Текст книги "Безумное пике. Мир финансов как зеркало конца истории"

Что день грядущий нам готовит? Готова ли Россия к настоящей экономической войне?

Еще недавно оптимисты во власти России утверждали, что экономические санкции Запада, мол, скоро закончатся. Что, мол, запас возможных «инструментов давления» Запада на Россию близок к своему исчерпанию. Я же неоднократно говорил, что экономические санкции еще и не начинались. Что то, что было в 2014-2017 гг., – «цветочки», а «ягодки» еще впереди. Мои предсказания были основаны не на «гадании на кофейной гуще», а на историческом опыте нашей страны, которая в прошлом веке находилась почти под перманентным прессом различных блокад и жесточайших рестрикций со стороны Запада. И методом проб и ошибок (иногда очень тяжелых) наработала ценнейший опыт противостояния и успешного экономического развития в условиях таких блокад. Желающие могут познакомиться с этим опытом по моей книге «Россия и Запад в ХХ веке. История экономического противостояния и сосуществования» (М.: Институт русской цивилизации, 2015. – 736 с.).

Но вернемся в сегодняшний день. «Санкционные устремления против России действительно приобретают характер навязчивой идеи. Мы по-прежнему не считаем эти санкции законными, считаем их противоречащими международному праву и правилам ВТО», – высказал свое мнение о новых санкциях США в понедельник, 16 апреля, пресс-секретарь президента Дмитрий Песков, подчеркнувший, что ограничения не имеют никакого отношения к военному конфликту в Сирии и направлены на выдавливание Москвы с международных рынков. Пресс-секретарь президента назвал санкции «навязчивой идеей». Если копнуть глубже, то речь идет о цивилизационном противостоянии России и Запада, история которого насчитывает много веков. Но, как бы там ни было, до высшего руководства страны начинает доходить очевидная истина: санкции «надолго и всерьез».

В «рукаве» у дяди Сэма имеется еще много санкционных «сюрпризов» для Москвы. Зампред комитета по международным делам Совета Федерации Андрей Климов на днях отметил, что все эти «сюрпризы» упрятаны в плане США по вводу санкций в отношении России, который был озвучен еще в августе прошлого года в законе «О противодействии противникам Америки посредством санкций». По его словам, он рассчитан до 2020 года, а в этом году Россию ждет как минимум еще три санкционные волны. «Понятно, что в законе не прописывались дни, но там был сказано с какой периодичностью правительство США должно докладывать конгрессу о шагах по реализации этого закона. Судя тексту, в этом году нам предстоит шесть-семь таких циклов, третий сейчас мы наблюдаем. Там говорилось и о секторальных санкциях на металлургическую промышленность, о том, что нужно максимально привлекать к санкциям ЕС, о том, чтобы раскалывать российскую элиту. Все это мы сейчас наблюдаем», – сказал Климов. Сенатор уверен, что США будут только наращивать свое давление на РФ, потому что в конечном счете санкции направлены на развал России и смену власти.

Последним реализованным циклом в череде санкций был обнародованный Вашингтоном 6 апреля «черный» список физических и юридических лиц Российской Федерации, всего 38 фигурантов. Этой акцией Вашингтон изолировал от американской финансовой системы семерых бизнесменов-миллиардеров, четырнадцать компаний и семнадцать высокопоставленных чиновников и топ-менеджеров госкомпаний. Некоторые эксперты полагают, что за все четыре года санкций это был самый чувствительный удар по российской экономике. В качестве примера приводится почти одномоментное падение капитализации принадлежащего Дерипаске «Русала» почти на 50%. Видимо, в ближайшее время можно ожидать следующей серии «точечных» санкций в виде включения в «черные» списки Вашингтона новых физических и юридических лиц. Особенно олигархов, компании которых присутствуют на международных финансовых рынках. Можно также ожидать, что Вашингтон с помощью своей Финансовой разведки в ближайшее время сумеет добраться и до активов российских олигархов и чиновников-клептоманов в оффшорных юрисдикциях.

«Точечные» санкции будут дополняться секторальными. Главными целями Вашингтона были и остаются такие сектора российской экономики, как энергетика, банковский сектор и оборонная промышленность. Вашингтон, в частности, с помощью новой серии секторальных санкций будет стремиться не допустить реализации проекта «Северный поток-2».

