Текст книги "Международное банковское право"

Статус коммерческих организаций с иностранными инвестициями на территории России регулируется Федеральным законом от 9 июля 1999 г. в редакции от 29 апреля 2008 г. «Об иностранных инвестициях в Российской Федерации»[128]128
  СЗ РФ. 1999. № 28. Ст. 3493; 2008. № 18. Ст. 1941. Новая редакция данного Закона вступила в силу 7 мая 2008 г.


[Закрыть] (далее – Закон об иностранных инвестициях). Российская коммерческая организация получает статус коммерческой организации с иностранными инвестициями со дня вхождения в состав ее участников иностранного инвестора. С этого дня коммерческая организация с иностранными инвестициями и иностранный инвестор пользуются правовой защитой, гарантиями и льготами, установленными Законом об иностранных инвестициях. Коммерческая организация утрачивает статус коммерческой организации с иностранными инвестициями со дня выхода иностранного инвестора из состава ее участников (при наличии нескольких иностранных инвесторов в составе ее участников – в случае выхода всех иностранных инвесторов). С этого дня указанная коммерческая организация и иностранный инвестор утрачивают правовую защиту, гарантии и льготы, установленные Законом об иностранных инвестициях[129]129
  Подробнее об этом см.: Лукашова Е.В. Создание организаций с иностранными инвестициями в Российской Федерации // Международное публичное и частное право. 2007. № 1. С. 41–43.


[Закрыть].

Филиал иностранного юридического лица, созданный на территории РФ, выполняет часть функций или все функции, включая функции представительства, от имени создавшего его иностранного юридического лица (далее – головная организация) при условии, что цели создания и деятельность головной организации имеют коммерческий характер и головная организация несет непосредственную имущественную ответственность по принятым ею в связи с ведением указанной деятельности на территории РФ обязательствам. Дочерние и зависимые общества коммерческой организации с иностранными инвестициями не пользуются правовой защитой, гарантиями и льготами, установленными Законом об иностранных инвестициях, при осуществлении ими предпринимательской деятельности на территории РФ. Иностранный инвестор, коммерческая организация с иностранными инвестициями, созданная на территории РФ, в которой иностранный инвестор (иностранные инвесторы) владеет (владеют) не менее чем 10 % доли, долей (вклада) в уставном (складочном) капитале указанной организации, при осуществлении ими реинвестирования пользуются в полном объеме правовой защитой, гарантиями и льготами, установленными Законом об иностранных инвестициях (ст. 4).

Создание и ликвидация коммерческой организации с иностранными инвестициями осуществляются на условиях и в порядке, которые предусмотрены ГК РФ и другими федеральными законами, за изъятиями, которые могут быть установлены иными федеральными законами. Юридические лица, являющиеся коммерческими организациями с иностранными инвестициями, подлежат государственной регистрации в порядке, определяемом Федеральным законом от 8 августа 2001 г. в редакции от 23 декабря 2010 г. «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»[130]130
  СЗ РФ. 2001. № 33 (ч. 1). Ст. 3431; 2010. № 52 (ч. 1). Ст. 7002. Новая редакция настоящего Закона вступила в силу с 7 января 2011 г.


[Закрыть](ст. 20).

Филиал иностранного юридического лица создается в целях осуществления на территории РФ той деятельности, которую осуществляет за пределами РФ головная организация, и ликвидируется на основании решения иностранного юридического лица – головной организации. Государственный контроль за созданием, деятельностью и ликвидацией филиала иностранного юридического лица осуществляется посредством его аккредитации в порядке, определяемом Правительством РФ. В литературе к признакам аккредитации как формы легализации иностранного юридического лица на территории России относят:

1) предмет – деятельность субъекта;

2) срочность;

3) целевую заданность;

4) добровольность;

5) доступность для всех субъектов, ограниченную рамками международного публичного права;

6) независимость и компетентность аккредитующих органов[131]131
  См.: Лисица В.Н. Категория «инвестор» в международном и национальном праве // Закон. 2007. № 2. С. 58.


