Текст книги "Социальная физика. Как Большие данные помогают следить за нами и отбирают у нас частную жизнь"

Часть 1
Социальная физика

Глава вторая
Исследование

Когда речь заходит об инновациях и креативности, принято говорить, что есть лишь небольшое количество сверхумных людей, обладающих почти магической способностью придумывать гениальные идеи, в то время как у остальных лишь изредка бывают счастливые озарения. Но это отличается от того, что я наблюдаю здесь, в МТИ. Совсем наоборот, я вижу, что лучшие идеи приходят в результате тщательного и непрерывного социального исследования.

В МТИ я занимаю во многом уникальную позицию – на пересечении нескольких крупных направлений человеческой деятельности. Здесь я стою плечом к плечу со многими из лучших ученых мира – моими бостонскими коллегами. За ними следуют дальновидные руководители компаний, которые приходят в МТИ, чтобы выступать на моих курсах по предпринимательству или спонсировать мои исследования. Благодаря Всемирному экономическому форуму у меня есть возможность встречаться и обсуждать новые разработки с политическими лидерами из разных стран. Благодаря медиалаборатории МТИ я часто сотрудничаю с новыми перспективными художниками. И, наконец, я также работаю со студентами, самыми талантливыми и способными молодыми людьми со всех уголков мира.

Возможно, это удивительно, но все они – просто люди, в них нет ничего сверхъестественного. У некоторых из них есть знания и навыки, которые они усовершенствовали до международного уровня. Но не эти знания служат источником их новых идей. Как сказал Стив Джобс, творчество – это всего лишь создание связей между вещами. Когда спрашиваешь креативных людей о том, как им удалось что-то сделать, они испытывают небольшое чувство вины, потому что они ничего такого не «делали» – они лишь увидели что-то, что показалось им очевидным по прошествии времени. Все дело в том, что им удалось связать между собой ситуации, которые они пережили, и синтезировать нечто новое.

Люди с неиссякаемой креативной энергией и проницательностью – это исследователи. Они проводят огромное количество времени в поисках новых людей и новых идей, и им необязательно прилагать все усилия к тому, чтобы отыскать «лучших» людей или «лучшие» идеи. Вместо этого они ищут людей с особенным взглядом и особенными идеями.

Помимо постоянного поиска новых идей, эти исследователи делают еще одну интересную вещь: они просеивают накопленные идеи, чтобы добраться до самых лучших, обсуждая их с каждым, кого встречают, – при этом не забывая, что им встречается много разных типов людей. Разнообразные точки зрения и опыт – важный фактор успеха при отборе инновационных идей. Лучшие идеи – те, что вызывают удивление или интерес у разных людей. Эти идеи отбираются, объединяются в единый сценарий, новую историю о мире, а затем используются как ориентир для направления действий и решений.

Самые продуктивные люди постоянно разрабатывают и тестируют новые сценарии, вписывая в них вновь найденные идеи и испытывая их на всех, кого встречают. Подобно сырой глине, которая постепенно превращается в прекрасную статую, их сценарий со временем становится все более и более увлекательным. В итоге они решают, что пришло время воплотить свою задумку в жизнь, показать ее всем и проверить на деле. Для таких людей процесс сбора, отбора и совершенствования идей – все равно что игра. В самом деле, многие из них называют свою деятельность «серьезной игрой»[24]24
  Papert and Harel 1991.


[Закрыть].

Основной принцип работы в науке, искусстве и управлении одинаков: развитие привлекательного сценария и проверка на практике. В науке сценарии тестируются на соответствие реальности; в искусстве – на их способность влиять на текущий культурный диалог; а в управлении – на их успех в сфере бизнеса или государственного управления.

Но как этот процесс исследования – поиска новых идей и отбора лишь нескольких самых интересных из них – приводит к созданию сценария для грамотных решений? Может, это просто хаотичное перемешивание идей, которое не требует особого применения наших индивидуальных интеллектуальных способностей? Или же существуют стратегии, жизненно необходимые для успешного исследования?

Поскольку такой процесс исследования – это, по сути, поиск в рамках нашего социального пространства, ответ на этот вопрос можно найти, изучив роль социального взаимодействия в том, как мы находим новые идеи и как применяем их для принятия решений.

Анализ примитивных человеческих групп подтверждает идею о том, что в первую очередь именно социальное взаимодействие определяет, как люди собирают информацию и принимают решения; этнологи обнаружили, что практически все решения, затрагивающие группу в целом, принимаются в социальных ситуациях[25]25
  Buchanan 2007.


