Текст книги "Управление рисками банковских систем (математическое моделирование)"

В.Б. Живетин
Управление рисками банковских систем (математическое моделирование)
Том 11

О серии «Риски и безопасность человеческой деятельности»

Исследования и анализ риска служат основой для принятия решений практически во всех сферах человеческой деятельности. В зарубежных развитых странах идет активный процесс организации научно-исследовательских институтов, факультетов в университетах, специализированных научных и учебных центров по анализу риска. Благодаря значительному прогрессу, достигнутому за последние десятилетия в области теории риска, это новое междисциплинарное научное направление практически выделилось в самостоятельную дисциплину. И это не дань моде, а естественный процесс, предопределенный современными условиями и тенденциями развития мирового сообщества.

Человечество прошло великий путь, достигло высоких результатов в своей деятельности и при этом пережило и продолжает переживать великое множество трагедий. Многие из них происходят из-за амбиций отдельных светских и религиозных деятелей и властителей и утопических теорий построения общества, начиная от первых цивилизаций, заканчивая эпохой Нового времени, когда на планете проявились мощные духовные утопии, обусловливая не менее мощные материальные потери. Сюда относятся как государственные системы, так и способы их обустройства, мораль и этика, знания, другие человеческие ценности, реализованные в процессе человеческой деятельности.

Противопоставляя друг другу религию, философию и науку, мы часто забываем их родство. Для того чтобы иметь полные знания, осмыслить проблему достоверности знаний, необходимо изучать их во взаимосвязи, взаимозависимости, когда ошибки одной подсистемы общей системы знаний преобразуются, видоизменяются другой. Уничтожение одной из подсистем создает условия для усиления ошибок другой. При этом возрастают потери не только отдельных подсистем, но и системы в целом.

Задача состоит в оценке имеющихся или вновь накопленных знаний, их достоверности, в разработке критериев, с помощью которых можно количественно оценить потери, сопутствующие применению полученных недостоверных знаний при создании материальной культуры. Ведущая роль при этом принадлежит духовной культуре, пониманию, осознанию себя.

В последнее время человек в научном познании, технике расширяет свои знания, а во внутреннем мире, духовной, моральной культуре – теряет, становится рабом своих неуемных желаний и жадности. В жизни отдельной личности и человечества в целом роль различных ошибок возрастает, и возрастают потери от этих ошибок, следовательно, роль риска в человеческой деятельности становится существенной.

Основы деятельности человека формируются его интеллектуальной системой, а реализуются во внешней и во внутренней средах. Во внутренней среде деятельность направлена на совершенствование своей интеллектуальной системы; во внешней среде – на совершенствование социальной системы, где реализуются процессы его жизнедеятельности.

Интеллектуальная система человека как источник планомерного формирования умственных действий и их микроструктурного анализа в процессе познавательной и исполнительной деятельности включает деятельностное опосредствование межличностных отношений.

Человеческой деятельности свойственна развитая форма предметности, проявляющаяся в социальной обусловленности деятельности человека, ее связи со значениями, фиксированными в закрепленных в орудиях и схемах действиях, понятиях языка, социальных ролях, ценностях, социальных нормах. Субъективность деятельности обусловлена прошлым опытом психического образа, потребностями, установками, эмоциями, целями, мотивами, определяющими направленность и избирательность деятельности.

Три уровня синтеза и анализа деятельности человека:

– генетический;

– структурно-функциональный;

– динамический.

Деятельность, с учетом сказанного, представляет собой динамическую систему, которая находится в постоянном изменении и обусловлена: активностью, обеспечивающей саморазвитие деятельности и возникновение ее новых форм; установкой, обусловливающей устойчивый характер целенаправленной деятельности в постоянно изменяющихся условиях среды.

Указанным свойствам человеческой деятельности как динамической системы посвящены работы:

– физиологии активности (Н.А. Бернштейн);

– функциональных систем (П.К. Анохин);

– системной организации высших корковых функций (А.Р. Лурия).

Возможны следующие варианты реализации деятельности в своих крайностях:

– деятельность по реализации, привнесенной извне программы (приказа), которую в Древней Греции называли «noietis»;

– деятельность субъекта, выступающего одновременно и субъектом целеполагания, и субъектом реализации данной цели (целедостижения, целереализации), которая в Греции называлась «chretis», а ее творческая разновидность – «praxis».