[Закрыть].

Министерство экономического развития РФ (далее – Минэкономразвития России) осуществляет аккредитацию филиала иностранного юридического лица. Филиалу иностранного юридического лица может быть отказано в аккредитации в целях защиты основ конституционного строя, нравственности, здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства (ст. 21).

Головная организация представляет в Минэкономразвития России положение о филиале иностранного юридического лица и другие документы, перечень и требования к содержанию которых утверждаются Правительством РФ. В Положении о филиале иностранного юридического лица должны быть указаны наименования филиала и его головной организации, организационно-правовая форма головной организации, местонахождение филиала на территории РФ и юридический адрес его головной организации, цели создания и виды деятельности филиала, состав, объем и сроки вложения капитала в основные фонды филиала, порядок управления филиалом. В Положение о филиале иностранного юридического лица могут быть включены другие сведения, отражающие особенности деятельности филиала иностранного юридического лица на территории РФ и не противоречащие российскому законодательству[132]132
  В настоящее время государственная аккредитация иностранных юридических лиц осуществляется Государственной регистрационной палатой при Министерстве юстиции РФ.


[Закрыть].

Оценка вложения капитала в основные фонды филиала иностранного юридического лица производится головной организацией на основе внутренних цен или мировых цен. Оценка вложения капитала осуществляется в валюте РФ. Величина стоимостной оценки вложения капитала в основные фонды филиала иностранного юридического лица должна быть указана в Положении о филиале иностранного юридического лица. Филиал иностранного юридического лица имеет право осуществлять предпринимательскую деятельность на территории РФ со дня его аккредитации и прекращает предпринимательскую деятельность на территории РФ со дня лишения его аккредитации (ст. 22).

Статус кредитных организаций с иностранными инвестициями на территории России регулируется Федеральным законом от 10 июля 2002 г. в редакции от 7 февраля 2011 г. «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»[133]133
  СЗ РФ. 2002. № 28. Ст. 2790; 2011. № 7. Ст. 907.


[Закрыть] (далее – Закон о Банке России) и Федеральным законом от 3 февраля 1996 г. в редакции от 7 февраля 2011 г. «О банках и банковской деятельности»[134]134
  СЗ РФ. 1996. № 6. Ст. 492; 2011. № 7. Ст. 905.


[Закрыть] (далее – Закон о банках и банковской деятельности). Так, ст. 52 Закона о Банке России гласит, что Банк России выдает разрешения на создание кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков, а также осуществляет аккредитацию представительств кредитных организаций иностранных государств на территории РФ. В то же время ст. 35 Закона о банках и банковской деятельности говорит о том, что российская кредитная организация может с разрешения Банка России создавать на территории иностранного государства филиалы и после уведомления Банка России – представительства, а также с разрешения и в соответствии с требованиями Банка России иметь на территории иностранного государства дочерние организации[135]135
  Подробнее об этом см.: Артюх К.Ю. Порядок открытия представительств и филиалов кредитных организаций (резидентов и нерезидентов) на территории РФ // Банковское право. 2001. № 4; Сизов С.Ю. Предмет и метод регулирования правового института иностранных инвестиций (на примере иностранных инвестиций в банковской системе) // Банковское право. 2003. № 3; Буркова А.Ю. Создание кредитных организаций с иностранными инвестициями в России // Банковское право. 2005. № 6.


[Закрыть].

Изъятие кредитных организаций из общего правового режима функционирования иностранных юридических лиц на территории России объясняется особой значимостью банковской системы для функционирования экономики в обществе. Весомым результатом проводимых в России экономических реформ стало формирование ранее не существовавшей, абсолютно новой банковской системы, построенной на рыночных принципах разнообразия форм собственности, многообразия организационно-правовых форм хозяйствующих субъектов и полисистемного характера складывающихся между ними экономических взаимосвязей. Сама банковская система выступает как ключевое звено и краеугольный камень финансовой системы государства. Ее роль и значение в социально-экономическом развитии страны определяются выполняемыми ею макроэкономическими функциями, и прежде всего функцией обеспечения стабильного и надежно работающего платежного механизма, который опосредует движение финансовых потоков, позволяя осуществлять весь объем экономической деятельности в государстве.