К «тяжелому оружию» экономической войны против России следует отнести блокировку бумаг российского государственного долга, замораживание международных резервов Российской Федерации и отключение российских банков от системы СВИФТ. Происшедший на прошлой неделе обвал российского рубля в значительной степени был спровоцирован сообщением о том, что в Конгресс США был внесен законопроект о блокировании российских долговых бумаг. Даже сама новость о готовящемся антироссийском законе сумела сильно взмутить ситуацию на валютном рынке России. А что говорить о возможных последствиях принятия закона?

Кстати, на сегодняшний день в Конгрессе США обсуждается несколько вариантов блокировки российских бумаг, в том числе экстерриториальный вариант, который предусматривает запрет на покупку и владение такими бумагами физическими и юридическими лицами не только США, но и других стран. Кстати, можно ожидать, что в дальнейшем любые санкционные акции Вашингтона будут из чисто «американских» становится все более «экстерриториальными». Возрастет роль так называемых «вторичных» санкций. Т.е. санкций Вашингтона в отношении физических и юридических лиц третьих стран, которые будут поддерживать экономические отношения с резидентами Российской Федерации.

До сих пор многие российские эксперты и чиновники говорили, что отключение банков России от системы СВИФТ – «чисто гипотетическая опция», что, мол, «эффект бумеранга» для Вашингтона и Запада будет недопустимо тяжелым. Однако неадекватные действия Дональда Трампа и его команды на разных направлениях (чего стоит, например, решение о нанесении ракетного удара по Дамаску) заставляют задуматься даже самых отъявленных оптимистов. Даже они уже не исключают возможности такого шага (отключения России от СВИФТ). Кстати, надо иметь в виду, что с помощью такой санкций Вашингтон попытается «убить двух зайцев». Во-первых, парализовать расчеты российских банков. Во-вторых, заблокировать Москве управление ее международными резервами. Без доступа к системе СВИФТ оно становится невозможным.

Центральный банк РФ и господин А.В. Дворкович успокоили Президента РФ и общественность, заявив, что Россия подготовилась к жизни без системы СВИФТ. Мол, у нас в 2015 году была запущена Система передачи финансовых сообщений (СПФС), которая является полноценной альтернативой системе СВИФТ. Выше было уже сказано, что знакомство с деталями проекта СПФС привело меня к выводу, что мы имеем очередной блеф.

В порядке утешения наши «оптимисты» неожиданно вспомнили опыт Ирана. Которому, как известно, в 2012 году был заблокирован доступ к системе СВИФТ. Я не раз писал об этом тяжелом опыте, предлагая не наступать на те «грабли», которые были подброшены Тегерану несколько лет назад. Да, Тегеран находил обходные варианты. Это тема отдельного разговора. Но отдавая должное энергии и изобретательности Тегерана в противодействии указанной санкции, нельзя не признать, что издержки неожиданного отключения (это было первое в истории системы СВИФТ отключение целой страны) были для Ирана весьма серьезными. Не могут они не быть серьезными и для России. Объем трансграничных платежей и расчетов у России гигантский. Только обороты внешней торговли (экспорт и импорт) в прошлом году составили 587,6 млрд. долл. И это при том, что валовой внутренний продукт России в прошлом году в номинальном выражении составил 1,3 трлн. долл. А в расчете по паритету покупательной способности (ППС) рубля – 3,8 трлн. долл. Экономика России слишком глубоко увязла в международной торговле и блокировка торговых расчетов будет ударом ниже пояса. Я уже не говорю о том, что еще имеются расчеты неторгового характера (инвестиции, кредиты, погашения долгов, инвестиционные доходы, различные трансферты и т.п.), которые по своим объемам сопоставимы с торговыми расчетами. Вывод неутешителен: Россия абсолютно не готова к блокировке СВИФТ, и последствия данной санкции могут быть катастрофическими. Еще вчера надо было создавать чрезвычайную комиссию по предотвращению грозящей России катастрофы.

