Текст книги "Лига Наставников. Эпизод III. Cтарт своего дела. Как начать работать на себя, открыть бизнес и получить яркий результат"

4. Бизнес как инструмент инвестиций
Андрей Черных

Сфера инвестиций для меня – один из самых легких и одновременно сложных видов человеческой деятельности. Работа с инвесторами, капитал которых превышает 10 миллионов долларов, – общение с очень успешными людьми. Бизнесмены, владельцы, совладельцы и топ-менеджеры крупных компаний – лучшие эксперты в своих областях. Обмениваясь опытом, мы вместе растем. А с нами и показатели инвесторов, и мои личные результаты. Это принцип взаимной выгоды win-win: делясь успехом, мы быстрее и эффективнее сохраняем и приумножаем наш капитал, становимся еще успешнее!

نسأل أصحاب المعرفة, إذا كنت لا تعرف نفسك

Спросите обладателей знания, если сами не знаете.

Коран (ан-Нахль, 16:43)

Просите, и дано будет вам; ищите, и найдете; стучите, и отворят вам.

Евангелие от Луки (11:9)

Who are you, Mr. Chernykh?

Меня зовут Андрей Черных, я инвестор и эксперт в инвестиционной сфере с тридцатилетним опытом работы. Судя по отзывам клиентов и их результатам, один из лучших управляющих активами в России. Директор по развитию, вице-президент, директор по работе с крупным личным капиталом российских инвестиционных компаний, входящих в десятку по рейтингам московской биржи, многократный участник и победитель «Битвы фундаментальных и технических аналитиков» на РБК. Автор книги «Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета». Получил аттестат Федеральной службы по финансовым рынкам 1.0, а также степень MBA по специализации «Маркетинг и управление продажами».

В 2011–2014 годах – переговорщик, главный финансовый советник страховой компании «Альянс Жизнь». В Российской академии народного хозяйства и государственной службы при Президенте РФ проводил мастер-классы «Инвестиции в условиях кризиса», на Московской бирже – «Как зарабатывать, торгуя на российском рынке». Всего обучил более 3000 человек. С 2007 года консультирую VIP-клиентов по биржевой торговле.

Опыт, рожденный в кризисах

Вспоминая молодость, которая пришлась на 1990-е годы, я понимаю, как справедлива поговорка «За одного битого двух небитых дают». В 1991 году, в возрасте 21 года, я стал миллионером. В то время – будучи студентом Института физической культуры, с практически нулевыми знаниями в экономике и бизнесе. Иногда я воображаю: вот бы отправиться туда, в 1991 год, с теми знаниями, которыми я обладаю сейчас. Мой капитал был бы в сотни, возможно, в тысячи раз больше!

В начале 1990-х годов, во время приватизации, на бирже можно было свободно купить и продать ваучеры – ценные бумаги, подтверждающие право на владение долей в государственной собственности. А их, в свою очередь, – обменять на акции компаний. В то время я успел купить несколько десятков тысяч ваучеров по цене около 2000 рублей, а вскоре продал их уже по 8000, увеличив таким образом свой капитал на 400 % всего за пару месяцев. Сейчас я понимаю, что если бы тогда не продал ваучеры, а конвертировал, например, в акции «Газпрома», то в этих ценных бумагах у меня было бы, вероятно, более 1 миллиарда долларов. Да, все мы крепки «задним умом». Развал СССР и начало 1990-х – очень интересное время. Смена экономического строя, «рождение и смерть» банковской системы… Бизнес-партнеры появлялись и исчезали, часто с моими деньгами. Порой намеренно, иногда не по своей вине: в то время все были в напряжении и страхе, что банк, где хранятся деньги, или партнер по инвестициям разорится. Постоянно менялось законодательство, курс рубля падал ниже плинтуса, грянула денежная реформа. Но были и хорошие события.

Как известно, молодость – недостаток, который быстро проходит. Каждый год я учился на личном, очень дорогостоящем опыте. То становился неприлично богатым, то все терял. До тех пор пока не вернулся в высшую лигу, откуда, собственно, начал – в инвестиции на бирже. Там и обнаружил у себя талант или, если хотите, призвание: помогать успешным людям становиться еще успешнее, а богатым – еще богаче.

