Текст книги "Новые финансы: блокчейн, DeFi, Web3 и криптовалюты"

Инфраструктура Web3: блокчейн, IPFS и децентрализованное хранение данных

Инфраструктура Web3 включает в себя несколько работающих вместе компонентов, предназначенных для создания децентрализованной, безопасной и ориентированной на пользователя экосистемы. Ключевые компоненты этой инфраструктуры включают технологию блокчейн, протокол связи IPFS и децентрализованные решения для хранения данных.

В основе Web3 лежит технология блокчейн – децентрализованная система распределенных реестров, обеспечивающая безопасное, прозрачное и защищенное от взлома ведение записей. Блокчейн служит фундаментом для различных приложений Web3, включая DeFi, DApps и DAO. Используя уникальные возможности блокчейна, такие как неизменность, механизмы консенсуса и криптографическая безопасность, приложения Web3 могут работать в среде «без доверия» и не требующей разрешений, свободной от контроля централизованных структур.

InterPlanetary File System (IPFS) – это одноранговый (P2P) протокол, разработанный для облегчения распределенного хранения и обмена данными в глобальной сети узлов. В отличие от традиционной модели «клиент – сервер», IPFS работает на базе системы с адресацией содержимого, где файлы хранятся и извлекаются на основе их уникального криптографического хеша, а не расположения на конкретном сервере. Такой подход гарантирует, что данные остаются доступными и устойчивыми даже при сбоях в сети или попытках цензуры.

Децентрализованные системы хранения данных играют важную роль в инфраструктуре Web3, обеспечивая безопасную, эффективную и масштабируемую альтернативу централизованным системам. Эти решения используют распределенные сети узлов для хранения и управления данными, гарантируя отсутствие единой точки отказа или контроля в системе. Децентрализованные платформы хранения данных, например Filecoin, Storj и Sia, стимулируют пользователей делиться своими хранилищами в обмен на криптовалюту, создавая надежную и самоподдерживающуюся экосистему.

Объединив возможности технологии блокчейн, IPFS и децентрализованных решений для хранения данных, Web3 стремится создать более устойчивый, прозрачный и ориентированный на пользователя интернет, в котором приоритетами являются конфиденциальность данных, безопасность и цифровой суверенитет. Эта новая инфраструктура способна подорвать традиционные централизованные модели и проложить путь для широкого спектра инновационных приложений и сценариев использования в различных отраслях, включая финансы, медиа, игры и социальные сети.

Смарт-контракты и децентрализованные приложения (DApps)

Смарт-контракты работают в сетях блокчейн и автоматически исполняются при достижении условий, указанных в договоре. Используя децентрализованную, прозрачную и неизменяемую природу технологии блокчейн, смарт-контракты устраняют необходимость в посредниках, оптимизируют процессы и снижают риски, связанные с мошенничеством и человеческими ошибками.

Смарт-контракты применяются в различных отраслях, включая финансы, недвижимость, управление цепочками поставок и многое другое. Например, их можно использовать для автоматизации услуг эскроу, облегчения операций с токенизированными активами или внедрения децентрализованных систем голосования. Одной из самых популярных платформ для смарт-контрактов является Ethereum, которая позволяет разработчикам создавать и внедрять пользовательские смарт-контракты с помощью своего родного языка программирования Solidity.

Децентрализованные приложения, или DApps, – это приложения, которые работают в децентрализованной сети, такой как блокчейн, и не контролируются централизованной организацией или сервером. Подобные приложения используют уникальные возможности технологии блокчейн и смарт-контрактов, чтобы предоставить пользователям повышенную прозрачность, безопасность и контроль над их данными и цифровыми активами.

