Текст книги "Обучение криптовалюте с нуля. Без вложений"

Обучение криптовалюте с нуля
Без вложений
Максим Клим

© Максим Клим, 2024

ISBN 978-5-0062-9036-5

Создано в интеллектуальной издательской системе Ridero

Изучение криптовалют с нуля

Bitcoin

Пользователь Martti Malmi совершил первую операцию на рынке с использованием BTC 21 января 2009 года, продав 5050 BTC за 5,02 USD через платежную систему PayPal. Американец Laszlo Hanyecz приобрел две пиццы за 10 000 BTC 22 мая 2010 года, что сегодня эквивалентно примерно 340 миллионам долларов. Этот день стал праздником криптовалютного сообщества.

В 2017 году цена криптовалюты выросла практически в 20 раз, достигнув исторического максимума в $20 тыс. за один BTC. В Японии BTC официально признан платежным средством.

Весной 2024 года ожидается проведение очередного халвинга, в результате которого награда за майнинг уменьшится с 6,25 BTC до 3,125 BTC.

Узнайте, сколько можно зарабатывать на криптовалютах и что нужно для начала. Акции фонда Coinbase Global, инвестирующего в разные криптовалюты, увеличились на 129,79% с 3 января 2023 по 23 октября 2023 года, так что инвесторы удвоили капитал менее чем за год.

В этой статье рассказывается о способах заработка на криптовалюте и о подготовке к торговле криптовалютой, если вы новичок.

Что такое криптовалюта

Криптовалюта – это виртуальные деньги, не имеющие физического воплощения в монетах или банкнотах. Криптовалюты существуют только в виде данных, но их можно использовать для покупок в интернете, инвестировать и хранить вместо денег на банковских счетах.

Криптовалюты создают частные лица или компании, а их выпуск не контролируется государством. Вся информация о сделках хранится в блокчейне.

Блокчейн – технология для работы с цифровыми активами, которая организована как реестр или платформа для хранения данных о сделках. Криптовалюты бывают двух видов: коины (монеты) и токены (цифровые активы), которые можно приобрести на криптобиржах и хранить в криптокошельках.

Способы заработка на криптовалюте

Существуют два основных способа заработка на криптовалюте – торговля и добыча.

Торговля подразделяется на разные виды, включая трейдинг, арбитраж, копитрейдинг, холдинг, участие в токен-сейлах и NFT-аукционах.

Трейдинг – это заработок на минимальных изменениях цены криптовалют, когда трейдеры покупают и продают их, ожидая прибыли. Холдинг представляет из себя долгосрочные инвестиции, который также приносит хороший доход при правильном подходе. Арбитраж криптовалюты позволяет покупать и продавать их на разных биржах с прибылью за счет разницы в ценах.

Часть прибыли от арбитража будет уходить на комиссии, поэтому для начала заниматься этим видом деятельности рекомендуется с капиталом от тысячи долларов, чтобы уменьшить ощутимость комиссий.

Копитрейдинг на крипторынке представляет собой копирование сделок опытного участника рынка. Участники могут подписаться на лид-трейдера и автоматически копировать его сделки в свои аккаунты. Этот вид трейдинга доступен на различных биржах и платформах, таких как binance, bybit, okx, bitget, bingx и traderwagon.

Участие в токен-сейлах предполагает покупку монет нового блокчейн-стартапа по минимальной стоимости для последующей продажи по более высокой цене. Есть разные механизмы токен-сейлов, включая ico, ieo и ido.

NFT-аукционы представляют собой технологию, позволяющую зарабатывать на уникальных цифровых объектах, которые можно продавать или перепродавать с прибылью.

Добыча криптовалюты может осуществляться с помощью майнинга, облачного майнинга, кранов и аирдропов. Майнинг требует дорогостоящего оборудования, в то время как краны могут распределять криптовалюту за выполнение простых действий. Аирдропы позволяют получить криптовалюту бесплатно при выполнении определенных условий.

Такие мероприятия проводят для увеличения узнаваемости площадки и привлечения новых инвесторов. Для поиска актуальных дропов можно использовать специальные сервисы, например, airdrops. Однако проведение аирдропов редкое явление, а для выполнения оговоренных условий иногда требуются ресурсы или криптовалюта, поэтому заработать на них много также не получится.

