Текст книги "Сделайте ваших детей успешными. Советы по воспитанию от одного из самых влиятельных инвесторов в мире"

Джим Роджерс
Сделайте ваших детей успешными. Советы по воспитанию от одного из самых влиятельных инвесторов в мире

JIM ROGERS

A Gift to My Children

A Father’s Lessons for Life and Investing

© Beeland Interests, Inc., 2009

© Перевод на русский язык, издание на русском языке, оформление. ООО «Манн, Иванов и Фербер», ООО «Издательство «Эксмо», 2013

Все права защищены. Никакая часть электронной версии этой книги не может быть воспроизведена в какой бы то ни было форме и какими бы то ни было средствами, включая размещение в сети Интернет и в корпоративных сетях, для частного и публичного использования без письменного разрешения владельца авторских прав.

Правовую поддержку издательства обеспечивает юридическая фирма «Вегас-Лекс»

Эту книгу хорошо дополняют:

Цельная жизнь

Лес Хьюитт, Джек Кэнфилд и Марк Виктор Хансен

Преврати себя в бренд

Том Питерс

Сила воли

Келли Макгонигал

Личное развитие

Стивен Павлина

Не набрасывайтесь на мармелад

Хоаким де Посада, Эллен Зингер

От партнера издания

Репродукции этюда Леонардо «Мадонна с младенцем, святой Анной и святым Иоанном Крестителем» продаются лучше, чем репродукции любой другой картины из коллекции Национальной галереи. А всего несколько лет назад эта работа была известна только специалистам. Она стала популярной благодаря тому, что некий американец хотел купить ее за два с половиной миллиона фунтов стерлингов.

Теперь она висит в отдельном зале. Этот зал напоминает часовню. Рисунок находится за пуленепробиваемым стеклом и стал производить совершенно новое впечатление. Не тем, что он изображает, не своим значением. Он стал таким эффектным и таинственным благодаря своей рыночной цене».

Этот отрывок из Джона Бергера «Искусство видеть» очень хорошо характеризует огромную популярность данной книги Джима Роджерса в США, вес и значимость которой придает имя ее автора.

Джим Роджерс в представлении не нуждается. Рискну предположить, что его имя известно каждому американцу и уж конечно всем, кто имеет отношение к фондовому рынку. В партнерстве с Джорджем Соросом в 1973 году Роджерс основал Quantum Fund, стоимость портфеля которого увеличилась на 4000 процентов за последующие 10 лет. В возрасте 37 лет Роджерс вышел на пенсию и продолжил преумножать свой портфель, параллельно путешествуя по миру.

В этой книге, адресованной двум своим дочкам, Джим Роджерс без претензий на высокие достижения на ниве личностного роста и финансовой независимости, систематизировал весь свой огромный жизненный опыт. Выжимка этого опыта представляет собой конкретные советы Роджерса-отца.

Книга заставляет задуматься над теми вещами, на которые раньше даже не обращал внимания, вдохновляет на новые свершения, и, возможно, даже способна изменить жизнь. Безусловно, ее стоит прочесть!

Бубнов Петр,

руководитель департамента фондовых операций компании «Нэттрейдер»

Предисловие

Читатели, которым знакомы другие мои работы, сразу заметят, что эта книга несколько иного плана и очень отличается от них. В ней не рассказывается ни о моих приключениях и путешествиях, ни о моих представлениях о том, как и куда стоит инвестировать средства, она посвящена более ценным урокам, извлеченным мной из жизненного опыта. Думаю, эти уроки принесут больше пользы инвесторам любого возраста, чем все, что я написал раньше. Во многом толчком к написанию этой книги послужило рождение в 2003 году моей первой дочери Хэппи и ее сестры Бэби Би, пришедшей в этот мир в 2008-м.

Должен признаться, еще совсем недавно я бы рассмеялся от одной только мысли о том, что у меня будут дети. Я вырос в Алабаме и был старшим из пяти братьев, и, как бы искренне их ни любил, меня не так уж сильно радовало то, что чертову уйму времени приходилось тратить на присмотр за ними! От моего внимания не ускользнуло, что пятеро детей в семье очень отягощают ее бюджет, несмотря на то что родители в нас души не чаяли. Позднее я слишком увлекся путешествиями и работой, чтобы думать об отцовстве, казавшемся мне черной дырой, куда уходили бы мое время, жизненные силы и деньги, необходимые для того, чтобы следовать порывам своей души. Если честно, порой я даже жалел людей, у которых были дети. Разве у них оставалось свободное время хоть на что-нибудь? Я бы никогда не совершил такой глупости. Ах, как же я ошибался!

