Текст книги "Священный грааль трейдинга"
Автор книги: Владислав Переведенцев
Жанр: Личные финансы, Бизнес-Книги
Возрастные ограничения: +16
сообщить о неприемлемом содержимом
Текущая страница: 6 (всего у книги 10 страниц)
Современный криптотрейдер, как бы этого не хотели различные шифропанки и Bitcoin-максималисты, просто не может игнорировать подобные закономерности, поэтому вам следует опираться на экономические данные и события США при принятии торговых решений.
Лучшая инвестиционная стратегия
Каждый из нас так или иначе слышал о старине Уоррене Баффете, но только единицы изучали его биографию и интересовались вопросом “чем он руководствовался при формировании своего капитала?”.
В этом разделе поделюсь с вами выдержкой его принципов, которые он формировал на протяжении всей своей жизни, а также приведу практические рекомендации, которые использую сам при распределении своих финансов.
Если вы попробуете отследить свои эмоции при длительном наблюдении за графиком, то большинство из вас обнаружат, что у вас возникает страх упустить прибыль, страх потерять деньги, эйфория, слепая вера, неуверенность или излишняя самоуверенность. Почему так происходит?
Люди привыкли считать, что управляют своей жизнью. Но как мы можем управлять своей жизнью, если не можем контролировать свои желания? К любым действиям, например, к покупке автомобиля или мобильного телефона, нас подталкивают желания, которые возникают на основе эмоций, следовательно, именно эмоции контролируют нас.
На наш финансовый результат влияют абсолютно все эмоции: как позитивные, так и негативные. Чтобы стать успешным инвестором необходимо научиться контролировать свои эмоции во всех своих действиях, касающихся финансов. Только безэмоциональные действия согласно своей заранее определенной стратегии помогут вам получить ощутимую прибыль как благодаря трейдингу, так и благодаря инвестициям.
Есть множество довольно простых техник, которые при регулярной практике могут сильно повлиять как на ваш финансовый результат, так и на вашу жизнь в целом.
Разница между инвестициями и спекуляциямиЦель инвестиций заключается в размещении капитала на основе фундаментальных данных с целью извлечения прибыли, в то время как цель спекуляций заключается в молниеносном извлечении прибыли на основе рыночного контекста. Важно понимать и разграничивать эти определения.
Говорят, что инвестор – это не состоявшийся трейдер. Возможно, в некоторых конкретных случаях это действительно так, однако, следует понимать следующее: вовсе не обязательно быть только трейдером, либо только инвестором, ровно как не нужно быть только быком или только медведем. Не важно на какой ты стороне, важно лишь то, сколько ты заработал.
Инвестиции вместе с трейдингом можно прекрасно совмещать, например, покупая на 20 % прибыли от спекуляций избранные активы в долгосрочный портфель.
Лучшая инвестиционная стратегияЛучшая инвестиционная стратегия – регулярная покупка фундаментально сильных активов, вне зависимости от текущей цены, царящего sentiment'а и формаций на графике цены. Регулярные покупки на продолжительном отрезке времени покажут отличный результат.
В 2014 году финансовая компания Fidelity решила проверить утверждение с Уолл-Стрит, которое гласило, что «самый лучший инвестор – это мертвый инвестор».
Для этого Fidelity провели внутренний анализ эффективности счетов разных категорий инвесторов, после чего выяснилось, что счета с самой высокой доходностью принадлежали умершим и неактивным клиентам.
Иными словами, мертвые преуспевают на фондовом рынке лучше живых.
Их успех связан с отсутствием какой-либо торговой активности на протяжении длительного периода времени: отсутствие ребалансировок портфеля, отсутствие покупок под воздействием синдрома упущенной выгоды и отсутствие панических продаж на спадах рынка. Только долгосрочное удержание.
По статистике, активные инвесторы зарабатывают за год меньше, чем растет S&P500, а средний период владения активами для типичного «инвестора» составляет всего 6 месяцев. В итоге получается, что результат «активных инвестиций» хуже, чем полное бездействие (купил и забыл).
Если вы владеете активами менее года – вы используете рынок не для инвестиций, а для спекуляций.
Стремление избежать периоды спада рынка также плохая затея при долгосрочных инвестициях: если вы пропустили 10 лучших дней на фондовом рынке в период с 1998 по 2017 год – вы упустили 67 % потенциальной прибыли, так как большая часть самых активных дней роста происходила в периоды коррекций фондового рынка в 2002, 2008 и 2009 годах.
