Текст книги "Крипто-машина времени. Что ждет Биткоин и Криптовалюты в 2028 году"

Глава 6: Криптовалютная машина времени

Зайдя в машину времени и переместившись в 2028 год, мы окажемся в мире, где криптовалюта стала неотъемлемой частью мирового финансового ландшафта.

Развитие технологий не только произвело революцию в финансовой отрасли, но и привело к широкому внедрению технологии блокчейн в различных других секторах. В этой главе мы рассмотрим мир криптовалют в 2028 году и обсудим потенциальные риски, проблемы и прогнозы на будущее.

Интеграция технологии блокчейн в различные отрасли стала одним из самых значительных событий последнего десятилетия. Помимо финансовой сферы, такие отрасли, как здравоохранение и управление цепочками поставок, используют эту технологию для повышения эффективности, безопасности и прозрачности. Например, блокчейн используется для отслеживания и проверки подлинности фармацевтической продукции, что гарантирует, что поддельные лекарства не попадут на рынок. В управлении цепочками поставок технология позволила отслеживать товары в режиме реального времени, снижая риск мошенничества и повышая общую эффективность.

Изображение от Midjourney AI

Появление новых криптовалют также стало заметным событием в мире цифровых активов. Стабильные монеты, привязанные к традиционным активам, таким как фиатные валюты или сырьевые товары, стали популярными для повседневных операций благодаря снижению волатильности цен. С другой стороны, монеты, ориентированные на конфиденциальность, набирают популярность среди тех, кто стремится к анонимным транзакциям, что еще больше диверсифицирует криптовалютный ландшафт.

С первых дней существования криптовалют нормативно-правовая база претерпела значительные изменения. Правительства по всему миру признали потенциальные выгоды и риски, связанные с цифровыми активами, и приняли нормативные акты для защиты инвесторов и поддержания финансовой стабильности. В то время как одни страны приняли криптовалюту и технологию блокчейн, другие придерживаются более осторожного подхода, стремясь найти баланс между инновациями и защитой потребителей.

Несмотря на прогресс и рост внедрения криптовалют, потенциальные риски и проблемы все еще существуют. Проблемы безопасности остаются серьезной проблемой, поскольку хакеры и киберпреступники постоянно атакуют цифровые активы и сети блокчейн. Еще одной проблемой является манипулирование рынком, поскольку относительно небольшая рыночная капитализация некоторых криптовалют делает их восприимчивыми к манипулированию ценами со стороны крупных инвесторов или китов.

Заглядывая в будущее криптовалют, мы видим на горизонте несколько интересных событий. Децентрализованные финансы (DeFi) способны произвести революцию в традиционных финансовых услугах, предлагая децентрализованные платформы для кредитования, заимствования и торговли. Кроме того, возможность создания глобальной цифровой валюты, например, цифровой версии доллара США или цифровой валюты, поддерживаемой консорциумом центральных банков, может еще больше изменить глобальный финансовый ландшафт.

Для инвесторов и частных лиц, желающих войти в мир криптовалют, ориентироваться в быстро меняющемся ландшафте может быть непросто. Некоторые советы по управлению рисками и принятию обоснованных решений включают:

1. Диверсифицируйте свои инвестиции: Как и в случае традиционных инвестиций, диверсификация криптовалютного портфеля может помочь снизить риск.

2. Будьте в курсе событий: Будьте в курсе последних новостей, событий и нормативных изменений в криптовалютной сфере.

3. Разбирайтесь в технологиях: Найдите время, чтобы узнать о технологии блокчейн и о том, как функционируют различные криптовалюты.

4. Остерегайтесь мошенничества: Как и при любых других инвестициях, опасайтесь потенциальных афер и мошеннических схем в криптовалютном пространстве.

5. Придерживайтесь правил безопасности: Защищайте свои цифровые активы, используя надежные кошельки, применяя двухфакторную аутентификацию и проявляя осторожность в отношении информации, которой вы делитесь в Интернете.