В отцовстве, как и в инвестировании (и во многих других вещах в жизни), все зависит от правильно выбранного момента. Если бы я стал отцом в двадцать, тридцать, сорок – и даже в пятьдесят, – это обернулось бы полной катастрофой для меня, для матери, и особенно для самих детей. Но сейчас у меня есть время и силы на то, чтобы полностью отдаться своей новой страсти.

Когда я был мальчишкой, отец часто отводил меня в сторону, чтобы преподать урок, призванный, по его мнению, помочь мне выработать правильный характер. Хотя его советы были довольно простыми – усердно работай, думай своим умом, поступай с другими честно, – я уверен, что именно они положили начало формированию моей личности. Теперь же, когда я сам стал отцом, мне хочется собрать и объединить все важные рекомендации, дополнив их примерами из личного опыта, и создать таким образом своего рода путеводитель по жизни, приключениям и инвестициям, который пригодился бы как моим дочерям, так и любому, кто желает достичь успеха в своем деле. Надеюсь, родителям будет не стыдно предложить эту книгу своим детям и наоборот, поскольку многие уроки, усвоенные мной, пригодятся не только молодым людям, но и взрослым любого возраста, например: все подвергайте сомнению, никогда не следуйте за толпой и остерегайтесь парней!

Введение

Мои дорогие девочки!

Ваш отец – инвестор. Я тяжело трудился, чтобы научиться всему, что нужно для того, чтобы заработать достаточно денег, так как я хотел выйти на пенсию в возрасте тридцати семи лет и вести безбедное существование. И теперь мне хотелось бы поделиться с вами своим жизненным опытом.

Я рос в маленьком городке Демополис, и все мои мечты были о том, чтобы иметь достаточно денег и заниматься тем, чем я хочу. В шесть лет я уже начал работать: собирал бутылки на местном бейсбольном поле. В детстве я перепробовал много занятий такого рода. В конце концов я сумел пробиться на Уолл-стрит, где увидел возможность реализовать свою главную цель – путешествовать по свету. Так и случилось: менее чем через пятнадцать лет у меня было достаточно средств для выхода в отставку. Я освободился от необходимости торчать в офисе и мог, отправившись куда угодно, воплощать свои фантазии о путешествиях и изучать, как устроен мир.

Мне всегда нравилось работать и добиваться успеха, но сейчас ничто не доставляет мне столько радости, сколько моя семья. Я хотел бы поделиться с вами тем, что поможет и вам прожить счастливую и успешную жизнь.

Играйте в свою игру: не позволяйте другим думать за вас

Полагайтесь на собственные суждения

В жизни бывают моменты, требующие принятия очень важных решений. И множество людей с готовностью дадут вам совет, спроси вы их, что делать (и даже если не спросите). Постарайтесь всегда помнить, что ваша жизнь – только ваша, а не чья-либо еще. Прежде чем обращаться к другим за помощью, важно самому понять, что в действительности имеет для вас значение. Несмотря на то что окружащие наверняка дадут много мудрых и уместных рекомендаций, не меньше окажется и абсолютно бесполезных. Чтобы извлечь максимум из советов других людей, для начала нужно собрать всю имеющуюся информацию о ситуации, с которой вы столкнулись. В большинстве случаев этого достаточно, чтобы самому в ней разобраться.

Кому, как не вам решать, что вам нужно, а что – нет. Чаще всего принимать правильное решение придется самостоятельно и самостоятельно же принимать необходимые меры. Этот путь открывает гораздо больше возможностей, чем действия, идущие вразрез с собственными суждениями, в угоду мнению других. Просто поверьте: мне это хорошо известно.

В начале своей карьеры инвестора я допустил серьезную ошибку, последовав в нескольких случаях совету коллег, вместо того чтобы самому разобраться в деталях и принять взвешенное решение. И дело было не в том, что я поленился: вряд ли кто-нибудь всерьез обвинил бы меня в подобном. Просто, будучи новичком на Уолл-стрит, я полагал, что у более опытных предпринимателей гораздо больше знаний, вследствие чего я придавал чрезмерное значение их мнению. И знаете, что случилось? Каждая моя инвестиция окончилась неудачей. В конце концов я перестал необдуманно следовать чужим советам и стал выполнять работу сам, чтобы принимать решения самостоятельно. Это было своего рода прозрением. Жаль, что пришло оно ко мне лишь в конце третьего десятка – вместе с пониманием, что никогда не бывает поздно изменить свой подход к ведению дел и жизни в целом.

