а также действующих макетов, рекламы фирм и т. д.
   4. Предупреждение краж выставочных образцов продукции и товаров, приготовленных фирмами-участницами на распродажу.
   5. Пресечение провокационных и дискредитирующих заявлений различных лиц во время выступления руководителей фирм и их ведущих специалистов на презентации.
   6. Охрана одежды, вещей и автотранспорта участников, гостей и посетителей рекламно-коммерческого мероприятия.
   7. Предупреждение и пресечение фактов вымогательства во время ярмарки и распродажи.
   8. Проведение мероприятий против прослушивания разговоров участников и гостей в помещении и по телефону.
   9. Предупреждение хищения или копирования технической документации у фирм-участниц ярмарки или презентаций.
   Важной особенностью данного массового мероприятия является то, что часть из указанных задач охраны целесообразно решать во взаимодействии с сотрудниками службы безопасности тех фирм, которые участвуют в рекламнокоммерческом мероприятии.

9.11.6. Задачи охраны во время проведения деловых встреч и приемов партнеров по бизнесу

   1. Встреча вместе с клиентом гостей, прибывших на деловой прием или встречу.
   2. Согласование действий основной охраны и телохранителей приглашенных лиц. Выбор той схемы, по которой будут использоваться телохранители приглашенных, то есть либо телохранитель во время приема находится рядом с охраняемым, либо вливается в состав основной охраны данного мероприятия до его окончания.
   3. Охрана одежды, вещей гостей и их автомашин на прилегающей территории.
   4. Предупреждение инцидентов между гостями на деловом приеме или встрече.
   5. Контроль состояния напитков, закусок и других угощений, приготовленных для гостей, выявление участников мероприятия, которые дольше обычного задерживаются возле стола, ведут себя необычно.
   6. Фиксация наблюдения за лицами:
   а) приходящими на деловой прием или встречу со свертками, с портфелями и т. д.;
   б) приносящими на мероприятие аудио– или видеоаппаратуру;
   в) которые приходят на деловой прием или на встречу на непродолжительное время или неожиданно уходят с мероприятия.
   7. Выявление в зале приема и смежных помещениях предметов, которые могут являться источником опасности для присутствующих на мероприятии людей.
   8. Проведение мероприятий против прослушивания разговоров организатора мероприятия и гостей в помещениях и по телефону.
   Перечень задач применительно к различным массовым мероприятиям не является исчерпывающим, он может быть существенно расширен и конкретизирован в зависимости от условий объекта охраны, характера мероприятия и тех особенностей, которые предусмотрены в договоре с клиентом.
   К числу общих задач, которые решаются при проведении всех вышеуказанных массовых мероприятий, относятся:
   • ознакомление с объектом охраны, его предварительная и основная зачистка перед началом мероприятия;
   • установление контакта с милицией и договоренность о взаимодействии и поддержке в необходимых случаях, передача милиции правонарушителей;
   • предупреждение проноса на охраняемый объект оружия, взрывчатых, горючих веществ, ядовитых веществ, наркотиков, тяжелых предметов и камней;
   • предупреждение прохода на охраняемую территорию или в охраняемое помещение лиц с собаками;
   • контроль и поддержание порядка на прилегающей территории и в смежных помещениях.

9.11.7. Содержание действий охраны при проведении массовых мероприятий

   Действия сотрудников частной охраны, обеспечивающих безопасность проведения массового мероприятия, делятся на три основных этапа:
   • действия подготовительного периода;
   • мероприятия рабочего (основного) этапа;
   • процедура заключительного периода.
   Каждый из указанных этапов имеет свои организационные, информационные и процедурные особенности, которые могут варьироваться в зависимости от специфики конкретного массового мероприятия, качественного и количественного состава его участников и иных обстоятельств. К таким обстоятельствам следует относить время и место проведения, количество обслуживающего персонала, имеющуюся информацию о недоброжелателях клиента, технические параметры помещения и многое другое.
   Рассмотрим содержание выделенных этапов охраны.
   Подготовительный период. На этом этапе происходит ознакомление с объектом охраны, которое может заключаться в непосредственном посещении здания, помещения или территории. Важную роль играют изучение технической документации, характеризующей объект, а также расспросы лиц, хорошо знающих обстановку на объекте и вокруг него. В подготовительный период происходит уяснение общих и специальных задач охраны, их моделирование и отработка на месте до начала мероприятия.
   За полтора-два часа до начала мероприятия сотрудники частного охранного предприятия или службы безопасности прибывают на объект для проведения его зачистки. В некоторых случаях зачистка объекта может быть проведена заблаговременно (например, за сутки до начала мероприятия), но в этом случае после окончания зачистки на объекте должна остаться охрана. В процессе зачистки объекта в первую очередь ищутся:
   • взрывчатые устройства;
   • взрывчатые, воспламеняющиеся вещества и жидкости;
   • химические отравляющие вещества, сильно пахнущие вещества и жидкости;
   • различного рода материалы, которые могут скомпроментировать клиента перед гостями;
   • посторонние лица, спрятавшиеся на объекте, и т. д.
   Местами возможного обнаружения всего вышеперечисленного являются:
   • колодцы, ямы и иные углубления, расположенные в земле, на полу;
   • ниши, углубления и различные пустоты в стенах;
   • предметы обстановки, мебель, урны для мусора, различные ящики, щиты электрических сетей и т. д.;
   • находящиеся на охраняемой территории средства автотранспорта;
   • подарки, поступающие организаторам перед началом мероприятия, и т. д.
   Проведение зачистки объекта может быть связано с использованием различных поисковых приборов и собак.
   Рабочий (основной) этап. Наиболее важной предупредительной мерой, которая призвана обеспечить должный, бесконфликтный ход массового мероприятия, является обеспечение пропускного режима. Перед началом мероприятия целесообразно отсеять как тех, кто не имеет пригласительных и входных билетов, так и тех, кто пришел на мероприятие в нетрезвом состоянии или с собакой. Особое внимание должно быть обращено на тех лиц, которые могут пронести с собой различные предметы и вещества, могущие быть источником опасности для присутствующих на массовом мероприятии. В рамках обеспечения пропускного режима особое внимание должно быть обращено на поступающие со стороны продукты питания, различные предметы и подарки. Особому досмотру, хотя бы визуальному, должны подвергаться автомашины, въезжающие и выезжающие с охраняемой территории.
   Сотрудники охраны особо должны быть проинструктированы в отношении содержания охранных мероприятий при завершении концерта, свадьбы, банкета, предвыборного собрания, праздника и т. д. На этом этапе высок риск возникновения давки в проходах при выходе гостей и зрителей из зала, со стадиона и т. д. Могут иметь место случаи спутывания или кражи верхней одежды в гардеробе, что также может приводить к возникновению конфликтов. Именно в этот период заинтересованные лица могут организовать панику среди участников, распространить слухи, которые превратят организованное мероприятие в неорганизованную толпу (например, слух о пожаре и т. д.).
   Заключительный период. При завершающей зачистке объекта очень важно не расслабляться, так как при поиске могут быть обнаружены объекты, о которых говорилось выше при характеристике подготовительного периода.
   Одновременно с поиском опасных устройств, предметов, жидкостей и материалов охранники производят поиск лиц, которые могли остаться в помещении и на территории после завершения мероприятия. Это могут быть как злоумышленники, которые, оставшись на объекте, планируют после ухода охраны совершить на нем какое-либо преступление, так и лица, пострадавшие во время мероприятия и нуждающиеся в помощи.
   Пристальное внимание должно быть обращено на предметы и вещи, которые могли быть забыты гостями. На все обнаруженное при завершающей зачистке должна быть составлена опись в двух экземплярах. Все обнаруженное принадлежит передаче клиенту или администрации охраняемого объекта вместе с одним экземпляром описи. Второй экземпляр описи обнаруженных при зачистке предметов, вещей и документов с отметкой лица, принявшего вещи, хранится в частном охранном предприятии или службе безопасности.

9.12. Взаимодействие частной охраны с правоохранительными органами

9.12.1. Формы и порядок взаимодействия частной охраны с правоохранительными органами

   Взаимодействие с правоохранительными органами объективно необходимо частной охране. Необходимость взаимодействия обусловлена целым рядом причин. К их числу относятся следующие:
   а) невозможность в отдельных случаях решения стоящих перед частной охраной задач ввиду недостатка сил и средств охраны;
   б) ограниченность источников информации у каждой из взаимодействующих сторон;
   в) наличие единого информационного поля по поводу преступного социума вообще и конкретной преступной деятельности, в частности;
   г) организованность и опасность противостоящей частной охране преступной группировки, тяжесть и значительные последствия готовящегося преступления и т. д.
   Представителям оперативных и следственных аппаратов органов внутренних дел могут быть весьма полезны сведения:
   • о фактах краж с охраняемых объектов и проникновениях на объект, по которым клиент частной охраны отказался писать заявление в органы внутренних дел;
   • о подозрительных лицах, задерживаемых частной охраной на территории, прилегающей к охраняемому объекту, и отпущенных после установления личности;
   • о сомнительных клиентах или ненадежных деловых партнерах, от которых отказалось частное охранное предприятие по причине неоднократной утечки служебной информации по поводу режима и порядка охраны, в связи с регулярной невыплатой сумм, причитающихся частной охране по договору, и т. д.
   • о сотрудниках частного охранного предприятия, уволенных по подозрению в связи с преступниками или после того, как с охраняемого ими объекта была совершена кража. Вполне понятно, что указанный перечень сведений не является исчерпывающим, может быть значительно расширен по согласованию взаимодействующих сторон, и официальной информации предшествует вербальная передача сведений по телефону или в ходе личной встречи.
   Процедурное взаимодействие, совместные действия частной охраны и правоохранительных органов могут происходить как на договорной, так и бездоговорной основе. Если возможность совместных действий не предусматривается в договоре, то им, как правило, предшествует устная договоренность о помощи и поддержке в необходимых случаях. В практике это часто имеет место в тех случаях, когда маршруты патрулирования милиции проходят рядом с объектом, контролируемым частной охраной, или в тех случаях, когда смежные объекты (территория, помещение и т. д.) охраняются милицией и частной охраной.
   К числу смешанных форм взаимодействия можно отнести передачу частной охраной материалов и задержанных лиц для их привлечения к административной или уголовной ответственности, а также осуществление в связи с этим помощи органам внутренних дел в обеспечении свидетельской базы и поисках доказательств совершенного преступления или административного правонарушения.
   Порядок и процедуры взаимодействия, такие, например, как совместная охрана общественного порядка в месте проведения массовых мероприятий, совместное задержание преступников на объекте частной охраны и т. д., заранее оговариваются и, как правило, фиксируются в договоре и плане совместных действий. В данных документах должны учитываться:
   а) время взаимодействия;
   б) состав взаимодействующих сторон;
   в) способы осуществления охраны объекта, задержания преступника и т. д.
   г) ситуационные условия охраны и факторы, влияющие на эффективность взаимодействия;
   д) перечень необходимых для охраны технических и специальных средств, а также оружия;
   е) особенности отдельных стадий охраны с конкретизированием задач каждой из взаимодействующих сторон;
   ж) возможность возникновения нестандартных ситуаций в процессе взаимодействия;
   з) финансовые вопросы взаимодействия;
   и) промежуточные и конечные цели взаимодействия;
   к) выполнение в процессе охраны объекта различных функций взаимодействующими сторонами, их обязанности по отношению друг к другу и т. д.
   Планирование и подготовка взаимодействия включает в себя следующие этапы:
   • определение перечня задач, стоящих перед взаимодействующими сторонами, а также конкретных действий, которые необходимо будет выполнять в процессе совместного осуществления охраны;
   • ранжирование пунктов плана, то есть определение их значимости и последовательности исполнения, определение тактики охраны, задержания и т. д.;
   • определение состава исполнителей и необходимого им количества технических и специальных средств, а также оружия;
   • установление контрольных сроков начала и окончания мероприятия, а также промежуточных сроков, позволяющих контролировать процесс взаимодействия и гибко реагировать на складывающуюся ситуацию;
   • доведение пунктов плана до конкретных исполнителей и тщательный инструктаж сотрудников частной охраны и органов внутренних дел;
   • ознакомление с объектом и условиями охраны (задержания и т. д.) на месте, а также отработка вводных для проверки полноты уяснения стоящих перед охраной задач и определение возможной эффективности взаимодействия.

