Текст книги "Мошенничество и его профилактика"

Субъектом мошенничества может выступать также должностное лицо, использующее свои служебные полномочия для завладения имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. На практике возникают сложности, связанные с квалификацией действий, совершенных должностным лицом и направленных на завладение имуществом путем мошенничества. В некоторых ситуациях трудно определить, по какой статье уголовного кодекса лицо подлежит ответственности: мошенничество (ст. 209 УК) или хищение путем злоупотребления служебными полномочиями (ст. 210 УК). Возможны следующие варианты:

1) если руководитель коммерческой организации является ее единственным собственником-учредителем, то заключение им договора с другой организацией на приобретение товарно-материальных ценностей без намерения произвести расчет за их приобретение должно квалифицироваться как мошенничество;

2) если руководитель коммерческой организации является одним из нескольких учредителей или наемным работником, то те же действия квалифицируются по ст. 216 УК как причинение имущественного ущерба без признаков хищения;

3) если предполагалось, что имущество, полученное по указанному договору, перейдет в собственность руководителя, то содеянное должно квалифицироваться как хищение путем злоупотребления служебными полномочиями (ст. 210 УК) [42, с. 84–85].

К субъектам мошенничества не относятся лица, привлекаемые по ст. 237 УК за выманивание кредита или дотаций, под которым закон понимает предоставление предпринимателем или должностным лицом субъекта хозяйствования в целях получения кредита либо выделения дотаций заведомо ложных документов и свидетельств об обстоятельствах, имеющих существенное значение для получения кредита или дотаций, а равно умышленное несообщение предпринимателем или должностным лицом субъекта хозяйствования уполномоченным органам информации о возникновении обстоятельств, которые могут повлечь приостановление кредитования или дотирования или ограничение размеров выделенного кредита либо дотации. Главным признаком данного преступления, отличающим его от мошенничества, является наличие специального субъекта (индивидуальный предприниматель или должностное лицо субъекта хозяйствования). Предмет преступления, предусмотренного ст. 237 УК, ограничен денежными средствами, полученными в качестве кредита или дотации, следовательно, квалификация действий по выманиванию кредита или дотации индивидуальным предпринимателем или должностным лицом субъекта хозяйствования квалифицируется не как мошенничество.

Уголовное законодательство не содержит толкования понятия «обман». В юридической науке под обманом предложено понимать следующее:

1) состояние психики (ложное представление, заблуждение);

2) действия, направленные на достижение этого состояния (сообщение сведений, не соответствующих действительности);

3) содержание информации, сообщаемой обманщиком, суть его действий (ложь, неправда);

4) результат действия (тоже состояние психики, но вызванное именно действиями обманывающего, а не другими причинами);

5) процесс, развивающийся во времени и пространстве (введение в заблуждение).

При этом в случае совершения мошенничества обман толкуется по-иному – как «всякое искажение истины или умолчание об истине, сокрытие фактов или обстоятельств, которые лицо обязано было сообщить контрагенту, сознательное искажение истины или умолчание о ней, умышленное искажение или сокрытие истины с целью ввести в заблуждение» [43, с. 19]. Автор считает, чтобы унифицировать критерии разграничения составов корыстных преступлений, необходимо нормативно определить понятие «обман» как способ совершения ряда преступлений и включить его в Уголовный кодекс Республики Беларусь.

1.2. Криминологическая характеристика и виды мошенничества

Мошенничество, являясь имущественным преступлением, не всегда вызывает адекватную социальную оценку. Основными причинами недопонимания большинством населения общественной опасности мошенничества, по мнению автора, являются:

