Текст книги "Борьба с криминальными рынками в России. Монография"

После вступления в законную силу запрета на проведение и организацию азартных игр вне специальных зон (с 2009 г. по настоящее время) органы прокуратуры совместно с МВД России проверили 91 603 объекта. В результате пресечена деятельность 60 778 незаконных заведений, осуществлявших азартные игры, а также 610 подпольных казино. Изъято более 796 тыс. единиц игорного оборудования¹⁰³.

По 37 829 случаям нарушений законодательства об ограничении азартной деятельности руководители недобросовестных хозяйствующих субъектов привлечены к административной ответственности, и им назначены штрафы на сумму свыше 602,4 млн руб.

В 2012 г. по ст. 14.1.1 КоАП РФ (незаконная организация и проведение азартных игр) составлено 8442 протокола об административных правонарушениях, из них 8041 переданы в суд для принятия процессуального решения. Так, в Приморском крае Уссурийская городская прокуратура совместно с сотрудниками полиции выявила факты осуществления незаконной игорной деятельности с использованием сети Интернет и персональных компьютеров в нескольких помещениях, расположенных в г. Уссурийске. По результатам проверки возбуждено 7 дел об административных правонарушениях, предусмотренных ч. 1 ст. 14.1.1 КоАП РФ (организация и (или) проведение азартных игр и использованием игрового оборудования вне игорной зоны либо с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети Интернет), были изъяты 73 единицы компьютерного оборудования.

По искам прокуроров в доход государства с субъектов предпринимательской деятельности взыскано более 53,5 млн руб., полученных в результате противоправной деятельности.

По 1530 фактам обнаружения незаконных игорных заведений возбуждены уголовные дела.

На территории России незаконная игорная деятельность осуществляется в основном с использованием аппаратно-программных комплексов, интернет-ресурсов, а также букмекерскими конторами без соответствующих лицензий¹⁰⁴.

За период 2011–2013 гг. число зарегистрированных преступлений, квалифицированных по ст. 171.2 УК РФ (незаконные организация и проведение азартных игр), существенно увеличилось, составив в 2013 г. 106 фактов (96 – в 2012 г. и 20 – в 2011 г.)¹⁰⁵. В 2013 г. окончены расследованием и направлены в суд дела по 46 преступлениям. Приостановлено уголовных дел по основаниям, предусмотренным п. 1 ч. 1 ст. 208 УПК РФ, по 28 преступлениям; по п. 2, 3 ч. 1 ст. 208 УПК РФ – по 14 преступлениям.

Наибольшее число преступлений данного вида в 2013 г. было зарегистрировано в Центральном федеральном округе – 60, наименьшее в Северо-Западном – 3 факта. Одновременно в Центральном федеральном округе зафиксировано максимальное увеличение числа зарегистрированных фактов незаконной организации и проведения азартных игр (+ 81,8 %; 8 – в 2011 г., 33 – в 2012 г.).

В настоящее время существует несколько способов легализации игорного бизнеса. Главным из них выступает проведение игр с помощью сети Интернет. Желающим сыграть предлагается интернет-версия рулетки, игрового автомата и карточных игр. Игры в доменной зоне «.ru» запрещены законом, поэтому компания регистрируется в офшоре, там же находится сервер. Игра ведется на сумму, которую человек переводит с кредитной карты на определенный счет, либо используется система интернет-платежей¹⁰⁶.

Понятно, что далеко не все люди, игравшие в автоматы, переориентируются на Интернет. Однако по мере распространения популярности всемирной информационной сети государству придется обратить на эту проблему внимание. Так, в Башкирии была пресечена деятельность интернет-кафе «Беркут», в котором проводились азартные игры по следующей схеме. В помещении было установлено 5 компьютеров с системными блоками и один центральный компьютер с центральным блоком, посредством которого осуществлялось перечисление виртуальных денежных средств на остальные компьютеры, на которых были установлены разные варианты азартных игр. Сам процесс игры осуществлялся следующим образом: игрок передавал администратору интернет-кафе наличные денежные средства (ставку от 10 руб. и выше). Администратор посредством центрального компьютера перечислял денежные средства в размере переданных игроком наличных денежных средств на выбранный клиентом компьютер с установленными азартными играми. На мониторе отображался результат игры и виртуальные денежные средства, которые в случае выигрыша игрок был вправе получить у администратора наличными. При этом администрацией интернет-кафе были предприняты меры для представления азартной игры на игровом оборудовании в виде игры в сети Интернет, однако при этом в процессе игры на компьютере выход в сеть не осуществлялся¹⁰⁷.