Совершенно очевидно, что выполнение банковской системой имманентно присущих ей функций возможно только в условиях адекватного правового регулирования, которое выступает в этом контексте как содержательная форма функционирования. При формулировании правовых норм следует учитывать необходимость всеобъемлющего и всестороннего регулирования банковской системы и осуществляемой в ее рамках банковской деятельности, что требует в первую очередь внимания к базисной конфигурации и элементной структуре банковской системы, которые характеризуются прежде всего полисубъектным составом. Полисубъектный состав отражает элементную структуру второго уровня российской двухуровневой банковской системы, первый уровень которой представлен Центральным банком РФ (Банком России) как системообразующим элементом. Полисубъектность можно понимать не только как наличие разнообразных по организационно-правовым формам и составу участников кредитных организаций, но и как функционирование в национальной банковской системе иностранного капитала в виде иностранных кредитных организаций.

Нельзя не учитывать и тот факт, что национальные кредитные организации осуществляют международную банковскую деятельность путем открытия своих представительств и филиалов за рубежом, а также участия в уставных капиталах иностранных банков и в создании иностранных дочерних кредитных организаций. Правовые нормы, регулирующие порядок открытия представительств и филиалов иностранными кредитными организациями на территории данного государства, их участие в уставном капитале национальных банков, а также создание ими дочерних кредитных организаций представляют собой часть МБП. Такие нормы выступают, как правило, в качестве национальных материально-правовых норм, регулирующих банковские правоотношения, осложненные иностранным элементом, т. е. норм прямого действия.

А. Правовой статус представительств иностранных кредитных организаций на территории России

Согласно действующему российскому законодательству иностранные кредитные организации вправе открывать на территории России свои представительства. Их правовой статус регулируется Положением «О порядке открытия и деятельности в Российской Федерации представительств иностранных кредитных организаций», утвержденным приказом ЦБ РФ от 7 октября 1997 г. № 02-437[136]136
  Вестник Банка России. 1997. № 76.


[Закрыть] (далее – Положение № 437). Основные особенности правового режима функционирования представительств иностранных кредитных организаций в России сводятся к следующему.

1. Статус представительства. Под представительством иностранной кредитной организации понимается обособленное подразделение иностранной кредитной организации, открытое на территории России и получившее разрешение Банка России на открытие представительства в соответствии с российским законодательством. Представительство создается иностранной кредитной организацией в целях изучения экономической ситуации и положения в банковском секторе России, для оказания консультационных услуг своим клиентам, поддержания и расширения контактов с российскими кредитными организациями, развития международного сотрудничества. Представительство не является юридическим лицом, не имеет права заниматься коммерческой деятельностью и выступает от имени и по поручению представляемой им кредитной организации, название которой указано в разрешении на открытие представительства. Представительство не является хозяйствующим субъектом и не получает прибыли от своей деятельности. Расходы представительства финансируются иностранной кредитной организацией (п. 1.1–1.4).

2. Открытие представительства. Центральный банк РФ в соответствии с поступившими заявками дает разрешения на открытие представительств на территории России иностранным кредитным организациям, функционирующим в своей стране не менее пяти лет, хорошо зарекомендовавшим себя в банковской системе своей страны, имеющим устойчивое финансовое положение. Эти сведения предоставляет контрольный орган страны местопребывания. При принятии решения об открытии представительства иностранной кредитной организации из офшорной зоны учитывается наличие двустороннего соглашения между Банком России и национальным (центральным) банком страны происхождения кредитной организации, предусматривающего обмен информацией в области банковского надзора. При принятии решения об аккредитации представительства может также учитываться характер двусторонних отношений между Россией и страной происхождения кредитной организации (п. 2.1).