• Мертвые инвесторы – самые эффективные инвесторы, ведь когда ты мертв, ты не можешь продавать дешево и покупать дорого, верно?
• Нужно начать инвестировать как можно раньше и сосредоточиться на долгосрочной перспективе.
• Если не стараешься предугадать будущее, создавая ложные ожидания на основе собственных эмоций – рынок не сможет тебя обмануть.
К подбору активов для долгосрочного аккумулирования следует относиться крайне внимательно: нельзя выбирать активы на основе одного только названия и цвета иконки.
Необходимо проводить фундаментальный анализ активов, учитывая тенденции развития целой отрасли. Вы можете использовать любые фундаментальные данные для анализа, но не стоит выдавать желаемое за действительное: инвестируйте только во флагманы – нужно ставить на лидеров, а не на аутсайдеров.
Хотим мы того или нет – криптовалютный рынок обгонит по капитализации фондовый рынок США и это всего лишь вопрос времени, но это вовсе не означает, что классическая модель инвестирования перестанет существовать. Наверняка крупные компании со временем сделают свой выбор в пользу токенов, вместо привычных акций, которые будут обеспечиваться реальными активами, а не только обещаниями будущего mainnet'а[25]25
Mainnet – это термин, пришедший из крипторынка, который переводится как “основная сеть”.
[Закрыть], как это происходит сейчас.
При этом следует иметь ввиду, что через 5 лет перестанут существовать больше 90 % известных сейчас криптовалют, но этот факт ничего не меняет – исход один. Еще раз повторю для закрепления: к выбору криптоактивов для долгосрочного удержания нужно относиться крайне внимательно.
Нам говорят, что диверсификация важна, и это действительно так при активном управлении капиталом. Но если вы выделяете малую часть от своих доходов, с которой вы готовы распрощаться навсегда для по-настоящему долгосрочных инвестиций в лидеров рынка, нужна ли вам эта диверсификация?
При долгосрочных инвестициях своих средств вы нивелируете прибыль, если будете приобретать слишком много акций разных компаний, криптовалют или облигаций.
Диверсификация важна для тех, кто хочет сохранить капитал, а не для тех, кто собирается создать его:
«Диверсификация сохраняет богатство, а концентрация это богатство создает»
Вам не нужно инвестировать в слишком большое количество активов, вместо этого найдите несколько лидеров и планомерно увеличивайте их количество в своем портфеле, но ни в коем случае не покупайте на всю сумму сразу.
Ключевым моментом стратегии долгосрочного инвестирования является разумное распределение прибыли. Стратегия идеально подойдет для тех людей, у которых есть регулярный источник дохода, так как они смогут грамотно распределять свои ресурсы.
Предположим, что у вас есть три источника дохода: заработная плата, доход от трейдинга и дополнительный источник дохода:
В таком случае, было бы крайне логично распределять свои финансы следующим образом:
• 40 % средств на расходы.
• 30 % средств на создание новых источников заработка.
• 20 % средств на инвестиции.
• 10 % средств на накопления.
Выделите один день в месяц для подсчета и распределения своего ежемесячного дохода. Выберите себе 3–4 актива, в которых вы будете максимально уверены и не будете переживать о просадках, и просто покупайте эти активы на выделенную сумму один раз в месяц, вне зависимости от цены.
Вы будете в выигрыше только при условии регулярного повторения монотонной покупки, при которой не будете пытаться предугадать что будет дальше и не будете желать купить актив "по более выгодной цене".
Инвестиции – это скучный и рутинный процесс, который у вас не должен вызывать абсолютно никаких эмоций. Все что вызывает эмоции – рано или поздно обманет вас.
Данная стратегия подходит далеко не для всех, так как необходимо обладать определенным набором качеств: терпением, верой, самоконтролем и дисциплиной.
Если вы будете на регулярной основе покупать активы и каждый день наблюдать за графиком – вы не сможете выдержать и рано или поздно сорветесь, слишком рано продав то, что так долго копили.
Хотите стать успешным инвестором? Тогда вам следует тренировать свои эмоции и создавать определенное отношение к деньгам, фактически превосходя человеческую природу. Откажитесь от постоянных проверок цены активов из своего портфеля, просто представьте, что этих денег больше нет.
Формирование целей является немаловажной составляющей успеха. Как я уже писал ранее, без конкретной цели вы не станете выводить прибыль и останетесь вечным инвестором, словно персонаж Плюшкин из романа Гоголя.