Следует отметить, что в соответствии с ч. 3 ст. 5 Закона № 244-ФЗ деятельность по проведению азартных игр с использованием информационно-телекоммуникационных сетей, в том числе сети Интернет, а также средств связи, в том числе подвижной связи, запрещена, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.

Еще одним способом выступает предоставление услуг по распространению лотереи. Следует отметить, что широко практикуемая сегодня некоторыми предпринимателями замена вывески на игровом заведении и перепрошитие плат игровых автоматов не меняют сути: азарт и возможность либо выиграть, либо полностью проиграть деньги в пользу организаторов таких суррогатных казино. При этом технология игры остается практически прежней, меняются лишь незначительные детали, с той лишь разницей, что лотерейное оборудование не подлежит постановке на учет в налоговых органах (игровые автоматы ранее регистрировались в налоговых инспекциях), отсутствуют также ограничения по размещению такого оборудования.

Подтверждают складывающуюся практику и материалы журналистских расследований. Например, Т. Романова пишет: «Еще одна лазейка – так называемые лотоматы. Автомат продает моментальную лотерею и выдает выигрыш наличными деньгами. Провести различие между лотерейными и игровыми автоматами должен технический регламент, который пока не разработан»¹⁰⁸.

Сотрудниками органов внутренних дел проводится постоянная работа по пресечению деятельности игровых клубов, которые маскируют свою деятельность под видом распространения лотерей. Так, проверка деятельности игрового клуба в г. Ульяновске показала, что на территории клуба находилось 65 игровых автоматов, которые в нарушение закона были оборудованы купюроприемниками. И хотя они пестрили надписями «Лотерея», отъем денег у игроков происходил по старой запрещенной схеме. Работники клуба не смогли представить сотрудникам полиции никаких документов на игровые автоматы¹⁰⁹.

Авторы, специально исследовавшие проблемы организации и ведения незаконного игорного бизнеса, пришли к выводу о том, что он представляет угрозу для общественной нравственности, создает опасность для здоровья населения и благоприятную среду для распространения иных общественно опасных деяний¹¹⁰. Однако судебно-следственная практика по данной категории дел знает лишь единичные факты привлечения к уголовной ответственности за незаконные организацию и проведение азартных игр. Так, Калининский районный суд г. Новосибирска признал виновными в совершении преступления, предусмотренного ст. 171.2 УК РФ уроженцев кузбасского города Междуреченска братьев-близнецов Романа и Вячеслава Щ. Как указывается в материалах уголовного дела, несколько лет назад братья занялись игорным бизнесом: открыли четыре зала, в которых функционировало почти полсотни автоматов. После внесения в июне 2011 г. поправок в УК РФ, устанавливающих уголовную ответственность за проведение азартных игр вне игорных зон, братья Щ. сворачивать сверхприбыльный бизнес не стали и перешли на нелегальное положение. Для этого они заручились поддержкой нескольких полицейских. Покровительствовали подпольному бизнесу четверо оперативников отдела по экономической безопасности и противодействию коррупции местной полиции. Офицеры, согласно версии следствия, должны были предупреждать предпринимателей о планировавшихся операциях силовиков. За крышевание полицейские получали по 20 тыс. руб. ежемесячно. На случай прослушивания телефонов, по версии следствия, участники группировки ввели условные обозначения. Например, «шоколадки» означали платы игральных автоматов, «парикмахерская» – игровой зал, «Калининград под снегопадом» – проверки правоохранительных органов в Калининском районе.