В современной философии деятельность разделяется по предметному критерию:

1) материальная деятельность, которая реализуется в процессе взаимодействия человека и природы в контексте производства;

2) социальная деятельность, реализующаяся в процессе влияния человека на социальные процессы и организацию общественной жизни;

3) духовная деятельность, реализуемая интеллектуальной системой человека при создании системы знаний для реализации процессов жизнедеятельности.

В современной социальной среде актуальна проблема синтеза структур, обусловленная объективными и субъективными аспектами социальной жизни, формируемой на макро– и микроуровнях во взаимодействии структуры и деятельности. Во всех случаях ученые стремились к решению проблемы структурно-функционального синтеза систем, реализованных в процессе человеческой деятельности. В качестве таких систем выступают: общество, социальная, эгосферная системы и т. д.

В монографии создаются структурно-функциональные основы моделирования человеческой деятельности в различных сферах жизнедеятельности. Это позволяет разделить исследование проблемы рисков и безопасности человеческой деятельности как динамической системы по сферам жизнедеятельности, взаимосвязанным на структурно-функциональной основе, включающей структурно-функциональный синтез и анализ.

В многотомной монографии представлены разработанные автором теоретические основы анализа, прогнозирования и управления рисками и безопасностью человеческой деятельности на уровне математического моделирования в следующих областях на уровне систем.

Эгосферные системы (четыре тома):

1. Человеческие риски.

2. Эгосферные риски.

3. Риски интеллектуальной деятельности.

4. Эгодиагностические риски.

Социальные системы (пять томов):

1. Социосферные риски.

2. Ноосферные риски систем власти.

3. Теосферные риски религиозных систем.

4. Биосферные риски.

5. Риски цивилизаций.

Экономические системы (четыре тома):

1. Экономические риски и безопасность.

2. Введение в анализ риска.

3. Управление рисками рыночных систем.

4. Риски и безопасность экономических систем.

Технико-экономические системы (пять томов):

1. Технические риски.

2. Риски и безопасность авиационных систем. Макроавиационные системы.

3. Риски и безопасность авиационных систем. Микроавиационные системы.

4. Риски и безопасность авиационных систем. Безопасный полет. Аэромеханический контроль.

5. Риски и безопасность авиационных систем. Безопасность полета вертолета. Аэромеханический контроль.

Системы научных знаний (три тома):

1. Научные риски.

2. Введение в теорию риска и безопасности.

3. Математические знания: системы, структуры, риски.

Представленную монографию следует рассматривать как нуждающуюся в дальнейшем осмыслении и углублении. Особая роль, по мнению автора, принадлежит духовной сфере, духовным рискам, управление которыми возможно путем единения духовного, которое позволяет реализовать устойчивое развитие ноосферы человечества.

Приобрести книги серии «Риски и безопасность человеческой деятельности», а также получить более подробную информацию о каждой из них вы можете на официальном сайте Института проблем риска http://www.institutpr.com.

Введение

Человечеству в силу структурно-функциональных свойств [14] его эгосферы уготовлено создать Международную социально-экономическую систему, основой которой являются Международная рыночная система, Международная финансовая система, а также Международная банковская система.

В зависимости от того, что будет создано, каковы будут структурно-функциональные свойства Международной социально-экономической системы, человечеству будет уготована судьба саморазвития или самоуничтожения. Эти две судьбы мы наблюдаем сегодня, анализируя риски цивилизаций [20].

Саморазвитие международной макросистемы возможно, если выполнены два условия:

1) необходимое – структура системы создана согласно принципу минимального риска [11];

2) достаточное – подсистемы структуры наполнены людьми, профессионально-нравственные качества которых находятся в области допустимых значений.

При этом на структурно-функциональном уровне мировой социально-экономической системы в монографии выделены:

1) экономическая система, реализующая стратегическое управление культуры;

2) банковская система, реализующая тактическое управление;

3) денежная система, реализующая оперативное управление;

4) система контроля, реализующая оценку эффективности и безопасности управлений.

До тех пор пока не будет создана Международная социально-экономическая система, удовлетворяющая необходимым и достаточным условиям, деньги будут править всем, а профессионально-нравственные люди будут не востребованы и, не исключено, будут уничтожаться, т. е. будет реализовано самоуничтожение мировой экономической системы.

Необходимость создания международной социально-экономической системы обусловлена особенностями интеллектуального потенциала отдельных этносов, обусловливающими способность различных этнических формирований создавать и производить то, что не могут другие этнические группы.

