Текст книги "Инвестиция на миллиард. Как увеличить прибыль, сократить расходы и обыграть Уоррена Баффета"

Необходимо строить бизнес-план на будущее. Естественно, я делаю это самостоятельно. В свое время проводились исследования, и выяснилось, что люди, которые планировали свою жизнь после окончания колледжа, становились намного более успешными. Если у вас нет плана, вы не сможете накопить денег ни на машину, ни на квартиру. Мечта, разложенная на шаги, становится целью. Я могу научить человека добиваться исполнения его мечты, переведя ее в разряд финансовых целей, потому что именно их мы можем решать успешно. Мой собственный план довольно простой: я не хочу работать всю жизнь, и через несколько лет, заработав свои сто миллионов долларов или выйдя на пассивный доход в размере 10 000 долларов в день, не работать и выйти на пенсию.

Глава 3
Что нужно каждому знать о деньгах

Деньги – это товар, который можно поменять на любой другой товар или услугу. Для чего они нужны? Многим людям на самом деле деньги не нужны, так как большинство из них не умеют их считать и эффективно распоряжаться ими. Это идет на пользу банкам. Если человек тратит всю зарплату, затем берет кредит в банке и входит в бесконечный кредитный круг, то через какое-то время он станет банкротом. Банкрот, как шутят американцы, – это человек, который не может взять кредит, чтобы выплатить предыдущий кредит. Мы прекрасно знаем, что в жизни может случиться что угодно, например кризисы или иные изменения в экономике, и кредит человеку могут попросту не выдать. Когда в 2009 году я обращался в банки с таким запросом, ссылаясь на свое обеспечение, мне отказывали. Через какое-то время я вновь стал очень богатым человеком, банки ожидаемо сами стали мне звонить и предлагать кредиты, но мне это уже не было нужно.

Несмотря на то что деньги нужны, мало иметь деньги, – чтобы получить максимальную пользу от них, ими надо умело, эффективно управлять. Деньги должны работать. Представим такой пример: человек тратит все, что заработал, и далее берет кредиты, то есть работает на банки. Дай бог ему здоровья, потому что оно когда-нибудь закончится и финансовые ресурсы иссякнут вместе с ним. И что дальше? Банкротство, снижение уровня жизни, потеря успеха и многое другое. Вы удивитесь, но многие бездомные когда-то были успешными людьми, а бо́льшая часть из них имеет высшее образование. Среди них есть даже бывшие топ-менеджеры! Я знаю одного такого человека, который прошел сомнительный тренинг личностного роста у неоднозначного тренера, бросил хорошую работу, открыл бизнес, который рухнул, потерял жену и стал бездомным. Именно поэтому вы должны фильтровать и анализировать информацию, которая поступает к вам извне. Особенно сведения об инвестициях.

Другой вариант – человек складывает свои деньги. Один мой знакомый собирал доллары в трехлитровую банку. Я не понимаю, как может крыса прогрызть пластиковую крышку, но она сделала это и поселилась в банке. В итоге грызун превратил все доллары в труху, и когда мой сосед через какое-то время полез в банку, не крыса стала для него самым страшным открытием, а непригодные для использования несколько десятков тысяч долларов. Другой мой знакомый хранил в шкафчике на балконе заначку от жены, несколько тысяч долларов, а она эту заначку благополучно выкинула. Конечно, таких примеров масса, но мы берем во внимание крайние случаи. Даже если вы храните деньги в банке на долларовом депозите под 1 % годовых, ваши деньги каждый день поедает инфляция. Цены в долларах за последние 30 лет в России выросли в 100 раз!

Многие люди работают на банки. Они не привыкли во что-либо инвестировать свои деньги и держат их на банковском счете, а не на депозите. При инфляции 7 %, конечно, никакого толку от этого нет. Есть и вовсе уникальные с точки зрения финансов люди! Один такой все время считал себя крутым инвестором и смеялся над моими попытками ему помочь, воспринимая меня лишь как обычного консультанта на его фоне. В итоге мы просчитали его действия. Он взял три квартиры в ипотечный кредит под 15 % годовых и стал их сдавать, при этом получая около 5 %. Я спросил его, осознает ли он, что, собственно, делает. Он не осознавал. Да, за 20 лет эти квартиры действительно стали бы его собственностью, но за это время от каждой квартиры получался отрицательный денежный поток –10 %! Это чистая математика. Когда до него дошло, что он делает, он был зол, но, слава богу, благополучно вышел из ситуации.