Возвращаясь в машину времени и возвращаясь в сегодняшний день, мы видим, что мир криптовалют прошел долгий путь с момента своего создания. Потенциал для дальнейшего роста и внедрения огромен, и следующее десятилетие, несомненно, принесет много интересных событий. Оставаясь информированными, управляя рисками и принимая инновации, инвесторы и частные лица могут успешно ориентироваться в постоянно меняющемся ландшафте криптовалют.

ТОП-5 прогнозов криптофондов в отношении криптовалют до 2030 года

Финансовая оговорка: Информация, представленная в этой главе, включая ТОП-5 прогнозов криптофондов для криптовалют до 2030 года, предназначена только для общих информационных целей и не должна рассматриваться как финансовый совет, инвестиционная рекомендация или одобрение какой-либо конкретной ценной бумаги, стратегии или инвестиционного продукта. Высказанные взгляды и мнения принадлежат автору и не обязательно отражают официальную политику или позицию какой-либо организации или финансового учреждения.

Инвестиции в криптовалюты связаны с высокой степенью риска и волатильности, а рынок может быть крайне непредсказуемым. Стоимость криптовалют может сильно колебаться, и инвесторы могут потерять значительную часть или даже все свои инвестиции. Прежде чем принимать какие-либо инвестиционные решения, крайне важно провести тщательное исследование и проконсультироваться с квалифицированным финансовым консультантом, чтобы оценить свою устойчивость к риску, финансовые цели и индивидуальные обстоятельства.

Прошлые результаты не являются показателем будущих результатов, и нет никакой гарантии, что любые предсказания или прогнозы, упомянутые в этой главе, сбудутся. Автор и издатель данной главы не несут ответственности за любые потери, ущерб или финансовые последствия, которые могут возникнуть в результате использования или доверия к информации, представленной в этой главе.

По мере приближения к концу второго десятилетия XXI века становится ясно, что криптовалюты и технология блокчейн добились значительных успехов в плане внедрения и инноваций. С ростом институционального интереса и увеличением числа инвестиционных фондов, занимающихся цифровыми активами, будущее криптовалют выглядит многообещающим. В этой главе мы рассмотрим 5 лучших прогнозов криптофондов в отношении криптовалют до 2030 года.

1. Pantera Capital

Pantera Capital – ведущая инвестиционная компания в сфере блокчейна и один из крупнейших институциональных владельцев криптовалют.

Основанная в 2013 году Дэном Морхедом, компания Pantera Capital специализируется на инвестициях в различные проекты, связанные с блокчейном и криптовалютами, включая цифровые валюты, первичные предложения монет (ICO) и стартапы в области технологии блокчейн. Фирма базируется в Менло-Парке, штат Калифорния.

Pantera Capital управляет несколькими фондами, включая:

1. Pantera Bitcoin Fund: Запущенный в 2013 году, этот фонд стал одним из первых инвестиционных фондов, посвященных биткоину. Он предоставляет инвесторам возможность следить за динамикой цен на биткоин без необходимости непосредственно владеть криптовалютой.

2. Венчурный фонд Pantera: Этот фонд специализируется на инвестировании в блокчейн– и криптовалютные стартапы на ранних стадиях. Его целью является поддержка инновационных компаний, которые разрабатывают новые сценарии использования, продукты и услуги в экосистеме блокчейн.

3. Pantera ICO Fund: Запущенный в 2017 году, этот фонд инвестирует в первичные предложения монет (ICO) и продажу токенов. Его цель – извлечь выгоду из растущего рынка цифровых токенов и увеличения числа блокчейн-проектов, привлекающих средства через ICO.

4. Pantera Digital Asset Fund: Этот фонд инвестирует в диверсифицированный портфель цифровых активов, включая криптовалюты, токены и другие активы, связанные с блокчейном. Он стремится предоставить инвесторам возможность ознакомиться с более широким рынком цифровых активов.

Pantera Capital инвестировала в несколько известных блокчейн– и криптовалютных компаний, таких как Circle, Ripple, Bitstamp, Chain, Xapo и Zcash. Фирма также сотрудничает с другими ведущими инвестиционными компаниями, такими как Fortress Investment Group, Benchmark Capital и Ribbit Capital, для совместного инвестирования в различные проекты.

