Текст книги "Мировая финансовая пирамида. Финансовый империализм, как высшая и последняя стадия капитализма"

Банки правят миром. А кто правит банками? О «Большой четверке» финансовых холдингов

Сегодня уже не надо доказывать, что так называемая «гегемония США» в мире зиждется на монополии «печатного станка» Федеральной резервной системы США. Также более или менее понятно, что акционерами ФРС выступают банки мирового калибра. Причем не только банки США (банки Уолл-стрит), но также банки Европы (банки Лондонского Сити и некоторых стран континентальной Европы).

Мне уже приходилось писать на эту тему в связи со скандалом, который разразился в конце мирового финансового кризиса 2007–2009 гг. Выяснилось, что ФРС в период кризиса раздала без огласки кредитов (почти беспроцентных) разным банкам на сумму свыше 16 трлн. долл. Не трудно догадаться, что «хозяева денег» раздавали кредиты «себе любимым». То есть тем банкам, которые и являются главными акционерами Федерального резерва. В начале текущего десятилетия под сильным нажимом Конгресса США был проведен частичный аудит ФРС, а его результаты были обнародованы летом 2011 года. Список получателей кредитов и есть список главных акционеров ФРС. Приведем список тех, кто приближен к ФРС (в скобках указаны суммы полученных кредитов ФРС, млрд. долл.): Citigroup (2500); Morgan Staley (2004); Merril Lynch (1949); Bank of America (1344); Barclays PLC (868); Bear Sterns (853); Goldman Sachs (814); Royal Bank of Scotland (541); JPMorgan (391); Deutsche Bank (354); Credit Swiss (262); UBS (287); Leman Brothers (183); Bank of Scotland (181); BNP Paribas (175). Примечательно, что целый ряд получателей кредитов ФРС – не американские, а иностранные банки: английские (Barclays PLC, Royal Bank of Scotland, Bank of Scotland); швейцарские (Credit Swiss, UBS); немецкий Deutsche Bank; французский банк BNP Paribas. Указанные банки – «нерезиденты» получили от Федерального резерва около 2,5 триллионов долларов. Можно предположить, что это – иностранные акционеры ФРС.

Если состав главных акционеров Федерального резерва более или менее понятен, то этого нельзя сказать в отношении акционеров тех банков, которые владеют «печатным станком» ФРС. Вопрос можно сформулировать предельно просто: Кто является акционерами акционеров Федерального резерва?

Попробуем разобраться в этом вопросе. Прежде всего, рассмотрим ведущие банки США. К сегодняшнему дню сформировалось «ядро» банковской системы США из шести банков. «Большая шестерка» включает Bank of America, JPMorgan Chase, Morgan Stanley, Goldman Sachs, Wells Fargo, Citigroup. Они занимают первые строчки американских банковских рейтингов по таким показателям, как величина капитала, контролируемых активов, привлеченных депозитов, капитализация, прибыль. Если ранжировать банки по показателю активов, то на первом месте оказывается JPMorgan Chase(2.075 млрд. долл. в конце 2014 г.). По показателю капитализации на первое место вышел Wells Fargo(261,7 млрд. долл. осенью 2014 года). Кстати, по этому показателю он вышел на первое место не только в Америке, но и в мире (хотя по активам в США занимает лишь четвертое место, а в мире не входит даже в первую двадцатку).

На официальных сайтах этих банков имеется кое-какая информация об акционерах. Основная часть капитала «большой шестерки» банков находится в руках так называемых институциональных акционеров – разного рода финансовых компаний. Среди них есть и банки, т. е. имеет место перекрестное участие в капитале.