Иностранная кредитная организация, заинтересованная в открытии представительства в России, представляет в Департамент внешних и общественных связей письменное заявление на имя Председателя Банка России, в котором излагается цель открытия представительства.

К заявлению должны быть приложены:

• устав иностранной кредитной организации;

• свидетельство о регистрации иностранной кредитной организации или выписка из банковского реестра;

• согласие контрольного органа страны местопребывания иностранной кредитной организации;

• доверенность кредитной организации лицу, ведущему переговоры по вопросу открытия представительства;

• биографическая справка на главу представительства и его заместителя;

• рекомендательные письма от не менее чем двух российских банков;

• последний годовой отчет иностранной кредитной организации;

• справка об иностранной кредитной организации с информацией о структуре ее руководящих органов;

• согласие арендодателя на предоставление помещения под офис представительства (гарантийное письмо или договор аренды);

• положение о представительстве;

• копия платежного поручения о переводе средств за выдачу разрешения на счет Банка России во Внешторгбанке РФ.

Все документы должны быть представлены в двух экземплярах. Документы, исполненные на иностранном языке, подлежат переводу на русский язык, нотариальному заверению и легализации консульскими учреждениями России за границей или проставлению апостиля (п. 2.2). Запрещается открывать представительства на территории дипломатических учреждений. Все иностранные сотрудники представительства обязаны пройти персональную аккредитацию в Банке России и получить служебные карточки. Кандидаты на должность главы и заместителя главы представительства должны иметь юридическое или экономическое образование либо опыт работы в банковской сфере не менее двух лет. Главе представительства и его заместителю не разрешается одновременно работать в российском банке, созданном с участием иностранной кредитной организации, открывшей указанное представительство. После получения и проверки всех требуемых документов Департамент внешних связей проводит в установленном порядке согласование вопроса об открытии представительства и аккредитации его иностранного персонала, в том числе с Департаментом лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций и Департаментом финансового мониторинга и валютного контроля (п. 2.4–2.7). Разрешение на открытие представительства подписывается Председателем Банка России или лицом, его замещающим.

В разрешении указываются:

• сокращенное и полное, если необходимо, название иностранной кредитной организации на русском языке;

• срок, на который выдается разрешение;

• количество сотрудников представительства из числа иностранных граждан;

• дата выдачи разрешения, номер._

Разрешение выдается сроком на три года. Численность иностранного персонала представительства, как правило, не должна превышать двух человек. В случае, если представительству требуется большее количество аккредитованных сотрудников, необходимость в этом должна быть обоснована в письменном заявлении на имя Председателя Банка России, на основании которого принимается решение.

В выдаче разрешения (в продлении действия разрешения) на открытие представительства может быть отказано в случаях, если:

• не представлены необходимые документы;

• сообщены сведения, не соответствующие действительности;

• принято соответствующее решение Банка России.

Разрешение теряет силу, если представительство фактически не приступило к работе в течение шести месяцев с даты его выдачи (п. 2.8–2.11).

3. Деятельность и отчетность представительства перед Банком России.

Представительство организует свою работу в соответствии с требованиями российского законодательства и указаниями Центрального банка РФ. После получения разрешения представительство регистрируется в установленном порядке в Федеральной налоговой службе РФ, Пенсионном фонде РФ, Федеральной службе по труду и занятости РФ, Фонде социального страхования РФ и Фонде медицинского страхования РФ. Два раза в год представительство отчитывается о своей деятельности перед Банком России. Отчеты за год представляются в трех экземплярах в Управление внешних связей до 15 января следующего года, за первое полугодие – до 15 июля текущего года.

В отчете указываются:

• данные о структуре представительства;

• краткая характеристика основных проектов, осуществляемых иностранной кредитной организацией на территории России с указанием сроков, объемов и партнеров;

• сведения о сотрудничестве с Центральным банком РФ и российскими коммерческими банками.

