Текст книги "Криптопрофит"

ТОП-10 криптовалют по версии cryptocompare

1. ETH – Ethereum (эфириум, или эфир). Это децентрализованная платформа для смарт-контрактов, которые исполняются без вмешательства человека. Популяризировали идею программируемых транзакций. Платформа используется для краудфандинга, создания новых активов, ICO…

2. BTC – Bitcoin. Криптовалюта номер один, во всех смыслах слова. С него всё началось. Децентрализованная крипта, не боится инфляции, неподвластна банкам и правительствам. Основной недостаток – низкая скорость транзакций, рост комиссий в сети; не анонимная криптовалюта.

3. XRP – Ripple. Криптовалюта, создана с целью предложить банковским системам новые виды платежей между странами. Отличительная особенность и преимущество – высокая скорость транзакций, по сравнению с биткойн.

4. BNB – Binance Coin. Базовый актив на Binance decentralized exchange (DEX). Используется для оплаты комиссий на бирже и в качестве депозитного средства.

5. ADA – Cardano – это блокчейн-платформа с алгоритмом proof-of-stake: первая платформа, основанная на рецензируемых исследованиях и разработанная с помощью методов, основанных на фактах. Он сочетает в себе новаторские технологии для обеспечения беспрецедентной безопасности и устойчивости децентрализованных приложений, систем и сообществ.

6. DOGE, Dogecoin – мем-монета без особых полезных функций, распиаренная Илоном Маском.

7. MATIC, Polygon – первая хорошо структурированная и простая в использовании платформа для масштабирования Ethereum и развития инфраструктуры. Его основным компонентом является Polygon SDK, модульная гибкая структура, поддерживающая создание нескольких типов приложений.

8. BUSD – это стейблкоин, получивший одобрение Департамента финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS). Его цена привязана к доллару США. 1 BUSD = 1 доллар США.

9. DOT – Polkadot. Polkadot позволяет осуществлять кросс-блокчейн-передачу любого типа данных или активов, а не только токенов. Polkadot обеспечивает масштабируемость транзакций, распределяя транзакции по нескольким параллельным цепочкам блоков. Токен DOT служит трем различным целям: управление сетью, стейкинг и бондинг (связывание).

10. LINK – Chainlink – основанные на Блокчейн смарт-контракты, которые могут быть подключены к реальным мировым данным и платежным системам.

Топ-10 по версии cryptocompare, 1 июня 2021

Топ-10 по версии coinmarketcap, 1 июня 2021

ТОП-10 криптовалют по версии CCID

CCID – это Центр по развитию индустрии информационных технологий Китая. В апреле 2020 года они опубликовали свой собственный рейтинг. В топ-10 вошли:

1. EOS – создан для масштабируемых приложений, обмена информации между разработчиками.

2. Tron, TRX. Это криптовалюта, разработанная для построения инфраструктуры децентрализованного Интернета.

3. Ethereum.

4. IOST – это сверхбыстрая децентрализованная блокчейн-сеть, основанная на консенсусном алгоритме нового поколения «Proof of Believability» (PoB).

5. Lisk – блокчейн-платформа для разработчиков блокчейн-приложений на языке JavaScript.

6. NEO – криптовалюта и платформа для смарт-контрактов, созданная для создания децентрализованных приложений.

7. QTUM – криптовалюта, созданная для связывания Ethereum-смарт-контрактов и Блокчейном биткойна.

8. NULS – это адаптивная блокчейн-платформа корпоративного уровня с открытым исходным кодом, которая предлагает быстрые бизнес-решения для разработчиков. Благодаря микросервисам, смарт-контрактам, межсетевому взаимодействию и мгновенному построению цепочек, NULS устанавливает новый отраслевой стандарт в оптимизации внедрения блокчейнов.

