Текст книги "Тотальный риск-менеджмент"

2.3. События

ГОСТ Р 51897-2002 «Менеджмент риска. Термины и определения» определяет событие следующим образом:

«3.1.4. Событие: возникновение специфического набора обстоятельств, при которых происходит явление».

Примечания.

1. Событие может быть определенным и неопределенным.

2. Событие может быть единичным или многократным.

3. Вероятность, связанная с событием, может быть оценена для данного интервала времени.

Ряд стандартов использует более конкретный термин «отказ». В дальнейшем будут применяться оба термина.

Дополним причинно-следственную диаграмму.

Рис. 2.3. Связь источника риска и события

Примеры событий/отказов.

Техническая система: отказ двигателя, разрушение детали, нарушение изоляции.

Бизнес-процесс: ошибка в реквизитах в платежном документе, использование непредусмотренного реактива, отгрузка незаказанной продукции.

Проект: неправильная формулировка требований к промежуточному этапу, возникновение дефицита финансирования этапа.

Соответственно риски, порождающие данные события, – это возможность отказа детали, возможность разрушения корпуса, возможность ошибки управления процессом и т. д.

С точки зрения событий риск – это возможность проявления внутренне присущих источнику факторов, приводящих к случайному появлению событий/отказов.

2.4. Последствия рисков

Перейдем к обсуждению исключительно важного вопроса: с чем имеет дело потребитель процесса или пользователь технической системы?

Рассмотрим пример отказа датчика температуры двигателя автомобиля.

Датчик температуры двигателя является источником риска нарушения контакта электрической цепи, являющейся сигнальной для контроллера управления двигателем. Хаотическое изменение сопротивления в этой цепи будет приводить к тому, что контроллер попытается менять режим двигателя таким образом, чтобы компенсировать управляющий сигнал. Водитель, очевидно, воспримет происходящее как рывки автомобиля.

Потребитель, если он не инженер-конструктор двигателей, сформулирует свою претензию именно таким образом. Понятно, что потребитель вообще не обязан знать о наличии какого-то датчика.

Можно описать это еще одной причинно-следственной диаграммой (рис. 2.4).

Рис. 2.4. Последовательность риска и событий с точки зрения потребителя

С точки зрения потребителя нет никакой разницы, происходят рывки в результате отказа датчика температуры или другого датчика или из-за неисправности вообще другого узла.

Последствие определено ГОСТ Р 51897-2002 совсем просто.

«Последствие: результат события».

Итак, в окончательном варианте причинно-следственная модель проявления риска выглядит следующим образом.

Рис. 2.5. Связь источника риска, события и последствия

Обычно после регистрации последствия производитель или поставщик сервиса должен принять некие ответные меры. В случае процесса, возможно, нужно будет произвести дополнительные действия, направленные на устранение или минимизацию негативных последствий для потребителя и самого поставщика. В случае технической системы, возможно, будет необходима работа защитного устройства, потребляющего некие ресурсы или имеющего ограниченное число срабатываний.

Для подобных защитных мер и процессов будем применять термин ветка последствия.

ВАЖНО

Ветки последствий потребляют ресурсы, но сами не создают никакой прибавочной стоимости (не имеют полезных свойств, требуют установки дополнительных систем и деталей в технических системах). Помимо этого, ветки последствий сами служат источником дополнительных затрат в случае бизнес-процесса. Значительное число аварий технических объектов также происходит в результате работы защитных систем либо их непредусмотренного влияния на основную систему (пример: Чернобыльская авария).

Изучение и регламентирование веток последствия – это важнейшая часть менеджмента риска.

В таблице 2.4 более конкретно сформулированы понятия выхода, последствия, события, риска и источника для технической системы, процесса и проекта.

Таблица 2.4 ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ РИСК-МЕНЕДЖМЕНТА В ПРИМЕНЕНИИ К ТЕХНИЧЕСКОЙ СИСТЕМЕ, ПРОЦЕССУ И ПРОЕКТУ

Глава 3
Анализ рисков деятельности

Знания организации о рисках, с которыми она сталкивается, можно формально свести в несколько перечней.