Это как в анекдоте про студента, который после блестящей защиты дипломной работы спрашивает профессора: «Все ли хорошо, все ли понятно?» А тот задумчиво отвечает: «Да, вы так хорошо все рассказали, что теперь я наконец сам понял эту тему». Представьте, что вы учите студентов разного возраста, пола, способностей. Но после того как через ваши мастер-классы прошли тысячи человек, оказалось, что все они задают практически одни и те же вопросы! Меняются лишь формулировки и ситуации.

Волны денег в океане возможностей

Самые частые вопросы, с которыми ко мне обращались: «Куда вложить деньги? Что покупать и когда?» Вы тоже об этом задумываетесь? Поздравляю! Если вы зарабатываете больше, чем тратите, вы финансово грамотный человек. Итак, как распорядиться накоплениями, чтобы они начали работать и приносить доход?

Есть люди, как правило, это пенсионеры, которые просто относят деньги в банк и кладут их на депозит под определенный процент. Но в таком случае доходность не покрывает потерь от инфляции. То есть капитал вкладчиков, помещенный на депозит, не растет, а, наоборот, «худеет». Значит, нужно искать другие финансовые инструменты: вероятно, покупать облигации, акции, инвестировать в фондовый рынок, распределять капитал через какие-то фонды и т. п. В общем, искать более выгодные «места работы» для своих денег, минимизируя при этом риски. С чего начать?

Можно ли стать чемпионом мира без тренера? В теории да, но на практике так не бывает. Реально ли самостоятельно, без помощи педагогов научиться читать, писать, окончить школу и университет? Если вы не родились гением, точно нет. Чтобы сэкономить самый ценный, невосполнимый ресурс – время, вам тоже нужен учитель, тренер, коуч, ментор, называйте как угодно. Применительно к денежной сфере я придумал красивый и точный термин – «финансовый доктор», он же – эксперт по инвестициям. Человек, который помогает людям повышать финансовую грамотность, становиться еще успешнее и богаче. Есть возможность – работайте с таким экспертом, нет – учитесь сами: ищите информацию, читайте книги, слушайте и смотрите обучающие курсы, посещайте мастер-классы. Вложения в самообразование – самые выгодные инвестиции.

Я всегда стараюсь учиться у людей, которые умнее меня. Есть такой принцип: если мастер спорта оказывается в ряду перворазрядников, его уровень снижается до их планки. И наоборот, когда он попадает в команду мастеров-международников, его класс вырастает до уровня эксперта международного класса. На какой ступени хотите оказаться вы? На уровне любителей-перворазрядников или на пьедестале почета рядом с чемпионами? Знаете, как Генри Форд построил бизнес-империю и заработал 180 миллиардов долларов? Он старался нанимать на работу людей, которых считал умнее себя. Научить вас грамотно инвестировать в рамках одной статьи невозможно. Здесь я могу поделиться лишь некоторыми выводами, наблюдениями и советами, которые аккумулировал за долгие годы практики.

Чтобы было понятно, о чем идет речь дальше, начнем с терминологии. Я намеренно упростил формулировки:

Бизнесмен – предприниматель, коммерсант, представитель бизнеса.

Бизнес – экономическая деятельность бизнесменов за счет собственных или заемных средств с целью получения прибыли.

Инвестиции – вложение средств с целью увеличения капитала при условии его сохранения.

Инвесторы – люди, которые вкладывают собственные средства с целью сохранить и приумножить капитал, в частности на биржевом регулируемом рынке.

Предполагаю, многие знакомы с такими инвестиционными инструментами, как банковский депозит и недвижимость, облигации и акции. Бизнес – тоже инструмент инвестиций, который относится к разряду самых рискованных. К этой теме мы еще вернемся.

Никто не инвестирует и не приходит на фондовый рынок, чтобы потерять, пусть некоторые и называют эту деятельность «самой интересной на свете игрой», правила которой постоянно меняются. Кое-кто утверждает, что «получает удовольствие от процесса». Но согласитесь, в любой игре радость победы не сравнить с удовольствием от простого участия. Особенно если ваш выигрыш – прибыль, выраженная в красивой цифре с множеством нулей.