9. XLM – платежная сеть для частных лиц и компаний с низкими комиссиями за транзакции.

10. GXS.

Далее, в порядке убывания, идут следующие проекты: DASH, Bitcoin, BTS, XRP, STEEM, ETC, Ontology, NAS, ARK, KMD, ATOM, SC, WAVES, NANO, ZEC, ZIL, XMR, XVG, STRAT, HSR, LTC, ADA, BCN, Bitcoin Cash, Tezos, IOTA, DCR.

Почему биткойн не лопнет как пузырь

Возможно, вы слышали о таком сервисе, как 99bitcoins. На этом сайте ведется необычная статистика – подсчет «смерти биткойна». Там собраны заявления политиков, экономистов и т. д. о том, что биткойн умрет. По состоянию на 1 июня 2021, биткойн «хоронили» 416 раз. Тем не менее, он жив, и всё еще не поздно рассматривать его в качестве покупки.

Людей заставляет фиксировать убытки страх того, что биткойн пробьет все разумные уровни поддержки и лопнет. Вот прямо исчезнет. Биржи закроются, фермы отдадут под ночлежки бездомным, а Сатоши покончит с собой. Но биткойн не может без фундаментальных причин упасть ниже определенного уровня – это нужно постараться понять. И этот уровень – не ноль. Майнинговые города по типу Bitmain влияют на курс биткойна. Не настолько, чтобы самим устанавливать цену, но, по крайней мере, в экстренных случаях они могут удерживать курс на уровне безубыточности майнинга. Им нужно оплачивать электричество, платить служащим, обслуживать помещение, разрабатывать новое оборудование.

Задумайтесь вот над чем: монополисты добычи биткойна что-то не спешат менять сферу деятельности. Не закупают плутоний, не переобуваются на постройку космических шаттлов. Кстати, уровень безубыточности все время растет вслед за сложностью добычи. Самое глупое, что можно сейчас сделать – вывести деньги. Зайти назад дешевле будет очень сложно. Около дна вообще шевелиться опасно, здесь катит только одна опция – поэтапная покупка. Вытравите из себя вредную мысль о том, что биткойн может обесцениться без фундаментальных оснований.

Кроме того, на рынок криптовалют зашли институциональные инвесторы (Microstrategy, Grayscale Bitcoin Trust, Morgan Creek Digital и т.д.), финансовый гигант PayPal также начал работу с криптовалютами.

В Сальвадоре биткойн признан официальным платежным средством с июня 2021 года.

Скриншот из Википедии, Сальвадор

Поэтому, мой вам совет: если уже купили – ни в коем случае не продавайте. Если еще не купили – сейчас самое время.

"…Bitcoin на самом деле – это иголка, которая проткнет пузырь. Пузырь – это безумные фондовые рынки и ценные бумаги, которые поддерживают центральные банки. Вот это пузыри.» Джон Матонис

Диверсификация рисков

Диверсификация значит – никогда не вкладывайте всё в один проект (в одну криптовалюту). Помните, что риск при инвестировании есть всегда. Отсутствие диверсификации – это самая частая ошибка начинающего инвестора.

Инвестиционный портфель должен быть разнообразным

Рекомендую обратить внимание на Ripple (XRP примерно в 1000 раз быстрее биткойна, а комиссии ниже во столько же раз. Каждый перевод в системе xRapid на 40—70% дешевле SWIFT переводов – об этом заявили руководители проекта осенью 2018 года), NEO (платформенные монеты), DOT, BNB, LINK, ADA, XYM, ZIL.

Портфель должен быть разнообразным. К примеру, можно сначала вложиться в биткойн. В следующем месяце – в Ethereum и т. д. Ни я, ни один другой криптотрейдер или эксперт не даст вам гарантию, что токены из вашего портфеля принесут хорошую прибыль. Вполне может быть, что многие из приобретенных вами монет потерпят неудачу, и вы потеряете 70—80% инвестиций. Но наверняка останутся те 20—30%, которые и принесут наибольший доход. Главное – с чего-то начать.