Когда вы покупаете себе жилье, вам необходимо осознавать порядок и суть ваших действий. Может, какое-то время выгоднее снимать квартиру? Аренда, в отличие от ипотеки, имеет ряд преимуществ. Вы поменяли работу – вам легко переехать ближе к офису, чтобы не тратить самый важный жизненный ресурс – время – на поездки из одного конца города в другой. Вам могут предложить работу в другом городе или даже в другой стране, но с ипотекой вы не сможете переехать. Если будете сдавать квартиру в ипотеке, то банк повысит вам процент.

На свете существуют люди, которые работают на банки, люди, которые не умеют инвестировать, и люди, которые действуют. Начинать нужно с самых простых вещей. Простейший элемент инвестиций – это депозит в банке. Однако у него тоже есть нюансы. Прежде всего он застрахован на небольшую сумму –1,4 миллиона рублей. В этом плане я знаю только два надежных российских банка. Вы можете разместить на депозите сразу 2,8 миллиона рублей. Куда перечислить остальные деньги? Ведь в случае кризисов и дефолтов вам их уже не вернут. Да, в свое время Сбербанк мне не отказывал, однако выдавал мои деньги лишь небольшими порциями, а большая «крыса» по имени инфляция съела мои миллионы. Этот урок я запомнил на всю жизнь.

Итак, люди, которые инвестируют, должны начать с простых вещей. Когда они научатся накапливать на депозите и реинвестировать его, они, может быть, через своего финансового советника узнают, что на депозите сейчас надежный государственный или полугосударственный банк дает 4 % годовых, а облигации того же банка можно приобрести с доходностью 6 % годовых. Это колоссальная разница, причем налоги по ним сейчас почти одинаковые. Существуют еще и корпоративные облигации надежных компаний, которые дают 8 % годовых. Разница в 4 % – в два раза на периоде в несколько лет – окажется огромной (в случае корпоративных облигаций капитал работает эффективнее в 18 раз)!

С учетом того, что ставки в последнее время снижаются, покупка облигаций становится золотым дном, однако на росте ставок облигации обесцениваются. Каждая моя рекомендация имеет определенное время жизни. Например, в 1999 году я рекомендовал покупать акции Газпрома по рублю – поезд ушел, в 1999 год мы уже никогда не вернемся. Или когда в 2006 году наш президент объявил, что капитализация Газпрома увеличится с 300 миллиардов до триллиона долларов (то есть эти самые акции Газпрома будут стоить в три раза дороже), многие люди тут же бросились продавать свои квартиры, брать кредиты и покупать акции Газпрома по 360 рублей за штуку. Однако Газпром пошел на снижение. Затем наступил кризис 2008 года, и цена акции Газпрома упала с 360 рублей до менее 100 рублей. Люди потеряли свои квартиры, но остались с «народным достоянием» в виде акций Газпрома на руках. Именно поэтому, даже если кто-то (инвестиционный советник или консультант) дает вам рекомендацию, всегда нужно помнить, что у любой рекомендации есть срок годности, срок жизни. Я называю его «окном возможностей». Когда окно возможностей закрывается, возникает принципиально другая ситуация, в которой вы уже не заработаете и, более того, сильно рискуете, вкладываясь в данный инструмент.

Рынок регулярно дает возможности заработать. Во многом этот процесс можно сравнить с серфингом: тепло, море, волны, красивые девушки и серфер, который должен поймать волну, прокатиться на ней и тут же найти следующую. Сфера инвестиций – тот же серфинг, только в море денег. Вы купаетесь в этом море, видите, как зарождаются волны и как они падают, ловите их, получаете удовольствие, фиксируя прибыль и выводя деньги с биржи на свой банковский счет. Однако наши инвесторы не любят, как я говорю, «сидеть в засаде» и ждать появления на горизонте инвестиционных идей, за которыми нужно охотиться, чтобы зафиксировать прибыль. Спешка нужна лишь при ловле блох. Спешка в сфере инвестиций приводит к противоположным результатам, чем те, на которые люди рассчитывают.