Сложность функционирования международной социально-экономической системы обусловила создавать систему управления эффективностью (прибылью) и систему предотвращения потерь (рисков). Процессы получения прибыли и потерь взаимосвязаны. Однако потери (риски) разнообразны, отличаются между собой по месту и времени возникновения, совокупности внешних и внутренних факторов, влияющих на их уровень, следовательно, на способы анализа рисков, методов их описания и формирования управления для их компенсации.

В монографии автор ограничивается рассмотрением банковских систем, включая мировые и страновые, т. е. отдельных стран. В работе рассматриваются проблемы контроля, анализа и управления рисками банковских макросистем с целью разработки теоретических основ их структурно-функционального синтеза и анализа.

Только в единении поэтапного применения структурно-функционального синтеза, а затем структурно-функционального анализа, в совокупности реализующих математическое моделирование подобных систем, можно быть уверенными в достоверности реализации принципа саморазвития для международной социально-экономической системы.

Таким образом, принцип саморазвития включает необходимое и достаточное условия, реализация которых на прикладном уровне предполагает применение структурно-функционального анализа и синтеза. При этом мы создаем необходимую структуру системы, а также путем анализа формируем функциональные свойства подсистем синтезированной структуры.

Чтобы строить управление, которое предотвращает кризис (риск), я должен знать:

1) допустимое (максимальное или минимальное) значение контролируемого и ограничиваемого процесса, порожденного банковской системой;

2) текущее, так, например, измеренное значение;

3) текущее и допустимое значения, что позволяет формировать управление, предотвращая выход в опасную (критическую) область параметра (процесса).

Важность процесса, рассматриваемого в монографии, обусловлена регулярными мировыми кризисами в мировой финансовой системе под влиянием мировой банковской системы.

Один из финансовых кризисов охватил финансовые системы Таиланда, Индонезии, Малайзии, Филиппин, Южной Кореи и других стран, где создан Конфуцианский капитализм. Основные факторы риска включали: ухудшение торгового баланса; разрыв между торговым балансом и балансом движения капитала.

Нестабильность международной финансовой системы возникла под влиянием интеллектуальных ошибок как отдельных личностей из руководства международного валютного фонда, так и мировой социально-экономической системы.

В работе приводится анализ системы Базель-2, ее целевого назначения, а также предложенных этой системой методов обеспечения устойчивости функционирования банковской системы. Согласно документам системы Базель-2 рассматривается проблема создания системы управления банковских рисков. Авторы базельских документов исходят из того, что банки одобряют или отклоняют заявку на кредит на основе внутреннего рейтинга заемщика, в то время как корпоративный заемщик, как правило, нуждается в банкире как в знатоке правил и условий кредитования.

Положения Базель-2 созданы на базе новых подходов к расчету достаточности капитала и создания банками информации о капитале и рисках. Эти подходы включают:

– корпоративное хранение данных, которые необходимы при оценке рисков;

– аналитические системы расчета и оценивания рисков, использующие собранную информацию;

– системы визуального представления итоговой информации и оформление отчетов, включающие OLAP-анализ.

При этом банк, вовлеченный в бизнес корпорации, и классифицированный в финансовых вопросах партнер способны обоснованно оценить риски кредитования, т. е. когда необходимо самосовершенствование в области рисков банкира и клиента и выработка методик, обеспечивающих взаимовыгодное сотрудничество. Главным фактором реализации такого процесса является научно-обоснованное назначение процентов по кредиту [9].

Полученные результаты следует отнести к начальному этапу как нуждающиеся в дальнейшем развитии на уровне как структурно-функционального синтеза, так и структурно-функционального анализа, которые способны провести гуманитарии-экономисты и теоретики-экономисты соответственно.

Автор благодарен Савва Е.Б., оказавшей большую помощь на завершающем этапе работы над монографией.

Глава I. Кредитно-денежные системы. Структурно-функциональный синтез

Скажи мне, что ты читаешь,

и я скажу, кто ты:

Homo, Homo sapiens,

Homo sapiens faber.

В данной главе рассмотрим теоретические основы структурно-функционального синтеза кредитно-денежной макросистемы, включая международную систему и страновые. При этом кратко отметим, с чего начиналось структурное единство кредитно-денежной макросистемы, а также структурное единство таких систем, что обеспечивает структурную устойчивость макросистем и их саморазвитие.