Что для меня инвестиции на фондовом рынке? Ничто ив то же время – океан возможностей. Это похоже на серфинг. Вы ждете «идеальную волну», ловите ее, седлаете и получаете огромный заряд энергии, драйва. Так хочется удержаться на гребне и не сгинуть в пучине! Биржа и вообще сфера инвестиций дают возможности «оседлать волну тренда», прокатиться на ней и заработать. Только волны эти не из воды, а из «золота» – волны денег и безграничных возможностей заработка для опытного серфингиста-инвестора.

Изначально многих тревожит сама мысль о возможности отправиться в такое «плавание», покинув скудный, но надежный берег. Это нормально. Перспектива вдруг заработать много денег может показаться несбыточной мечтой и далеким зыбким миражом. Что посоветовать? Поначалу, наверное, просто «не отплывать далеко от берега». Иначе говоря, ставить реальные, «осязаемые» цели и вкладывать понемногу, одновременно изучая процесс, пробуя его «на вкус». Аппетит, как известно, приходит во время еды, а в нашем случае – с опытом. И тогда однажды вы можете вдруг обнаружить, что уже содержите себя и семью именно благодаря доходам, полученным на фондовом рынке.

Знаете, что еще мотивирует лично меня? Мысль о старости. Государственная пенсия в современной России в среднем составляет менее 200 долларов в месяц. В Москве, например, прожить на эти деньги невозможно. Я понимаю, что для поддержания нормального уровня жизни в будущем мне просто необходимо сколотить капитал, пока я молод и активен. Как говорят в Европе, «молодость дана человеку для того, чтобы обеспечить старость», Мне нравится такой подход. Надеюсь, мысли об этом вдохновят и вас на захватывающее путешествие по морю инвестиционных возможностей.

Продолжая аналогию, инфляцию тоже можно сравнить с волнами, но двух типов. Первая – предсказуемая и, как правило, относительно спокойная приливная волна. Вторая – разрушительное цунами, которое обрушивается неожиданно, сея хаос и бедствия. Именно с такой волной-убийцей российская экономика столкнулась в начале 1990-х годов. Как сейчас помню: 1991 год, я заработал огромные по тем временам деньги – более 5 миллионов рублей. Для сравнения: моя стипендия тогда составляла 36 рублей в месяц, зарплата профессора в нашем институте – 300 рублей в месяц, а полковник Советской армии получал 450 рублей. Заработав 5 миллионов, я заплатил с них налоги и честно положил деньги в ныне известный всем Сбер. Никто не мог предположить, что инфляция в 1991–1992 годах составит более 1000 %.

Это инфляционное цунами тогда похоронило много сбережений, капиталов и бизнесов. По сравнению с ним инфляция, которую мы наблюдаем сейчас, – не более чем постепенное повышение уровня мирового океана. И в одном месте волны растут быстрее, в другом на время застывают и даже устремляются вниз. Умение лавировать среди колебаний, способность предвидеть их направление, скорость и высоту гребня – эти таланты во многом определяют успех серфингиста-инвестора.

При этом в целом уровень «мирового океана» стабильно повышается. Иначе говоря, инфляция отражает рост стоимости товаров через определенное время. Например, десять, двадцать или тридцать лет назад бензин, продукты питания, недвижимость, автомобили и т. д. стоили в несколько раз дешевле и в долларах, и в рублях. Долларовая инфляция за последние 30 лет составляла в среднем 3 % годовых. Точные значения рублевой инфляции назвать сложно. Все мы понимаем, что официальные данные, которые озвучивает Центробанк, не соответствуют изменениям цен, которые мы наблюдаем на ценниках на продукты в магазинах, лекарства в аптеках, на АЗС и в квитанциях за коммунальные услуги.

Не будем искать, кто виноват в росте инфляции. Мы инвесторы, а значит, берем ответственность на себя. У того, кто к этому не готов, кто не инвестирует и не формирует капитал, вариант один – государственная пенсия. Поэтому, повторюсь, единственный эффективный способ обеспечить себе безбедную старость – заранее самому позаботится о ней. Если этого не сделаете вы, то кто? Увы, в наше время даже взрослые дети часто сами нуждаются в материальной поддержке. Но есть и хорошая новость – инвестиции дают такую возможность.

Инвестировать, чтобы сохранить

Итак, какие инвестиционные инструменты способны помочь обогнать инфляцию или хотя бы сохранить капитал?

