Текст книги "Проклятие наличности"

* * *

Суммируя сказанное выше, можно утверждать, что теневая экономика в разных странах достигла огромных размеров. Это приводит к колоссальным налоговым недоплатам, которые в США ежегодно составляют около 500 миллиардов долларов, даже если речь идет только о федеральных налогах. В Европе, где по подсчетам размер теневой экономики вдвое больше, чем в США, и где более высокие налоговые ставки, объем недоплат по налогам составляет гораздо более крупную сумму – порядка 1 триллиона долларов, а может быть, и больше.

Чтобы осознать порядок этих величин, было бы интересно сравнить показатели ухода от налогов в целом с оценками налоговых потерь в результате сокрытия капитала в таких налоговых убежищах, как Люксембург, Виргинские острова, Багамские острова, Кипр, Панама и, конечно, Швейцария. В своей книге «Спрятанное богатство народов»[149]149
  В оригинале – The Hidden Wealth of Nations – очевидная аллюзия на название знаменитого труда А. Смита «Богатство народов» («Исследование о природе и причинах богатства народов») («The Wealth of Nations»). – Прим. пер.


[Закрыть] (2015) профессор университета Калифорнии Габриель Цукман приводит оценки, согласно которым общий объем зарубежного финансового капитала, хранящегося в налоговых убежищах (включая акции, облигации и деньги на банковских счетах), достигает приблизительно 7,6 триллионов долларов, что составляет 8 % от общего мирового финансового богатства размером в 95 триллионов долларов. По оценкам Цукмана, налоговые недоплаты в казну всех государств мира вследствие хранения капиталов в налоговых убежищах в совокупности достигли размера как минимум 200 миллиардов долларов в год. Из этой суммы приблизительно 125 миллиардов долларов приходится на уход от уплаты налогов с прибыли, полученной в офшорных зонах (дивиденды, выплаты по процентам и т. д.). Остальную сумму составляет уход от уплаты налогов с собственности и с наследства. Из общей суммы в 200 миллиардов долларов потери по налоговым поступлениям в Европе составляют 78 миллиардов долларов, а в США – 35 миллиардов долларов. Это, конечно, очень крупные цифры, но, по сравнению с общей суммой неуплаченных налогов в США и в Европе, это лишь капля в море. В любом случае, даже учитывая существование налоговых офшорных убежищ, огромное количество мирового богатства продолжает переходить из рук в руки в форме наличных денег, упакованных в мешки.

Теперь обратимся к рассмотрению использования наличных денег в собственно криминальной деятельности, осуществляемой как внутри страны, так и за рубежом. Помимо наличных денег, для финансирования криминальной деятельности используется множество других средств. Поскольку мне приходилось изучать историю таких явлений, как использование в практике международной торговли счетов с заниженными и завышенными ценами, я с уверенностью могу утверждать, что существует огромное количество способов, с помощью которых можно перемещать деньги по всему миру. Так, например, декларируя полностью легальные трансакции, можно сообщить неверные данные об их объемах. В период после окончания Второй мировой войны во всех европейских странах был введен жесткий контроль над движением капитала. Когда нужно было вывести деньги из страны, то при заключении сделок обычно договаривались о том, чтобы декларируемая сумма платежей, полученных за экспорт, занижалась, а декларируемая сумма платежей, совершенных за импорт, завышалась. В результате для многих стран объем перемещенного таким способом капитала приблизительно на 10 % превышал официальные цифры, полученные от торговли, а для ряда стран он был во много раз больше официальной статистики[150]150
  О результатах анализа практики использования счетов с заниженными и завышенными ценами см.: (Reinhart and Rogoff 2002, 2004).


[Закрыть]. Даже сегодня в некоторых странах, например в Китае или Индии, движение денег в обоих направлениях происходит с искажением реальных цифр при декларировании торговых операций.

На самом деле существует великое множество хитроумных способов, с помощью которых можно совершать нелегальные трансакции таким образом, чтобы скрыть реальный поток капитала и при этом не прибегать к наличным деньгам. Эти способы особенно эффективны для одноразовых трансакций. Так, например, в США законом запрещено платить за донорские органы и уж тем более невозможно воспользоваться для этого кредитной картой. Однако эти запреты можно обойти, если с помощью кредитной карты произвести оплату кровному родственнику, скажем за платье, и перевести сумму денег, во много раз превышающую стоимость этого платья. В результате родственник «передаст в дар» свою почку[151]151
  Я приношу благодарность Джулиане Рогофф, которая с точностью подсчитала, сколько раз эти бесконечные ограничения на использование кредитных карт обыгрывались в телевизионном сериале «Подростки с улицы Деграсси» (14 сезон).


