Текст книги "Борьба с преступностью в сфере экономики"

4. Взаимодействие следователя с сотрудниками оперативных подразделений

Опыт борьбы с преступностью свидетельствует, что далеко не каждое преступление можно раскрыть, проводя только следственные действия, без взаимодействия сотрудников органов предварительного следствия и оперативных служб. В литературе встречаются различные его определения.

Разделяя позицию профессора В. А. Михайлова, под взаимодействием мы понимаем единообразное (разовое) или достаточно продолжительное (длительное по времени) объединение сил, средств и методов органов внутренних дел и других правоохранительных органов для достижения задач выявления, быстрого и полного раскрытия преступлений, изобличения виновных и обеспечения правильного применения закона с тем, чтобы каждый совершивший преступление был подвергнут справедливому наказанию и ни один невиновный не был привлечен к уголовной ответственности и осужден.

При этом следует различать две формы взаимодействия: правовую и организационную.

Под формой взаимодействия обычно понимают способ, с помощью которого следователи и сотрудники оперативных подразделений контактируют в процессе своей деятельности по раскрытию и расследованию преступлений.

Проблема такого взаимодействия также актуальна при расследовании уголовных дел о кражах, поскольку преступники, опасаясь разоблачения, нередко принимают соответствующие меры по противодействию расследованию.

Основной организационной формой взаимодействия следователей с сотрудниками оперативных подразделений является следственно-оперативная группа (далее – «СОГ»). Вопросы организации работы СОГ регламентирует Инструкция «Об организации взаимодействия подразделений органов внутренних дел РФ при раскрытии и расследовании преступлений, утвержденная приказом МВД России от 26 марта 2008 г. № 280 (с изменениями и дополнениями по состоянию на 2014 год). В соответствии с данной Инструкцией создаются следующие СОГ:

Дежурная (при дежурной части) – для обеспечения производства неотложных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий непосредственно после поступления сообщения о преступлении, в составе:

• следователя или дознавателя (в зависимости от подследственности преступления);

• сотрудников оперативных подразделений, полиции общественной безопасности, экспертно-криминалистических подразделений;

• при необходимости – инспектора-кинолога и иных.

Основное предназначение дежурных СОГ – оперативное реагирование на сообщение о преступлениях, производство неотложных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий по «горячим следам».

Количество СОГ, график их работы определяет начальник горрайоргана внутренних дел, исходя из штатной численности и оперативной обстановки. СОГ создается приказом начальника ОВД по предложению руководителей следственных органов, криминальной полиции, полиции общественной безопасности, либо по собственной инициативе.

Специализированная (постоянно действующая) – для обеспечения эффективного взаимодействия подразделений органов внутренних дел в процессе производств расследования по конкретному уголовному делу, а также по отдельным категориям преступлений: тяжких и особо тяжких, прошлых лет, серийных и других, в том числе тех, по которым лица, совершившие преступления, не установлены.

При создании СОГ возникают трудности не только процессуального, но и организационного характера: сложно выделить необходимое количество следователей и оперативных сотрудников, освободив и тех и других от остальных (не связанных с деятельностью группы) обязанностей; обеспечить группу всем необходимым для работы (транспорт, связь, рабочее место и т. п.); не отрывать членов СОГ от работы до завершения работы по уголовному делу

К сожалению, трудности с созданием и деятельностью СОГ встречаются и при расследовании дел о преступлениях, связанных с кражами (<основной причиной малой эффективности СОГ является низкий профессиональный уровень как сотрудников органов дознания, так и предварительного следствия).

Орган дознания, получивший оперативно-розыскным путем информацию, относящуюся к расследуемому преступлению или иным фактам преступной деятельности обвиняемых (подозреваемых), проходящих по делу, своевременно знакомит с нею следователя, принимая меры, исключающие разглашение источников и способов ее получения.