Если деньги не будут работать, их съест инфляция. У нас есть друзья – инструменты инвестиций и финансовые советники, управляющие активами. Может быть, в будущем такими советниками станут роботы, однако пока в плане советов они проигрывают обычным людям. Если деньги не работают, они сгорают. Если распоряжаться ими через потребительские кредиты и действовать неэффективно, вам придется работать на банки. И я не говорю, что кредиты – это плохо. Есть плохие кредиты, есть хорошие: если человек берет кредит под 15 %, а его бизнес дает 30–40 %, тогда он может брать сколько угодно кредитов, так как ему такое положение дел выгодно.

Инфляция действует так же: да, она всегда плохая, и ставки депозитов никогда ее не перекроют, однако я никогда не говорю, что депозит – это плохо. Но если вы держите ваши доллары под 1 % на депозите в одном месте, а в другом покупаете долларовые облигации под 5–6 %, получается нелогично.

Далеко не каждый сможет заставить деньги работать эффективно. Многие ошибаются. Через телевидение и интернет проходит огромный поток информации, и там крайне много мошенников, готовых украсть у неопытных инвесторов их капитал. В настоящее время идет мощная волна интереса к криптовалютам и ICO, а ведь там множество инвесторов были попросту обмануты. Об этом никто не говорит, но люди получают виртуальные деньги и не могут их вывести, а позже их кошельки взламывают и опустошают. Да, криптовалюта зашифрована, однако пароли к кошельку взламываются весьма просто – за несколько секунд. За последнее время путем «фальшивых» ICO из доверчивых инвесторов вытянули миллиарды долларов! Почти 90 % «ICO» – фальшивые, то есть созданные специально для того, чтобы вытянуть деньги из инвесторов.

Когда мы лечим зубы, то идем к профессиональному стоматологу. Если проводим операцию на сердце или другом органе, то идем к компетентным и опытным хирургам, а не действуем самостоятельно. Точно так же и с личными финансами. Здесь очень важно, во-первых, найти провайдера финансовых услуг, то есть инвестиционную компанию, брокера, банк или надежную страховую компанию. Во-вторых, у этого провайдера необходимо найти нормального менеджера – эксперта, с которым вы будете работать.

У надежных банков в России тоже есть брокеры, у каждого из которых несколько тысяч клиентов. Например, у меня был брокерский счет в очень крупном провайдере, и я четыре месяца не мог связаться с их брокером: он то в отпуске, то заболел. Представьте, я четыре месяца не мог вывести деньги – и это реальная история. Причина банальна: у менеджера в очень крупном провайдере очень много клиентов. У него просто нет на вас времени! Нужно ли работать с такими брокерами? Решать вам, однако лучше открыть свой счет у брокера более скромного, но профессионального, где вы сможете общаться с менеджером напрямую, будете регулярно получать ответы на свои вопросы, а ваш депозит (брокерский счет) будет расти. Наша цель – инвестирование.

Глава 4
Инвесторы и инвестиции

Инвестирование – это вложение денег в какие-то финансовые инструменты с целью увеличения капитала.

Термины, использующиеся в данной сфере, включают в себя такие понятия, как «деньги», «инвестирование» и «инвестиционные инструменты». Примеры таких инструментов включают депозит, банковские облигации, недвижимость, которую вы покупаете, чтобы сдавать в аренду (в данном случае она становится для вас активом), или бизнес. Да, бизнес – это тоже один из инструментов инвестиций, причем очень рискованный. Пассивный доход представляет собой, например, квартиру, которую вы купили не для того, чтобы в ней жить, а для получения прибыли путем ее сдачи в аренду. В этом случае квартира – актив (приносит вам деньги). Когда вы приобрели квартиру для проживания и живете в ней, квартира – пассив (отнимает у вас деньги на техобслуживание, услуги и так далее, капитал, вложенный в покупку квартиры, заморожен, деньги не работают). Машины и квартиры как инструменты инвестиций могут быть одновременно как активом, так и пассивом.

Инвестиции нужны одновременно для сохранения и приумножения вашего капитала. От инфляции никто не застрахован, цены растут, и через 30 лет они будут еще выше. Если сейчас вы положите свои деньги в сейф или ячейку, то их покупательная способность со временем уменьшится, а сами деньги обесценятся. Даже у долларов есть инфляция: 20 лет назад хороший джип в США стоил 18 тысяч долларов, сейчас – 60 тысяч долларов, при инфляции 3 %. Даже долларовые цены в России за последние 30 лет выросли в 100 раз, рублевые цены выросли в тысячи раз!

