Текст книги "Эпоха криптовалют. Как биткоин и блокчейн меняют мировой экономический порядок"

Через три дня отозвался биткойнер из Англии, писавший на чат-форуме под ником jercos. Он заказал онлайн в пиццерии Papa John две пиццы и расплатился через интернет кредитной картой. Ханеч перевел биткоины из своего электронного кошелька в кошелек jercos в Англии. Вскоре после этого явно озадаченный курьер привез Ханечу домой две пиццы. «Свежая пицца, – сказал он, – из Лондона»[76]76
  Интервью Пола Виньи с Ласло Ханечем.


[Закрыть]. Это был первый шаг новорожденной денежной единицы к тому, чтобы стать настоящими деньгами. С тех пор она проделала долгий путь, по крайней мере, если судить по одному важному критерию. Если мы переведем биткоины, потраченные Ханечем на пиццу в 2010 году, в доллары по курсу августа 2014 года, то окажется, что две пиццы обошлись ему в 5 миллионов долларов.

Первые полтора года после того, как Накамото запустил пробный шар новой денежной системы, биткоиновое сообщество росло медленно. Вспоминая о тех временах, Ханеч говорит, что «…оно напоминало клуб радиолюбителей». Эту сплоченную компанию объединял интерес к биткоину, но в его будущее они не слишком верили. В марте 2000 года, например, один из первых зарегистрировавшихся участников форума, известный там под ником SmokeTooMuch, предложил провести аукцион на 10 тысяч биткоинов[77]77
  Пост SmokeTooMuch, “Bitcoin Auction: 10,000 BTC – Starting Bid 50.00 USD,” Bitcoin Forum, March 30, 2010, http://bitcointalk.org/index.php?topic=92.0.


[Закрыть]. Его стартовая цена составляла 50 долларов. Но никто не поддержал это начинание.

Новые участники, зачастую не уверенные в том, что они делают, и совершавшие множество ошибок, находили в этом сообществе теплый прием. «Итак, я наконец-то заставил свой биткоин-клиент начать майнинг, – пишет пользователь под ником AgoraMutual, загрузивший программное обеспечение на свой ноутбук. – Моя первая транзакция завершилась с прибылью в 50 монет. Здорово!»[78]78
  Пост AgoraMutual, “Is My Second Transaction Working Correctly?” Bitcoin Forum, January 1, 2010, http://bitcointalk.org/index.php?topic=17.0;wap2.


[Закрыть]. Но он не был уверен в том, что его компьютер все еще продолжает генерировать монеты. Программа как будто просто прекратила функционировать. Вскоре он получил ответ. Оказалось, что он неправильно оценил ситуацию. Программа продолжала работать, генерируя монеты. Кто же отозвался на его вопрос? Сатоши Накамото. «Помню как сейчас: там было много людей, готовых помочь друг другу», – рассказывает Ханеч. Одним из них был Накамото.

Ханеч описывает сообщество, в котором люди помогают друг другу разрешить технические проблемы, неизбежно возникающие в процессе разработки новой технологии[79]79
  Интервью Пола Виньи с Ласло Ханечем.


[Закрыть]. По мере того как они узнавали о ней все больше, к ним присоединялись новые участники, помогая им в работе и начиная собственные эксперименты с кодом биткоина. Еще один ранний вклад Ханеча состоял в разработке версии его программного обеспечения, предназначенной для компьютеров Macintosh.

Покупка пиццы за биткоины и перенос майнинга на графические процессоры стали совершенно новым опытом. Ханеч оставил объявление о покупке пиццы за биткоины висеть на форуме, рассчитав, что если он сможет генерировать достаточно биткоинов, чтобы покупать на них одну пиццу в неделю, то это будет отлично. Сначала его новые высокопроизводительные компьютеры, которые, по его словам, «…гудели, как пылесос, когда производили вычисления», легко обеспечивали такой результат[80]80
  Интервью Пола Виньи с Ласло Ханечем 1 сентября 2014 года.


[Закрыть]. Он заключил еще несколько сделок по покупке пиццы, но затем обнаружил проблему: майнинг приносил меньше биткоинов, чем должен был. Его предложение о покупке пиццы за биткоины, продемонстрировавшее внешнему миру, что биткоин имеет реальную внутреннюю ценность, привлекло внимание в виртуальном мире. Это в свою очередь стимулировало конкуренцию в майнинге, причем все новички брали за основу стратегию майнинга с помощью графического процессора, впервые предложенную Ханечем, но при этом использовали более производительные графические процессоры и наращивали их число. Алгоритм Накамото допускал выпуск ограниченного количества биткоинов ежедневно. Чем больше людей и чем более мощные компьютеры задействованы в майнинге, тем больше возрастает сложность решаемых задач, тем больше времени уходит на майнинг и тем меньше биткоинов вы в результате получаете.

«В какой-то момент сложность задач возрастет настолько, что обычный пользователь уже не сможет заниматься майнингом», – утверждает Ханеч[81]81
  Интервью Пола Виньи с Ласло Ханечем 22 апреля 2014 года.