DApps создаются для различных целей и отраслей, включая финансы, игры, социальные сети и многое другое. Вот некоторые ключевые характеристики DApps:

• открытый исходный код – код DApp находится в открытом доступе, что способствует прозрачности и позволяет развивать и улучшать его по инициативе сообщества;

• децентрализованность – DApps работают на распределенной сети узлов, устраняя единые точки отказа и гарантируя, что приложение остается функциональным и устойчивым к цензуре;

• токенизация – DApps часто используют собственные токены или криптовалюты для стимулирования пользователей и облегчения транзакций внутри экосистемы;

• консенсус – DApps полагаются на механизмы консенсуса, такие как PoW или PoS, для подтверждения и обеспечения безопасности транзакций на базовом блокчейне.

Разработка и внедрение смарт-контрактов и DApps являются ключевыми факторами движения Web3, поскольку они позволяют создавать более прозрачный, безопасный и ориентированный на пользователя цифровой опыт. По мере развития инфраструктуры Web3 мы можем ожидать появления большего числа инновационных DApp, которые сломают традиционные централизованные модели и предоставят возможность пользователям взять под контроль свою цифровую жизнь.

Децентрализованная идентификация и конфиденциальность данных

В современном интернет-пространстве пользователи часто сталкиваются с тем, что их контроль над своей цифровой личностью и персональными данными ограничен. Централизованные организации, такие как платформы социальных сетей и поставщики онлайн-услуг, собирают, хранят и монетизируют пользовательскую информацию, что может привести к проблемам конфиденциальности и рискам безопасности, таким как утечка или кража личных данных. Web3 стремится решить эти проблемы путем децентрализованного управления идентификацией и повышенной конфиденциальности.

Децентрализованная идентификация (Decentralized Identifier, DID) – это концепция, в которой пользователи могут манипулировать своими цифровыми идентификаторами, не полагаясь на централизованный орган власти. В децентрализованной системе идентификации пользователи создают уникальные идентификаторы, которые криптографически защищены и связаны с набором открытых и закрытых ключей. Затем эти идентификаторы хранятся в блокчейне или другой децентрализованной сети, что обеспечивает их неизменность, безопасность и устойчивость к цензуре.

Децентрализованные решения для идентификации предоставляют ряд преимуществ, в том числе:

• повышенную конфиденциальность – пользователи имеют полный контроль над своей личной информацией и могут выбирать, чем и с кем делиться;

• снижение зависимости от третьих сторон – пользователям больше не нужно доверять свои конфиденциальные данные централизованным организациям, что снижает риски, связанные с утечкой и несанкционированным доступом;

• интероперабельность – децентрализованные системы идентификации могут быть разработаны для совместной работы с различными платформами и приложениями, обеспечивая бесшовный пользовательский опыт и снижая ограничения при доступе к онлайн-услугам;

• инклюзивный доступ – децентрализованные системы идентификации способны предоставлять цифровые идентификационные данные лицам, которые не имеют доступа к традиционным методам идентификации (паспорта или национальные удостоверения личности), тем самым способствуя финансовой интеграции и доступу к основным услугам.

Помимо децентрализованных решений по идентификации, Web3 также стремится усилить конфиденциальность данных за счет использования различных криптографических методов и децентрализованных решений по хранению данных. Некоторые примеры включают:

• доказательство с нулевым разглашением – криптографический метод, позволяющий одной стороне доказать истинность утверждения, не раскрывая никакой конкретной информации о данных, лежащих в его основе;

• гомоморфное шифрование – форма шифрования, которая предусматривает выполнение вычислений непосредственно на зашифрованных данных без необходимости их предварительной расшифровки;

• децентрализованное хранение данных – такие решения, как IPFS или Filecoin, дают пользователям возможность хранить данные и обмениваться ими через распределенную сеть узлов, устраняя единые точки отказа и повышая конфиденциальность и безопасность.

По мере развития экосистемы Web3 ожидается рост внедрения децентрализованных решений для идентификации и обеспечения конфиденциальности данных, что позволит пользователям взять под контроль свою цифровую жизнь и поспособствует созданию более безопасного и приватного интернета.