Шанс однажды проснуться богатым еще есть у каждого. Ранее лишь очень богатые и влиятельные люди могли вкладывать в развивающиеся компании и покупать акции. Теперь такая возможность появилась и у обычных людей. Всё, что вам для этого нужно – наличие ПК с подключением к Интернету и немного средств для инвестирования на банковской карте. В этом и есть преимущество инвестиций в криптовалюту. Достаточно сделать вложение и забыть о своей инвестиции на какое-то время.

Конечно же, не каждый сможет сделать крупные инвестиции, но это и необязательно. Главное – не вкладывать в крипту последние сбережения, не продавать при этом имущество, и уж тем более не покупать крипту в кредит.

Для мониторинга своего криптопортфеля рекомендую мобильное приложение Blockfolio.

Что следует учитывать при инвестициях в криптовалюты:

1) не покупайте «шиткойны». Изучите криптовалюту, посмотрите на ценовые графики (дневные, еженедельные), почитайте о крипте на форуме bitcointalk. Узнайте, на каких биржах она торгуется, какой объём её рыночной капитализации, кто стоит за её созданием.

2) Для начала не спешите делать крупные инвестиции. Попробуйте с небольшими суммами, для интереса ради и для понимания сути их работы, скорости транзакций и т. д.

3) Не покупайте на пиках. Приобретайте крипту тогда, когда её стоимость опускается к важным уровням поддержки.

4) Метод заработка в Украине абсолютно законный.

Кому подойдет данный способ заработка

Пассивный заработок на инвестициях в крипту подойдет любому. Вы можете купить биткойн на 150 долларов, а можете потратить на него 15 тысяч долларов. Прибыль вам гарантирована в любом случае. Вложить сейчас можно в такую криптовалюту, как ZIL даже 20 долларов.

«Деньги – это просто цифра, число. Но они должны быть надежным числом. Цифровые валюты основаны на четвертой промышленной революции, называемой блокчейн». Бин Хену

Метод 2
Межбиржевой арбитраж

Арбитраж – заработок на разнице курсов одного и того же актива на разных биржах. Благодаря арбитражу появляется возможность переводить активы с одной биржи на другую, или осуществлять арбитражные внутрибиржевые сделки без трейдинга за счет разницы курсов торговых пар на одной и той же бирже. Межбиржевой арбитраж – вполне законный способ заработка. Он относится к активным методам заработка, в то время как покупка крипты с целью продать позже дороже – к пассивным. Курсы на разных биржах зависят от количества пользователей, от цен спроса и предложения.

«Для победы в биржевой игре необходимо сохранять спокойствие, забирая деньги у возбужденных дилетантов.» А. Элдер

Биржевой стакан

Биржевой стакан – все ордера платформы на покупку и на продажу

Например, когда цена биткойна превысила 20 тыс. долларов в декабре 2017 года, разница курсов на биржах была очень существенной. Так, на одной из африканских бирж его цена достигала 26 тыс. долларов. Поэтому, можно было купить биткойн по 20 тыс. долларов в Европе или США и тут же продать его за 26 тысяч на африканской бирже. К сожалению, сейчас существенной разницы курсов на разных криптобиржах практически не встречается. Следовательно, и возможность заработать таким методом стала менее доступной, хоть и не исчезла вовсе.

«Не надрывайтесь, пытаясь как можно скорее сделать большие деньги. Научитесь [торговать], и деньги к вам придут. Примерно через год или больше вы окажетесь перед выбором: рассматривать [трейдинг] как хобби, приносящее умеренный доход, или попытаться выйти в профессионалы.» А. Элдер

Как работает метод. Для начала вы регистрируетесь на нескольких криптобиржах. Чтобы не было проблем с вводом/выводом средств, рекомендую пройти верификацию при необходимости. Далее, необходимо завести средства на биржи. При этом, покупайте крипту не тогда, когда её цена находится на пике; покупайте тогда, когда цена, например, тестирует важные уровни поддержки, то есть опускается. Далее вам придется мониторить курсы валют на биржах, на которых вы зарегистрировались. Если вы видите, например, что на бирже А курс риппл значительно выше, чем курс риппл на бирже В, где хранятся ваши средства, вы покупаете риппл на бирже В и переводите на биржу А, где продаете по более выгодной цене. Это в общих чертах. Торговых пар очень много, и вариантов совершения подобных сделок много.