Как получать пассивный доход от криптовалюты

В криптовалюты можно вложить деньги один раз и постоянно получать доход. Существуют два механизма вложений: лендинг и стейкинг.

Лендинг – это вложение криптовалюты под проценты. Инвестор покупает криптовалюту и отдает ее криптобирже в аренду. Криптобиржа зарабатывает на этой криптовалюте, а инвестор получает процент за лендинг. У каждой биржи процент свой, чаще всего это 1—5% годовых.

Отдавать деньги «в аренду» можно не только биржам, но и другим пользователям, а также специальным лендинговым платформам. Однако работать с криптобиржами проще всего – обычно на них доступно больше криптовалют и более высокие проценты.

Стейкинг – заморозка криптовалюты для поддержки работы блокчейна. Это своего рода депозит – инвестор хранит монеты на специальном счете и получает за это проценты. Чем больше активов заморожено, тем больше будет доход.

Стейкинг можно использовать не со всеми криптовалютами, а только с теми, что работают на proof-of-stake. Proof-of-stake (PoS) – это алгоритм, по правилам которого, для того чтобы добавлять новые блоки в блокчейн и подтверждать транзакции, нужно владеть токенами сети и заблокировать их на определенный период времени. К криптовалютам, работающим на PoS, относятся, например, EOS, Tezos, Tron, Cosmos.

Стейкинг доступен на всех биржах, но на каждой бирже свои тарифы. Например, на Binance можно открыть бессрочный стейкинг под 0,79% и выше, или срочный – на 30, 60, 90 или 120 дней.

Сколько можно заработать на криптовалюте

Все зависит от способа заработка и вложений в него. Если на кранах не получится заработать и 50 тысяч рублей в месяц, то на арбитраже и трейдинге можно зарабатывать 500 тысяч рублей в месяц. И это не случайность: опрос Coinbase показал, что в 2022 году 62% инвесторов увеличили капитал с помощью инвестирования в криптовалюту. Я расскажу о двух примерах и покажу свои сделки.

Павел живет на Бали и занимается арбитражем криптовалют. Его капитал – около 2 миллионов рублей. Он считает, что за год можно заработать 150% к капиталу – то есть увеличить его в полтора раза. Однажды, когда курс тенге упал, Павел заработал 200 тысяч рублей за 4 часа.

13 июля 2020 года неизвестный трейдер заработал 500 тысяч долларов за полчаса на токен-сейле. Когда на бирже размещали криптовалюту BZRX, трейдер атаковал сеть монеты и другие не смогли ее купить сразу. Трейдер скупил почти 2 миллиона монет, а после продал их по завышенной цене.

Я зарабатываю на торговле криптовалютой. Иногда это может принести неплохой доход – например, стоимость биткоина с 1 января 2023 года по 21 сентября этого же года выросла на 62,23%. То есть меньше чем за год можно было увеличить капитал наполовину.

У криптовалют высокая волатильность – их стоимость может меняться каждую минуту на десятки процентов. Так происходит, потому что большинство криптовалют ничем не подкреплены. Цены на них зависят только от спроса и предложения. Поэтому инвестиции в них рискованны – вложенные деньги можно потерять.

В заработке на криптовалюте есть и другие риски. На рынке криптовалют много мошенников, пирамид и хакеров, которые могут похитить деньги. Только за первую половину 2023 года хакеры украли криптовалюты общей стоимостью 497,73 миллиона долларов.

Сколько нужно денег, чтобы начать зарабатывать на торговле криптовалютой

Начать можно с любой суммы – хоть с 100 рублей. Я рекомендую начинать именно с небольших сумм, которые не жалко потерять.

Во что можно вложить условные 100 рублей? Можно купить не целую монету, а ее долю. Например, на бирже Binance за 100 рублей можно купить 0,00001 биткоина. Подобные возможности есть и на других криптобиржах.