Количество институциональных инвесторов на начало нынешнего года в отдельных банках было следующим: Bank of America – 1410; JPMorgan Chase – 1795; Morgan Stanley – 826; Goldman Sachs – 1018; Wells Fargo – 1729; Citigroup – 1247. В каждом из названных банков достаточно четко выделяется группа крупных инвесторов (акционеров). Это те инвесторы (акционеры), которые имеют более 1 процента капитала каждый. Таких акционеров насчитывается, как правило, от 10 до 20. Бросается в глаза, что во всех банках в группе крупных инвесторов фигурируют одни и те же компании и организации. В табл. 1 приведем список таких крупнейших институциональных инвесторов (акционеров).

Табл. 1. Крупнейшие институциональные акционеры банков США и их доля в акционерном капитале отдельных банков (%, на 31 декабря 2014 г.).

Источник: http://finance.yahoo.com/q/mh?s=GS+Major+Holders

Кроме обозначенных в таблице институциональных инвесторов в списках акционеров ведущих американских банков фигурируют следующие организации: Capital World Investors, Massachusetts Financial Services, Price (T. Rowe) Associates Inc., Mitsubishi UFJ Financial Group, Inc., Berkshire Hathaway Inc., Dodge & Cox Inc., Invesco Ltd., Franklin Resources, Inc., Bank of New York Mellon Corporation и некоторые другие. Я называю лишь те, которые фигурируют в качестве акционеров хотя бы в двух из шести ведущих банков США.

Фигурирующие в финансовой отчетности ведущих американских банков институциональные акционеры – различные финансовые компании и банки. Отдельный учет ведется в отношении таких акционеров, как физические лица и взаимные фонды. В целом ряде банков Уолл-стрит заметная доля акций принадлежит работникам этих банков. Конечно, это не рядовые сотрудники, а ведущие менеджеры (впрочем, некоторое символическое количество акций могут иметь и рядовые сотрудники). Что касается взаимных фондов (mutual funds)[7]7
  Взаимный фонд (ВФ), или фонд взаимных инвестиций – портфель акций, отобранных и приобретённых профессиональными финансистами на вложения многих тысяч мелких вкладчиков. К началу нынешнего века в США уже функционировало несколько тысяч ВФ. К 2000 году в рамках ВФ было открыто 164,1 млн. счетов, то есть около двух на семью. Обычно в литературе по ВФ указывается, что эти фонды создаются банками. Однако еще большую активность в сфере учреждения ВФ проявляют так называемые финансовые холдинги, о которых мы скажем ниже.


[Закрыть], то многие из них находятся в сфере влияния все тех же институциональных акционеров, которые перечислены нами выше.

В качестве примера можно привести список наиболее крупных акционеров американского банка Goldman Sachs, относящихся к категории взаимных фондов (табл. 2).

Табл. 2. Крупнейшие взаимные фонды-акционеры Goldman Sachs (по состоянию на 31 декабря 2014 года)

Источник: http://finance.yahoo.com/q/mh?s=GS+Major+Holders

По крайней мере, три фонда (из приведенных в таблице 2) находятся в сфере влияния финансовой корпорации Vanguard Group. Это: Vanguard Total Stock Market Index Fund, Vanguard 500 Index Fund, Vanguard Institutional Index Fund-Institutional Index Fund. Доля Vanguard Group в акционерном капитале Goldman Sachs – 4,90%. А три взаимных фонда, находящихся в системе этого финансового холдинга, дают дополнительно еще 3,59%. Таким образом, фактически позиции Vanguard Group в банке Goldman Sachs определяются долей не 4,90%, а 8,49%.

В ряде банков Уолл-стрит имеется категория индивидуальных акционеров – физических лиц. Как правило, это высшие руководители данного банка. Как действующие, так и ушедшие на пенсию. Приведем справку об индивидуальных акционерах банка Goldman Sachs (табл. 3).

