Текст книги "Центробанк и Минфин против России? Валютно-финансовые и денежно-кредитные инструменты пятой колонны"

Золото России больше не нужно? Странное заявление чиновника Банка России

Я уже не раз писал о том, что Центробанк РФ в нынешней необъявленной войне коллективного Запада играет против России.

Во-первых, он сделал Западу подарок астрономических масштабов – подставил под «заморозку» (считай – под конфискацию) половину международных резервов РФ – всего не менее 300 миллиардов долларов.

Во-вторых, в первые же дни санкционной войны ЦБ установил запредельную ключевую ставку (20 процентов). Хотя сегодня она равняется уже 7,5 процентам, однако всё равно делает кредиты для предприятий реального сектора экономики запредельно дорогими, способными их разорить. Со 2 октября прекратил свое действие мораторий на банкротства. Под «гильотину» пойдут тысячи предприятий, многие из них – по причине неоплатных долгов по ростовщическим кредитам.

В-третьих, ЦБ продолжает жестко ограничивать денежную массу под предлогом борьбы с инфляцией (показатель монетизации экономики остается на недопустимо низком уровне – величина денежного агрегата М2 менее 50 процентов ВВП; для сравнения: в Китае она составляет более 200 %, а в Японии – почти 200 %).

В-четвёртых, вопреки президентским указам от 28 февраля и 1 марта, устанавливавшим жесткие ограничения на валютные операции и трансграничное движение капитала, Банк России тихой сапой торпедировал и торпедирует эти указы. Восстанавливает валютную либерализацию, способствующую утечке капитала из страны. Только что Банк России опубликовал данные по платежному балансу страны за III квартал. Чистый отток капитала за июль-сентябрь составил 49,6 миллиарда долларов. А по итогам трех кварталов года этот показатель равняется 195,2 миллиарда долларов. Не удивлюсь, если по итогам года показатель достигнет планки в 250 миллиардов долларов. Таких «рекордов» за три десятилетия существования Российской Федерации и близко не было.

Можно и дальше продолжать список тех ударов, которые Банк России наносил и продолжает наносить по экономике страны. И это в условиях масштабной гибридной войны коллективного Запада против России.

18 октября Банк России в очередной раз продемонстрировал, что он играет не на стороне России. Я имею в виду резонансное выступление заместителя председателя Банка России Алексея Заботкина в верхней палате Федерального собрания (Совете Федерации). Это было совещание по вопросам регулирования оборота золота в стране. Чиновник Банка России говорил о позиции Центробанка по вопросу золота. Вот основные положения.

В настоящее время приобретение Центробанком драгметалла для пополнения международных резервов нецелесообразно. По той причине, что, мол, такие закупки могут увеличить объем денежной массы, а это будет мешать Банку России заниматься «таргетированием инфляции». «С точки зрения накопления золота в золотовалютных резервах – это то, что в настоящий момент нецелесообразно в силу того, что это создаст дополнительный импульс к росту денежной массы», – заявил А. Заботкин.

Такое заявление стало ответом на предложение главы Союза золотопромышленников Сергея Кашубы поддержать золотодобывающую отрасль за счет выкупа всего нереализованного на рынке драгметалла.

Центробанк и в предыдущие два года не жаловал отечественных золотопромышленников. Напомню, что с 1 апреля 2020 года Банк России прекратил закупки добываемого в стране драгметалла. И этот мораторий длился почти два года. Отечественных добытчиков золота вынудили продавать драгоценный металл за границу. За два неполных года туда ушло 630 тонн золота, без малого 90 % добычи металла. И это на фоне постоянно растущего спроса на золото со стороны многих центробанков. По данным Всемирного совета по золоту, только в прошлом году чистые закупки (закупки за вычетом продаж) золота центробанками составили 463 тонны. Центробанки уже тринадцатый год выступают чистыми покупателями драгоценного металла на мировом рынке (т. е. покупки превышают продажи). В ожидании неизбежного краха мировой долларовой системы (а вместе с тем и таких валют, как евро, британский фунт стерлингов, японская иена и др.) аппетит на золото растет, причём не только со стороны центробанков, но и банков, частных инвестиционных фондов и др. Большая часть из упомянутых 630 тонн русского золота ушла на Лондонский рынок, кто был конечным покупателям металла, можно только догадываться.

