Текст книги "Дисциплинированный трейдер"

Что такое торговая система? Это средство оценить поведение рынка, выявить его характер, тип и силу. Вариантов его поведения, кажется, несчетное число; каждый сулит свою выгоду, но и грозит по-своему. Как тут не растеряться бедному трейдеру? Спасение – в торговых системах. Они сужают рамки рыночного поведения, отчего судить о нем уже проще. Кроме того, они подсказывают и советуют, как поступить в сложившейся обстановке. Трейдер без системы – словно моряк в шлюпке, которую унесло в открытый океан возможностей и удачи; и земли на горизонте не видно.

Как уже говорилось, торговые системы выявляют выгодный вариант и предлагают решения. Если прислушиваться к ним, можно развить в себе эти навыки, хотя их подсказки – это не средство обучения, а лишь указатель направления, в котором нужно мыслить. Истинный навык не только укажет направление, но и почти машинально начнет разворачивать саму мысль. В свою очередь, образ мышления следит за правильным выбором навыков, то есть какие из них и когда нужно применить.

В этой книге я предлагаю не саму торговую систему, а скорее, способ её состыковки с психологией мышления. Если торговая система позволяет уловить рыночные сигналы и даёт подсказки, подходящие для той или иной ситуации, то образ мышления, которым я хочу поделиться с вами, учит приобретать навыки и применять их на деле.

Овладеть навыками, которые нужны, чтобы сознательно управлять своим психологическим состоянием, жизненно важно для того, кто знает, до чего беспомощной становится вдруг торговая система, как только напряженная обстановка требует мгновенного решения.

Почти всякий, кто читает подобные книги, относит себя к числу более-менее преуспевающих. К своим успехам одни шли методом проб и ошибок, а другие – неотступно следуя проверенным схемам. Но и те, и другие приобрели (сознательно или невольно) навыки и образ мышления, приведшие к этому успеху.

Вообще, люди от природы склонны не просто стремиться к успеху в чем-то, но и пытаться преуспеть по той же схеме, практически, в любом другом деле. Действительно, почему бы и нет, если схема однажды уже оправдала себя? Нередко им даже в голову не приходит, что бывают условия, для успеха в которых могут понадобиться совсем иные психологические средства.

Допустим, вы взялись наугад применить некую систему установок на победу в торговле фьючерсами или акциями. Вы даже не прикинули, хороша ли она для данных рыночных условий, годится ли вообще. Тогда можете даже не приступать к делу, оно уже обречено.

Понятно, что никто не берется всерьез за торговлю с мыслью о том, что нужных средств нет или что провал обеспечен. Можно даже сказать, все обстоит наоборот: ведь большинство приходит на рынок, уже сделав или продолжая делать блестящую карьеру в какой-то другой области. Поэтому они твердо уверены, что смогут добиться не менее блестящего рыночного продолжения. Эта вера на пустом месте, плюс развеянное рынком понятие, что оплата зависит от затраченного труда и времени, и трейдеру уготована та или иная фантазия на тему его будущих результатов. Взгляд на торговлю, как на простое дело, и есть причина таких фантазий. В свою очередь, они тоже становятся причиной (причем, вероятно, основной и единственной), по которой большинство проигрывает все, так и не поднявшись выше начального уровня трейдерского развития.

Приступить к торговле, считая её простым делом, это значит попасть в психологическую ловушку. В нее попадают почти все. Почему? Понять совсем не трудно. Посмотрите на движущие силы процесса, в ходе которого человек устанавливает для себя рабочие критерии своих успехов. Эти критерии или ожидаемые результаты слагаются из четырех пунктов.

Во-первых, основная концепция о времени: большинство считает, что оно ограничено, идет без остановок и в итоге истекает. Во-вторых, концепция о затраченном труде: запас человеческих сил имеет предел, они иссякают, человек устает и даже может заболеть, если не отдохнет как следует. В-третьих, концепция о мастерстве, то есть о круге приобретенных навыков и уровне владения ими; мастерство обычно приходит со временем и дается немалыми усилиями.

Далее, по каким основным показателям человек оценивает себя? По его понятиям, это (среди прочих) объем сделанного и затраченное на это время. Отсюда и четвертое слагаемое формулы: вознаграждение. Прикидывая, что ему причитается, он смотрит, тяжелой ли будет работа: то есть, сколько усилий (личных сил) придется приложить и сколько времени это займет (уложится ли она в отведенные сроки), на основании чего и определяет, сколько нужно запросить за работу. Образно говоря, это наша личная формула спроса и предложения применительно к нашему времени и силам.

