Текст книги "Binance: Инструкция по безопасной эксплуатации, или Как правильно торговать на криптовалютном рынке"

Глава 6. Торговля на спотовом рынке

В данный момент на платформе Binance уже торгуют миллионы трейдеров. Давайте перечислим те качества сервиса, которые позволили ему занять лидирующие позиции среди конкурентов:

– Возможность торговли различными криптовалютами;

– Идеально подходит для обмена валют и трейдинга;

– Удобный интерфейс;

– Множество инструментов для комфортной торговли;

– Специальное приложение для смартфонов;

– Легкий ввод и вывод средств;

– Низкие торговые комиссии;

– Два типа интерфейса – основной и для продвинутых пользователей;

– Стабильная работа;

– Поддерживается русский язык. За счет этого новичкам будет проще освоиться на площадке;

– Отличная защита от взлома злоумышленниками;

– Обладает хорошей репутацией;

Далее хочу дать некоторые специфические термины, которые вам просто необходимо знать для общения с корифеями рынка.

– Медведи – люди, которые проводят сделки, направленные на снижение курса;

– Быки – пользователи, чьи сделки повышают стоимость криптовалюты;

– Фиат – классические валюты, например, рубли;

– Слив – резкое уменьшение цены;

– Хомяк – новичок на бирже – источник для легкого заработка других игроков. Не будьте хомяками!!!!!!!

– Кит – опытный игрок, который к тому же обладает серьезным капиталом;

– Волатильность – резкие скачки цены;

– Тренд – направление движения курса. Может быть восходящим, с повышением цены, и нисходящим, с ее понижением;

– Разворот – смена тренда;

– Памп – резкое повышение цены актива;

– Дамп – обвал стоимости монеты после повышения, вызванного мошенниками;

– Шорт – торговля на «понижение»;

– Стакан – перечень заявок на покупку и продажу актива в данный момент;

– Поддержка – цена, при которой падение тормозится и происходит разворот;

– Стена – одна или несколько заявок, которые временно тормозят движение курса;

6.1 Обзор торгового терминала

Теперь вы подкованы в сленге, можно начинать торговые операции. На спотовой площадке существует три вида торговых интерфейсов. Разработчики создали их для пользователей с разным количеством опыта, дабы упростить работу с системой. Чтобы сделать выбор, нужно перейти в меню «Торговля», где предлагается начать работу и выбрать что вам по душе.

Имеются в наличии 4 вида торгов. «Конвертация», «Классическая», «Продвинутая» и «Маржа». Первый и второй вариант рассчитан на новичков, третий и четвертый – на профессионалов.

«Конвертация» имеет интерфейс обычного обменника. Эта опция подойдет тем кто раньше никогда не работал с торговыми системами. Выбрал актив который хотите поменять, далее указал криптовалюту на которую вы хотите его обменять, ввел количество и все. Жмем кнопку «предварительный» просмотр, если вас все устраивает завершаем сделку.

«Конвертация»

Мы рассмотрим классический интерфейс, так как продвинутый отличается только лишь графиком и количеством инструментов технического анализа. При желании вы сами там разберетесь со временем.

В основном интерфейсе перед вами появится экран, который новичку может показаться не совсем понятным. Но, на самом деле, тут все просто. Интерфейс разделен на 5 основных областей:

Интерфейс торгового терминала

– биржевой стакан. Даже по названию можно предположить, что тут отображается статистика заявок пользователей на приобретение или продажу активов;

– график. На нем показано изменение стоимости выбранного актива за определенный промежуток времени. При необходимости можно менять настройки, запрашивая сведения за интересующий период;

– панель заявок. Здесь пользователь подает заявку на приобретение или продажу актива в необходимом ему объеме. Долго разбираться не приходится. Все вполне просто и понятно;

– выбор валютной пары. Тут нужно выбрать инструменты, которые будут использоваться на площадке для получения прибыли;

– история торгов. Показывает сделки по выбранному направлению, которые уже завершены.

Давайте разберемся поподробнее с процессом торговли. Для этого вам необходимо кликнуть по кнопке «Сделка» в верхнем меню сайта, и перейти на основную площадку. Затем нужно определится с торговой парой. Тут море выбора:

– Binance coin (BNB);

– Bitcoin (BTC);

– Вкладка меню ALTS. В нее входят Ethereum (ETH), Ripple (XRP) и TRON (TRX);

– Стэйблкоины привязанные к доллару США (USDT, BUSD, USDC, TUSD, PAX, USDS).