[Закрыть] (когда члены группы в сборе). Основным исключением из этого шаблона, как у людей, так и у животных, является ситуация, когда необходимо принять решение как можно скорее, – например, война или чрезвычайная ситуация[26]26
  Conradt and Roper 2005.


[Закрыть].

Первым объяснением тому, почему эволюция привела людей к коллективному принятию решений, может послужить следующее: прислушиваться к мыслям разных людей выгодно. Суть такова, что, объединив их идеи, мы можем получить преобладающее мнение, или «мудрость толпы», которая восторжествует над индивидуальным суждением. Такой процесс объединения идей общедоступно изложил Джеймс Шуровьески в своей книге о коллективном разуме[27]27
  Surowiecki 2004.


[Закрыть], и именно он лежит в основе примитивной интуиции, которая влияет на результаты тайных голосований, рейтингов в виде «звездочек» и «лайков» в соцсетях и счетчиков закачек на веб-страницах.

На самом деле, анализ показывает, что подход объединения идей эффективен при необходимости оценить ситуацию только в том случае, если нет социального взаимодействия. Иными словами, он предполагает, что все участники толпы будут действовать независимо друг от друга. Однако как только возникает социальное взаимодействие, ситуация коренным образом меняется: потоки людей сталкиваются друг с другом[28]28
  Dall et al. 2005.


[Закрыть], и в результате появляются отдельные кластеры идей и массовые тенденции[29]29
  Lorenz et al. 2011.


[Закрыть]. Соответственно, объединение работает и при необходимости оценить ситуацию, поскольку мы с легкостью можем комбинировать численную информацию из разных источников, чтобы, к примеру, узнать срединное значение или самый распространенный ответ.

К сожалению, не существует легкого способа объединения более сложной стратегической информации. Но надежда все же есть. Когда полевые биологи наблюдают за популяциями животных, они видят, что социальное обучение – то есть имитация успешных особей – может положительно повлиять на правильность решений, касающихся добычи корма, поиска пары или выбора среды обитания[30]30
  Dall et al. 2005; Danchin et al. 2004.


[Закрыть]. В мире людей стратегия социального обучения, которая заключается в выявлении лучшей идеи из существующих – то есть чередование процессов сбора и оценки идей, – создает эффект «мудрости толпы», и она применима даже к маленьким группам[31]31
  King et al. 2012.


[Закрыть]. Тем не менее, как у животных, так и у людей, этот эффект работает только при наличии достаточного разнообразия в стратегиях, которые индивиды используют для принятия решений[32]32
  Hong and Page 2004; Krause et al. 2011.


[Закрыть]. Можно предположить, что секрет отбора идей, которые приведут к выдающимся решениям, заключается в том, чтобы учиться на победах и поражениях других и постоянно поддерживать разнообразие возможностей для такого социального обучения.

Что же все-таки нужно делать, чтобы без проблем находить множество отличающихся друг от друга идей? Чтобы понять, какие шаблоны социального обучения генерируют мудрость толпы, мы должны сначала усвоить в деталях, как следует использовать социальное обучение для поиска лучших идей. Чтобы должным образом продемонстрировать, из чего складывается мудрость толпы, я проведу вас по ступеням исследования социальной сети eToro, которое я проводил совместно со студентом-постдокторантом Янивом Альтшулером и аспирантом Вэй Панем[33]33
  Altshuler et al. 2012; Pan, Altshuler, and Pentland 2012. eToro (http://www.etoro.com) – это дисконтированный розничный онлайн-брокер международной валютной и товарной торговли, предлагающий легкие в использовании механизмы покупки, продажи и эксплуатации. Система eToro делает финансовый трейдинг легкодоступным и интересным, так как она позволяет любому пользователю открывать длинные и короткие позиции с минимальной ставкой в несколько долларов. Это напоминает участие в лотерее, но пользователи конкурируют с реальным миром, а не с лотерейным компьютером. Несмотря на то, что на момент нашего исследования пользовательская база eToro насчитывала три миллиона клиентов, важно помнить, что она все еще остается мелким игроком на валютном рынке – трейдеры Etoro не влияют на движение рынка.


[Закрыть].