Еще один пример. На бирже CREX один Ripple стоит 70 центов. На бирже Binance 1 Ripple оценивается в 74 цента.

Шаг 1

Покупаем 1000 монет за 700 долларов на бирже CREX и переводим их на Binance.

Шаг 2

Продаем на Binance и выручаем 740 долларов. «Грязная» прибыль составила 40 долларов США.

Несмотря на то, что схема несложная, есть несколько специфических моментов, которые нужно учитывать, осуществляя такую сделку. Во-первых, получаемая прибыль «грязная». Из этих условных 40 долларов необходимо вычесть сразу несколько комиссионных сборов:

– за перевод фиатных средств на биржу CREX;

– за покупку Ripple на торговой площадке;

– за транзакцию между биржами;

– за продажу Ripple на Binance;

– за вывод фиатных денег на «карточку».

Таким образом, чистая прибыль уменьшится, как минимум, на 10 долларов (иногда больше) и составит 30 долларов США.

Что следует учитывать при торговле таким способом:

1) за ввод/вывод средств биржи могут брать комиссию. Если сумма комиссий превышает потенциальный доход – то теряется и смысл осуществления сделок. Кроме того, ввод фиата на биржу может занять от нескольких часов до нескольких дней. Лучше заранее пополнить торговые балансы на нескольких биржах;

2) при арбитражной торговле нельзя медлить. Если у вас нестабильное интернет-соединение или сами биржи работают нестабильно – вы, скорее всего, не получите профит, а только потеряете свои средства. Цены на крипторынке меняются очень быстро. Кроме того, биржи могут быстро реагировать на разницу курсов и исправлять её;

3) при арбитражной торговле вам необходимо будет постоянно считать. Если вы не учтете комиссию за перевод между биржами или допустите ошибку при подсчете – вы потеряете, а не заработаете. Для упрощения этого процесса существуют разнообразные торговые боты (Bitcoin Dealer, Bitcoin Arbitrage, Gekko, Blackbird, CryptoMedics, Gimmer, HaasOnline), программы (https://bitsgap.com/arbitrage-tool, https://docs.cryptohopper.com/docs/en/Types%20of%20Hoppers%20-%20Bots/arbitrage) и калькуляторы. К сожалению, у меня нет опыта их использования, так как я предпочитаю внутрибиржевую торговлю;

4) вам придется хранить на биржах довольно крупные суммы, что подвергает ваш капитал рискам. До сих пор поступают сообщения о взломах криптобирж;

5) отнеситесь ответственно к выбору бирж для торговли. Если вы внесете средства на малоизвестную биржу с проблемами безопасности – вы потеряете средства. Также стоит учесть то, что на некоторых биржах не регистрируют пользователей определенных стран (на Биттрекс, например, больше не регистрируют украинцев с 14 сентября 2020 г.). Еще одна проблема – некоторые биржи не лояльны к пользователям стран СНГ: могут блокировать счета и т. д. Рекомендую такие биржи, как Binance, OKEx, КuСoin, Latoken. 4—5 надежных бирж для данной стратегии будет достаточно, нет необходимости регистрироваться на всех одновременно;

6) старайтесь реже выводить прибыль из бирж для минимизации потерь;

7) самостоятельно мониторить курсы всех криптоактивов невозможно. Скорее всего, вам всё же придется пользоваться услугами крипто-роботов или специальных программ. Главное – не предоставляйте им полный доступ к торговому аккаунту, и отдавайте предпочтение роботам-советчикам. Все решения по сделкам принимайте самостоятельно;

8) чем больше спред (разница между значениями покупки и продажи), тем выгоднее арбитраж. Проводить сделки лучше всего с теми криптовалютами, у которых высокая скорость транзакций в сети (с альткоинами типа Стеллар, Риппл и т.д.). Биткойн – не тот актив, который лучше всего подходит для межбиржевого арбитража (скорость транзакций – 6—7/секунду). В сети Биткойн также вырос размер комиссионных сборов за транзакции.