Еще можно подключить автоинвестирование (dollar cost averaging, DCA). Это регулярная покупка криптовалюты на установленные суммы – на те же сто рублей в месяц. Такая возможность есть не на всех криптобиржах, но на многих – например, на Binance, Bybit, OKX.

Настроить автоинвестирование можно, указав эти параметры:

– Какие именно монеты покупать (одну или несколько);

– На какую сумму;

– За какие валюты (за обычные деньги или другие криптовалюты);

– С какой частотой (от 1 часа до 1 месяца).

После того как вы запустите стратегию DCA, вы будете постоянно «усредняться», каждый раз покупая криптовалюту по ее актуальной стоимости.

Конечно, можно стартовать и с капиталом в несколько миллионов рублей. Но я рекомендую переходить к большим суммам только после того, как вы изучите рынок криптовалют и начнете стабильно получать прибыль от сделок.

Как грамотно начать заниматься торговлей криптовалютой

Для того чтобы успешно торговать криптовалютой, необходимо создать криптокошелек, выбрать подходящую криптобиржу и разработать эффективную стратегию.

Для создания криптокошелька можно воспользоваться популярными платформами, такими как Trust Wallet или Metamask. Они предоставляют различные варианты хранения, такие как программное обеспечение на ПК, мобильные приложения или онлайн-сервисы. Также возможно использование кастодиальных кошельков, где данные владельца хранятся у третьей стороны – кастодиана.

На сегодняшний день существует множество криптобирж, среди наиболее популярных можно выделить Binance, Coinbase Exchange, Kraken. При выборе биржи стоит обратить внимание на размер комиссии, методы пополнения и вывода средств, а также на функциональные возможности биржи.

Для эффективной торговли рекомендуется разработать стратегию, которая будет определять ваши действия на рынке. Например, стратегия может заключаться в покупке определенного количества монет ежемесячно независимо от их цены, либо в покупке криптовалюты после её значительного снижения в цене и продаже после роста.

Необходимо помнить о важности диверсификации инвестиций, распределяя свои средства между различными активами и кошельками. Это поможет снизить риски и обезопасит ваш капитал от потерь.

Обучение и самосовершенствование в сфере криптовалют поможет вам не только избегать ошибок, но и добиваться стабильного дохода. Самостоятельное изучение рынка с помощью специализированных платформ и форумов, а также прохождение курсов и тренингов позволят вам расширить свои знания и навыки в этой области.

Важно помнить о безопасном хранении криптовалюты, выбирая надежные и проверенные методы хранения, такие как онлайн-кошельки с дополнительными защитными мерами. Вникнуть в эту тему и принять к сведению советы по безопасности позволит вам с уверенностью использовать свои цифровые активы без риска их потерять.

Криптовалютная биржа

Более удобный способ хранения криптовалюты – использование биржи. При регистрации на платформе каждый пользователь получает свой кошелек автоматически, который поддерживает все доступные на бирже монеты. Это обеспечивает моментальный доступ к активам.

Однако у такого способа хранения есть свои риски. Криптовалютные биржи испытывают серьезные проблемы с безопасностью, и ни одна из них не обезопасена от взломов. Помимо этого, биржи могут выйти из строя из-за технических проблем, лишая клиентов доступа к их активам.

Поэтому криптовалютные биржи не подходят для долгосрочного хранения больших сумм криптовалюты. Рекомендуется хранить на бирже только средства, необходимые для проведения сделок, а излишки вывести на более надежные кошельки, в частности аппаратные.

Аппаратный кошелек

Наиболее безопасным способом хранения криптовалюты считается аппаратный кошелек, который по своему принципу работы напоминает флешку. Хакерам потребуется физический доступ к устройству, чтобы осуществить взлом, поэтому если устройство хранится в безопасном месте, риск минимален. Однако такие кошельки также подвержены уязвимостям и ошибкам.

Локальный кошелек

Более сложным, но более универсальным способом хранения средств является локальный кошелек, представленный в виде приложений для компьютеров или мобильных устройств. Подобные кошельки можно скачать с официальных сайтов проектов.

Для мобильных устройств локальный кошелек предоставляет удобный доступ к монетам для торговли в реальном времени, но доступ к ним возможен только при наличии интернета. На компьютере следует использовать локальный кошелек для монет, работающих на алгоритме proof of stake. Этот способ также предполагает загрузку блокчейна выбранного актива.