Я до сих пор помню интервью с Донной де Вероной, пловчихой, завоевавшей две золотые медали в Токио на летних Олимпийских играх 1964 года, опубликованное в одном журнале. Репортер заметил, что раньше она была просто хорошей спортсменкой, но далеко не первой в мире. А теперь эта семнадцатилетняя девушка дважды взяла золото в заплывах на 400 метров. Что же произошло? Она ответила: «Раньше я всегда наблюдала за тем, как плывут другие, но со временем научилась не обращать на них внимания и концентрироваться на том, как плыву я».

Если кто-то смеется над вашей идеей, считайте это признаком потенциального успеха

Если окружающие пытаются отговорить вас от чего-либо или открыто потешаются над вашими идеями, стоит смотреть на это с позитивной точки зрения. Конечно, плыть против течения трудно, но, как показывает опыт, большинство историй людей, добившихся успеха надолго, начинаются именно с этого. Позвольте привести пример.

Когда мне было тридцать два или около того, один мой знакомый с Уолл-стрит пригласил меня присоединиться к группе финансистов, которые регулярно собирались вместе за обедом, чтобы обсудить свои идеи. В то время я и мой партнер только начинали работу над хеджевым фондом Quantum. Приглашение такого рода представлялось мне весьма значительным событием, и, должен признаться, я был немного взволнован. Эти ребята прекрасно разбирались в нашем деле и имели гораздо больше опыта, чем я.

Однажды мы сидели за столом в частном зале одного фешенебельного ресторана на Манхэттене, и организатор встречи попросил каждого участника посоветовать ему объект для инвестиций. Почти все высказались в пользу акций роста. Когда пришла моя очередь, я посоветовал вкладывать деньги в Lockheed, компанию из аэрокосмической отрасли. Некогда она была очень богата, но в 1970-е годы переживала непростые времена. Сотрапезник, сидевший напротив меня, ухмыльнулся и театрально прошептал (разумеется, так, чтобы я его услышал): «Кто вкладывает деньги в такие глупости? Кому нужны акции компании-банкрота?»

Спустя шесть лет я снова столкнулся с этим задирой из финансового мира. Мне стоило усилий удержаться от язвительного комментария по поводу его тогдашней реплики. Признаться, это было нелегко, учитывая, что акции Lockheed Corporation подскочили за это время в цене в сто раз. Притом именно по тем причинам, которые я назвал тогда за ужином: компания прикрыла абсолютно убыточное отделение и сосредоточила усилия на новой многообещающей отрасли электронных оборонных систем. Кроме того, как можно было предположить, расходы на оборонную промышленность переживали бурный рост, последовавший за периодом спада.

Аналогичная история приключилась со мной и во время инвестиционной деятельности в Китае. Эта страна снискала себе славу черной дыры для инвестиций, и даже еще совсем недавно, в 1990-е, западные инвесторы редко вкладывали туда деньги. Но те, кто все же рискнул, сказочно обогатились. Знал ли я что-то такое, чего не знали остальные? Ну, еще в 1980-х я почувствовал, что в Китае есть потенциал, и решил собрать больше информации, чтобы начать вкладывать деньги. Многие говорили мне, что я сошел с ума; что закоснелое коммунистическое правительство Китая конфискует все деньги, вложенные иностранцами. Но я поступил так, как велела мне интуиция, узнал все, что мог, о политических тенденциях в стране и изучил большое количество законов, регулирующих в ней инвестиционную деятельность. И самое главное, я объехал Китай вдоль и поперек несколько раз – а его территория действительно огромна – и сделал из собственных наблюдений следующие выводы.

В Китае более миллиарда трудоспособного населения, откладывающего в среднем треть своего дохода в виде сбережений. Это невероятно высокая цифра. Для контраста можно привести статистику по Соединенным Штатам, где этот показатель составляет жалкие 4 процента. (А сегодня даже вдвое меньше, лишь 2 процента.) Куда бы я ни ехал, везде капитализм, энтузиазм и предпринимательский дух, которым Китай славился на протяжении веков, вырастали как будто из-под земли вслед за рушащимся коммунизмом. И это было только начало.