[Закрыть]. Притом что раньше он «добывал» десятки тысяч монет в месяц, теперь его усилия приносили всего лишь по биткоину в день, а запасы биткоинов быстро таяли в результате покупки пиццы из Papa John. Он рассказывал, что повторил фокус с пиццей четыре или пять раз, суммарно потратив на ее приобретение около 40 тысяч биткоинов.

По словам Ханеча, обсуждая этот вопрос с Накамото в чат-форуме, он понял, что его собеседника эти перемены тоже не слишком радуют. Создатель биткоина считал, что его денежная система должна давать возможность рядовым пользователям со стандартным оборудованием участвовать в майнинге. Но без мощных компьютеров это становилось невозможно. Если двумя неделями ранее графический процессор на стандартном компьютере приносил своему владельцу несколько сотен биткоинов, теперь он давал 1–2 биткоина, да и то если повезет. Невероятно быстро майнинг стал дорогим удовольствием: расходы на электроэнергию резко подскочили. Майнинг перестал быть ничего не стоящим развлечением для члена любительского радиоклуба. Некоторые наиболее продвинутые пользователи начали приходить к выводу, что купить биткоины будет дешевле. И через некоторое время люди стали так поступать. Это привело к тому, что оставшиеся у Ханеча биткоины в итоге принесли ему приличную сумму денег.

Затея с пиццей имела более важные последствия, чем просто подтверждение правоты Ханеча. Она вызвала вспышку интереса к биткоину, и сообщество пользователей начало расширяться. В июне на форуме биткойнеров зарегистрировались 55 новых пользователей. В июле – 370. Курс биткоина тоже начал расти. За пять дней с 18 июля курс биткоина скачкообразно возрос в девять раз – с 0,008 до 0,08 доллара[82]82
  В соответствии с данными из статьи об истории биткоина на сайте http://en.bitcoin.it/wiki/History.


[Закрыть]. Впервые стоимость одного биткоина превысила стоимость цента. Летом 2010 года, когда Ханеч свернул свой эксперимент с пиццей, быстро растущий интерес к биткоину подстегнул реализацию других проектов, которые помогли бы резко расширить сообщество биткойнеров, хотя некоторые из них вызывали довольно противоречивые оценки. В тот же день, 18 июля, когда курс биткоина подскочил до своего максимального значения, на форуме биткойнеров появился новый участник. «Привет всем, – написал он. – Я только что открыл новую биржу для торговли биткоинами». Этот пользователь взял себе ник mtgox[83]83
  “New Bitcoin Exchange (mtgox.com),” Bitcoin Forum, July 18, 2010, http://bitcointalk.org/index.php?topic=444.msg3866#msg3866.


[Закрыть].

* * *

Под этим ником скрывался безработный программист по имени Джед Маккалеб. По сравнению с первыми членами сообщества биткойнеров – любителями и энтузиастами, – этот человек был другой крови. Он стал одним из первых биткойнеров новой породы, представителей которой в сообществе становилось все больше, – породы предпринимателей. Их появление принесло с собой как невероятный рост сообщества, так и колоссальные проблемы.

В 2007 году Маккалеб организовал онлайновую торговую площадку по продаже карточек для игры Magic: The Gathering, в которой участники торгуют друг с другом, причем их насчитывается уже несколько миллионов[84]84
  Джед Маккалеб рассказал об истории создания Mt. Gox и первых днях ее существования в интервью с Гверном Бранвеном 16, 17 и 24 февраля 2014 года. Размещено на сайте http://www.gwern.net/docs/2014–mccaleb.


[Закрыть]. Он назвал ее Mt. Gox – по первым буквам полного названия Magic: The Gathering Online Exchange. К сожалению, площадка функционировала не так успешно, как надеялся Маккалеб, тем не менее он сохранял за собой доменное имя. В 2010 году Джед впервые услышал о биткоине и сразу же сообразил, что в этой системе не хватает интуитивного и простого в обращении приложения, для того чтобы люди могли покупать и продавать криптовалюту. И он разработал такое приложение и поместил его на уже имевшемся домене Mt. Gox, в честь которого новая валютная биржа получила имя. Это начинание сразу же вызвало большой интерес, в том числе со стороны нескольких известных инвесторов, искавших пути проникновения на многообещающий новый рынок. Объемы торгов быстро возрастали. В первый день, 17 июля, было продано 20 биткоинов (BTC), а уже 10 октября – 187 тысяч. Объем торгов отличался волатильностью, но к осени на бирже уже был зарегистрирован пик продаж на уровне 200 тысяч ВТС, а объем продаж в 50 тысяч ВТС в день считался рядовым событием. К ноябрю 2011-го среднедневной объем продаж составлял 27 541 ВТС.

Биржа продемонстрировала впечатляющий рост, но за Маккалебом числился уже целый ряд проектов, которые он начинал, а потом бросал, потеряв к ним интерес. Не было оснований предполагать, что на этот раз будет иначе. В марте 2011 года он писал на форуме, что было очень «интересно и забавно» учреждать Mt. Gox «шутки ради», а затем наблюдать за ее ростом и развитием, но в настоящее время у него не хватает времени управлять этим проектом[85]85
  Пост Джеда Маккалеба под ником mtgox “Mt. Gox Is Changing Owners,” Bitcoin Forum, March 6, 2011, http://bitcointalk.org/index.php?topic=4187.msg60610#msg60610.