9.12.2. Охрана места происшествия и информирование ОВД

   Почему охране места происшествия уделяется особое внимание? Потому что сохранность обстановки на месте происшествия без каких-либо изменений позволяет обнаружить, зафиксировать и изъять следы и другие вещественные доказательства. Это, в свою очередь, позволяет выдвинуть наиболее вероятные следственные версии совершенного преступления. Отработка версий приводит к раскрытию преступления и задержанию лиц, подозреваемых в его совершении.
   Почему уделяется такое внимание информированию о происшествии органов внутренних дел? Потому что это позволяет им немедленно отреагировать на происшествие, то есть своевременно начать оперативно-следственные действия.
   При каких происшествиях необходима охрана места происшествия и информирование органов внутренних дел?
   • при любых происшествиях на охраняемом объекте, связанных с человеческими жертвами;
   • при применении оружия сотрудниками охраны или против них;
   • при дорожно-транспортном происшествии, участниками которого являются сотрудники охраны;
   • при обнаружении на объекте взрывного устройства;
   • при задержании на территории охраняемых объектов лиц с огнестрельным или холодным оружием, взрывчатыми веществами или наркотиками;
   • при задержании на территории охраняемых объектов лиц в момент совершения или после совершения ими преступления. Например, в момент взлома двери склада или при переброске похищенных материальных ценностей через забор;
   • при обнаружении признаков совершенного или готовящегося преступления. Например, при обходе здани я обнаружен труп или материальные ценности, приготовленные к похищению, и т. д.
   Кроме того, на объекте могут случиться происшествия, место совершения которых охранять не всегда возможно, а иногда и невозможно, но информировать о которых органы внутренних дел следует в обязательном порядке. К таким происшествиям можно отнести:
   • нападение на охраняемый объект;
   • захват заложников на охраняемом объекте;
   • получение сообщения о готовящемся на объекте взрыве;
   • угрозы по телефону в адрес охраны, руководства объекта и т. д.
   Действия наряда охраны при происшествии на объекте, требующем охраны места происшествия и информирования о нем органов внутренних дел. До прибытия сотрудника ОВД охрана обязана:
   1. Зафиксировать время происшествия.
   2. Доложить о происшествии: охранник – начальнику (старшему) смены; начальник (старший) смены – начальнику охраны объектов (ОД ЧОП); начальник охраны объектов – руководству объекта и по согласованию с ним – в ОВД, руководству СБ (ЧОП).
   При убийстве на объекте начальник смены (охранник) должен сразу информировать ОВД, а затем – руководство объекта и СБ (ЧОП).
   3. Оказать первую доврачебную помощь пострадавшим, если они имеются. При наличии тяжелораненых вызвать «скорую помощь», остановить кровотечение.
   4. Отметить положение тела пострадавшего в момент его обнаружения на месте происшествия (мелом, карандашом, ручкой и т. д.). Легкораненым предложить, по возможности, дождаться прибытия оперативно-следственной группы.
   5. Организовать охрану места происшествия до прибытия оперативно-следственной группы, удалить посторонних.
   6. Установить, по возможности, свидетелей (очевидцев) из сотрудников и посетителей объекта, которые могут быть полезны при расследовании происшествия. Предложить им дождаться оперативно-следственной группы. Если по каким-либо причинам кто-то из свидетелей сделать это не в состоянии, то записать его паспортные данные (Ф.И.О., дата и место рождения, кем и когда выдан паспорт, место жительства), домашний и рабочий телефон. Эти данные передать прибывшей оперативно-следственной группе.
   7. При задержании участника преступления провести его личный досмотр в присутствии двух понятых (по возможности) и с соблюдением мер предосторожности. Обнаруженные при досмотре документы, оружие, боеприпасы, взрывчатые вещества, наркотики и т. д. упаковать в целлофановые пакеты таким образом, чтобы сохранить отпечатки пальцев задержанного. Составить акт в трех экземплярах на изъятые документы, оружие, боеприпасы, взрывчатые вещества и т. д. На задержанного надеть наручники, изъять предметы, которые могут быть им использованы для самоубийства (шнурки, галстук, кашне и т. п.), и поместить под охрану в отдельное помещение. Если это невозможно, то приковать наручниками к какому-либо предмету, чтобы подозреваемый не мог совершить побег.
   8. По прибытии оперативно-следственной группы проинформировать старшего группы о происшествии, принятых мерах, представить собранные материалы.
   9. Зафиксировать все в книге учета оперативной обстановки.
   При организации охраны места происшествия начальник (старший) смены обязан:
   • определить границы места происшествия;
   • определить обязанности по охране места происшествия;
   • назначить сотрудника охраны.

   Тактика охраны различных мест происшествия
   а) Охрана явных следов преступления (гильза, пуля, нож, осколки гранаты или взрывного устройства, след обуви, следы взлома и т. д.):
   1. Принять меры к сохранению следа. Если след может быть уничтожен погодными условиями (дождем, снегом), то накрыть его палаткой или коробкой.
   2. Не менять положение обнаруженных улик.
   3. Оградить следы с помощью переносных стоек и веревки (ленты) или другими подручными материалами.
   4. Не допускать никого на место происшествия до прибытия оперативно-следственной группы.
   б) Охрана места обнаружения возможного взрывного устройства:
   1. Перекрыть входы и выходы к обнаруженному устройству и никого не подпускать к нему без разрешения начальника смены или начальника охраны объектов. Входы и выходы закрывают на замок или даже временно забивают с вывешиванием на них или рядом с ними предупреждения о запрещении прохода и указанием обхода. В этих же целях может использоваться имеющаяся местная радиосвязь, внутренние телефоны и т. п.
   2. Не брать в руки обнаруженное взрывное устройство, не пытаться его разобрать.
   3. Не брать также в руки предметы, под которые могут быть замаскированы взрывные устройства (портфели, кейсы, свертки, блоки сигарет, радиоприемники, игрушки и т. п.), оказавшиеся к тому же в «неподходящих для них местах». Например, при осмотре подвала обнаружен портфель, кейс или чемодан, который к тому же «тикает». Или на лестнице в подвал обнаружена натянутая проволока.
   4. Принять меры к обеспечению безопасности охранника на посту.
   в) Охрана места обнаружения огнестрельного или иного оружия:
   1. Оградить место обнаружения оружия.
   2. Не подпускать никого к месту обнаружения оружия до прибытия оперативно-следственной группы.
   3. Не перемещать оружие и не брать его в руки.
   4. При необходимости изъятия оружия с места происшествия из-за угрозы его утраты, порчи или хищения выполнить следующие действия:
   • при наличии видеокамеры сделать видеозапись оружия с охватом окружающей обстановки, то есть привязкой к местным предметам;
   • с помощью мела, карандаша, ручки, чернил или любого другого красящего вещества зафиксировать контуры оружия (если это возможно);
   • оружие изымать с места происшествия, держа его твердо за рифленую рукоятку или дульную часть и рукоятку (ружье – за ружейные ремни), чтобы не уронить и не повредить имеющиеся отпечатки пальцев. Пистолет целесообразно положить в чистый целлофановый пакет. Если есть подозрение, что оружие заряжено и взведено, то с соблюдением мер предосторожности поставить его на предохранитель, стараясь не повредить отпечатки пальцев нарушителя;
   • оружие поместить в сейф и хранить там до прибытия оперативно-следственной группы.

9.12.3. Контроль органами внутренних дел за обеспечением сохранности и безопасности оружия и патронов, в том числе при их транспортировании

   В ходе проверок обеспечения сохранности и безопасности хранения оружия и патронов частным охранным предприятием сотрудники ОВД устанавливают:
   • соответствие технической укрепленности мест хранения и использования оружия и патронов требованиям инструкции по контролю за оборотом оружия и патронов к нему;
   • устойчивость функционирования средств охранной сигнализации от электросети и дублирующего источника электропитания;
   • условия размещения оружия и патронов в сейфах, шкафах, витринах, пирамидах, ящиках, а также размещение заводской укупорки либо металлических ящиков с оружием и патронами на стеллажах;
   • наличие и соответствие оружия и патронов учетным документам и разрешениям на их хранение, правильность ведения описей и ведомостей количественного и номерного учета в местах их размещения;
   • техническое состояние оружия и патронов, их соответствие требованиям соответствующих нормативных правовых актов;
   • порядок хранения запасных ключей от сейфов, шкафов, пирамид и ящиков, витрин, стендов и мест их размещения, регистрации и хранения печатей и средств пломбирования, выданных лицам, ответственным за сохранность оружия и патронов;
   • организация допуска лиц к оружию и патронам, комплекс охранных мероприятий, внутриобъектного и пропускного режимов;
   • соответствие учетных данных и записей в книгах выдачи и приема оружия графикам работы, несения службы, занятий и проведения стрельб, постовым ведомостям, приказам о закреплении оружия за лицами, получившими разрешение на хранение и ношение оружия, а также фактического расхода патронов на стрельбы, контрольный отстрел огнестрельного оружия с нарезным стволом, пристрелку и проверку боя оружия;
   • порядок получения оружия и патронов отдельными работниками, убывающими в командировку, а также требованиям по организации использования оружия;
   • наличие документации о порядке приема (сдачи) мест хранения оружия под охрану, приема-сдачи дежурства нарядами подразделений охраны, а также о мерах безопасности;
   • оборудование мест получения и сдачи оружия и патронов, заряжения и чистки оружия, наличие пулеуловителей (для частного охранного предприятия).
   Осмотр помещений, зданий и сооружений осуществляется в присутствии руководителя частного охранного предприятия либо его заместителя, а осмотр оружия и патронов – в присутствии лица, ответственного за их сохранность.

   Обеспечение контроля за перевозкой и транспортированием оружия и патронов
   При проверке оружия и патронов в пути следования проверяются:
   • наличие товарно-транспортных, сопроводительных и иных документов, на основании которых осуществляется транспортирование оружия и патронов, а также документов, удостоверяющих личность сопровождающих лиц и подтверждающих право на хранение и ношение оружия работниками, осуществляющими вооруженную охрану;
   • соответствие маршрута движения и вида транспортных средств указанным в разрешении органов внутренних дел на транспортирование оружия и патронов;
   • оборудование транспортных средств согласно установленным требованиям;
   • наличие необходимого количества вооруженной охраны;
   • порядок размещения оружия и патронов в транспортных средствах, целостность используемой тары (ящиков, упаковки), наличие печатей (пломб).

