Текст книги "Руководство по дейтрейдингу для начинающих. Инструменты, торговые стратегии, психология"

Держитесь подальше от каждого, кто думает, что игра на фондовой бирже – это схема с быстрой отдачей. На рис. 1.4 показаны две особенно важные директивы по социальному дистанцированию, актуальные в свете борьбы с пандемией COVID-19 в 2020 г. Одна из них защищает ваше здоровье; другая – ваши деньги! Держитесь подальше от тех, кто считает, что акции предназначены для того, чтобы помочь вам разбогатеть за одну ночь!

Существует множество историй о людях, которые приходят на фондовый рынок, не имея какого-либо плана. Некоторые из этих историй я рассмотрю в главе 10. Еще одно очень распространенное заблуждение состоит в том, что дейтрейдинг – это просто: «Купи дешево и продай дорого!» или «Покупай на дне, продавай на ралли!». Эти фразы опять же намекают на то, что дейтрейдинг – очень легкое занятие. Но такое представление обманчиво. Если бы все было так просто, каждый был бы успешным трейдером и мы не имели бы фактов ежегодного высокого процента неудач. Вы всегда должны помнить, что дейтрейдинг сложен и не сделает вас богатым очень быстро. Если вы находитесь в плену такого заблуждения и если хотите быстро и легко разбогатеть на фондовом рынке, вам следует прекратить читать эту книгу прямо сейчас и потратить сбережения, отложенные для игры на бирже, на приятный семейный отдых. Уверяю вас, это будет лучшим способом потратить деньги, нежели потерять их на бирже.

Даже с учетом всех этих моментов дейтрейдинг все же может стать прибыльной профессией. Но имейте в виду, что требования для этой профессиональной карьеры весьма высоки и это уж точно не способ убивания времени для новичков. Чтобы стать стабильно прибыльным трейдером, требуется приложить немало усилий. Многие трейдеры неизменно потерпят неудачу на длинной и порой фатальной кривой обучения дейтрейдингу.

Глава 10 посвящена реальным практическим шагам, которые необходимо предпринять, чтобы успешно войти в мир дейтрейдинга, но, опять же, имейте в виду, что для достижения успеха вам потребуется постоянное и строго обязательное обучение. Несмотря на наличие множества инструментов, позволяющих ускорить вашу подготовку, вы, к сожалению, не сможете исключить ее полностью. Торговля на демосчете ускоряет обучение в геометрической прогрессии. Один день торговли на симуляторе может стоить нескольких недель обучения на реальных счетах или в автономном режиме.

Часто меня спрашивают, сколько времени требуется, чтобы начать зарабатывать на бирже. Возможно, вы где-то слышали, что на это может потребоваться год. Некоторые профессиональные трейдеры говорят, что невозможно заработать деньги в течение первых двух лет. Я обнаружил, что большинство из лучших трейдеров, являющихся членами нашего сообщества, начинают последовательно зарабатывать в течение шести месяцев. Но для других это может занять и год. В среднем получается от шести до восьми месяцев. Меня всегда забавляет просмотр книг и онлайн-курсов, которые обещают научить вас простой торговой стратегии, позволяющей зарабатывать деньги с «первого дня» или через неделю, возможно, месяц. Меня постоянно удивляет, что находятся люди, которые верят этой рекламе и готовы платить за подобные продукты. Размещение заявок на покупку и продажу акций перед экраном, на котором цифры и графики меняются исключительно быстро, требует высочайшего уровня концентрации и дисциплины. Но, к сожалению, дейтрейдинг чаще привлекает самых импульсивных и склонных к азартным играм людей.

Стоит отметить, что в последнее время условия для биржевой торговли изменились в пользу розничных торговцев. Раньше брокерские комиссии были очень высокими, и лишь недавно брокеры значительно снизили свои тарифы. Программное обеспечение для прямого доступа к торгам и другие важные технологии, которые позволяют быстро совершать сделки, раньше были доступны только для элиты Уолл-стрит. «Простые» трейдеры, такие как вы и я, не имели доступа ни к соответствующим технологиям, ни к лучшим образовательным программам и профессиональной подготовке, которые необходимы для того, чтобы стать прибыльным трейдером. За последнее десятилетие ситуация определенно изменилась. Технологии, включая торговые платформы и интеллектуальные сканеры ценных бумаг, а также услуги дисконтных брокеров (также известных как онлайн-брокеры) теперь доступны для всех по значительно более низкой цене.