[Закрыть]. Поэтому он был бы не прочь продать свое детище «человеку, способному вывести его на новый уровень». Этим человеком оказался французский программист Марк Карпелес, известный на некоторых биткоиновых форумах как MagicalTux. Большой любитель японских комиксов манга и костюмированных шествий, Карпелес быстро перенес штаб-квартиру Mt. Gox в Токио[86]86
  Sophie Knight, “At Mt. Gox Bitcoin Hub, ‘Geek’ CEO Sought Both Control and Escape,” Reuters, April 21, 2014, http://in.reuters.com/article/2014/04/21/uk-bitcoin-mtgox-karpeles-idINKBN0D700J20140421.


[Закрыть].

Mt. Gox стала первой крупной валютной биржей биткоина. В то время это было практически единственное место, где можно было купить и продать биткоины. Став первым по-настоящему видимым бизнесом в мире биткоина, биржа еще раз подтвердила, что цифровая валюта – это не просто игрушка для технарей. Это обеспечило дополнительный приток новых членов в сообщество. На форуме биткойнеров в первые восемь месяцев работы биржи появлялось 36 новых участников ежемесячно[87]87
  Данные взяты из статистики посещений на форуме биткойнеров http://bitcointalk.org/index.php?action=stats.


[Закрыть]. К июню 2010 года общая численность участников форума составляла 286 человек, а после запуска биржи на нем регистрировалось несколько сотен новых участников ежемесячно, и темп продолжал расти. К февралю 2011-го ежедневный прирост численности участников форума впервые превысил 1000 человек, а в мае того же года, когда биржу возглавил Карпелес, к форуму присоединились 14 483 человека и численность участников форума дошла до 31 247.

Для большинства посетителей Mt. Gox биржа становилась воротами в мир биткоина, первым опытом знакомства с криптовалютой. Но она создавалась впопыхах и ради шутки, поэтому мало соответствовала требованиям, выдвигавшимся к глобальной площадке торговли валютой. Карпелес обнаружил, что, пока он отчаянно боролся за ускорение работы платформы, курс биткоина возрос с 1 доллара за 1 ВТС в апреле до 30 долларов за 1 ВТС в июне. За тот же период средняя сумма сделки увеличилась с 6 тысяч до 60 тысяч биткоинов[88]88
  Пост Марка Карпелеса под ником MagicalTux, “Mt. Gox: If Your Coins Were Stolen, Please Write Here,” Bitcoin Forum, June 18, 2011, http://bitcointalk.org/index.php?topic=18858.0;all.


[Закрыть]. Но июнь принес с собой первую серьезную угрозу самому существованию биткоина.

К 13 июня 2011 года люди начали замечать, что биткоины пропадают с их счетов на Mt. Gox. Казалось, хакер получил доступ к их счетам и списал с них немалую сумму в биткоинах – общую сумму потерь оценивали в 2000–500 000 монет. Карпелес утверждал, что она не превышает 1000[89]89
  Меньшая из этих двух цифр приводилась: Marc Bevand, “Major Attack on the World’s Largest Bitcoin Exchange,” Zorinaq, June 19, 2011, http://blog.zorinaq.com/?e=55; По максимуму потери оценил Джейсон Мик в статье “Inside the Mega-Hack of Bitcoin: The Full Story,” DailyTech, June 19, 2011, http://www.dailytech.com/Inside+the+MegaHack+of+Bitcoin+the+Full+Story/article21942.htm.


[Закрыть]. Вскоре украденные монеты начали выставляться на продажу по 1 пенни. Эти заказы на продажу выполнялись, но что в итоге? Курс биткоина падал, снизившись с 17 долларов до нескольких жалких центов за 1 ВТС[90]90
  Jack Hough, “Bitcoin’s Flash Crash,” Market-Watch, June 22, 2011, http://blogs.marketwatch.com/paydirt/2011/06/22/bitcoin%E2%80%99s-flash-crash/; а также Tyler Cowan, “The Bitcoin Crash,” Marginal Revolution, http://marginal/revolution.com/marginal/revolution/2011/06/the-itcoin-crash.html. Мошеннические продажи впоследствии были остановлены и не повлияли на ретроспективные графики курса биткоина; на сайте http://bitcoincharts.com/charts/mtgoxUSD#tgCzm1g10zm2g25zv показан «двойной поплавок» 1.7e+308 в колонке цены уже через шесть дней после 19 числа – дня прекращения мошеннических продаж.


[Закрыть]. И хуже того, в открытом доступе циркулировала конфиденциальная информация об участниках – пароли к счетам и прочее. Это говорило о том, что утечка информации оказалась гораздо более серьезной, чем после хакерского взлома одного или двух счетов.