Организационно процесс использования оперативно-розыскных данных в расследовании происходит в следующих формах взаимодействия следователя с сотрудниками оперативных подразделений:

• совместные анализ и оценка исходной оперативно-розыскной информации, принятие решения о формах и способах ее проверки, о заведении дела оперативного учета;

• совместный анализ информации, полученной по делу оперативного учета, планирование оперативно-розыскных мероприятий, проведение которых необходимо для решения вопроса о возбуждении уголовного дела;

• совместное решение вопроса о возбуждении уголовного дела по оперативно-розыскным материалам, свидетельствующим о наличии признаков преступления;

• создание по возбужденному уголовному делу следственно-оперативной группы с включением в ее состав участвовавших в ней оперативных сотрудников, а также сотрудников иных служб;

• совместное обсуждение перечня вопросов, подлежащих выяснению с использованием оперативно-розыскных методов и средств;

• совместное составление плана первоначальных следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий, либо согласование отдельно разработанных планов раскрытия и расследования преступления;

• совместное обсуждение результатов выполнения плановых мероприятий, разработка дополнительного плана следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий;

• обмен текущей информацией о результатах проведения следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий.

Расследование рассматриваемых нами преступлений, тесно связано с оперативно-розыскной деятельностью.

Формы взаимодействия следователя и оперативных служб могут быть как процессуальными, так и организационными, причем они так тесно связаны между собой, что иногда выступают в обеих ипостасях. Кратко и достаточно условно их можно распределить следующим образом.

Процессуальные формы

Поручения и указания следователя органам дознания о производстве следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий; оказание следователям содействия в расследовании преступлений; уведомление следователя о результатах ОРМ.

Организационные формы

• создание и деятельность СОГ;

• взаимодействие органов предварительного следствия и сотрудников оперативных подразделений (согласованное планирование; взаимный обмен информацией).

Эффективное использование в расследовании результатов ОРД возможно в тех случаях, когда налицо:

• четкое представление о цели и задачах взаимодействия;

• согласование следственных и оперативных действий на основе совместных планов оперативно-розыскных и следственных мероприятий;

• постоянная взаимная информация о результатах следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий путем личного ознакомления следователей с материалами оперативно-розыскной деятельности, а также оперативных сотрудников – с материалами уголовных дел;

• постоянное корректирование совместных планов на основе поступления новых следственных и оперативных данных; контроль за расследованием и ОРД.

Заключение

Меры по повышению эффективности расследования

Совершенствование методического и организационного обеспечения раскрытия, расследования и предупреждения данного вида преступлений против собственности, в том числе:

• разработка более современных методик выполнения следственных действий и оперативно-розыскных мероприятий по делам о кражах с учетом имеющегося положительного опыта и системных недостатков в работе органов предварительного следствия и оперативных подразделений органов внутренних дел;

• создание специализированных подразделений (в том числе введение специализации сотрудников);

• совершенствование системы профессиональной подготовки, в т. ч. посредством введения практики проведения деловых игр, тестирования обучающих;

• использование в полом объеме возможностей ЕИТКС ОВД, экспертно-криминалистических подразделений органов внутренних дел, а также ведомственного научного обеспечения (ВНИИ МВД РФ и др.) в исследовании проблем расследования анализируемых преступлений и выработке наиболее эффективных мер борьбы с ними и др.

Вопросы к семинарским занятиям

1. Уголовно-правовая и криминалистическая характеристики краж.

2. Особенности осмотра места происшествия.

3. Допрос потерпевших и свидетелей.

4. Допрос подозреваемого и его освидетельствование.

5. Производство иных следственных действий: предъявление для опознания; обыск; проверка показаний на месте; следственный эксперимент.

6. Взаимодействие следователя с сотрудниками оперативных подразделений.

Список нормативных правовых актов и литературы

Нормативные правовые акты

1. Федеральный закон от 22 июля 2005 г. № 116-ФЗ «Об особых экономических зонах в Российской Федерации» (с изменениями и дополнениями).