Но с началом санкционной войны коллективного Запада российские золотопромышленники вообще оказались между молотом и наковальней. Вашингтон, Лондон, Брюссель, Токио ввели так называемые «золотые санкции», которые затрудняют или даже делают невозможным вывоз драгоценного металла из России.

Казалось бы, в этой ситуации Банк России должен был прийти на помощь золотодобытчикам. Весной этого года Банк России вроде бы возобновил закупку драгоценного металла у российских добытчиков. Но делал это вяло, закупки были незначительными. В марте ЦБ сообщал, что будет покупать золото у кредитных организаций по фиксированной цене на внутреннем рынке – пять тысяч рублей за 1 грамм (цена вполне приличная для добытчиков). Однако уже в начале апреля Банк России отказался от своей гарантии и перешел на покупки по договорной цене в связи с изменением рыночной конъюнктуры; закупочные цены стали неприлично низкими.

Банк России прямо не говорил и не говорит, продолжает ли он покупать золото. Тем более что весной он полностью закрыл информацию по золотому резерву и операциям с золотом. Но «военную тайну» 18 октября раскрыл А. Заботкин, признав, что закупки были только в марте и апреле: «Были произведены закупки золота, они были не в очень большом объеме, это происходило в марте-апреле, когда действительно рынок был крайне дезориентирован и когда кроме нас, на самом деле, на рынке покупателей в принципе не было. В этот момент в целях стабилизации рыночной конъюнктуры мы действительно проводили покупки в тех объемах, которые в тот момент нам были готовы продать». Итак, скоро уже будет полгода, как Банк России не выкупил у российских добытчиков ни одной унции драгоценного металла.

Как видим, заморозка «бумажных» валют Центробанк РФ ничему не научила. Центробанк вместе с Минфином ищут замену «токсичным» валютам. Пытаются перевести стрелку на китайский юань, гонконгский доллар, турецкую лиру, индийскую рупию, южноафриканский рэнд и прочие валюты «дружественных государств».

Но, во‐первых, сегодня эмитенты этих валют друзья и даже союзники, а где гарантия, что завтра они не пополнят список недружественных государств?

Во-вторых, это валюты с ограниченной конвертируемостью.

В-третьих, валюты обесценивающиеся (в плановом порядке или стихийно).

И вообще мир «бумажных» (так называемых «фиатных») валют близок к своему полному краху. Останутся лишь золотые деньги. Те, кто это понимает, накапливает драгоценный металл. Благо, что цены на него сегодня низкие, искусственно заниженные. Такое ощущение, что Банк России подыгрывает тем, кто золото накапливает. Не удивлюсь, если завтра он начнет подыгрывать им, начав распродажу золота из своих резервов (около 2300 тонн на начало этого года).

Аргументы, которые Банк России и господин Заботкин выдвигают для оправдания странной «золотой» политики Центробанка, просто удивительные. Оказывается, закупка золота, по их представлениям, будет обесценивать российский рубль. Всё с точностью до наоборот. Рубль, потраченный на покупку драгоценного металла, будет самым крепким. А вот те рубли, которые Банк России печатал для покупки иностранных валют, действительно оказываются виртуальными. Особенно учитывая, что закупленные валюты оказались токсичными, и их у России уже нет. Затраченные на них рубли стали «пустышками». Думаю, что денежные власти страны (ЦБ и Минфин), как раз опасаются сильного рубля. Им нужен слабый рубль (с низким курсом по отношению к иностранным валютам), а закупки золота будут препятствовать такому ослаблению. По их мнению, надо закупать не металл, а иностранные валюты. Согласно рекомендациям Вашингтонского консенсуса. То есть согласно рекомендациям геополитических противников России.