Постепенно ситуация стабилизировалась. Но для этого Карпелесу пришлось пойти на беспрецедентный шаг – закрыть биржу и затем начать торги сначала. Это решение погасило страсти, поскольку у людей все равно не оставалось другого выбора, кроме как доверять сайту. В июле 2011 года через Mt. Gox проходило 80 % всех продаж биткоина[91]91
  Эту широко цитировавшуюся цифру привела сама биржа; см. Paul Vigna and Michael J. Casey, “BitBeat: Mt. Gox Halts Withdrawals, Bitcoin Price Drops,” Wall Street Journal, MoneyBeat blog, February 7, 2014, http://blogs.wsj.com/moneybeat/2014/02/07/bitbeat-mt-gox-halts-ithdrawals-bitcoin-price-drops/.


[Закрыть]. Этот первый кризис валютной биржи (еще более серьезный ждал ее через три года) показал уязвимость, которая должна была только усиливаться с быстрым ростом вселенной биткоина.

Описанный эпизод также выявил важность ключевого элемента денежной системы, о котором мы уже не раз вспоминали, – доверия. Сегодня имя Карпелеса широко известно, но в 2011 году немногие люди за пределами сообщества программистов, общавшихся с MagicalTux на чат-форумах, были в курсе того, кто в действительности управляет работой Mt. Gox. Обслуживание клиентов на бирже было поставлено из рук вон плохо. По иронии судьбы, валюта, заявившая о своей независимости от заслуживающих доверия посредников, теперь выставлялась на бирже, которой клиенты не доверяли, хотя и вынуждены были пользоваться ее услугами.

Первый крупный кризис Mt. Gox возвестил о наступлении эпохи Дикого Запада в развитии биткоина. Сообщество биткойнеров постепенно трансформировалось из кучки чудаковатых технарей в нечто такое, в чем новое поколение искателей приключений увидело возможность быстрого обогащения, – область, свободную от законодательных ограничений. В своем крайнем проявлении эта идея реализовалась в виде поста на форуме биткойнеров, появившегося 1 марта 2011 года: «Прошло уже три недели после запуска Silk Road, и результаты меня очень радуют»[92]92
  Пост под ником silkroad: “Silk Road: Anonymous Marketplace. Feedback Requested,” Bitcoin Forum, March 1, 2011, https://bitcointalk.org/index.php?topic=3984.msg57086#msg57086.


[Закрыть]. Автор охарактеризовал новый сайт как «анонимный интернет-рынок» и поинтересовался мнением членов сообщества о нем. Несмотря на то что на форуме Bitcointalk тогда было 5343 участника, пост о Silk Road получил несколько сотен откликов[93]93
  Взято со страницы статистики форума биткойнеров: https://bitcointalk.org/index.php?action=stats.


[Закрыть]. Одним эта идея понравилась, другие ее категорически отвергли, а кое-кто, мгновенно осознав возможные перспективы, отпускал шуточки по поводу того, что копы будут арестовывать за один только отклик на форуме.

Silk Road позволял покупателям и продавцам скрывать свою личность. Его администрировал участник под ником Dread Pirate Roberts (Ужасный Пират Робертс, персонаж из книги и одноименного фильма «Принцесса-невеста»). Silk Road функционировал на основе сети Tor, включавшей браузер с продвинутой системой шифрования и обеспечивавшей практически полную анонимность интернет-трафика, скрывая личности покупателя и продавца. Что особенно важно, Silk Road использовал биткоин как средство платежа.

Поскольку Silk Road позволял анонимно покупать и продавать практически все, неудивительно, что очень скоро его основным товаром стали наркотики. Абсолютно любой наркотик можно было заказать у дилеров в любом уголке мира, так же как и многие другие запрещенные вещества, продукты и услуги. Gawker в июне 2011 года сравнивал этот сайт с Amazon, «конечно, если бы Amazon продавал психоделические препараты и наркотики»[94]94
  Adrien Chen, “Th e Underground Website Where You Can Buy Any Drug Imaginable,” Gawker, June 1, 2011, http://gawker.com/the-underground-website-where-you-can-buy-any-drug-imag-30818160.


[Закрыть]. В действительности Silk Road больше напоминал eBay, занимавшийся установлением контактов между продавцами и покупателями. Как бы то ни было, его популярность росла как на дрожжах.

«Сайт вошел в число самых популярных намного быстрее, чем мы могли надеяться, и никто не ожидал такого резкого увеличения трафика, – писал форумчанин, зашедший под ником silkroad[95]95
  Пост под ником silkroad, “Silk Road: Anonymous Marketplace. Feedback Requested,” Bitcoin Forum, June 9, 2011, https://bitcointalk.org/index.php?topic=3984.msg189007#msg189007.