Думаете, банковский депозит? Нет, это точно не самое выгодное «рабочее место» для ваших денег: доходность по вкладам не покрывает реальную инфляцию. Да, прибыль, пусть и минимальная, в этом случае гарантирована, риска потерять капитал практически нет, как, впрочем, и шансов его приумножить. Меньше рисков – ниже доходность, и наоборот.

Вариант чуть выгоднее – рублевые облигации. Более доходными считаются облигации в долларах, если они, конечно, надежные. Такие приносят порядка 3 % годовых. Кстати, эта инвестиция даже выгоднее, чем долларовый вклад в банке. И рублевые, и долларовые облигации как вложение не покрывают инфляцию, но хотя бы сохраняют ваш капитал.

Спасти капитал от инфляции, приумножив его, позволит вложение в бизнес. Но в реалиях современной российской экономики этот инструмент – один из самых рискованных. Тот, кто решается на такой шаг, называется инвестором. Таким образом, инвестор – тот, кто берет ответственность на себя и может вкладывать средства в более эффективные инвестиционные инструменты. Рассмотрим некоторые из них.

Самый ликвидный товар в мире – деньги. Их можно мгновенно перевести в любой другой, купить золото, предметы искусства., недвижимость, успешный бизнес, если он продается, и т. д. Или приобрести «частичку» этого успешного бизнеса, которая будет приносить прибыль. Так мы постепенно переходим к следующему инвестиционному инструменту, который называется акцией.

Акция по сути – «кусочек», часть бизнеса или компании. Акции размещаются на специальных площадках – биржах.

Бизнес во всем мире считается рискованным с точки зрения и самой деятельности, и вложений. Компании как приходят на рынок, так и уходят с него. Кто-то, едва появившись, быстро взлетает на вершину успеха, а кто-то неожиданно обрушивается.

Цель бизнеса во всем мире – продажа бизнеса. Как правило, она осуществляется через процедуру IPO (Initial Public Offering) – размещение акций на бирже. Они бывают разными. Возьмем российские, например второй по величине активов государственный банк ВТБ, который вышел на IPO в 2008 году. Акция ВТБ на бирже тогда стоила 14 копеек при курсе 24 рубля за доллар. Сейчас, через 12 лет, цена акции ВТБ – около 5* копеек, а доллар стоит около 72* рублей. То есть если бы вы тогда инвестировали в акции ВТБ 1 миллион долларов, сейчас у вас было бы в 10 раз меньше – как в рублях, так и в долларах, без учета дивидендов.

Для сравнения возьмем IPO социальной сети Facebook. Первичное публичное размещение ее акций на бирже состоялось в 2012 году по цене 36 долларов, которая затем снизилась почти до 18 долларов. А сейчас акции Facebook стоят более 300 долларов за штуку. То есть если бы в свое время вы вложили 1 миллион долларов в акции Facebook, а сейчас решили их продать, ваша прибыль составила бы более 15,5 миллионов долларов.

Результаты существенно отличаются, правда? В общем, можно резюмировать: деньги живут, когда двигаются, а капитал растет, когда правильно вложен. Чтобы не потерять средства, их необходимо «отправить работать»: лежа дома, они в итоге сгорают от инфляции.

Инвестиционных инструментов на фондовом рынке довольно много. Кроме ваучеров, акций и облигаций, которые я уже коротко описал, существуют и другие, например опционы, фьючерсы, векселя, чеки и т. д. Но их классификацию, как и понятие диверсификации, оставлю вам, пожалуй, для самостоятельного изучения. Мы же сейчас вспомним еще об одном инструменте инвестора.

Собственный бизнес: безумству храбрых поем мы песню!

Эффективным финансовым инструментом может стать создание собственного бизнеса. Но если вы думаете, что это сразу принесет дивиденды в виде «мерседесов», яхт и отдыха на Мальдивах, реальность может вас сильно разочаровать. В целом статистика неутешительная: по данным Госкомстата, в 2020 году в России ушли с рынка более миллиона предпринимателей, около 60 % новых бизнесов разоряются в течение первого года, 90 % – в течение трех лет.