А теперь, сведя все сказанное в единую картину, посмотрим, как рынок искажает ее, порождая миф о торговле, как о простом деле. Во-первых, она почти не требует физических усилий, особенно если торговать заочно. Во-вторых, о времени вообще говорить не приходится, потому что можно в считанные секунды получить кучу денег. Вполне реально вступить в сделку, при которой рынок (на ваше счастье) не пойдет против вас, и вы обогатитесь сверх всяких понятий о возможном. В таком случае волей или неволей подумаешь: вот здорово – раз, два и готово! И при этом легко, без всяких физических усилий!

На приманку идеи о легкой победе попадается большинство людей: ведь её вкус не требуется познать на личном опыте. Все происходит само собой, когда человек впервые прикидывает в уме какую-либо рыночную комбинацию, рассуждая примерно так: “Допустим, я бы купил вот здесь, на минимуме. Потом надо подержать позицию, а затем, ликвидировать ее, сняв прибыль”. Пусть масштаб событий был невелик, всего один или два тика рыночного движения: но он умножит их на несколько контрактов и получит кучу денег – правда, воображаемых. Впрочем, для него это не просто деньги: на них он уже мысленно отправляется в какое-нибудь экзотическое путешествие, покупает желанную машину или видит себя состоятельным и респектабельным членом общества. А потом он вспомнит, сколько пришлось бы потратить времени и сил, чтобы заработать ту же сумму денег, и вывод столь же ясен, сколь и ошибочен: торговля – это простое дело.

Беда в том, что новичок почти не способен трезво оценить уровень мастерства, который нужен, чтобы действовать в рыночной среде. Так, он не понимает, что там никто и ничто его не ограничивает, а потому нужно научиться самому ограничивать себя. (“Надо ограничивать себя? Да еще теперь, когда, похоже, впервые есть возможность творчески проявить себя без всяких помех извне?!”) Не понимает он, и что на освоение рыночной науки уйдет немало времени. (“Да нужна ли она, если деньги, похоже, сами идут в руки?”) Все эти контрдоводы сбивают его с толку и искажают истинную картину торгового дела. А ведь есть еще и фактор времени: сначала надо поучиться выискивать выгодную сделку и проводить операцию безупречно. Оба этих навыка приобретаются порой после очень долгих усилий. Между тем возможное вознаграждение ни от времени, ни от труда не зависит.

Каково же приходится человеку, когда он ждет от рынка одно, а получает нечто другое? Между тем большинство начинающих видит в рынке лакомый кусок, который вот-вот должен достаться им. Они ждут исполнения своей финансовой мечты, но потом начинают понимать, что ожидания напрасны. Одни приходят к этому раньше, другие – позже, но все и всегда – с мучительными переживаниями: им кажется, что они бездарны, виноваты, им даже стыдно за себя. Неудачник, особенно из числа жаждавших триумфа, остается с тремя крупными психологическими травмами, и он должен исцелиться от них, иначе ни о каком успехе и думать нечего.

Во-первых, надо научиться изживать в себе чувство несостоятельности, вины или стыда. Во-вторых, надо научиться вскрывать в себе остаточную психологическую травму – последствие переживаний, так как из-за них может появиться чувство страха. И, наконец, надо заменить торговые привычки, не подходящие для рынка, требуемыми новыми навыками, благодаря которым можно в итоге накопить желаемый трейдерский капитал.

Многим из вас, быть может, показалось, что я ставлю перед трейдером просто-таки гигантскую задачу. Да, именно гигантскую. Даже для тех, кому удалось пока избежать психологических травм, само овладение нужными навыками будет делом нелегким. Но не забудьте, что и награда может быть астрономически гигантской. И потом: разве в деле торговли фьючерсами или акциями с её безграничными возможностями есть легкие пути?

По ходу чтения книги не забывайте также, что ни я, ни другие не могут помешать вам представлять себе жизнь так, как вы себе представляете, даже если моё мнение об истине не совпадет с вашим. Ведь человека не только насильно, а и под пыткой не заставишь действительно отказаться от убеждений, когда он верен им. Однако если предлагаемое мною совпадает по результату с желаемым для вас, то вы, возможно, охотно согласитесь позабыть, хотя бы на время, о собственных понятиях об истине: ведь надо проверить, не поможет ли и вам то, что помогло мне.