[Закрыть]. – Мы действительно не ожидали, что массмедиа так быстро включатся в обсуждение нашего сайта, и нам следовало бы подготовиться, сделав сайт видимым не для всех. Мы отчаянно прилагали усилия, стараясь исчезнуть из поля зрения общественности и переключить внимание на преимущества биткоина как средства расчетов». Но из этого ничего не вышло. Новостные сайты в интернете подхватили эту историю. Кое-кто размещал инструкции, как найти сайт в интернете. Их заметили не только завсегдатаи сайта – наркоманы, но и правоохранительные органы и политики. Сенатор от штата Нью-Йорк Чак Шумер назвал это «…наиболее бесстыдной попыткой торговать наркотиками онлайн, которую мы когда-либо видели», призвав немедленно положить этому конец[96]96
  “Schumer Pushes to Shut Down Online Drug Marketplace,” NBC New York, June 5, 2011, http://www.nbcnewyork.com/news/local/Schumer-Calls-on-Feds-to-Shut-Down-Online-Drug-Marketplace-123187958.html.


[Закрыть].

Отклики на форуме биткойнеров оказались неоднозначными[97]97
  Пост FatherMcGruder и других: “Silk Road: Anonymous Marketplace. Feedback Requested,” Bitcoin Forum, http://bitcointalk.org/index.php?topic=3984.260.


[Закрыть]. Кое-кто беспокоился, что агенты Управления наркоконтроля могут внедриться на сайт Silk Road. Другие предлагали выждать и понаблюдать, сможет ли сайт продолжать свою деятельность. Некоторые считали, что надо объединить деятельность двух сайтов – Silk Road и Mt. Gox, поскольку они представляют собой наиболее продвинутые бизнесы на основе биткоина. «То, что наносит ущерб одной компании, наносит ущерб всем», – писал один из завсегдатаев форума. Однако большинство волновала реакция правоохранительных органов. Один из авторов писал с типичным для этой аудитории циничным юмором: «Думаю, они прямо сейчас лезут к нам в окна!»

Несмотря на повышенное внимание со стороны ФБР, после этой истории Silk Road продолжал функционировать еще два года в закрытом режиме с соблюдением требований секретности, но, несмотря на это, был хорошо известен и широкой публике. На сайте публиковались тысячи объявлений с предложением наркотиков, хакерских услуг, пиратских медиафайлов и даже услуг по изготовлению фальшивых документов. Общее количество открытых на нем счетов доходило до миллиона. Оценки его объема продаж существенно разнились. В августе 2012 года Энди Гринберг из Forbes заявил, что годовой объем продаж Silk Road составляет 22 миллиона долларов, что в два раза превышало оценку, данную полугодом ранее[98]98
  Andy Greenberg, “Black Market Drug Site ‘Silk Road’ Booming: $22 Million in Annual Sales,” Forbes, August 6, 2012.


[Закрыть]. ФБР считало, что в период с 6 февраля 2011 года по 23 июля 2013 года через сайт было совершено около 1,2 миллиона транзакций на сумму 9,5 миллиона биткоинов (поскольку курс биткоина в этот период испытывал резкие колебания, трудно точно сказать, чему эта сумма равна в долларах)[99]99
  Из судебного иска ФБР против Росса Ульбрихта от 27 сентября 2013 года; http://www.scribd.com/doc/172773561/Criminal-Complaint-Against-Silk-Road-and-Dread-Pirate-Roberts.


[Закрыть].

История Silk Road завершилась в октябре 2013 года, когда ФБР арестовала в публичной библиотеке Сан-Франциско уроженца Техаса по имени Росс Ульбрихт. Его обвинили в отмывании денег и причастности к торговле наркотиками, однако на момент написания этой книги Ульбрихт свою вину не признал. Его адвокат доказывал, что он не имеет отношения к нику Dread Pirate Roberts. ФБР также утверждало, что он пытался заказать шесть убийств, но не привело никаких доказательств того, что кого-то действительно убили. В распоряжении агентства оказались десятки тысяч биткоинов, что по курсу составляло несколько миллионов долларов. Таким образом, ФБР стало одним из наиболее нежелательных членов биткоинового сообщества и владельцем одного из самых толстых электронных кошельков. Эти и последующие события знаменовали наступление новой эры в развитии биткоина – эры государственного регулирования. Но в те ранние годы, о которых идет речь, Silk Road сыграл ключевую роль в развитии биткоина, несмотря на свою дурную славу: именно этот сайт помог резко расширить сообщество его пользователей. Онлайновая порнография была самым прибыльным бизнесом на раннем этапе развития интернета, доказав тем самым, что за ней стояла самостоятельная бизнес-модель. Точно так же Silk Road стал первым крупным бизнесом на основе биткоина. Поэтому хотя продававшиеся на сайте товары не соответствовали требованиям общественной морали, как в свое время порнография, сам сайт доказал, что биткоин может функционировать в качестве легальной валюты. Наряду с биржей Mt. Gox, в тот же период доказавшей свою привлекательность как объект инвестирования и спекуляций, сайт Silk Road помог познакомить тысячи новичков с биткоином, и многие из них теперь хотели найти ему какое-нибудь другое применение помимо покупки наркотиков. Silk Road стал своеобразным катализатором для этой удивительно быстро разворачивавшейся стадии формирования биткоинового сообщества.

Несмотря на то что численность сообщества быстро росла, в 2011–2012 годах широкая публика мало что знала о биткоине. Уолл-стрит и Вашингтон по большей части его игнорировали. Но расширение биткоинового сообщества побудило других предпринимателей пойти по стопам Маккалеба и Dread Pirate Roberts. Одна за другой появлялись бизнес-идеи по созданию финансовой, технической и общественной инфраструктур, обеспечивших стабильное развитие биткоина. Этот проект действительно стал глобальным.