1) психологические особенности личности мошенника. Как правило, чувство неприязни к преступнику, страх вызывают насильственные преступления и преступления против жизни и здоровья. К мошенническим схемам нередко население относится как к увлекательному сценарию фильма или сюжету детектива. Общество не занимает жесткую позицию по отношению к мошенникам, они ассоциируются и отождествляются с образами интеллектуальных, по-своему обаятельных литературных героев Н. В. Гоголя (Чичиков, Хлестаков), И. Ильфа и Е. Петрова (Остап Бендер). Действительно, некоторых мошенников отличает гибкий ум, умение расположить к себе окружающих артистичным поведением, вербальными способностями, манерами, а часто и образцовым внешним видом. Интеллектуальная, продуманная до мелочей игра мошенника в обывательском сознании смягчает оценку наступивших последствий его преступного поведения. Именно этим обусловлена полуосуждающая оценка мошеннических авантюр, подпитываемая увлекательными, нередко талантливыми публикациями в средствах массовой информации, яркими образами мошенников в художественных фильмах (например, в исполнении А. Абдулова в фильме «Гений»);

2) деформация правосознания (правовой нигилизм). Социологи отмечают, что неопределенно-промежуточное состояние общества приводит к развитию среди населения негативных социальных реакций, порождающих неверие в силу закона, в возможность реальной правовой защиты [44, с. 308–309];

3) частичное переложение вины на жертву. Легковерность, а иногда и легкомыслие жертвы мошенничества, жаждущей легкого и стремительного обогащения без особого труда, в значительной степени определяет вывод «Сам виноват» и влияет на восприятие преступного поведения мошенника. Нежелание потерпевших обращаться в правоохранительные органы нередко объясняется их собственным противоправным поведением либо чувством стыда за излишнюю доверчивость. Этим в значительной степени определяется латентный (скрытый) характер мошенничества.

В связи с происходящими в жизни общества трансформациями, с появлением новых технологий изменяются и совершенствуются схемы мошеннических операций, охватывая различные сферы деятельности человека. Все это делает актуальным системное исследование уголовно-правовой и криминологической характеристик мошенничества.

Под криминологической характеристикой в юридической науке понимается первый, исходный этап процесса разработки и реализации мер предупреждения преступлений: «Если рассматривать предупреждение преступлений как целостную систему, то одной ее составной частью является криминологическая характеристика, а другой – разработка и реализация профилактических мероприятий» [45, с. 292]. В криминологическую характеристику мошенничества автор включает:

1) анализ количественных и качественных признаков мошенничества;

2) криминологическую классификацию видов мошенничества;

3) исследование причин и условий мошенничества, а также его последствий;

4) выявление свойств личности мошенника и жертвы мошенничества.

Анализ состояния и динамики, причин и условий мошенничества, а также выявление особенностей личности мошенника и его жертвы предполагает выяснение сущности и разработку классификации видов преступной деятельности, объединяемых общим понятием «мошенничество».

Классификацию мошенничества можно проводить по следующим основаниям:

1) предмет посягательства. Предметом посягательства со стороны мошенников выступает имущество, включая имущественные права, нематериальные блага, информацию и т. д. Характеристика конкретных видов мошенничества, по мнению автора, в значительной степени определена конкретным предметом преступного посягательства (движимое или недвижимое имущество, деньги или ценные бумаги, работа или услуги);

2) вид общественных отношений: мошенничество в медицинской сфере (лечение или обслуживание), научной деятельности, сфере культуры и искусства, экономической сфере, сфере трудовых отношений, сфере высоких технологий и т. д. Следует отметить, что, являясь имущественным преступлением, мошенничество приобретает значительное разнообразие и размах в сфере экономики, что позволяет отдельно классифицировать «экономическое» мошенничество по следующим видам экономической деятельности:

предпринимательская деятельность (азартные игры, лжеэкспортное мошенничество, финансовые пирамиды);

кредитно-финансовая деятельность (банкоматы, пластиковые банковские карты);

страховая деятельность;

бухгалтерский учет и отчетность;

таможенное дело;

операции с недвижимостью;

3) характер совершения мошенничества, а также сложность реализации преступных замыслов. Мошеннические действия могут носить как интеллектуальный, так и примитивный характер, что позволяет разделять мошенничество на интеллектуальное и примитивное (банальное);

4) криминологические особенности личности мошенника: спонтанное, рецидивное и профессиональное мошенничество;

5) криминологические особенности поведения жертвы мошенничества: случайное и объективно обусловленное мошенничество;

6) особенности реализации мошеннических замыслов, применение технических средств и новейших технологий: простое или кибермошенничество;

7) характер взаимоотношений мошенника и жертвы: контактное или неконтактное мошенничество;

8) размер и порядок получения преступного дохода: единовременное или систематическое получение незначительного, крупного или особо крупного дохода;

9) способы манипулирования, применяемые мошенниками: простые или квалифицированные способы совершения мошенничества;

10) момент формирования преступного умысла: спонтанное или запланированное мошенничество.