Табл. 3. Крупнейшие индивидуальные акционеры Goldman Sachs (по состоянию на 27 февраля 2015 года)

Источник: http://finance.yahoo.com/q/mh?s=GS+Major+Holders

В совокупности указанные в табл. 3 пять физических лиц имеют на руках более 5,5 млн. акций банка Goldman Sachs, что примерно составляет 1,3% всего акционерного капитала банка. Это столько же, сколько акций у такого институционального акционера, как Northern Trust. Кто эти физические лица? Высшие менеджеры данного банка. Ллойд Бланкфейн, например, – американский бизнесмен, председатель совета директоров и главный исполнительный директор Goldman Sachs с 31 мая 2006 года. Джон Вайнберг – вице-президент Goldman Sachs с того же времени, одновременно член управляющего комитета и сопредседатель подразделения инвестиционного банкинга (последний пост он оставил в декабре 2014 года). Три других индивидуальных акционера также относятся к категории высшего менеджмента банка Goldman Sachs, причем все они до сих пор остаются действующими сотрудниками данного банка.

Возникает вопрос: достаточно ли нескольких процентов участия в акционерном капитале для того, чтобы эффективно управлять банком? Тут следует учесть, по крайней мере, три момента.

Во-первых, в ведущих американских банках США нет уже давно очень крупных акционеров. Формально в шести ведущих банках США нет ни одного акционера, доля которого была бы выше 10%. Как мы выше показали, число институциональных акционеров (инвесторов) в американских банках колеблется в районе одной тысячи. Получается, что в среднем на одного институционального акционера приходится примерно 0,1 процента капитала. На самом деле – меньше, поскольку кроме них есть еще взаимные фонды (учитываемые отдельно), а также многие тысячи физических лиц. В ряде банков, как мы выше отметили, акциями владеют работники (как действующие, так и вышедшие на пенсию). В случае банка Goldman Sachs в руках физических лиц находится около 7% акционерного капитала. Наконец, часть акций находятся в свободном обращении на фондовом рынке. Применительно к банку Goldman Sachs это около ¼ всего акционерного капитала. С учетом факта распыления акционерного капитала среди десятков тысяч держателей бумаг становится понятно, что владение даже 1 процентом акций банка Уолл-стрит – это очень мощная позиция.

Во-вторых, за несколькими (или многими) формально самостоятельными акционерами может стоять один и тот же «хозяин» (его принято называть «конечным бенефициаром»). Мы выше на примере банка Goldman Sachs показали, что хозяева финансового холдинга Vanguard Group участвуют в капитале указанного банка как напрямую, так и через взаимные фонды, находящиеся в сфере влияния указанного холдинга. Скорее всего, позиция Vanguard Group в капитале Goldman Sachs не 4,90% (доля материнской компании) и не 8,49% (доля с учетом трех подконтрольных взаимных фондов), а еще выше. Но для этого необходимо провести достаточно трудоемкий анализ всех 1018 институциональных акционеров и нескольких десятков взаимных фондов, участвующих в капитале банка Goldman Sachs. При этом нельзя сбрасывать со счетов и акционеров – физических лиц. Их «вес» намного выше, чем их доля в акционерном капитале, поскольку это высшие менеджеры, которых ставят на руководящие должности те люди, которых мы называем «конечными бенефициарами».

В-третьих, судя по разным публикациям, есть определенная категория акционеров, влияние которых на политику банка выше, чем их доля в акционерном капитале. По той причине, что они владеют так называемыми «голосующими» акциями. В то время как другие акционеры владеют так называемыми «привилегированными» акциями. Последние дают своим владельцам такую привилегию, как получение стабильного (фиксированного) дивиденда, но при этом лишают их владельца права голосования на собраниях акционеров. Скажем, акционер может иметь долю в капитале банка, равную 5%, но при этом его доля в общем количестве голосов может быть 10, 20 или даже 50%. А привилегия решающего голоса для банков Уолл-стрит может иметь гораздо большее значение, чем привилегия получения гарантированного дохода.