Словарь

   Абсолюция – постановление суда, освобождающее подсудимого от наказания, ответственности, долгов и т. д.
   Аваль (франц. aval) – вексельное поручительство в виде особой гарантийной записи, по которому лицо, давшее такое поручительство (авалист), принимает на себя ответственность перед владельцем векселя за выполнение обязательства любым из обязанных по векселю лиц: акцептантом, векселедателем, индоссантом.
   Авантюра – 1. Сомнительное предприятие, рассчитанное на случайный успех; 2. Дело, предпринимаемое без учета реальных возможностей и обреченное на провал.
   Авизо (англ., letter of advice, aviso, ит. Avviso) – в банковской, коммерческой практике – официальное извещение об исполнении расчетной операции. Направляется одним контрагентом другому. Банки уведомляют с помощью А. своих клиентов о дебетовых и кредитовых записях по счетам, об остатке средств на счете, о выплате переводов, выставлении чека, открытии аккредитива и проч. А. оформляется на специальных бланках, где указываются его номер, дата, характер совершаемой операции, сумма и номер счета, наименование отправителя и адресата и др. данные. В качестве А. могут служить и копии платежных поручений, мемориальных ордеров и прочих расчетных и бухгалтерских документов. По способу отсылки А. делятся на почтовые и телеграфные. Порядок их отсылки обусловливается корреспондентскими и прочими межбанковскими соглашениями или договором с клиентурой.
   Агент – 1. Тайный сотрудник разведки или организации, занимающейся добыванием, изучением и обобщением сведений о вероятном противнике или конкуренте; 2. Лицо, которое по поручению спецслужбы или правоохранительных органов получает или способствует получению разведывательной или контрразведывательной информации, а также выполняет другие задачи, включая оказание акций влияния. Разнообразие выполняемых агентами функций привело к возникновению различных категорий агентов, различаемых по преимущественно решаемым ими задачам; 3. Юридическое или физическое лицо, совершающее юридические действия по поручению другого лица (принципала) за его счет и от его имени, не являясь при этом его служащим. Отношения между А. и принципалом регулируются специальным договором. Предполагается, что лицо, дающее агенту определенные полномочия, одновременно дает согласие на совершение им юридических сделок, которые считаются допустимыми при использовании этих полномочий.
   Административное правонарушение – посягающее на государственный или общественный порядок, собственность, права и свободы граждан, на установленный порядок управления противоправное, виновное (умышленное или неосторожное) действие или бездействие, за которое законодательством предусмотрена административная ответственность. А. п. именуется также административным проступком.
   Акт нормативный – 1. Официальный письменный документ, принимаемый уполномоченным органом государства; устанавливает, изменяет или отменяет нормы права. Нормативные акты обычно носят более или менее общий характер, направлены на регулирование определенного вида общественных отношений и применяются неоднократно. Нормативные акты классифицируются по их юридической силе, образуя систему: Конституция, конституционные законы, иные законы, подзаконные акты; 2. Документ, изданный уполномоченным органом и содержащий нормы права, т. е. общие предписания постоянного или временного действия, рассчитанные на многократное применение.
   Акционерный капитал – основной капитал акционерного общества, образуемый за счет эмиссии акций. Различают: основной капитал, размер которого записан в уставе; подписной – мобилизованный путем подписки; оплаченный – внесенный в момент подписки. Возможен выпуск учредительных акций на сумму, значительно превышающую реальную стоимость активов компании. Превышение составляет учредительскую прибыль, образующую дополнительный капитал фирмы.
   Анализ безопасности – оценка состояния системы безопасности предприятия, фирмы и любого объекта с целью выяснения уровня устойчивости и возможности их поступательного развития. Предполагает выявление потенциальных и реальных угроз, оценку возможностей системы безопасности их отразить и прежде всего те из них, которые могут нанести наиболее существенный ущерб.
   Анализ опасностей – оценка характера, направлений и масштаба развития тех нежелательных событий, которые могут привести к поражающему действию, выявление механизмов возникновения подобных событий.
   Анализ угроз – оценка характера, масштабности и направленности реальных и потенциальных угроз и возможных результатов их реализации. В соответствии с результатом анализа разрабатываются приоритетные меры по отражению данных угроз.
   Арбитраж (франц. Arbitrage) – 1. Способ разрешения споров, при котором стороны обращаются к арбитрам (третейским судьям), избираемым самими сторонами или назначаемым по их соглашению либо в порядке, установленном законом; 2. Суд, в котором спор решается судьей-посредником (арбитром), в некоторых странах – орган, разрешающий экономические споры с участием организаций и граждан-предпринимателей; 3. По российскому праву трудовой арбитраж – вторая, после примирительной комиссии, обязательная инстанция по рассмотрению коллективных споров (конфликтов); 4. Международный орган по мирному разрешению споров между государствами.
   Асимметрия информационная – ситуация, в которой одна группа владеет необходимой для ведения дел информацией, а другая – не владеет. С этих позиций совершенная конкуренция, когда цены определяются спросом и предложением, и, следовательно, точно соответствуют альтернативным издержкам и точно передают, таким образом, информацию о них продавцам, владельцам ресурсов и покупателям, будет представлять собой случай симметричного распределения информации, позволяющей добиться абсолютно эффективной координации экономической деятельности. Но в действительности экономика сталкивается с неравномерным распределением информации.
   Афера (от франц. Affaire – дело) – сделка сомнительного свойства, жульническая бизнес-операция, мошенничество.
   База данных – 1. Совокупность хранимых в памяти ЭВМ данных, относящихся к определенному объему или кругу деятельности, специально организованных, обновляемых и логически связанных между собой; 2. Как объект правовой охраны объективная форма представления и организации совокупности данных (напр., статей, расчетов), систематизированных таким образом, чтобы эти данные могли быть найдены и обработаны с помощью ЭВМ. Основополагающими нормативными актами, регулирующими отношения, связанные с правовой охраной данных объектов интеллектуальной собственности, являются ГК РФ и Закон о правовой охране программ.
   Бандитизм – создание устойчивой вооруженной группы (банды) в целях нападения на граждан или организации, а равно руководство такой группой (бандой); участие в устойчивой вооруженной группе (банде) или в совершаемых ею нападениях, а также указанные деяния, совершенные лицом с использованием своего служебного положения. По уголовному законодательству РФ Б. является преступлением против общественной безопасности, ответственность за совершение которого предусмотрена ст. 209 УК РФ.
   Банкротство – признанная арбитражным судом или объявленная должником неспособность должника в полном объеме удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей.
   Бартер – прямой безденежный обмен товарами или услугами; оформляется единым договором (контрактом), в котором производится оценка товаров (услуг) с целью создания условий для эквивалентного обмена, для определения страховых сумм, оценки претензий, начисления санкций, таможенного учета и т. д. Главной причиной Б. являются валютные проблемы (нехватка иностранной валюты, неустойчивость отечественной валюты и т. д.). Обострение международной валютной ликвидности увеличивает удельный вес бартерных сделок в международной и внутренней торговле. Вместе с тем Б. позволяет сохранить жизнеспособность предприятий и в целом экономики в неблагоприятных условиях финансовой конъюнктуры.
   Безагентурная разведка – конспиративный сбор информации и решение других задач сотрудниками спецслужб лично, через доверительные и официальные связи, путем визуального наблюдения, оперативной техники, без привлечения к этой работе агентуры.
   Безопасность информации – 1. Обеспечение защиты информации от случайного или преднамеренного доступа лиц, не имеющих на это право; 2. Интегральное свойство информации, характеризующееся конфиденциальностью, целостностью и доступностью; 3. Защищенность устройств, процессов, программ, среды и данных, обеспечивающая целостность информации, которая обрабатывается, хранится и передается этими средствами; 4. Свойство среды обеспечивать защиту информации.
   Безопасность объекта – состояние защищенности объекта от различных угроз, при котором созданы условия для его нормального функционирования и строгого соблюдения на нем установленных режимов. Безопасность объекта обеспечивается и поддерживается путем разработки и реализации системы мер, осуществляемых администрацией объекта.
   Безопасность предприятия – состояние защищенности его жизненно важных интересов от недобросовестной конкуренции, противоправной деятельности криминальных формирований и отдельных лиц, способность противостоять внешним и внутренним угрозам, сохранять стабильность функционирования и развития предприятия в соответствии с его уставными целями.
   Безопасность экономическая – 1. Состояние экономики, обеспечивающее достаточный уровень социального, политического и оборонного существования и прогрессивного развития РФ, неуязвимость и независимость ее экономических интересов по отношению к возможным внешним и внутренним угрозам и воздействиям; 2. Состояние юридических, экономических отношений, организационных связей, материальных и интеллектуальных ресурсов предприятия, при котором гарантируется стабильность его функционирования, финансово-коммерческий успех, прогрессивное научно-техническое и социальное развитие.
   Бизнес-план – внутрифирменный документ, представляющий основные аспекты разрабатываемого коммерческого мероприятия, анализ возникающих проблем, возможные «препятствия» и методы их преодоления, показатели-индикаторы, по которым целесообразно слежение за текущим состоянием дел. Служит основанием для предоставления кредита. Является средством анализа коммерческого проекта на его реалистичность и эффективность.
   Блокирование счетов – лишение органами государственной власти владельцев банковских счетов права свободно распоряжаться средствами. Осуществляется для достижения определенных экономических или политических целей. Среди них можно выделить три группы: применение экономических санкций к другой стране; введение валютных или кредитных ограничений; решение судебных органов по иску к владельцу счета. Различают полное или частичное Б. с. Частичное Б. с. обычно вводится при валютных ограничениях в целях сдерживания отлива капиталов за границу. Полное Б. с. обычно применяется как экономическая санкция, в основном, в условиях войны или острых политических конфликтов.
   Борьба за доверенности – ситуация, в которой лицо или группа лиц, не входящих в руководство компании, пытаются завладеть доверенностями акционеров, обычно для того, чтобы изменить руководство компанией.
   Бюрократический рэкет – действия служащих государственного и хозяйственного аппарата, систематически вымогающих поборы, взятки за выполнение должностных обязанностей по обслуживанию клиентуры других хозяйствующих объектов.
   Валидность – применительно к исходной статистической информации, используемой в экономических исследованиях: надежность информации, отсутствие в ней ошибок из-за неточности выбранной методики сбора данных.
   Ведомственная разведка – специальное подразделение ведомства, функциональными обязанностями которого являются конспиративный сбор за рубежом и в своей стране разведывательными средствами и методами, а также путем использования открытых источников информации, представляющей интерес для ведомства, и осуществление по указанию руководства ведомства секретных мероприятий.
   Вексель – 1. Ценная бумага, удостоверяющая ничем не обусловленное обязательство векселедателя (простой вексель) либо иного указанного в векселе плательщика (переводной вексель) выплатить при наступлении предусмотренного векселем срока определенную сумму владельцу векселя (векселедержателю); 2. Вид ценной бумаги; 3. Абстрактное денежное обязательство, выраженное в письменной, строго установленной законом форме.
   Вексельное обращение – движение векселя в сфере обращения, где они замещают деньги. Возникая на основе коммерческого кредита, вексельное обращение расширяет его рамки. Вексельное обращение расширяет также сферу применения коммерческого кредита за пределы отношений между отдельными отраслями производства, непосредственно связанными друг с другом. Однако и вексельное обращение наталкивается на границы, обусловленные самим характером коммерческого векселя как частных долговых обязательств. Вексель может обращаться лишь в ограниченном кругу, осведомленном о взаимной платежеспособности. Эта ограниченность вексельного обращения делает необходимой замену частных коммерческих векселей банковскими билетами.
   Вербовка агентуры – негласное привлечение к секретному сотрудничеству со спецслужбой или правоохранительными органами в качестве агентов лиц, располагающих возможностями выполнять их задания в настоящее время или в перспективе.
   Вето – устный или письменный запрет, наложенный на какое-либо решение уполномоченным на то органом или лицом. В., предусматривающее окончательный запрет какого-либо действия, называется абсолютным, а предусматривающее лишь его приостановку – отлагательным.
   Вещественные доказательства – в уголовном процессе предметы, которые служили орудиями преступления, или сохранили на себе следы преступления, или были объектами преступных действий, а также деньги и иные ценности, нажитые преступным путем, и все другие предметы, которые могут служить средствами к обнаружению преступления, установлению фактических обстоятельств дела, выявлению виновных либо к опровержению обвинения или смягчению ответственности.
   Взаимодействие информационное – обмен информацией, предоставление одним органом другому сведений, необходимых для реализации стоящих перед ним задач. В. и. может быть непосредственным, когда информация передается непосредственно другому органу, и опосредствованным, когда информация передается в промежуточное звено, а оттуда поступает в заинтересованное подразделение.
   Взрывчатые вещества – индивидуальные химические соединения или смеси, способные под воздействием внешнего импульса к самораспространяющейся с большой скоростью химической реакции с образованием газообразных продуктов, выделением тепла.
   Взяточничество – вознаграждение (или предложение вознаграждения), выражающееся в передаче денег, ценных вещей или услуг государственным служащим или другим лицам, таким, как сотрудники конкурирующей фирмы, с целью достижения выгодной договоренности, получения частной информации или другой помощи, которую взяткодатель не может получить законным путем.
   Виды наказания – в уголовном праве виды особых мер государственного принуждения, которые применяются судом от имени государства за совершение преступления.
   Виды «ноу-хау» – 1. Научно-технического характера; 2. Управленческого характера – эффективные структуры и методы управления, простые и надежные структурные связи, четкое распределение обязанностей; 3. Коммерческого характера – включает знания и опыт в области реализации продукции; данные о конъюнктуре рынка, о фирмах-посредниках, сбытовых фирмах, организации рекламы; 4. Финансового характера – сведения о наиболее выгодных формах использования денежных средств, ценных бумаг, капиталовложений и т. д. с учетом изменения курсов валют, особенностей национальных налоговых систем, таможенных ограничений.
   Визуальная разведка – сбор разведывательной информации путем конспиративного наблюдения сотрудниками или агентами спецслужбы или правоохранительных органов за интересующими их объектами, событиями и лицами невооруженным глазом либо с помощью специальной аппаратуры.
   Вменяемость – в уголовном праве это нормальное состояние психически здорового человека; выражается в способности отдавать отчет в своих действиях и управлять ими. В. является необходимым условием вины в уголовной ответственности. В случае необходимости вменяемость обвиняемого определяется путем судебно-психиатрической экспертизы.