[Закрыть]. Однако при этом остается одна маленькая деталь – при совершении нелегальных операций бал правят все-таки наличные деньги, поскольку они позволяют сохранить анонимность и обеспечивают прохождение оплаты в режиме реального времени на любом этапе криминальной сделки. Недорогой наемный убийца[152]152
  См.: (Cameron 2014).


[Закрыть] не предполагает, что за заказ ему заплатят необработанными алмазами или переведут деньги на кредитную карту. Правда, может найтись какой-то наивный человек, который согласится принять оплату биткойнами, полагая, что криптовалюту невозможно отследить (к обсуждению этого вопроса мы еще вернемся в главе 14).

Наличные деньги наносят урон в огромном количестве областей, и если бы мы задались целью перечислить все эти области, то наша книга превратилась бы в энциклопедию криминальной деятельности. Я надеюсь, что если мы сосредоточим внимание лишь на нескольких главных аспектах, то получим полное представление о картине в целом. Сначала я собираюсь рассмотреть отмывание денег, полученных в результате криминальной деятельности, а затем обсудить использование наличных в торговле наркотиками, в политической коррупции, в торговле людьми и в использовании рабочих-мигрантов[153]153
  Приблизительную оценку доли трансакций, произведенных наличными, в различных сферах преступной деятельности, можно найти в следующих работах: (Schneider 2013, 2015). Так, например, для торговли наркотиками эта доля составляет 80 %.


[Закрыть].

Процедура отмывания грязных денег путем пропускания их через легальный бизнес в качестве «нарисованной» прибыли стара как мир. Это главная финансовая операция, осуществляемая мировой организованной преступностью[154]154
  В работе Генри (Henry 1980) подчеркивается важность наличных денег для гангстерской деятельности.


[Закрыть]. Доход от нелегальной деятельности часто поступает в виде наличных денег. Поэтому важнейшая проблема, с которой сталкивается любой крупный преступный синдикат – это найти способ, с помощью которого нелегальный доход в наличных деньгах выглядел бы легальным. Стандартный способ для этого состоит в том, чтобы обзавестись законным бизнесом, через который проходит большое количество наличных денег (например, рестораном, химчисткой, строительной фирмой), влить туда большое количество наличности, а затем сфабриковать бухгалтерию таким образом, чтобы казалось, что вся наличность была заработана законным путем. Я не сомневаюсь, что большинство читателей прекрасно понимают, как происходит отмывание денег (в первую очередь, конечно, я имею в виду фанатов телесериала «Во все тяжкие»—«Breaking Bad»)[155]155
  «Во все тяжкие» – телесериал о школьном учителе химии, который становится наркобароном, изготавливающим мет-амфетамин. Его доходы так стремительно растут, что он сталкивается с проблемой – как ему легализовать деньги. В конечном итоге выход находит его жена Скайлер – она покупает автомойку. Скайлер – прекрасный бухгалтер, и свою бухгалтерию она ведет таким образом, что по бумагам автомойка приносит гораздо больше прибыли, чем на самом деле. Однако в итоге прибыль от наркобизнеса становится такой огромной, что наличные деньги просто негде хранить. Им удается спрятать наличность в камере хранения на складе, но и это оказывается не столь безопасным местом. Вымышленные герои телесериала Скайлер и Уолтер – всего лишь мелкие пешки в огромном и вполне реальном мире внутренней и международной наркоторговли.


[Закрыть]. Однако, чтобы представить полную картину, я думаю, необходимо кратко обсудить этот вопрос.

По сути, использование двойной бухгалтерии для отмывания прибыли, полученной нелегальным образом, не представляет проблемы. Так, например, ресторан может отмывать наличные, показывая в бухгалтерских отчетах большее количество клиентов, чем было на самом деле. В этом случае ресторан просто выписывает липовые чеки и на их основе записывает «доход» в параллельной бухгалтерской ведомости, которая хранится для предъявления представителям налоговой службы. Этих представителей вряд ли можно назвать полными идиотами, и если у них возникают какие-либо сомнения, то они могут проверить, действительно ли ресторан заказывает достаточное количество продуктов, чтобы обслужить заявленное ими количество людей. Опытные рестораторы, которые на отмывании денег собаку съели (да простят мне читатели этот каламбур), специально для такого случая заготавливают липовые счета на приобретение липовых продуктов. Если это сделать невозможно, то владелец ресторана дополнительно закупает продукты, которые он затем либо как-то утилизирует, либо со скидкой перепродает в другой ресторан (естественно, получая при расчете наличные). Если ресторан принадлежит криминальному предприятию, то все эти мероприятия проворачиваются собственными силами, без привлечения сторонних лиц. В противном случае может возникнуть угроза физического давления или необходимость откупаться[156]156
  Приношу свою благодарность за этот пример Ф. Шнайдеру.