Вернемся еще раз к табл. 1. Она показывает, что почти во всех американских банках главными акционерами являются финансовые компании, о которых мировые СМИ упоминают крайне редко. Если названия ведущих банков Уолл-стрит сегодня известны всем, даже людям далеким от мира денег и финансов, то названия финансовых холдингов, владеющих большими пакетами акций этих банков, говорят о чем-то очень узкому кругу финансистов. А если иногда в СМИ и появляется какая-то информация о таких финансовых холдингах, то ни журналисты, ни тем более читатели и слушатели не фиксируют в своем сознании, что речь идет о тех, кто, в конечном счете, контролирует банковскую систему США и ФРС. Например, у нас сейчас довольно часто вспоминают инвестиционный фонд Franklin Templeton Investments, который, как выяснилось, скупил долговых бумаг Украины в объеме 7–8 млрд. долл. и участвует активно в экономическом удушении «незалежной». А, между прочим, указанный фонд – дочерняя структура финансового холдинга Franklin Resources Inc., который является акционером банка Citigroup (доля 1,24%) и банка Morgan Stanley (1,40%).

Согласно разным источникам, финансовые холдинги Vanguard Group; State Street Corporation; FMR (Fidelity); BlackRock; Northern Trust; Capital World Investors; Massachusetts Financial Services; Price (T. Rowe) Associates Inc.; Dodge & Cox Inc.; Invesco Ltd.; Franklin Resources, Inc.; АХА; Capital Group Companies; Pacific Investment Management Co. (PIMCO) и еще несколько других не просто участвуют в капитале американских банков, а владеют преимущественно «голосующими» акциями. Именно эти финансовые компании и осуществляют реальный контроль над банковской системой США.

Немногие аналитики, привыкшие копать глубоко, полагают, что акционерное «ядро» банков Уолл-стрит составляют всего лишь четыре финансовые компании. Другие компании-акционеры либо не относятся к категории ключевых акционеров, либо прямо или через цепочку посредников контролируются все той же «большой четверкой». Приведем в табл. 4 сводную информацию о главных акционерах ведущих банков США.

Табл. 4. Ведущие институциональные акционеры главных банков США

Оценки величины активов, находящихся под управлением финансовых компаний, являющихся акционерами главных банков США, достаточно условны и периодически пересматриваются. В некоторых случаях оценки включают лишь собственные активы компаний, в других случаях – также активы, передаваемые компаниям в трастовое управление. В любом случае величина контролируемых активов впечатляет. Осенью 2013 года в списке мировых банков, ранжированных по величине активов, на первом месте находился китайский банк Industrial and Commercial Bank of China (ICBC) с активами 3,1 трлн. долл. Максимальные активы в банковской системе США на тот момент имел банк Bank of America (2,1 трлн. долл.). За ним следовали такие американские банки, как Citigroup (1,9 трлн. долл.) Wells Fargo (1,5 трлн. долл.). Примечательно, что триллионными активами финансовые холдинги «большой четверки» ворочают при использовании достаточно скромного числа сотрудников. При совокупных активах, равных примерно 15 трлн. долл. персонал «большой четверки» не дотягивает до 100 тыс. человек. Для сравнения: численность сотрудников лишь в банке Citigroup составляет около 250 тыс. человек, в Wells Fargo – 280 тыс. человек. По отношению к финансовым холдингам «большой четверки» банки Уолл-стрит выглядят как «рабочие лошадки».

По показателю контролируемых активов финансовые компании «большой четверки» находятся в более тяжелой «весовой категории», чем американские банки «большой шестерки». «Большая четверка» финансовых холдингов простирает свои щупальца не только на банковскую систему США, но и на компании других секторов экономики, причем не только американской, но и зарубежной. Лишь изредка в СМИ всплывают названия указанных компаний и их дочерних и внучатых структур. Тут можно вспомнить исследование специалистов Швейцарского технологического института (Цюрих), целью которого было выявить управляющее «ядро» мировой экономической и финансовой системы. Результаты этого исследования были обнародованы в 2011 году, тогда они вызвали большой резонанс в мире. Однако к сегодняшнему дню они уже почти полностью забыты. Напомню, что швейцарцы определили мировое «ядро» из 1218 компаний и банков по состоянию на начало финансового кризиса (2007 год). Внутри его было выявлено еще более плотное «ядро» из 147 компаний. По оценкам авторов исследования, это «ядро» контролировало 40% всех корпоративных активов в мире. Компании, входящие в «ядро» были ранжированы. Воспроизведем первые десять строчек этого рейтинга:

1. Barclays plc

2. Capital Group Companies Inc

3. FMR Corporation

4. AXA

5. State Street Corporation

6. JPMorgan Chase & Co

7. Legal & General Group plc

8. Vanguard Group Inc

9. UBS AG

10. Merrill Lynch & Co Inc.

Обратим внимание на то обстоятельство, что все 10 строчек швейцарского списка занимают организации финансового сектора. Из них четыре – банки, названия которых у всех на слуху (причем одного из них – Merrill Lynch – уже не существует). Особо отметим американский банк JPMorgan Chase & Co. Это не просто банк, а банковский холдинг, участвующий в капиталах многих других американских банков. Как видно из табл. 1, JPMorgan Chase участвует в капитале всех других банков «большой шестерки» за исключением банка Goldman Sachs. В банковском мире США есть еще один примечательный банк, который формально не входит в «большую шестерку», но который невидимо контролирует некоторые из банков «большой шестерки». Речь идет о банке The Bank of New York Mellon Corporation. Указанный банк являлся держателем акций в Citigroup (доля 1,24%), JPMorgan Chase (1,48%), Bank of America (1,25%). Фактически это также банковский холдинг.

А вот 6 строчек швейцарского списка принадлежит финансовых компаниям, которые редко фигурируют в открытой печати и других СМИ. Это финансовые холдинги, которые специализируются на приобретении по всему миру пакетов акций компаний разных отраслей экономики. Многие из них учреждают различные инвестиционные (в том числе взаимные фонды). Также осуществляют управление активами клиентов на основе договоров траста и т. д. В этом списке мы видим три финансовые компании из «большой четверки», отображенной в табл. 4. Это Vanguard Group Inc, FMR Corporation (Fidelity) и State Street Corporation. Эти финансовые холдинги, а также компания BlackRock (сильно укрепившая свои позиции с 2007 года) – «ядро» банковской системы США.

Примечательно, что «большая четверка» очень хорошо представлена и в банковском холдинге JPMorgan Chase: Vanguard Group – 5,46%; State Street Corporation – 4,71%; FMR Corporation (Fidelity) – 3,48%; BlackRock – 2,75%. Другой из названных выше банковских холдингов – The Bank of New York Mellon Corporation – контролируется тремя финансовыми компаниями «большой четверки»: Vanguard Group – 5,15%; State Street Corporation – 4,72%; FMR Corporation (Fidelity) BlackRock – 2,62%.

После того, как мы выявили управляющее «ядро» банковской системы США, состоящее из небольшого количества финансовых холдингов, возникает ряд новых вопросов. Кто является владельцами и «конечными бенефициарами» этих финансовых холдингов? Какова сфера влияния этих финансовых холдингов (в плане отраслей и географии)? В какой степени влияние этих финансовых холдингов распространяется на Россию? Каковы отношения между этими холдингами (конкуренция или конструктивное взаимодействие)? Можно ли утверждать, что подход к объяснению событий и процессов в сфере мировых финансов на основе теории «борьбы кланов Ротшильдов и Рокфеллеров» уже устарел? И т. д. И т. п.

«Большая четверка»: FMR (Fidelity)

Продолжим разговор о «большой четверке» компаний, находящихся на вершине мировой финансовой пирамиды. Это финансовые холдинги Vanguard Group, State Street Corporation, FMR (Fidelity), BlackRock. Есть несколько веских оснований для того, чтобы назвать их вершиной пирамиды.

Во-первых, потому, что указанные холдинговые компании представлены в капитале большого количества банков, а также корпораций мирового калибра. В предыдущей статье, в частности, я показал, что «большая четверка» представлена в капитале всех американских банков, входящих в «большую шестерку».