Департамент внешних связей представляет по одному экземпляру отчета в Департамент исследований и информации и в Департамент банковского регулирования и надзора. Глава представительства или его заместитель своевременно информируют Банк России (Департамент внешних связей) об изменениях в штате иностранных сотрудников, а также о чрезвычайных происшествиях, связанных с деятельностью представительства и его сотрудников. Сотрудник Департамента внешних связей не реже одного раза в год посещает представительство с целью проверки состояния дел на месте. При наличии оснований, указывающих на нарушение представительством российского законодательства и деятельность, несовместимую с его статусом, к таким проверкам могут привлекаться по указанию руководства Банка России сотрудники других подразделений Банка России (п. 3.1–3.6).

Деятельность представительства прекращается:

• по истечении срока, на который выдано разрешение;

• в случае отзыва лицензии на банковскую деятельность иностранной кредитной организации, имеющей представительство в России;

• по решению иностранной кредитной организации, открывшей представительство;

• в случае, если деятельность представительства противоречит российскому законодательству;

• по решению Банка России без указания причины (п. 3.7).

В случае принятия руководством иностранной кредитной организации решения о продлении деятельности представительства в Департамент внешних связей направляются письменное заявление на имя Председателя Банка России и копия платежного поручения о переводе средств за продление действия разрешения. Вопрос о продлении действия разрешения рассматривается Департаментом внешних связей и согласовывается с руководством Департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций и Департамента финансового мониторинга и валютного контроля. В особых случаях вопрос о продлении действия разрешения может выноситься на обсуждение Комитета банковского надзора.

Представительству может быть отказано в продлении срока действия разрешения в случаях, если:

• не представлены необходимые документы;

• сообщены сведения, не соответствующие действительности;

• принято соответствующее решение Банка России (п. 4.1–4.4).

Таким образом, иностранные кредитные организации могут открывать свои представительства на территории России в разрешительном порядке, тогда как российские кредитные организации открывают свои представительства за рубежом в уведомительном порядке.

Б. Правовой статус филиалов иностранных кредитных организаций и кредитных организаций с иностранными инвестициями на территории России

Согласно действующему российскому законодательству иностранные кредитные организации вправе осуществлять банковскую деятельность на территории России в двух формах: во-первых, в форме открытия в России своего филиала (филиала иностранного банка), а во-вторых, в форме участия в уставном капитале кредитных организаций – резидентов (в последнем случае такие субъекты получают наименование кредитных организаций с иностранными инвестициями). Основные особенности правового статуса филиалов иностранных банков и кредитных организаций с иностранными инвестициями установлены в виде дополнительных требований к их созданию, государственной регистрации и деятельности, которые закреплены в Законе о банках (ст. 17, 18), а также в виде детализации таких требований, данной в Положении ЦБ РФ от 23 апреля 1997 г. в редакции от 26 января 2007 г. № 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями»[137]137
  Вестник Банка России. 1997. № 25; 2007. № 5.


[Закрыть] (далее – Положение № 437). Под кредитными организациями с иностранными инвестициями Положение № 437 понимает кредитные организации – резиденты, уставный капитал которых сформирован с участием средств нерезидентов независимо от их доли в уставном капитале (п. 2).

Согласно Закону о банках для государственной регистрации кредитной организации с иностранными инвестициями и филиала иностранного банка и получения ими лицензии на осуществление банковских операций помимо документов, указанных в ст. 14, дополнительно представляются надлежащим образом оформленные документы, перечисленные ниже.

Иностранное юридическое лицо представляет:

• решение о его участии в создании кредитной организации на территории России или об открытии филиала банка;

• документ, подтверждающий регистрацию юридического лица и балансы за три предыдущих года, подтвержденные аудиторским заключением;

• письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании кредитной организации на территории России или на открытие филиала банка в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания.