2. Федеральный закон от 30.06.2006 г. № 93-ФЗ «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации по вопросу оформления в упрощенном порядке прав граждан на отдельные объекты недвижимого имущества». Принят Государственной Думой 16 июня 2006 г. Одобрен Советом Федерации 23 июня 2006 г. (в ред. Федеральных законов от 13.05.2008 г. № 66-ФЗ, от 17.07.2009 г. № 174-ФЗ, от 21.12.2009 г. № 334-ФЗ).

3. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ // Собрание законодательства Российской Федерации -17 июня 1996 г. № 25 Ст. 2954 (с изменениями и дополнениями по состоянию на 11.07.2015 г.).

4. Уголовно-процессуальный кодекс РФ от 18 декабря 2001 г. № 174-ФЗ // Российская газета. 22 декабря 2001 г. № 249 (с изменениями и дополнениями по состоянию на 11.07.2015 г.).

Литература

1. Белкин Р. С. Криминалистика: Учебник для вузов. – М., 2003.

2. Белоусов А. В. Особенности организации следователем взаимодействия при расследовании и раскрытии краж, совершаемых на железнодорожном транспорте из одежды, сумки или другой ручной клади, находившихся при потерпевшем // Бизнес в законе. 2012. № 1. С. 122–125.

3. Бойцов А. И. Преступления против собственности. – СПб., 2006.

4. Бражников Д. А., Майоров А. В., Соколов А. М. Организационно-тактические основы деятельности органов внутренних дел по противодействию карманным кражам: Учебно-практическое пособие. – Челябинск, 2008.

5. Вандер М. Б. Использование микрочастиц при расследовании преступлений. – СПб., 2001.

6. Возгрин И. А. Введение в криминалистику: История, основы теории, библиография. – СПб., 2003.

7. Егер У. Б. Техника профессионального карманника / Пер., вступ. ст. А. Балабухи. – СПб., 1997.

8. Исмагилов Р. Г. Кража чужого имущества. – М., 2001.

9. Карпова Н.А. Некоторые особенности личности преступника, совершающего «карманную кражу» // Российский следователь. 2006. № 8. С. 22–27.

10. Луценко О. А. Ситуация расследования: следственная или криминалистическая? // Наука и образование: хозяйство и экономика; предпринимательство; право и управление. 2011. № 1. С. 96–99.

11. Майоров А. В. Криминологическая характеристика карманных краж и меры по их предупреждению: Учебное пособие. – Челябинск, 2006.

12. Макаренко Е. И., Снигирев А. П.. Раскрытие, расследование и предупреждение краж из квартир. – Харьков, 2006.

13. Паньков Ф. И. Характерные особенности выявления карманных краж // Юридическая мысль. 2007. № 5. С. 88–89.

14. Радаев А. Ю. Особенности раскрытия карманных краж: Методические рекомендации. – Краснодар, 2008.

15. Расследование отдельных видов преступлений: Учебное пособие / Баев О. Я. и др. – Воронеж, 1986.

16. Руководство для следователей / Под общ. ред. В. В. Мозякова. – М., 2005.

17. Савельева М. В., Смушкин А. Б. Криминалистика: Учебник. – М., 2009.

18. Смахтин Е. В., Белоусов А. В. Способы совершения краж на железнодорожном транспорте из одежды, сумки или другой ручной клади, находившихся при потерпевшем // Юридическая наука и правоохранительная практика. 2011. № 4. С. 56–62.

19. Сологуб Н. М., Евдокимов С. Г., Данилова Н. А. Хищения в сфере экономической деятельности: механизм преступления, его выявление, организация расследования. – М., 2002.

20. Тарасик Н. М. Особенности первоначального этапа расследования кражи на водном транспорте // Актуальные вопросы уголовного судопроизводства и криминалистики: Сб. научных статей / Академия управления МВД России. – М., 2007.

21. Уланова Ю. Ю. Проблемы судебной практики по делам о кражах из одежды, сумки или другой ручной клади, находившихся при потерпевшем (и. «г» ч. 2 ст. 158 УК РФ) // Закон. 2007. № 2. С. 177–178.