– Евро (EUR);

– Рубль (RUB);

– Турецкая лира (TRY);

– Нигерийская найра (NGN);

6.2 Начало торговли

После того как определились с рынком и выбрали валютную пару, нужно досконально изучить данные о котировках, ценовом стакане и другую важную для трейдера информацию. Для начала нужно купить нужную или продать ненужную криптовалюту. Если вам все равно по какой именно цене будет совершена сделка воспользуйтесь ордером типа «Маркет». Заявки этого типа выполняют сразу после создания, по текущей цене актива.

Для создания Маркет-ордера, перейдите на вкладку «Маркет» со страницы вашей валютной пары, введите нужную сумму, и нажмите на кнопку «купить» или «продать». Цены купли-продажи можно увидеть на дисплее слева от ордера. После выполнения заявки, вы немедленно получите средства на счет.

Более сложным является лимитный ордер. Он выполняется при строго оговоренной заранее цене. Найти его вы можете в разделе «Лимит», где и создаются лимитные ордера. Нужно указать цену, по которой вы готовы продать или купить интересующую вас монету и количество оной. Используя лимитные ордера, есть возможность совершать сделки по более выгодным ценам, при этом отпадает необходимость постоянно смотреть в котировки на экране ПК или смартфона, чтобы не упустить возможность заработка.

Виды ордеров

Допустим, вы уверены, что «биток» (BTC) подешевеет, значит необходимо создать заявку на приобретение по цене ниже рыночной. Когда вы увидите признаки скорого подъема котировок, создавайте ордер на продажу по цене, выше текущей. Если ваш прогноз сбудется, заявки выполнятся, вы получите прибыль.

Для большего веселья на Binance существует еще более изощренные виды ордеров. Это стоп —лимит и ОСО. Для того чтобы ограничить свой убыток, если рынок начнет падать рекомендую к использованию стоп – лимитные ордера, (стопы) в простонародии. Для этого перейдите на вкладку «Стоп – лимит» и заполните три графы:

– Стоп – цена по достижении которой заказ попадет на торги;

– Лимит – цену продажи (покупки) монеты;

– Количество – сумму продаваемой или покупаемой криптовалюты;

– Всего – сколько вы получите (отдадите) за все в результате. Данное поле заполняется автоматически;

Например, приобрели вы монеты TRON по 2 USDT за штуку, при этом ожидаете роста цены, но для страховки от потери средств при снижении котировок хотите выставить страховочный ордер. Значит, пишем в графе «Стоп» цену 1.9, а «Лимит» устанавливаем 1,8. Жмякаем «ПРОДАТЬ TRON» и ордер сразу же будет создан.

Рассмотрим вариант покупки. Когда вы предполагаете, увеличение стоимости монеты, к примеру, если она поднимется выше отметки 3, установите: «Стоп» – 3; «Лимит» – 3,2. Потом кликаете кнопку «КУПИТЬ TRON» и ждете вестей с рынка… Когда криптовалюта подорожает до 3 USDT вы сможете ее приобрести по цене 3,2 USDT.

Последний тип круто сделанных ордеров – OCO (от англ. One Cancel The Other). Это взаимозаменяемый ордер позволяет размещать две сделки одновременно. Он объединяет лимитный ордер со стоп-лимитным, при условии, что исполнится только один из двух.

Другими словами, как только один из ордеров будет частично или полностью выполнен, второй автоматически аннулируется. Обратите внимание, что отмена одного ордера повлечет за собой отмену другого.

К примеру, вы только что купили 1 BNB по цене 0.0026 BTC и хотите использовать функцию OCO, чтобы разместить ордер на получение прибыли, стоимость которого составит 0.0030 BTC вместе со стоп-лимит ордером в 0.0024900 BTC.

Если ваш прогноз правильный и цена поднимается до 0.0030 BTC или выше, ваш ордер на продажу будет исполнен, а стоп-лимит автоматически отменен. С другой стороны, если вы ошиблись, и цена упала до 0.0024950 BTC, сработает ваш стоп-лимит ордер. Это потенциально минимизирует ваши потери в случае, если цена продолжит падение.