[Закрыть].

Конечно, рассуждения, приведенные выше, не могут в полной мере описать всю изобретательность специалистов по отмыванию денег и всего многообразия используемых ими приемов. Здесь можно упомянуть, например, о хавале, альтернативной неофициальной системе перевода денежных средств, широко распространенной в странах Ближнего Востока и Северной Африки. Оператор хавалы эффективно «сводит» людей со встречными интересами. Так, например, он организует обмен валюты между человеком из Индии, у которого есть индийские рупии и которому нужны доллары США, с человеком из США, у которого есть доллары и которому нужны рупии. В результате деньги не пересекают государственных границ[157]157
  См.: (Jost and Sandbu 2000).


[Закрыть]. Вряд ли такой практикой занимаются только неофициальные банкиры третьего мира. Известны случаи, когда на подобном «сводничестве» попадались и банкиры из экономически развитых стран[158]158
  Если набрать в поисковой системе интернета фразу «банкира поймали на отмывании денег», то можно найти еще массу других примеров.


[Закрыть]. Я не собираюсь доказывать, что в любой операции по отмыванию денег используются наличные деньги, но я утверждаю, что наличные играют весьма существенную роль во многих незаконных операциях[159]159
  Крупные корпорации и физические лица могут где-нибудь зарегистрировать подставные компании «пустышки», например на Виргинских островах, где можно скрыть личность истинного владельца капитала. Затем на имя этих компаний открываются банковские счета в Швейцарии, на которые переводятся деньги, якобы полученные в результате оказания несуществующих услуг. Как отмечает Цукман (Zucman 2015), деньги также можно спрятать, получив кредит у какого-нибудь американского банка (возможно, его швейцарского филиала) под обеспечение средств, находящихся на швейцарском счете.


[Закрыть].

Вне всяких сомнений, торговля наркотиками – этот тот вид нелегального бизнеса, в котором использование наличных денег особенно широко распространено. Когда в 2014 году, в одном из своих домов в Мексике был арестован наркобарон Хоакин Гусман по кличке Эль Чапо (Коротышка), полицейские обнаружили у него в доме более 200 миллионов долларов наличными. Во время крупнейших полицейских налетов на наркоторговцев всякий раз обнаруживались огромные запасы наличных денег. Вряд ли можно найти сводную статистику для США по изъятию наличных денег во время таких облав, однако если читатели наберут в поисковике интернета такие слова, как «облава», «наркотики», «наличность» и т. д., то они получат представление об истинном размахе этой деятельности. Правда, здесь необходимо отметить следующее: столь часто цитируемый факт, что приблизительно на 90 % всех американских долларов можно обнаружить следы кокаина, является преувеличением. Связь между наркотиками и наличными деньгами здесь явно переоценивается. В современных высокоскоростных аппаратах по подсчету денег, включая банкоматы, легко может произойти загрязнение, и одна бумажная купюра достоинством в 1 доллар может «заразить» целую пачку наличных[160]160
  (Zuo et al. 2008).


[Закрыть].

По оценкам корпорации РЭНД, общий объем рынка для 4 главных нелегальных наркотиков в США в 2010 году составлял более 100 миллиардов долларов. При этом на долю кокаина (включая крэк) приходилось 28 миллиардов долларов, на долю героина – 27 миллиардов долларов, на долю марихуаны – 41 миллиард долларов, а на долю метамфетамина (мета) – 13 миллиардов долларов. И это данные только по США[161]161
  (Kilmer et al. 2014), отчет корпорации РЭНД.


[Закрыть]. Согласно одному из последних расчетов, произведенных Управлением ООН по наркотикам и преступности (UNODC) в 2003 году, мировой рынок наркотиков оценивается в 322 миллиарда долларов. Если учесть, что с того времени мировой номинальный ВВП увеличился приблизительно вдвое, можно предположить, что объем торговли наркотиками увеличивался пропорционально и на сегодняшний день составляет более 600 миллиардов долларов[162]162
  Эти оценки вполне согласуются с данными по росту мирового дохода и с оценками по использованию наркотиков, представленными Управлением ООН по наркотикам и преступности за 2005 год. Естественно, нужно понимать, что даже базовые оценки за 2003 год могут иметь свои погрешности. По более поздним оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности, глобальный рынок кокаина составляет 85 миллиардов долларов, а рынок героина и опиатов – 68 миллиардов долларов (United Nations Office on Drugs and Crime 2011).