   Внутренние источники опасности организации – источники, порождаемые внутренними противоречиями и иными факторами, действующими внутри организации, которые делятся на технологические и социальные. К технологическим относятся отклонения от технологии деятельности организации, которые таят в себе опасность причинения любого ущерба. К социальным источникам опасности относятся противоречия между различными группами личного состава организации, которые могут парализовать деятельность организации и привести к ее распаду. Применительно к экономическим организациям внутренним источником опасности может быть неправильная экономическая политика, проводимая руководством организации, предприятия.
   Возмещение ущерба – 1. Действия субъекта права, причинившего материальный ущерб другому субъекту, заключающиеся в восстановлении такого положения вещей, которое существовало до причинения материального ущерба (реституция), либо в компенсации убытков потерпевшей стороне путем репарации (предоставления денежного эквивалента) или иного материального возмещения; 2. Обязанность работника возместить ущерб, причиненный предприятию, учреждению, организации.
   Вымогательство – преступление против собственности, выражающееся в требовании передать имущество или право на имущество (совершить какие-либо действия имущественного характера) под угрозой: физического насилия над лицом, в ведении или под охраной либо в частной собственности которого находится это имущество, или над его близкими; оглашения сведений, позорящих его или его близких; уничтожения или повреждения их имущества.
   Вытеснение экономическое – действия одного конкурента в отношении другого, предпринимаемые с целью потеснить его на рынках сбыта товаров.
   Гангстеризм – 1. Термин, обычно относящийся к организованной преступности. Под Г. понимается преступная деятельность, выражающаяся в насилии, убийствах, запугивании, вымогательстве, подкупе государственных чиновников и т. д. К Г. примыкает деятельность мафии. Г. нередко используется в политических целях; 2. Неразборчивость в средствах политиков (политический Г.).
   Гарант – банк, кредитное учреждение или страховая организация, дающие гарантийное обязательство об уплате должником (принципалом) денежной суммы кредитору (бенефициару). По получении требования бенефициара гарант должен без промедления уведомить об этом принципала и передать ему копии требования со всеми относящимися к нему документами. Гарант должен рассмотреть требование бенефициара в разумный срок и установить, соответствуют ли требования и приложенные к нему документы условиям гарантии. Если установлено несоответствие, гарант уведомляет бенефициара об отказе удовлетворить его требование. Если гаранту стало известно, что основное обязательство, обеспеченное банковской гарантией, уже исполнено полностью или частично, прекратилось по иным основаниям либо недействительно, он должен немедленно сообщить об этом бенефициару и принципалу. Полученное гарантом после такого уведомления повторное требование бенефициара подлежит удовлетворению гарантом.
   Господствующее положение на рынке – ситуация на рынке, в условиях которой одна фирма, компания, корпорация решающим образом влияет на куплю-продажу определенного вида или группы товаров, услуг, ценных бумаг. Благодаря господствующему положению, фирма контролирует рынок данного товара, воздействует на объемы его продаж и цены.
   Гражданское оружие – оружие, предназначенное для использования гражданами в целях самообороны, для охоты и занятий спортом. Согласно закону РФ «Об оружии» Г. о. подразделяется на: а) газовое оружие самообороны – пистолеты, револьверы, механические распылители и аэрозольные устройства, снаряженные слезоточивыми раздражающими веществами, разрешенными к применению Минздравом РФ; б) спортивное оружие: огнестрельное; холодное, в том числе метательное; пневматическое; в) охотничье оружие: огнестрельное с нарезным стволом; огнестрельное гладкоствольное; холодное, в т. ч. метательное; пневматическое.
   Давление на конкурента – давление, оказываемое на конкурента в виде мер по вытеснению его с рынка, ограничению занятого им сегмента рынка.
   Давность исковая – срок, в течение которого лицо, чье право нарушено, может требовать защиты через суд, арбитраж или третейский суд. Срок Д. и. начинается со дня возникновения права на иск, то есть дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права. Д. и. применяется судом, арбитражем, третейским судом независимо от заявления сторон. При определенных условиях течение срока Д. и. приостанавливается (например, в силу моратория) или прерывается (например, предъявлением иска). После перерыва течение Д. и. начинается снова. В российском праве различаются сроки Д. и.: общий (три года) и сокращенные (специальные), которые применяются в случаях, прямо указанных в законе.
   Девиантное поведение – поведение, отклоняющееся от норм, принятых в данном обществе, социальной среде. Обычно проявляется в маргинальных слоях населения и приводит к росту преступности.
   Дезинформация – 1. Способ маскировки, заключающийся в преднамеренном распространении ложных сведений об объектах, их составе и деятельности, а также имитации их деятельности в соответствии с этими сведениями; 2. Проведение специальных операций и мероприятий, направленных на скрытие от противника охраняемых секретов и введение его в заблуждение в отношении уровня решения тех или иных политических, экономических, научно-технических, военных и других проблем с целью побудить противника к таким решениям и действиям, которые были бы выгодны для дезинформирующей стороны; 3. Сведения, материалы и документы, содержащие информацию, рассчитанную на введение кого-либо в заблуждение.
   Деловая репутация компании – часть нематериальных активов компании. В практике развитых зарубежных стран этот термин трактуется как разница между стоимостью компании (или ценой реализации, с которой согласны и покупатель, и продавец) и стоимостью (или суммой рыночных цен) ее активов в отдельности. Оценка такого показателя отражается в отчетности (балансе) компании. Другой способ оценки Д. р. состоит в сравнении чистой прибыли компании со среднеотраслевой прибылью.
   Денонсация – отказ от договора. При отсутствии письменного заявления об отказе от договора до истечения срока его действия от одной из сторон договор остается в силе.
   Депозитарий – лицо или организация, которому передаются ценности для хранения без перехода к нему права собственности.
   Деструкция – разрушение, нарушение нормальной структуры чего-либо.
   Детектор лжи (полиграф) – прибор, непрерывно измеряющий изменения кровяного давления, частоты пульса, влажности кожи, частоты дыхания (физиологические переменные) и др. физиологические характеристики обследуемого. При внутреннем напряжении, например, при ответах на неприятные вопросы или ложном показании, эти переменные достигают значений, которые существенно отличаются от нормальных. Оценки результатов измерений позволяют судить о степени истинности показания.
   Добровольный отказ от преступления – по уголовному праву РФ прекращение лицом приготовления к преступлению, либо прекращение действий (бездействия), непосредственно направленных на совершение преступления, если лицо осознавало возможность доведения преступления до конца. Лицо не подлежит уголовной ответственности за преступление, если оно добровольно и окончательно отказалось от доведения этого преступления до конца.
   Добывание информации – сбор, анализ, распространение или хранение информации, не предназначенной для предания гласности, без выраженного согласия тех лиц, организаций или стран, которым данная информация принадлежит.
   Доверенность – документ, в котором фиксируются полномочия представителя совершать сделки или иные правомерные действия от имени другого лица (доверителя). Различают 3 вида доверенности: разовая – на совершение какого-то конкретного действия; специальная – на совершение каких-либо однородных действий; общая или генеральная – на управление имуществом доверителя, заключение договоров, выступление в суде и арбитраже, заключение внешнеэкономических соглашений.
   Договор – двустороннее или многостороннее соглашение, где оговорены права и обязанности его участников, направленное на установление, изменение или прекращение прав и обязанностей; в торговле это документ, содержащий все условия сделки купли-продажи (цена, пункт поставки, дата поставки на рынке срочных сделок и т. п.) и при необходимости сопутствующих услуг.
   Дознание – форма предварительного расследования уголовных дел, осуществляемая уполномоченными на это административными органами в порядке, установленном уголовно-процессуальным законом.
   Документ – 1. Материальный носитель информации, предназначенный для ее обработки и передачи во времени и пространстве. Содержащиеся в документе сведения должны быть удобны для обработки и иметь в соответствии с действующим законодательством правовое значение; 2. Деловая бумага, юридически подтверждающая какой-либо факт или право на что-либо.
   Должностные преступления – преступления, посягающие на нормальную деятельность государственного и общественного аппарата, совершаемые должностными лицами с использованием своего служебного положения.
   Допуск к секретным работам и материалам – 1. Официальное решение компетентных органов о том, что определенное лицо имеет право доступа к оборонной информации какой-либо категории секретности при условии, что это необходимо для выполнения его служебных обязанностей; 2. Оформленное в установленном порядке распоряжением руководителя учреждения (предприятия) разрешение работнику на исполнение особой важности, совершенно секретных и секретных работ, документов или изделий и на ознакомление с ними в процессе выполнения служебных обязанностей.
   Досмотр – проверка ручной клади багажа и пассажиров (личный досмотр) воздушных судов для обнаружения веществ и предметов, запрещенных к перевозке (взрывчатых, легковоспламеняющихся, радиоактивных веществ, оружия, наркотиков и пр.). На воздушном судне, находящемся в полете, Д. может быть произведен независимо от согласия пассажира или его отказа подвергнуться Д.
   Достоверность информации – 1. Соответствие полученной информации действительной обстановке. Достигается: обозначением времени свершения событий, сведения о которых передаются, тщательным изучением и сопоставлением данных, полученных из различных источников; проверкой сомнительных сведений; своевременным вскрытием дезинформационных и маскировочных мероприятий; исключением искаженной информации, передаваемой по техническим средствам; 2. Качество информации, которое заключается в степени объективности и точности отражения в документе данных о каком-либо факте, явлении, событии или объекте, представляющем интерес; 3. Оценка вероятности отсутствия ошибок в информации (документах, схемах, данных).
   Доступ – 1. Возможность проникновения куда-либо; 2. Посещение чего-либо; 3. Способность или возможность того или иного лица ознакомиться с секретной информацией; 4. Право на ознакомление с конкретными сведениями, составляющими государственную или коммерческую тайну, и документами с соответствующим грифом, реализуемое в соответствии с разрешительной системой.
   Единство команды – один из принципов структурного построения фирмы, ориентированной на работу на принципах маркетинга. Означает, что любой сотрудник подчиняется не более чем одному вышестоящему лицу.
   Емкость рынка – совокупный платежеспособный спрос покупателей. Изменяется в соответствии с развитием общественных потребностей.
   Естественная монополия – официально признанная неизбежная монополия на производство и продажу товаров и услуг, применительно к которым монополизм обусловлен либо естественными правами монополиста, либо соображениями экономической выгоды для всего государства и населения. Так, Е. м. возникает в тех областях, где действует авторское право, ибо автор – монополист по закону. С другой стороны, в интересах всего государства выгодно иметь единые трубопроводные, энергетические сети, железнодорожные магистрали. Государственная монополия возникает также в тех сферах, где ее наличие обусловлено соображениями общественной безопасности.
   Жалоба – обращение в государственный либо общественный орган или к их должностным лицам по поводу нарушения прав и охраняемых законом интересов конкретного лица (гражданина, общественной организации, предприятия и т. п.).
   Жертва – 1. Пострадавший, погибший в результате несчастного случая, стихийного бедствия, действий мафии и т. д.; 2. Добровольный или вынужденный отказ, например, от части имущества в интересах спасения оставшегося при спасательных работах и др.
   «Жучок» – радиомикрофон, скрытно установленный в помещении, технических средствах, бытовой технике различного назначения с целью перехвата разговоров.
   Заведомо ложная реклама – один из видов ненадлежащей рекламы, с помощью которой рекламодатель умышленно вводит потребителя рекламы в заблуждение. В соответствии с ФЗ «О рекламе» 3. л. р., совершенная с целью получить прибыль (доход) и причинившая существенный ущерб государственным или общественным интересам либо охраняемым законом правам и интересам граждан, влечет уголовную ответственность в соответствии с законодательством РФ.
   Заведомо ложный донос – по уголовному законодательству РФ 3. л. д. о совершении преступления, а равно то же деяние, соединенное с обвинением лица в совершении тяжкого или особо тяжкого преступления либо с искусственным созданием доказательств обвинения, является преступлением против правосудия и влечет уголовную ответственность в соответствии со ст. 306 УК РФ.
   Заключение договора – достижение соглашения сторонами в требуемой в надлежащих случаях форме по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение. Договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной. Договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта. Если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества. Договор, подлежащий государственной регистрации, считается заключенным с момента его регистрации.
   Законные методы получения экономической информации:
   • сбор и анализ информации из официально публикуемых источников;
   • посещение выставок, ярмарок и других мероприятий, устраиваемых конкурентами;
   • приобретение и исследование изделий конкурентов (так называемая «обратная инженерия»).
   Закрытые данные – данные, доступные ограниченному кругу пользователей. Ограничение доступа осуществляется системой разграничения с помощью определенных правил (паролей), а также установлением грифа секретности.
   Засекреченная информация – информация или материалы, которые в установленном порядке отобраны и определенным образом обозначены или четко определены как таковые положениями законодательных актов или директивой президента, как требующие в интересах национальной безопасности определенного уровня защиты от несанкционированного раскрытия.
   Захват заложников – захват или удержание лица в качестве заложника, соединенное с угрозой убийства, причинения телесных повреждений с дальнейшим удержанием этого лица в целях понуждения международной организации, государства, юридического или физического лица либо группы лиц совершить или воздержаться от совершения какого-либо действия как условие освобождения заложника.
   Зашифрованные данные – данные, хранящиеся в зашифрованном виде, то есть данные, к которым применен способ криптографической защиты.
   Защита – 1. Комплексная система мер, применяемых для обеспечения свободной и надлежащей реализации субъективных прав, включающих судебную защиту, законодательные, экономические, организационно-технические и другие средства и мероприятия, а также самозащиту гражданских прав; 2. Право обвиняемого или подозреваемого защищаться от обвинения с помощью заявлений и ходатайств, использования законных прав и другим разрешенным способом, а также на любой стадии процесса требовать присутствия защитника. Защитник должен следить за строгим соблюдением формальностей в ходе процесса и, не нарушая обязанности давать правдивые показания или не применяя доказательств, фальсифицирующих истину, принимать меры к тому, чтобы обвиняемый не был осужден без достаточных доказательств.
   Идентификационная методика безопасности – методика безопасности, основанная на идентифицирующих свойствах и атрибутах пользователей сети, группы пользователей сети, использующих информационные ресурсы.
   Инвестиции – совокупность затрат, реализуемых в форме долгосрочных вложений капитала в промышленность, сельское хозяйство, транспорт и другие отрасли хозяйства.
   Индемнитет – возмещение ущерба, компенсация.
   Инкорпорация – 1. Включение в свой состав, присоединение; 2. Предоставление в соответствии с законом группе лиц статуса корпорации юридического лица; 3. Систематизация законов государства, расположение их в определенном порядке без изменения содержания законов.
   Инкриминирование (от лат in – в + crimen (crimmis) – обвинение, вина) – вменение в вину, предъявление обвинения в совершении какого-либо преступления.