● Перечень последствий, с которыми сталкиваются потребители. Источник этих знаний – претензии потребителей и предположения, которые можно сделать по опыту аналогичной деятельности или эксплуатации подобных технических систем.

● Перечень событий, приводящих к данным последствиям. Источник знаний – опыт персонала, непосредственно занятого на участках, где могут происходить события, либо конструкторы и ремонтники проблемных технических узлов.

● Перечень рисков. Ответственность за его формирование лежит на риск-менеджере.

● Перечень источников риска или хотя бы классификатор областей, где они возникают.

Как составить эти перечни? Какие правила по их составлению можно сформировать? Вообще, с чего начать?

3.1. Составление перечня глобальных рисков. Декомпозиция рисков от уровня предприятия до уровня подразделения

На подготовительном этапе составления реестра рисков целесообразно провести анализ проблем по методу декомпозиции рисков от формулировки на уровне предприятия до уровня отдельных служб и подразделений. Эта работа очень важна по следующим причинам.

1. Позволяет увидеть взаимозависимость между рисками, волнующими топ-менеджмент компании, и рисками, возникающими в работе рядовых сотрудников.

2. Позволяет подготовить базовый реестр рисков, наиболее пригодный для дальнейшей проработки (т. к. он увязан с основными целями и ценностями компании).

Начиная такой анализ, нужно исходить из стратегических целей, из миссии компании. Неправильная оценка глобальных рисков приводит к ошибкам при принятии управленческих решений любого уровня.

Вопрос о правильной оценке глобальных рисков, рисков, которым подвержена миссия и само существование любой человеческой организации, – это вопрос, неразрывно связанный с существованием правильной стратегии.

Если нет правильной стратегии, то будут неправильно оценены глобальные риски. Верно и обратное: без осознания реальных рисков, которым подвержена деятельность, невозможно сформулировать правильную стратегию.

3.2. Что такое правильная стратегия?

В миссии одной из уважаемых компаний довелось прочитать: «Стать первым производителем в отрасли». Рискованно так формулировать цели. Возможно, стать первым – это желание, без которого невозможно никакое серьезное достижение. Возможно, для достижения этой цели имеются объективные данные. Однако это всего лишь желание. Разумеется, акционеры будут приветствовать это стремление. В то же время при такой формулировке цели вы рискуете гнаться за призраком, пытаться достичь чего-то неизмеримого. Во-первых, «первый в отрасли» – что это? По капитализации, объему продаж, прибыли, качеству продукции? Цель «повысить объем производства на 500 %», возможно, нереальна, но хотя бы измерима. Во-вторых, на стремление стать «первым в отрасли» влияют факторы, которые от вас совершенно не зависят.

Итак, стратегия строится на желаниях и устремлениях, однако не есть сами желания и устремления. Стратегия – это реальные и измеримые цели, предполагающие наличие средств их достижения. Предположим, мы знаем, чего хотим, и сформулировали эти желания в виде нескольких целей. Как оценить, реальны ли цели, достаточны ли средства?

ВАЖНО

Никакого надежного инструмента, кроме оценки глобальных рисков, для проверки правильности стратегических целей не существует. Понимание рисков – это то же самое, что понимание ситуации.

3.3. Самое главное: идентификация рисков высшего уровня управления (пример)

Для иллюстрации этих идей обратимся к столкновению двух людей, чьи взгляды формировались под действием одних и тех же событий, но которые пришли к совершенно разной оценке ситуации.

Черчилль, Уинстон Леонард Спенсер (1874–1965), общественный, политический деятель Великобритании, занимал различные военные и государственные посты начиная с 1911 года, в течение всей Второй мировой войны занимал пост премьер-министра, первого лорда казначейства и министра обороны Великобритании. Лауреат Нобелевской премии по литературе.

Вот что об истории формирования взглядов своего противника, Адольфа Гитлера, писал Черчилль в книге «Вторая мировая война»[1]1
  Черчилль У. Вторая мировая война. – М.: Терра, 1997. Т. 1.