Токенизация и экономика токенов

Токенизация – это основная концепция экосистемы Web3, предусматривающая создание, управление и обмен цифровыми токенами, которые представляют собой различные виды активов или прав (валюта, ценные бумаги, товары, имущество, интеллектуальная собственность, репутация или право голоса). В Web3 токены обычно создаются и управляются в сетях блокчейн, где используются преимущества децентрализации, прозрачности и программируемости.

Экономика токенов – это более широкое понятие, которое охватывает различные системы, платформы и приложения, облегчающие создание, обмен и управление цифровыми токенами. Она включает в себя несколько ключевых компонентов, таких как:

• стандарты токенов;

• выпуск и управление токенами;

• биржи токенов.

Существуют различные стандарты токенов, например ERC-20 и ERC-721 в Ethereum, которые определяют свойства и функции токенов, созданных на конкретном блокчейне. Эти стандарты гарантируют, что токены могут быть легко интегрированы в различные платформы и приложения, способствуя их совместимости и беспрепятственному взаимодействию с пользователями. Токены можно создавать и управлять ими с помощью смарт-контрактов, которые определяют правила и логику создания, распределения и владения токенами. Это обеспечивает широкий диапазон настройки и автоматизации, позволяя создавать сложные системы токенов и экономические модели. Децентрализованные (DEX) и централизованные биржи (CEX) облегчают торговлю цифровыми токенами, давая пользователям возможность покупать, продавать или обмениваться токенами друг с другом или пулами ликвидности.

Токены могут использоваться в различных сферах, таких как DeFi, NFT, управление и многие другие. Они также находят применение в качестве средства обмена и сохранения стоимости или расчетной единицы, обеспечивая новые формы экономической деятельности и создания стоимости.

Ниже перечислены преимущества токенизации и экономики токенов с кратким описанием.

• Дробное владение. Токенизация позволяет разделить крупные неликвидные активы на более мелкие, пригодные для торговли единицы, тем самым повышая доступность и ликвидность для более широкого круга инвесторов.

• Программируемость. Умные контракты могут использоваться для создания программируемых токенов с настраиваемыми функциями, такими как автоматические выплаты дивидендов, права голоса или контроль доступа, что позволяет создавать новые финансовые продукты и услуги.

• Интероперабельность. Стандарты токенов гарантируют, что токены могут быть легко интегрированы в различные платформы и приложения, способствуя созданию бесшовной и взаимосвязанной экономики токенов.

• Прозрачность и безопасность. Использование технологии блокчейн для создания и управления токенами обеспечивает прозрачность, неизменность и безопасность, снижая риск мошенничества и повышая доверие между участниками.

По мере дальнейшего развития экосистемы Web3 токенизация и экономика токенов будут играть важнейшую роль в появлении новых форм создания стоимости, обеспечении инновационных приложений и сценариев использования, а также стимулировании роста и внедрения децентрализованных технологий.

Невзаимозаменяемые токены (NFT): цифровое искусство, предметы коллекционирования и виртуальная недвижимость

Невзаимозаменяемые токены (NFT) стали ключевой инновацией в экосистеме Web3, позволяющей создавать, управлять и обмениваться уникальными цифровыми активами с проверяемым правом собственности, происхождением и редкостью. В отличие от взаимозаменяемых токенов, которые имеют одинаковую стоимость, NFT представляют собой отдельные цифровые активы, каждый из которых обладает своими уникальными свойствами и стоимостью. Это открывает широкие возможности для цифрового искусства, коллекционирования, виртуальной недвижимости и многого другого.

NFT оказали существенное влияние на мир цифрового искусства, предоставив художникам новую среду для создания, монетизации и обмена своими работами. Благодаря токенизации цифрового искусства в виде NFT представители творческих профессий могут установить происхождение и проверяемое право собственности, гарантируя, что их творения уникальны и не могут быть воспроизведены или подделаны. Кроме того, NFT позволяют художникам получать выгоду от вторичных продаж благодаря использованию смарт-контрактов, которые автоматически распределяют авторские отчисления создателю при каждой перепродаже произведения искусства.