В апреле 2012 г. девять предполагаемых участников группировки, включая четырех полицейских, были задержаны (в последующем всем была избрана мера пресечения, не связанная с лишением свободы) сотрудниками ФСБ России и управления собственной безопасности Главного управления МВД России по Новосибирской области. В ходе операции были изъяты почти полсотни игровых аппаратов, бухгалтерия и средства группировки. Предпринимателям-нелегалам следственное управление Следственного Комитета Российской Федерации по Новосибирской области предъявило обвинение по ст. 171.2 УК РФ («Незаконные организация и проведение азартных игр»). Полицейским дополнительно инкриминировали злоупотребление полномочиями (ч. 1 ст. 285). По подсчетам следствия, с июля 2011 г. по апрель 2012 г. обвиняемые получили доход в размере свыше 26 млн руб¹¹¹.

Из современных криминальных рынков легальных услуг наиболее активно развивается рынок страховых услуг, который включает целый ряд преступных проявлений. Деятельность многих страховых компаний в России не преследует цель создания эффективного механизма защиты интересов граждан, а направлена на решение совершенно других задач. Не секрет, что страховщики зачастую используются для «псевдострахования» или «лжестрахования»¹¹². Это значит, что разнообразный инструментарий страховой деятельности, представляющий услуги страхования, используется для получения прибыли страхователем незаконными способами. Среди последних можно назвать незаконное предпринимательство, невозвращение из-за границы средств в иностранной валюте, нецелевое использование бюджетных средств, злоупотребление должностными полномочиями, взяточничество и др.

Криминальный рынок страховых услуг в основном работает как транснациональный, поскольку на внутреннем рынке в страховой сфере действуют, как правило, зарегистрированные страхователи. Для транснационального рынка страховых услуг характерен импортный вариант. Это значит, что иностранные страховые компании, которые не имеют юридической регистрации на территории России, используют российского потребителя, заключая с ними договоры накопительного страхования, обязательства по которым никогда не будут выполнены. Клиентов привлекает возможность накапливать средства в надежных иностранных (преимущественно швейцарских) банках или на счетах страховщиков, зарегистрированных, как правило, в офшорах. В результате из России вывозятся огромные средства в валюте, которые граждане не доверяют российским банкам, не понимая при этом, что стали жертвами мошеннических действий.

Так, наиболее известной иностранной страховой компанией подобного рода являлась Si Save Invest Ltd. (далее – SSI), которая имела филиалы более чем в 25 регионах России, а также в ряде стран СНГ. По самым скромным подсчетам при посредничестве этой страховой пирамиды из России вывезено от 2,5 до 4 млрд долл. США. Деятельность данной компании достаточно проста, она включает распространение среди граждан полисов накопительного страхования иностранных страховых компаний и одновременно вербовку агентов по распространению полисов с использованием системы сетевого маркетинга. При этом в качестве таких агентов SSI привлекает чиновников различного ранга и руководителей предприятий, которые за определенный процент становились страховщиками на подведомственной им территории¹¹³.

Несмотря на прямой запрет в законодательстве, продажа полисов иностранных страховщиков продолжается и в настоящее время. Представители брокерской фирмы называют себя консультантами, заключают договоры страхования и, получая деньги, переводят их за рубеж. Подобную деятельность сегодня в России осуществляют более 20 фирм, которые именуются страховыми брокерами или финансовыми консультантами.

Между тем встречаются иностранные страховщики, которые действуют самостоятельно. В качестве приманки потребителей страховых услуг они используют обещание второго гражданства (International Financial Network) или ссуды на покупку квартир в 40 странах мира, а также учебу, работу, вид на жительство за рубежом (Brunsweek Insurance company Ltd.)¹¹⁴.

Анализ рассмотренных выше криминальных рынков легальных услуг позволяет сделать вывод о том, что это достаточно динамично развивающийся рынок, детерминантами которого часто являются появление новых технологий и новых рынков услуг, а предоставление легальных услуг населению нередко сочетается с криминальными схемами, как правило, имеющими мошеннический характер, либо со значительными злоупотреблениями должностными лицами своим служебным положением.