9) Метод заработка в Украине абсолютно законный.

Кому подойдет данный способ заработка

Межбиржевой арбитраж будет выгоден тем, у кого есть большой начальный капитал. Если вы планируете вложить 100 долларов – вы вряд ли заработаете. Начинать лучше минимум с 1000 долларов.

«Криптовалюта – это валюта денежной независимости людей, и это больше, чем просто финансовая единица» Ник Спанос

Метод 3
Внутрибиржевая торговля

«Успех в трейдинге стоит на трех „китах“: это психология, метод и финансы. Даже самый глубокий технический анализ – лишь одна треть успеха, нужны еще здравые психологические правила и метод управления капиталом. Для победы на бирже вдобавок к знаниям абсолютно необходима дисциплина. Нельзя делать деньги в состоянии волненья.» А. Элдер

Внутрибиржевая торговля похожа на межбиржевой арбитраж, только в данном случае все сделки проводятся на одной бирже. Простейшие торговые операции внутри одной площадки выглядят следующим образом.

Схема 1: с использованием нескольких криптовалют

 
Шаг 1
Имеем 1 000 долларов США. Покупаем 1428 Ripple.
Шаг 2
Обмениваем 1428 Ripple на 142 EOS.
Шаг 3
Обмениваем 142 EOS на доллары и получаем 1042 доллара США.
 

Схема 2: купил дешевле, продал дороже

Шаг 1

Покупаем 1 ВТС на бирже Бинанс по цене 36000 долларов.

Шаг 2

Продаем 1 ВТС на бирже Бинанс по цене 40000 долларов. «Грязная» прибыль – 4000 долларов.

Существуют и более сложные схемы внутрибиржевого арбитража, однако, их применение зависит от опыта трейдера.

Что следует учитывать при торговле таким способом:

1) если затянуть с продажей/покупкой, то возможная прибыль упадет или исчезнет;

2) некоторые биржи вводят внутреннюю задержку на обмен (обычно 20 минут), а значит, первая схема арбитража будет эффективна лишь условно;

3) следует учитывать комиссии. За все торговые операции внутри биржи необходимо платить комиссию;

4) при использовании схемы «купил дешевле, продал дороже» иногда, возможно, придется ждать несколько дней, недель, а то и месяцев, прежде чем спред будет существенным и сделка принесет прибыль.

5) Метод заработка в Украине абсолютно законный.

Кому подойдет данный способ заработка

Подойдет всем, кто соответствует критериям для регистрации на криптобиржах. Начинать можно и со 100 долларов, но тогда и прибыль будет очень незначительной. Для понимания работы метода ради интереса потренируйтесь с небольшими суммами, изучите комиссии бирж.

«…Эти валюты не уйдут, они будут распространяться на каждую экономику и в каждый уголок планеты. Может случиться, что выживание некоторых малых стран станет зависимым от криптовалют. И эти активы всегда будут за пределами традиционных финансовых посредников, таких как правительства, банки, инвесторы, министерства или международные организации» Ростин Бехнам, комиссар CFTC

Метод 4.1
Стейкинг на биржах

Staking – это процесс хранения средств в криптовалютном кошельке для поддержки операций сети блокчейнов. Пользователи получают вознаграждение за простое внесение и хранение монет.