Никто не знает точной статистики, но в некоторых (публикуемых сейчас) отчетах брокерских компаний можно найти данные о том, что лишь 10 % трейдеров зарабатывают прибыль через два года своей торговли. Всего несколько страниц назад я упоминал о показателе успешности на уровне 16 %, раскрытом в ходе судебных слушаний в штате Массачусетс. Хотя такие показатели неудач, как 90 % (или 84 %), выглядят разочаровывающими, в бизнесе это не редкость. Согласно нескольким опубликованным исследованиям, доля провальных стартапов составляет около 90 % после четырех лет работы. Даже в традиционных сферах деятельности, таких как инженерное дело или юриспруденция, большое количество выпускников вузов меняют профиль своей деятельности ради лучшего карьерного роста и больших возможностей. В 2019 г. на встрече выпускников моего факультета химического машиностроения я узнал, что только 15 % студентов, с которыми я окончил обучение, все еще работают по специальности. Всего 15 %! Остальные 85 % перешли в другие сферы, непосредственно не связанные с нашим высшим образованием. Мы не можем назвать такую ситуацию для выпускников провалом как таковым, но она, очевидно, показывает, что получение диплома инженера химического машиностроения не означает пожизненную работу в этой области для всех выпускников. Я сам уже более семи лет не занимаюсь инженерным делом, в первую очередь потому, что эта профессия не обеспечивала достаточную финансовую поддержку моей семье.

Занимаясь дейтрейдингом, вы будете конкурировать с самыми лучшими умами в мире. Вы должны рассматривать рынок как многочисленную группу разбросанных по всему земному шару трейдеров, часть из которых являются экспертами, другие – новичками; некоторые из них работают у себя дома, тогда как другие сидят в офисах крупных фирм, и все они хотят сохранить свои деньги и заполучить ваши.

Это приводит нас к моему второму правилу дейтрейдинга:

Дейтрейдинг – это не хобби, и не возможность зарабатывать отдыхая. Вам придется много учиться и относиться к этой учебе со всей серьезностью прилежного студента. Как только вы начнете торговать на свои реальные деньги, вы должны будете рассматривать это как настоящую профессиональную деятельность. Вам придется рано вставать, одеваться и усаживаться перед торговым терминалом, как будто вы готовитесь к любой другой работе. Вы не можете заниматься дейтрейдингом от случая к случаю. Вы можете быть успешным, но для этого вы должны быть подготовлены лучше, чем многие другие трейдеры, с которыми вам придется конкурировать. Важная составляющая в достижении такого успеха – умение контролировать свои эмоции. Вы должны входить в каждую сделку с хорошо продуманным планом и затем придерживаться его. Как я люблю говорить, вы должны намертво «приклеиваться» к своим торговым планам!

Вы не можете позволить эмоциям взять верх в процессе торговли. Вы должны быть спокойны, хладнокровны и собранны. Вы должны найти способ контролировать свои эмоции. Я уверен, что вы должны начать развивать в себе дисциплину победителя, и подробнее остановлюсь на этой теме в главе 8, когда поделюсь с вами мыслями, пришедшими мне в голову во время обеденной прогулки по Уолл-стрит в 2014 г.

Итак, что же такое дейтрейдинг? На самом деле это такая же профессия, как те, что присутствуют в области медицины, юриспруденции и инженерии. Дейтрейдинг требует наличия правильных инструментов и программного обеспечения, а также обучения, терпения и практики.

Для того чтобы научиться торговать на реальные деньги, вам придется посвятить бесчисленное количество часов чтению материалов о торговых стратегиях и стилях, наблюдению за опытными трейдерами, а также практике работы на демосчетах. Среднестатистический успешный трейдер может зарабатывать от 500 до 1000 долл. в день. Это соответствует 10 000–20 000 долл. в месяц (исходя из примерно 20 торговых дней в месяц), то есть примерно 120 000–240 000 долл. в год. Нет причин ожидать, что работа, которая хорошо оплачивается, будет легкой. Врачи, адвокаты, инженеры и многие другие специалисты тратят годы на обучение, практику, тяжелый труд и сдачу экзаменов, чтобы получить такой же доход. Почему в случае с дейтрейдингом должно быть иначе? А если это нелегкое дело и оно не делает вас богатым достаточно быстро, тогда зачем вообще вам нужен дейтрейдинг?