И если бы такая комиссия работала, то на ее повестку дня следовало бы вынести еще один принципиальный вопрос. Вопрос, связанный с недопустимо высокой ролью доллара США в международных расчетах Российской Федерации. Какие бы хитроумные альтернативы СВИФТ не были бы разработаны, но если расчеты будут осуществляться в долларах США, такие операции неизбежно будут заблокированы Вашингтоном. Ибо все долларовые транзакции проходят через банковскую систему США, которая находится под жесточайшим контролем Финансовой разведки и других американских спецслужб, отвечающих за экономические санкции. Еще четыре года назад, когда на фронте экономической войны прозвучали первые выстрелы, Президент России поставил задачу в максимально короткие сроки уйти от долларов США в международных расчетах. Напомню, что в 2013 году доля доллара США в экспортной выручке России составляла 79,6%; в платежах по импорту – 40,6%. Доля российского рубля в указанном году в экспорте составила 10,2%; в импорте – 28,5%. Почти все остальное в экспорте и импорте пришлось на евро.

А вот самая свежая картинка от Банка России по видам валют, используемым во внешней торговле России. Данные за три квартала 2017 года. Доля доллара США в экспортной выручке – 68,8%; в платежах по импорту – 36,3%. Доля российского рубля в экспорте составила 14,6%; в импорте – 31,1%. Почти все остальное пришлось на евро.

Как видим, за четыре года валютная структура расчетов по внешней торговле не претерпела существенных изменений. Зависимость от доллара США остается критической. Да и к евро у меня особенного доверия нет. Почему? – Я уже выше отметил, что санкционные меры Вашингтона будут становиться все более «экстерриториальными». Проще говоря, Вашингтон может в ультимативной форме потребовать от своих европейских союзников блокировать расчеты российских банков и компаний, осуществляемых в евро. Угрожая в противном случае своим европейским союзникам «вторичными» санкциями.

Как Россия реагирует на эти угрозы? – С моей точки зрения, никак. Имеется имитация ответов. Я имею в виду неспешную деятельность Государственной Думы, которая решила подготовить закон об ответных санкциях. При этом первое чтение законопроекта начнется аж 15 мая! Опять эта глупая игра в пинг-понг! Власти России не видят грядущих угроз и не умеют действовать с упреждением. Еще раз повторяю: в сложившейся ситуации нужна чрезвычайная комиссии с почти круглосуточной работой и большими полномочиями. Что-то наподобие Государственного комитета обороны СССР (ГКО), созданного 30 июня 1941 года. Члены комиссии должны быть и патриотами, и профессионалами. Им (в отличие от многих нынешних аутистов во власти) не надо объяснять, что против России уже идет война. Причем даже объявленная. Ведь в американском законе об ужесточении экономических санкций от 2 августа 2017 года Россия названа «противником»! А если это война, то необходима мобилизация. В том числе экономическая. Президент Российской Федерации после выборов готовит свои первые решения, которые определят перспективы страны на ближайшие годы. Считаю, что создание чрезвычайной комиссии (конкретное название может быть иным) в нынешней острой ситуации должно стать одним из первых решений вновь избранного президента.

Цифра как оружие против экономических санкций Запада

В предыдущей статье я писал о нашей слабой готовности к такой возможной санкции Запада, как отключение российских банков от информационно-коммуникационной системы SWIFT, обеспечивающей проведение трансграничных платежей. То, что Банк России называет «отечественным аналогом» SWIFT, – СПФС (система передачи финансовых сообщений) пока не может всерьез рассматриваться реальной альтернативой. Российские банки мысленно прокручивают такой сценарий, как внезапная блокировка операций через SWIFT, и пытаются найти решения по оперативному реагированию на такую ситуацию. При этом, в первую очередь, такие решения ищут в опыте таких стран, которые уже подвергались полной или частичной блокировке либо же активно к ней готовятся. Это Иран, КНДР, Венесуэла.

Общество SWIFT, которое не раз заявляло, что оно «вне политики», тем не менее, заблокировало операции КНДР в начале прошлого года. Во-первых, потому, что санкции против Северной Кореи одобрены ООН. Во-вторых, потому, что доля северокорейских банков в операциях SWIFT была очень незначительной, и отключение не повлияло сколь-нибудь существенно на функционирование SWIFT. Экономические санкции пока не привели к тому, что северокорейская экономика была «разорвана в клочья». Она продолжает функционировать. В том числе за счет того, что КНДР, как предполагают некоторые эксперты, стала активно использовать в международных расчетах биткойны и другие криптовалюты, операции с которыми не видны для «радаров» финансовой разведки США.