[Закрыть] (далее все цитаты оттуда):

«В октябре 1918 года, во время английской газовой атаки под Комином, один немецкий ефрейтор от хлора на время потерял зрение. Пока он лежал в госпитале в Померании, на Германию обрушилось поражение и революция. Сын незаметного австрийского таможенного чиновника, он в юности лелеял мечту стать великим художником. После неудачных попыток поступить в академию художеств в Вене он жил в бедности сначала в австрийской столице, затем в Мюнхене… Он проникся непомерно сильным чувством верности своей расе, пылким и мистическим преклонением перед Германией и германским народом. Когда началась война, он со страстной готовностью схватился за оружие и прослужил четыре года на Западном фронте. Таково было начало карьеры Адольфа Гитлера.

Когда зимой 1918 года, беспомощный, лишенный зрения, он лежал в госпитале, его личные неудачи представлялись ему частью катастрофы, обрушившейся на весь германский народ… В Вене он вращался среди членов крайних германских националистических групп. От них-то он и услышал о зловредных действиях другой расы, врагов и эксплуататоров нордического мира – евреев.

Внезапно все стало совершенно ясно. Германии нанесли удар в спину, и теперь ее терзали евреи, спекулянты и интриганы, скрывавшиеся в тылу, ненавистные большевики, организаторы международного заговора еврейских интеллигентов».

16 сентября 1919 года Гитлер вступил в германскую рабочую партию, а вскоре после этого взял на себя руководство партийной пропагандой. В апреле 1924 года он попал на тринадцать месяцев в тюрьму за попытку насильственного захвата власти в Баварии.

«За эти месяцы он успел в общих чертах закончить „Майн Кампф“ – трактат, излагавший его политическую философию. Это был новый Коран веры и войны – напыщенный, многословный, бесформенный, но наполненный важными откровениями.

Главный тезис, лежащий в основе «Майн Кампф», очень прост: человек есть воинственное животное. Всякий живой организм, прекращающий борьбу за существование, обречен на уничтожение. Страна или раса, перестающие бороться, точно так же обречены на гибель. Боеспособность расы зависит от ее чистоты. Отсюда необходимость очищения ее от чуждых, загрязняющих элементов. Еврейская раса ввиду ее повсеместного распространения по необходимости является пацифистской и интернациональной. Пацифизм же – это страшнейший из грехов, ибо он означает отказ расы от борьбы за существование. Первый долг всякого государства состоит в том, чтобы привить массам националистические чувства… Раса должна бороться: если она бездействует, она покрывается ржавчиной и погибает. Если бы германская раса была своевременно объединена, она уже теперь была бы повелительницей всего земного шара».

Победители в Первой мировой войне были потрясены не меньше побежденных. Примерно в это же время (в 1928 году) Уинстон Черчилль в книге «Последствия» пишет следующие строки:

«Война начала вступать в свои права потенциального истребителя рода человеческого лишь на заре двадцатого столетия христианской эры. Объединение человечества в крупные государства и империи и пробуждение у народов коллективного самосознания позволили планировать и осуществлять кровопролитие в таких масштабах и с таким упорством, о которых раньше не имели даже представления… Надежные финансы, возможности, предоставляемые всемирным кредитом и торговлей, накопление крупных резервов капитала – все это позволяло на длительные периоды переключать энергию целых народов на дело разрушения… Печать явилась средством объединения и взаимного возбуждения… Наконец, наука раскрыла свои сокровища и тайны и вложила в их руки средства почти предельного совершенства…

Все население так или иначе принимало участие в войне, и все в равной мере стали объектом нападения. В небе открылись пути, по которым смерть и ужас могли обрушиваться далеко за линиями фронта на женщин, детей, стариков и больных, – на тех, кого в прошлых войнах щадили по необходимости. Великолепная организация железных дорог, пароходного сообщения и автомобильного транспорта позволяла доставлять в нужные пункты и постоянно использовать в деле десятки миллионов людей. Медицинский уход и хирургия, достигшие блестящего развития, снова и снова возвращали людей в строй для участия в бойне.