Во-вторых, указанные холдинговые компании создали большое количество инвестиционных институтов, называемых «взаимными фондами», которые своими финансовыми щупальцами дотягиваются до компаний самых разных отраслей экономики в самых разных уголках мира. В том числе взаимные фонды, находящиеся в сфере «большой четверки» участвуют в капитале банков США и других стран.

В-третьих, даже по чисто формальному признаку – величине контролируемых активов – компании «большой четверки» превосходят крупнейшие банки мира. Согласно оценкам, которые мне удалось найти, на первом месте по этому показателю находится компания FMR (Fidelity) – 4,90 трлн. долл. (апрель 2014 г.), на втором – BlackRock – 4,57 трлн. долл. (конец 2013 г.), на третьем – Vanguard Group – 3,00 трлн. долл. (осень 2014 г.), на четвертом – State Street Corporation – 2,35 трлн. долл. (середина 2013 г.). Для сравнения: первое место по величине активов среди банков США занимает JPMorgan Chase: в конце 2014 года его активы составили 2.075 млрд. долл. Примечательно, что динамика прироста активов «большой четверки» (начиная с 70-80-х годов прошлого века, когда начался бурный рост финансовых рынков) опережала динамику прироста активов американских банков.

Полученные нами результаты примерно совпадают с результатами исследования экспертов Технологического института в Цюрихе, преследовавшего цель выявить «ядро» мировой финансовой и экономической системы. Исследование базировалось на компьютерной обработке первичных данных по многим миллионам компаний и банков всех стран мира по состоянию на 2007 года. В первую десятку «ядра» вошли четыре банка и шесть финансовых компаний. Среди них оказались три финансового холдинга из «большой четверки»: Vanguard Group Inc, FMR Corporation (Fidelity) и State Street Corporation. Это лишний раз подтверждает, что наш вывод о составе верхушки мировой финансовой пирамиды не является ошибочным. Конечно, с 2007 года (момент, на который швейцарские эксперты оценивали «ядро») уже прошло достаточно много времени, но кардинально состав «ядра» не поменялся[8]8
  В своих специальных изданиях и исследованиях Forbes, Bloomberg, аналитические подразделения крупных банков также обязательно включают четыре финансовых компании («Большую четверку») в списки крупнейших владельцев акций публичных корпораций по всему миру. Но эти обзоры и исследования, как правило, используются лишь специалистами, не попадая в широкое информационное поле.


[Закрыть].

Начнем обзор участников «Большой четверки» с компании FMR (Fidelity). Полное название компании – Fidelity Management and Research. У компании, по экспертным оценкам, самые большие активы среди всех хозяйствующих субъектов (банков, компаний, фондов) в мире. По своему «калибру» (величине активов) его можно сравнить с лишь такими институтами, как Федеральная резервная система США или Народный банк Китая (их валюта баланса[9]9
  Профессиональный термин, означающий итоговую сумму баланса.


[Закрыть] составляет 4–5 трлн. долл.). Во всех справочниках значится как американская транснациональная корпорация. Штаб-квартира – Бостон, штат Массачусетс, США. Численность сотрудников компании – 41 тыс. человек (2013 год).

Основана компания в 1946 году. Имя основателя компании – Edward C. Johnson II. По крайней мере, в первые годы существования компанией FMR владел единолично ее основатель Эдвард Джонсон, члены его семьи. Затем часть капитала компании перешла в руки ее сотрудников.

FMR оказывает два основных вида услуг – брокерские и размещение средств в интересах североамериканских инвесторов через созданные взаимные фонды и другие свои «дочерние» и «внучатые» структуры. Имеет очень разветвленную сеть взаимных фондов и финансовых корпораций по всему миру. Наиболее крупные взаимные фонды FMR – Fidelity Contrafund, Fidelity Magellan, Fidelity Trend Fund. По величине инвестиций указанные фонды являются вообще одними из наиболее крупных фондов в США и в мире. Подразделение Fidelity Ventures занимается венчурными инвестициями. Обслуживание инвесторов из других стран ведет Fidelity International Limited (FIL), аффилированная компания, основанная в 1969 году; в 2011 году она была переименована в Fidelity Worldwide Investment.