Алгоритм Proof-of-Stake (PoS, дословно: «подтверждение доли») – механизм консенсуса во многих криптовалютах, при котором вероятность формирования участником очередного блока в блокчейне пропорциональна доле, которую составляют принадлежащие этому участнику расчётные единицы данной криптовалюты от их общего количества. То есть, чем больше криптовалюты в вашем криптокошельке, тем большее вознаграждение вы получаете. Данный метод является альтернативой методу PoW, при котором вероятность создания очередного блока выше у обладателя более мощного оборудования (в сети Биткойн).

Staking на бирже Бинанс

Пользователи могут получать вознаграждения после регистрации и внесения минимального депозита в нижеуказанных криптовалютах. Является пассивным методом заработка, и прибыльность зависит от объема депозита. Для начала заработка необходимо, чтобы в кошельке просто была минимально необходимая сумма крипты для стейкинга.

На Binance доступны 2 варианта стейкинга:

1. Фиксированный.

Предполагает внесение и «блокировку» средств на определенный промежуток времени с получением дохода после «разблокирования» средств.

Доступные монеты для размещения (июнь 2021):

– EOS (доход 12,49%/год), минимальный депозит: 0,01 EOS (около 0,06 долл. США, согласно coingecko на июнь 2020);

– BAND (доход 24,79%), минимальный депозит: 0,1 BAND (около 0,83 долл. США);

– XEM (доход 2.8%), минимальный депозит: 500 XEM (около 93 долл. США);

– DASH (доход 16.62%), минимальный депозит: 1.85 DASH (около 76 долл. США);

– GXS (доход 11.39%), минимальный депозит: 1 GXS;

– ONE Harmony (доход 24.79%), минимальный депозит: 1 ONE (около 0.1 долл. США) и др.

Всего доступен 61 продукт для фиксированного стейкинга.

Для начала заработка необходимо, чтобы в кошельке просто была необходимая минимальная сумма крипты для стейкинга. Потом переходите в раздел «Финансы» -> «Стейкинг» -> «Locked staking» или «DeFi staking», выбираем период стейкинга («Locked period» – только для фиксированного стейкинга) -> «Stake now».

Фиксированный стейкинг на Бинанс

2. DeFi стейкинг

Доступные монеты для размещения:

– USDT (max доход 5,67%), минимальный депозит: 0.00001 USDT (0.00001 долл. США);

– BNB (доход 8,49%), минимальный депозит: 0.00001 BNB (около 0,003 долл. США);

– DAI (доход 8,79%), минимальный депозит: 100 DAI (около 99 долл. США) и др.

Всего доступно 11 продуктов для DeFi стейкинга.

Подобные способы заработка доступны также на Bitfinex, Bitbond и Poloniex.

Кроме того, на Бинанс пока еще есть фиксированный стейкинг ETH 2.0 (4.90%~21.60% годовых) с наградой в BETH. Вы можете обменять свои ETH после завершения первого этапа обновления и запуска ETH 2.0 Shard Chains. При этом вы можете обменять свои BETH на ETH в соотношении 1:1 и получить сумму, равную текущей сумме BETH. Вы сможете выкупить ETH, участвующие в стейкинге, после завершения первого этапа ETH 2.0, который может занять до 24 месяцев.

Стейкинг на сайтах

Один из примеров – это stakingrewards.com. Staking Rewards – ведущий поставщик данных для инструментов для стейкинга. В настоящее время отслеживают 216 доходных активов со средней ставкой вознаграждения 14,95%. Достаточно просто перевести активы на сайт и начать стейкинг.

Что следует учитывать при стейкинге:

1) чем больше количество размещенных вами токенов и чем дольше вы их держите на счете – тем больше прибыль;

2) хранение крупных сумм на биржах и онлайн-кошельках подвергает риску ваши активы.

3) Метод заработка в Украине абсолютно законный.

Кому подойдет данный способ заработка

Подойдет как новичкам с небольшим начальным капиталом, так и опытным инвесторам, готовым вложить в стейкинг приличные суммы.