[Закрыть].

Помимо негативного воздействия на главные страны – импортеры наркотиков, наркокартели наносят сокрушительный удар по таким странам, как Мексика и Колумбия, подставляя их правительства и расшатывая государственную деятельность. Даже если мы избавимся от наличных денег, это вряд ли поможет нам избавиться от наркокартелей. Тем не менее это нанесет серьезный удар по всем структурам их бизнеса. Вокруг наркобизнеса создается настолько высокий уровень насилия и преступности, что даже незначительное сокращение объема торговли наркотиками, вне всякого сомнения, могло бы дать чрезвычайно полезный эффект. Естественно, помимо сокращения объема наличных денег, имеются и другие способы снизить уровень преступной деятельности, связанной с торговлей наркотиками. Один из самых простых – это легализовать потребление марихуаны (в последнее время этот вопрос все чаще и чаще обсуждается в Канаде). Но, в любом случае, вопрос с тяжелыми наркотиками остается очень проблематичным.

Коррупция

Еще одна область, вследствие которой общество несет огромные социальные издержки – это использование наличных денег для коррупции и подкупа государственных чиновников. Представляется, что социальные издержки от коррупции во много раз превышают размер самих взяток. Но и оценка размера одних только взяток приводит в ужас. Мировой банк предпринял попытку подсчитать общий объем взяток во всем мире на начало 2000-х годов. Был проведен опрос различных предприятий в разных странах. Участникам опроса предлагалось ответить на вопрос о том, в каком размере фирмы вынуждены были ежегодно давать взятки, чтобы получать лицензии, обходить законодательство и получать разрешения на заключение контрактов с государственными структурами. По оценкам Мирового банка, размер взяток на 2001 и 2002 годы составил круглую цифру в 1 триллион долларов. Если предположить, что эта цифра приблизительно вдвое увеличилась, пропорционально увеличению мирового ВВП, то на сегодняшний день объем взяток в мировом масштабе представляет около 2 триллионов американских долларов[163]163
  См. обсуждение этого вопроса Дэнни Кауфманом в: (World Bank 2016).


[Закрыть]. Но даже эта оценка представляется весьма консервативной, поскольку за последние пятнадцать лет на долю развивающихся стран приходится львиная доля мирового роста.

Вряд ли кто-то будет отрицать, что коррупция представляет собой одно из главных препятствий для развития экономики. В своей классической работе экономист Паоло Мауро привел убедительные доказательства в пользу того, что коррупция оказывает значительное негативное влияние на экономический рост. Эта же тема была поднята в работах многих специалистов по истории экономики, в том числе в фундаментальном труде Давида Ландса, а также в более поздней работе Дарона Асемоглу и Джеймса Робинсона[164]164
  (Mauro 1995; Landes 1999; Acemoglu and Robinson 2013; Адже-моглу и Робинсон 2016).


[Закрыть].

Для того чтобы найти примеры ошеломляющих по размеру взяток, даже нет необходимости обращаться к опыту развивающихся стран. Так, например, конгрессмен из Луизианы Уильям Джефферсон был осужден в 2010 году за получение взяток в размере десятков тысяч долларов. В том числе ФБР обнаружило 90000 долларов завернутыми в фольгу и спрятанными в холодильнике под корочкой пирога. Мэр города Шарлотт, штат Северная Каролина, в 2012 году подал в отставку после того, как ФБР предъявило ему обвинение в получении взятки в размере 48000 долларов во время подставной операции. Наверное, начало всем подставным операциям положила так называемая операция «АБСКАМ»[165]165
  Это сокращение от слов «Arab scam» (англ.) – арабская афера. – Прим. пер.


[Закрыть]. Это кодовое название тайной операции по борьбе с коррупцией, которая позволила ФБР в конце 1970-х годов уличить одного сенатора и шесть членов нижней палаты Конгресса США в получении крупных взяток. В этом случае взятки предназначались якобы для получения лицензий на организацию казино и на выдачу вида на жительство в США подставному шейху. Этот случай был запечатлен в известном фильме «Афера по-американски», созданном режиссером Дэвидом Расселлом.