   Инновация – 1. Вложение средств в экономику, обеспечивающее смену поколений техники и технологии; 2. Новая техника, технология, являющиеся результатом достижений научно-технического прогресса. Развитие изобретательства, появление пионерских и крупных изобретений является существенным фактором инновации.
   Инсайдер – 1.Лицо, имеющее в силу своего служебного или семейного положения доступ к конфиденциальной информации о делах компании. Должностное лицо, директор или один из основных акционеров корпорации с широким владением акциями и их ближайшие родственники. В эту группу также включаются те, кто добывает конфиденциальную информацию о корпорации и использует ее в целях личного обогащения; 2. Физическое лицо – акционер, имеющий более 5 % акций, директор (резидент, председатель и его заместитель), член совета, член кредитного совета (комитета), руководитель дочерних и материнских структур и другие лица, которые могут повлиять на решение о выдаче кредита.
   Инсинуация – клеветническое измышление, имеющее целью опорочить кого-либо, злостный вымысел, клевета.
   Интерналии – издержки или выгоды, получаемые участниками сделки, которые не были оговорены при ее заключении; возникают при заключении сделки в условиях недостаточной (асимметричной) информации.
   Информация – сведения о чем-либо, являющиеся объектом сбора, хранения, переработки. Стоимость И. включает в себя: время руководителей и подчиненных, затраченное на сбор И., а также фактические издержки, связанные с анализом рынка, оплатой машинного времени, использованием услуг внешних консультантов и др.
   Истеблишмент – 1. Прочное положение в обществе; 2. Слои, имеющие привилегированное положение и являющиеся опорой данного общественного строя; 3. Государственные, экономические, общественно-политические институты и организации, обладающие властью и влиянием в обществе, а также группы и лица, занимающие основные позиции в институтах и организациях.
   Источник информации – лицо, предмет или вид деятельности, с помощью которых добывается информация.
   Источники информации открытые – информационные источники, распространяющие сведения, которые по своему характеру могут быть доступны потребителям информации без каких-либо исключений.
   Кабальная сделка – сделка, которую гражданин вынужден был совершить под влиянием обмана, насилия, угрозы или вследствие стечения тяжелых обстоятельств на крайне невыгодных для себя условиях. Может быть признана недействительной по иску потерпевшего. В этом случае потерпевшему возвращается полученное другой стороной по сделке, а если возвратить имущество невозможно, возмещается его стоимость. Кроме того, потерпевшему возмещаются причиненные ему вследствие К. с.убытки, расходы (утрата или повреждение имущества).
   Канал утечки информации – 1. Варианты технологии несанкционированного доступа к информации. Существуют различные способы проникновения в систему через каналы утечки. Наиболее известные из них: подслушивание, фотографирование, перехват электромагнитных излучений, хищение документов и носителей, использование промышленных отходов, вывод из строя механизмов защиты и др.; 2. Потенциальные направления несанкционированного доступа к информации, обусловленные архитектурой, технологическими схемами функционирования средств ЭВТ, а также невыполнением организационно-режимных мер; 3. Различные направления научной, организационной, производственной, хозяйственной и иной деятельности учреждения (предприятия) или лиц, по которым возможен неправомерный выход устным, письменным или иным способом секретных сведений военного, политического, экономического, научно-технического и иного характера из владения учреждения (предприятия) или лиц, которым эти сведения были доверены или стали известны по службе или работе.
   Картель – соглашение предприятий, обычно одной и той же отрасли, о ценах, рынках сбыта, объемах производства и сбыта, обмене патентами и т. д. Картельное соглашение часто существует негласно. Фирмы, вступившие в картельное соглашение, сохраняют свою юридическую, финансовую, производственную и коммерческую самостоятельность.
   Касса «черная» – незаконный фонд наличных средств корпорации, фирмы, предназначенный для неофициальных расходов, в том числе дачи взяток.
   Коммерческая тайна – охраняемое законом право предприятия на засекречивание (ограниченный доступ) производственных, технологических, торговых, финансовых и других хозяйственных операций и документации по ним. В соответствии с законодательством РФ предприятие вправе не предоставлять информацию, составляющую К. т. Перечень сведений, относящихся к объектам К. т., определяется руководителем предприятия. Перечень сведений, которые не могут составлять К. т., определяется правительством РФ. По уголовному законодательству РФ незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую или банковскую тайну, являются преступлениями в сфере экономической деятельности и влекут уголовную ответственность в соответствии со ст. 183 УК РФ.
   Компенсация – возмещение потерь, понесенных убытков, расходов, возврат долга. Компенсационные соглашения, сделки строятся на принципе компенсации закупок одних товаров встречной поставкой других или другим способом взаимного удовлетворения интересов. Компенсационные выплаты представляют денежное возмещение неиспользованного отпуска, затрат на переезд в другой регион и т. д. Возможна также денежная компенсация нанесенного морального ущерба.
   Компьютерный саботаж – противозаконные действия: стирание или фальсификация информации, повреждение или разрушение средств информационной техники; отказ сотрудника от выполнения своих обязанностей в целях вымогательства.
   Конвенция – договор между различными предприятиями, организациями и странами для урегулирования вопросов сбыта, производства, распределения заказов и пр.
   Конкуренция – состязание между производителями (продавцами) товаров, а в общем случае – между любыми экономическими, рыночными субъектами за рынки сбыта товаров с целью получения более высоких доходов, прибыли, других выгод. Конкуренция представляет цивилизованную, легализованную форму борьбы за существование и один из наиболее действенных механизмов отбора и регулирования в рыночной экономике.
   Консорциум – временный союз хозяйственно независимых фирм, целью которого могут быть разные виды их скоординированной предпринимательской деятельности, чаще для совместной борьбы за получение заказов и их совместного исполнения.
   Контроль безопасности – системные просмотр, изучение и наблюдение за функционированием системы с целью определения достаточности средств ее контроля на соответствие принятой методике безопасности и процедурам обработки данных, обнаружение нарушений безопасности и выработка рекомендаций по изучению средств контроля и процедур безопасности. Управление данным механизмом включает выбор событий безопасности, заносимых в журнал безопасности, включение и отключение регистрации событий безопасности и подготовка отчетов о безопасности системы.
   Конфиденциальность – 1. Статус, предоставленный данным и определяющий требуемую степень их защиты; 2. Свойство защищенности информации от несанкционированного доступа и попыток ее раскрытия пользователями, не имеющими соответствующих полномочий; 3. Свойство информации, характеризующееся отсутствием нарушений в порядке доступа к ней.
   Конфронтация – противопоставление, противоборство (социальных систем, идейно-политических принципов), столкновение.
   Коррупция – 1. Использование уполномоченными на выполнение государственных функций (или приравненных к ним) лицами своего статуса и связанных с ним возможностей для непредусмотренного законом получения материальных, иных благ и преимуществ, а также противоправное предоставление им этих благ и преимуществ физическими и юридическими лицами; 2. К. уголовно наказуемая – совокупность преступлений, совершенных государственными служащими, должностными и недолжностными лицами с целью получения каких-либо преимуществ, а равно предоставление им таких преимуществ с использованием ими своего служебного положения, ответственность за которые предусмотрена ст. 285, 289, 290, 291, 292 УК РФ 1996 г.
   Кредитоспособность – способность заемщика получить кредит, способность возвратить его. Определяется показателями, характеризующими заемщика: его аккуратностью при расчете по ранее полученным кредитам, его текущим финансовым положением и перспективой изменения, способностью при необходимости мобилизовать денежные средства из различных источников.
   Криминальное предпринимательство – одна из разновидностей и форм профессиональной преступной деятельности, обеспечивающая не только удовлетворение жизненных потребностей, но и извлечение дохода, который используется затем на воспроизводство преступного бизнеса.
   Криминальная экономика – встроенная в официальную экономику преступность в форме хищений, корыстных должностных и хозяйственных преступлений.
   Криптография – 1. Наука, использующая математические методы, достижения науки и техники для преобразования открытой защищаемой информации в закрытую, затрудняющую восстановление открытой информации; 2. Тайнопись, система изменения информации (текста, речи) с целью сделать ее непонятной для непосвященных лиц.
   Легализация – 1. Разрешение деятельности какой-либо организации, ее узаконение, придание юридической силы какому-либо акту, действию; 2. Подтверждение подлинности имеющихся на документах подписей. Легализации, как правило, подлежат документы, составленные за границей или предназначенные для действия в зарубежном государстве. Производится в форме удостоверительной надписи консула; 3. Л. (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных незаконным путем, в соответствии со ст. 1 74 УК РФ является преступлением в сфере экономической деятельности. Данное преступление заключается в совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем, а равно использовании указанных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.
   Лжебанкротство – заведомо ложное объявление юридическим лицом о неспособности платить по своим долговым обязательствам, преследующее, в частности, цель сокрытия похищенных, растраченных сумм.
   Лжепредпринимательство – создание предприятий и других предпринимательских организаций без намерения осуществлять уставную деятельность в целях получения ссуд, кредитов, освобождения прибыли от налогов или иного извлечения имущественной выгоды.
   Ликвидность фирм – способность фирм своевременно погашать свои долговые обязательства; зависит от величины задолженности, а также объема ликвидных средств.
   Лоббирование – намеренное установление связей с любым должностным лицом или служащим любого исполнительного ведомства от имени другой стороны с намерением повлиять на принятие выгодных официальных решений.
   Манипуляция – 1. Махинация, проделка; 2. Незаконная операция купли-продажи ценных бумаг с целью повышения или понижения цены, чтобы побудить других к покупке или продаже.
   Маргинализация – разрушение государственного общества, представляющее собой процесс распада социальных групп, разрыв традиционных связей между людьми, потерю индивидами объективной принадлежности к той или иной общности, чувства причастности к определенной профессиональной или этнической группе (например, в результате безработицы или миграции).
   Марка торговая – оригинально оформленный и отличительный знак, который торговые предприятия вправе помещать на реализуемых ими изделиях, изготовленных по их заказу: графическое изображение, оригинальное название, особое сочетание цифр, букв или слов, оригинальная упаковка.
   Маскировка – комплекс мероприятий по введению противника в заблуждение относительно наличия и расположения объектов, их деятельности и намерении. Способы маскировки: скрытие, имитация, демонстративные действия и дезинформация.
   Массив информации – совокупность однородных записей (то есть набор данных, характеризующих какой-либо объект управления, процесс и т. д.), рассматриваемых как одно целое и упорядоченных таким образом, что их описание (набор индексов) однозначно определяет положение каждого элемента и путь доступа к нему.
   Мера пресечения – в уголовном процессе это способ пресечения попыток обвиняемого уклониться от явки в следственные органы и в суд, помешать установлению истины или продолжить преступную деятельность, а также способ обеспечения исполнения приговора. В отечественном праве в качестве М. п. приняты: подписка о невыезде, поручительство, арест и др.
   Методика безопасности – набор правил, определяющих процедуры и механизмы обеспечения безопасности заданного подмножества объектов и субъектов безопасности.
   Наружное наблюдение – визуальное наблюдение (в том числе с применением технических средств) за разрабатываемым лицом в течение установленного времени и фиксирование тех его поступков, которые интересуют ведущих разработку в данный момент.
   Научно-техническая разведывательная информация – информация или разведывательная продукция, касающаяся достижений иностранных государств в фундаментальных и прикладных научных исследованиях, в технических разработках, включая конструирование, в технологии производства и в создании систем оружия.
   Незаконная деятельность – деятельность, не соответствующая закону, запрещенная законодательными актами, выходящая за пределы законодательных ограничений; нелегальная деятельность. К незаконным относят также действия, ведущие к ограничению свободной конкуренции, противоречащие антимонопольному законодательству: фиксирование цен, насильственное разделение рынка между продавцами, принудительное ограничение производства.
   Неплатежеспособность – неспособность вовремя оплатить свои долги. В случаях отдельных индивидов это может повести к банкротству, а в случае компаний – к ликвидации.
   Несанкционированный доступ – преднамеренное обращение к конфиденциальной информации лицами, не имеющими права доступа к определенным сведениям.
   Несанкционированный доступ к информации – получение лицами в обход системы защиты с помощью программных, технических и др. средств, а также в силу случайных обстоятельств доступа к обрабатываемой и хранимой в ЭВТ защищаемой информации.
   Несостоятельность экономическая – 1. Отсутствие денег на счетах для оплаты своих обязательств, то есть состояние финансовой необеспеченности; 2. В юридической практике под Н. э. понимают удостоверенную судом неспособность юридического или физического лица оплатить в данный момент предъявленные ему финансовые счета (например, неспособность виновного погасить сумму причиненного ущерба, предъявленного к взысканию).
   Несостоятельность юридического лица – невозможность (отказ) юридического лица платить по своим долговым обязательствам из-за отсутствия средств. Юридическое лицо формально становится несостоятельным (банкротом) после решения суда.
   Носители информации – материальный объект, предназначенный для записи, передачи и хранения информации. Н. И. по физическому принципу делятся на носители со стирающейся записью и нестирающейся записью. К носителям со стирающейся записью относятся магнитные ленты, карты, барабаны, диски. Носителями с нестирающейся записью являются бумажные носители, допускающие ручную обработку, машинные носители (перфокарты, перфоленты).
   Обвинение – 1. В уголовном процессе деятельность уполномоченных законом органов и лиц, заключающаяся в доказывании виновности лица, привлекаемого к уголовной ответственности; 2. Содержание обвинительного тезиса (т. н. формула О.), сформулированного в постановлении о привлечении в качестве обвиняемого, обвинительном заключении, определении о предании суду, обвинительном приговоре суда; формулировка, предложенная обвинителем и излагаемая в его речи. В этом значении закон (ст. 314 УПК) определяет О. как описание преступного деяния, признанного доказанным.
   Обеспечение безопасности объекта – деятельность по сохранению состояния динамической стабильности, в которой объект наилучшим образом способен эффективно осуществлять свои функции в полном объеме.
   Обеспечение кредита – товарно-материальные ценности и затраты производства, служащие для кредитора залогом полного и своевременного возврата должником полученных в ссуду средств и уплаты им причитающихся процентов.
   Обман кредиторов – 1. Злоупотребления следующего вида: ложное банкротство; пренебрежительное отношение к авторскому или патентному праву; 2. Преднамеренное получение кредитов в тех случаях, когда руководству фирмы известно о ее неплатежеспособности и невозможности их возвращения.
   Обман мошеннический – искажение истины, сообщение заведомо ложных сведений о наличии или отсутствии каких-либо фактов или же намеренное сокрытие обстоятельств, сообщение о которых было обязательно.