Криминологическая характеристика конкретных видов мошенничества предполагает применение в той или иной степени всех указанных классифицирующих признаков. В последнее десятилетие мошенничество проникает практически во все сферы социальной жизни и экономической деятельности, но одновременно сохраняет свои позиции в традиционных сферах. Научные исследования по проблемам преступности и аналитическое изучение автором настоящей работы материалов судебной практики позволяют выделить наиболее криминогенные сферы, в которых реализуются мошеннические схемы.

Финансовые пирамиды

Впервые финансовая пирамида была создана в США в 1919 г. Чарльзом Понти, незадолго до этого эмигрировавшим в Америку из Италии. Он организовал фирму The Securities Exchange Company, которая привлекала средства инвесторов для их выгодного вложения под 45 %. Первое время инвесторы исправно получали проценты, что положительно повлияло на репутацию компании и увеличило приток новых вкладчиков. Однако в 1920 г. по причине возникновения у кредиторов Ч. Понти претензий власти штата были вынуждены начать судебное разбирательство и ознакомились с внутренней бухгалтерией фирмы. Выяснилось, что компания деньги не инвестировала, а просто платила проценты за счет поступлений от продаж новых выпусков своих облигаций.

Первые финансовые пирамиды на территории белорусской губернии появились во второй половине XIX в. в период становления банковской системы. Однако основным «полигоном» для отработки идеи финансовых пирамид стали современные государства со сложной экономической структурой, в которых государство по разным причинам ослабляет контроль над экономическими процессами. Не случайно самые известные финансовые пирамиды процветали в России в 90-х годах прошлого столетия («МММ», «Властелина», «Хопёр-инвест», «Гермес»). В России с 1991 по 1995 г., по официальным данным, количество потерпевших от финансовых пирамид превысило 735 тыс. человек, а сумма ущерба составила 1,9 трлн рублей [46, с. 8].

Создание финансовой пирамиды является сложным, тщательно продуманным, требующим специальных профессиональных знаний способом завладения денежными средствами граждан, а также юридических лиц. Мошенник, имея, как правило, высшее образование, обладая определенными знаниями и практическими навыками, в процессе создания и деятельности финансовой пирамиды использует как действующие законы, так и существующие в них пробелы и противоречия.

Классический пример финансовой пирамиды – американское акционерное общество Enron, образованное в 1985 г. в результате слияния двух фирм – Internorth и Houston Natural Gas. Общество начало свою деятельность как производитель энергоресурсов, затем предоставляло энергосырье на долгосрочной основе и по фиксированным ценам. После того как в адрес Enron стали поступать обвинения в многочисленных ошибках в финансовой отчетности и других правонарушениях, компания заявила об огромных убытках и приступила к процедуре банкротства. При проведении предварительного расследования выяснилось, что руководство акционерного общества вело двойную бухгалтерию, завышало данные о доходах компании и благодаря этому повышало котировки своих ценных бумаг на бирже, а следовательно, привлекало потенциальных акционеров. Преступные деяния были выявлены, и в 2001 г. компания обанкротилась. Руководителям Enron предъявлено обвинение в 38 эпизодах мошенничества, приведших к краху компании.

В Беларуси в 2006 г. мошенник, незаконно используя торговую марку (логотип) ЗАО «BelSwissBank» и данные с официального сайта банка, пытался присвоить денежные средства граждан и организаций. Он создал web-сайт для выманивания денег посредством сети Интернет. Создатель пирамиды предлагал посетителям сайта инвестировать свои средства от 1 до 5 тыс. долларов США под высокий процент (547,5—766,5 % годовых). Перевод денежных средств осуществлялся им с помощью электронной платежной системы E-Gold на собственный электронный счет.