Фиксация прибыли на бирже криптовалют

Рынок цифровых активов характеризуется высокой волатильностью и непредсказуемостью, поэтому методы фиксации прибыли включают в себя анализ новостей, технический и фундаментальный анализ для прогнозирования трендов, а также определение точек выхода из сделок и вывода капитала из рынка.

Методика сохранения вложений

Этот подход заключается в оперативном выводе начального капитала. Например, если инвестор вложил $1000 в криптовалюту и цена актива повысилась на 10%, то на его счету будет $1100. В такой ситуации можно вывести $1000, рискуя лишь полученным доходом.

Однако стратегия сохранения вложений имеет свои минусы:

– Невозможность обеспечить безубыточность. Неудачные сделки на криптобиржах могут привести к уменьшению депозита.

– Низкая доходность. Чем больше сумма транзакции, тем выше потенциальная прибыль.

Порог прибыли

Этот метод популярен среди криптотрейдеров. Пользователь заранее определяет цену, после достижения которой планирует фиксировать прибыль. Для этого часто используются отложенные ордера на бирже, позволяя платформе автоматически закрывать сделку по достижении заданной цены.

По мере получения прибыли

Этот подход противоположен стратегии сохранения вложений. При успешной сделке пользователь выводит полученный доход, оставляя только стартовую инвестицию. Например, если инвестор приобрел Bitcoin на $1000 и цена возросла на 10%, то на счету будет $1100. Пользователь может вывести $100, оставив остальные монеты для дальнейших сделок.

Способы фиксации

Основное количество операций с криптовалютами происходит на спотовом рынке, где покупатель получает реальные активы. Фиксация прибыли может быть осуществлена несколькими способами, включая перевод в фиат, обмен на другие криптоактивы или фиксацию в стейблкоинах, цены которых привязаны к фиатным валютам или золоту.

Еще одним способом фиксации прибыли является использование деривативов, таких как фьючерсы или опционы. Они позволяют инвестору зафиксировать прибыль на определенном уровне цены актива, не обязываясь сразу же продавать его. Это дает возможность защититься от потенциальных рисков изменения цены.

Для некоторых инвесторов также важно учитывать налоговые последствия при фиксации прибыли. В разных странах могут действовать различные налоговые законы по отношению к криптовалютам, поэтому важно быть в курсе всех правил и требований.

Важно также помнить о психологических аспектах фиксации прибыли. Некоторые трейдеры могут испытывать чувство удовлетворения и уверенности, когда видят рост своего счета, что может привести к искушению не фиксировать прибыль и продолжать удерживать активы. Однако стоит помнить, что никто не застрахован от рисков на финансовых рынках, и правильная стратегия фиксации прибыли может помочь избежать потерь.

В конечном итоге, выбор методики фиксации прибыли зависит от индивидуальных целей и стратегии инвестора. Важно изучить различные подходы, а также консультироваться с финансовыми специалистами, чтобы принимать обоснованные решения и успешно управлять своими инвестициями в криптовалюты.

Полезные советы начинающим инвесторам

Для начинающих инвесторов также важно учитывать различные факторы, которые могут повлиять на их инвестиционные решения. Например, необходимо следить за изменениями в законодательстве страны, где находится целевой рынок, так как они могут существенно повлиять на криптовалюту. Кроме того, важно принимать во внимание макроэкономические показатели и даже геополитические события, которые могут оказать влияние на цены активов.

Еще одним важным аспектом успешной торговли криптовалютой является диверсификация портфеля. Разнообразие инвестиций в различные активы помогает снижать риски и защищать портфель от возможных потерь. Также следует учитывать, что криптовалюта является высокорискованным активом, и инвесторы должны быть готовы к возможным колебаниям цен и временным убыткам.

Наконец, для успешной торговли криптовалютой необходимо уметь контролировать свои эмоции. Часто инвесторы поддается панике или жадности, что может привести к необдуманным решениям и убыткам. Поэтому важно оставаться спокойным и придерживаться своего плана действий, даже в условиях нестабильности рынка. Обучение, практика и самодисциплина помогут стать успешным инвестором на рынке криптовалют.