Если у вас есть идея, на основе которой может быть построен бизнес, уже хорошо. Вы провели SWOT-анализ – исследовали сильные и слабые стороны вашего будущего предприятия? А анализ конкурентов? Уверены, что ваш бизнес конкурентоспособен и бизнес-модель верна? Определились с целевой аудиторией – физическими или юридическими лицами, которым будет интересен ваш продукт? Понимаете, кто его купит? Все ли ресурсы и затраты учли? Насколько эффективную подобрали команду? Наконец, нашли инвестиции? Вопросов на старте любого бизнеса очень много. Рисков – еще больше, и о них надо знать. Вот лишь основные.

Во-первых, в России неуклонно растут издержки на сырье, транспорт, энергоносители, оплату труда и т. д. Они неумолимо приближаются к мировому уровню, а по некоторым параметрам, например ценам на бензин, уже находятся на уровне США. Соответственно отечественные компании будут лишаться традиционного конкурентного преимущества (дешевая рабочая сила и дешевые энергоносители).

Во-вторых, что особенно важно, сейчас в нашу страну в той или иной форме приходят иностранные компании, гораздо более сильные в операционном плане. Российским предприятиям приходится конкурировать с более качественными и низкозатратными производителями. Проблема стала еще более актуальной в связи со вступлением России во Всемирную торговую организацию (ВТО) в 2012 году. Это дало «зеленый свет» многим иностранным консервативным инвесторам на работу в России.

Что такое конкурентоспособность? Способность товара или услуги выдержать сравнение с аналогичными товарами и услугами других производителей при сохранении среднерыночной цены. А теперь ответьте себе на вопросы: насколько ваш бизнес будет конкурентоспособен через год, пять или десять лет? Каков следующий уровень конкурентоспособности, к которому следует стремиться?

В-третьих, стоит учитывать, что основа любой экономической деятельности – люди. Советская производственная психология – желание много получать, мало работая и желательно ни за что не отвечая. Безответственное отношение к работе можно встретить практически в каждой компании как на нижних ступенях организационной иерархии, так и на уровне менеджмента среднего звена.

Одна из основных причин безответственности сотрудников – несоответствие декларируемых руководителями целей (миссия, стратегия) реальному положению дел внутри компании. Порой зарплата или продвижение по службе не просто не зависит от реальных заслуг человека, а даже наоборот: руководители боятся конкуренции со стороны нижестоящих сотрудников и «убивают» инициативу, продвигая по служебной лестнице удобных, хотя, как правило, некомпетентных людей. Сможет ли такая организация проработать достаточно долго в условиях конкуренции? Ответ очевиден. Сможете ли вы не допустить в собственном бизнесе появление подобной иерархии? Вопрос остается открытым.

Четвертое – недооцененность активов внутри России. Отечественные компании многократно (иногда в сотни раз) недооценены по сравнению с иностранными компаниями. Основу капитализации большинства иностранных предприятий составляют нематериальные активы. Например, капитализация Microsoft доходила до 1800 миллиардов долларов США при стоимости материальных активов на порядки меньше.

Тенденция скупки наиболее интересных объектов экономической деятельности иностранными инвесторами становится все более заметной (Сбербанк почти на 40 % принадлежит иностранцам). На это накладывается желание многих отечественных предпринимателей в условиях политической нестабильности продать российские активы и перевести деньги в более спокойные страны.

Пятое – информационная революция. Темп жизни постоянно ускоряется, сегодня на человека обрушивается ни с чем не сравнимый поток информации. Ее объем, производимый человечеством за два-три года, соответствует тому, который был накоплен нашей цивилизацией за последние 5000 лет. Этот информационный взрыв оказывает огромное влияние и на людей, и на экономику. Информация появляется и тут же устаревает.

Наиболее динамичными являются фармацевтическая отрасль, производство компьютеров, биотехнологии, телекоммуникации: информация в них устаревает в течение года – двух лет. В пищевой, мебельной промышленности, станкостроении, основной химии она сохраняет актуальность от двух до пяти лет. Соответственно встают вопросы постоянного отбора и обновления информации, принятия управленческих решений в условиях многофакторности и неопределенности. В общем, создание собственного бизнеса, удержание его на плаву и последующее развитие – процесс весьма сложный и в современных реалиях крайне рискованный.

Человеческий фактор – всему голова

Бизнес делает людей точно так же, как люди делают бизнес. Но люди – это прежде всего психология, а пространство человеческой личности – это в первую очередь пространство психологическое, а уж потом экономическое или социальное.