Рассмотрим качественную модель реализации опасных и безопасных состояний кредитно-денежной системы, а также факторы риска, создаваемые как во внутренней, так и во внешней среде функционирования, обусловленные циклическими процессами эволюции и инволюции (кризисами).

Необходимость управления циклическими финансовыми рисками обусловлена потребностями рыночных социально-экономических систем для компенсации потерь как социальных, так и экономических систем.

На самом совершенном теоретико-прикладном уровне реализации управления рисками необходимо создание:

1) качественной модели (теории) кредитно-денежной системы силами экономистов-прикладников (так, например, гуманитариев), способных на макроуровне описать и обосновать процессы, создаваемые резкими скачкообразными изменениями, например, валютного курса γ и процентной ставки p (первый этап);

2) структурно-функционального синтеза системы на основе качественной модели системы, реализованной силами экономистов-аналитиков;

3) теоретических основ структурно-функционального анализа, включая создание математических моделей системы; программного продукта численного расчета экономистами-математиками на базе структурно-функциональной модели.

Также необходимо разработать численные процедуры расчета допустимых значений γ и p (в общем случае других параметров состояния экономики, банка), а также методы оценки численной величины риска, ее нормативной величины, путем раскрытия неопределенностей, например, в вероятностном или детерминированном пространствах математиками-экономистами, используя математические модели и программы их численной реализации.

1.1. Структурно-функциональный синтез международной экономической системы

Необходимым условием формирования (создания) международной экономической системы является интеллектуальная система человека, человечества. Необходимо участие в международной экономической системе, осознание возможности обеспечения устойчивого социально-экономического развития страны, негативных последствий самоизоляции.

Достаточным условием негативных последствий самоизоляции выступают инструменты реализации идеологической цели, включающие единую валюту, рыночные межстрановые отношения. При этом создаются глобальные рыночные системы, охватывающие большие территории, обеспечивающие экономический обмен в рамках мирового хозяйственного пространства.

Особенности функциональных свойств подсистем международной экономической системы обусловлены этническими свойствами народов, населяющих ту или иную страну, где преобладает соответствующий духовный потенциал.

Создание теории, а затем экономических систем с соответствующими структурно-функциональными свойствами необходимо для устойчивого развития материального и духовного потенциалов и обусловлено скрытым смыслом этнических интеллектуальных систем, их размещением в пространстве и во времени, количеством и качеством.

Рассмотрим качественную модель создания международной финансовой системы и международной банковской системы.

Финансовая международная система возникла как следствие и составная часть экономической интеграции. Основы экономической интеграции были заложены нуждами развития собственной финансовой сферы: ростом свободных денежных капиталов, которые выгоднее вложить вне своей страны; созданием новых финансовых инструментов; образованием коллективных валют (например, евро) и прочими факторами. При этом наблюдается более быстрый рост внешней торговли по сравнению с объемом производства.

Необходимость экономической интеграции обусловила развитие: правовой базы; международной информационной системы; международной транспортной системы.

Экономическая интеграция обусловила создание транснациональных корпораций, осуществляющих производство и сбыт продукции в разных странах. Эти корпорации создали и решают проблемы международных финансовых систем, включающие валютные и кредитные, обусловленные изменяющимися курсами валют. При этом необходимо оценивать, в какой валюте совершать экономические операции и в каких странах сбывать продукцию для реализации максимальной прибыли, а также анализировать и управлять кредитной политикой, выпуском ценных бумаг.

Транснациональные корпорации оказывают влияние на мировые финансы, созданные международной финансовой системой, так как обладают соответствующими ресурсами. Так, объем продукции некоторых транснациональных корпораций превышает как бюджет, так и валовой внутренний продукт многих малых государств.

Важное влияние на международную финансовую систему оказывают созданные ею финансовые процессы. Эти процессы порождают финансовые услуги в мировой рыночной (торговой) системе, объем которых быстро увеличивается. Так, финансовые аспекты воспроизводства обусловливают рост капитализации (стоимости компании, чьи акции обращаются на биржах). Суммарная величина капитализации сегодня есть показатель всей финансовой международной системы (финансовой глобальной системы). При этом в зависимости от величины капитализации возникает необходимость регулирования международного финансового рынка с целью обеспечения устойчивого функционирования международной финансовой системы.

Работа финансового рынка направлена на реализацию финансовых операций, обеспечивая финансовые отношения. Так, потоки товаров и услуг из одной страны в другую создают встречные денежные потоки, что требует денежного обмена, выбора валют и их курсов, выбора формы платежа, выбора банков. Необходимо договориться относительно правил расчетов, которые постоянно совершенствуются, и имеется тенденция к единым международным правилам.