Для начала немного базовой информации: eToro – это финансовая онлайн-платформа для дейтрейдеров, и, пожалуй, ее наиболее интересной особенностью является то, что она включает в себя социально-сетевую платформу, известную как OpenBook. В OpenBook пользователи легко могут просмотреть текущую позицию, портфолио и прошлые сделки других пользователей. Каждый пользователь может разместить в eToro два основных типа трейдов (торговой активности):

Индивидуальный трейд: Обычный трейд, которым занимается он сам.

Общественный трейд: Трейд, который в точности копирует одиночный трейд другого пользователя, или же автоматическое копирование всех трейдов другого пользователя. Любые текущие сделки других трейдеров можно просматривать и выбирать для копирования.

Пользователи раскрывают свои трейдинговые идеи, чтобы другие люди могли стать их фоловерами. Поскольку в любой из общественных трейдов можно вложить лишь малую часть своих средств, многие выбирают несколько трейдов для копирования. Трейдеры могут сделать хорошие деньги, раскрывая свои трейды в OpenBook, поскольку каждый раз, когда один пользователь копирует другого, второй получает на свой счет определенную сумму.

В 2011 году в течение нескольких месяцев мы собирали информацию о евро-долларовом трейдинге от 1,6 миллиона пользователей eToro. На основе этого набора данных мы смогли изучить около 10 миллионов транзакций. В этом примере удивительно и важно то, что мы можем непосредственно наблюдать процесс социального обучения, отслеживать влияние, которое он оказывает на действия людей, а также вычислить, были ли их действия эффективными. Иными словами, эта социальная сеть дает нам всевидящее око социального обучения, то есть позволяет увидеть в деталях, как обмен между индивидами воздействует и на их поведение, и на конечный финансовый результат. Есть совсем немного – если они есть вообще – других наборов данных, с помощью которых мы можем столь же ясно видеть социальное обучение в действии и определять, какие из его моделей работают лучше всего.

Рис. 2. Каждая точка демонстрирует трейд, в котором один из 1,6 миллиона пользователей (горизонтальная ось) скопировал другого пользователя. Вертикальная ось показывает, какой именно пользователь скопирован. Овальными рамками обведены две области: в одной из них пользователи относительно изолированы и антисоциальны, в другой все пользователи скопировали друг друга.

На рис. 2 показана модель социального обучения пользователей eToro: каждая точка показывает, какой пользователь (горизонтальная ось) скопировал другого пользователя (вертикальная ось). Отдельный индивид не может увидеть модель, изображенную на рис. 2, – глобальный шаблон обучения. Пользователи могут видеть трейды других людей, но не могут видеть, кого копируют другие трейдеры.

Наверное, самое очевидное на рис. 2 – это большое пустое пространство между точками. Это означает, что каждый пользователь копирует лишь несколько других людей. Здесь мы видим социальную сеть с очень небольшим количеством связей между отдельными трейдерами и теми, кого они копируют. Один пользователь копирует другого, их, в свою очередь, копируют другие трейдеры, и в результате новые трейдинговые стратегии распространяются от пользователя к пользователю на протяжении всей социальной сети.

Эта иллюстрация также ясно показывает, что степень социального обучения здесь сильно варьируется. Одна область почти вся усеяна точками, что означает, что эти трейдеры тесно связаны сетью социального обучения. Вторая область, где точек очень мало, показывает, что процесс социального обучения между этими трейдерами довольно слабый. Однако большая часть схемы на рис. 2 покрыта средним количеством точек, что показывает, что большая часть трейдеров находится где-то между этими двумя крайностями социального обучения.

Что это говорит об отдельных трейдерах? Очевидно, что у некоторых людей не так много возможностей для социального обучения, потому что у них слишком мало связей. Другие застряли в паутине циклических реакций, так что они постоянно слышат одни и те же идеи, в то время как у большинства пользователей есть среднее количество возможностей для социального обучения. У каждого человека, использующего платформу eToro, своя модель исследования и, соответственно, свой набор идей, над которыми он может работать.

Какая модель исследования и социального обучения дает лучший результат? Мы нашли ответ, когда Янив сопоставил прибыль трейдеров от инвестиций с показателями уровня потока идей[34]34
  Используя сложный математический анализ, мы можем рассчитать показатель скорости «потока идей.» Скорость потока идей – это вероятность того, что определенная доля пользователей (выражается в распределении вероятностей) усвоит новую стратегию, которая появится в социальной сети. Этот важнейший показатель учитывает структуру социальной сети и силу социального влияния в каждой паре людей, а также индивидуальную восприимчивость к новым идеям. Те, кого интересует математическая часть, могут обратиться к приложению «Математика», где подробно описано, как рассчитывается поток идей.