Что делает это занятие привлекательным, так это соответствующий стиль жизни. Вы можете работать дома, работать всего несколько часов каждый день и брать выходные, когда захотите. Вы можете проводить столько времени с семьей и друзьями, сколько вам нужно, не выпрашивая отпуск у босса или менеджера. Вы и есть босс. Поскольку дейтрейдинг – форма самостоятельной занятости, вы и являетесь генеральным директором, и принимаете исполнительные решения в процессе управления собственным бизнесом. Ранее в этой главе я упоминал о своей любви к путешествиям. В 2019 г. я смог побывать в 27 странах, и большую часть времени мне удавалось продолжать торговлю, где бы я ни находился. Мне не требовалось просить отгул, брать отпуск или спрашивать разрешения у своего менеджера. Мне был нужен только ноутбук и интернет.

Такой стиль жизни чрезвычайно привлекателен, и, конечно, если овладеть профессией дейтрейдера, то потенциально можно зарабатывать тысячи долларов каждый день – намного больше, чем в большинстве других профессий. Я лично знаю некоторых трейдеров, которые в среднем зарабатывают более 2000 долл. ежедневно. В какие-то дни меньше, в другие – больше, но в долгосрочной перспективе они имеют прибыль более 2000 долл. в день. Независимо от того, где вы живете и каков привычный для вас уровень дохода, это существенная сумма, которая может обеспечить очень приятный образ жизни. Если вы научитесь правильно торговать, вашим вознаграждением станут торговые навыки, которые применимы на любом рынке и на протяжении всей вашей торговой карьеры. По сути, это лицензия на печатание денег. Но, чтобы развить соответствующие навыки, требуется время и опыт. Ответ на вопрос о том, на какую сумму вознаграждения вы можете рассчитывать, напрямую зависит от того, какой объем капитала вы готовы вложить в биржевую торговлю. Если ваш капитал невелик, например 5000 долл., вы не можете рассчитывать на прибыль 2000 долл. в день. Вам может крупно повезти в один или два счастливых дня, но рассчитывать на это, конечно, нельзя. С таким маленьким счетом трудно зарабатывать на жизнь.

Если вы хотите владеть собственным бизнесом, то дейтрейдинг – это вполне подходящее место для начала. Уделите время тому, чтобы сравнить дейтрейдинг с открытием пиццерии или ресторана. Если вы хотите открыть ресторан, вам придется потратить крупные суммы на аренду, оборудование, подбор и обучение персонала, страховку и лицензии. При этом вы все равно не получите никаких гарантий того, что ресторан принесет прибыль. Это справедливо для очень многих видов бизнеса. В то же время начать заниматься дейтрейдингом очень просто, если сравнивать это с другими формами бизнеса. Вы можете открыть торговый счет сегодня же, совершенно бесплатно, и уже завтра начать торговлю. Конечно, вы не должны этого делать до тех пор, пока не пройдете соответствующее обучение, но логистика вступления в бизнес дейтрейдинга действительно чрезвычайно проста по сравнению со многими другими видами предпринимательской деятельности.

Дейтрейдинг также является легким бизнесом для управления денежными потоками. Вы можете купить акции и, если дела пойдут плохо, просто и быстро продать их, приняв убытки. Сравните это, например, с импортно-экспортным бизнесом. Существует много вещей, которые могут пойти не так при покупке партий товаров в одной стране для последующей их продажи в другой: проблемы с розничными продавцами, транспортом, таможней, дистрибуцией, маркетингом, качеством и удовлетворенностью клиентов, плюс ваши деньги все это время остаются заблокированными по условиям сделки. Если процесс не пройдет гладко, вы ничего не сможете с этим поделать. В некоторых случаях вы даже не можете смириться с небольшими потерями и легко выйти из бизнеса. В дейтрейдинге, если что-то пойдет не так, выход из сделки займет всего лишь несколько секунд, и все, что для этого потребуется сделать, это щелчок мышью (конечно, вы получите небольшой убыток). В дейтрейдинге легко начать все заново, и это очень серьезное преимущество перед любым видом бизнеса.