Более того, выдвигаются предположения, что именно отключение КНДР от SWIFT резко активизировало деятельность этой страны по добыванию криптовалют. Увеличились масштабы майнинга криптовалют. Согласно некоторым источникам, этим занимаются официально сотни (если не тысячи) сотрудников государственных учреждений страны. Вторым источником добывания криптовалют стали хакерские атаки. Некоторые такие атаки с использованием вирусов ведут к полной парализации работы информационно-коммуникационных систем банков, бирж, компаний. Хакеры обещают передать жертве рецепт «противоядия» в обмен на криптовалюты. Не думаю, что это может стать серьезным источником пополнения северокорейской казны криптовалют. А вот версия прямых похищений денег северокорейскими хакерами через электронные взломы более вероятна. Напомню, что в мае прошлого года имела место масштабная кибератака WannaCry, которая затронула более 200 тысяч пользователей в 150 странах. Сообщалось, что за атакой может стоять связанная с КНДР группа хакеров. Осенью 2017 года активным хакерским атакам подвергалась южнокорейская биржа криптовалют Coinlink, в декабре – биржа Youbit. Общие суммы хищений последних месяцев прошлого года не называются, но по отдельным эпизодам они измеряются многими миллионами долларов США. Уже удалось установить, что за кибератаками на южнокорейские биржи стоит группа Lazarus. Многие склоняются к тому мнению, что группа имеет северокорейское базирование и находится под патронажем властей страны. Добывание криптовалют превратилось в дело общегосударственной важности. В последние месяцы среди специалистов по криптовалютам родилась шутка, что создатель биткоина Сатоши Накамото (мифическая личность, его никто не видел – В.К.) это на самом деле верховный лидер КНДР Ким Чен Ын, а биткоин он создал, чтобы вытеснить доллар и подорвать экономику США.

В свете всего сказанного я уверен, что Северная Корея действительно прибегает к использованию криптовалют для расчетов со своими зарубежными партнерами. Но у меня есть сильные сомнения, что этот опыт может оказаться ценным для российских банков и компаний. В 2017 году экспорт товаров и услуг Российской Федерации составил, по оценкам, около 330 млрд. долл. (официальных данных за год пока еще нет). А по импорту эта сумма ориентировочно оценивается в 220-230 млрд. долл. Суммарный оборот внешней торговли страны за год примерно равен капитализации всех криптовалют в мире на конец прошлого года. Может быть, для такой маленькой страны, как КНДР, криптовалюты могут стать «палочкой-выручалочкой». Но никак – для России.

Обратимся теперь к опыту Ирана. Я уже писал на эту тему неоднократно2525
  https://www.fondsk.ru/news/2017/08/13/iranskiy-opyt-preodolenia-ekonomicheskih-sankciy-44486.html


[Закрыть]. Поэтому буду краток.

Во-первых, во внешнеторговом обороте этой страны после отключения ее от SWIFT увеличилась доля бартерных операций (прямой товарообмен без использования какой-либо валюты в качестве средства платежа).

Во-вторых, расширились масштабы использования золота в качестве средства платежа (особенно в расчетах с Турцией).

В-третьих, стали шире привлекаться национальные валюты (соответственно такие расчеты не проходили через западные банки, а платежные сообщения направлялись по каналам, альтернативным SWIFT). В частности, Иран стал осуществлять поставки нефти в Китай за юани (выручка в юанях размещалась на счетах китайских банков и использовалась для закупок китайских товаров).

В-четвертых, активно использовались фирмы-посредники, которые действовали под чужими флагами, – так называемые «черные рыцари»2626
  https://www.fondsk.ru/news/2015/01/23/chernye-rycari-partizany-ekonomicheskoj-vojny-31441.html


[Закрыть]; расчеты с фирмами – «черными рыцарями» проводились через компании, которые находились также вне юрисдикции Ирана (по данной схеме расчеты могли осуществляться в самых разных валютах).