На примере вышеупомянутых “огнеходов” видно, как благодаря определенному мысленному настрою можно на время забыть о том, что ходить по раскаленным углям нельзя, так как можно сильно поранить ноги. А ведь эти люди знают из прошлого опыта, как опасно иметь дело с огнем и как бывает больно, когда обожжешься! Так почему бы и вам не позабыть на время о кое-каких своих убеждениях о залоге успешной торговли? Не исключено, что вы увидите, как из-за ваших предыдущих навыков (то есть приобретенных тогда, когда вы еще и не мечтали стать трейдером), быть может, появились противоборствующие понятия и оценки. Они сводят на нет все благие помыслы и радужные торговые планы, отчего и следуют неудачи.

Понятно, что прежде чем подумать о возможной переоценке своих самых исходных понятий, вы, конечно, захотите узнать не только о том, как срабатывает механизм их замены, но и какую выгоду это сулит вам как трейдеру.

И как всякий трейдер, вы, наверняка, не раз встречали в биржевой литературе формулы успеха типа: “Дружи с тенденцией!”, “Не давай расти потерям, давай дорогу прибыли!”, “Главное – контроль над капиталом” и так далее. Изречения, конечно, мудрые, но слишком общие: непонятно, как, следуя им, извлекать их плюсы, то есть приобретать плодотворный опыт успешной торговли. Помните, я отнес неприятие потерь к числу наиболее распространенных торговых ошибок? У вас тоже случалось такое неприятие? Тогда у вас, наверное, мелькала мысль: “Как смириться

даже с малыми потерями? Ведь моя цель – делать деньги, а не терять их! Нет, проигрывая, я всякий раз чувствую, что я – неудачник”.

Как избавиться от беспомощности в такой ситуации? Как пережить тяжелые денежные последствия? Вот главное, из-за чего мы ведем этот разговор. Сумейте переделать себя, то есть понять, что потери – это не трагедия, и что не надо смотреть на себя, как на неудачника. Насколько вам удастся перевоспитать себя, настолько вы избавитесь от стресса и тревоги, которые появляются всякий раз, когда нужно признать, что сделка провалилась, и принимать меры.

Считанные трейдеры, которым удалось достичь астрономического торгового успеха, на определенном этапе своей карьеры отучили себя от попыток завоевывать рынок или подгонять его под свои цели либо психологические ограничения. Иными словами, на этом этапе они поняли, каковы психологические последствия действия, которое бесконечно во времени; то есть оно начинается только тогда, когда человек решается на сделку; оно заканчивается тогда, когда тот получит свое сполна; и оно разворачивается без малейшей оглядки на судьбу отдельно взятых его участников. Поняв эту истину, опытные трейдеры в конечном итоге сумели приспособиться к необычной и жесткой психологической обстановке: они стали смотреть на происходящее под другим углом. Уточню, однако (еще раз сославшись на свой личный опыт), что обычно такая перемена происходит невольно: то есть трейдер не ставит перед собой цель, шаг за шагом переделывать свой образ мышления, для этой цели служит моя книга.

В обыденной жизни достичь желаемого можно, меняя не себя, а окружение, так как оно легче поддается влиянию. Если желаемое требует перемен, то человек сначала пробует добиться их от внешней среды и видит, что этот путь гораздо легче, чем путь переделки себя. Значит, вторым путем лучше идти только в крайнем случае. Так, может, и моему читателю не стоит тратить силы на самоперевоспитание? Стоит, причем сразу по трем причинам.

Во-первых, вы уже решили овладеть новыми навыками, или способом проявить себя. Во-вторых, овладеть ими могут помешать ваши прежние представления: и кто знает, сколько их, этих очагов сопротивления? Ну, а третью причину я объясню чуть позже.

Сейчас я хотел бы остановиться на первых двух, для чего расскажу такой случай. У одного моего клиента был дядя, которого он с самого раннего детства полюбил, как родного отца. Отец же был для него, можно сказать, пустым местом. Дядя умер молодым от сердечного приступа: он надорвался в момент тяжелой физической нагрузки. И мальчик вбил себе в голову, что тоже умрет от сердечного приступа, если перенапряжется.