Услуги, запрещенные в гражданском обороте, не столь многочисленны. Как уже указывалось, их структура выделена относительно условно в зависимости от категории их потребителей. Это услуги, которые, с одной стороны, направлены на обслуживание нужд самого криминального рынка, а с другой – представляют собой самостоятельные рынки услуг, не ограниченные только этими нуждами и имеющими потребителей и за его пределами. Эти элементы вместе с тем включают виды услуг, которые относятся только к конкретной их группе. Например, предоставление сексуальных услуг не связано с услугами по обеспечению функционирования криминального рынка, а торговля людьми вряд ли имеет спрос у потребителей, не являющихся его субъектами.

Кстати, сексуальные услуги являются традиционными и одними из самых распространенных в структуре услуг, запрещенных в гражданском обороте. Эта деятельность может быть связана и с другими сегментами криминального рынка, в частности, попутно может производиться реализация товаров как криминальной, так и некриминальной группы, например, наркотиков либо алкогольной продукции, табачных изделий и т. д. А поставка людей для оказания такого рода услуг обеспечивается из резервов криминального рынка рабочей силы. В этом смысле сексуальная эксплуатация может быть тесно связана с торговлей людьми, и в данном случае этот процесс (вербовка, транспортировка, подготовка документов, купля-продажа) также приобретает характер оказания услуг, но уже обеспечивающих функционирование самого секс-бизнеса, а не его потребителей.

Организация сексуальных услуг как вид криминального рынка отличается высокой латентностью. Речь идет о вовлечении в занятие проституцией и организации притонов для занятия проституцией (соответственно ст. 240 и 241 УК РФ). При таком размахе криминального бизнеса (если судить по буклету «Флирт», распространяемому большими тиражами и с завидной регулярностью, по которому более 300 молодых женщин позиционируют себя как представительницы известной профессии) в этой сфере только в Москве число выявленных преступлений и лиц, их совершивших, должно измеряться сотнями, если не тысячами. Но не тут то было. В Москве и Московской области зарегистрировано только 5 преступлений, предусмотренных ст. 240 УК РФ, и выявлено соответственно 4 лица, их совершивших. Всего по России в 2012 г. соответственно было зарегистрировано 496 преступлений и выявлено 160 лиц. В 2011 г. в России было осуждено 399 человек за вовлечение в занятие проституцией, в том числе совершенное организованной группой – 318 лиц. Кстати, в Ростовской области в июле 2012 г. осуждены участники преступного сообщества, вовлекавшие местных жительниц в занятие проституцией. За период с 2005 по 2008 г. преступникам удалось привлечь к занятию проституцией 13 женщин. В Москве несколько сотен женщин только одной структурой втянуты в криминальный бизнес, который приносит немалые доходы организовавшим его преступникам, а уголовных дел нет: в 2012 г. выявлено всего 3 преступления.

Большинство же других услуг, относящихся к блоку запрещенных в обороте, характерны как для специализированной группы субъектов криминального рынка, так и для других потребителей. В первую очередь речь идет об обширном рынке коррупционных услуг, контрабанде, легализации преступных доходов, заказных убийствах и т. п.

Анализ характеристики рынка товаров и услуг, как разрешенных, так и запрещенных в гражданском обороте на криминальном рынке России, свидетельствует о том, что услуги, существующие для обеспечения нужд криминального рынка, являются стержневым, базовым элементом в общей структуре криминального рынка.

Невозможно осуществлять продолжительное время деятельность, запрещенную уголовным законом, без коррупционной поддержки, как невозможно затем использовать полученные от этой деятельности доходы, не легализовав их. Многие элементы криминального рынка построены на контрабанде товаров, а для устранения конкуренции субъекты криминального рынка нередко прибегают к насильственным методам, используя профессиональных наемников или банды киллеров.

Кроме того, этими услугами могут пользоваться не только субъекты криминального рынка, но и другие потребители, у которых возник спрос на подобного рода услуги.