Команда Pantera Capital состоит из опытных профессионалов из различных областей, включая финансы, технологии и венчурный капитал. Компанию возглавляет ее основатель и генеральный директор Дэн Морхед, который имеет более чем 25-летний опыт работы в сфере управления инвестициями и ранее занимал должности в Goldman Sachs и Tiger Management.

В целом, Pantera Capital является пионером в области блокчейна и криптовалютных инвестиций, с большим послужным списком успешных инвестиций и глубоким пониманием развивающихся технологий и тенденций рынка.

Pantera Capital является пионером в сфере криптовалютных инвестиций, с большим послужным списком успешных инвестиций. По прогнозам Pantera Capital, к 2030 году общая рыночная капитализация криптовалют достигнет 40 триллионов долларов, что будет обусловлено растущим принятием цифровых активов институциональными инвесторами и ростом платформ децентрализованного финансирования (DeFi). Они также ожидают, что биткоин сохранит свое господство в качестве ведущей криптовалюты с рыночной капитализацией более $10 трлн.

2. Grayscale Investments

Grayscale Investments – компания по управлению активами в сфере цифровых валют основана в 2013 году Барри Силбертом. Она является дочерней компанией Digital Currency Group (DCG), которая является ведущим инвестором в индустрии цифровых валют и блокчейна. Grayscale предлагает ряд инвестиционных продуктов, которые обеспечивают экспозицию цифровых валют, таких как Bitcoin, Ethereum и других цифровых активов.

Флагманским продуктом Grayscale является Grayscale Bitcoin Trust (GBTC), который был запущен в 2013 году. GBTC – это частный бессрочный траст, который держит биткойн и получает свою стоимость от цены биткойна. Он позволяет инвесторам получить доступ к биткойну без необходимости покупать, хранить или управлять цифровой валютой напрямую. Траст доступен для аккредитованных инвесторов и может торговаться на внебиржевом рынке.

Помимо GBTC, Grayscale предлагает несколько других инвестиционных продуктов, включая Grayscale Ethereum Trust (ETHE), Grayscale Litecoin Trust (LTCN), Grayscale Bitcoin Cash Trust (BCHG), Grayscale Ethereum Classic Trust (ETCG) и Grayscale Digital Large Cap Fund (GDLC). Эти продукты обеспечивают экспозицию по различным цифровым валютам и призваны помочь инвесторам диверсифицировать свои портфели.

Изображение – https://news.bitcoin.com/barry-silbert-bullish-new-bitcoin-trading-app-keza/

Инвестиционные продукты Grayscale структурированы как трасты, что означает, что на них распространяются определенные нормативные требования и стандарты отчетности. Компания регулярно подает отчеты в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) и следует строгой политике по борьбе с отмыванием денег (AML) и знанием своих клиентов (KYC).

По состоянию на сентябрь 2021 года под управлением Grayscale находилось более 40 млрд долларов США, что делает ее одним из крупнейших в мире управляющих активами в сфере цифровых валют. В последние годы компания переживает значительный рост, вызванный растущим интересом к цифровым валютам со стороны институциональных и индивидуальных инвесторов.

Grayscale также активно участвует в продвижении цифровых валют и поддержке широкой экосистемы цифровых валют. Компания спонсировала различные отраслевые мероприятия, исследовательские инициативы и образовательные программы для повышения осведомленности о цифровых валютах и их потенциальных преимуществах.

Компания Grayscale Investments находится на переднем крае предоставления институциональным инвесторам доступа к цифровым активам. К 2030 году, по прогнозам Grayscale, спрос на цифровые активы продолжит расти, и все больше институциональных инвесторов будут выделять часть своих портфелей на криптовалюты. Они также прогнозируют появление новых цифровых активов, ориентированных на конкретные случаи использования, например, монет, ориентированных на конфиденциальность, и стейблкоинов, привязанных к фиатным валютам.

3. Andreessen Horowitz (a16z)

Andreessen Horowitz (a16z) – ведущая фирма венчурного капитала, базирующаяся в Менло-Парке, штат Калифорния.