Западный рынок, естественно, сильно отличается от российского. В США при населении 300 миллионов человек число инвесторов составляет более 60 миллионов. По сути, это все взрослое работоспособное население России. В России из 140 миллионов человек на бирже активно торгуют в лучшем случае около 200 тысяч (без ИИС). Цифры несопоставимы, однако в последнее время наши банки наконец-то стали снижать ставки по депозитам, и сейчас наметился тренд. Люди, которых уже не устраивают 4 % годовых по рублевым банковским депозитам и 1 % по долларовым банковским депозитам, начали снимать деньги с банковских депозитов, особенно те, кто знаком с термином «облигации» и знает, что их нужно покупать через брокерский счет, а не у банка напрямую. Потому что банк берет со своих клиентов такие проценты, что вся прибыль от покупки/продажи облигаций остается у банка.

Я когда-то одновременно торговал и на российском, и на американском рынке. Однако в сутках всего 24 часа, и когда вы с утра до вечера зарабатываете здесь, а ночью – там, важно помнить о том, что ресурс вашего здоровья ограничен. У меня появились проблемы со сном, я стал раздражительным и понял, что нужно определиться. Если для вас по времени более комфортны западные рынки, где есть эмитенты, возможность торговать фьючерсами и через вашего провайдера открыть счет и торговать, например, CFD на акции или фьючерс S&P 500, ETF (Exchange Traded Fund, ETF) на акции или фьючерсы, то торгуйте там. Разница во времени – это, пожалуй, единственное принципиальное различие этих рынков. Зарабатывать можно везде. Если в России привычнее найти надежных и проверенных провайдеров – брокеров и свои понятные эмитенты, то в США на американском фондовом рынке (АФР) выбор и ликвидность инструментов на порядки выше.

У того же банка есть брокер, который при открытии счета и приобретении облигации даже этого же банка может в два раза перекрыть доходность по депозитам. В последнее время инвесторы перекладываются из банковских депозитов в облигации, из облигаций в акции. Более того, недвижимость, доходность по которой в моменте около 3 % годовых, становится не самым эффективным инструментом и инвесторы перекладываются из недвижимости в более доходные инструменты.

Сравните банковский депозит и дивидендные акции: вы можете положить деньги под 4 % на депозит или за счет дивидендов, например, Газпрома, получить 6–7 %, но в акциях Газпрома имеется еще и потенциал роста, что всегда позволяет заработать еще больше, взяв на себя больший риск (акции могут как расти в цене, так и снижаться). Такие возможности на рынке возникают регулярно, нужно лишь уметь терпеливо сидеть в засаде и ждать. Когда это случается, вступает в силу мой алгоритм биржевой торговли.

Алгоритм – это определенная последовательность действий: даже когда вы где-то услышали гениальную идею покупать акции Газпрома по рублю, ею нужно правильно и вовремя воспользоваться. К сожалению, такой идеи уже не будет – она стала упущенной возможностью, и воспользоваться ею сейчас можно разве что с помощью машины времени… Воспользовавшись ею, я никогда не продал бы несколько тысяч своих ваучеров. Я вложил бы их в акции и имел сейчас 200–300 миллионов долларов, получив 6 % от этой суммы дивидендами. Это и есть упущенная возможность, а предлагаемый мною алгоритм позволяет минимизировать ошибки и обеспечить положительное математическое ожидание. По большому счету, люди именно так и зарабатывают.

Наши текущие проблемы в инвестиционной сфере уходят корнями в прошлое Советского Союза. В СССР за человека отвечало государство: бесплатное жилье, бесплатная медицина, бесплатное образование. Каждый знал, что его ребенок отучится в школе и, если не пойдет в МГУ, точно попадет в военное училище. И затем устроится на работу. Была стабильность во всем – и люди очень привыкли к ней и к тому, что кто-то берет за них ответственность, в данном случае государство. Именно поэтому сейчас с этим тяжело бороться – ответственность за самих себя многие брать не могут и не хотят, а ведь пенсия в 200 долларов точно не обеспечит им спокойную и достойную старость.