Из всех вышеперечисленных услуг, запрещенных в гражданском обороте, спрос на коррупционные услуги в России является наиболее активным, рынок их широк, количество потребителей огромно, и они охватывают самые различные сферы государственной и общественной жизни. В значительной степени коррупционные услуги пользуются спросом при приватизации государственной собственности, распределении бюджетных средств, в правоохранительной сфере, при предоставлении эксклюзивных прав (льгот, в том числе по экспорту или импорту продукции, налогам, квотам, лицензировании и т. п.) и в других сферах.

Опрос сотрудников органов внутренних дел и прокуратуры¹¹⁵ показал, что среди сфер, в которых наиболее широко используются коррупционные услуги, оказываемые правоохранительными органами, лидирует незаконный оборот леса (так считают 74 % сотрудников ОВД и 52 % респондентов из прокуратуры). Далее идет незаконный оборот наркотиков (соответственно 53 и 39 %); угоны автотранспортных средств (43 и 28 %); проституция (30 и 22 %); бутлегерство (16 и 13 %); подделка документов с целью их сбыта (8 и 5,4 %)¹¹⁶.

При обслуживании нужд криминального рынка коррупционные услуги необходимы для защиты от разных форм социального контроля, и прежде всего от контроля со стороны налоговых и правоохранительных органов; при подавлении конкуренции как со стороны легальных, так и нелегальных субъектов экономической деятельности; при получении доступа к закрытой коммерческой информации, необходимой, например, при производстве контрафактной продукции, и т. д. Очевидно, что, если бы такие услуги не сопровождали криминальный рынок товаров и услуг, его объемы были бы значительно меньше, а сам рынок имел бы, скорее всего, конспиративный характер.

По мнению профессора А. Л. Репецкой, объемы коррупционного рынка в России велики, поскольку сам он является его устойчиво развивающимся элементом. Так, по данным фонда Индем, инвестирование теневой экономики на подкуп чиновников составляет не менее 33 млрд долл.¹¹⁷ Начиная с 2001 г., коррупция в стране выросла почти в десять раз. Рынок коррупционных услуг, составлявший в 2001 г. треть бюджета страны, в 2005 г. составлял два с половиной бюджета (316 млрд долл.)¹¹⁸.

В печати наперебой приводят предлагаемые расценки на коррупционные услуги. Так, со ссылкой на председателя национального антикоррупционного комитета К. Кабанова указывается, что должность министра стоит 10 млн долл., сенатора – до 8 млн долл., районного судьи – от 500 тыс. долл., должности начальствующего состава в УВД – от 50 до 100 тыс. долл. Встреча с чиновником высокого ранга оценивается в 3–5 тыс. долл., звонок депутата, решающего проблему, – 2–4 тыс. Сумма, получаемая тем или иным чиновником в результате предоставления его коррупционных услуг для совершения сделки, составляет от 10 до 30 % от ее суммы¹¹⁹.

Более того, из разовых, эпизодических услуг, время от времени оказываемых чиновниками криминальному рынку и другим потребителям, этот сегмент криминального рынка стал превращаться в систему, позволяющую активно развиваться другим сегментам криминального рынка.

Важное значение для деятельности криминального рынка имеет и легализация доходов, полученных в результате существующего криминального оборота товаров и услуг.

Во-первых, она дает возможность эффективно уклоняться от социального контроля.

Во-вторых, позволяет использовать отмытые деньги в легальном обороте, например, для создания легальных предприятий, чтобы прикрыть незаконный бизнес, либо для получения прибыли в легальной сфере.

Из всех видов деятельности легализация преступных доходов является одной из самых скрытых от социального контроля. Очень трудно подсчитать количество доходов от незаконной торговли на отдельных рынках, но еще труднее определить общее количество ежегодно отмываемых денег, учитывая максимальную латентность этого вида деятельности. На самом деле отмывается только та часть средств, которая остается после затрат на поддержание работы самого преступного предприятия, производство и транспортировку товаров и услуг, подкуп, гарантирующий их безопасный путь и реализацию.