Иностранное физическое лицо представляет подтверждение первоклассным (согласно международной практике) иностранным банком платежеспособности этого лица (ст. 17).

Размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе России устанавливается федеральным законом по предложению Правительства РФ, согласованному с Банком России. Указанная квота рассчитывается как отношение суммарного капитала, принадлежащего нерезидентам в уставных капиталах кредитных организаций с иностранными инвестициями, и капитала филиалов иностранных банков к совокупному уставному капиталу кредитных организаций, зарегистрированных на территории России. Банк России прекращает выдачу лицензий на осуществление банковских операций банкам с иностранными инвестициями, филиалам иностранных банков при достижении установленной квоты.

Банк России имеет право наложить запрет на увеличение уставного капитала кредитной организации за счет средств нерезидентов и на отчуждение акций (долей) в пользу нерезидентов, если результатом указанного действия является превышение квоты участия иностранного капитала в банковской системе России. Банк России вправе по согласованию с Правительством РФ устанавливать для кредитных организаций с иностранными инвестициями и филиалов иностранных банков ограничения на осуществление банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах в отношении банков с российскими инвестициями и филиалов российских банков применяются ограничения в их создании и деятельности[138]138
  Данное положение Закона отражает существующую в МЧП норму о применении реторсий (т. е. ответных ограничительных мер), согласно которой Правительством РФ могут быть установлены ответные ограничения (реторсии) в отношении имущественных и личных неимущественных прав граждан и юридических лиц тех государств, в которых имеются специальные ограничения имущественных и личных неимущественных прав российских граждан и юридических лиц (ст. 1194 ГК РФ).


[Закрыть]. Банк России имеет право устанавливать дополнительные требования к кредитным организациям с иностранными инвестициями и филиалам иностранных банков относительно порядка представления отчетности, утверждения состава руководства и перечня осуществляемых банковских операций (ст. 18).

Особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями заключаются в том, что Банк России выдает предварительные разрешения на их создание. Под предварительным разрешением понимается принципиальное согласие Банка России на участие конкретного нерезидента в создании кредитной организации – резидента.

При рассмотрении вопроса о выдаче разрешения учитывается:

• уровень использования квоты участия иностранного капитала в банковской системе России;_

• финансовое положение и деловая репутация учредителей-нерезидентов;

• очередность подачи заявлений.

Банк России может принимать во внимание размер иностранных инвестиций в банковской системе России из государств места нахождения учредителей, а также характер двусторонних отношений между Россией и государством места нахождения каждого из учредителей. Кроме того, Банком России могут приниматься меры особого контроля в отношении иностранных инвестиций в банковскую систему России от учредителей-нерезидентов с местом регистрации в одном из государств с льготным налоговым режимом и отсутствием тарифных методов таможенного регулирования или в отношении инвестиций от резидента, в котором доля такого нерезидента превышает 50 % (п. 4, 5 Положения № 437).

Для получения разрешения учредители представляют в центральный аппарат Банка России (Департамент лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций) заявление (ходатайство) о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями. Заявление должно содержать указание на: нерезидентов – предполагаемых учредителей кредитной организации; их место нахождения; правовой статус; точный размер предполагаемого участия каждого нерезидента в уставном капитале кредитной организации (в числовом и процентном выражении). При приобретении нерезидентом более 10 % уставного капитала создаваемой кредитной организации – резидента заявление должно содержать информацию об учредителях такого юридического лица – нерезидента с указанием их места нахождения и кратким описанием направления их деятельности. Заявление подписывается лицом, уполномоченным на это собранием учредителей кредитной организации с иностранными инвестициями.

К заявлению на юридическое лицо – нерезидента прилагаются:

• учредительные документы;

• решение уполномоченного органа юридического лица о его участии в уставном капитале кредитной организации на территории России;

• копия документа (или выписка из него), подтверждающего регистрацию юридического лица;

• балансы за три предыдущих года деятельности, подтвержденные аудиторским заключением;_

• письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его места нахождения на участие в уставном капитале кредитной организации на территории России либо заключение этого органа об отсутствии необходимости получения такого согласия.