В-пятых, несколько раз в СМИ проскакивала информация о том, что Иран пользовался платежной системой СУКРЕ (она была создана в 2009 году Венесуэлой и другими латиноамериканскими странами, входящими в группу АЛБА, а также Эквадором; указанные страны договорились о создании валютного союза с наднациональной коллективной валютой, получившей название СУКРЕ). Судя по всему, контакты Ирана с СУКРЕ носили секретный характер, поэтому никаких подробностей по данной теме нет.

Что касается использования криптовалют в расчетах компаний и банков Ирана с нерезидентами, то, судя по всему, этот способ обхода экономических санкций не был задействован (или же использовался в очень незначительных масштабах). Правда, в конце 2017 года в стране оживились дискуссии по поводу возможности широкого использования криптовалют как внутри Ирана, так и в сфере трансграничных платежей. Центробанк Ирана – против. Впрочем, прямого запрета на использование биткойна и других крипто-валют в иранском законодательстве нет. Предложений о создании официальной цифровой валюты ни Центробанк, ни правительство Ирана не выдвигали.

По поводу Венесуэлы я также писал2727
  https://www.fondsk.ru/news/2018/01/02/pomozhet-li-vyzhit-venesuele-cifrovaja-valuta-45354.html


[Закрыть]. Повторю, что в отличие от Ирана данная латиноамериканская страна взяла четкий курс на использование крипто-валюты. Правда, не биткойна или иных частных цифровых валют. С 20 февраля 2018 года, как заявил президент страны Николас Мадуро, начинается выпуск официальной цифровой валюты, получившей название «El Petro». Как сказал президент Мадуро, «Эль Петро» позволит оживить национальную экономику и обойти блокаду, которую Вашингтон уже де-факто объявил Каракасу.

Теперь вернемся к России. Отношение к криптовалютам властей страны не однозначно. Кажется, в последние месяцы Центробанк и Минфин более внятно высказываются против легализации биткойна и других частных цифровых валют. Тут я не могу не поддерживать такую позицию. Но она должна быть более энергичной и последовательной.

Одновременно в верхних эшелонах власти идут разговоры о том, что России нужна своя официальная цифровая валюта. Ей даже дали название: «крипто-рубль». Министр связи и массовых коммуникаций Николай Никифоров в октябре 2017 года заявил, что ему поручена реализация проекта «крипторубль». Правда, внятного объяснения того, что такое «крипторубль», министр не дал. Более того, в ноябре он уже предложил отказаться от понятия «крипторубль», заменив его на термин «цифровой токен». И это правильно, поскольку «крипторубль» противоречит Конституции РФ, в которой говорится, что единственной законной денежной единицей в стране является рубль, эмитируемый Центробанком (статья 75). Скорее всего, под «цифровым токеном» понимается еще один новый финансовый инструмент (подобно тому, как в последние десятилетия прошлого века на мировую арену вышли деривативы, представлявшие новое поколение финансовых инструментов). До сих пор подробностей того, что такое «цифровой токен», для чего он разрабатывается, как им можно будет пользоваться, министр не раскрывает. Скорее на эти вопросы должны отвечать не Минсвязи, а Центробанк и Минфин. Подозреваю, что Минсвязи разрабатывает лишь технологическую базу «цифрового токена», в первую очередь, технологию блокчейн.

Хотелось бы верить, что разработка «цифрового токена» ведется не ради того, чтобы вооружить финансовых спекулянтов еще одним «инструментом», а для решения такой острой экономической проблемы страны, как противодействие экономическим санкциям Запада. В том числе она является подготовкой к возможному блокированию SWIFT для российских банков и компаний. В России идею использования криптовалюты в условиях экономических санкций и угрозы блокирования расчётов через систему SWIFT регулярно высказывает советник президента по вопросам региональной экономической интеграции Сергей Глазьев. Об этом он, в частности, говорил на совещании в администрации президента по вопросу определения правового статуса криптовалют и их законодательного регулирования 12 декабря 2017 года. Ещё раз к этой теме Глазьев вернулся 27 января 2018 года. Давая интервью в кулуарах World Blockchain and Cryptocurrency Summit, проходившем в Москве, он заявил: «Мы видим, что банки оказались очень уязвимыми от санкций, в том числе российские банки. Степень долларизации мировой экономики настолько высока, что американцы действительно с помощью своих санкций могут блокировать большие сегменты внешней торговли, и, естественно, это создаёт новый спрос на криптовалюты. Это объективно так, это касается не только России, это касается всех стран, против которых американцы применяют санкции».