Она была основана в 2009 году Марком Андреессеном и Беном Хоровицем, которые являются известными технологическими предпринимателями и инвесторами. Название фирмы, a16z, образовано из первой и последней букв фамилий основателей и количества букв между ними.

a16z специализируется на инвестициях в инновационные технологические стартапы в различных отраслях, включая программное обеспечение, интернет, мобильную связь, здравоохранение, финтех и искусственный интеллект. Фирма известна своими инвестициями на ранних стадиях в такие успешные компании, как Facebook11
  Организация запрещенная на территории Российской Федерации


[Закрыть], Airbnb, Lyft, Slack и Pinterest. Они также инвестируют в компании, находящиеся на поздних стадиях роста, и имеют специальный криптофонд для блокчейна и криптовалют.

Инвестиционный подход фирмы сосредоточен на предоставлении не только капитала, но и стратегического руководства, операционной поддержки и доступа к обширной сети ресурсов. В компании работает команда опытных генеральных партнеров, операционных партнеров и специалистов по развитию рынка, которые тесно сотрудничают с портфельными компаниями, помогая им развивать и масштабировать свой бизнес.

Некоторые из ключевых принципов, которыми руководствуется инвестиционная философия a16z, включают:

1. Инвестирование в компании, работающие на базе программного обеспечения: a16z считает, что программное обеспечение является ключевым фактором инноваций и создания стоимости в различных отраслях. Они сосредоточены на инвестировании в компании, которые используют программное обеспечение для разрушения традиционных отраслей или создания новых рынков.

2. Подход, не зависящий от стадии: Хотя компания a16z известна своими инвестициями на ранних стадиях, она также инвестирует в компании, находящиеся на более поздних стадиях роста. Такой подход позволяет им поддерживать компании на протяжении всего их жизненного цикла и максимально использовать их потенциал.

3. Удобные для основателей условия: a16z известна тем, что предлагает удобные для основателей условия инвестирования, которые ставят во главу угла долгосрочный успех компании и ее основателей.

4. Активное участие: Фирма принимает активное участие в поддержке своих портфельных компаний, предоставляя стратегическое руководство, операционную поддержку и доступ к обширной сети отраслевых экспертов, партнеров и клиентов.

5. Долгосрочная перспектива: a16z придерживается долгосрочного взгляда на свои инвестиции, фокусируясь на потенциале создания значительной стоимости с течением времени, а не на краткосрочной выгоде.

Помимо инвестиционной деятельности, a16z также известна своим идейным лидерством и созданием контента. Фирма регулярно публикует статьи, подкасты и видеоролики на различные темы, связанные с технологиями и бизнесом, в которых приводятся мнения ее партнеров, портфельных компаний и отраслевых экспертов. Цель этих материалов – способствовать более глубокому пониманию технологических тенденций и их последствий для бизнеса и общества.

Andreessen Horowitz является активным инвестором в криптовалюты и блокчейн, имея специальный криптофонд. К 2030 году, по прогнозам a16z, экосистема блокчейн станет зрелой, и более известные компании будут внедрять технологию для различных сценариев использования. Они также ожидают дальнейшего роста платформ децентрализованного финансирования (DeFi), при этом все больше традиционных финансовых учреждений будут изучать потенциал финансовых услуг на основе блокчейна.

4. Polychain Capital

Polychain Capital – это криптовалютная инвестиционная компания, основанная Олафом Карлсон-Ви в 2016 году. Она базируется в Сан-Франциско, штат Калифорния, и является одной из ведущих венчурных фирм в сфере блокчейна и криптовалют. Polychain Capital фокусируется на инвестировании в проекты, протоколы и цифровые активы на ранних стадиях, которые потенциально могут определить будущее финансов, технологий и интернет-инфраструктуры.

Компания управляет хедж-фондом, который инвестирует в различные цифровые активы, включая криптовалюты, токены и другие проекты на основе блокчейна. Polychain Capital придерживается долгосрочного инвестиционного подхода, стремясь выявлять и поддерживать проекты, способные со временем принести значительную прибыль.