На сегодняшний день, однако, наметился интересный тренд: наши пенсионеры сдают в России свое жилье и едут, например, в Индонезию или в некоторые районы Китая, где достаточно хорошо живут на российскую пенсию. Накопительная пенсия – это тоже хорошая мысль, и если бы была 100 %-ная гарантия надежности таких банков и эти программы обыгрывали инфляцию, я был бы обеими руками «за». Но, к сожалению, гарантий того, что банк просуществует 20–30 лет, в России практически нет (за исключением пары банков). Банки с пенсионными фондами рушатся, и те миллионы людей, которые перечисляли туда свои пенсионные накопления, до сих пор не могут решить вопрос об их восстановлении. Так, например, ЦБ РФ отозвал за последнее время лицензии у более чем 300 банков, многие негосударственные НПФ прогорели.

Мои пенсионные программы хранятся в самых надежных банках России, но их доходность абсолютно не обыгрывает инфляцию. Да, там есть деньги, они работают, но та программа фактически работает с виртуальным капиталом. Вы никогда не получите деньги наличными. Когда вы выйдете на пенсию, то будете получать их частично раз в месяц. Важно знать, что если человек уйдет из жизни до выхода на пенсию, родственники могут обратиться в пенсионный фонд (ПФР) и получить накопительную часть пенсии. Если же человек после выхода на пенсию получил ее хотя бы один раз, после чего умер, все его пенсионные накопления вернутся государству.

Если у человека оставался лишь месяц до выхода на пенсию, а он ушел из жизни, подчас родственники даже не обращаются в пенсионный фонд. А ведь там лежат их деньги! Люди не знают, что в случае смерти родственника до выхода на пенсию на его счету в пенсионном фонде остаются сотни тысяч, а иногда и миллионы рублей, принадлежащие его близким. Они будут судиться за какую-нибудь дачу, за 200 тысяч рублей, а о миллионах забудут. И таких денег в нашем пенсионном фонде триллионы…

Я люблю наш пенсионный фонд, и эти деньги действительно можно отсудить, поскольку в гражданском кодексе этот вопрос прописан досконально. Если же ваш пенсионный фонд частный, условия могут быть иными – вам придется досконально изучить договор. У меня самого на данный момент открыта накопительная страховая программа под названием «Дожитие», то есть чем дольше я проживу, тем больше получит моя жена после моего ухода из жизни.

Рынок лечит самоуверенных людей, которые считают себя успешными во всех сферах и переносят этот успех в сферу инвестиций. Занимаясь инвестициями, они начинают понимать, что это самая сложная сфера из всех. Нужно учитывать и психологию, и различные виды анализа, и новости, и непредсказуемость, и многое-многое другое. И чтобы разобраться во всем этом потоке информации, понадобится время, возможно, годы. Если человек занимается своими делами и работает в другой сфере, то времени на это у него не останется.

Я сам несколько часов в день анализирую рынок и делаю это уже в течение многих лет. Только на основании многолетних действий я выдаю определенный интеллектуальный продукт – рекомендации по биржевой торговле. Они выходят уже более десяти лет, люди платят за них деньги, и их качество сейчас достигло очень высокого уровня. Сможете ли вы в плотном графике выделить время и в океане информации самостоятельно найти нужную и сделать анализ в одиночку? Может, проще заплатить за анализ профессионалу, чем делать все самому? Неопытный человек, даже получивший образование в сфере инвестиций, приступая к анализу в данной сфере, непременно будет руководствоваться эмоциями – тем, что я уже давно изжил в себе. Эмоциональная привязанность к какому-либо инструменту свойственна большинству людей. Например, человек когда-то потерял свои деньги на золоте и впоследствии перестал торговать фьючерсами на золото. Или потерял на Газпроме и боится на нем зарабатывать, не понимая, что теряет прибыль. Я же дошел до определенного уровня мастерства и научился убирать свои эмоции – и в этом мое преимущество перед «обывателем». Обычные люди на уровне подсознания сопереживают тем инструментам, которые им близки и хорошо известны.

Модель инвестиционного рынка России, в принципе, похожа на модели рынков других стран. Однако наш рынок, по сравнению с американским, еще очень мал. Если взять те же ликвидные инструменты, то у нас их всего лишь пять: Сбербанк, Газпром, Роснефть, Норникель и ЛУКОЙЛ. В США таких инструментов более тысячи, поэтому выбрать подходящий гораздо проще.