   Обыск – следственное действие, заключающееся в обследовании помещения, участков местности, одежды конкретных лиц и т. д., для отыскания и принудительного изъятия орудий преступления, предметов и ценностей, добытых преступным путем, а также предметов и документов, могущих иметь значение для данного дела.
   Оперативно-розыскная деятельность – вид деятельности, осуществляемой гласно и негласно оперативными подразделениями государственных органов, уполномоченных на то ФЗ «Об оперативно-розыскной деятельности», в пределах полномочий посредством проведения оперативно-розыскных мероприятий в целях защиты жизни, здоровья, прав и свобод человека и гражданина, собственности, обеспечения безопасности общества и государства от преступных посягательств.
   Основные объекты безопасности – личность – ее права и свободы; общество – его материальные и духовные ценности: государство – его конституционный строй.
   «Особой важности» – гриф секретности, указывающий на то, что в работе, документе или изделии содержатся сведения политического, военного, экономического, научно-технического или иного характера, составляющие государственную тайну. Работа с документами и изделиями особой важности регламентируется соответствующими актами.
   Ответственность гражданская – вид юридической ответственности, наступающей в случаях неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств из договоров, а также при совершении других гражданских правонарушений, в частности, при причинении вреда. Представляет собой принудительную меру, выражающуюся в имущественном воздействии на правонарушителя. Она состоит в компенсации убытков или в возмещении причиненного вреда.
   Открытая разведывательная информация – информация, собранная открытыми методами и способами из открытых источников.
   «Отмывание» денег – операции с деньгами, заработанными незаконным путем (воровством, торговлей наркотиками и т. п.), с тем, чтобы создать впечатление, что они появились из легальных источников. При этом используются такие приемы, как множественные пересылки денег через доверенные компании, в ходе которых «теряется» не только первоисточник платежа, но и утаиваются налоги, ибо зачастую деньги обналичиваются. Кроме того, деньги, полученные в незаконном бизнесе, вкладываются во вполне легитимные и прибыльные проекты.
   Отождествление личности – соотнесение полученных в процессе оперативно-розыскной деятельности данных о личности лица, возможно, имеющего отношение к совершению преступления, со сведениями о антропологических, динамических, физиологических и других признаках лица, зафиксированных в памяти очевидцев преступления, информационных массивах, фотографиях, кино-, фото-, видео– и аудиопленках и на других носителях информации, и установление на этой основе его причастности к совершению преступления.
   Охрана объекта – осуществляемые администрацией объекта и уполномоченными государственными органами меры, направленные на предотвращение несанкционированного доступа (проникновения) на объект посторонних лиц. Эти меры предусматривают организацию пропускного режима, караульной службы, применение различных заградительных и сигнальных технических средств.
   Оценка доказательств – в гражданском судопроизводстве каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.
   Оценка информации – процесс определения ценности, достоверности, надежности, применимости и эффективности собранной информации, разведывательной продукции или разведывательной системы в целом.
   Пай – доля капитала компании, которая дает право на участие в общих собраниях пайщиков, на получение дивиденда и части имущества компании при ее ликвидации. П. выражается в определенном документе – свидетельстве, к которому приложены купоны на получение дивидендов. Все перечисленные признаки присущи и акции.
   Пакет акций контрольный – число акций, необходимое для осуществления контроля за деятельностью акционерного общества. Теоретически это чуть больше 50 % общего количества акций, имеющих право голоса. На практике оно может быть значительно меньше (достаточно 20–30 %).
   Паритет – 1. Равенство, одинаковое положение, равноправие сторон; 2. Соотношение между денежными единицами различных стран либо по количеству золота, которое представляют данные денежные единицы (валютный или монетный П.), либо по их покупательной силе (П. покупательной силы); 3. Цена на ценную бумагу, эквивалентная номинальной стоимости. Имеет большое значение, если проводятся операции по облигациям, так как является показателем риска погашения.
   Пароль – 1. Обусловленная фраза, несколько фраз, ключевое слово, произнесение которых лицом с соблюдением требуемой конспирации подтверждает, что оно действительно уполномочено заинтересованной стороной установить связь с другим лицом, произнесшим или предъявившим отзыв; 2. Секретное слово, которым пользуются в конспиративных организациях для опознания своих; 3. Служебное слово, которое считается известным ограниченому кругу лиц и используется для ограничения доступа к информации, в помещения, на территорию. Секретная информация аутентификации, обычно представляющая собой структуру знаков, которой должен обладать пользователь для доступа к защищенным данным; 4. Секретное слово, предъявляемое пользователем системе для получения доступа к данным и программам. Является средством их защиты от несанкционированного доступа; 5. Идентификатор субъекта защиты, который является его (субъекта) секретом.
   Патент – 1. Свидетельство, выдаваемое изобретателю и удостоверяющее его авторство и исключительное право на изобретение в течение определенного срока. П. включает право изобретателя выдавать лицензию на производство, использование и продажу изобретения. При выдаче патента устанавливается, что состав, устройство или процесс обладают новизной и что использованный в изобретении принцип не является общеизвестным; 2. Документ на право заниматься каким-либо ремеслом или промыслом (торговля, скупка товара и т. д.).
   Пеня – разновидность неустойки, применяемая в случае просрочки договорных и иных обязательств. По общему правилу П. устанавливается в виде процента от суммы (цены) просроченного обязательства и начисляется за каждый день просрочки. Период начисления П. может быть ограничен определенным сроком (например, 30 дней), после чего предусматривается взыскание разового штрафа. Может быть установлен и предельный размер П. в твердой сумме или за весь период начисления в процентах к стоимостному выражению просроченного обязательства. К П. применяются общие правила о неустойке.
   Передача данных – пересылка данных из одной части вычислительной системы в другую или из одной вычислительной системы в другую. Различают передачу данных в процессе обработки информации (путем обмена данными между оперативной памятью и внешней памятью), ввода-вывода (в форме потока символов и записей) и между абонентскими пунктами и удаленными ЭВМ через каналы связи.
   Передача имущества мошенническая – незаконное действие при банкротстве. Должник якобы добровольно уступает часть своего имущества третьей стороне с целью сокрытия его от кредиторов.
   Перехват информации – действие, направленное на добывание информации, находящейся в автоматизированной системе данных, посредством электромагнитных, акустических, механических или каких-либо других средств. Перехват бывает непосредственный (Н. п.) и электромагнитный (Э. п.). Н. п. информации осуществляется за счет непосредственного подключения к телефонным каналам или подслушивания. Э. п. производится с помощью средств радиоразведки за счет приема излучаемой электромагнитной энергии.
   Подкуп должностных лиц – незаконная передача материальных ценностей или предоставление услуг материального характера должностным лицам с целью оказать влияние на их служебную деятельность.
   Подлог – подделка, составление ложного, фальшивого документа, записи.
   Подслушивание – способ ведения разведки и промышленного шпионажа, применяемый агентами, наблюдателями и специальными постами подслушивания, включая подслушивание переговоров и сообщений, передаваемых по техническим средствам связи.
   Подставная фирма – термин, используемый в спецслужбах для обозначения официально частных коммерческих организаций, способных заниматься реальной предпринимательской деятельностью, но в действительности учрежденных и контролируемых спецслужбами. Связь таких фирм с разведкой обычно замалчивается.
   Правовая защита информации – специальные правовые акты, правила, процедуры и мероприятия, обеспечивающие защиту информации на правовой основе.
   Превентивный – предупреждающий, предохранительный. Термин чаще всего используется в страховании, где им обозначают превентивные мероприятия для снижения риска в имущественном страховании. Этим словом обозначают также меры предупредительного характера в ситуации, когда, например, необходимо снизить риски, их влияние на результаты хозяйственной деятельности.
   Преднамеренное банкротство – умышленное создание или увеличение неплатежеспособности, совершенное руководителем – собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем в личных интересах или интересах иных лиц, причинившее крупный ущерб либо иные тяжкие последствия. П. б. по уголовному законодательству РФ является преступлением в сфере экономической деятельности и влечет уголовную ответственность по правилам ст. 196 УК РФ.
   Презумпция невиновности (от лат. Praesumptio – предположение) – в праве положение, согласно которому обвиняемый (подсудимый) считается невиновным, пока его вина не будет доказана в установленном законом порядке. П. н. – один из важных демократических принципов уголовного процесса, обеспечивает охрану прав личности, исключает необоснованное обвинение и осуждение. П. н. может быть опровергнута, но только путем доказывания установленными процессуальным законом средствами и лишь при наличии достаточных судебных доказательств; относимых к делу и допускаемых законодательством, причем обязанность доказывания возлагается на органы обвинения. П. н. гарантирована ст. 49 Конституции РФ.
   Приборы наблюдения и разведки – специальная аппаратура, предназначенная для обнаружения и распознавания различных объектов, целей, изделий, сооружений, наблюдения за их деятельностью, перехвата излучений, сигналов. К ней относятся: бинокли, стереотрубы, перископы и др., а также приборы ночного видения, радиоприемники, пеленгаторы.
   Принципы экономической разведки. 1. Подчиненность задач и целей экономической разведки ключевым экономическим интересам государства; 2. Независимость выбора объектов экономической разведки от политических, военных и иных отношений между государствами; 3. Постоянность ее ведения; 4. Воздействие на экономическую структуру разведываемых объектов экономики в интересах государств, ведущих разведку; 5. Стимулирование деятельности по экономической разведке со стороны государства и заинтересованных в получении разведывательной информации структур.
   Промышленный шпионаж – 1. Незаконный сбор, присвоение и передача сведений об объектах промышленности, их продукции, составляющих коммерческую тайну, а также ее носителей, незаконное использование секретной информации физическим или юридическим лицом, не уполномоченным на это ее владельцем; 2. Деятельность отечественных и зарубежных частных компаний по выведыванию фирменных секретов конкурентов, а также деятельность иностранных разведок по добыванию секретной научно-технической информации, технологии и образцов продукции; 3. Получение обманным путем конфиденциальной информации, используемой для достижения промышленных, коммерческих, политических или подрывных целей.
   Профессиональная преступность – в криминологии вид преступности, характеризуемой постоянством преступной деятельности (занятием как промыслом) ее участников, которая является их образом жизни, основным источником дохода и требует специализации знаний, навыков, умений (способов и средств совершения преступлений), а также принадлежностью преступников, имеющих соответствующую специализацию, к относительно замкнутой и иерархизированной криминальной среде и субкультуре.
   Радиозакладка – миниатюрное электронное устройство, состоящее из микрофона и миниатюрного радиопередатчика, обеспечивающего передачу подслушиваемых переговоров на достаточно значительное расстояние с помощью электромагнитных волн. Радиозакладки камуфлируются под любые бытовые и технические приборы, составляющие мебель и оборудование офисов и служебных кабинетов.
   Разведка экономическая – 1. Разведывательные данные, касающиеся экономического потенциала и ресурсов иностранных государств, отдельных фирм, их экономической политики и мероприятий в области экономики; 2. Процесс сбора экономической информации.
   Разглашение – сообщение, передача, предоставление, публикация, а также доведение каких-либо секретных сведений доступными, а также любыми другими способами до лиц, не имеющих полномочий и соответствующего разрешения на ознакомление с ними.
   Распределение прибыли – деление чистой прибыли акционерного общества на выплачиваемую акционерам общества в качестве ежегодных дивидендов по принадлежащим им акциям, на выплату и капитализированную прибыль, направляемую на увеличение собственного капитала и резервов.
   Растрата – незаконное использование денег или собственности лицом, владеющим ими на законных основаниях. Может совершаться банковскими служащими, бухгалтерами компаний. По юрисдикции большинства стран уголовная полиция не уведомляет о случившемся, если деньги или ценности были возвращены.
   Расчленение компании – операция передачи какой-либо компанией всего ее имущества (или деятельности) двум или нескольким ранее существовавшим или новым компаниям. Чаще всего встречается при слиянии фирм, в результате чего передающая компания распускается, а компании-бенефициары распределяют соответствующие ценные бумаги пропорционально их участию.
   Реагирующая деятельность по обеспечению безопасности – 1. Проверка сигналов в отношении конкретных лиц фактов, организаций, событий, полученных в ходе контроля соблюдения требований режима безопасности. Эта деятельность осуществляется службой безопасности предприятия во взаимодействии с федеральными и местными правоохранительными органами, службами безопасности других негосударственных структур; 2. Осуществление комплекса мер, связанных с проверкой фактов нарушения режима безопасности.
   Режим безопасности – совокупность норм, приемов и методов, ориентированных на достижение целей безопасности. Включает в себя режим секретности, пропускной режим, порядок охраны территорий, зон, зданий, помещений, сооружений и коммуникаций предприятия, подбора и использования кадров, порядок защиты сотрудников предприятия и членов их семей, другие нормы, направленные на противодействие внешним и внутренним угрозам предприятию.
   Рейтинг кредитный – оценка кредитоспособности заемщика, выражаемая через специально рассчитываемый в зависимости от уровня риска индекс.
   Реструктуризация – 1. Изменение структуры чего-либо; 2. Изменение структуры активов и затрат предприятия, проводимое либо предприятиями, объявившими себя банкротами и осуществляющими установленную законом процедуру выхода из такого состояния, либо фирмами, пытающимися повысить цену своих акций с целью предотвращения перехвата; 3. Заключение кредиторами соглашения, в результате которого долг с приближающимся сроком погашения заменяется долгом с более поздним сроком.
   Руководство по организации защиты промышленной и коммерческой информации – основной организационный документ, определяющий порядок действия сотрудников организации (предприятия) по обеспечению сохранности коммерческой тайны.
   Саботаж – 1. Сознательное неисполнение определенных обязанностей или умышленно небрежное их исполнение; 2. Скрытое противодействие осуществлению чего-либо.
   Самоуправство – самовольное, вопреки установленному порядку, совершение каких-либо действий, правомерность которых оспаривается другим лицом либо государственным или общественным предприятием, учреждением или организацией, если такими действиями причинен существенный вред государственным, общественным интересам либо охраняемым законом правам и интересам граждан.
   Санкции – меры принудительного воздействия, применяемые к нарушителям установленного порядка осуществления хозяйственно-финансовой деятельности и влекущие для них определенные неблагоприятные последствия. Санкции осуществляются со стороны государственных органов, финансовых и налоговых органов, а также банков. Санкции включают запрещение или ограничение деятельности, штрафы, лишение кредитов, закрытие счетов в банках, изъятие материальных и денежных средств. С. подразделяются на договорные, банковские, финансовые и др.