Некоторые из ключевых аспектов Polychain Capital включают:

1. Опытная команда: Команда Polychain состоит из опытных профессионалов из различных областей, включая технологии, финансы и венчурный капитал. Олаф Карлсон-Ви, основатель и генеральный директор, был первым сотрудником Coinbase, ведущей криптовалютной биржи, где он возглавлял команды по управлению рисками и продуктами.

2. Заметные инвестиции: Polychain Capital инвестировал в несколько успешных блокчейн-проектов, включая MakerDAO, Compound, Filecoin, Polkadot и Tezos. Эти инвестиции помогли компании завоевать прочную репутацию в индустрии блокчейна и криптовалют.

3. Стратегические партнерства: Polychain установила партнерские отношения с другими ведущими венчурными компаниями, такими как Andreessen Horowitz, Union Square Ventures и Sequoia Capital. Эти партнерства позволяют Polychain использовать опыт и ресурсы своих партнеров для выявления и поддержки перспективных проектов.

4. Фокус на инновациях: Polychain Capital стремится поддерживать инновационные проекты, которые способны нарушить традиционные отрасли и создать новые рынки. Компания активно ищет проекты, которые используют технологию блокчейн для решения реальных проблем и улучшения существующих систем.

5. Активное участие: Polychain Capital – не просто пассивный инвестор; он активно участвует в проектах, в которые инвестирует, предоставляя стратегическое руководство, техническую поддержку и другие ресурсы, чтобы помочь им добиться успеха.

Таким образом, Polychain Capital является ведущей венчурной компанией в сфере блокчейна и криптовалют, специализирующейся на инвестировании в инновационные проекты, способные определить будущее технологий и финансов. Благодаря опытной команде, стратегическим партнерствам и успешным инвестициям, Polychain Capital продолжает играть важную роль в росте и развитии экосистемы блокчейн.

Polychain Capital является ведущим инвестором в блокчейн-проекты и токены на ранних стадиях. К 2030 году Polychain Capital ожидает, что криптовалютный рынок станет более разнообразным, с широким спектром токенов, ориентированных на различные сценарии использования и отрасли. Они также ожидают роста децентрализованных приложений (dApps), построенных на платформах блокчейн, что будет стимулировать спрос на токены, ориентированные на конкретные платформы, такие как Ethereum и Cardano.

5. Galaxy Digital

Galaxy Digital– это диверсифицированная компания по оказанию финансовых услуг и управлению инвестициями, работающая в сфере криптовалют и технологии блокчейн. Она была основана в 2018 году Майклом Новограцем, бывшим управляющим хедж-фондом и партнером в Goldman Sachs. Штаб-квартира компании находится в Нью-Йорке, дополнительные офисы расположены в Лондоне, Гонконге, Токио и Лос-Анджелесе.

Galaxy Digital стремится стать ведущим институциональным игроком в сфере цифровых активов, криптовалют и технологии блокчейн. Основные направления деятельности компании включают трейдинг, управление активами, инвестиционно-банковские услуги и основные инвестиции.

1. Трейдинг: Galaxy Digital управляет торговым подразделением полного цикла, которое предлагает услуги маркет-мейкинга, управления рисками и торговли широким спектром цифровых активов, включая такие криптовалюты, как Bitcoin и Ethereum. Торговый отдел использует передовые технологии, глубокую ликвидность и отраслевой опыт для обеспечения эффективного исполнения и конкурентоспособных цен для своих клиентов.

2. Управление активами: Galaxy Digital предлагает ряд инвестиционных продуктов и услуг, предназначенных для институциональных и аккредитованных инвесторов, чтобы они могли ознакомиться с цифровыми активами и технологией блокчейн. К ним относятся индексные фонды, активно управляемые фонды и индивидуальные инвестиционные решения, разработанные с учетом конкретных потребностей клиентов.

3. Инвестиционно-банковские услуги: Galaxy Digital предоставляет ряд инвестиционно-банковских услуг, включая привлечение капитала, консультирование и M&A, помогая компаниям в сфере цифровых активов и блокчейн-технологий расти и добиваться успеха. Компания использует свои глубокие знания отрасли, обширную сеть и мощные возможности исполнения для предоставления клиентам лучших в своем классе решений.