Тем не менее, по оценке мировых финансовых институтов, в России ежегодно отмывается до 100 млрд долл. США, полученных противоправным путем¹²⁰. Стоит заметить при этом, что поскольку основные средства субъекты криминального рынка, как и другие потребители этой услуги, получают за рубежом, то и отмывать деньги они предпочитают там, не ввозя их в Россию, однако способы, которыми эти процессы осуществляются, остаются сходными независимо от места, где это происходит.

В 2003 г. Группа по разработке финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (далее – ФАТФ) определила наиболее современные способы легализации денежных средств, среди которых названы:

• легализация с помощью некоммерческих организаций;

• использование неформальной системы перевода ценностей (системы небанковских переводов, известных как hawala, hundi, black market peso exchange, которые нередко имеют связи между собой);

• использование рынка ценных бумаг;

• создание торговой компании как механизма для отмывания денежных средств;

• отмывание денег на фондовом рынке;

• отмывание денег на рынке золота и алмазов;

• легализация денежных средств на рынке страховых услуг;

• использование банковских карт¹²¹.

В России, помимо указанных способов легализации, в последние годы получило широкое распространение отмывание денег с помощью украденных или утерянных паспортов физических лиц. Паспорт позволяет быстро зарегистрировать фирму и провести через нее ряд финансовых операций, в том числе связанных с обналичиванием преступных доходов, которые, пройдя через банковские структуры, становятся чистыми.

Развитие этого способа детерминируется отсутствием в России единой базы утерянных и украденных документов. В итоге две трети незаконных выдач наличных сегодня приходится на утерянные и утраченные паспорта, в том числе и на умерших людей.

Всего же, по данным Центрального банка России, ежегодно в стране обналичивается порядка 16 млрд долл. Только «Мастер-банк» путем использования более 200 фирм-однодневок за один день обналичивал в среднем 1 млрд руб. По мнению заместителя председателя Центробанка М. Сухова, за 2013 г. банк способствовал обналичиванию средств по сомнительным основаниям на сумму не менее 200 млрд руб¹²².

В течение 2005 г. в подразделения Департамента экономической безопасности МВД России пришло 902 тыс. запросов от федеральной налоговой службы о подтверждении чистоты паспорта. Но в связи с отсутствием единой информационной базы в установленные сроки было дано только 622 тыс. ответов. Фирма же регистрируется за пять дней, поэтому ответ, пришедший через неделю, уже никому не нужен. В результате без должного контроля правоохранительных органов в России было создано 300 тыс. фирм¹²³.

Кроме того, активную роль в легализации преступных доходов в России играют банки, без которых этот процесс был бы невозможен. За участие в легализации в 2005 г. были отозваны лицензии у 35 банков. Суммы, которые проходили процесс легализации в некоторых из них, свидетельствуют об активности и широте рассматриваемых процессов. Так, банк «Эмал» легализовал 15 млрд руб.; группа московских банков отмыла 130 млрд руб. – годовой бюджет пяти областей. За неполный 2006 г. за обналичивание преступных доходов лишились лицензии еще 16 банков¹²⁴. Всего в 2006 г. лицензии на осуществление банковских операций были отозваны у 60 кредитных организаций, это в 2 раза больше, чем в 2013 г. (32).

Между тем даже такой солидный и уважаемый банк, как Сбербанк России, выступает соучредителем многих коммерческих банков, что позволяет ему безвозвратно кредитовать крупных заемщиков и тем самым активно участвовать в отмывании денежных средств¹²⁵.

Заметим, что обеспечение национальной безопасности за счет экономического роста достигается в том числе путем совершенствования банковской системы, финансового сектора услуг и межбюджетных отношений в Российской Федерации. При этом в числе главных стратегических рисков и угроз национальной безопасности в экономической сфере на долгосрочную перспективу остается низкая устойчивость и защищенность национальной финансовой системы, сохранение условий для коррупции и криминализации хозяйственно-финансовых отношений.