В этом примере стоп-цена составляет 0.0024950 (триггерная цена), а лимит-цена по которой закроется ваш ордер составит 0.0024900 (торговая цена вашего ордера). Это означает, что ваш стоп-лимит сработает в тот момент, когда цена достигнет отметки в 0.0024950. Но по факту ваш ордер исполнится по цене в 0.0024900. Другими словами, если курс BNB/BTC упадет до или ниже 0.0024950, будет выставлен лимитный ордер на продажу по 0.0024900 за монету.

6.3 Маржинальная торговля

Безусловно, самым прибыльным видом торговли является «маржинальная». Давайте исследуем этот процесс изнутри. Для этого вам необходимо жмякнуть по кнопке «Торговля» в верхнем меню сайта, и перейти на режим торгов под наименованием «Маржа». Перед вами предстанет такой же терминал, как и в обычном режиме работы, только включать он будет те торговые пары, которые можно покупать и продавать с плечом.

Для того что бы вас допустили до торговли необходимо сдать тест. Если что – то в процессе будет вам непонятно полистайте материалы Binance Academy. Там все доходчиво написано, я к сожалению в моей книге не могу уместить все тонкости криптотрейдинга с которыми вы можете столкнуться.

Правильные ответы выделены жирным шрифтом.

1. На Binance Margin есть режимы кросс-маржи и изолированной маржи. Какое из следующих предложений не описывает их различия?

При использовании изолированной маржи в независимый изолированный маржинальный аккаунт включены функции займа, торговли и управления рисками. В режиме кросс-маржи каждый пользователь может открыть только один кросс-маржинальный аккаунт, на котором доступны функции займа, торговли и управления рисками.

У них разные процентные ставки

У них разное максимальное кредитное плечо

Отличаются монеты для криптозаймов

2. Уровень маржи используется для оценки уровня риска вашего маржинального аккаунта. Каким образом происходит расчет уровня маржи?

Уровень маржи = общая стоимость активов / (общая сумма заемных средств + общая сумма начисленных процентов)

уровень маржи = общая стоимость активов / (общая сумма заемных средств – общая сумма начисленных процентов)

уровень маржи = общая сумма заемных средств / общая сумма начисленных процентов

3. Какое из следующих событий приведет к ликвидации?

Уровень маржи достиг уровня ликвидации

Текущий уровень маржи достиг уровня начальной маржи

Общая сумма долга ниже общей суммы процентов

4. Как часто рассчитывается маржинальный процент?

Ежечасно, во время заимствования

Ежедневно

Ежемесячно

5. Нужно ли занимать средства вручную до начала торговли?

Да

Нет, пользователи могут использовать функцию «Автозаем» на странице торгового терминала.

6. Какой из следующих параметров не влияет на максимальный лимит займа?

Срок займа

Сумма средств на маржинальном аккаунте

VIP-уровень

Лимит займа в системе

Индивидуальный лимит

7. Какое из приведенных предложений верно в отношении процентной ставки по займу?

Процентная ставка по займу изменяется вместе с рынком, система уведомляет пользователей о ее изменении

Процентная ставка определяется в момент займа и постоянна

8. Как вернуть заемные средства в случае ликвидации?

Страховой фонд Binance автоматически спишет долг

Пользователи должны самостоятельно погасить долг

9. Как оплатить проценты по кросс-марже с помощью BNB

Перевести BNB на кросс-маржинальный аккаунт и погасить вручную

Погасить с помощью займа

10. Что делать при получении сообщения о маржин-колле?

Занять больше средств, чтобы избежать риска

Уменьшить позицию для погашения долга или добавить дополнительное обеспечение на маржинальный аккаунт

Ничего не делать

После входа в свою учетную запись в верхнем правом углу найдите значок профиля – первые два символа вашего адреса электронной почты. Когда откроется раскрывающийся список, нажмите на электронную почту, чтобы перейти на панель управления учетной записью. На этой странице отражен текущий баланс вашего счета. Под заголовком «детали баланса» нажмите на кнопку «Маржа», чтобы открыть маржинальный торговый счет.

Внешний вид личного кабинета

В выпадающем меню нажмите на кнопку «Открыть маржинальный счет». После этого внимательно прочитайте все условия договора. Если вас все устраивает, поставьте галочку и нажмите «я понимаю».