[Закрыть] между трейдерами; то есть показателями степени распространения трейдинговых стратегий от пользователя к пользователю на протяжении социальной сети по мере того, как отдельные трейдеры копируют других пользователей и их самих, в свою очередь, тоже копируют.

Рисунок 3 показывает, как доходность от инвестиций варьируется в зависимости от интенсивности распространения идей в сети eToro. Каждая точка на этом рисунке – это средний показатель успешности всех социальных трейдеров на eToro за весь день. Потребовалось в общей сложности около 10 миллионов сделок, чтобы рассчитать данные, приведенные в этом графике. Показатели потока идей указаны на горизонтальной оси, а вертикальная ось указывает на степень окупаемости инвестиций, скорректированную таким образом, чтобы нивелировать влияние изменений рынка[35]35
  Вычитание окупаемости инвестиций индивидуальных трейдов делает вертикальную ось нейтральной по отношению к рынку, поскольку производительность отдельных трейдеров не настолько велика, чтобы оказывать влияния на рынок.


[Закрыть].

Одного взгляда на показатели потока идей в пределах социальной сети eToro достаточно, чтобы увидеть широкий диапазон поведенческих моделей: от социально изолированных индивидуальных трейдеров в одном конце до трейдеров, запертых внутри эхокамеры (замкнутом идейном пространстве), в другом. Если посмотреть на рентабельность первых и вторых, а также тех, кто относится к средней группе, колоссальное влияние социального обучения становится очевидным. Трейдеры, в социальных связях которых был соблюден правильный баланс разнообразных идей, смогли получить 130-процентный доход от инвестиций[36]36
  Вертикальная вариативность рентабельности при заданном значении скорости потока идей связана с тем, что пропорции классов активов различаются в разные дни. Каждый класс активов обладает своей, несколько отличной от остальных золотой серединой с точки зрения скорости потока идей, и когда эта вариативность учитывается, вариативность рентабельности резко снижается.


[Закрыть].

Рис. 3. Каждая точка представляет собой средний показатель успешности всех социальных трейдеров на eToro за весь день. Вертикальная ось сравнивает окупаемость инвестиций социального трейдинга (скорректировано, чтобы нивелировать влияние изменений рынка), а горизонтальная ось демонстрирует показатель потока идей в социальной сети eToro. При оптимальном показателе потока идей окупаемость инвестиций возрастает на 30% сравнительно с индивидуальным трейдом.

В такой виртуальной трейдинговой среде «мудрость толпы» лежит в балансе между двумя крайностями – почти полной изоляцией и стадным поведением, которое возникает тогда, когда слишком плотные социальные связи превращаются в эхокамеру. Именно в этой промежуточной зоне социальное обучение, то есть копирование успешных людей, приносит реальную выгоду. В последующих главах мы увидим, как концепция «мудрости толпы» работает в компаниях, городах и общественных учреждениях.

Такой эффект вполне закономерен; его подобие прослеживается в стаях обезьян[37]37
  Yamamoto et al. 2013; Sueur et al. 2012.


[Закрыть] и небольших группах людей[38]38
  Farrell 2011.


[Закрыть]; его также можно увидеть при моделировании самообучающихся агентов[39]39
  Lazer and Friedman 2007.


[Закрыть] и в математических моделях социального обучения[40]40
  Glinton et al. 2010; Anghel et al. 2004.


[Закрыть]. Эрез Шмуэли, Янив и я обнаружили, что сообщество участников социального обучения спонтанно образует то, что называется безмасштабной[41]41
  Имеется в виду такая сеть, где вероятность того, что у пользователя есть d подписчиков, выражается как Prob(d) d–γ.


[Закрыть] «фрактальной» сетью – сетью, связи внутри которой не случайны, а систематически разнообразны – и, более того, связи в сети со временем меняются в той же безмасштабной фрактальной манере[42]42
  Shmueli et al. 2013. То есть связи могут претерпевать изменения различных масштабов.


[Закрыть]. Когда шаблон взаимодействия между участниками обучения приходит к состоянию «мудрости толпы», поток идей становится оптимальным и производительность всей группы значительно улучшается. В результате образуется непрерывный водоворот обучения, где идеи переходят в состояние «мудрости», то есть знаний.