NFT также получили распространение в мире цифровых предметов коллекционирования, позволяя создавать уникальные продаваемые активы с различной степенью редкости, полезности и ценности. Примерами подобных активов на основе NFT являются CryptoKitties, NBA Top Shot и Sorare, которые дают пользователям возможность собирать, обменивать и иногда использовать свои цифровые активы в играх и других приложениях. Коллекционные предметы на основе NFT вызвали значительный интерес со стороны коллекционеров, инвесторов и энтузиастов, что способствовало активному росту торговых площадок.

Еще одним перспективным применением NFT является сфера виртуальной недвижимости, где цифровая земля, имущество и пространства могут быть токенизированы и продаваться как уникальные активы. Такие платформы, как Decentraland, The Sandbox и Somnium Space, позволяют людям покупать, продавать и развивать виртуальную землю, создавая захватывающие цифровые среды и опыт. Виртуальная недвижимость на основе NFT привлекает значительные инвестиции и интерес, поскольку пользователи и разработчики исследуют новые возможности для социального взаимодействия, коммерции и создания контента в виртуальных мирах.

Поскольку экосистема Web3 продолжает расти и развиваться, NFT готовы сыграть решающую роль в развитии и принятии новых цифровых приложений и опыта. Помимо цифрового искусства, коллекционных предметов и виртуальной недвижимости, NFT способны произвести революцию в таких отраслях, как музыка, игры, мода и другие, обеспечивая новые формы создания стоимости, монетизации и вовлечения пользователей. По мере развития технологий и инфраструктуры NFT станут неотъемлемой частью децентрализованного интернета и цифровой экономики в целом.

Децентрализованные автономные организации

Децентрализованные автономные организации (DAO) – это революция в Web3, в корне меняющая представление о том, как структурируются, управляются и функционируют организации. DAO используют блокчейн, смарт-контракты и систему мотивации на основе токенов для создания децентрализованных, самоуправляемых организаций, которые позволяют людям принимать коллективные решения и управлять ресурсами, не полагаясь на традиционную централизованную иерархию.

DAO работают на принципах децентрализованного управления, давая возможность предлагать, обсуждать и голосовать за решения коллективно. Такой демократический подход к принятию решений гарантирует, что направление и политика организации определяются ее членами, а не централизованным органом власти.

DAO часто используют собственные токены для стимулирования участия, сотрудничества и принятия решений внутри организации. Участники могут зарабатывать, покупать или ставить на кон токены, чтобы получить право голоса, влиять на решения и получать выгоду от успеха организации. Децентрализованные автономные организации также полагаются на смарт-контракты для автоматизации различных аспектов деятельности: от управления средствами и ресурсами до исполнения решений, принятых членами. Это снижает необходимость в посредниках и централизованном контроле, повышая эффективность и прозрачность. Работая на публичных блокчейнах, DAO обеспечивают прозрачность и проверяемость своей деятельности, решений и финансовых операций. Это способствует укреплению доверия между пользователями и заинтересованными сторонами, а также позволяет организации и ее участникам нести ответственность за свои действия.

В последние годы появилось несколько DAO, продемонстрировавших потенциал этой новой организационной модели в различных секторах и сферах применения. Некоторые яркие примеры включают:

• The DAO – один из первых крупных децентрализованных инвестиционных фондов. Несмотря на то, что в конечном итоге он потерпел крах из-за уязвимости системы безопасности, The DAO вдохновил на дальнейшее развитие и изучение концепции DAO;

• MakerDAO – децентрализованная платформа, нацеленная на создание и управление стейблкоином DAI, который привязан к доллару США. Платформа регулируется сообществом посредством токена MKR, который дает членам сообщества право голосовать по предложениям и участвовать в процессах принятия решений;

• Aragon – платформа, предоставляющая инструменты и инфраструктуру для создания и управления DAO. Она позволяет пользователям создавать настраиваемые DAO с различными моделями управления, процессами принятия решений и поощрениями на основе токенов.