Когда речь заходит об управлении или деловом партнерстве, разумеется, невозможно игнорировать психодинамические факторы, определяющие стиль общения и лежащие в основе человеческого поведения. История великих миллионеров – это множество разнообразных биографий, судеб и неожиданных зигзагов. Создатель каждой бизнес-империи шел своим путем, но есть нечто, объединяющее их всех, – великолепное знание людей.

Это подтверждается высказываниями самих капиталистов, добившихся успеха и занявших место на самых высоких ступенях социальной лестницы, – высказываниями, которые, перейдя в разряд классических, стали золотыми правилами Большого Бизнеса. Одно из них гласит: в бизнесе успешно работает тот, кто успешно работает с людьми.

Как вы считаете, благодарны ли мне инвесторы, которым я в 2019 году посоветовал продать сети салонов красоты, и они успели закрыть сделки в январе 2020 года, буквально за несколько недель до пандемии COVID-19? Что подтолкнуло меня дать такой совет? Наверное, бизнес-чутье, интуиция, которая рождается из опыта.

В чем секрет успеха? Помните пример с мастером спорта? Несколько лет назад я считал, что мой клиентский портфель стоимостью более полутора миллиардов рублей – это много. Сейчас инвесторы, работающие со мной, платят сотни миллионов рублей НДФЛ. Для меня это ключевой показатель успеха моих клиентов. Мой успех – успех инвесторов, клиентов, чемпионов бизнеса. А секрета у меня никакого нет, все просто. Надо много учиться и работать. Каждый будний день я встаю в 5:00 утра и работаю на 2–2,5 часа больше, чем большинство других экспертов. Более 500 часов в год личного времени, которые я трачу на то, чтобы инвесторы, которые со мной работают, стали зарабатывать еще больше, дают мне некоторое преимущество, со временем переходящее в результат.

То же самое происходит с инвестициями. Есть масса примеров, когда обычные люди, сотрудники компаний становились долларовыми миллионерами, регулярно инвестируя часть доходов на бирже. Ключевое слово – регулярно. В среднесрочной перспективе рынки растут¹.

Нет возможности нанять хорошего эксперта? Учитесь сами, инвестируйте понемногу в акции разных компаний, и через какое-то время на вас начнет работать сложный процент. Нет, я не призываю вас продать квартиру или взять в банке кредит, чтобы открыть бизнес или купить портфель ценных бумаг. Это крайности. А помните коронную фразу Будды? «Если натянуть струну слишком сильно – она лопнет, если слишком слабо – не будет звучать». Во всем нужна золотая середина. В инвестировании – особенно. Неважно, какое инвестиционное решение вы примете, мы все уже являемся инвесторами. Кто-то создаст успешный бизнес, а кто-то купит несколько таких бизнесов, кусочков бизнесов через покупку акций на бирже. В конце концов можно делать и то и другое.

Каждый день на планете Земля появляется 1000 новых долларовых миллионеров. Заработать деньги легко, а потерять их еще легче, самое сложное – сохранить и приумножить свой капитал. Если после прочтения этой главы у вас появилось желание работать со мной как с инвестиционным консультантом – отлично. Но ваш капитал должен составлять хотя бы 10 миллионов долларов. Если обратитесь по рекомендации – 5.

Нет десяти миллионов долларов, но есть желание инвестировать? Моя команда ведет и распределяет меньшие капиталы. По аналогии – когда вы обращаетесь к нотариусу, часть технической работы берут на себя его помощники, а результат получается тот же.

¹ Инвестиционная оговорка: историческая доходность не подразумевает аналогичной доходности в будущем. Примеры, приведенные в этой статье, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями.

Так и моя команда возьмет под свою ответственность ваши финансы и преумножит их со 100 %-ной гарантией. Дорогу осилит идущий!

Друзья, очень сложно, практически невозможно передать в одной главе всю информацию, которую необходимо знать, прежде чем начать инвестировать. Поэтому рекомендую вам обратиться к моей книге «Инвестиция на миллиард. Как обыграть Уоррена Баффета» за более подробными теоретическими и практическими кейсами.

Также буду рад получить от вас обратную связь, отзывы и предложения сотрудничества. Пишите мне в Инстаграм, мой аккаунт: @a.l.chernykh и добавляйтесь в Фейсбук: https://www.facebook.com/andrey.chernykh.10/