Закрыть собственный дейтрейдинговый бизнес так же легко. Если вы в какой-то момент понимаете, что это занятие не для вас или оно не приносит вам дохода, то можете немедленно прекратить торговлю, закрыть свои счета и вывести деньги. При этом вы не потеряете ничего, кроме времени и денег, которые уже потратили. С закрытием других видов бизнеса дело обстоит далеко не так просто. Вы не можете так же легко закрыть свой магазин, офис или ресторан, уволить персонал, избавиться от аренды и оборудования.

Почему же тогда большинство людей терпят неудачу в дейтрейдинге?

Подробно я разберу это в главах 8 и 10, но в целом, на мой взгляд, наиболее распространенной причиной, по которой люди терпят неудачу в этом бизнесе, является то, что они не рассматривают дейтрейдинг именно как серьезный бизнес. Они относятся к этому как к форме азартной игры, которая быстро и легко сделает их богатыми. Другие решают заняться торговлей в ожидании, что это станет для них чем-то вроде забавного хобби. Их может привлекать в биржевой торговле тот факт, что это считается «крутым» занятием, поднимающим самооценку, или сделает их более привлекательными в чьих-то глазах.

Неудачу терпят также любители азарта, которые торгуют ради острых ощущений от игры на рынках. Они именно играют, никогда не заботясь о получении соответствующего образования или более глубоких знаний о дейтрейдинге. Им может несколько раз повезти, и они заработают немного денег, но в конце концов рынок обязательно их накажет.

На самом деле это моя собственная история. В начале моей торговой карьеры компания, которая тогда называлась Aquinox Pharmaceuticals Inc. (тикер: AQXP), объявила о достижении некоторых положительных результатов тестирования одного из своих лекарственных препаратов, и всего за два дня акции компании подскочили с 1 до более 55 долл. Я купил 1000 акций по 4 долл. и продал их более чем по 10 долл. Я был в полном восторге. Однако то, что выглядело очень хорошо, на деле сыграло со мной злую шутку. За несколько минут я заработал более 6000 долл. И это в первый же день торговли на реальные деньги! В результате у меня сложилось впечатление, что зарабатывать деньги на рынке легко. Мне потребовалось время и несколько серьезных потерь, чтобы избавиться от этого абсолютно ошибочного представления.

Это был пример чистой удачи. Честно говоря, я понятия не имел, что делаю. Всего за несколько последующих недель я потерял все 6000 долл., совершив ошибки в других сделках. Мне повезло, потому что моя первая глупая сделка оказалась прибыльной. Для многих начинающих трейдеров их первая ошибка становится и последней, потому что они ставят под удар весь свой депозит, после чего вынужденно прощаются с дейтрейдингом.

Новички никогда не должны упускать из виду тот факт, что они конкурируют с профессиональными трейдерами Уолл-стрит и другими опытными трейдерами по всему миру, которые относятся к своему делу весьма серьезно. Они имеют прекрасную подготовку и оснащены лучшими инструментами, а самое главное – они привержены делу зарабатывания денег.

Никогда не забывайте правило № 2: дейтрейдинг – это серьезный бизнес и к нему нужно относиться соответствующим образом. Вы должны просыпаться рано утром и тщательно готовиться к открытию рынка. Представьте на минуту, что вы открыли ресторан. Можете ли вы позволить себе не быть готовым к приходу клиентов, когда утром открываете двери своего заведения? Вы не можете закрыть ресторан в обеденное время, потому что плохо себя почувствовали, или пребываете не в настроении, или не успели заказать достаточное количество продуктов для приготовления блюд. Вы всегда должны быть в полной готовности. То же самое относится и к бизнесу биржевой торговли.

Занятие дейтрейдингом требует наличия соответствующих инструментов, программного обеспечения и обучения. Как и в любом бизнесе, вы должны иметь правильные инструменты для достижения успеха. Итак, какие же основные инструменты вам потребуются?

1. Бизнес-план: как и в любом другом бизнесе, у вас должен быть надежный трейдинговый бизнес-план, включающий описание того, какие торговые стратегии вы будете использовать, сколько денег вложите в свое образование, компьютерное оборудование, программное обеспечение для поиска подходящих ценных бумаг, торговые платформы и другие инструменты. Я всегда советую частным трейдерам выделять на обучение не менее 1500 долл. в первый год. Да, сумма 1500 долл. за недельный или месячный курс обучения может показаться слишком большой, но в перспективе это стоит расценивать как очень грамотное вложение, даже для людей, которые финансово не благословлены, но готовы начать торговать. Для нового издания моей книги я добавил в главу 10 раздел, в котором обсуждается, как составить трейдинговый бизнес-план.