Условия договора оферты

Поздравляю! Аккаунт создан. Теперь можете пополнять баланс кошелька (он для маржиналки свой). Для этого перейдите на вкладку «Кошелек», выберите «Маржа» и нажмите кнопку «Перевод» в правой части страницы.

Маржинальный кошелек

Затем выберите монету, которую вы хотите перевести, например BNB.

Окно перевода средств

Введите сумму, которую хотите перевести с вашего биржевого кошелька на маржинальный и нажмите «подтвердить перевод».

Подтверждение перевода

После перевода монет BNB на маржинальный кошелек, уже можно их использовать в качестве залога для заимствования средств. Выбрав монету, которую хотите взять взаймы, и сумму, нажмите кнопку «Подтвердить заимствование». Для примера позаимствуем 0.02 BTC.

Заимствование средств

Вуаля! На ваш маржинальный счет будет зачислен Bitcoin (запрошенная выше сумма), который вы заимствовали. Теперь вы сможете торговать заемными средствами, имея долг 0.02 BTC плюс процентная ставка. Процентная ставка обновляется каждый час.

Можете всегда проверить текущий статус маржинального счета, перейдя на страницу «баланс кошелька» и выбрав вкладку «маржа».

Баланс маржинального счета

В правой части экрана увидите свой уровень маржи, который дает уровень риска в зависимости от заемных средств (общий долг) и средств, которые вы держите в качестве обеспечения на вашем маржинальном счете (собственный капитал счета).

Уровень маржи

Уровень риска изменяется в зависимости от движения рынка, поэтому, если цены движутся против вашего прогноза, ваши активы могут быть ликвидированы. Обратите внимание, что в случае ликвидации с вас будут взиматься дополнительные сборы.

Формула для расчета уровня маржи:

Уровень Маржи = Общая Стоимость Активов / Общая Сумма Заимствований + Общая Начисленная Процентная Ставка

Если ваш уровень маржи снизится до 1,3, получите Margin Call (жуткое слово), уведомление о том, что вы должны увеличить свой залог (путем внесения дополнительного количества средств) или уменьшить свой кредит (путем погашения того, что вы заимствовали).

Если уровень маржи снизится до 1.1, ваши активы будут автоматически ликвидированы, а это означает, что биржа продаст ваши средства по рыночной цене, чтобы погасить кредит.

Процесс торговли такой же как обычно, только нужно выбирать вкладку «Маржа» в терминале и использовать лимитные, рыночные и стоп-лимитные ордера с дополнительными опциями:

СПОТ режим

Все торговые правила такие же, как при обычной биржевой торговле.

Режим заимствования

Система автоматически, от вашего имени, заимствует средства для выполнения ордера. За успешно размещенные ордера проценты начисляются немедленно. Если размещенный ордер полностью отменен, то основная сумма будет автоматически погашена.

Режим погашения

Монета, которую вы получите после торговли, будет автоматически использована для погашения долга той же монеты на маржинальном счете.

Отличие кросс маржи от изолированной заключается в том что при использовании кросс режима допускается добавление других активов в обеспечение убыточной позиции, что серьезно снижает опасность ликвидации. Изолированный режим подразумевает определенную конечную сумму залога, что подразумевает автоматическую ликвидацию убыточной позиции. Но зато при этом вы теряете только сумму, на которую сделали ставку, а не весь баланс.

Если хотите перевести свои средства обратно из маржинального кошелька на обычный кошелек, нажмите «Перевести» и используйте кнопку между двумя кошельками, чтобы изменить направление перевода. Далее выберите монету и сумму и нажмите кнопку «подтвердить перевод».

Перевод средств на основной кошелек

Можете свободно перемещать свои средства с одного кошелька на другой без каких-либо комиссий. Но учтите, что если у вас в настоящее время есть заемные средства, ваш уровень риска будет увеличиваться по мере уменьшения средств вашего маржинального кошелька. Если ваш уровень риска становится слишком высоким, есть вероятность, что ваши активы будут ликвидированы.

Для примера возьмем трейдера Машу, которая считает, что цена монеты BNB будет расти, поэтому она хочет открыть длинную позицию с плечом на BNB. Для этого она сначала переводит средства на свой маржинальный кошелек, а затем одалживает BTC.

Далее направляет заимствованные BTC, на покупку BNB. Если цена BNB повышается, как ожидала Маша, она может продать свои активы и погасить заемный BTC вместе с соответствующим процентом. Любой остаток этой сделки будет представлять ее прибыль.