К заявлению на физическое лицо – нерезидента прилагается подтверждение первоклассным (согласно международной банковской практике) иностранным банком платежеспособности этого лица (способности оплатить свою долю в уставном капитале). Банк России может запросить дополнительную информацию, необходимую для принятия решения (п. 6–8),_

Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале кредитной организации с иностранными инвестициями, за исключением дочерней кредитной организации иностранного банка (резидента), является информационное письмо Бант России. Разрешением на участие нерезидентов в уставном капитале дочерней кредитной организации иностранного банка (резидента) является протокол о намерениях, подписываемый учредителями указанной кредитной организации и Банком России. При этом принимается во внимание возможность обмена информацией в области банковского надзора между уполномоченным государственным органом страны, являющейся местом нахождения основного учредителя, и Банком России. Основным учредителем дочерней кредитной организации с иностранными инвестициями признается иностранный банк, который в силу преобладающего участия в уставном капитале либо в соответствии с заключенным договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые своей дочерней кредитной организацией. Разрешение (протокол о намерениях) действительно в течение одного года со дня его получения (подписания).

После получения разрешения Банка России учредители кредитной организации с иностранными инвестициями (как резиденты, так и нерезиденты) представляют в территориальное учреждение Банка России по месту предполагаемого нахождения кредитной организации документы, указанные в Инструкции ЦБ РФ от 2 апреля 2010 г. в редакции от 3 декабря 2010 г. № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»[139]139
  Вестник Банка России. 2010. № 23, 73. Новая редакция настоящей Инструкции вступила в силу с 1 января 2011 г.


[Закрыть] (далее – Инструкция № 135-И). К указанным документам прилагается копия разрешения Банка России на создание кредитной организации с иностранными инвестициями. В случае отклонения Банком России заявления о выдаче разрешения на создание кредитной организации с иностранными инвестициями учредителям направляется мотивированный отказ (п. 9—14).

Дочерняя кредитная организация иностранного банка (резидент) вправе открывать на территории России филиалы в соответствии с законодательством РФ и нормативными актами Банка России после получения предварительного разрешения. Для получения разрешения на открытие филиала на территории России дочерняя кредитная организация иностранного банка направляет заявление о выдаче разрешения в территориальное учреждение Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью. Территориальное учреждение Банка России в срок, не превышающий 15 рабочих дней, направляет в центральный аппарат Банка России (Департамент лицензирования) заключение, содержащее информацию о финансовом состоянии кредитной организации и обоснование целесообразности открытия филиала. К заключению прилагается копия заявления кредитной организации. Банк России при рассмотрении вопроса об открытии филиала дочерней кредитной организации иностранного банка может запросить дополнительную информацию о деятельности кредитной организации, необходимую для принятия решения. После получения разрешения дочерняя кредитная организация иностранного банка открывает филиал в порядке, установленном Инструкцией № 135-И.

Если лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа кредитной организации, является иностранным гражданином или лицом без гражданства, коллегиальный исполнительный орган кредитной организации не менее чем на 50 % должен быть сформирован из граждан РФ. Комитету банковского надзора Банка России предоставляется право принимать решение об ином соотношении иностранных граждан, лиц без гражданства и граждан РФ в коллегиальном исполнительном органе с указанием срока действия такого решения. В случае предложения на должность руководителя коллегиального исполнительного органа или главного бухгалтера кредитной организации с иностранными инвестициями кандидатуры иностранного гражданина или лица без гражданства к документам о его квалификации, подтвержденным Министерством образования и науки РФ, прилагается подтверждение на право трудовой деятельности, выданное на имя указанного лица территориальными органами Федеральной миграционной службы РФ, а также документ, подтверждающий знание одним из руководителей (если все руководители являются иностранными гражданами и/или лицами без гражданства) русского языка.