Определитесь с целью. Целью может выступать недвижимость, только не абстрактная, а вполне реальная: с известным адресом и установленной ценой. По достижению цели – фиксируйте прибыль и выводите деньги, не медлите с покупкой – действуйте.
Долгосрочные инвестиции на примере AmazonПриведу наглядную демонстрацию стратегии на примере акций Amazon:
Если бы вы покупали по одной акции Amazon раз в месяц с момента старта торгов, то ваша средняя составляла бы $30,87.
Вы бы успели купить 305 акций, с учетом текущей цены за одну акцию в $95,7 ваша прибыль составила бы 210 %:
$29 188 (конечная сумма) – $9 415 (вложенная сумма) = $19 773 прибыли.
Но вам бы пришлось пережить 8 просадок, при которых акции падали на 85 %.
«Победители появляются только в экстремальных условиях»
Несколько цитат БаффетаЗакончим разговоры об инвестициях несколькими цитатами самого популярного инвестора на нашей планете – Уоррена Баффета. Проникнитесь этими фразами и прочувствуйте их на себе:
«В деловом мире зеркало заднего вида всегда четче, чем лобовое стекло»
Если бы вы инвестировали $1 000 в Amazon 22 года назад, сейчас ваше состояние оценивалось в $1,3 миллиона. Но знаете ли вы, сколько Amazon будет стоить в 2033 году? Нет, вы не можете предсказать будущее. Никто не может. За последние 22 года Amazon испытал многочисленные просадки более чем на 50 %, и большинство инвесторов в какой-то момент продавали свои активы в панике.
«Я всегда знал, что стану богатым. Я не думаю, что когда-либо сомневался в этом хоть на минуту»
Это та вера и уверенность в себе, которые вам нужны для успеха в жизни и бизнесе. Всем нам нужна непоколебимая вера, чтобы двигаться вперед и достигать наших целей.
«Если вы покупаете вещи, которые вам не нужны, вы скоро будете продавать вещи, которые вам нужны»
Учитесь распределению капитала и откладывайте на черные дни. Люди, как правило, разоряются, когда на них сваливаются огромные суммы, так как совершают импульсивные покупки. Они покупают вещи, которые им не нужны. Не тратьте свои с трудом заработанные деньги на ненужные вещи.
«Вам нужно сделать несколько правильных вещей в жизни, если вы не делаете слишком много неправильных»
Всего несколько побед могут сделать вас невероятно успешным, если вы не совершаете слишком много ошибок.
«Если вы не думаете о владении акцией в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ей в течение 10 минут»
Баффетт говорит, что его любимый период удержания – «навсегда». Эта цитата идет в соответствии с его другой цитатой:
«Покупайте только то, что вы были бы совершенно счастливы оставить себе, если рынок закроется на 10 лет»
Он считает, что покупает самые перспективные акции, и держать их в течение длительных периодов – лучшая инвестиционная стратегия.
«Лучше общаться с людьми, чем с собой. Выберите партнеров, чье поведение лучше, чем у вас, и вы будете двигаться в этом направлении»
Люди, которыми вы окружаете себя, оказывают огромное влияние на ваше мышление и ваши действия. Баффетт предлагает вам всегда окружать себя людьми, которые умнее и лучше вас, и со временем вы увидите, как растете, учитесь и двигаетесь вперед. Противоположное случается, когда вы окружаете себя пессимистичными и ленивыми людьми.
«Только когда начинается отлив, вы узнаете кто плавает голым»
Когда рынки растут – абсолютно все участники рынка чувствуют себя самыми умными, но, когда времена меняются, а рынки рушатся – вы видите реальную картину: чья стратегия долгосрочного инвестирования работает, а чья нет.
Во время финансового кризиса 2008 года Баффетт заработал миллиарды долларов, купив акции качественных банков с огромными скидками в то время, как десятки людей покончили с собой, а тысячи обанкротились.
«Независимо от того, насколько велик талант или усилие, некоторые вещи просто требуют времени. Вы не сможете родить ребенка за один месяц, если девять женщин забеременеют от вас»
Накопление богатства – это длительный процесс, требующий большого терпения, времени и дисциплины. Большинство из нас хотят быстро разбогатеть и ищут горячие активы, которые могли бы увеличить наш капитал в 100 раз за три месяца, но это так не работает.