Так что же такое – говоря простым языком – поток идей? Распространение идеи в социальной сети похоже на эпидемию гриппа. В случае с вирусом ОРЗ при каждом контакте зараженного человека с новыми людьми есть некая вероятность того, что новый человек тоже подхватит инфекцию. Если происходит активное взаимодействие и новый человек восприимчив к вирусу, то он, скорее всего, заболеет гриппом. И если большинство людей восприимчивы к вирусу, то он постепенно охватит бо́льшую часть населения.

Поток идей действует по тому же принципу. Процесс социального обучения предполагает, что тот, кто демонстрирует образец поведения (ролевая модель), и новый человек активно взаимодействуют друг с другом, и если новый человек восприимчив к новым идеям, то есть все шансы на то, что эта идея пустит корни и изменит его поведение. Восприимчивость зависит от некоторых факторов, например: достаточно ли сходства между ролевой моделью и новым человеком, чтобы усвоенный тип поведения принес пользу; высок ли уровень доверия между ними; и есть ли преемственность между новой идеей и ранее усвоенными моделями поведения. Таким образом, распространение идей порой протекает довольно медленно[43]43
  В четвертой главе мы увидим еще одно важное различие между инфекционными заболеваниями и поведенческими изменениями. Хотя трезвые, сознательные убеждения («магазин открывается в 8 часов утра») могут распространяться на основе лишь одного высказывания, людям обычно требуется наблюдать несколько примеров применения новой модели поведения в течение короткого периода времени, прежде чем они усвоят эту модель и она заменит привычную, в значительной степени бессознательную модель поведения (например, оплата наличными, а не кредитной картой). Первый тип поведенческих изменений известен как простая цепная реакция, а второй – сложная цепная реакция. Эти типы изменений в поведении распространяются по сети схожим образом, но распространение сложной цепной реакции происходит гораздо медленнее и, как правило, требует наличия крепко сплоченной локальной сети, чтобы при появлении новой идеи в ближайшей социальной сети человека он мог неоднократно видеть ее в действии в течение короткого периода времени. См. Watts and Dodds 2007; Centola 2010; Centola and Macy 2007.


[Закрыть], в отличие от «вирусного маркетинга», о котором так любят рассказывать рекламные агентства.

Так, для нас показателем эффективности потока идей является вероятность того, что поведение изменится при появлении новой идеи в расширенной социальной сети. Это очень похоже на вероятность заболевания гриппом в сезон эпидемий, только идеи не распространяются так далеко или так быстро, как грипп. На самом деле, как мы еще увидим в последующих главах, единственный проверенный нами способ ускорения потока идей – это использование стимулов социальных сетей.

Пример с eToro ясно демонстрирует, что уровень потока идей – важнейший показатель того, насколько успешно конкретная социальная сеть накапливает и совершенствует стратегии решения задач. В последующих главах мы увидим, как уровень потока идей может быть использован в прогнозировании продуктивности и креативной отдачи.

Но что может сделать отдельный индивид, чтобы поднять уровень потока идей в своем секторе социальной сети? К счастью, есть множество вариантов. В 1985 году Боб Келли из Университета Карнеги-Меллон запустил ставшее знаменитым исследование Bell Stars («Звезды Белла»)[44]44
  Kelly 1999.


[Закрыть]. Ученые из Bell Laboratories, одной из ведущих исследовательских институций мира, решили выяснить, что отличает «звездного» исполнителя от среднестатистического. Является ли это природным даром, или же «звездному» исполнению можно научиться? Bell Labs уже работала с самыми лучшими и способными умами из наиболее престижных университетов мира, но лишь несколько из них смогли оправдать свой явный потенциал к гениальности. В реальности большинство новобранцев смогли со временем стать крепкими исполнителями, но не внесли существенного вклада в конкурентное преимущество AT&T на торговом рынке.

Келли обнаружил, что «звездные» производители практикуют «подготовительное исследование», то есть развивают двунаправленные каналы связи с другими экспертами заранее, чтобы установить взаимоотношения между людьми, которые позднее будут помогать друг другу в выполнении критических задач. Кроме того, «звездные» социальные системы отличались от типичных социальных сетей в компаниях еще в двух важных аспектах. Во-первых, в их сетях были люди, которые давали верные ответы с первого раза, и их реакция была более быстрой. Это позволяло «звездным» производителям не тратить время впустую и не заниматься бесперспективными проектами.