Количество преступлений, связанных с мошенничеством, за последний год в Великобритании выросло на 64 %. По этому поводу шеф лондонской полиции признает необоснованным применение сотрудниками полиции терминов «беловоротничковая преступность», «джентльменское преступление» по отношению к мошенникам и мошенничеству. В связи с увеличением масштабов этого корыстного преступления, усовершенствованием мошеннических схем, большим ущербом шеф лондонской полиции считает, что мошеннические деяния представляют собой организованную преступность [47].

Одним из последних громких случаев, связанных с финансовыми пирамидами в США, является пирамида, созданная бывшим главой биржи Nasdaq Бернардом Мэдоффом. Мошенник привлекал в свою пирамиду физических лиц, банки, организации, общественные и пенсионные фонды, обещая до 46 % прибыли в год. Сотрудники финансовой компании Мэдоффа, в которую он сознательно принимал неопытных и непрофессиональных работников, не знали об истинном бизнесе мошенника.

Создание финансовых пирамид является особо опасным имущественным преступлением, совершаемым организованной преступной группой, влекущим тяжелые экономические и социальные последствия. Ущерб от преступной деятельности мошенников будет только расти. Следует констатировать, что мировой финансовый кризис не только вызвал большую активность мошенников, но и позволил вскрыть многие их схемы, приносящие преступникам прибыль на протяжении многих лет. Несмотря на то, что мошенничество не несет угрозы для безопасности людей, вероятность стать жертвой мошенничества гораздо выше, чем любого другого преступления.

Кибермошенничество

Понятие «компьютерная преступность», появившееся в американской научной литературе одновременно с первыми компьютерами, сегодня применяется в мировой практике для характеристики особо опасных экономических преступлений, нередко приобретающих организованный, транснациональный характер.

Мошенничество в сфере современных информационных технологий, а также в сети Интернет – новый вид преступлений, совершаемый в Республике Беларусь. Постепенная компьютеризация всех областей деятельности человека, внедрение новых технологий неизбежно влекут за собой криминализацию этой сферы социально-экономической деятельности. Можно выделить следующие основные факторы, определяющие появление новых, ранее не известных видов компьютерной преступности:

1) интенсификация технического прогресса;

2) глобализация информационного пространства;

3) массовое овладение компьютерными технологиями.

Мошенничество – не единственный вид компьютерных преступлений. Исследователи отмечают, что чаще всего основными мотивами совершения наиболее крупных компьютерных преступлений являются: корысть – 60 %, политические мотивы (терроризм, шантаж, шпионаж и др.) – 17 %, любознательность, хулиганские побуждения или озорство – 12 %, месть – 5 % [22, с. 10].

Разнообразие видов и способов совершения мошенничества с применением сложной электронной техники и современных технологий, а также особенности криминологической характеристики мошенничества объективно требуют выделить в системе компьютерных преступлений в качестве самостоятельного вида – кибермошенничество. Этот вид компьютерной преступности может быть объектом специального криминологического исследования, главная цель которого – выявление структуры кибермошенничества, его состояния и динамики, а также разработка специальных мер борьбы с этим видом корыстных преступлений.

Основная сфера совершения кибермошенничества – информационная сеть Интернет. В связи с широким применением Интернета правоохранительные органы обеспокоены увеличением возможностей использования глобальной сети и новых компьютерных технологий для совершения правонарушений, включая мошенничество. Предметами кибермошенничества становятся не только денежные средства потерпевших, но и коммерческая тайна, интеллектуальная собственность. Еще несколько лет назад трудно было себе представить такие корыстные преступления в Интернете, как проведение мошеннических аукционов и лотерей. Широко используется преступниками и розничная торговля в режиме онлайн. При этом мошенники привлекают покупателей низкими ценами на различные виды товаров. Потенциальные жертвы производят предварительную оплату товара, а преступники не доставляют изделие или доставляют менее ценное, чем обещанный товар. По сведениям шведской полиции, никто из потерпевших от такого мошенничества не обратился с заявлением в правоохранительные органы по факту недоставки товара, а все покупатели ожидают своего товара.