Мы не раз отмечали, что интересы организованных преступных формирований активно присутствуют в финансово-кредитной сфере. Для противодействия угрозам экономической безопасности в связи с этим необходимой является поддержка государственной социально-экономической политики, направленной в том числе на укрепление финансовых рынков и повышение ликвидности банковской системы. Обеспечению национальной безопасности в области повышения качества жизни российских граждан будут способствовать противодействие преступным формированиям в легализации собственной экономической основы, устойчивость финансово-банковской системы (п. 48, 54, 55, 61 Стратегии национальной безопасности Российской Федерации до 2020 года).

В целях обеспечения нормального функционирования финансовой системы, предупреждения проникновения криминальных капиталов в финансовый сектор действующее законодательство наделяет контролирующие органы (в том числе Банк России, Федеральную службу по финансовым рынкам, Федеральную службу по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций) широким кругом разрешительных полномочий. Значительный объем разрешительных функций реализуется Банком России, целями деятельности которого являются защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы (ст. 75 Конституции Российской Федерации, ст. 3 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»). Банк России принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает им лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их. Законодательство о банках и банковской деятельности не содержит понятия лицензионного контроля. Такая процедура охватывается надзором регулятора за деятельностью кредитных организаций (ст. 41 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-I «О банках и банковской деятельности»): как отмечают исследователи, регистрационно-лицензионная функция Банка России является производной от его контрольных и надзорных функций¹²⁶. Исполнение кредитными организациями требований законов обеспечивается возможностью наступления юридической ответственности. Например, в соответствии со ст. 13 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» нарушение организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и действующими на основании лицензии, требований, предусмотренных настоящим Федеральным законом, может повлечь отзыв (аннулирование) лицензии. Согласно ст. 44 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг вправе в случае неоднократного нарушения в течение одного года профессиональными участниками рынка ценных бумаг определенных требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» принимать решение об аннулировании соответствующей лицензии.

В результате бурного развития информационных технологий процессы легализации для преступников упростились и ускорились, а их обнаружение и доказывание усложнилось. В России, несмотря на огромные объемы криминального рынка и теневой экономики в целом и соответственно необходимость в легализации больших количеств денег, полученных в результате их деятельности, а также существующую уголовную ответственность за легализацию таких средств, до недавнего времени официально в регистрации находилось только несколько сотен преступлений. При этом состояние этих преступлений характеризовала волнообразная динамика (2002 г. – 1129; 2003 г. – 620; 2004 г. – 1010), показатели которой удивляли своей незначительностью на фоне характеризуемых криминальных рынков и теневой экономики в целом. Лишь в последующие годы регистрация легализации преступных доходов резко увеличилась (в 7 раз по сравнению с 2002 г.), наблюдалась устойчивая тенденция к росту абсолютных показателей этого преступления (2005 г. – 7461; 2006 г. – 7957), что тем не менее не отражало реальной картины распространенности данного вида услуг, предоставляемых как для нужд криминального рынка, так и для других потребителей. В период с 2009 по 2012 г. количество регистрируемых преступлений по ст. 174.1 УК РФ снизилось в 24 раза: с 8417 до 346, что во многом связано с декриминализацией, отсекшей всю легализацию до 6 млн руб., ограничив тем самым деятельность правоохранительных органов по ее выявлению. В России ежегодно регистрируется несколько сотен тысяч преступлений экономической направленности, из них десятки тысяч преступлений являются предикатными, связаны с получением преступного дохода в крупном или особо крупном размере (в 2010 г. – 51 969, в 2011 г. – 40 315, в 2012 г. – 36 083). При этом соотношение легализации преступных доходов, предусмотренной ст. 174, 174.1 УК РФ, к указанным предикатным преступлениям составляет несколько процентов (в 2010 г. – 3 %, в 2011 г. – 1,7 %, в 2012 г. – 1,4 %). Латентность легализации преступных доходов обусловлена разнообразием способствующих ей негативных факторов и изменчивостью способов совершения этих преступлений, что затрудняет их выявление и расследование. Кроме того, правоохранительными органами реализуются не все имеющиеся возможности по выявлению рассматриваемых преступлений.