Золотодобыча со времен советской индустриализации получила название «валютного цеха» страны. Этот цех получал всемерную поддержку со стороны партийно-государственного руководства СССР. Банк России демонстративно заявляет, что он отказывается от поддержки «валютного цеха». На замечание участников заседания, что Банк России должен оказывать поддержку золотодобытчикам, Алексей Заботкин ответил, что «целевая поддержка отдельных секторов экономики не входит в мандат Банка России». Чиновник Банка России заявил, что закупка Центробанком золота – его право, но не обязанность (тонкий намек на то, что Центробанк – что-то отличное от государства). По его мнению, если государство считает необходимым наращивать золотой резерв, то оно может делать это через Минфин. В Минфине готовы скупать золото, но только в пределах заложенных в бюджете сумм. А суммы эти весьма скромные. В этом году Минфин планирует потратить на пополнение золотых резервов 44 млрд руб. (при сегодняшних ценах – примерно 13 тонн металла, или около 4 % среднегодового объема добычи золота в стране).

В марте этого года Банк России после заморозки валютных резервов находился в состоянии растерянности и ожидании жестких наказаний. Однако никаких наказаний не последовало. Банк России пришел в себя, почувствовал, что ему все сходит с рук и вновь приступил к своей вредительской деятельности. В том числе целенаправленно выдавливает золото из России и планомерно уничтожает «валютный цех» страны.

«Валютный цех» России на грани гибели

Кроме оборонно-промышленного комплекса (ОПК), в экономике России есть ещё несколько стратегически значимых отраслей. Хотя в Российской Федерации нет нормативных документов, которые определяют перечень таких отраслей, но, наверное, никто не будет спорить с тем, что золотодобыча относится к разряду стратегических секторов экономики. Золотодобычу ещё с предвоенных лет стали называть «валютным цехом» страны. Кажется, это название родилось в 1926– 27 гг., когда И. В. Сталин готовил страну к началу индустриализации. Индустриализация требовала закупок по импорту машин и оборудования, а для этих закупок, в свою очередь, требовалась валюта. Одним из важных источников валютных поступлений была определена золотодобыча. Правда, в середине 1920‐х годов она находилась далеко не в лучшем состоянии. годовая добыча оценивалась в 30 – максимум 40 тонн. Для сравнения: в период 1913–1917 гг. среднегодовая добыча находилась на уровне 60–70 тонн. В результате напряженной работы по наращиванию золотодобычи «валютный цех» накануне Великой Отечественной войны вышел уже на уровень годового производства в 200 тонн драгоценного металла. Перед войной золото добывалось уже не столько для оплаты импорта, сколько для наращивания государственного золотого резерва.

В послевоенные годы добыча золота находилась на уровне в районе 200 тонн, а в последние годы существования СССР этот показатель вырос до 300 тонн драгоценного металла в год. Правда, в последний год существования СССР (1991 г.) произошел резкий обвал добычи золота (168 тонн).

В постсоветской России годовые объемы добычи варьировали в диапазоне от 142,6 т (1994 г.) до 114,6 т (1998 г.). Отчасти сильное снижение по сравнению с советскими показателями объясняется тем, что в Советском Союзе золото добывалось не только в РСФСР, но также ряде других союзных республик. Но главная причина заключалась в том, что эта отрасль российской экономики в 90‐е годы переживала серьезный кризис. В нулевые годы наблюдалось частичное преодоление этого кризиса, что выразилось в увеличении годовых показателей добычи в среднем до 170 тонн. Подробнее об этих тенденциях в отечественной золотодобыче можно прочитать в моей книге: Катасонов, В. Золото в экономике и политике России. – М.: Анкил, 2009.

А вот в прошлом десятилетии кризис был в основном преодолен, и годовая добыча драгоценного металла приблизилась к планке 300 тонн. А с учетом попутной добычи и вторичного производства (из лома и отходов) суммарные объемы производства драгоценного металла существенно превышали 300 тонн. Так, в 2019 году суммарное производство золота составило 343,54 т, в том числе (т): основная добыча – 286,05; попутная добыча – 19,00; вторичное производство – 38,49. В 2020 году суммарное производство – 340,17 т, в том числе (т): основная добыча – 291,21; попутная добыча – 17,35; вторичное производство – 31,61. По итогам прошлого года эти показатели равнялись соответственно (т): 346,42; 296,90; 16,93; 32,59.