Преступники широко используют Интернет для поиска потенциальных жертв, проведения мошеннических сделок или для перевода доходов от преступлений на банковские счета либо лицам, участвующим в таких нелегальных сделках. При стремительном развитии Интернета, особенно электронной торговли, виртуальные мошенники стараются представить свои преступные схемы таким образом, чтобы их товары или услуги как можно больше походили на услуги, предлагаемые добросовестными продавцами, осуществляющими свою деятельность в Интернете. Совершая мошенничество в глобальной сети, преступники не только наносят ущерб потребителям и инвесторам, но и подрывают доверие потребителей к законной электронной коммерции.

Так, студент Гродненского государственного университета создал свой сайт, где размещал информацию о предоставлении больших процентов вкладчикам денег в виртуальную компанию. Чем выше сумма вклада, тем больше процентов получит инвестор. Вся информация излагалась на английском языке. Жертвой мошенничества стала сотрудница компьютерной фирмы, инженер-программист по образованию, которая перечислила по электронной системе Е-Gold 100 долларов США. Через десять дней ей поступил обещанный платеж в размере 120 долларов США. Далее потерпевшей было перечислено 300 долларов США, самой крупной суммой оказались 10 500 долларов. Чтобы повысить доверие к «инвестиционной» деятельности, мошенник регистрировался на форуме под разными именами и хвалил деятельность фирмы от имени других вкладчиков. В конечном итоге возврата денежных инвестиций с причитающимися процентами не последовало.

Мошеннические операции в Интернете весьма разнообразны. Преступники часто используют глобальную сеть для рекламы возможности заработать деньги при помощи так называемой «надомной работы». В подобных схемах обычно предусмотрен первичный платеж, который должны произвести потенциальные работники. Одновременно потенциальным жертвам может быть предоставлена информация, якобы необходимая для того, чтобы надомная работа стала реальным начинанием.

В условиях мирового финансового кризиса можно прогнозировать возвращение в криминальную практику транснационального кибермошенничества, появившегося в конце 60-х годов прошлого столетия под названием «инструменты первоклассных банков» [20, с. 81–82]. Жертвами этого мошенничества были в основном законопослушные граждане и организации, выступившие инвесторами или заемщиками по кредитам в операциях с «инструментами первоклассных банков», т. е. инвестиционными программами, якобы выпущенными известными «первоклассными» банками. В качестве «инструментов» мошенники использовали резервные аккредитивы, гарантии и долговые обязательства, предлагая при этом отсутствие комиссии при заключении сделки, отсутствие рисков и высокую рентабельность, быстрое получение фондирования. Ущерб, причиненный указанным преступлением, был оценен в 40 млрд марок в Германии и более 350 млн долларов в США, а потерпевшими стали Армия Спасения Великобритании, Чикагский департамент жилья, правительство Республики Науру [49, с. 196–198].

Среди известных видов кибермошенничества выделим так называемый фишинг (от англ. phishing – пароль и fishing – рыбная ловля, выуживание). Целью этого вида мошенничества является получение идентификационных данных пользователей сети Интернет. Преступники делают массовые рассылки электронных писем от имени известных фирм. В электронных письмах мошенники ссылаются на фиктивные сайты, являющиеся точной копией подлинных. Оказавшись на таком сайте, пользователь сообщает преступникам ценную информацию, позволяющую управлять его банковским счетом с помощью Интернета (имя пользователя и пароль для доступа или номер своей пластиковой банковской карты). Около 5 % пользователей не знают простого факта: банки не рассылают письма с просьбой подтвердить в режиме он-лайн номер своей банковской карты и ее PIN-код [50].

Вишинг (vishing) – не менее распространенное сетевое мошенничество, сходное с предыдущим. Оно заключается в следующем. Клиенты какой-либо платежной системы получают сообщения по электронной почте якобы от администрации или службы безопасности данной системы с просьбой указать свои счета, пароли и иную подобную информацию. При этом ссылка в сообщении ведет на ложный сайт, на котором и происходит хищение информации. Фиктивный сайт уничтожается через некоторое время, отследить его создателей в Интернете достаточно сложно [50].