Во-вторых, их социальные системы выделялись бо́льшим разнообразием. Обычные исполнители глядели на мир только через призму своей работы и непрерывно двигались в одних и тех же направлениях. В социальных системах «звезд», напротив, были люди с более широким спектром служебных обязанностей, так что они могли рассматривать ситуации с точек зрения клиентов, конкурентов и управляющих. Поскольку они могли видеть проблему с разных сторон, это давало им возможность находить более грамотные способы решения задач.

Люди также могут способствовать повышению уровня потока идей, изменив свои личные привычки. В 2004 году я и студент-аспирант Танзим Чаудхари использовали социометры в виде электронных бейджей, чтобы отслеживать взаимодействия между четырьмя исследовательскими группами в течение двух недель; в результате мы записали каждую миллисекунду шестидесяти шести часов взаимодействия, в среднем пришедшегося на долю одного человека[45]45
  Choudhury and Pentland 2004.


[Закрыть] (подробнее об этих бейджах см. приложение «Добыча реальности»).

Мы выяснили, что индивиды, которые использовали более энергичный и увлекательный стиль общения при взаимодействии с отдельными людьми, внесли более значительный вклад в поток идей в своей социальной сети[46]46
  С технической точки зрения люди, которые оказывали больше влияния на очередность участия в разговоре, также обладали большей промежуточной центральностью в социальной сети. Взаимосвязь была чрезвычайно прочной: r^2 от 0,9.


[Закрыть]. Вот что я вижу, когда наблюдаю за самыми продуктивными людьми в мире: чтобы отыскать новые идеи, они постоянно привлекают других людей, и такой исследовательский подход создает более интенсивный поток идей.

Поток идей также зависит от сочетания социального и индивидуального обучения. Например, когда люди видят, что другие внедряют трейдинговые стратегии, схожие с их собственными, они часто становятся более уверенными в себе, и тогда есть все шансы, что они увеличат свой вклад в ту или иную стратегию. Решения формируются из персональной и социальной информации, и когда персональной информации недостаточно, люди, как правило, больше полагаются на социальную. В том случае, если они не уверены в том, в каком направлении движется рынок, стимулирующий эффект социального обучения усиливается[47]47
  Pan, Altschuler, and Pentland 2012; Saavedraa et al. 2001.


[Закрыть]. Это вполне оправданно: когда люди не знают, что происходит, они могут учиться, наблюдая за действиями других в течение долгого периода времени.

К сожалению, это также может привести к излишней самоуверенности и групповому мышлению, поскольку механизм социального обучения благотворно влияет на процесс принятия решений только при условии, что у каждого человека есть своя индивидуальная информация. Поэтому, когда внешние источники информации (например, журналы, телевидение, радио) становятся слишком похожими друг на друга, социальный трейдинг неизбежно утрачивает выгоду. В такой ситуации не только групповое мышление не оправдывает себя, но даже расхождение с ним становится более разумной трейдинговой стратегией; об этом я расскажу подробнее ближе к завершению этой главы.

Аналогично в случае образования циклических реакций в социальной сети происходит непрерывная циркуляция одних и тех же идей. Но поскольку идеи, переходя от человека к человеку, как правило, претерпевают небольшие изменения, в них можно не разглядеть повторения одной и той же мысли. Все члены группы могут считать, что пришли к похожим стратегиям независимо друг от друга, и снова становятся слишком уверенными в себе. Такая излишняя самоуверенность, возникающая внутри эхокамер, и есть источник финансовых пузырей.

Как часто бывает с финансовыми пузырями и массовой истерией, такие ситуации с эхокамерой могут закончиться неблагополучно. Область плотных циклических реакций на рис. 2 – это, по сути, подобие финансового пузыря. Оказалось, что один конкретный трейдер в Латвии совершил целую серию успешных сделок, и со временем люди начали копировать его, затем другие начали копировать их, и так до бесконечности. Незримо, но очень быстро в процессе социального обучения образовалась крупная «организация», эксплуатирующая стратегию латвийского трейдера.

Однако из-за того, что трейдеры не могли видеть всю сеть социальных связей целиком, они не подозревали, что дружно копируют одного и того же трейдера в Латвии. Они думали, что следуют за несколькими разными «экспертами», которые каким-то образом независимо друг от друга создали похожие стратегии. Поскольку трейдерам казалось, что есть достаточное количество независимых приверженцев этой стратегии, они стали слишком уверенными в ее правильности. К несчастью, все эксперты в конечном счете терпят поражение, и для тех людей, чьи портфолио полностью имитировали одного и того же латвийского трейдера, результат был катастрофическим. Пузырь лопнул.