4. Основные инвестиции: Galaxy Digital инвестирует собственный капитал в перспективные компании и проекты в сфере цифровых активов и блокчейн-технологий. Компания фокусируется на инвестициях на ранних стадиях, инвестициях в капитал роста и стратегических партнерствах, чтобы помочь стимулировать инновации и внедрение в отрасли.

Galaxy Digital – публичная компания, акции которой котируются на Фондовой бирже Торонто (TSX) под тикером «GLXY» и на Франкфуртской фондовой бирже под тикером «7LX». Компания стремится содействовать прозрачности, институционализации и широкому внедрению цифровых активов и технологии блокчейн с целью развития отрасли и создания долгосрочной стоимости для своих акционеров и клиентов.

Компания Galaxy Digital является ключевым игроком в индустрии цифровых активов и технологии блокчейн, предлагая ряд инвестиционных продуктов и услуг. К 2030 году, по прогнозам Galaxy Digital, криптовалютный рынок станет более мейнстримовым, благодаря повышению четкости регулирования и разработке более сложных инвестиционных продуктов. Они также ожидают роста решений на основе блокчейна для различных отраслей, таких как управление цепочками поставок, цифровая идентификация и гейминг.

В дополнение к главе ниже приведен примерный список пересекающихся инвестиционных активов этих 5 крупнейших фондов (их портфели постоянно меняются, и некоторые инвестиции могут не раскрываться публично). Однако вот список некоторых пересекающихся инвестиций среди Pantera Capital, Grayscale Investments, Andreessen Horowitz (a16z), Polychain Capital и Galaxy Digital:

1. Биткойн (BTC)

• Pantera Capital

• Grayscale Investments

• Galaxy Digital

2. Ethereum (ETH)

• Pantera Capital

• Grayscale Investments

• Galaxy Digital

3. Файлкоин (FIL)

• Pantera Capital

• Andreessen Horowitz (a16z)

• Polychain Capital

4. Maker (MKR)

• Pantera Capital

• Андреессен Хоровиц (a16z)

• Polychain Capital

5. 0x (ZRX)

• Pantera Capital

• Polychain Capital

• Andreessen Horowitz (a16z)

6. Chainlink (LINK)

• Pantera Capital

• Galaxy Digital

7. Compound (COMP)

• Pantera Capital

• Polychain Capital

• Andreessen Horowitz (a16z)

8. Uniswap (UNI)

• Pantera Capital

• Andreessen Horowitz (a16z)

• Galaxy Digital

9. Polkadot (DOT)

• Polychain Capital

• Galaxy Digital

10. Dfinity (ICP)

• Polychain Capital

• Andreessen Horowitz (a16z)

Обратите внимание, что данный список не является исчерпывающим и может не включать все пересекающиеся инвестиции этих криптофондов. Кроме того, инвестиции могут меняться со временем, поскольку эти фонды корректируют свои портфели.

Из этого списка пересекающихся инвестиций Pantera Capital, Grayscale Investments, Andreessen Horowitz (a16z), Polychain Capital и Galaxy Digital можно сделать вывод, что эти крупные инвестиционные компании проявляют большой интерес и веру в потенциал различных криптовалют и блокчейн-проектов. Они активно инвестируют в самые разные проекты, включая как хорошо зарекомендовавшие себя криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, так и более новые и инновационные проекты, такие как Filecoin, Maker и Polkadot. Это демонстрирует общее видение долгосрочного роста и влияния технологии блокчейн и цифровых активов на мировую экономику.

В заключение следует отметить, что 5 лучших криптофондов прогнозируют светлое будущее криптовалют и технологии блокчейн до 2030 года. С ростом принятия криптовалют институциональными инвесторами, ростом децентрализованных финансовых платформ и разработкой новых цифровых активов, ориентированных на конкретные случаи использования, криптовалютный рынок станет более разнообразным и зрелым. По мере реализации этих прогнозов будет интересно посмотреть, как будет развиваться ландшафт цифровых активов в течение следующего десятилетия.