Меня поразило, что китайские рабочие трудятся от рассвета до заката. В одном городке я познакомился с фермером, которого местные прозвали Яблочным королем из-за его огромных яблочных садов. В другом повстречал успешного владельца сети ресторанов и гостиниц; он с гордостью поведал мне, что начинал с продажи хлеба фермерам, спешащим на работу с восходом солнца. В китайских городах многие молодые люди, окончившие вузы, преполнены решимости сделать свою жизнь лучше и богаче, чем у поколения их родителей. Люди начали изучать английский и японский вместо русского; им было понятно, кто сейчас владеет деньгами. Тем временем в западной прессе по-прежнему отзывались об этой стране не иначе, как о «Китае Мао Цзэдуна», несмотря на то что «великий кормчий» умер еще в 1976 году. Никто в упор не замечал происходящих здесь перемен – как не заметил бы и я, если бы сам не отправился туда и не окунулся в жизнь китайского общества. Уезжая, я думал: «Как страна вроде этой может не расти?» С тех пор рост экономики Китая превзошел не только Соединенные Штаты, но и практически все остальные страны мира.

Оставайтесь собой.
Будьте оригинальны! Будьте дерзки!

Хорошенько вглядитесь в мужчин и женщин, добившихся успеха в каком-либо деле. Разумеется, удача может улыбнуться любому, но я говорю о тех, кто длительное время не сходит с пьедестала почета. Неважно, идет речь о художниках, музыкантах, учителях или преподавателях, все они подходят к работе творчески, привнося в нее что-то новое. Это верно и для компаний. Для примера взгляните на Apple Computers. Стив Джобс и его детище не склонили головы перед мнением многих, будто гиганты IBM и Microsoft задавят их на рынке. Apple продолжала выпускать высококачественные, инновационные продукты и стала всемирно известным брендом, стойко ассоциирующимся у потребителей с добротными и удобными в использовании устройствами.

Я хотел бы, чтобы и вы следовали своим желаниям и увлечениям с таким же упорством и преданностью. Ваш отец добился успеха в инвестиционной деятельности, но это отнюдь не обязывает вас идти по его стопам. По-настоящему я хотел бы, чтобы вы были искренними, оригинальными и всегда оставались собой.

Непременно придерживайтесь норм морали

По мере того как вы будете взрослеть, я буду давать вам новые наставления. Неизбежно возникнут ситуации, когда я не смогу согласиться с вашими решениями, но вы не должны следовать моим советам только потому, что я ваш отец. Возможно, другие скажут, что вы слишком молоды, чтобы решать что-либо самостоятельно. Я же считаю, что вы вольны делать что угодно, если будете тщательно все обдумывать и поступать в соответствии с нормами морали.

И хотя не стоит отягощать свое мировоззрение стереотипами массового сознания, вы обязаны уважать закон и придерживаться правил поведения, без которых невозможно существование общества. Этого ожидают от каждого. И это не просто верный жизненный путь, но еще и разумный путь. Добропорядочные люди никогда не попадают в юридические передряги и в перспективе всегда достигают своих целей. Так много неглупых людей получают серьезные неприятности из-за попытки обогатиться легким путем, часто не совсем законным. Если бы они не нарушали правил поведения, то вполне могли бы добиться больших прибылей с течением времени и сохранить доброе имя.

Делайте сбережения

Вам встретятся люди, которые будут всячески подталкивать вас бездумно тратить деньги, приводя подобные аргументы: «На тот свет их все равно не заберешь!» Когда вы станете старше, у вас наверняка появятся друзья, которые каждый день ужинают в дорогих ресторанах, покупают последние новинки электроники, неустанно обновляют свой гардероб в соответствии с последними веяниями моды и отдыхают на элитных курортах. Очень важно избежать соблазна транжирить деньги просто потому, что они у вас есть. Расточительность – это не только залог финансовой катастрофы, но и риск забыть, что на самом деле важно в жизни.

Конечно, я не имею в виду, что вы не должны путешествовать или покупать обновки. Я всего лишь советую принимать взвешенные решения и оценивать каждый свой поступок или покупку с той точки зрения, принесет ли это длительную выгоду или превратится в пустое приторное воспоминание через мгновение. Некогда я был женат на женщине, которая постоянно упрашивала меня купить новый диван, телевизор или что-нибудь другое. Я пытался объяснить ей, что если откладывать деньги и осторожно их инвестировать, то со временем можно позволить себе десять диванов и телевизоров. Не стоит говорить, что наш брак продлился недолго, и сейчас я счастлив, что женат на вашей матери, которая придерживается таких же взглядов на финансовые вопросы, как и я.