Что чувствует человек, хорошо потрудившись, до пота? Он чувствует, как гулко стучит его сердце, однако это его не пугает. Но моему клиенту в таких случаях уже грезилось начало сердечного приступа. Он тут же бросал все дела (чем бы ни занимался) и начинал усиленно дышать. Уверовав в такой конец, он, естественно, остерегался многого. Так, он никогда, ни в детстве, ни потом, не занимался спортом.

Только когда ему стало уже под сорок, он понял, что никакая преждевременная смерть от сердечного приступа (то есть участь дяди) ему не грозит. Но к этой мысли он пришел, лишь миновав дядин возраст. (Мой клиент думал, что умрет во столько же лет, во сколько и его дядя.) Успешно пройдя эту отметку, он абсолютно забыл о своих опасениях. Более того, он решил заняться своим физическим воспитанием, для чего попросил меня посоветовать, как приобщиться к бегу: он знал, что я бегаю уже давно. Для него это занятие было по-своему новым, но оно, конечно же, давало шанс проявить себя с новой стороны. И мы начали бегать вместе. Разумеется, моему клиенту открылось, что бегать он не может. Нет, конечно же, он мог быстро перебирать ногами на манер бегуна. Но всякий раз, когда сердце начинало биться чаще, ноги уже не слушались: он останавливался на беговой дорожке, хотя душою рвался вперед. Однако мысль о смерти от перегрузки все еще владела им. Она действовала, как тормоз, который сдерживал его порыв бежать. “Вперед!” – мысленно приказывал он телу. “Стоять!” – перечила ему мысль о смерти. – “Стой здесь, дружок, пока сердце не успокоится!” Нужно ли объяснять, чья воля была тогда сильнее?

Ну, а теперь обсудим, почему надо научиться переделывать себя под среду, а не среду под себя. Эта третья причина напрямую связана с торговлей. Рынок – это громада, долго повелевать которой не под силу даже группе людей, не то, что одиночке. Иными словами, тому, у кого нет финансовых сил вести рынок в свою сторону, остается одно: научиться идти в ногу с ним, постоянно подстраиваясь под обстановку.

Выбор ясен: либо приспосабливаться, либо и дальше страдать от горьких рыночных уроков. Уточню сразу: чем сильнее страдает трейдер, тем основательнее он должен переделать себя, если хочет торговать без страха и стабильно преуспевать. Словом, степень страданий – отличный дозатор перемен.

Но, может, на рынок вообще незачем смотреть под психологическим углом? Ведь он ведет себя как хочет. Какая ему разница, кто и что подумают о нем?

Я бы ответил так: рынок ведет себя не как хочет, а как получится в результате взаимодействия сотен тысяч людей. Но ведь все они, прежде всего – именно люди. Их национальность, религия и все такое прочее могут быть разными, но всех объединяет одно: человеческая психология. В напряженной обстановке, в ситуации, требующей мгновенного решения, она срабатывает определенным образом, так что действия человека предугадать нетрудно. В рыночной обстановке он трясется от страха лишиться всего своего капитала так, будто на него должен напасть дикий зверь и лишить его жизни.

Хотя в торговле все действуют сообща, но для каждого участника рынок свой, особенный. Каждый его ход по-разному влияет на каждого из участников, и все они по-разному оценивают этот ход. Место, которое рыночный эпизод займет в карьере того или иного трейдера, зависит от того, как и какую информацию он заложил в себя (то есть как воспринял происшедшее), а также от всех внутренних психологических особенностей, которые сказываются на его поведении. Допустим, хотя бы два трейдера сошлись во мнении о текущей цене. Это еще не значит, что она одинаково влияет на них, то есть в историю каждого этот эпизод впишется по-своему.

Каковы понятия трейдера, так он и относится к тому или иному изменению цены. Ему постоянно приходится решать, дорого что-то или дешево с учетом его понятий о будущем. Ведь только так и делают деньги: покупают дешево, а затем продают дороже или же продают дорого, а затем покупают дешевле. Пока цены идут вверх, их рост даёт шанс покупать дешево, а продавать дорого; либо продавать дорого, а покупать дешево – причем такой шанс получают все трейдеры. Запомните: вы ведете мысленную торговлю, исходя из своих понятий, целей, восприятия и правил. Это ваш личный взгляд на ситуацию, и ничей больше. Фокус в том, что вы можете воспринимать ее, как пожелаете, что и происходит в действительности. Даже смутно понимая, как можно управлять своим восприятием или менять его, чтобы найти и другие возможные для себя решения, вы продолжаете делать выбор, пусть даже по незнанию.