Всем, кто собирается управлять капиталом, нужно помнить высказывание Джона Кейнса, английского экономиста прошлого века и основателя кейнсианства в экономической теории: «Рынок может оставаться иррациональным дольше, чем ты сможешь оставаться платежеспособным». То есть рынок будет существовать намного дольше, чем человек может быть финансово состоятельным. Поэтому очень важно следить за имеющимися у каждого убытками. Суммарно они не должны составлять больше 10 % от вложенных инвестиций, соответственно, по отдельным инструментам размер убытков должен быть еще меньше!

Любое решение, имеющее отношение к деньгам, называется инвестиционным решением. К вам должно прийти осознание того, что любое инвестиционное решение вы принимаете лично, то есть в такой момент вы одиноки. Даже если вы этого не осознаете, вы все равно являетесь инвестором. Живя на зарплату и покупая потребительские кредиты, вы инвестируете с отрицательной доходностью для себя, отдаете будущую прибыль банкам. Если вы считаете, что это нормально, вас это все устраивает, вам хорошо и комфортно, значит, вы еще находитесь в толпе и не сможете обрести финансовую независимость и свободу. Чтобы получить финансовую свободу, вы должны начать инвестировать с положительной для себя доходностью, по возможности обыгрывать инфляцию, хотя эти инвестиционные действия и бывают довольно рискованными. Бездействие тоже действие, которое со стопроцентной гарантией приведет вас совсем не к тем результатам, на которые вы рассчитывали в глубине души.

Я хорошо зарабатывал в случаях, когда «сидел в засаде», – набирался терпения, даже пропускал торги («в деньгах, вне рынка») и ждал созревания момента, способствующего росту вероятности получения прибыльной сделки. Вы глубоко заблуждаетесь, если думаете, что все сделки можно завершать только с прибылью. Можно выиграть один раунд, но быть победителем всех игр просто невозможно. Не стоит делать продажу сразу по самой высокой цене (цена может еще вырасти) и не стоит покупать, если цена резко упала (падающие ножи не ловим).

Если прибыль начинается с первой заключенной сделки, то на ней впоследствии можно сделать хорошие деньги. Прибыль можно сравнить с человеком – она тоже проявляет о себе заботу, убытки же этого не сделают никогда.

Не пренебрегайте ведением дневников сделок и ошибок, а также анализом. Они помогут вам сконцентрировать внимание на торговом процессе. Совершенствуя свой собственный алгоритм торговли, вы увеличите прибыль. Считается, что даже маленькая прибыль приносит пользу, ведь это лучше, чем ничего. Однако важнее понять, что маленькая прибыль всегда лучше, чем большой убыток. Убыточные сделки режем – закрываем сразу, без эмоций. Прибыли даем расти. Если этого не делать, часть денег уходит из оборота, и возникает привычка торговать спустя рукава.

Существует четыре критерия, соблюдение которых ведет к росту вероятности получения чистого дохода.

Первый критерий – направление движения рынка. Необходимо проанализировать недельные и дневные графики рынка за последние шесть месяцев. На графиках отражено движение цен: если они идут вниз, то рынок падающий, вверх – растущий. Достаточно просто взглянуть на графики и сделать вывод о том, что происходит на рынке: рост, падение или боковой тренд.

Второй критерий – направление движения отрасли. Аналогично рынку, необходимо проанализировать недельные и дневные графики по отрасли за последние шесть месяцев.

Третий критерий – направление движения инструмента. Аналогично рынку, необходимо проанализировать недельные и дневные графики по инструменту за последние шесть месяцев.

Четвертый критерий – новостной и внешний фон. При анализе возможности открытия позиции по инструменту необходимо проанализировать новости по рынку и инструменту и внешний фон, а потом быстро оценить ситуацию. Например, США вводят санкции против России, и в частности против Русала, – не самый лучший момент покупать акции Русала. Или наоборот: США планируют ввести пошлины или ограничить ввоз автомобилей из Европы – значит, акции «Форд» (Ford Motor Company, тикер F) и «Дженерал Моторс» (General Motors Company, тикер GM) будут расти. В России на росте доллара растут акции экспортеров.