22. Фалеев М. Карманники в тоннеле. Воров и грабителей в метро выявляют специальные системы наблюдения // Российская газета. 14.05.2009.

23. Шурухнов Н. Г. Расследование краж: Учебное пособие. – М., 2004.

Тема 3
Методика расследования мошенничества

1. Общее понятие мошенничества по российскому законодательству.

2. Криминалистическая характеристика мошенничества.

3. Особенности расследование мошенничества в сфере предпринимательской деятельности.

3.1. Первоначальный этапа расследования.

3.2. Возбуждение уголовного дела и первоначальный этап расследования мошенничества, связанного с использованием поддельных документов.

3.3. Возбуждение уголовного дела и первоначальный этап расследования мошенничества, связанного с нецелевым использованием денежных средств.

3.4. Возбуждение уголовного дела и первоначальный этап расследования мошенничества в банковской и кредитной сферах.

4. Последующий этап расследования мошенничества, связанного с использованием поддельных документов.

Введение

Вопросы борьбы с экономической преступностью, в т. ч. с мошенническими действиями, становятся все более актуальными. Мошенничество приобретает все большие масштабы и проявляется в новых формах.

Если ранее преобладало мошенничество с использованием различных предметов (карт, наперстков, денежных «кукол»), выражалось в обмане при обещании доставить вещь, за которую получен аванс, произвести работы и т. п. (материальный ущерб от них был сравнительно невелик), то теперь получает распространение так называемое мошенничество «белых воротничков», их все чаще совершают руководители, ответственные работники фирм, предприятий и даже должностные лица государственных органов.

Ущерб от мошенничества исчисляется миллионами и миллиардами рублей. Учитывая тенденцию роста количества таких преступлений, можно полагать, что борьба с ними является одной из первостепенных задач деятельности правоохранительных органов.

Статистика неумолимо свидетельствует о росте числа совершаемых мошеннических действий. Так, если в 1989 г. в бывшем СССР таких преступлений зарегистрировано свыше 15 тыс., то в 2014 г. в России зарегистрировано 1 млн 118,2 тыс. таких преступлений – рост на 11 % (части 2–4 ст. 159 УК РФ), установлено более 50 тыс. совершивших их лиц. Ущерб от них составил 1 млрд 228 млн 506 тыс. руб.

Ущерб от мошенничества, не только в России, но и во всем мире, огромен. Например, в США, по данным ФБР ежегодный ущерб от мошенничества определяется в размерах от 60 до 200 млрд долларов.

К причинам этого явления можно отнести:

• общее ослабление государственного контроля в сфере экономики;

• попустительство руководителей частных фирм и должностных лиц государственных органов;

• нестабильная экономическая ситуация;

• нечеткость правил ведения предпринимательства;

• часто меняющаяся нормативная база в области налоговых и финансово-кредитных отношений, в области торговли.

1. Общее понятие мошенничества по российскому законодательству

Мошенничество – хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием. Относится к преступлениям против собственности, уголовная ответственность за которое предусмотрена ст. 159 УК РФ.

Квалифицирующими признаками данного преступления являются:

• совершение мошенничества группой лиц по предварительному сговору, а равно с причинением значительного ущерба (в соответствии в примечанием к статье 158 УК РФ таковым ущербом может быть сумма не менее 2 тыс. 500 рублей) – ч. 2 ст. 159 УК РФ;

• совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере (стоимость имущества на сумму свыше 250 тыс. рублей) – ч. 3 ст. 159 УК РФ;

• совершенное организованной группой либо в особо крупном размере (стоимость имущества на сумму один и более млн рублей) – ч. 4 ст. 159 УК РФ.

С 10 декабря 2012 г. в России вступил в силу Федеральный закон от 29 ноября 2012 г. № 20-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс РФ и отдельные законодательные акты РФ», устанавливающий уголовную ответственность за конкретные виды мошенничества в сфере предпринимательства.