Человечество никогда ранее не находилось в подобном положении. Не достигнув заметных успехов в моральном совершенствовании и не обретя более мудрого руководства, оно впервые получило в руки орудия, могущие послужить ему верным средством самоистребления».

Все это было опубликовано 1 января 1929 года. Что из этого устарело к началу XXI века?

Перечень глобальных рисков согласно Черчиллю

1. Следующая война может стать еще более разрушительной и представляет угрозу существованию европейской цивилизации.

2. Германия, возможно, станет источником новой войны.

3. Усиление Германии, возможно, будет происходить гораздо быстрее усиления Франции и Великобритании.

4. Германия ввиду национальных особенностей имеет шанс завоевать Европу.

Перечень рисков согласно Гитлеру

1. Цивилизации угрожает мировое еврейство и коммунизм, являющийся его продуктом.

2. Арийская раса может погибнуть, если не будет вести постоянную борьбу с неполноценными расами.

3. Арийская раса потеряет силу, если потеряет чистоту.

ВАЖНО

По большому счету Гитлер не пересматривал эти предпосылки до момента крушения Третьего рейха в отличие от Черчилля, который переоценивал риски по мере изменения ситуации.

В течение тридцатых годов Германия целенаправленно готовится к войне. Разоруженная согласно Версальскому договору, Германия последовательно создает авиацию, танковые войска, возрождает военный флот. Организационные структуры создаются под видом всевозможных учреждений гражданского назначения (гражданской и сельскохозяйственной авиации, полицейских частей и спортивных организаций). Например, германский генеральный штаб в двадцатые годы действует под вывеской департаментов «реконструкции, науки и культуры». Во всей этой гигантской скрытой работе участвуют одновременно сотни тысяч людей. Посещавший в это время Германию Хемингуэй отмечает «религиозное» стремление немцев к реваншу.

Великобритания и Франция постепенно отстают в вооружениях. Отчасти потому, что не видят растущей угрозы, отчасти потому, что уверены в огромном превосходстве своих вооруженных сил. «Таким образом, в то время как победители полагались на массы устаревшего оружия, в Германии год за годом создавался огромный промышленный потенциал для производства новых видов вооружений».

В течение 1935–1939 годов Гитлер одерживает ряд блестящих тактических побед. Он захватывает Австрию, затем Чехословакию. Все это путем одной лишь демонстрации силы и дипломатических маневров.

Наконец, 1 сентября 1939 года Германия напала на Польшу, имея значительное преимущество в военной силе. Франция и Великобритания объявляют войну Германии. Этим дело и кончается, никаких военных действий против Германии они не предпринимают, за исключением конвоирования судов, т. к. немецкие подводные лодки немедленно начали топить суда союзников в Атлантике и Средиземном море. Поляки героически сопротивляются, однако к 28 сентября последний очаг сопротивления, крепость Модлин, захвачен немцами.

Это была великолепная тактическая победа Гитлера. «Мы видели великолепный образец современного блицкрига: тесное взаимодействие на поле боя армии и авиации; усиленная бомбардировка коммуникаций и городов; вооружение активной „пятой колонны“; широкое использование шпионов и парашютистов; а главное – непреодолимый натиск огромных масс танков».

Однако Черчилль заметил в этой победе и ослабление общей позиции Германии. В меморандуме для военного кабинета 25 сентября 1939 года он пишет: «Сейчас русские граничат с Германией, и последняя совершенно лишена возможности обнажить Восточный фронт. Для наблюдения за ним придется оставить крупную Германскую армию. Поэтому Восточный фронт потенциально существует».

В начале апреля 1940 года Германия захватывает Данию и Норвегию, несмотря на активное сопротивление норвежцев и мощную поддержку английского флота и авиации.

Последовали не достигшие целей высадки английских и французских экспедиционных сил в попытках отбить порты Северной Норвегии. Вторжением в Норвегию Гитлер обезопасил бассейн Балтийского моря и проходы к Атлантическому и Ледовитому океанам. Однако в лице норвежского народа он получил непримиримого врага, а также необходимость держать оккупационную администрацию и войска в арктической стране протяженностью почти в тысячу миль.