6.4 Сделки «на автомате»

Уменьшить затраты времени, автоматизировать управление своим цифровым капиталом, сформировать перспективный инвесторский портфель и эффективно торговать на бирже вам поможет проверенный годами сервис 3commas. io.

Это инновационная разработка эстонской компании представляет собой интерактивную платформу для автоматизации ботов под эффективную торговлю криптовалютой как на растущем, так и падающем рынке.

Сайт 3commas. io

Автоматические боты сервиса 3commas.io помогают эффективно торговать, причем сделки купли/продажи совершаются без участия пользователя, по заданным им ранее параметрам. Помимо этого, сервис предоставляет функцию анализа и автобалансировки криптовалютного портфеля, а также социальный трейдинг, SmartTrade и другие возможности для автоматизации торговых и инвестиционных процессов.

Обладая широким набором профессиональных торговых инструментов, сервис достаточно прост в использовании. Он создан с расчетом на обыкновенного пользователя, который не владеет какими-то специальными навыками, но хочет максимально эффективно управлять своим криптовалютным портфелем.

Среднемесячная прибыль пользователей, которые используют 3commas, составляет 20% от депозита. Многие схожие по функционалу сервисы пытаются ввести трейдеров в заблуждение, предлагая им ежемесячный профит в 50% и выше. Это неслыханные цифры лишь приманка, не имеющая ничего общего с реальностью. На сегодняшний день клиентами 3commas.io являются более 30 000 активных пользователей, а объем ежедневных торгов на платформе составляет 10,5 миллионов долларов.

Вы подключаетесь к бирже через API интерфейс без возможности вывода средств. Ваши активы остаются на счетах аккаунта, бот только совершает сделки от вашего имени удаленно. Я регулярно пользуюсь услугами этого сервиса и еще ни разу не пожалел об этом.

Как говорит американский инвестор Уоррен Баффет «Если не научишься зарабатывать деньги пока спишь, будешь работать, пока не умрешь». А боты как вы знаете не спят, и работают 24 часа 7 дней в неделю на вас!

Только для моих читателей действует период бесплатного пользования сервисом – 3 дня с момента регистрации и 10% скидка на первый месяц подписки. Ссылка на доступ к автоматическим торговым ботам вот:

Ссылка для регистрации на сервисе 3commas.io

Регистрируйтесь, привыкаете к функционалу, и зарабатываете вместе с нами! Да… когда будете оплачивать периодическую подписку на сервис, платите не карточкой, а криптовалютой, так будет для вас гораздо дешевле (лайфхак)!

ВНИМАНИЕ! Как правильно настроить первого робота вам расскажут ребята из техподдержки платформы 3commas. io. Прежде чем его запускать внимательно введите исходные параметры для торговли. Только в этом случае вы будете уверены в правильности работы программы и не потеряете свои честно заработанные активы.

6.5 Торговые комиссии

Общая торговая комиссия на бирже составляет 0,1% (как для мейкера, так и тейкера), что очень даже неплохо. Например, Huobi предлагает общую для всех комиссию в размере 0,2%, а Bitfinex – 0,1% (Maker) и 0,2% (Taker).

Но что же означает Maker и Taker? Давайте разбираться. Размещение лимитного ордера относится к сделкам типа «мейкер». Рыночные ордера рассматриваются как сделки «тейкер», так как они исполняются мгновенно и забирают выставленные там заказы «тэйкеров». Отсюда и наименование – Taker («берущий»). Ордера FOK и IOC (доступные через API для удаленной торговли), всегда квалифицируются как Taker.

Еще важным фактором является то, что комиссионные сборы взимаются не за выставление ордеров, а за совершенные сделки. Если вы заранее купили монеток BNB, комиссия автоматически будет списываться со счета Binance Coin, а вы получаете скидку 25% на обслуживание. Но такая льготная ставка не постоянна, 14.07.2022 она   станет нулевой.

Торговая комиссия рассчитывается в соответствии с текущим рыночным курсом в паре [монета] /BNB (например, ETH/BNB). Можно отключить «льготную» функцию в «Личном кабинете» вашего аккаунта, там же она и включается обратно. Если функция активирована, но на вашем балансе недостаточно BNB, скидку вы не получите.