С конца 1990 г. в странах Западной Европы наблюдается тенденция к увеличению кибермошенничества в глобальной информационной сети посредством проведения мошеннических лотерей. По электронной почте или в обычном письме адресату приходит поздравление с выигрышем, составляющим несколько миллионов евро или долларов США. Но для его получения адресату необходимо внести так называемый административный платеж, таможенную пошлину или иной вид налога, перечисляемый на открытый мошенником счет в банке. По данным финансовой полиции Швеции, в стране ежемесячно было зафиксировано 150 электронных писем с содержанием о выигрыше. Был определен круг государств, из которых письма чаще всего отправлялись шведским адресатам, – Испания, Голландия и Великобритания. Полиция отметила еще одну закономерность: большинство получателей писем ранее посещали названные страны. Основной прием, используемый мошенниками в случае с письмами о выигрыше, – заставить жертву поверить в реальную возможность быстрого обогащения и вынудить добровольно перечислить некоторую сумму для более оперативного получения выигрыша.

Правоохранительным органам Республики Беларусь также известны случаи совершения мошенничества в Интернете и обогащения преступников за счет доверчивых людей. Житель г. Бреста (далее – Д.) получил электронное письмо – поздравление с крупным выигрышем в лотерею, хотя лотерейных билетов он не приобретал, причем сообщалось, что сумма выигрыша составила 1 млн евро. В письме было сказано о том, что крупная лотерейная компания проводит рекламный розыгрыш среди пользователей Интернет. Сайт лотерейной компании не вызвал у Д. никаких подозрений. После долгой переписки с адресатом представитель компании пригласил получателя письма в Голландию за выигрышем. В связи с невозможностью приезда «победителя» была предложена помощь адвоката, оцененная в 1 тыс. евро. За услуги несуществующего адвоката и получение сертификата о выигрыше, который якобы хранится в суде в Гааге, а также за переправку денежных средств из-за границы потерпевший отправил мошенникам перевод с помощью электронной системы Western Union на сумму около 8 тыс. долларов США. Ни обещанного выигрыша, ни собственных денег «победитель» мошеннической лотереи так и не увидел [51].

«Нигерийские письма» как один из видов мошенничества в Интернете стали известны правоохранительным органам стран Западной Европы еще в начале 90-х годов XX в. Около 7 млн «нигерийских писем», полученных по электронной почте, в 1998 г. было зафиксировано в США. Отправителями являлись преимущественно выходцы из стран Африки. В письмах сообщалось о том, что имя адресата получено отправителем письма от дипломата или иного представителя посольства либо Министерства иностранных дел. Отправитель «нигерийских писем» традиционно выдает себя за профессора, должностное лицо какого-либо государственного органа или сотрудника банка. В письме отправитель сообщает о том, что является наследником крупного состояния, но в силу определенных обстоятельств получить его не может и просит получателя письма о денежной помощи, обещая в дальнейшем вернуть средства в кратном размере.

Факты распространения «нигерийских писем» зафиксированы и в Республике Беларусь. Мошенничество в особо крупном размере (689 094 доллара США и 31 400 английских фунтов стерлингов) совершено в отношении белорусского гражданина. В ходе предварительного расследования установлено, что в августе 2004 г. потерпевшему на зарегистрированный им электронный почтовый ящик пришло письмо на английском языке, в котором содержалось предложение инвестировать деньги в проект. Потерпевший заинтересовался, поскольку искал инвесторов для строительства торгового центра в г. Минске. Гражданин Беларуси вступил в переписку с лицом, представившимся гражданином ЮАР, работающим в Министерстве горнодобывающей промышленности. В ходе переписки по электронной почте, а также состоявшихся телефонных переговоров потерпевшему было предложено приехать в Лондон для заключения контракта. В Лондон белорусский гражданин прибыл по туристической путевке. Мошенники его встретили на дорогом автомобиле и отвезли в арендованное офисное здание, представленное ими как банк, в котором и состоялось подписание контракта. Затем потерпевший с помощью электронной платежной системы в несколько этапов осуществил перечисление денежных средств на банковские счета преступников. Дальнейших действий со стороны граждан ЮАР так и не последовало [51].