В тот период активно создавались новые валютные биржи – конкуренты Mt. Gox[100]100
  Различные компании, появлявшиеся в 2011–2012 годах; информация взята из новостной ленты на сайте http://historyofbitcoin.org/.


[Закрыть]. Наибольшую известность среди них завоевали созданная Джаредом Кенной Tradehill в США и Britcoin в Лондоне. Остальные старались быть им достойными соперниками. Появлялись торговые площадки по продаже биткоинов за любую валюту – от польского злотого до бразильского реала. Дальнейшая их популяризация требовала создания более простого, доступного для рядового пользователя интерфейса, например, такого, как в электронной почте Microsoft Outlook и Hotmail. И конечно же, все новые компании начали их предлагать. Можно упомянуть о создании в августе 2011 года Blockchain.info – лондонской фирмы, сегодня занимающей ведущие позиции в области разработки электронных кошельков и аналитики. Созданный Накамото электронный кошелек отличался громоздкостью и сложностью в расшифровке, особенно для неспециалистов. Интерфейс кошелька от Blockchain.info помогал новичкам быстро освоиться с электронным аналогом тех кожаных кошельков, которые они носили в карманах.

Еще одна задача требовала своего решения: неограниченно долгое ожидание конвертации биткоинов в традиционные бумажные деньги и обратно, а также получения платежей по биткоиновым операциям. Именно поэтому 21-летний старшекурсник университета Чарли Шрем из Бруклина, имевший опыт работы в области электронной коммерции, договорился с помощником брокера на биткоиновой бирже Гаретом Нельсоном из Великобритании об учреждении сервиса по обмену биткоинов BitInstant[101]101
  Adrianne Jeffries, “Bored with Bitcoin? BitInstant Is About to Goose the Market by Making Trading Faster,” BetaBeat, August 23, 2011, http://betabeat.com/2011/08/bored-with-bitcoin-bitinstant-is-about-to-goose-the-market-by-making-trading-faster.


[Закрыть]. Это произошло в августе 2011 года. Сервис за определенную плату предоставлял участникам кредит для обмена денег, чтобы ускорить процедуру перевода средств. Тогда же появились профессиональные услуги по обработке платежей – вместе с появлением на сцене BitPay и Coinbase, которые предложили простые в пользовании интерфейсы для коммерсантов, позволяющие получить платежи в биткоинах, а при желании конвертировать их в доллары. В то же время сайт азартных онлайн-игр SatoshiDice предлагал «доказавшую свою надежность» систему ставок с использованием биткоин-технологии. Было важно, чтобы игроки верили в то, что результаты азартной компьютерной игры не сфальсифицированы. К середине 2012 года SatoshiDice, чья внутренняя система требовала генерирования тысяч мелких транзакций, сосредоточил около половины от общего числа, если не объема в денежном выражении, всех биткоиновых транзакций[102]102
  Megan Geuss, “Firm Says Online Gambling Accounts for Almost Half of All Bitcoin Transactions,” ArsTechnica, August 24, 2013, http://arstechnica.com/business/2013/08/firm-says-online-gambling-accounts-for-almost-half-of-all-bitcoin-transactions/.


[Закрыть]. По мере появления этих усовершенствований и предложений для новых предприятий инвесторы начали искать пути стимулирования дальнейших инноваций. Одним из первых стал Питер Вессенес, в конце лета 2011 года учредивший в Сиэтле бизнес-инкубатор CoinLab для поддержки новых талантов и стартапов, работающих в области биткоин-технологий[103]103
  “Bitcoin Startup Incubator, Coin-Lab, Launches in WA,” Bitcoin News Network, September 25, 2011, http://www.btcnn.com/2011/09/bitcoin-startup-incubator-coinlab.html.


[Закрыть].

Наблюдались и другие признаки вступления биткоин-сообщества в пору зрелости. Стали появляться первые статьи о биткоине в прессе, и основанный в 2011 году Михаем Алиси и Виталиком Бутериным журнал Bitcoin Magazine начал выходить в печатном виде с мая 2012 года[104]104
  According to Bitcoin Magazine “About Us” page, http://bitcoinmagazine.com/about-us/.


[Закрыть]. Это было первое серьезное издание, посвященное проблемам криптовалют. Чаще организовывались конференции на ту же тематику, а наиболее популярными городами для их проведения стали Прага, Нью-Йорк и Лондон. В сентябре 2012 года в Сиэтле была создана ассоциация Bitcoin Foundation[105]105
  Jon Matonis, “Bitcoin Foundation Launches to Drive Bitcoin’s Advancement,” September 9, 2012, http://www.forbes.com/sites/jonmatonis/2012/09/27/bitcoin-foundation-launches-to-drive-bitcoins-advancement/.