Важное значение для эволюции (развития) международной экономической системы имеют процессы с межстрановым перемещением денежного капитала. При этом сложилось мнение, что экономика одной страны, используя капитал другой страны, развивает свой материальный потенциал. Однако существуют и негативные стороны этого процесса. Так, финансовые ресурсы другой страны находят выгодное применение, а страна получает дополнительный доход. Эти негативные процессы компенсируются, если реализован правильный выбор проекта, разумное определение обязательств и распределение доходов.

Учитывая, что международное перемещение капитала примерно на 80 % происходит между развитыми странами, можно утверждать, что основная цель международной экономической системы – самообогащение, а не развитие национальных экономических систем.

Сегодня важное значение в международной финансовой системе приобретает такой финансовый инструмент, как ценные бумаги, государственные и корпоративные. Ценные бумаги дополняют прямые производственные инвестиции за счет собственных средств и кредитных ресурсов. Конкурируя с банками, фондовые рынки получают приоритет при инвестировании в реальный сектор.

Особенности ценных бумаг:

– процедура покупки и продажи более проста, чем выдача и возврат банковского кредита;

– более универсальное, по сравнению с кредитами, средство перераспределения свободных финансовых средств;

– выпущенные в одной стране могут покупаться гражданами других стран;

– более гибкий инструмент мобилизации капитала, чем прямые инвестиции;

– стоимость изменяется как на уменьшение, так и на увеличение.

Неравноправие всех валют в международных экономических связях обусловливает взаимосвязь между политической и экономической независимостью. Наличие политической независимости не означает экономическую независимость.

Резервные валюты пользуются доверием всех участников международной финансовой системы, создают условия стабильности работы этой системы. Сегодня созданы все условия не для одной резервной валюты, а трех-четырех, так как использование валюты в качестве резервной обусловлено обязательным условием стабильности данной валюты, следующей из стабильности экономической системы страны. Сложность принятия единой валюты для нескольких стран обусловлена необходимостью согласования принципов финансово-налоговой и денежно-кредитной политики стран-создательниц единой валюты (включая уровень инфляции, размер дефицита бюджета, величину государственного долга и др.). При этом необходимо создание новых органов управления, согласно которым государства-участники системы передают права регулирования финансово-кредитной системы структурам более высокого уровня.

Положительные факторы для создателей единой валюты:

1) рост экономики между странами с единой валютой в связи со снижением затрат на все торговые и финансовые операции, а также расширение рынка и усиление конкуренции;

2) увеличиваются и ускоряются межстрановые потоки товаров и услуг, капиталов, вещественных факторов производства и рабочей силы;

3) создаются более крупные финансовые рынки.

Современные особенности международной финансовой системы состоят в следующем:

1) расширяются операции с капиталом, включая торговлю услугами, инвестирование и прочее;

2) скорость совершения финансовых операций, мобильность финансовых ресурсов возрастает;

3) расширяется сфера применения резервных валют за счет внутреннего рынка стран, увеличивая валютную нагрузку на экономику, ухудшая платежный баланс;

4) международная правовая база, регулирующая экономические и финансовые отношения между партнерами, ограничивает число финансовых инструментов, регулирующих платежный баланс, и ограничивает возможности правительства прибегать к этим инструментам.

Все сказанное и реализованное сегодня далеко от совершенства в силу различия в уровнях экономического развития и обусловленного этим несовпадения национальных интересов, национальных внутри– и внешнеэкономических политик стран, формирующих мировую экономическую систему.

Дело в том, что начало мировой экономической системы было положено формированием единого мирового хозяйственного пространства. Процесс формирования мировой экономики связан с расширением сферы влияния и глобализации своего хозяйственно-производственного пространства. Таким образом, глобализацию мировой экономической системы можно определить как формирование единого мирового хозяйственного пространства с единой валютой, т. е. включающей валютную глобализацию мировой хозяйственной системы.

быть особенным в силу неоднородности рыночных отношений стран Начало одного из этапов валютной глобализации было положено на Парижской конференции в 1867 г., где глобализация начала создаваться на базе общей валюты.