Иногда движение денежных потоков происходит в обратном направлении. Бывший спикер Белого дома США Дэннис Хастерт был уличен в даче ложных показаний ФБР и в организации снятия наличных средств таким образом, чтобы спрятать 3,5 миллиона долларов. Используя эти деньги для оплаты покупок, он пытался скрыть полученные ранее взятки[166]166
  Julie Bosman, «Details about Indictment of Dennis Hastert», New York Times, June 9, 2015.


[Закрыть].

В Канаде, где коррупция особенно развита в отрасли строительства, была создана Комиссия по расследованию выдачи общественных контрактов на строительство и управление проектами в области строительства. Бывший организатор партии «Союз Монреаль» (эта партия находилась у власти в городе Монреаль с 2001 по 2012 год) в своих показаниях, представленных Комиссии, засвидетельствовал, что в кабинете главного финансиста партии находился сейф, доверху набитый наличными деньгами, включая старые купюры номиналом в 1000 канадских долларов. Денег было такое огромное количество, что, для того, чтобы закрыть сейф, ему требовалась помощь[167]167
  Adrian Humphreys, «The Hunt for Canada’s $1,000 bills», National Post, November 15, 2012.


[Закрыть]. Даже в Финляндии, славящейся честностью своих чиновников, был зафиксирован случай, когда у одного из высокопоставленных полицейских, занимающегося борьбой с торговлей наркотиками, была обнаружена крупная сумма наличных денег. Часть этих денег была зарыта во дворе, а часть хранилась в доме[168]168
  Dan Bilefsky and Mari-Leena Kuosa, «Finland Transfixed by Trial of Police Detective on Drug Charges», New York Times, August 2, 2015.


[Закрыть].

Хотя коррупция достаточно широко процветает в экономически развитых странах, в развивающихся странах ситуация гораздо хуже. Популярная с политической точки зрения антикоррупционная кампания, начатая президентом Китая Си Цзиньпином после его прихода к власти в 2012 году, наглядно показала, сколь широкий масштаб эта проблема приобрела в самой крупной мировой экономике. В развивающихся странах подкуп осуществляется не только с помощью наличных денег. Еще до начала антикоррупционной кампании китайские туристы, путешествующие по зарубежным странам, в огромных количествах закупали предметы роскоши (особенно популярными были кожаные ремни и кошельки), которые могли использоваться в качестве взятки для подкупа государственных чиновников в Китае. Однако, судя по всему, более важную роль в коррупции играют все-таки наличные деньги. В ноябре 2014 года китайскими антикоррупционными властями был арестован генерал Гу Цзюньшань, которого обвинили в получении взяток за продвижение по военной служебной лестнице. Правительству потребовалось снарядить 12 грузовиков, чтобы вывести наличные деньги (в китайских юанях), находящиеся на территории его резиденции. Общая сумма была эквивалентна нескольким миллионам долларов США[169]169
  Charles Clover and James Anderlini, «Chinese General Caught with a Ton of Cash», Financial Times, November 21, 2014, http:// www.ft.com/mtl/cms/s/0/4883f674-7171-ne4-818e-00144feab-dc0.html#axzz3zmCbjqjP.


[Закрыть].

Конечно, в Китае существует проблема коррупции, но она не наносит столь же огромный урон экономике Китая, как коррупция в некоторых других развивающихся странах. По оценкам Transparency International[170]170
  Transparency International – неправительственная международная организация по борьбе с коррупцией. – Прим. пер.


[Закрыть], бывший президент Нигерии Сани Абача растратил от 2 до 5 миллиардов долларов, однако это меньше, чем растратил Мухаммед Сухарто в Индонезии (от 15 до 35 миллиардов долларов), или Фердинанд Маркос на Филиппинах (от 5 до 10 миллиардов долларов, не считая легендарную коллекцию туфель его жены Имельды)[171]171
  См., например: (Transparency International 2004).


[Закрыть].

Конечно, созданное в 2010 году в США движение под названием «Инициатива по возврату активов правительств-клептократов» дало некоторые результаты в борьбе с коррупцией[172]172
  «Attorney General Loretta E. Lynch Announces Return of Forfeited Public Corruption Assets to Korean Minister of Justice Kim Hyun-Woong», United States Department of Justice, Office of Public Affairs, November 9, 2015, http://www.justice.gov/opa/ pr/attorney-general-loretta-e-lynch-announcesreturn-forfeited-public-corruption-assets-korean.