Помимо вышеупомянутых советов, начинающим инвесторам также важно развивать свои навыки анализа рынка. Обучение и постоянное изучение технического и фундаментального анализа помогут принимать более обоснованные решения при торговле криптовалютой. Также стоит следить за новостями и событиями в мире криптовалют, поскольку они могут сильно повлиять на курс активов.

Для успешной торговли важно иметь план действий и придерживаться стратегии. Например, можно разработать торговый план с установленными целями прибыли и ограничениями потерь. Следование стратегии поможет дисциплинировать себя и избежать эмоциональных решений, которые часто приводят к убыткам.

Также необходимо помнить, что в инвестициях нет гарантированной прибыли, и всегда присутствует риск потери средств. Поэтому важно быть готовым к возможным убыткам и не инвестировать больше, чем вы готовы потерять. Начинающим инвесторам стоит начинать с небольших сумм и постепенно увеличивать инвестиции по мере накопления опыта и уверенности.

Ориентация на наращивание капитала, а не на фиксированную доходность

Основной целью трейдинга и инвестирования должно быть постепенное увеличение общего капитала, а не достижение фиксированной процентной доходности от каждой сделки.

Стратегии, предусматривающие фиксированный процент прибыли, могут привести к:

Завышенным рискам, поскольку трейдеры могут стремиться заключить слишком много сделок в погоне за достижением цели.

Пропущенным возможностям, поскольку трейдеры могут преждевременно продавать прибыльные активы, чтобы зафиксировать прибыль.

Разочарованию, если ожидаемая доходность не достигается.

Преимущества постепенного наращивания капитала

Постепенное наращивание капитала снижает риски, поскольку трейдеры не чувствуют давления, чтобы получить прибыль от каждой сделки.

Позволяет воспользоваться сложным процентом, поскольку полученная прибыль реинвестируется и увеличивает будущие доходы.

Обеспечивает долгосрочный рост капитала, поскольку со временем небольшие приросты накапливаются.

Заключение

Трейдеры и инвесторы должны сосредоточиться на постепенном наращивании общего капитала, а не на достижении фиксированной доходности. Это снижает риски, увеличивает возможности и приводит к долгосрочному успеху.

Методика сохранения инвестиций заключается в том, чтобы максимально быстро выводить начальный капитал. Например, если инвестор вложил $1000 в криптовалюту и цена увеличилась на 10%, то на его счету будет $1100. В данной ситуации возможно вывести $1000, рискнув лишь потерять полученную прибыль. Однако этот метод имеет свои недостатки.

Прежде всего, нет гарантии отсутствия убытков. Все операции на криптобиржах не всегда удачны, и изменение курса цифровой валюты в противоположную сторону может привести к уменьшению депозита. Осторожные стратегии инвестирования не всегда позволяют покрыть убытки, возникшие от неудачных сделок.

Кроме того, такой подход обладает низкой доходностью. Чем больше сумма транзакции, тем выше потенциальная прибыль. После вывода начального капитала рост прибыли будет замедляться.

Порог прибыли

Один из наиболее популярных методов в сообществе криптотрейдеров – определение заранее ценового уровня, до которого ожидается рост котировок. В своей стратегии трейдер планирует зафиксировать прибыль в криптовалюте после достижения активом заданной отметки курса. Для этого обычно применяются отложенные ордера на бирже. После заполнения заявки трейдер может закрыть браузер или мобильное приложение, позволяя платформе автоматически зафиксировать доход, если цена движется в нужном направлении. По мере роста прибыли, данный метод предполагает вывод полученных денег, а не вложенной суммы. Например, если трейдер приобрел биткойн на сумму $1000, а его цена выросла на 10%, то на его балансе будет $1100. Пользователь в данном случае может вывести $100, оставив на депозите остальные монеты. В случае дальнейшего роста котировок может быть осуществлена повторная операция. Иногда подобная стратегия включает в себя использование стоп-лосс ордеров. В случае разворота тренда, сделка будет автоматически закрыта в точке безубыточности.