Правда, через несколько дней после этого заместитель министра финансов Алексей Моисеев заявил, что его министерство «сдержанно» относится к идее Сергея Глазьева использовать криптовалюты для обхода антироссийских санкций: «Это кажется, конечно, заманчивым, но все не так просто, потому что большинство существующих сейчас, используемых в мире криптовалют уже деанонимизированы. Поэтому это кажется так, что они такие анонимные. Они уже совсем не анонимные, правила KYC (know your customer – В.К.) применяются уже и к большинству бирж, которые выдают логины и пароли для торговли критовалютами. Поэтому вопрос такой не очень очевидный. Мы занимаем сдержанную позицию по этому предложению».

Конечно, замминистра также отчасти прав. Но только отчасти. Во-первых, далеко не все биржи, специализирующиеся на криптовалютах, сегодня требуют от участников раскрытия информации. Во-вторых, нам желательно иметь специальные соглашения с теми странами, которые по тем или иным причинам готовы к широкому использованию криптовалют во взаимных расчетах. Прежде всего, это «товарищи по несчастью» – Иран, Венесуэла, Куба, КНДР, Сирия (страны под санкциями). А также те страны, которые могут оказаться под санкциями. Среди таких – Китай, крупнейший на сегодняшний день торговый партнер России. Более того, Венесуэла предлагала такой «цифровой союз» на основе использования ее криптовалюты – «El Petro». Москва пока от такого союза воздержалась.

«Цифровое» сотрудничество России с другими странами возможно в разных форматах.

Во-первых, путем использования традиционных криптовалют. Наиболее популярной, как известно, является биткойн. Думаю, что от такого формата нам лучше воздерживаться. По многим причинам. Хотя бы потому, что биткойн трудно назвать деньгами, это инструмент спекулятивной игры, его котировки скачут вверх и вниз. Немаловажно и то обстоятельство, что биткойн – разработка американских спецслужб. И разговоры о защищенности участников операций с биткойном (как, впрочем, и рядом других частных криптовалют) от «посторонних глаз» меня лично не убеждают.

Во-вторых, путем использования собственных криптовалют, разработанных участниками «цифрового» сотрудничества. Если, скажем, «El Petro» действительно проявит себя как эффективный инструмент преодоления западных блокад, почему бы нам не стать участниками «цифрового сотрудничества» с Венесуэлой? Если будет разработан российский «цифровой токен», почему бы его не предложить нашим торгово-экономическим партнерам? Национальные (официальные) цифровые валюты имеют неоспоримые преимущества перед частными криптовалютами типа биткойна. Хотя бы потому, что американские спецслужбы не смогут мониторить операции с такими валютами.

В-третьих, можно «цифру» использовать лишь как средство для проведения платежей и расчетов в традиционных национальных валютах стран-партнеров. В данном случае под «цифрой» я имею в виду технологию блокчейн. Такая технология даст возможность странам-партнерам отказаться от ставших небезопасными услуг системы SWIFT.

Смею обратить внимание читателей на то, что даже на Западе на систему SWIFT некоторые эксперты смотрят как на морально устаревшую. И ряд компаний и банков ищут способы обходиться без нее. Самый очевидный и простой путь – переход к децентрализованным расчетным отношениям на основе технологии блокчейн. Нам не стоит судорожно держаться за систему SWIFT и ждать, когда «грянет гром». «Цифра» дает нам возможность в кратчайшие сроки «эмансипироваться» сначала от системы SWIFT, а затем и долларовой зависимости. А о разработках по созданию децентрализованных систем платежей и расчетов, проводимых на Западе, есть смысл поговорить в одной из следующих моих статей.

Обращаю внимание на то, что принятый в начале августа прошлого года американский закон «О противодействии неприятелям посредством санкций» обязывает американские спецслужбы мониторить действия стран-неприятелей (РФ, Иран, КНДР) в части разработки цифровых технологий для нейтрализации действия санкций. Так что разработка наших «цифровых» ответов на санкции Запада должна вестись с соблюдением всех необходимых мер предосторожности.