[Закрыть]. Однако, как обнаружилось благодаря утечке подробнейших секретных документов, принадлежащих панамской юридической конторе Mossack Fonseca (в апреле 2016 года), для борьбы с коррупцией придется приложить гораздо больше усилий. Так называемые Панамские документы позволили выявить выведенные в офшоры счета 140 государственных служащих и политиков, среди которых было 12 действующих президентов, бывшие президенты, премьер-министры, монархи, а также друзья и родственники этих политических фигур[173]173
  «Leak of the Century: The Lesson of the Panama Papers», Economist, April 9, 2016. Многие из обнаруженных счетов были открыты на компании-«пустышки», но, по всей вероятности, в какой-то момент при этом прибегали к использованию наличных денег. Этому также способствовал тот факт, что в Панаме доллар разрешен в качестве официального платежного средства.


[Закрыть].

Изменить привычку к коррупции – дело не из легких, даже если лидеры страны решительно намерены положить ей конец. Мексиканскому наркобарону Гусману по прозвищу Коротышка (Эль Чапо) с помощью подкупа удавалось дважды вырваться из рук правосудия. Недавно он устроил побег из особо строго охраняемой тюрьмы в Мексике. За другой свой побег он выложил вознаграждение в 50 миллионов долларов. Говорят, что он платил наличными, которые были спрятаны в одном из его многочисленных тайных убежищ. На момент написания этой книги он предположительно снова арестован (за всеми арестами и бегствами Гусмана очень трудно уследить) и, похоже, скоро будет переправлен в тюрьму, находящуюся на территории США, откуда сбежать гораздо сложнее, хотя и такое иногда случается[174]174
  19 января 2017 года Гусман был экстрадирован в США. – Прим. пер.


[Закрыть].

Естественно, коррупция уже существовала задолго до появления бумажных денег, и еще долго будет существовать после того, как они исчезнут. Тем не менее вряд ли можно сомневаться, что коррупции немало способствует сам факт существования наличных денег, с помощью которых можно совершать анонимные платежи в реальном времени – платежи, которые невозможно проследить. Да, конечно, по мере того как в обращении будет постепенно уменьшаться количество купюр крупного номинала, те, кто занимается коррупцией и другой нелегальной деятельностью, найдут альтернативные способы продолжать свой бизнес. Тогда появится еще большая мотивация для внедрения инноваций. Однако при использовании других платежных средств (золота, необработанных алмазов, биткойнов) также возникают определенные проблемы, начиная с неликвидности и высоких трансакционных расходов (необработанные алмазы) и кончая риском быть в итоге отслеженным (биткойны). Конечно, как мы уже неоднократно подчеркивали (поскольку это очень важный момент), преступники могут прибегнуть к таким трансакционным технологиям, которые используются исключительно вне сферы легальной экономики. Однако если правительство будет блокировать для них вход в легальную экономику, ликвидность трансакционных средств, используемых черным рынком, будет серьезно подорвана, а расходы на их использование по сравнению с наличными деньгами резко возрастут.

Чтобы закончить наше обсуждение коррупции в более мажорном ключе, отмечу, что в Индии правительство Моди начало интересный эксперимент. Было решено попытаться использовать интернет, чтобы лишить чиновников возможности получать взятки. Применительно к Индии существует такой термин как «лицензия раджи», который является эвфемизмом для достаточно жестких законов, регулирующих выдачу лицензий, благодаря чему у чиновников имеются огромные возможности для вымогательства взяток. В течение долгого времени «лицензия раджи» была серьезным тормозом для прогрессивного экономического развития страны. После избрания в 2014 году Нарендры Моди на должность премьер-министра Индии одним из первых его начинаний было создание системы, которая позволила жителям страны запрашивать различные лицензии онлайн, осуществляя оплату в электронном виде. В результате появилась возможность прекратить привычное вымогательство взяток наличными деньгами в бюро по выдаче лицензий при правительственных учреждениях.

В качестве меры борьбы против коррупции запрет на наличные платежи также используется и в Гонконге. Там, например, вам не удастся заплатить наличными даже за месячный абонемент в тренажерный зал. В главе 13, посвященной рассмотрению международных экономических проблем, будет показано, что отказ от наличности в развивающихся странах вряд ли реалистичен в обозримом будущем. Дело в том, что у развивающихся экономик отсутствует инфраструктура, которая могла бы поддерживать электронные платежные системы. Тем не менее если бы какие-то развивающиеся страны изъяли из обращения валюту наиболее развитых стран, то и это принесло бы им немалые выгоды.