   Сведения ограниченного распространения – несекретные сведения, охраняемые государством от широкого распространения в открытой печати, в передачах по радио и телевидению.
   Сведения секретные – собирательный термин, обозначающий особой важности, совершенно секретные и секретные сведения военного, политического, экономического, научно-технического и иного характера, составляющие государственную тайну, который применяется в случаях, когда конкретный вид секретных сведений не оговаривается специально.
   Сговор – соглашение между двумя или несколькими сторонами, заключенное в ущерб третьей стороне или в каких-либо иных неприглядных целях. Тайное соглашение, преследующее не только неприглядную, но и незаконную цель, карается законом как сговор.
   Сговор тайный – одна из форм недобросовестной конкуренции в международной торговле. Существует две разновидности тайного сговора: между участниками закрытых торгов и неофициальные соглашения о разделе рынков и установлении цен.
   Секретность данных – ограничение, накладываемое автором на доступ к его информации другим лицам, которое оформляется присваиванием информации определенного грифа и достигается закрытием ее паролем, шифрованием и другими методами.
   Секретные материалы – 1. Документы государственных органов, техническая документация, исследовательские труды и другие материалы, на которых проставлен гриф секретности; 2. Сведения, в результате несанкционированного разглашения которых можно ожидать нанесения ущерба безопасности государства.
   Синдикат – 1. Объединение однородных промышленных предприятий, созданное в целях сбыта изделий через общую продажную контору, организованную в форме особого торгового товарищества (акционерного общества, товарищества с ограниченной ответственностью и т. п.), с которой каждый из участников С. заключает одинаковый по своим условиям договор на сбыт своих изделий. Синдикаты могут создавать и банки. Члены банковского синдиката приобретают ценные бумаги, выпускаемые любым участником группы; 2. Группа инвестиционных дилеров, согласившихся купить новый выпуск ценных бумаг для распространения между инвесторами.
   Следственные действия – в праве действия по собиранию и проверке доказательств, осуществляемые следователем, органом дознания, прокурором, судом в установленном законом порядке. К С. д. относятся допрос, очная ставка, обыск и выемка, арест имущества, осмотр и освидетельствование, предъявление опознания людей и предметов, следственный эксперимент, получение образцов для сравнительного исследования и др.
   Служба безопасности – 1. Подразделение в составе министерства, ведомства, предприятия, участвующее в обеспечении безопасности объекта охраны и осуществляющее контроль за состоянием режима секретности; 2. Органы, обеспечивающие охрану государственных, политических и иных деятелей, режим безопасности и секретности на объекте, в учреждении, предприятии; 3. Самостоятельное структурное подразделение, созданное для осуществления охранно-сыскной деятельности в интересах собственной безопасности предприятия. Она должна решать специальные задачи по непосредственной защите жизненных интересов предприятия в условиях коммерческого и производственного риска, конкурентной борьбы. Цель ее деятельности – нейтрализация внешних и внутренних угроз предприятию.
   Служба безопасности частная – работающие по найму индивидуумы и частным образом созданные предприятия и организации, оказывающие услуги, связанные с обеспечением безопасности клиентов за вознаграждение, нанимающих их с целью защиты частной собственности или интересов от различного рода опасностей.
   Служебное оружие – ствольное огнестрельное оружие, предназначенное для использования предприятиями, организациями (за исключением общественных) и учреждениями при осуществлении возложенных на них законом задач по охране природы, природных ресурсов, собственности, защиты жизни и здоровья людей, другими государственными организациями, работникам которых законодательными актами РФ разрешено ношение огнестрельного оружия (предприятия, организации и учреждения с особыми уставными задачами). Согласно Закону РФ «Об оружии» С. о. должно исключать ведение огня очередями, иметь характеристики по дальности эффективной стрельбы и поражающему действию не менее чем на 20 % ниже соответствующих характеристик аналогичных образцов боевого оружия и калибр не более 25 мм.
   Случай страховой – событие, при наступлении которого в силу закона или договора страховщик обязан выплатить страховое возмещение (страховую сумму).
   Совершенно секретные сведения – сведения, в результате несанкционированного разглашения которых можно ожидать серьезный ущерб безопасности государства.
   Совокупность преступлений – совершение двух или более преступлений, предусмотренных различными статьями или частями статьи УК РФ, ни за одно из которых лицо не было осуждено. При С. п. лицо несет уголовную ответственность за каждое совершенное преступление по соответствующей статье или части статьи УК РФ. С. п. признается и одно действие (бездействие), содержащее признаки преступлений, предусмотренных двумя или более статьями УК РФ. Если преступление предусмотрено общей и специальной нормами, то С. п. отсутствует, и уголовная ответственность наступает по специальной норме (ст. 17 УК РФ).
   Соглашение мировое – 1. Процедура достижения договоренности между должником и кредиторами относительно отсрочки и рассрочки причитающихся кредиторам платежей или скидки с долгов; 2. Соглашение сторон о прекращении судебного спора на основе взаимных уступок.
   Создание фиктивных фирм – создание фирм, которые прошли официальную регистрацию, но по существу являются вымышленными, поскольку не проявляют какой-либо деловой активности. Такие фирмы могут быть источниками злоупотреблений, наносящих ущерб акционерам, кредиторам или государству (в случае получения ими государственных субсидий).
   Специальные операции – 1. Разведывательные мероприятия, содержание и назначение которых строго законспирировано и представляет собой особую государственную тайну; 2. Операции, проводимые за границей для достижения целей национальной внешней политики, которые планируются и осуществляются таким образом, чтобы при этом не обнаруживалась и не признавалась публично роль правительства государства.
   Специальные средства самообороны – по законодательству РФ газовые пистолеты и револьверы, патроны к ним, аэрозольные упаковки, снаряженные веществами слезоточивого и раздражающего действия. Разрешения на приобретение и хранение С. с. с. выдаются органами внутренних дел по месту жительства граждан. Для приобретения и хранения аэрозольных упаковок специального разрешения не требуется. Продажа гражданам С. с. с. производится предприятиями, имеющими разрешение органов внутренних дел. Регистрация С. с. с., за исключением аэрозольных упаковок, осуществляется органами внутренних дел по месту жительства.
   Средства защиты информации – технические, криптографические, программные и другие средства, предназначенные для защиты сведений, составляющих государственную тайну, средства, в которых они реализованы, а также средства контроля эффективности защиты информации.
   Старение информации – свойство информации утрачивать со временем свою практическую ценность, обусловленное изменением состояния отображаемой ею предметной обстановки.
   Столкновение интересов – юридический термин, используемый для описания ситуации, когда лицо или группа лиц наделяются определенными полномочиями, в результате чего они могут получить личную выгоду от ущерба, нанесенного ими лицам, перед которыми они несут ответственность.
   Стратегия деятельности по обеспечению экономической безопасности – составная часть системы обеспечения Э. б., ее высшая область, охватывающая теорию и практику концептуального определения цели и направлений развития и совершенствования национальной экономики, выявления и устранения внутренних и внешних угроз ее безопасности, определение роли, места и задач государственных органов по защите Э. б. Стратегия деятельности по обеспечению Э. б. определяется высшим политическим руководством государства и всецело зависит от текущего состояния экономики страны и перспектив ее развития, экономического потенциала, совокупности всех факторов политической, военной, экономической, оперативной обстановки.
   Структура преступности – в криминологии система показателей, определяемых соотношением в преступности видов (групп) преступлений, классифицируемых по уголовно-правовым либо криминологическим основаниям. Показатели С. п. дают качественно-количественную характеристику общественной опасности преступности, ее особенностей, существенных для организации профилактики и для дифференциации практики применения уголовно-правовых мер.
   Тайна адвокатская – тайна, включающая: факт обращения к адвокату, сведения о содержании его бесед, устных или письменных переговоров и иная информация, касающаяся оказания юридической помощи.
   Тайна банковская – 1. Не подлежащие разглашению сведения о состоянии счетов клиентов и производимых операциях; 2. Сведения, связанные с банковской деятельностью, несанкционированное разглашение которых может нанести банку экономический ущерб.
   Тайна вкладов – право вкладчика на сохранение в тайне сведений о нем, его счетах в банке и операциях, совершаемых им со вкладами.
   Тайные операции – 1. Деятельность по сбору разведывательной, контрразведывательной и другой информации, тайная политическая или экономическая пропаганда и полувоенная деятельность, проводимые такими способами, которые обеспечивают секретность операций; 2. Операции, планируемые против иностранных правительств, учреждений и лиц таким образом, чтобы скрыть подлинных организаторов или позволить им в случае провала отрицать причастность к данным операциям; 3. Операция негласного расследования, в которой используется секретный агент.
   Технико-криминалистические средства – в криминалистике аппаратура, инструменты, приспособления, слепочные массы и др. Материалы, а также методы и методики, применяемые в целях обнаружения, фиксации и исследования носителей и источников информации, получения и использования этой информации в уголовном процессе. По целям применения различают! К. С. Поисковые, фиксации и изъятия объектов, исследования объектов.
   Техническая разведка – сбор данных на каналах связи, электронная разведка, а также сбор данных с помощью спутников, воздушных, морских или наземных средств сбора информации.
   Технические средства защиты информации – 1. Совокупность электронных устройств, которые делятся на аппаратные и физические. Под аппаратными техническими средствами принято понимать устройства, встраиваемые непосредственно в телекоммуникационную аппаратуру или устройства, которые сопрягаются с подобной аппаратурой по стандартному интерфейсу. Из наиболее известных аппаратных средств можно отметить схемы контроля информации по четности, схемы защиты полей памяти по ключу и т. п.; 2. Аппаратные (встроенные в аппаратуру) и функционирующие автономно (независимо от аппаратуры) технические средства, обеспечивающие техническую защиту конфиденциальной информации.
   Товарный знак – зарегистрированное в установленном порядке обозначение, служащее для отличия товаров данной фирмы от изделий других фирм. Различают торговую марку (ее иногда называют фирменным знаком), знак-символ, рисунок, эмблему и т. д., которые указывают на изготовителя товара, идентифицируют продукт с его изготовителем и продавцом, и торговое наименование, которое относится не к выпускаемой продукции, а к выпускающей ее фирме. Т. з. не может содержать геральдические обозначения, географические названия и т. д., поскольку они не могут быть объектом исключительной собственности. Обладатель Т. з. имеет исключительное право на использование Т. з. или его вариантов для одних и тех же товаров или продукции. Т. з. охраняется законом и может быть переуступлен другим юридическим лицам, например, на основе лицензионных соглашений. Разработка товарного знака является коммерческой тайной.
   Трансакция – 1. Сделка, соглашение (политическое, юридическое или др.), сопровождаемое взаимными уступками; 2. Банковская операция, перевод денежных средств для каких-либо целей.
   Тренд – длительная тенденция изменения экономических показателей. Когда строятся экономико-математические модели прогноза, Т. оказывается первой, основной составляющей прогнозируемого временного ряда, на которую уже накладываются другие составляющие, например сезонные колебания.
   Трест – объединение, в котором входящие в него предприятия теряют свою производственную и коммерческую самостоятельность, а руководство их деятельностью осуществляется из единого центра. Общая прибыль Т. распределяется в соответствии с долевым участием отдельных предприятий.
   Тяжкие преступления – по уголовному праву РФ (ст. 15 УК РФ) умышленные и неосторожные деяния, за совершение которых максимальное наказание, предусмотренное уголовным законом, не превышает 10 лет лишения свободы.
   Убытки – 1. В хозяйственной практике выраженные в денежной форме потери, уменьшение материальных и денежных ресурсов в результате превышения расходов над доходами; 2. В бухгалтерском учете ведется счет «прибыли и убытки», на котором отражаются доходы и потери от реализации продукции, уплаченные штрафы, пени, неустойки и др.; 3. В гражданском праве это выраженный в денежной форме ущерб, который причинен одному лицу противоправными действиями другого. Под У. понимается реальный ущерб или упущенная выгода.
   Убыточность предприятия, фирмы – финансовое состояние, финансовые результаты хозяйственной деятельности предприятия, характеризуемые тем, что в течение определенного времени денежные поступления не компенсируют расходы, не образуется прибыль, увеличивается долг.
   Угроза безопасности – 1. Совокупность условий и факторов, создающих опасность жизненно важным интересам личности, общества и государства; 2. Перспектива такого развития событий, которое будет создавать опасность для самого существования государства, его независимости и выживания как социально-экономической и политической общности; 3. Угроза намеренного несанкционированного изменения состояния системы.
   Удовлетворение требований кредиторов – исполнение должником денежных и имущественных требований кредиторов.
   Уклонение от уплаты налогов – минимизация своих налоговых обязательств незаконными способами, как правило, путем сокрытия своих налоговых обязательств либо предоставления в налоговые органы ложной информации.
   Укрывательство – общественно опасная деятельность, заключающаяся в умышленном сокрытии преступника, орудия и средств совершения преступления, его следов либо предметов, добытых преступным путем. Заранее обещанное У. рассматривается как соучастие в преступлении в форме пособничества.
   Упреждающая деятельность – разработка и осуществление комплекса организационно-управленческих мер, носящих общепредупредительный характер и направленных на предотвращение или уменьшение возможного ущерба для личности, общества, государства, предприятия.
   Упущенная выгода – доход или иное благо, не полученное лицом вследствие причинения ему вреда либо нарушения его права неисполнением обязательства, по которому оно было кредитором. Обычно представляет собой неполученную прибыль и подлежит возмещению как составная часть убытков. По российскому законодательству в состав убытков включаются не полученные кредитором доходы, то есть те, которые он получил бы, исполни должник обязательство.
   Условия утечки секретных сведений – решающие обстоятельства объективного или субъективного характера, в максимальной степени способствующие реализации потенциальной возможности утечки секретных сведений.
   Утечка информации – 1. Неправомерный выход устным, письменным или иным способом информации различного характера и степени секретности из владения предприятий, учреждений, организаций или лиц, которым эта информация была доверена либо стала известна по службе или работе; 2. Нарушение достоверности или целостности секретных сведений, которое может нанести ущерб государственным интересам, осуществляемое посредством использования технических или программных средств или недостатков в организационно-режимном обеспечении объекта ЭВТ или иным способом.
   Ущерб – в гражданском праве это невыгодные для кредитора имущественные последствия, возникшие в результате правонарушения, допущенного должником. Выражаются в уменьшении имущества либо в недополучении дохода, который был бы получен при отсутствии правонарушения (упущенная выгода).
   Уязвимость – 1. Любой изъян или слабое место системы; 2. Свойство, обратное устойчивости – неспособность противостоять внешним воздействиям.
   Фабрикация – создание чего-либо неблаговидного, предосудительного.