«Кто-то сегодня сидит в тени, потому что он давно посадил дерево»
Планируйте будущее и начинайте закладывать фундамент. Для создания богатства требуется достаточно долгий период времени дисциплинированного инвестирования. Начните инвестировать рано и продолжайте инвестировать на протяжении всей жизни, чтобы ваше будущее было финансово независимым.
Основные тезисы• Откладывайте деньги и не живите одним днем, но при этом не забывайте радовать себя.
• Контролируйте свои эмоции и желания.
• Грамотно распределяйте прибыль, обязательно записывая все свои действия на бумаге.
• Внимательно относитесь к выбору активов для долгосрочного накопления.
• Не покупайте активы, которые не готовы держать больше одного года.
• Создайте собственную стратегию и никогда не отклоняйтесь от нее.
• Начните инвестировать как можно раньше.
• Формируйте правильные[26]26
Правильные цели – это те цели, которые будут работать на ваше будущее, а не на которые будете работать вы.
[Закрыть] цели и действуйте.
• Создавайте дополнительные источники дохода.
• Создание крупного капитала требует достаточно продолжительного периода времени.
ЗаключениеНачните создавать фундамент для своего будущего уже сейчас, не нужно откладывать на потом и ждать лучших времен, они не настанут. Не имеет значения размер вашего капитала: будь он $10 или $1 000 000. Не важно, насколько вы успешный аналитик – без дисциплины и самоконтроля результата не будет.
Торговые инструменты
В этой главе представлены различные торговые инструменты, которые облегчать вам профессиональные будни и будут обращать ваше внимание на то, что ускользает из вида остальных.
TradingView
Описание: платформа для тех. анализа.
Функционал: просмотр графика, наложение графических элементов, ценовые оповещения, просмотр новостей, анализ компаний.
Использование функционала платформы требует приобретения подписки.
TradingView – сервис, в основе которой лежит платформа технического анализа. У этого сервиса есть всевозможные инструменты для публикации и просмотра торговых идей. Именно в этом сервисе практически все трейдеры анализируют активы.
Для получения скидки в $30 на оформление подписки воспользуйтесь партнерской ссылкой – https://ru.tradingview.com/?aff_id=108996&aff_sub=GAP_capital
TabTrader
Описание: мобильное приложение для ценовых оповещений.
Функционал: просмотр графика, ценовые будильники.
Использование функционала приложения НЕ требует приобретения подписки.
TabTrader – удобное мобильное приложение, в котором вы сможете настроить ценовые будильники на любые активы, чтобы быть в курсе происходящего и своевременно реагировать.
TradingLite
Описание: платформа визуализирует ордера из стакана.
Функционал: просмотр графика, наложение графических элементов, ценовые оповещения, просмотр новостей, анализ компаний.
Использование функционала платформы требует приобретения подписки.
Сервис tradinglite.com предоставляет доступ к «тепловой карте» активов, которая представляет из себя блоки ордеров на различных ценовых уровнях. Сервис помогает определиться с выставлением ордеров на покупку и продажу активов, а также обнаружить сильные уровни поддержек и сопротивлений.
CoinMarketCap
Описание: сервис позволяет просматривать основную информацию о криптопроектах. Функционал: просмотр графика, отслеживание изменения цены, ценовые оповещения, просмотр основной информации, создание персонального портфеля.
Использование функционала платформы НЕ требует приобретения подписки.
CoinMarketCap – сервис, в котором есть функционал создания персонального криптопортфеля для удобного отслеживания баланса, а также сервис помогает анализировать активы, например, сервис подскажет общую капитализацию, эмиссию и торговые объемы актива.
Investing
Описание: сервис для отслеживания новостей и экономических событий.
Функционал: новости, экономический календарь, просмотр фундаментальных данных и анализ компаний.
Использование функционала платформы НЕ требует приобретения подписки.
Investing – сервис, включающий в себя финансовую платформу и новостной ресурс, который входит в тройку крупнейших мировых финансовых сайтов. Сервис предлагает рыночные котировки, информацию об акциях, фьючерсах, опционах, анализ, товары и экономический календарь.
В этом сервисе нас интересует экономический календарь, который можно настроить с помощью фильтраций, чтобы быть в курсе предстоящих событиях.
CoinGlass
Описание: сервис для просмотра различных метрик.
Функционал: соотношение лонг и шорт позиций, объем суточных торгов и ликвидаций, актуальная ставка финансирования.
Использование функционала платформы НЕ требует приобретения подписки.