Торговля людьми, контрабанда людей и эксплуатация труда мигрантов

Торговля людьми – это еще одна важная область международной преступной деятельности, в которой наличные деньги играют весьма неоднозначную роль. В документах Государственного департамента США описываются интенсивные глобальные меры, которые предпринимаются для прекращения торговли людьми, как на территории США, так и во всем мире. Ни у кого нет сомнений в том, что это действительно широко распространенное явление, однако все попытки провести его количественный анализ и оказать ему противодействие в мировом масштабе сталкиваются с методологическими, статистическими и концептуальными сложностями. Эти сложности частично проистекают вследствие различий в определениях и в институциональных возможностях разных стран[175]175
  Этот вопрос также обсуждается в: (United States Department of State 2015). (United Nations Office on Drugs and Crime 2014, p. 30). См. также: (Schneider and Rudolph 2013).


[Закрыть].

Тем не менее Международная организация труда опубликовала некоторые статистические данные, которыми часто оперируют при обсуждении данной проблемы. Даже если эти цифры являются очень далекими от истинного положения дел, они все– таки, наверное, могут дать некоторое представление о размахе торговли людьми[176]176
  (International Labor Organization 2012).


[Закрыть]. Согласно информации, полученной Международной организацией труда, около 21 миллиона человек занимаются насильственным трудом, причем 11,4 миллиона – это девочки и женщины. Из общего количества 19 миллионов человек работают на частные предприятия или на частных лиц, а труд остальных эксплуатируется государственными или повстанческими группами; 4,5 миллиона – это жертвы насильственной сексуальной эксплуатации.

Национальные правоохранительные ведомства располагают фактами по крупному перемещению людей в Западную Европу с целью принудительного оказания сексуальных услуг. Трафик происходит в основном из стран Восточной Европы и бывших республик СССР, причем жертв завлекают фальшивой рекламой о работе. Так, например, по подсчетам французского правительства, большая часть из общего количества 20000 человек, которые во Франции занимаются проституцией (90 % из них составляют иностранные граждане), скорее всего, являются жертвами торговли людьми, причем поставка людей происходит не только в Париж, но также в Лилль и Ниццу[177]177
  (United States Department of State 2015, p. 159).


[Закрыть].

Вряд ли эту проблему можно считать сугубо европейской. Она также представляет серьезную угрозу, например, для стран Среднего Востока. Даже в США время от времени в прессу просачивается информация о том, что молодых девушек, скажем, со Среднего Запада США, завлекают в Нью-Йорк или еще куда-нибудь на восточное побережье США и заставляют заниматься проституцией. Все попытки приостановить использование секс-рабынь упираются в то, что это очень доходный бизнес. По оценкам Международной организации труда, среднемировая ежегодная прибыль только от одной жертвы сексуального насилия составляет 21800 долларов, а в развитых странах эта цифра гораздо выше, не исключено, что порядка 100000 долларов[178]178
  (International Labor Organization 2014, p. 16; Financial Action Tax Force and Groupe d’action Financière 2011, p. 17).


[Закрыть].

Нелегальная иммиграция и пограничный контроль

Эксплуатация труда рабочих-мигрантов – это еще одна область, которая процветает за счет наличных денег, фигурирующих на всех этапах этого процесса, начиная с перевозки рабочей силы через границу (контрабанда людей) и заканчивая использованием мигрантов на таких работах, где выплата заработной платы не отражается в бухгалтерских отчетах. Подобная практика широко распространена по всему миру и используется как в сельском хозяйстве, так и в области строительства. Здесь уместно будет вспомнить фильм режиссера Ежи Сколимовского «Левая работа»[179]179
  В российском прокате название фильма «Moonlightning» было переведено неправильно – «Лунное сияние». – Прим. пер.


[Закрыть] (1982) с Джереми Айронсом в главной роли. В этом фильме, ставшим классикой жанра, с большим сочувствием изображается нелегкая жизнь польского плотника, который нелегально работает в Великобритании и получает деньги, не зарегистрированные в бухгалтерских отчетах.

По оценкам, на сегодняшний день по всему миру работает около 230 миллионов мигрантов[180]180
  (United States Department of State 2015, p. 38).