Поскольку Web3 продолжает развиваться, DAO могут сыграть важную роль в будущем организационных структур, управления и сотрудничества. Предоставляя сообществам возможность принимать коллективные решения и распределять ресурсы децентрализованно, прозрачно и эффективно, DAO обладают потенциалом для перестройки традиционных организационных моделей и стимулирования новых форм сотрудничества, инноваций и создания стоимости. По мере совершенствования технологии блокчейн и возможностей смарт-контрактов стоит ожидать появления более продвинутых, масштабируемых и безопасных DAO в самых разных отраслях и сферах применения.

Децентрализованные платформы социальных сетей и контента

Возникновение Web3 привело к развитию децентрализованных социальных сетей и контент-платформ, которые бросают вызов централизованному контролю, проблемам конфиденциальности и моделям доходов традиционных площадок. Эти децентрализованные альтернативы направлены на создание более справедливых, открытых и ориентированных на пользователя экосистем, позволяющих пользователям контролировать свои данные, защищать свою конфиденциальность и получать прямую выгоду от своего контента и онлайн-взаимодействия.

Децентрализованные социальные медиа и контент-платформы имеют ряд ключевых особенностей.

• Пользовательский контроль и конфиденциальность данных. На фоне централизованных платформ, которые часто собирают и монетизируют персональные данные без надлежащего согласия или прозрачности, здесь пользователи самостоятельно решают, какой информацией им делиться, с кем и с какой целью.

• Устойчивость к цензуре. Децентрализованные платформы построены на блокчейне и одноранговых технологиях, что делает их устойчивыми к цензуре и контролю со стороны какой-либо одной организации. Это гарантирует пользователям свободу выражения своего мнения, распространения контента и взаимодействия с другими людьми без опасения произвольных ограничений или удаления.

• Децентрализованная монетизация и разделение доходов. Децентрализованные платформы социальных сетей и контента дают пользователям возможность напрямую монетизировать свой контент, часто с помощью токенов или криптовалют. Это помогает авторам получать справедливое вознаграждение за свою работу, а также стимулирует пользователей взаимодействовать с площадкой и участвовать в ее развитии.

• Управление сообществом. Многие децентрализованные платформы используют модели управления, ориентированные на сообщество, позволяя пользователям участвовать в процессах принятия решений и формировать политику и функции системы. Это способствует формированию более демократичной, ориентированной на пользователя среды по сравнению с традиционными сервисами, которые часто управляются централизованными органами власти.

Примерами децентрализованных социальных медиа и контент-платформ могут служить Steemit, Minds, LBRY.

Steemit – это основанная на блокчейне социальная сеть, которая вознаграждает пользователей за создание, обмен и вовлечение в контент. Пользователи за свой вклад получают токены Steem, которые можно обменивать или использовать для участия в развитии и управлении площадкой.

Minds – это децентрализованная социальная сеть, построенная на блокчейне Ethereum. За свой труд и вовлеченность пользователи зарабатывают токены Minds, которые могут быть использованы для продвижения контента, доступа к премиум-функциям или участия в управлении платформой.

LBRY – это децентрализованный сервис обмена контентом, который позволяет авторам публиковать и монетизировать свои работы, не полагаясь на централизованных посредников. Пользователи могут зарабатывать токены LBRY Credits (LBC), которые можно использовать для доступа к премиум-контенту или поддержки своих любимых авторов.

По мере развития Web3 децентрализованные социальные медиа и контент-платформы способны переопределить способы взаимодействия, обмена и монетизации контента в интернете. Предоставляя пользователям контроль над своими данными, способствуя противодействию цензуре и создавая более справедливые модели получения дохода, эти площадки могут сформировать инклюзивные, разнообразные и устойчивые онлайн-сообщества.