[Закрыть]. Ее учредили ведущие разработчики биткоиновых технологий Андресен, Шрем из BitInstant, Карпелес из Mt. Gox, Вессенес из CoinLab, инвестор и один из «евангелистов» Роджер Вер и Патрик Мерк; основной целью ее создания было представительство растущего сообщества биткойнеров на международном уровне. В учредительном договоре говорилось: «…помогать в стандартизации, защите и продвижении криптографической валюты, в том числе биткоина, на благо пользователей во всем мире».

К этому времени форум биткойнеров насчитывал около 68 тысяч участников. Для сравнения, в конце 2010 года участников было около 3100[106]106
  Данные взяты со страницы статистики форума биткойнеров на сайте http://bitcointalk.org/index.php?action=stats.


[Закрыть]. Но сообщество росло не только в виртуальном пространстве. По всему миру наблюдался феномен собраний биткойнеров. В барах и кафе на всем протяжении от Буэнос-Айреса до Пекина собирались неформальные группы энтузиастов криптографии. Таким образом, биткоиновое сообщество получило физическое воплощение, но при этом не имело единого центра.

Можно назвать и более громкие события, ставшие серьезным вызовом решимости и сплоченности членов сообщества. Были зафиксированы первые случаи мошенничества с использованием биткоина. Начиная с марта 2012 года в компании Bitcoinica, занимавшейся спекулятивными сделками с биткоином на основе деривативных контрактов, были выявлены мошеннические операции на сумму более 500 тысяч долларов[107]107
  “Bitcoinica, Twice Hacked in 2012, Is Being Sued,” Infosecurity Magazine, August 15, 2012, http://www.infosecurity-magazine.com/news/bitcoinica-twice-hacked-in-2012-is-being-sued/.


[Закрыть]. Компания утверждала, что ее счета на Mt. Gox взломали хакеры. Базовое программное обеспечение биткоина не подвергалось изменениям, но компаниям то и дело удавалось находить в нем различные слабые места. Тем временем разнообразные стартапы уже сталкивались с трудностями, особенно вследствие напряженных отношений с неохотно шедшими на сотрудничество банками и процессинговыми сервисами, перекрывавшими возможности обмена биткоинов на бумажные деньги и подчеркивавшими проблемы, с которыми предстояло бороться еще много лет. Валютная биржа Кенны Tradehill была вынуждена прекратить деятельность в феврале 2012 года, спустя всего 11 месяцев после открытия[108]108
  Timothy B. Lee, “Major Bitcoin Exchange Shuts Down, Blaming Regulation and Loss of Funds,” ArsTechnica, February 15, 2012, http://arstechnica.com/tech-policy/2012/02/major-bitcoin-exchange-shuts-down-blaming-regulation-and-loss-of-funds/.


[Закрыть].

Тем не менее в тот период курс биткоина постоянно рос[109]109
  Данные о росте курса получены из графика Bitcoin Price Index, составлявшегося биткоиновой биржей CoinDesk; см.: http://www.coindesk.com/price/.


[Закрыть]. Конечно, случались кратковременные падения, особенно в связи с проблемами Mt. Gox в середине 2011 года, но с начала 2011-го и до конца 2012 года любой, кто инвестировал в биткоин, получал 5000 % доходности, поскольку его курс возрос с 0,25 до 6 долларов к концу 2011 года, а спустя еще год – до 13 долларов.

Невзирая на то что к 28 ноября 2012 года базовый алгоритм, заложенный в программном обеспечении биткоиновой технологии, в два раза сократил вознаграждение за майнинг, с 50 до 25 монет в блоке, интерес к «добыче» биткоина продолжал расти. Люди подготовились к появлению в январе мощных специализированных майнинговых узлов на основе ASIC (проблемно ориентированных интегральных микросхем). Наступил период настоящего бума. Численность биткоинового сообщества постоянно росла.

По сути дела, расширение сообщества происходило несколькими, иногда довольно странными способами. Например, один из них состоял в том, что в 2011 году биткоин вызывал к жизни множество имитаций – одна их часть представляла собой точные его копии, а другая возникла вследствие попыток устранить некоторые его свойства, считавшиеся явными недостатками. Получили некоторую известность так называемые альткоины, использовавшие в целом ту же систему, что и биткоины. Это стало возможным благодаря открытому исходному коду программного обеспечения для биткоина и отсутствию единого владельца. Любой мог совершенно свободно его загрузить, копировать и разрабатывать на его основе нечто новое. Судебные иски за нарушение авторских прав и патента в данной ситуации подать просто невозможно.

На момент написания этой книги продолжают существовать несколько сотен виртуальных монет, причем большинство из них выпущены в не столь значительном количестве, чтобы заслуживать упоминания. Однако выпуск некоторых повлек серьезные последствия. Конечно, все они существенно уступали биткоину по степени распространенности. Рыночная капитализация появившегося раньше других и получившего наибольшее распространение лайткоина составляла 150 миллионов долларов во время написания этой книги, а биткоина – около 6,5 миллиардов долларов[110]110
  Данные о рыночной капитализации взяты с сайта CoinMarketCap http://coinmarketcap.com/.