Парижская валютная система свободно конвертируемых золотых денег в странах, где проживало почти 90 % населения мира, означала валютную глобализацию мирового хозяйства, направленную на создание мировой экономики. Так была совершена попытка глобализации, которая не состоялась в силу противоречий между Великобританией и Германией с Японией. Все эти страны стремились к глобализации, но на разных основах.

Второй и третьей попытками к глобализации мировой экономики на основе общей (единой) валюты можно считать соответственно Бреттон-Вудскую конференцию (1944 г.) и Ямайскую конференцию (1976 г.). На первой была совершена попытка создать систему на основе доллара, так как США располагали 70 % мировых запасов золота. Вторая конференция заложила основы нового принципа (в отличие от принципа единства валют), в котором основа всего есть рынок, т. е. повсеместное принятие рыночных отношений и рыночных принципов хозяйствования.

Отметим ряд проблем такого подхода к реализации мировой экономической системы.

Отделение рынка от денег противоречит принципам организации хозяйственной практики. Нет единой национальной экономики без единой национальной валюты. Этот принцип подтверждается опытом Европейского сообщества, процесс создания экономического союза которого был завершен только после создания единой валюты – евро.

Рынок мировой экономической системы должен быть особенным в силу неоднородности рыночных отношений стран-участников мировой экономической системы. При этом товарные, финансовые и другие потоки движутся из одного национального хозяйства в другое, от производителей к потребителям по разным каналам. Таким образом, необходимы глобальные рыночные территории и единые деньги, обеспечивающие устойчивое функционирование мировой экономической системы без выхода в область опасных состояний.

Вступление государства в мировую экономическую систему обусловливает множество проблем для его национальной социально-экономической системы. При этом необходимо строительство такой хозяйственной системы на базе старой, в которой учтены изменяющиеся экономические границы. Для реализации новых связей, созданных мировой экономической системой, необходимо создавать национальные производственные инвестиционные комплексы, включаемые в структуру мировой экономической системы – наднациональных экономических систем. В итоге создаются наднациональные экономики, реализующие процессы функционирования мировой экономической системы, которые ведут собственную самостоятельную производственную и иную деятельность и функционируют не совместно с национальными экономиками, а начинают определять в лучшем случае их развитие, в худшем – развитие стран-лидеров, организаторов.

Отметим ряд проблем, возникающих в стране при вступлении в мировую экономическую систему.

1. Определяющая роль во взаимодействии национальных и транснациональных экономик постепенно переходит к наднациональным.

2. Закономерности и тенденции развития мировой экономики доминируют над закономерностями развития национальных экономик, управляя их развитием.

3. Сегодня в правовой сфере закреплен приоритет мировой экономической системы над национальной. Так, в статье 7 главы 1 Гражданского кодекса РФ сказано: «Если международным договором РФ установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены гражданским законодательством, применяются правила международного договора».

4. Формируется лидирующая роль мировой экономической системы в национальной экономике с помощью связей, реализующих экономический рост, переводом национальной экономики на инновационный путь развития.

Рис. 1.1

Используя рассмотренную качественную модель мировой экономической системы, методы синтеза, развитые в работах [11, 15], результаты структурно-функционального синтеза мировой экономической системы представляем на рис. 1.1.

Подсистема (1) мировой экономической системы, формирующая цель системы, содержит транснациональные экономические системы, включающие наиболее мощные компании нескольких стран, создавшие транснациональный анклав, которые сохраняют внутрифирменные (системные) разделения труда, снабжение, сбыт, ценообразование и прочее.

Подсистема (2), в структуре которой формируются методы построения экономических отношений между национальными экономическими системами, обеспечивающими их связь в мировой экономической системе.

Подсистема (3) включает национальные экономические системы стран-участниц мирового хозяйственного процесса мировой экономической системы, осуществляющие целереализацию.

Подсистема (4), в структуре которой осуществляется контроль реализованной цели, формирует процессы анализа, прогнозирования и управления рисками и безопасностью мировой экономической системы. Подсистема (4) включает наднациональные экономические системы.

Эволюция мировой экономической системы происходит по причине изменения ее структурно-функциональных свойств, которые реализуются в мировой рыночной системе посредством конкуренции, которой присущи новые формы и методы, т. е. создается новый механизм конкурентных отношений, создаваемых в подсистеме (3).

Устойчивость функционирования мировой экономической системы обеспечивается правильным выбором цели и курса экономической политики, формируемой в подсистеме (1).

В условиях международных отношений возможно формирование и развитие как экспортно-ориентированной, так и импортно-ориентированной национальной экономической системы.