Автором данной работы также были получены электронные письма, в которых в качестве страны отправления указана Нигерия. Из текста письма следовало, что электронный адрес получателя выиграл 500 тыс. долларов США в «третьей категории европейских on-line лотерей». Отправитель просил адресата выслать следующие данные, которые будут направлены в банк для оказания помощи в передаче выигрыша: имя, отчество, фамилия, адрес, город, штат/провинция, почтовый индекс, мобильный телефон, домашний телефон, факс, род занятий, пол, возраст и национальность. Следует обратить внимание на примечание, которое содержалось в письме: отправитель из соображений безопасности советовал «не информировать общественность об этой победе». Изучив текст данного письма, необходимо отметить, что его содержание рассчитано на самых доверчивых получателей: во-первых, в период глобального финансово-экономического кризиса очень сложно поверить в то, что какие-либо организации проводят подобные лотереи; во-вторых, невозможно стать победителем, не принимая участия в лотерее и не зарегистрировавшись на сайте. Прочитав внимательно текст, несложно понять, что он переведен на русский язык с помощью программы автоматического перевода, которая размещена в глобальной сети. Кроме того, солидные официальные организации, занимающиеся проведением лотерей, никогда не станут предупреждать победителя о неразглашении информации о выигрыше.

Отправитель второго электронного письма, полученного автором данной работы, – из Буркина-Фасо (Западная Африка). Письмо содержит предложение о заключении сделки следующего содержания. Адресату предложено выступить в качестве бенефициара погибшего клиента, на банковском счете которого размещены 10,8 млн долларов США. В письме сказано, что клиент со своей семьей погиб во время путешествия. В случае согласия адресата выступить в качестве бенефициара денежные средства будут разделены следующим образом: 30 % – получателю письма, 60 % – автору письма, 10 % – для исполнения обязательств клиента. Чтобы получить более детальную информацию и узнать о личности погибшего, автор письма предлагает посетить сайт http://news.bbc.co.uk/1/hi/world/europe/859479.stm. Он просит соблюдать конфиденциальность при совершении сделки и выслать следующую информацию об адресате: фамилия, имя, отчество, телефон, адрес, род занятий, возраст и пол.

Еще одно письмо получено из Ганы. Отправитель сообщает о поиске бизнес-партнеров за рубежом, которые могут помочь ему и его семье получить деньги, переданные ему по наследству, и вложить их в доходный бизнес. Перед прочтением письма его автор просит адресата ознакомиться с веб-страницей: http://www.rte.ie/news/2000/0418/zimbabwe.html. Содержание письма сводится к следующему: во время недавнего противостояния фермеров в Зимбабве сторонники президента Роберта Мугабе приказали всем белокожим фермерам сдать свои фермы членам президентской партии. Отправитель письма указывает, что ее отец является одним из богатых и успешных чернокожих фермеров, однако пострадал по причине несогласия с политикой президента Мугабе. Сторонники президента вторглись на ферму отца, убили его и уничтожили все имущество. Однако, предчувствуя надвигающийся кризис, отец отправителя письма успел разместить деньги в сумме 14 млн долларов США в одной из компаний Ганы. По причине кризиса все счета заморожены. Семья в настоящее время находится в очень сложной ситуации, все ее члены являются политическими беженцами и проживают в Гане. Учитывая обстоятельства, отправитель письма пожелал связаться с зарубежной фирмой или физическим лицом, кто помог бы перевести деньги из Ганы, поскольку политические беженцы, по законам Ганы, не вправе совершать финансовые сделки. Просьба отправителя письма сводится к тому, чтобы получатель позволил перевести деньги на свой банковский счет и в дальнейшем способствовал в получении политического убежища на территории своей страны. Вознаграждение за помощь предложено в размере 30 % от всей суммы, оставшиеся деньги будут вложены в инвестиционные проекты на территории страны получателя письма, в связи с чем отправитель просит в кратчайшие сроки выслать информацию о том, как реализовать перевод денег на банковский счет, а также номера телефонов и факса. Отправитель письма указывает, что данная сделка защищена от любых рисков, однако носит строго конфиденциальный характер.