Данный Закон дополняет УК РФ новыми статьями:

159.1 «Мошенничество в сфере кредитования»;

159.2 «Мошенничество при получении выплат»;

159.3 «Мошенничество с использованием платежных карт»;

159.4 «Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности»;

159.5 «Мошенничество в сфере страхования»

159.6 «Мошенничество в сфере компьютерной информации».

Таким образом, эти статьи УК разделяют мошенничество на отдельные составы преступлений в зависимости от сферы действия.

Данные новые составы преступлений предусматривают такие квалифицирующие признаки, как:

• причинения значительного ущерба гражданину;

• совершения преступления группой лиц по предварительному сговору;

• совершения преступления лицом с использованием своего служебного положения;

• а равно в крупном размере, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере.

Действующая редакция части 4 статья 159 УК РФ дополнена новым квалифицирующим признаком – «мошенничество, повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение» (независимо от его стоимости), а в части 3 данной статьи УК РФ увеличены размеры штрафа.

В Примечании к ст. 159.1 УК РФ указано, что крупным размером в статьях 159.1, 159.3-159.6 признается стоимость имущества, превышающая 1 млн 500 тыс. руб., а особо крупным – 6 млн руб.

Для исключения практики возбуждения «заказных» уголовных дел все виды мошенничества, присвоение или растрата, а также причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием отнесены к делам частно-публичного обвинения, то есть они возбуждаются только по заявлению потерпевшего.

Условие – указанные деяния совершены индивидуальным предпринимателем или членом органа управления коммерческой организации при ведении бизнеса (исключение составляют случаи причинения вреда государственным (муниципальным) компаниям или совершение этих деяний в отношении государственного (муниципального) имущества.

Лиц, подозреваемых или обвиняемых в мошенничестве (независимо от его вида), нельзя заключать под стражу, если эти преступления совершены в сфере предпринимательской деятельности.

Также вводится уголовная ответственность за фальсификацию сотрудником силовых ведомств результатов оперативно-розыскной деятельности, если это было сделано в целях уголовного преследования лица, заведомо непричастного к преступлению, либо чтобы причинить вред чести, достоинству и деловой репутации.

При проведении гласных оперативно-розыскных мероприятий предусмотрена возможность копирования информации с изъятых электронных носителей. Такое право предоставлено не только владельцу носителя, но и обладателю содержащихся на нем данных.

Это также касается случаев проведения обыска и выемки в ходе предварительного расследования.

2. Криминалистическая характеристика мошенничества

Чаще всего при совершении мошеннических действий предметом преступного посягательства являются деньги.

В других случаях мошенники завладевают промышленными товарами, валютой, ценными бумагами, недвижимостью, ювелирными изделиями, произведениями искусства.

Способы мошенничества самые разнообразные. К числу издавна известных относятся следующие способы обмана и злоупотребления доверием:

• шулерство при игре в карты, а также других азартных играх «наперсток», «кости», рулетка);

• продажа фальшивых драгоценностей;

• использование денежных средств и вещевых «кукол»;

• неэквивалентный размен денежных купюр;

• поборы под видом представителей контролирующих или правоохранительных органов и т. д.

В последнее время к наиболее распространенным способам мошенничества относятся:

• получение банковских кредитов по поддельным документам;

• создание «лжефирм» для привлечения средств населения с последующим их присвоением;

• фиктивные сделки с жильем (продажа, обмен, аренда, залог и т. д.);

• использование чужих или поддельных кредитных пластиковых карточек для получения денег в банкоматах или приобретения товаров в торговых предприятиях;

• обман при обмене валюты, оформлении загранпаспортов, продаже необеспеченных акций и суррогатов ценных бумаг;

• использование современных информационных технологий (в том числе, сети Интернет).

В зависимости от способов и других обстоятельств мошенничество совершается на улицах, в частных квартирах, помещениях фирм, магазинов и др.