Вам необходимо овладеть определенными навыками – иначе ваши торговые успехи будут зависеть от ряда психологических факторов, которые нередко мало или вовсе не связаны с рынком.

Неудачниками становятся по многим причинам, которые можно разделить на три большие группы.

Отсутствие навыков

Обычно трейдер не понимает, что рыночная среда не такая, как прочие. Торговля на вид обманчива: дело, казалось бы, простое, а денег можно получить уйму, причем довольно быстро.

Вот так трейдер рисует себе радужную картину триумфа. Уцепиться за нее, не имея нужных навыков, это значит жить в разочаровании. Разочарование – это боль. Боль – это психологическая травма.

А травма – это страх. Он мешает трейдеру судить о происходящем объективно, он мешает заниматься сделками, он мешает познавать суть рынка.

Конечно, выиграть можно и без навыков. Но без них трейдер все равно проиграет и выигранное, и сверх того. И что в итоге? Разочарование, боль, психологическая травма, страх.

Как правило, люди не умеют лечить себя от психологической травмы, а потому не знают, как избавиться от страха. Вместо этого они учатся изощренно скрывать его. Во внерыночном обществе человек может уживаться с другими и даже преуспевать, если наденет маску внушительности: ведь людям свойственно принимать напускное в других. Другое дело рынок: ему нет никакой выгоды подпитывать чьи-то иллюзии. Трейдеру страшно, но он хочет скрыть это? Пусть скрывает сколько угодно. Торговые результаты все равно выдадут его истинные чувства.

Ограничивающие понятия

У многих людей есть целый набор понятий, которые препятствуют их торговому успеху. Об одних таких понятиях они знают сами, но о большей их части даже не подозревают. Но никто не сможет возразить: мол, на его рыночное поведение они никак не влияют.

Многие трейдеры пытаются уйти от своих ограничивающих понятий окольным путем, через стезю опытного рыночного аналитика. Но какими бы знатоками они ни стали, от груза таких понятий надо освобождаться, иначе не преуспеть: вернее, чем тяжелее груз, тем меньше шансов. Ведь немало рыночных гуру способны с неимоверной точностью предсказывать рыночные ходы. Но как трейдеры они слабы. Почему? Потому что не подозревают, откуда у них такие понятия и как они сказываются на их поведении. Возможно также, что они просто не хотят докапываться до всего того, что связано с этими понятиями. А хотеть нужно, иначе все останется по-старому. Тот, кто отказывается наотрез, замкнется в порочном кругу неурядиц. Он кончит тем, что он либо решится все-таки проработать требуемые моменты (какими бы они ни были), либо проиграет все. И тогда ему придется сдаться.

Отсутствие самоконтроля

Допустим, человек попадает в условия, с которыми не только не справляется, но своими действиями может даже навредить себе, так как у него не хватает знаний и опыта. Тогда ему нужно установить для себя какие-то правила и ограничения: в результате он сможет управлять собой, пока не научится действовать по обстановке с максимальной для себя пользой. Помните, как в детстве родители не разрешали вам самостоятельно переходить улицу? Они боялись: ведь вы еще ребенок, а потому не сумеете благополучно пересечь проезжую часть. А попытаться повторить вам тогда, может, уже и не придется… Но когда вы научились правильно оценивать дорожную обстановку, родители стали больше доверять вам, отпуская без сопровождающих.

Отпуская вас, они уже не боялись, что вы можете попасть под машину. Раньше в них говорил страх, поэтому они и ограничили вашу свободу действий, хотя обстоятельства могли сложиться вполне удачно для вас. То же самое наблюдается и при попадании в рыночную среду. Разница лишь в том, что вас некому остановить: стойте себе на здоровье посреди улицы, пока на вас не наедет грузовик. Дать себе сигнал “стоп” можете только вы сами. Угодив под колеса раз или два, вы, не исключено, станете переходить дорогу с опаской, даже когда обстановка ничем не угрожает.

Если продолжить это образное сравнение, то шагнуть на мостовую мешает (причем гораздо сильнее) и другая причина. Она появляется вместе с мыслью о том, что вас, похоже, может сбить любая машина и в любой момент! Удар, и вы лежите на мостовой, даже не зная, откуда он пришелся! Ведь сами вы, как вам казалось, были осмотрительны, и никакой опасности поблизости не наблюдалось.