   Факт – 1. Действительное, невымышленное происшествие, событие, явление; твердо установленное знание, данное на опыте, служащее для какого-либо заключения, вывода, являющееся проверкой какого-либо предположения; 2. Действительность, реальность, то, что объективно существует.
   Факторинг – перепродажа права на взыскание долгов; коммерческие операции по доверенности; услуга, связанная с получением денег за продажу в кредит.
   Фальсификация – 1. Подделывание чего-либо; искажение, подмена чего-либо подлинного ложным, мнимым; 2. Изменение с корыстной целью качества предметов сбыта в сторону ухудшения при сохранении внешнего вида; 3. Подделка, подделанная вещь, выдаваемая за настоящую.
   Физическая безопасность – 1. Обеспечение защиты от противоправных насильственных посягательств на жизнь и здоровье персонала; 2. Система внешних и внутренних отношений предприятия, которая обеспечивает физическую сохранность работников предприятия, его клиентов, фондов, материальных и интеллектуальных ценностей от умышленного или неумышленного их уничтожения, повреждения их качественных характеристик или хищения.
   Фиктивная экономика – в криминологии специфическая форма противоправных отношений в экономике; официальная экономика, дающая фиктивные результаты, отражаемые в соответствующей системе статистики как реальные.
   Фиктивное банкротство – заведомо ложное объявление руководителем или собственником коммерческой организации, а равно индивидуальным предпринимателем о своей несостоятельности с целью введения в заблуждение кредиторов для получения отсрочки или рассрочки причитающихся кредиторам платежей или скидки с долгов, а равно для неуплаты долгов (закон о банкротстве). Уголовным законодательством РФ Ф. б. признается преступлением в сфере экономической деятельности и в случае причинения крупного ущерба влечет уголовную ответственность виновных лиц по ст. 197 УК РФ. Гражданско-правовые последствия Ф. б. могут быть связаны с тем, что по заявлению прокурора арбитражный суд возбуждает производство о несостоятельности (банкротстве) юридического лица или о несостоятельности (банкротстве) индивидуального предпринимателя.
   Финансовое состояние – состояние экономического субъекта, характеризуемой наличием у него финансовых ресурсов, обеспечением денежными средствами, необходимыми для хозяйственной деятельности, поддержания нормального режима работы и жизни, осуществления денежных расчетов с другими субъектами.
   Форма конкурентной борьбы – основные типы конкурентной борьбы, сложившиеся в рыночных условиях. По методам ведения различают: 1) ценовую конкуренцию, орудием которой является снижение цен на период борьбы за рынок; 2) неценовую конкуренцию, которая на первое место выдвигает соперничество в качестве товара, товарного ассортимента, в предоставлении комплексных услуг и т. п. По характеру конкуренции различают: 1) функциональную конкуренцию; 2) видовую конкуренцию; 3) межфирменную конкуренцию.
   Франшиза – 1. Предусмотренное условиями страхования освобождение страховщика от возмещения убытков, не превышающих определенных размеров. Ф. условная (невычитаемая) и безусловная (вычитаемая) устанавливается либо в процентах к страховой сумме, либо в абсолютном размере; 2. Право на создание коммерческого предприятия и на торговлю продукцией старшего партнера. Издержки, связанные с получением Ф. учитываются как нематериальные активы; 3. Предприятие, созданное на основе франчайзинга.
   Хайтек-компания – компания, внедряющая и применяющая высокотехнологические процессы.
   Халатность – вид должностного преступления, заключающийся в невыполнении или ненадлежащем выполнении должностным лицом своих обязанностей (вследствие небрежного или недобросовестного к ним отношения), причинившем существенный вред государственным или общественным интересам либо охраняемым законом правам или интересам граждан. Квалификация деяния в качества X. предполагает, что существовала реальная возможность выполнения виновным своих служебных обязанностей.
   Хищение – умышленное противоправное, безвозмездное завладение чужим имуществом, сопряженное с его изъятием из обладания собственника с целью обращения в свою собственность или распоряжение как своим собственным.
   Холдинг – корпорация или компания, контролирующая одну или несколько компаний с помощью их акций, которыми она владеет. X. имеет в большинстве случаев решающее право голоса, действуя посредством механизма контрольного пакета акций. Такая форма организации компании часто используется для проведения единой политики и осуществления единого контроля за соблюдением общих интересов больших корпораций или для ускорения процесса диверсификации. X. часто не занимается конкретной производственной деятельностью – чистый холдинг.
   Хранение ценностей – услуга, предлагаемая большинством коммерческих банков. Она заключается в хранении банком ценностей, принадлежащих его клиентам, в бронированной комнате в индивидуальных сейфовых ячейках (ящиках).
   Цели разведывательной деятельности – 1. Обеспечение высших органов государственной власти и управления разведывательной информацией, необходимой им для принятия решений в политической, экономической, оборонной, научно-технической и экологической областях; 2. Обеспечение условий, способствующих успешной реализации политики государства в сфере безопасности; 3. Содействие экономическому развитию, научно-техническому прогрессу и военно-техническому обеспечению безопасности государства.
   Цель тайных операций – оказание влияния на позицию и политический курс основных оппонентов на ход политических событий в интересах стороны, проводящей эти операции, причем таким образом, чтобы замаскировать ее участие, позволить отрицать его или официально завуалировать.
   Цена – 1. Денежное выражение стоимости товара; 2. Экономическая категория, служащая для косвенного измерения величины затраченного на производство товара общественно необходимого рабочего времени; 3. Количественное соотношение конкретных спроса и предложения.
   Цена безубыточности – цена товара, при которой производственная фирма имеет возможность лишь покрывать свои издержки. Иначе говоря, цена, равная издержкам производства.
   Ценообразование мошенническое – провозглашение, что товар продается по ценам более низким, чем на самом деле. Незаконная продажа продукта под лозунгом: «Два по цене одного», если цена единицы продукции повышается до уровня, позволяющего покрыть издержки двух единиц.
   Частная детективная и охранная деятельность – оказание на возмездной договорной основе услуг физическим и юридическим лицам предприятиями и физическими лицами, имеющими специальное разрешение (лицензию) органов внутренних дел, в целях защиты законных прав и интересов своих клиентов. Ч. д. и О. д. включает в себя следующие виды услуг: защита жизни и здоровья граждан; охрана имущества собственников, в т. ч. при его транспортировке; проектирование, монтаж и эксплуатационное обслуживание средств охранно-пожарной сигнализации; консультирование и подготовка рекомендаций клиентам по вопросам правомерной защиты от противоправных посягательств; обеспечение порядка в местах проведения массовых мероприятий.
   Частный детектив – гражданин Российской Федерации, получивший в установленном законом порядке лицензию на частную сыскную деятельность и выполняющий услуги, указанные в Законе Российской Федерации «О частной детективной и охранной деятельности в РФ». Сыскная деятельность должна быть основным видом занятости Ч. д., совмещение ее с государственной службой либо с выборной оплачиваемой должностью в общественных объединениях не разрешается.
   Чек – вид ценной бумаги, денежный документ строго установленной формы, содержащий приказ владельца счета в кредитном учреждении (чекодателя) о выплате определенному лицу или предъявителю Ч. указанной в нем суммы. Обычно плательщиком по Ч. является банк, но банк не всегда обязан платить по чеку (например, если на Ч. стоит нечеткая подпись или если Ч. выписан на необеспеченный банковский счет). Ч. может быть именным (выписанным на определенное лицо), ордерным (в пользу какого-либо лица) и предъявительским (на предъявителя). Ч. обычно действителен в течение определенного срока (например, 10 дней).
   «Черный возврат» – неофициальное название части денежных средств, выделяемых на выполнение работ по государственному заказу, которую исполнитель заказа в благодарность за получение данного заказа, работы возвращает заказчику в лице чиновника, руководителя государственного органа. Существуют разнообразные формы возврата денежных средств заказчикам со стороны исполнителей заказа, например зачисление заказчиков в число исполнителей конкретной работы по заказу и выплата им заработной платы из средств, полученных от заказчика на выполнение работы за счет завышения объемов или недоплаты реальным исполнителям.
   «Черный нал» – наличные деньги, денежная касса предпринимательской фирмы, не учтенные в официальных документах, в бухгалтерских счетах, отчетных балансах, но используемые в предпринимательских операциях. «Ч. н.» представляет собой невидимую для официальных лиц денежную наличность, находящуюся в обороте, но не подверженную налогообложению, учету и контролю со стороны, не проходящую по банковским счетам. В основном «Ч. н.» используется для взаимных расчетов наличными.
   Шантаж – запугивание, угроза разглашения позорящих, компрометирующих сведений (действительных или ложных) с определенной целью. В праве некоторых государств преступление, заключающееся в совершении подобных действий, рассматривается как вымогательство. Предметом такого вымогательства могут быть не только имущественные блага, но и получение выгод политического или иного свойства. Уголовный закон РФ признает вымогательством требование совершения действий только имущественного характера под угрозой применения насилия, уничтожения или повреждения имущества, распространения о потерпевшем определенных сведений. Термин «Ш» не употребляется УК РФ для обозначения самостоятельного преступного деяния.
   Шифрование – математическое, алгоритмическое (криптографическое) преобразование данных с целью получения шифрованного текста. Шифрование может быть предварительное (шифруется текст документа) и линейное (шифруется разговор). Кроме того, различают шифрование блочное (каждый очередной блок шифруется независимо) и поточное (каждый знак шифруется независимо от других). Наука, разрабатывающая математическую теорию и практику шифрования, называется криптографией.
   Шоковая терапия – комплекс радикальных мер, направленных на оздоровление экономики, нарушающих привычное течение хозяйственных отношений, явлений, сопровождающийся рядом отрицательных последствий: инфляция, падение занятости, лишение предприятий большей части оборотных средств, катастрофический рост бедности, резкое снижение уровня обязательств государства перед населением и др. К сожалению, без радикальных экономических мер и политики социальной справедливости экономика оказывается в глубоком кризисе и тяжесть шокотерапии несут наиболее обездоленные слои населения. Предпосылкой Ш. т. является сильнейшая политическая радикализация общества при политическом бессилии центристов, безволии левой оппозиции и неспособности государственной бюрократии проводить осмысленную экономическую политику.
   Штурм мозговой – один из методов экспертных оценок. Заключается в устном обсуждении проблемы группой квалифицированных экспертов. На основе свободного обмена мнениями и высказывания нетрадиционных взглядов выбирается одна из точек зрения, к которой присоединяется большинство.
   Экономическая безопасность хозяйствующего субъекта – состояние его защищенности от внешних и внутренних угроз, позволяющее надежно сохранить и эффективно использовать материальный, финансовый и кадровый потенциал.
   Обеспечение безопасности субъекта экономики – деятельность должностных лиц хозяйствующего субъекта (X. с.), его персонала, специального подразделения безопасности, государственных правоохранительных органов и иных структур, направленная на предотвращение возможных нарушений его нормального функционирования в результате воздействия криминальных и сопутствующих им угроз. Целью обеспечения безопасности X. с. является ограждение его собственности и сотрудников от источников внешних и внутренних угроз безопасности, предотвращения правонарушений, причин и условий, их порождающих, и возникновения чрезвычайных ситуаций.
   Экспансия – расширение сфер влияния отдельных стран, монополистических союзов, фирм и т. д. Выражается в борьбе за наиболее выгодные сферы приложения капитала, источники сырья, рынки и т. д.
   Экспертиза криминологическая – оценка криминологами проектов законов, правительственных решений по криминологической обстановке в том или ином регионе, актов или нормативных документов государственных и общественных организаций, а также предварительная оценка проектов программ, имеющих криминологическое значение.
   Экспроприация – юридически принудительное безвозмездное или оплаченное отчуждение движимого и недвижимого имущества, производимое государственными органами. В зависимости от того, выплачивается вознаграждение или нет, различают реквизицию и конфискацию.
   Эмиссия ценных бумаг – выпуск в обращение акций, облигаций и других долговых обязательств, осуществляемый торгово-промышленными компаниями, кредитными учреждениями и государством. Открытая Э. ц. б. – размещение ценных бумаг среди всех желающих. Закрытая Э. ц. б. – размещение ценных бумаг среди ограниченного круга инвесторов. Э. ц. б. включает принятие решения о выпуске ценной бумаги, ее регистрацию, разработку проспекта эмиссии, его регистрацию, опубликование (при открытой Э. ц. б.), продажу ценной бумаги первым инвесторам (выпуск), регистрацию отчета о результатах эмиссии.
   Юридическая ответственность – 1. Сфера государственного принуждения, применяемая за совершенное правонарушение и связанная с осуждением виновного, претерпевающим лишения личного, имущественного или организационного характера; 2. Специфическая обязанность осужденного соответствующих лишений личного или материального характера за совершенное правонарушение в соответствии с санкцией нарушенной нормы права, возникающая в правоотношении между государством в лице его органов и правонарушителем.
   Юрисдикция – установленная законом (или иным нормативным актом) совокупность правомочий соответствующих государственных органов разрешать правовые споры и решать дела о правонарушениях, то есть оценивать действия лица или иного субъекта права с точки зрения их правомерности, применять юридические санкции к правонарушителям. Ю. определяется в зависимости от вида и характера разрешаемых дел (преступления и проступки, имущественные споры между предприятиями и между отдельными лицами и т. д.), территориальной их принадлежности (рассмотрение уголовного дела судом по месту совершения преступления, гражданского дела – по месту жительства ответчика), от участвующих в деле лиц (подсудность военнослужащих военным трибуналам) и др.
   Ярлык – вид товарного знака, обозначение на товаре в виде наклейки, этикетки или на прикрепленном к нему талоне, в котором указаны данные о товаре (вес, количество, цена, изготовитель, дата изготовления и др.).
   Ярмарка – 1. Место периодической торговли; 2. Регулярный рынок широкого значения, «…международная экономическая выставка образцов, которая независимо от ее наименования в соответствии с обычаями страны, на территории которой она проводится, представляет собой крупный рынок товаров широкого потребления и/или оборудования, действует в установленные сроки в течение ограниченного периода времени в одном и том же месте и на которой экспонентам разрешается представлять образцы своей продукции для заключения торговых сделок в национальном и международном масштабах. На ярмарке не разрешается продажа с выносом…» (определение Союза международных ярмарок).
   «Ящик почтовый» – 1. Адресное наименование (с номером) закрытого, режимного предприятия, организации, учреждения; 2. В западных странах «почтовый ящик» – компания, не имеющая фиксированной суммы активов, собственного имени, а иногда и не зарегистрированная на фондовой бирже. «П. я.» обычно используется для коммерческих маневров, связанных, в основном, с сокрытием собственности от налогообложения. Большинство из них функционируют на законных основаниях; некоторые – незаконны.

Об авторе

Захаров Олег Юрьевич – юрист, специалист по управлению экономической безопасностью предприятия. Имеет многолетний опыт практической работы в области обеспечения безопасности субъектов предпринимательской деятельности.

Олег Юрьевич Захаров Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности

Глава I Актуальность проблемы безопасности предпринимательской деятельности в современных условиях