Считается, что управление и контроль над компанией уже на протяжении почти семь десятков лет находится в руках семейства Джонсонов. Председателем и исполнительным директором (CEO) до конца прошлого года оставался Edward Johnson III(сын основателя), президентом подразделения Fidelity Personal Workplace and Institutional Services была еще один представитель клана Джонсонов – Abigail Johnson (дочь Эдварда Джонсона), президент Fidelity Personal Investing – Kathleen Murphy. В настоящее время бразды правления в свои руки взяла дочь Эдварда Джонсона Третьего Абигель, заняв позиции президента и исполнительного директора.

Если верить зарубежным источникам, то на сегодняшний день члены семейства Джонсонов напрямую или же через систему различных трастов контролируют 49% голосующих акций компании. Раскладка здесь такова: 12% находится в руках нынешнего главы клана Эдварда Джонсона, 24,5% – дочери Абигель. Оставшиеся 12,5% делятся между Элизабет Джонсон (Elizabeth Johnson) (сестра Эдварда) и Недом Джонсоном (Ned Johnson) (брат Эдварда). Правда, эти данные относятся к 2005 году. Между тем, имеются данные за 2013 год, которые показывают, что за семейством Джонсонов по-прежнему сохранялась доля в 49% (разбивка по членам семьи не приводилась).

Кроме того, с некоторыми «внешними» инвесторами семейство Джонсонов подписало соглашения, которые позволяют членам семейства голосовать с помощью чужих акций. А вот 51% голосующих акций находится в собственности различных сотрудников компании (108 менеджеров компании, данные на 2010 год). Fidelity – яркий пример компании, находящейся на высшем этаже мировой финансовой иерархии. Она через покупку акций (особенно голосующих) контролирует гигантские публичные компании США и других стран мира, но при этом сама не является публичной. Т. е. ее акции (паи) не обращаются на фондовой бирже.

Фамилия президента и совладельца компании Эдварда Джонсона Третьего постоянно фигурировала и продолжает фигурировать в списках самых богатых людей Америки и мира журнала «Форбс». Там же мы можем увидеть его дочь Абигель Джонсон. Однако они находятся далеко не на первых строчках рейтингов, которые учитывают лишь собственный капитал миллиардеров. Семейство Джонсонов не может претендовать на роль чемпионов по указанному показателю. Но если бы составлялись рейтинги по показателю активов, контролируемых отдельными лицами, то вполне вероятно, что они могли бы претендовать на титул чемпионов. Кстати, сильные мира сего уже давно ориентируются не на максимизацию собственного капитала. Их интересует гораздо больше величина контролируемых активов. Философия сильных мира сего очень проста: «Контроль важнее собственности». Собственный капитал для мировых «хозяев денег» – лишь средство контроля. Борьба и конкуренция между «хозяевами денег» идет за максимально эффективное использование каждого собственного доллара в целях усиления своего экономического и политического влияния. Журнал «Форбс» то ли не способен, то ли не желает оценивать «хозяев денег» по показателю контролируемых активов. А если бы отслеживал этот показатель, то, вполне вероятно, Эдварда Джонсона и его дочь Абигель следовало бы включить в первую десятку наиболее влиятельных людей мира. Впрочем, некоторые конспирологи полагают, что Эдвард и Абигель Джонсоны – лишь номинальные фигуры, за которыми стоят другие лица, реальные «хозяева денег», которые лишь используют FMR в качестве ширмы. Более того, есть подозрения, что FMR фактически контролируется другим участником «Большой четверки» – компанией Vanguard Group.