[Закрыть]. Согласно сведениям отдела ООН по наркотикам и преступной деятельности, Международной организации труда и Госдепа США, рабочие-мигранты в большой степени подвержены эксплуатации. Еще в 1960-е и 1970-е годы американец мексиканского происхождения Сесар Чавес полностью посвятил свою жизнь борьбе за улучшение условий сельскохозяйственных рабочих-мигрантов. Ему удалось добиться больших успехов в Калифорнии и Флориде; его деятельность повлияла и на законодательство США. Тем не менее поток нелегальных рабочих в США и другие экономически развитые страны не уменьшается и эксплуатация мигрантов продолжает оставаться насущной проблемой.

Нелегальная иммиграция требует огромного количества наличных денег, поэтому сам факт существования наличности затрудняет пограничный контроль. Прежде всего, для того чтобы пересечь границу, мигранты, как правило, расплачиваются с контрабандистами наличными. Согласно отчету за 2011 год, составленному Группой разработки финансовых мероприятий для борьбы с отмыванием денег (fatf), переправить одного человека из Мексики в США стоит от 1000 до 3500 долларов, а из Центральной Азии в Западную Европу – от 3000 до 10000 долларов[181]181
  (Financial Action Tax Force and Groupe d’action Financière 2011, p. 16).


[Закрыть]. Далее (и эта причина представляется еще более важной), в бизнесе, основанном на труде нелегальных мигрантов, выплаты заработной платы осуществляются наличными, чтобы до минимума свести риск отслеживания источника, из которого поступают денежные средства. Именно на этом условии и настаивают те работодатели, благодаря которым в итоге и продолжает существовать нелегальная иммиграция[182]182
  Многие вопросы, обсужденные в этой главе, можно прекрасно проиллюстрировать на примере из области строительства. Хотя многие строительные фирмы, вне всякого сомнения, исполняют все законы и требования, область строительства – это традиционный источник головной боли для налоговых, иммиграционных и законодательных служб.


[Закрыть].

В разных странах размер нелегальной иммиграции может сильно отличаться. Одна из причин состоит в том, что есть страны, в которых мигрантам гораздо сложнее смешаться с толпой, чем в других. В таких странах, например, как США, которые недаром называются «плавильным котлом», нелегальные мигранты (то есть жители без официального статуса) составляют более чем 11 миллионов человек, или 3,5 % населения[183]183
  (Pew Research Center 2014).


[Закрыть]. В Европе размеры аналогичных оценок ниже. Так, например, во Франции и в Германии доля нелегальных мигрантов составляет от 0,25 до 0,60 % от всего населения, в Дании – от 0,02 до 0,09 %, а в Греции – от 1,5 до 1,9 %[184]184
  (Dustman and Frattini 2012, table 2). Оценки приведены на 2009 год.


[Закрыть]. Тем не менее ситуация в Европе остается почти такой же сложной, как и в США.

Как бы мы ни относились к легальной иммиграции, мало кто из нас стал бы возражать против очевидного факта: в нормальной ситуации страны обладают суверенным правом на контроль над своими границами и на выработку собственной иммиграционной политики. Этот вопрос становится все более и более важным для стран с развитой экономикой. Ряд американских политиков предлагают ввести чрезвычайные меры, такие как сооружение гигантского заграждения из колючей проволоки вдоль всей границы между США и Мексикой. Подобное заграждение уже было установлено в Венгрии, и некоторые другие европейские страны также размышляют над этим вопросом. Но в то же время эти люди не хотят понять, что если бы работодатели лишились возможности оплачивать труд мигрантов наличными, то использование нелегальных рабочих стало бы для них гораздо более сложным и рискованным делом. Точно так же некоторые отказываются признать тот факт, что постепенное избавление от наличных денег могло бы оказаться более эффективным средством, чем иные рассматриваемые альтернативы. Конечно, анонимные платежи можно совершать не только с помощью наличных денег. Можно, например, воспользоваться картой с предоплатой, кредитами, дистанционно выдаваемыми интернет-магазином Amazon, или криптовалютами. Однако эти альтернативные способы сопряжены с определенными рисками и затратами. При этом государственная политика может быть направлена на увеличение этих рисков и затрат. В будущем контроль над границами, по всей вероятности, будет все труднее осуществлять, однако в перспективе (если произойдет постепенное изъятие наличных денег из обращения, или хотя бы ограничение их объема) можно надеяться, что удастся создать более качественный контроль. Таким образом, при планировании полного изъятия наличных из обращения придется решать проблему амнистирования всех оставшихся нелегальных мигрантов. Но для того, чтобы покончить с нелегальной иммиграцией, потребуются годы. Это одна из тех причин, по которым я предлагаю на неопределенное долгое время сохранить в обращении мелкие купюры (см. главу 7).