Это данные Минфина России, которые могут немного отличаться от цифр из других источников (например, Союза золотопромышленников России). Уже достаточно долго Россия входит в топ‐3 ведущих мировых золотодобытчиков (Китай, Россия и Австралия). По итогам прошлого года она была в этом списке на втором месте после Китая.

В последние годы делались достаточно оптимистические прогнозы по поводу дальнейшего развития «валютного цеха» страны. Этот оптимизм основывался на растущих закупках драгоценного металла Банком России. Рекордного значения они достигли в 2018 году – 273 т, или 86,8 % суммарного производства золота в том же году. Правда, в следующем году закупки были уже более скромными – 159 т, или 46,3 % суммарного производства в том же году. А вот в 2020 году они неожиданно упали до 29 тонн, или 8,5 % суммарного производства. Дело в том, что Банк России в марте 2020 года заявил, что с 1 апреля прекращает закупки золота для пополнения международных резервов РФ. Так что упомянутые 29 тонн – закупки, которые были сделаны в первом квартале 2020 года.

Золотодобыча страны оказалась в сложнейшей ситуации. Но выход из положения был найден: российские добывающие компании стали стремительно наращивать поставки золота за рубеж. Сначала они это делали через коммерческие банки России, а позднее получили от правительства право прямого выхода на мировой рынок. Уже в 2019 году компании «валютного цеха» компенсировали снижение закупок драгоценного металла Банком России путем форсированного экспорта золота. В указанном году он составил 116 тонн. На следующий год он вырос до 307 тонн, что составило 90,2 % суммарного производства золота в 2020 году. В 2021 году экспорт золота из России составил 302,2 т, или 87,2 % суммарного производства драгоценного металла.

Вместо того, чтобы замещать в международных резервах отечественным золотом «токсичные валюты», Банк России фактически вытолкнул российских золотодобытчиков на мировой рынок (прежде всего, Лондонский). Российское золото скупали международные спекулянты, а также, скорее всего, центробанки других стран, которые знают истинную цену золота (особенно по сравнению с долларом США, евро и другими «токсичными» валютами). Согласно последним данным Всемирного совета по золоту (ВСЗ), глобальные чистые покупки золота (т. е. покупки за вычетом продаж) центральных банков в третьем квартале 2022 г. выросли почти до 400 т (точно – 399,27 т). А по итогам трех кварталов этого года чистые закупки золота центробанками в мире достигли величины 673,01 тонны. На такой уровень закупок даже по итогам целого года ЦБ не выходили с 1967 года, когда ещё существовал золотодолларовый стандарт [9]9
  URL: https://www.fondsk.ru/news/2022/11/03/mirovoj-spros-na-zoloto-bet-rekordy‐57596.html


[Закрыть].

Ситуация явно ненормальная. Банк России даже после начала санкционной войны коллективного Запада против нас так и не переключился на закупки золота для формирования международных резервов. Он видит лишь один вариант ответа на западные санкции – замещение «токсичных» валют так называемыми дружественными валютами. Типа китайского юаня, индийской рупии или турецкой лиры. Но эти валюты имеют ограниченную конвертируемость, высокую волатильность и склонны к обесценению. Преимущества золота как резервного актива сегодня понятны даже тем центробанкам, страны которых не находятся под санкциями. Для приличия Банк России в марте и апреле нынешнего года провел небольшие закупки драгоценного металла в резервы, а затем прекратил. Тем самым принуждая российских золотодобытчиков работать на интересы не своей Родины, а геополитических противников России.

Но кто-то лишил наших геополитических противников разума. Ибо они неожиданно стали вводить так называемые «золотые санкции» против России. Сначала заблокировали операции, связанные с золотыми резервами РФ, а затем и экспорт из России драгоценного металла коммерческими банками, золотодобывающими и другими компаниями. Я об этой «золотой блокаде» России уже писал [10]10
  URL: https://www.fondsk.ru/news/2022/06/23/chto-proishodit-v-mire-rossijskogo-zolota-v-uslovijah-sankcionnoj-vojny‐56501.html


[Закрыть].