Хэппи, у тебя уже есть пять копилок, и тебе нравится класть в них деньги. Пожалуйста, продолжай это делать. Те, кто имеет сбережения и не делает бездумных вложений, встретят на своем жизненном пути меньше финансовых проблем. И, пожалуйста, помоги нам объяснить твоей сестре Бэби Би, как важно копить деньги.

Сосредоточьтесь на том, что вам нравится

Неважно, сколько вам лет, если вы действительно хотите чего-то добиться

Я открыл свой первый бизнес в 1948 году, когда мне было шесть лет. Наверное, вы скажете, что это не лучший возраст для предпринимательства, но возраст не имеет значения, если хочешь что-либо сделать. Вместо того чтобы играть с друзьями в бейсбол, я собирал бутылки, чтобы выручить немного карманных денег. Когда мой отец предложил мне заем в размере 100 долларов на открытие своего дела, я с радостью согласился. Эти 100 долларов – целое состояние для мальчишки из пригорода Алабамы – я потратил на покупку аппарата для жарки арахиса и добился немалых успехов, продавая орешки и напитки на матчах детской лиги. Я суетливо ходил между рядами, стремясь совершить как можно больше продаж за время игры. Довольно скоро я нанял своих братьев помогать мне. Через пять лет я вернул отцу долг, а на моем банковском счете уже лежали 100 долларов.

Во время последипломного образования в Оксфордском университете я понял, что инвестировать мне нравится больше, чем заниматься бизнесом самостоятельно. Я потратил накопленные за время учебы деньги на небольшое количество акций IBM и быстро «подсел» на это дело. Если какое-то занятие вызывает у вас подлинный интерес, не позволяйте возрасту остановить вас. Наберитесь храбрости и последуйте совету рекламного слогана компании Nike: «Просто сделай это!».

Посвятите себя тому, что вас по-настоящему зацепило

С чего начать человеку, мечтающему об успехе? Ответ прост: испробуйте как можно больше разных занятий, а затем посвятите себя тому роду деятельности, который получает отклик в вашей душе. Я добился успеха в инвестировании, потому что именно этим делом мне по-настоящему хотелось заниматься. Если вы любите готовить, откройте ресторан. Занимайтесь танцами, если вам это легко дается. Разбейте сад, если к этому лежит душа. Возможно, однажды вас посетит идея открыть сеть цветочных магазинов. Самый быстрый путь к успеху – найти то, что вам больше всего нравится, и полностью посвятить себя любимому делу.

В моем случае тяга к инвестиционной деятельности логически согласовывалась со стремлением подробно исследовать текущую ситуацию в разных уголках мира. Во время учебы, даже в начальной школе, мне было безумно интересно узнавать о других странах, в частности изучать их историю. Работая на Уолл-стрит, я понял, что такие познания вполне могут приносить доход, например: цена на медь будет расти, потому что в Чили назревает революция.

Я считаю несчастными тех людей, которые занимаются нелюбимой работой, но не в силах отказаться от приносимого ею дохода. В начальной школе у меня была учительница, миссис Мартин, обладающая редким даром превращать каждый урок в настоящее действо. Она всегда радовалась своим ученикам, и было очевидно, что она любит свое дело. Мы жили в маленьком провинциальном городке, где учителям платили, должно быть, меньше, чем в любом другом уголке страны. Мне редко приходится встречать людей, столь же увлеченных и преданных своей профессии, как миссис Мартин. Без сомнения, ей работа учителя приносила глубокое удовлетворение.

Даже в начале своего пути я с радостью соглашался бесплатно заниматься каким-нибудь интересным проектом (если мог себе это позволить в тот момент). Люди, следующие зову сердца, не просто «ходят на работу». Они встают каждое утро, с нетерпением ожидая, когда смогут приняться за любимое дело. Я инвестор. Попробуй я стать врачом, модным дизайнером или кем-нибудь еще, моя жизнь наверняка сложилась бы не так хорошо. (Особенно если бы я стал модным дизайнером. Я с трудом подбираю сочетающиеся цвета. К счастью, у меня есть ваша мать.) Именно поэтому я говорю, что заниматься надо тем, что вам действительно интересно и приносит настоящее удовольствие. Даже если любимая работа не озолотит вас, вы будете богаты душой. Словом, счастливы. А на счастье нельзя повесить ценник.