По состоянию на 2007 год активы FMR, согласно данным упомянутых выше швейцарских исследователей мирового финансового «ядра», были равны 3,3 трлн. долл. Оценки на сегодняшний день сильно разнятся. Максимальную оценку мы выше привели – 4,9 трлн. долл. (по состоянию на конец апреля 2014 года). Впрочем, работая над этой статьей, нашел на сайте FMR вполне официальные данные об активах[10]10
  fidelity.com


[Закрыть]. По состоянию на 30 марта 2015 года показатель «активы под управлением» (AUM – Assets Under Management) был равен 2,1 трлн. долл. Более широкий показатель – «активы под администрированием» (AUA – Assets Under Administration)[11]11
  «Активы под администрированием» включают активы, принадлежащие клиентам и управляемые компанией на основе договоров траста.


[Закрыть] – 5,1 трлн. долл.

Компания FMR не любит «светиться». Пожалуй, наиболее часто о ней вспоминают в связи с тем, что компанией была разработана широко используемая сегодня участниками фондовых рынков программа Wealth-Lab. Эта программа предназначена для технического анализа финансовых рынков, пользователи могут создавать и испытывать с ее помощью торговые стратегии для акций и фьючерсов.

Также название Fidelity ассоциируется со всемирно известной компанией Google. FMR – крупнейший внешний акционер компании Google, прямо или косвенно контролирующий 7% ее акций. На территории лишь США компания FMR имеет без малого 200 подразделений и ею создано 565 паевых инвестиционных фондов. Если предположить, что каждое подразделение и каждый фонд, входящий в империю FMR, приобретает акции в среднем 100 компаний и банков, то получим картину финансового спрута, который контролирует деятельность примерно 75 тысяч компаний и банков. Мощной является зарубежная империя FMR. Она включает наличие представительств, филиалов и дочерних компаний в 23 странах мира, где трудится в общей сложности около 4 тыс. человек. В 10 странах мира действуют компании FMR по управлению активами (Лондон, Люксембург, Франкфурт, Париж, Токио, Гонконг, Бомбей, Сеул, Сингапур, Сидней).

По данным NASDAQ[12]12
  http://www.nasdaq.com/quotes/institutional-portfolio/fmr-llc-12407


[Закрыть], контролируемые компанией FMR активы распределялись следующим образом (на 31 декабря 2014 г., %):

• производство базовых материалов (Basic Materials) – 3,43;

• производство инвестиционных товаров (Capital Goods) – 2,68;

• компании конгломератного типа (Conglomerates) – 0,42;

• производство потребительских товаров (Consumer Goods) – 9,34;

• энергетика (Energy) – 5,00;

• финансовый сектор (Financial) – 18,35;

• здравоохранение (Healthcare) – 14,63;

• услуги (Services) – 17,11;

• разработка технологий (Technology) – 20,32;

• транспорт (Transportation) – 3,43;

• электроэнергетика (Utilities) – 1,87.

Согласно тому же источнику, FMR на конец 2014 года инвестировала в акции 2817 компаний. Среди них гиганты американской и мировой экономики. Назовем первые десять позиций инвестиционного портфеля FMR (стоимость акций на 31 декабря 2014 г. в млрд. долл.): Apple Inc. – 22,84; Facebook – 11,21; Microsoft – 10,63; Google – 10,36; Gilead Science Inc – 9,80; Wells Fargo – 9,06; JPMorgan Chase – 8,45; Biogen Inc – 7,88; Visa Inc – 7,40; Salesforce Com Inc – 6,65.

Компания FMR сделала вложения во все банки «Большой шестерки» за исключением Goldman Sachs. Дадим сводную картину по инвестициям FMR в крупнейшие банки США (млрд. долл.): Wells Fargo – 9,06; JPMorgan Chase – 8,45; Bank of America – 6,34; Citigroup – 4,67; Morgan Stanley – 1,82. Итого вложения FMR в крупнейшие американские банки составили 30,3 млрд. долл.