[Закрыть]. Одни из этих проектов имеют весьма сомнительный характер и преследуют откровенно спекулятивные цели. Другие не составляют реальной конкуренции биткоину, поскольку создаются исключительно в целях обслуживания новых форм электронной коммерции с помощью технологии блокчейна – отдельные примеры мы рассмотрим в главе 9. Однако достаточно много и таких, которые рассматриваются как прямая альтернатива биткоину – новая и, возможно, лучшая форма криптовалюты.

Зачастую такие проекты разрабатываются лояльными последователями биткоина, что говорит о многогранности криптовалютного сообщества, не ограничивающегося исключительно биткоином. Многие биткойнеры рассматривают их как дополнительные элементы все той же криптовалютной революции, которая породила и биткоин. Но есть и такие, которые считают эти проекты нежелательным вмешательством в их работу, опасаясь, что потраченные на них внимание и силы будут отвлечены от решения главной задачи – проведения радикальных изменений.

В то же время исследование мини-сообществ по разработке проектов альткоина и ему подобных помогает ответить на более общий вопрос о том, как формируются такие сообщества. Биткойнерам полезно знать, какие страсти бушуют вокруг некоторых проектов. Яркий пример – догикоин, одна из разновидностей альткоина, который зародился как шутка Билли Маркуса и Джексона Палмера в декабре 2013 года, но очень быстро обрел собственную жизнь[111]111
  Patrick Mc-Guire, “Such Weird: Th e Found ers of Dogecoin See the Meme Currency’s Tipping Point,” Motherboard, December 23, 2013, http://motherboard.vice.com/blog/dogecoins-founders-believe-in-the-power-of-meme-currencies.


[Закрыть]. «Доги» – это интернет-мем, появившийся в 2005 году после трансляции на YouTube кукольного шоу. Один из его персонажей произносит слово «дог» («собака») как «доги», а другой – как «дохи». Затем кто-то употребил это слово применительно к собаке породы сиба-ину, изображенной на картинке с «улыбающейся» мордой. В разработке программного обеспечения для догикоина были использованы некоторые идеи автора лайткоина Чарли Ли, который отрегулировал алгоритм майнинга лайткоинов так, чтобы у майнеров не возникало большой заинтересованности в мобилизации энергоемких вычислительных комплексов, добывающих монеты в конкуренции друг с другом, как было в случае с биткоином. Однако не менее, если не более важными для популяризации догикоинов оказались две основные цели, поставленные перед собой формировавшимся вокруг него сообществом: работа с догикоином должна приносить удовольствие, а члены сообщества должны пользоваться этой валютой для того, чтобы делать добрые дела. Догикоин был призван стать первой валютой, предназначенной для благотворительности.

Интерес к этой криптовалюте рос. Одновременно рос ее курс на рынке криптовалют, где она торговалась за биткоины, которые в свою очередь можно конвертировать в доллары. Это говорило о том, что у догикоинов есть реальная стоимость, а значит, их можно использовать для фандрайзинга на те или иные цели. Один из членов Ассоциации догикойнеров где-то прочел о том, что у команды бобслеистов с Ямайки нет денег, чтобы поехать на Олимпийские игры 2014 года в Сочи. Он предложил помочь в сборе средств на эту поездку. В результате кампании, организованной на сайте Reddit и в интернете с инструкциями на предмет того, на какой кошелек переводить догикоины, они быстро собрали сумму, эквивалентную 25 тысячам долларов[112]112
  Обзор фандрайзинговой компании приводится на сайте The Dogesonian: http://thedogesonian.weebly.com/the-early-dogecoin-projects.html. См. также Roop Gill, “Manchester Co-op Gets a Hand from Dogecoin to Smash Fundraising Targets,” CoinDesk, April 22, 2014, http://www.coindesk.com/manchester-co-op-gets-hand-dogecoin-smash-fundraising-target/.


[Закрыть]. Затем кто-то предложил собрать деньги на очистители питьевой воды в Кении. На эти цели было собрано около 30 тысяч долларов. Так собирали деньги и на кофейню в Манчестере (Великобритания). Но наш любимый проект, профинансированный с помощью догикоинов, в большей мере имел отношение к маркетингу, чем к благотворительности[113]113
  Paul Vigna, “BitBeat: Dogecoin Makes Its NASCAR Debut; Ripple Signs a Bank,” Wall Street Journal, MoneyBeat blog, May 5, 2014, http://blogs.wsj.com/moneybeat/2014/05/05/bitbeat-dogecoin-makes – its-nascar-debut-ripple-signs-a-bank/.


[Закрыть]. Один из членов сообщества где-то вычитал о молодом гонщике серии NASCAR Джоше Уайзе, который участвовал в соревнованиях, не имея спонсора, и предложил, шутки ради, стать его спонсорами и таким образом популяризовать идею догикоинов. Некоторое время эта идея обсуждалась в догикоиновом сообществе, а затем на указанный электронный кошелек было собрано более 55 тысяч долларов (около 67 миллионов догикоинов), и этого хватило, чтобы поместить их символ – собаку сиба-ину – на капоте «Лунной ракеты» Уайза, на которой он собирался дебютировать в мае 2014 года на суперскоростной трассе Талладега.