2. Обучение: меня всегда поражает, когда я вижу, как люди начинают новый бизнес без должной образовательной подготовки. Дейтрейдинг – это бизнес, который требует серьезного обучения и последовательной практики. Вы бы стали проводить хирургические операции, просто прочитав одну или две медицинские книги? Смогли бы заниматься юридической или инженерной практикой, вооружившись прочтением учебника и просмотром парочки видеоматериалов на YouTube? Нет. Дейтрейдинг в этом плане ничем не отличается. Ищите достойные курсы и практикуйтесь как минимум в течение трех месяцев на демосчете, прежде чем начнете торговать на реальные деньги. Многие думают, что трейдинг можно свести к нескольким простым правилам, которым легко следовать каждый день: мол, всегда поступайте так-то и так-то. На самом деле для трейдинга не подходит слово «всегда»: каждая конкретная рыночная ситуация особенна, и каждая сделка должна рассматриваться отдельно.

3. Стартовый капитал: как и в случае с любым другим видом бизнеса, для занятия дейтрейдингом требуются начальные вложения, в том числе на покупку хорошего компьютера и мониторов, плюс достаточный капитал, чтобы начать реальную торговлю. Многие стартапы, в том числе и трейдерские, терпят неудачу, потому что учредители не имеют достаточного стартового капитала и не могут жестко контролировать свои накладные расходы. Потребуется время, прежде чем вы начнете зарабатывать на жизнь дейтрейдингом. Поэтому на первых порах ваш трейдерский бизнес будет существовать только за счет стартового капитала. Часто новички ради того, чтобы сохранить свой капитал, пытаются экономить на самом необходимом, например на плате за обучение, инструменты и торговую платформу. Они пытаются получить слишком много, вкладывая при этом слишком мало. Это создает смертельную спираль дистресса и эмоциональной торговли. Достаточный стартовый капитал позволяет новым трейдерам совершать и исправлять «детские» ошибки без фатальных последствий. Количество капитала, выделенного для торговли, также является важной составляющей для определения ежедневных финансовых целей, особенно если вы хотите зарабатывать трейдингом на жизнь. Когда вы недостаточно капитализированы, но все еще надеетесь получить прибыль, вы склонны идти на больший риск. К сожалению, чаще всего это приводит к уничтожению торгового счета.

4. Необходимые инструменты и услуги:

а) высокоскоростной интернет;

б) лучший из доступных брокеров;

в) торговая платформа для быстрого исполнения биржевых заявок, поддерживающая горячие клавиши;

г) сканер для поиска подходящих для торговли акций;

д) поддержка сообщества трейдеров.

Некоторые из этих инструментов должны оплачиваться каждый месяц. Вы должны быть в состоянии оплачивать ежемесячные счета интернет-провайдера, комиссию брокера, вносить плату за пользование сканером ценных бумаг (если не используете бесплатную версию) и торговой платформой. Если вы пользуетесь платной экспертной поддержкой, необходимо также предусмотреть расходы на этот вид услуг.

Важно отметить, что большая часть торговых стратегий и другой информации, приведенной в этой книге, относится к дейтрейдингу на фондовом рынке США. Американский фондовый рынок является самым волатильным и наиболее ликвидным в мире. Дейтрейдинг действительно сложен, если не невозможен, на рынках, для которых не характерна высокая волатильность. Вместе с тем для торговли доступны и другие международные рынки, включая Канадскую фондовую биржу в Торонто, Шанхайскую фондовую биржу, Лондонскую фондовую биржу и германскую Deutsche Börse AG. Лично я не торгую на этих площадках и не располагаю большим объемом информации о них. Я активно работаю только на американском рынке, и большинство инструментов в этой книге подходят только для него. На самом деле я рекомендую заниматься дейтрейдингом именно на американском рынке. Для этого не требуется быть резидентом США. Почти все брокеры открывают брокерские счета для граждан других стран. Как я писал ранее, я канадец и живу в Канаде, но это никак не мешает мне торговать на американском рынке. Если вы, как и я, не проживаете в США, обратитесь в выбранную вами брокерскую фирму, и они, скорее всего, найдут возможность открыть для вас счет, подходящий для торговли на американском фондовом рынке.