Элементы криминалистической характеристики мошенничества:

1) типичные следственные ситуации применительно к данному виду преступлений;

2) сведения о предмете преступного посягательства;

3) совокупность данных, характеризующих способ его совершения;

4) совокупность данных о материальных следах преступления, их особенностях и локализации;

5) совокупность сведений о типичных реальных последствиях той или иной группы преступлений;

6) обобщенные данные о:

• связях преступлений между собой;

• способах сокрытия преступлений;

• криминалистических особенностях соучастия в преступлении;

• наиболее распространенных мотивах и целях преступления;

7) совокупность сведений о типичных обстоятельствах, способствующих совершению данной группы преступлений.

Относительно криминалистической характеристики мошенничества особенно важными элементами являются:

• типичные следственные ситуации;

• сведения о предмете преступного посягательства;

• совокупность данных, характеризующих способ его совершения;

• сведения о личности преступника.

Типичные следственные ситуации

Расследование преступления осуществляется в конкретных условиях времени, места, окружающей его среды, взаимосвязях с другими процессами объективной действительности, поведением лиц, оказывающихся в сфере уголовного судопроизводства, и под воздействием иных, порой остающихся неизвестными для следователя, факторов.

Такая сложная система взаимодействий образует в итоге ту конкретную обстановку, в которой действуют следователь и иные субъекты, участвующие в доказывании, и в которой протекает расследование конкретного преступления. Эта обстановка получила название «следственная ситуация».

Следственные ситуации по делам о мошенничестве:

1. Мошенничество в сфере здравоохранения

Преступник вступает в сговор с работниками органов здравоохранения (больниц, поликлиник) с целью получения подложного больничного листа для последующего предъявления такового к оплате из кассы предприятия.

При этом преступники предпринимают меры по сокрытию преступления, внося не соответствующие действительности сведения в официальные документы (амбулаторная карта).

Они убеждены в своей безнаказанности и не склонны после совершения преступления менять место жительства, уничтожать документы их компрометирующие.

2. Нецелевое использование денежных средств

Мошенник заключает с рабочими бригадами фиктивные договоры подряда с целью строительства индивидуального жилого дома на средства, выделенные районной администрацией.

При этом в официальных бухгалтерских документах указывается, что деньги были истрачены по назначению.

Преступник в данном случае действует в одиночку, не пытается скрыться, однако при обнаружении признаков раскрытия совершенного преступления принимает меры к уничтожению компрометирующих документов.

3. Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности

Мошенник заключает договоры поставки, аренды, купли-продажи, получает деньги по предоплате и скрывается, уничтожая возможные источники доказательственной информации и не оставляя практически никаких следов.

Следствие в этом случае, как правило, сталкивается с действиями профессиональных преступников, что затрудняет расследование.

4. Мошенничество в банковской сфере

Преступники, действуя в соучастии, путем обмана похищают крупные суммы денежных средств из учреждений банковской системы. При этом в состав организованной группы, как правило, входят:

• работник банка, подделывающий платежные документы;

• организатор и руководитель, устанавливающий связи с иными кредитными организациями для незаконного перечисления туда денежных сумм;

• лицо, ответственное за налаживание знакомств организатора с влиятельными лицами с целью сокрытия преступления.

Руководитель группы при первых признаках раскрытия преступного деяния, как правило, скрывается, уничтожает доказательства его участия в преступлении.

5. Мошенничество с использованием современных информационных технологий (в т. ч. сети Интернет)

Способ № 1. Знакомства по Интернету – через сайты знакомств и электронную почту.

Представляясь молодыми женщинами и вовлекая потенциальных жертв в личное общение, мошенники просят перевести денежные средства для поездки к последнему. Жертва переводит денежные средства на указанный счет.

Перевод денежных средств осуществляется с использованием так называемых «денежных мулов» или «финансовых агентов» (денежные курьеры, которые формируют основу для передачи преступных доходов от жертвы преступнику. Их основная роль – открыть счет или предоставить данные о своем уже открытом счете).

При получении денежных средств мошенники удаляют учетную запись с сайта знакомств.

Способ № 2. Социальный инжиниринг – метод проникновения в защищенные системы, основанный на использовании социальной психологии). Используется с применением компьютера или телефона для кражи персональных данных.