Сервис Coinglass.com позволяет отслеживать несколько метрик, которые следует учитывать в своей торговле. Например, здесь мы проверяем актуальную ставку финансирования, благодаря которой можем пассивно зарабатывать.
Также в этом сервисе можно узнать на какую сумму за последние сутки ликвидировало участников рынка и узнаем информацию о текущем соотношении лонг и шорт позиций.
Glassnode
Описание: Glassnode – это поставщик блокчейн-данных, который предоставляет передовые системы ончейн-показателей и инструменты для держателей цифровых активов. Glassnode стояли у истоков интеграции криптовалюты, поэтому они одни из первых заметили, что стандартных показателей недостаточно для качественного анализа крипторынков.
Функционал: отслеживание различных ончейн метрик, внутрисетевых переводов, анализ тенденций от команды Glassnode. Использования функционала платформы требует приобретения подписки.
Glassnode – аналогичный coinglass'у сервис для ончейн анализа. Полезный ресурс для отслеживания внутрисетевых метрик.
LunaCrush
Описание: сервис предоставляет подробные аналитические данные, уникальные метрики для sentiment-анализа, а также визуализирует текущие тренды. Сервис работает путем анализа данных с различных платформ социальных сетей, чтобы выявить возможные вершины, основания, пампы, колебания и сбросы до того, как они произойдут.
Функционал: метрики для sentiment анализа, отслеживание трендов, эффективные оповещения.
Использование функционала платформы требует приобретения подписки.
LunarCrush – сервис аналитики социальных сетей криптопроектов и инфлюенсеров. Собирает самое важное и делает полезные выводы.
Дневник трейдера
Дневник трейдера – это блокнот или excel-таблица, куда вы сможете записывать все свои действия на рынке, благодаря чему ваша торговля будет качественно расти.
Зачем нужен дневник трейдера?
После осознания того, на какой ступени развития трейдера вы находитесь, следующей ступенью, которая дает качественной прорыв в торговле, является дневник трейдера. Ведение дневника позволяет систематизировать все, что вы видите на рынке. Плохое и ненужное постепенно отсеивать, а хорошее усиливать и масштабировать. Если вы не анализируете и не рефлексируете над своим торговым опытом, то как вы собираетесь расти как трейдер?
Как долго следует вести дневник?
Дневник трейдера следует вести ровно до того момента, пока вы не скажете себе, что достигли того уровня, которого хотели. Пока не станете лучшим воплощением себя. Многие трейдеры пытаются соревноваться, стремятся быть похожими на кого-то, хотя вполне вероятно, что на самом деле этот «кто-то» просто картинка. Ориентируйтесь только на себя и ни с кем не соревнуйтесь. Допустим, сейчас вы зарабатываете $10 в день. Вы хотите больше? Так делайте каждый день маленький шаг к тому, чтобы улучшить свой результат, и через несколько лет вы будете благодарны себе за проделанную работу.
Пример дневника трейдера
Ниже приведу пример своего дневника трейдера, в который я записываю практически все что делаем на рынке:
1. Дата совершения сделки.
2. Тикер торговой пары.
3. Направление сделки – Long или Short.
4. Объем позиции – количество контрактов.
5. Точка входа – ценовой уровень входа в позицию.
6. Цель – целевая ожидаемая цена.
7. Стоп-лосс – ценовой уровень стоп-лосса.
8. Риск-ревард – соотношение потенциальной прибыли к потенциальному убытку.
9. Риск – убыток в процентах от депозита в случае закрытия сделки по стоп-лоссу.
10. Тейк-профиты – ценовые уровни фиксации прибыли по сделке.
11. Результат – доходность в долларах, доходность в процентах к депозиту.
12. Заметка – причина входа в сделку.
Альтернатива дневнику трейдера
Если вы не хотите вести таблицу – есть альтернатива. Сервис Trader make money[27]27
Ссылка на сервис – https://tradermake.money/ru/.
[Закрыть] автоматически подводит статистику по всем вашим сделкам и позволяет делать заметки с помощью api-ключа от вашего торгового аккаунта на криптобирже[28]28
При создании api-ключа предоставляйте только разрешение на чтение сделок и ничего более.
[Закрыть]. Я же предпочитаю более классический и масштабируемый вариант с таблицей.
Правообладателям!
Это произведение, предположительно, находится в статусе 'public domain'. Если это не так и размещение материала нарушает чьи-либо права, то сообщите нам об этом.