Грааля не существует. Даже если вы уверены в том, что ваши методы торговли правильные и они могут приносить прибыль, в этом случае вы не будете иметь торгового преимущества над другими. Невозможно найти метод или способ правильного ценового прогноза, который будет работать всегда. Не пренебрегайте анализом правильно составленных трейдерами отчетов по сделкам. Нельзя обращать свое внимание только на бухгалтерские отчеты компаний, содержащие данные о продажах и чистом доходе. У всех компаний есть свои финансовые отчеты, так как единых алгоритмов и примеров у них нет. Все это множество цифр и временных бухгалтерских отчетов может легко сбить с толку. В таких случаях надо изучать технический анализ, индикаторы плюс фундаментальный анализ. Ими постоянно пользуются профессиональные трейдеры.

Помните о таком показателе, как квартальная прибыль компании. При успешной работе предприятия прибыль за текущий квартал должна быть выше, чем за аналогичный период прошедшего года.

В торговле не существует идеальной системы, причем ее не было раньше и не будет в будущем. Просто помните, что покупки надо совершать при растущем рынке, а продажи – при его падении. По этому поводу есть короткий анекдот: подпись на памятнике на кладбище гласит: «Шортистам Сбербанка посвящается»… Как правило, рынки и инструменты растут медленнее, чем падают, поэтому на росте зарабатывают медленнее, а на падении – быстрее.

Рост прибыли требует определенного времени. Если питать надежды на получение последовательной прибыли, то нужно чувствовать, в каком ритме работает рынок, и подстроить под него свою стратегию.

Можно самому создать торговую систему и получать постоянную прибыль. Это относительно несложно сделать и многим под силу, особенно если есть практический опыт и глубокие знания по фондовому рынку. В торговле важно сохранить полученную прибыль, разумно относиться к сделкам и рискам. Прибыль, полученную от рыночной торговли, можно сравнить с кубиками льда на ладони. Лед тает – так и прибыль растает, если ее не зафиксировать. Выработайте в себе привычку регулярно фиксировать прибыль. В долгосрочном плане выгоднее иметь небольшой стабильный доход, чем рискнуть всем за возможность стать богатым за один день и потерять – слить свой депозит.

Стоит обратить внимание на стратегию торговли «в коридоре». Ценовой коридор – это определенный участниками торгов диапазон цен, в границах которого они готовы продавать и покупать биржевой актив. Принято считать, что тактика торговли в коридоре выглядит следующим образом: покупки делаются внизу, продажи – у верхней границы. Такой вариант предусматривает обязательное отслеживание основного тренда. Лучше всего продавать или покупать с учетом направления предыдущего движения от границ баланса. При этом увеличивается вероятность получения прибыли.

Многое зависит от эмоционального настроя инвесторов. Оптимистично настроенные владельцы ценных бумаг без сожаления тратят свои средства и приобретают акции и облигации спекулятивно развивающихся компаний. При этом они понимают и принимают на себя возможные риски, которые могут произойти во вновь образованных молодых небольших компаниях.

Есть и инвесторы-пессимисты, которые не видят роста ни в экономике, ни в акциях. Их тактика сильно отличается от тактики инвесторов-оптимистов. Они стараются инвестировать в известные и стабильно работающие компании и получают доход от дивидендов, а также от увеличения стоимости капитала.

Инвестор не должен считать себя вечным неудачником даже на подсознательном уровне. Нельзя думать о себе как о человеке, не заслуживающем больших денег, иначе работа на бирже не будет приносить успеха и радости, независимо от опыта и усилий. Многие инвесторы думают о себе в таком ключе, поэтому часто несут убытки.

Считается, что диверсификация подходит заурядным личностям, однако почему Уоррен Баффетт и Джордж Сорос смогли стать успешными? Известно, что Баффетту удалось добиться успеха благодаря своей стратегии. Он отобрал шесть известных компаний и скупил у них большое количество акций. Сорос поступил аналогично – выбрал несколько позиций, которые приносили огромные деньги, и ими смог спокойно перекрывать убытки с других позиций.

Каждый инвестор должен верить в то, что его богатства получены заслуженно. Если люди сами отвечают за финансовые дела и финансовую судьбу, то должны быть твердо уверены в том, что от их действий, а не от рыночных или прочих сил зависят их доходы или убытки. Если вы не считаете себя достойным богатства, то даже пришедший успех будет тревожить ваше сознание, а эмоции будут превалировать над рассудком. Это приведет вас к ошибкам, из-за которых вы потеряете деньги.

Умные инвесторы считают главным не делать ошибок, однако если избежать этого не удалось, их нужно исправлять в первую очередь, а получение прибыли отодвинуть на второй план (убытки режем, прибыли даем расти).