Алгоритм мошеннических действий следующий:

1. Лицо звонит по телефону сотруднику компании под видом представителя службы технической поддержки с целью получения индивидуального пароля, необходимого «для решения проблемы в компьютерной системе сотрудника».

2. Лицо, представляясь служащим компании, звонит в службу технической поддержки, и, ссылаясь на то, что забыл пароль, получает индивидуальный пароль лица, от имени которого осуществил звонок, меняет его на свой, получая доступ к информации.

Способ № 3. Фишинг – вид интернет-мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователей – логинам и паролям.

Это достигается путем проведения массовых рассылок электронных писем от имени популярных брендов, а также личных сообщений внутри различных сервисов, например, от имени банков («Ситибанк», «Альфа-банк» и др.) или внутри социальных сетей («Одноклассники. ru» и др).

После того, как пользователь попадает на поддельную страницу, мошенники убеждают его ввести свои логин и пароль, которые он использует для доступа к определенному сайту, что позволяет получить доступ к банковским счетам.

Способ № 4. Распространение вредоносного программного обеспечения, которое блокирует возможность пользоваться компьютером или делает его использование «некомфортным» (половина экрана закрыта изображением с требованием отправить СМС на короткий номер).

Для разблокирования компьютера необходимо получить код, направив платное СМС по указанному номеру, однако отправка СМС на платный номер не гарантирует разблокировку компьютера.

Предмет преступного посягательства

Документы, содержащие имущественные права, нередко бывают предметом различных мошеннических операций.

С момента получения мошенником документа, на основании обладания которым он приобретает право на имущество, преступление признается оконченным независимо от того, удалось ли мошеннику получить по нему соответствующее имущество в натуре или в денежном выражении.

Все вышесказанное полностью относится к предмету отдельных видов мошенничества. В частности, мошенничеству:

• в сфере предпринимательства, связанному с нецелевым использованием денежных средств;

• в банковской и кредитной сферах;

• в сфере здравоохранения.

При осуществлении мошенничества в сфере здравоохранения предметом преступных действий выступают больничные листы и амбулаторные карты «больных», в которые заносятся ложные сведения, на основании которых мошенники получают право на денежные выплаты за период нетрудоспособности.

Важно отметить, что в этом случае, как правило, за основу берется подлинный бланк больничного листа и подлинная же амбулаторная карта, а затем преступники вносят в них не соответствующие действительности сведения (либо не вносят сведения, которые должны быть внесены), подделывают подписи либо оформляют их обманным путем, таким же путем учиняют на них печати, т. е. осуществляют частичную подделку документов.

В случае мошенничества в сфере предпринимательства и мошенничества, связанного с нецелевым использованием денежных средств, спектр фальсифицируемых документов много шире, причем, в отличии от первого вида, преступники применяют как частичную, так и полную подделку.

К таким документам относятся: вышеназванные страховые полисы, завещания, ценные бумаги, а также различного рода платежные документы, договоры на выполнение работ или оказание услуг, договоры купли-продажи, поставки товаров, доверенности, кредитовые авизо, чеки, проектно-сметная документация.

Способ совершения мошеннических действий

Важным элементом криминалистической характеристики мошенничества, составляющим его специфику и отличающим от других видов преступлений, является способ его совершения.

В соответствии с законом, мошенничество совершается путем обмана или злоупотребления доверием.

В литературе также говорится о способах обмана и злоупотребления доверием. Приводятся различные классификации таковых.

В различных источниках выделяются следующие виды наиболее распространенных таких посягательств на государственное или общественное имущество:

• незаконное получение государственных пенсий либо других выплат в органах социального обеспечения с помощью различного рода фиктивных документов, которые выдаются должностными лицами соответствующих организаций в виде «дружеских» или «родственных» услуг, а иногда и за взятку;

• хищение бланков документов и их подделка самими мошенниками;

• представление заведомо ложных сведений с помощью и от имени других лиц (например, засвидетельствование в судебном порядке на заседании одним лицом заведомо ложных сведений о трудовом стаже другого лица и т. и.);