Золотодобыча в России оказалась между молотом и наковальней: с одной стороны, Центробанк бойкотирует российское золото; с другой стороны, коллективный Запад блокирует его продажи на мировом рынке. Могу также добавить, что закупки российского золота мог бы осуществлять Минфин: те гигантские объемы рублей, которые он использует для покупки иностранной валюты, зачисляемой в Фонд национального благосостояния, он мог бы тратить на закупки драгоценного металла для пополнения ФНБ. Но закупки золота Минфином мизерные.

Глава Союза золотопромышленников России Сергей Кашуба уже много раз в этом году громогласно заявлял, что «валютный цех» страны находится на грани краха. Уже было несколько заседаний в российском парламенте, на которых обсуждалась критическая ситуация в отрасли и пути выхода из неё. Последнее такое заседание было 2 декабря. На нём первый вице-спикер Госдумы Александр Жуков заявил, что из-за отказа Центробанка закупать золото в этом году многие золотодобывающие предприятия, артели разоряются. При этом причины такого решения ЦБ он назвал «совершенно непонятными». А первый вице-спикер Совета Федерации Андрей Яцкин сообщил, что речь идет о 500 таких предприятий в Сибири и на Дальнем Востоке. Спикер верхней палаты Валентина Матвиенко на этом заседании рассказала, как во время поездки в одном из регионов к ней подошли руководители золотодобывающих предприятий: «Они криком кричали – делайте что-то, иначе мы обанкротимся, разоримся, мы закроемся».

Одним из вариантов выведения «валютного цеха» из критического состояния является развитие внутреннего рынка драгоценного металла. И вроде бы здесь был сделан важный шаг, которого ждали многие годы. Для желающих купить золото в виде слитков в марте был, наконец отменен налог на добавленную стоимость (НДС). Если до этого физические лица покупали в российских банках золото в объеме 1,5–2 тонны в год, то на этот год, согласно прогнозам, покупки могут вырасти до 50 тонн. Но неожиданно на этом направлении обнаружились новые проблемы. Об одной из них сказал на упомянутом выше заседании Думы глава Комитета по экономической политике Совета Федерации Андрей Кутепов. Он сказал, что у граждан гигантские запасы «токсичных» валют, от которых они желали бы избавиться путем покупки золотых слитков, но, к сожалению, предлагаемое коммерческими банками золото имеет цены, превышающие мировые иногда даже на 30 %. «В таких условиях об инвестициях в золото для россиян не может быть и речи. Значит, надо создать нормальную цену его продажи. Рекомендуем Центробанку и Минфину поработать над тем, чтобы стоимость золота в наших банках не превышала его мировую цену более чем на три процента», – з аявил он.

Есть ещё одна проблема, серьезно тормозящая развитие внутреннего рынка золота. Владельцы золотых слитков при желании обратной их конвертации в деньги сталкиваются с произволом банков: они готовы провести такую обратную сделку по ценам, намного более низким, чем цена продажи (на треть, а иногда и более). Иногда держателям золото оказывается выгоднее продать слиток не банку, а ломбарду, закупочные дисконты которых всем хорошо известны. «Получается цепочка непоследовательных действий – одной рукой стимулируем спрос, а другой рукой его гасим», – отметил Кутепов. «При такой ситуации ни о каких инвестициях населения в золото не может быть и речи. Поэтому предлагаем проводить последовательную политику. Дали льготы и послабления в налогах, значит дальше нужно сделать нормальную цену продажи и понятный механизм обратного выкупа или механизм, при котором в золото станет выгодно инвестировать», – у верен он.

Статс-секретарь – заместитель председателя Банка России Алексей Гузнов, присутствовавший на заседании, указал на необходимость обсуждения механизма обратного выкупа золотых слитков у населения.

Пока никаких конкретных решений на заседании принято не было. По итогам заседания 2 декабря спикер верхней палаты Валентина Матвиенко предложила для решения поднятых вопросов создать специальную межведомственную рабочую группу при Минфине. Предложение было поддержано. Но действовать нужно быстро, поскольку до начала активной работы «валютного цеха» – золотодобыча имеет ярко выраженный сезонный характер – остается несколько месяцев. Многие золотодобытчики могут оказаться не способными начать новый сезон.