Текст книги "Ключевые идеи книги: Одураченные случайностью. О скрытой роли шанса в бизнесе и в жизни. Нассим Талеб"

Ключевые идеи книги: Одураченные случайностью. О скрытой роли шанса в бизнесе и в жизни. Нассим Талеб

Оригинальное название:

Fooled by Randomness: The Hidden Role of Chance in Life and in the Markets

Автор:

Nassim Taleb

www.smartreading.ru

Реальность играет с нами в русскую рулетку

Альтернативные пути и ошибка выжившего

Эта книга – о замаскированной случайности, которая играет в жизни куда большую роль, чем мы думаем, и обычно притворяется тщательно подготовленной закономерностью. Мы нередко завидуем везунчикам и даже вспоминаем поговорку «дуракам везет», не подозревая, что везение определяет ход событий чаще, чем кажется. Полки книжных магазинов завалены историями успешных людей, обещающих поделиться секретом счастливой жизни. Президенты процветающих стран и СЕО преуспевающих компаний готовы поделиться стратегией процветания. Историки легко находят причины общественных катаклизмов минувших лет, а у экономистов всегда наготове объяснение финансового кризиса, который разразился в мире… и о котором никто не подозревал еще неделю назад.

Все они – заложники одной и той же фундаментальной ошибки: недооценки случайности в нашей жизни. Так что когда очередное непредвиденное событие вроде 11 сентября 2001 года или экономического коллапса 2008 года случается, никто к нему не готов. Хуже того: мы уверены, что все в мире развивается по какому-то более или менее предсказуемому сценарию, и слепы к альтернативным вариантам. Но история имеет сослагательное наклонение, что бы ни говорили профессора истории. Мир – это множество расходящихся тропок, а не гладкая магистраль с односторонним движением.

Представьте, что некий сумасбродный богач предлагает вам за $10 млн сыграть в русскую рулетку: приставить к виску револьвер с одним патроном в шестизарядном барабане и нажать на курок. У этого поступка шесть вариантов развития событий, и все равновероятны, причем один фатален. Проблема в том, что в реальности мы всегда наблюдаем только один вариант. Альтернативные же пути сложно представить: как можно задумываться о том, чего не случилось?

Однако помнить о них просто необходимо, в первую очередь тем, чья работа связана с постоянным риском. Игроки на бирже, спекулирующие «мусорными» облигациями низшей категории и зарабатывающие на этом миллионы, должны учитывать, что реальность постоянно держит дуло револьвера у их виска и его барабан вмещает куда больше чем один патрон на шесть гнезд. $10 млн, выигранные в такую русскую рулетку, оплачены куда большим риском и стоят дешевле, чем $10 млн, собранные за годы честного незаметного труда адвокатом или стоматологом.

Но когда ставки высоки, выигрыш ослепляет победителей. Никто из успешных инвесторов или предпринимателей не признает, что однажды просто оказался в нужное время в нужном месте, а его личные способности играли при этом весьма скромную роль.

Представим миллион мартышек, играющих на бирже. Никто из них не понимает законов рынка, они просто покупают и продают акции как заведенные. Через год половина мартышек будет разорена, но у другой половины дела будут идти неплохо. Еще через год опять выиграет половина мартышек, а другая понесет убытки. Через 10 лет останется тысяча обезьян, которые все это время не теряли деньги, а еще через 10 лет на вершине этой пирамиды останется мартышка, которой везло всегда. Конечно, журналисты начнут выяснять, что мартышка-победитель делала правильно. Может быть, вставала пораньше? Ела больше бананов? Нельзя ведь, чтобы простая мартышка постоянно добивалась успехов просто так! И рано или поздно газетчики обязательно найдут ответ…

Чем больше в мире предпринимателей, тем выше вероятность, что кто-то из них добьется значимых успехов. Если бы 25-летний юноша играл в русскую рулетку раз в год, то, скорее всего, не дожил бы до своего 50-летия. Но если в рулетку играют тысячи игроков, кому-то да повезет. Именно такие счастливчики пишут «истории успеха», именно их любят газеты. А кладбище жертв русской рулетки – всех, кто проиграл на бирже, не пробился в издательство со своим романом, чей бизнес прогорел, – остается скрытым от глаз общественности. Неудачники не пишут книг о том, как они потерпели неудачу. И наша оценка вероятности успеха искажается. Мы начинаем верить не теории вероятности, а исключениям, превознесенным обществом. Это называется «ошибкой выжившего».