«Было очевидно, что Великобританию опередили, застигли врасплох, перехитрили», – пишет об этом Черчилль. Но «из всех этих катастроф и замешательства вытекал один важный факт, потенциально затрагивающий весь дальнейший ход войны. В отчаянной схватке с английским военно-морским флотом немцы уничтожили собственный флот, который был им нужен для предстоящих решающих столкновений… Хотя многие из поврежденных кораблей можно было отремонтировать, германский военно-морской флот уже не был фактором в решении важнейшей задачи – задачи вторжения в Англию».

В ночь на 10 мая 1940 года, которая началась массовыми воздушными налетами на аэродромы, коммуникации, штабы и склады, все германские силы рванулись вперед на Францию через границы Бельгии, Голландии и Люксембурга.

На этот раз соотношение сил выглядело совсем по-другому, нежели в Польше. Немцам противостояли объединенные вооруженные силы Франции и Англии, а также небольшие, но хорошо вооруженные и организованные армии Бельгии и Голландии. По количеству штыков силы были примерно равны. 136 германских дивизий против 135 дивизий стран, подвергшихся нападению (94 французские, 9 английских, 22 бельгийские и 10 голландских). Немцы располагали 3 тысячами танков против 2 тысяч 300 французских. Авиация стран, подвергшихся нападению, по численному составу превосходила немецкую, на море союзники имели полное превосходство. Качество различных типов вооружений на этом этапе было довольно пестрым, от полностью устаревших образцов Первой мировой войны до новейших самолетов «Мессершмитт» у немцев и «Спитфайр» у англичан, служивших основой их истребительной авиации на протяжении следующих пяти лет войны.

Генералы и политические деятели стран, проигравшие войну, всегда склонны объяснять поражения подавляющим преимуществом вооружений противника. Но более непредвзятые исследования показывают, что единственным настоящим превосходством германской армии над противниками были превосходный боевой дух, превосходная организация и превосходное командование. Никаким превосходством танка «А» над танком «Б» или отсутствием какого-то типа самолетов невозможно объяснить, почему в результате столкновения таких огромных масс войск на театре, охватывающем несколько стран, всего за несколько дней все было решено.

«Примерно в половине восьмого утра 15 мая меня разбудили, сообщив о том, что Рейно (премьер-министр Франции) вызывает меня к телефону. Аппарат был у моей постели. Рейно говорил по-английски и был явно подавлен. „Мы потерпели поражение“. И так как я не сразу ответил, он повторил снова: „Нас разбили; мы проиграли сражение“.

Сопротивление Франции продолжалось еще около месяца. Хотя французы сражались со все возрастающим упорством, 14 июня 1940 года немцы вступили в Париж. Последние форты выполнили приказ о сдаче 30 июня.

Таким образом, оказалось выполненным необходимое условие для вторжения в Англию. Все порты и устья рек французского, бельгийского и голландского побережья оказались в руках германских вооруженных сил. 21 мая, а затем 20 июня 1940 года командующий немецким флотом адмирал Редер встречался с Гитлером для обсуждения планов такого вторжения.

К началу сентября план операции «Морской лев» был готов, датой высадки было назначено 15 сентября. После фантастических побед для немецкой армии, казалось, нет ничего невозможного. Многие немецкие генералы придерживались мнения, что пересечь Ла-Манш – это все равно что форсировать большую реку. К началу сентября военно-морской штаб Германии реквизировал для этой цели 168 транспортов, 1910 барж, 419 буксиров и траулеров, 1600 моторных катеров. Ударная мощь германской авиации наращивалась за счет переброски на этот участок всех имеющихся сил.

Необходимым условием успеха флот и армия считали завоевание полного превосходства в воздухе. 31 июля Гитлер сказал адмиралу Редеру: «Если после восьми дней интенсивной воздушной войны немецкая авиация не уничтожит значительную часть вражеской авиации и флота, всю операцию придется отложить до мая 1941 года». Рейхсмаршал авиации Геринг не возражал против этого, считая, что после нескольких недель боев разобьет английскую противовоздушную оборону и установит полное господство над проливом.