Жертвой этой ошибки становится и наука. Те исследования, которые не содержат результатов, не публикуются, а ведь ученым не менее важно знать про неправильные пути решения проблемы, чтобы не наступать дважды на одни грабли.

Отказ от новостей

Нет никаких гарантий того, что чем больше информации мы получаем от журналистов, тем больше подготовлены к опасностям. Скорее наоборот. Сегодня мы плаваем в океане новостей, но понимаем окружающий мир все хуже. Немудрено: журналистам платят не за ценную информацию, а за привлечение внимания любой ценой. Кроме того, они обожают яркие формулировки, а метафоры и остроты чаще всего упрощают реальность.

Газетчики, пишущие об экономике, хорошо выучили понятия «бычий» и «медвежий» рынки. На «бычьем» рынке цены растут, на «медвежьем» падают. Допустим, одному из журналистов удалось узнать, что на будущей неделе есть 70-процентная вероятность роста цен и 30-процентная вероятность их падения. «Что же делать?» – допытываются журналисты у финансовых экспертов. Продавать акции (вести себя «по-медвежьи») или покупать (вести себя «по-бычьи»)? Они хотят быстрого простого ответа. Но что если акции могут подняться на 1 %, а упасть на 10 %? В этом случае быстрые решения теряют смысл – нужно присмотреться к частностям. Неважно, насколько вероятно событие, важны его последствия.

Бизнесмены и политики часто идут по журналистскому пути забалтывания ситуации. В любой неопределенной ситуации они готовы сказать что-то вроде «мы заботимся об интересах населения (клиентов)» или «мы преданы инновациям». Таким фразам грош цена. Многозначительность хороша в стихах, но не в сообщениях, которые прямо влияют на принятие решений.

Поэтому Талеб не читает новости. Если событие достаточно важное, оно дойдет до адресата, полагает он. Кроме того, чем свежее новость, тем хуже она отражает реальность. Доверять стоит той информации, которая прошла проверку временем и опытом. Черпать информацию о мире нужно не из газет, а из книг. «Капитал» Маркса ценнее туманных прогнозов финансовых экспертов. Впрочем, погружаясь в изучение истории, стоит помнить, что ее комментаторы тоже подвержены заблуждениям. При анализе событий часто не учитывается, что их последовательность могла оказаться случайной, а проверить выводы историков экспериментом невозможно.

Почему началась Первая мировая война? Как известно, в 1914 году в Сараеве сербский террорист застрелил наследника престола Австро-Венгрии. Это всем понятно… в XXI веке. Для современников же (и для настоящих знатоков истории) все было гораздо более сложно, запутанно и менее очевидно. К тому же люди, как правило, не подозревают, что у них на глазах вершится история. Потомки же интерпретируют события с точки зрения фактов, не предшествующих им, а последующих. Задним умом все гении.

Компетентному журналисту надо бы сообщать о событиях с осторожностью историка: «Сегодня рынок падал, но, скорее всего, это ничего не значит в долгосрочной перспективе». Но с такими журналистами газеты давно бы разорились.

Индукция и «черные лебеди»

Не умея учиться на ошибках, мы неспособны и к грамотным прогнозам. Самый привычный (и самый ошибочный) путь – делать далекоидущие выводы на основе отдельных наблюдений (ошибка индукции). Биржевой игрок по

...

конец ознакомительного фрагмента