В июле и августе беспрерывные и жестокие воздушные бои велись над побережьем Ла-Манша и Южной Англии. 7 сентября был произведен первый массированный налет на Лондон, в котором участвовали 300 немецких самолетов. Эти налеты, в которых участвовали сотни бомбардировщиков, продолжались до конца сентября. В конечном счете оказалось, что англичане сбивали два самолета немцев на каждый потерянный. Главное же состояло в том, что, воюя над чужой территорией, немцы теряли гораздо больше пилотов. 17 сентября Гитлер решил отложить на неопределенный срок операцию «Морской лев».

Конец 1940 года – вершина могущества Гитлера. Мы видим перечень блестящих побед. Однако именно это тот момент, когда Англия отразила наступление, заставив Гитлера думать о других целях, которые могли показаться более легкими.

В следующие два года последует еще ряд блестящих операций германской армии (захват Балкан и побережья Северной Африки, нападение на Советский Союз летом и осенью 1941 года). Однако после этих блестящих военных побед последует капитуляция Германии в мае 1945 года.

Почему?

И Черчилль, и Гитлер проявили приверженность своему пониманию стратегических рисков. Черчилль считает Германию способной захватить мир и разрушить западную цивилизацию. Он ввязывается в борьбу везде, даже зная, что попытка обречена на провал (в Греции, Норвегии, на Крите, в Африке).

Гитлер верен своей расовой теории. Почти сразу после завоевания Западной Европы он начинает проводить репрессии против евреев. Он отталкивает даже тех, кто мог и хотел быть его союзником. Например, в СССР к нему могли примкнуть массы недовольных коммунистическим режимом. Прошло всего 10 лет с момента крестьянских войн (получивших название «коллективизация»), когда коммунистами были уничтожены миллионы крестьян южных областей России и Украины. Однако для Гитлера все это «недочеловеки», низшая раса, недостойные служить великому рейху. Кстати, «арийским» народом Гитлер считал англичан и до последнего момента лелеял бредовую мысль о возможности союза.

Там, где Черчилль видит друзей и будущих союзников, Гитлер получает врагов. Гитлер преследует мистические цели, не допуская возможности поражения, ввиду превосходства «арийской расы».

Черчилль допускает любые возможности. Однажды он написал о выступлении в парламенте: «Мои слова вызвали лишь недовольство. Я воспринимал события такими, как они были». При выборе союзников он руководствуется прагматическими целями. Вот что Черчилль пишет о стремлении к союзу с Советским Союзом: «У меня никогда не было иллюзий на их [коммунистов] счет. Но, во всяком случае, они не были нам ничем обязаны. Кроме того, в войне не на жизнь, а на смерть чувство гнева должно отступить на задний план перед целью разгрома главного непосредственного врага».

Обладая исключительной интуицией в оценке рисков, Черчилль получил инструмент управления тем, чего не понимал. О научно-технической борьбе за превосходство в небе он написал: «Я ничего не понимал в науке, но в качестве министра имел большой опыт в обращении с тем, чего не понимал. Во всяком случае, я обладал острым пониманием того, что могло нам помочь в военной области и что повредить, что могло способствовать выздоровлению, а что могло принести смерть».

Гитлер был уверен в превосходстве блистательного арийского оружия и не мог поверить, что англичане изобрели средства радиоэлектронной борьбы, позволявшие им сбивать с курса немецкие бомбардировщики.

В целом отношение Уинстона Черчилля к предмету данной книги выражено словами:

«Очень глуп будет тот, кто, несмотря на всю ясность и уверенность своего мышления, не посчитается с какой-либо возможностью, против которой следует принять меры».

«История будет добра ко мне, потому что я буду писать ее», – говорил Черчилль. Добавим, что история дает возможность писать себя победителю. Тому, кто правильно оценил риски и разработал правильную стратегию.

ВАЖНО

Можно одерживать одну великолепную тактическую победу за другой, но если глобальные риски определены неправильно, поражение неизбежно.

Если после тактических успехов растут глобальные риски, то эти победы – только ступеньки к поражению.