Текст книги "100 великих угроз цивилизации"

Сговоры в экономике

Одной из проблем современной экономики являются сговоры, или картели, касающиеся в основном единой ценовой политики. Известны они уже более двух столетий. Еще в XVIII веке британский экономист Адам Смит предупреждал: «Лица одной профессии редко собираются вместе, даже просто повеселиться или отдохнуть, без того, чтобы их встречи не обращались в сговор против общества и в поиск того, как поднять цены».

Кроме того, предметом сговора могут быть сферы влияния, условия сбыта продукции, объемы производства, оплата труда рабочим и т. д. По этой причине чаще всего картели возникают в пределах одной отрасли.

Предметом сговора могут быть сферы влияния, условия сбыта продукции, объемы производства, оплата труда рабочим

В истории мировой экономики известно немало попыток сговоров. Существовали картели сталелитейные и фармацевтические, картели железнодорожные и продовольственные. Так, в Финляндии производители асфальта в результате сговора за шесть лет подняли цены на свою продукцию почти в два раза.

Понимая, сколь опасны картели для национальной экономики и благосостояния людей, а также для функционирования рыночной экономики, в США и Европе борьба с ними не прекращается с начала прошлого столетия. Наиболее суровому наказанию подвергаются горизонтальные сговоры, среди которых особое место занимают ценовые соглашения. И эта борьба достаточно обоснованна, поскольку только прямые потери от картелей во всем мире исчисляются десятками миллиардов долларов в год.

Например, от действий так называемого «Витаминного картеля» потребители потерпели ущерб на сумму от 9 до 13 миллиардов долларов США. В ноябре 2001 года решением Еврокомиссии (ЕК) восемь фирм – производителей витаминов А, Е, В₁, В₂, В₅, В₆, С, D₃, Н, фолиевой кислоты, бета-каротинов и каротиноидов были подвергнуты штрафу в размере 855,33 миллиона евро.

В 2006 году ЕК наложила на членов медного картеля штраф, сумма которого равнялась 314,7 миллиона евро. В январе 2007 года на сумму 750 миллионов евро были оштрафованы 11 групп компаний – участников картеля по производству распределительных устройств.

В феврале 2007 года Еврокомиссия наложила штраф в размере 992 миллионов евро на четыре компании, занимающиеся установкой и обслуживанием лифтов и эскалаторов. А спустя всего два месяца, в апреле этого же года, штрафу в сумме 273 783 000 евро были подвергнуты три датские фирмы, занятые производством пива: Heineken, Grolsch and Bavaria.

Всего же с 2002 по 2007 год Еврокомиссией было рассмотрено 35 дел по 210 предприятиям и вынесено по ним штрафных санкций на сумму 6 242 000 270 евро. Накануне, в 2001 году в странах Евросоюза за ценовые сговоры также были подвергнуты штрафу ряд компаний на общую сумму в 2 миллиарда евро.

В 2010 году за ценовой сговор ЕК наказала штрафом в 799 миллионов евро 11 крупнейших авиакомпаний, занятых на рынке грузовых авиаперевозок. Эти санкции были приняты после того, как соответствующие органы завершили расследование, начатое еще в 2006 году.

Кстати, еще в ряде стран Азии и Америки были расследованы возможные факты сговора авиакомпаний, занятых грузоперевозками. В результате этих действий только в Соединенных Штатах по этому обвинению были оштрафованы 18 авиакомпаний на общую сумму 1,5 миллиарда долларов.

В 2012 году, по итогам расследования, проведенного с 1996 по 2006 год, Еврокомиссия оштрафовала за участие как минимум в одном картельном сговоре шесть крупных производителей электроники на рекордную сумму в 1,47 миллиарда евро. Наибольший ущерб от этого преступления понесли индивидуальные потребители, которые переплачивали 50–70 % за электронно-лучевые трубки. И только в начале нынешнего столетия, когда появились жидкокристаллические мониторы, ситуация изменилась. По этому поводу еврокомиссар Хоакин Альмуниа заявил: «Подобные масштабные картельные сговоры существуют не один год, и они представляют собой самый ужасный вид сговора, приносящий миллионам потребителей огромные убытки».

В этом контексте следует вспомнить так называемый сговор мельников в Киргизии, в результате которого стоимость муки в республике в 2012 году выросла в 2–3 раза.

Данные примеры говорят о гигантских финансовых потерях, а значит, о необходимости государственного регулирования в данной сфере. Там, где антимонопольное регулирование было применено, результаты оказались заслуживающими внимания. Реформа системы государственных закупок в США привела к снижению цен от 6,5 до 30 % в зависимости от сектора экономики. А либерализация рынка пассажирских авиаперевозок в ЕС – к снижению тарифов почти втрое за период с 1992 по 2002 год.

В целом же исследования, проведенные западными экспертами в 50–70-х годах прошлого столетия, показали, что экономика США теряет от картелей свыше 4 % ВВП, а Великобритании – до 10 %.

Современная российская экономика тоже не обошлась без картелей. Антимонопольной службой России раскрыты сговоры на страховом рынке (КАСКО и ОСАГО) и рынке хлора. Причем как раз появление хлорного картеля привело начиная с 2000 года к росту тарифов на питьевую воду. Кроме этих рынков, предполагается существование сговоров в химической промышленности, в фармацевтике, в ТЭК, на рынке соли.

Без картельного сговора не обходятся и российские металлурги. И в этом ничего удивительного нет, если знать, что на металлургическом рынке фактически работают лишь четыре компании-гиганта: «Северсталь», Магнитка, Новолипецкий металлургический комбинат (НЛМК) и «Евразхолдинг». Поэтому они могут без особых проблем устанавливать выгодные цены на свою продукцию. И они это делают. Так, за I квартал 2004 года цены на сталь выросли на 54 %, а чугун подорожал на 51 %.

Примеру металлургов тут же последовали производители труб. В I квартале 2004 года они подняли цены на свою продукцию примерно на 70 %. А почему бы и нет? Ведь после ряда слияний в этом секторе промышленности осталось всего три крупных игрока: Трубная металлургическая компания (ТМК), Объединенная металлургическая компания и Челябинский трубопрокатный завод.

От металлургов и трубопрокатчиков не отстают и строители. Например, с 2001 по 2004 год стоимость цемента увеличилась в три раза. И опять же, скорее всего, потому, что в Москве 60 % этого рынка принадлежали в тот период всего двум компаниям: «Евроцементу» и «Интеко».

А ведь все эти проценты в конечном итоге отражаются на ценах потребительских товаров, а значит, на благосостоянии населения. Впрочем, ущерб, наносимый картелями, выливается не только в рост цен. Получая огромные прибыли, картели не стремятся повышать эффективность производства, снижать себестоимость и улучшать качество продукции. А это, в свою очередь, негативно сказывается на эффективности экономики в целом. А значит, снижает ее привлекательность для инвестиций.

Экономические пузыри

Картельные сговоры, глобальные кризисы – все эти ситуации в экономике всегда оказывают негативное влияние на благополучие населения тех стран, которые попали в их капкан.

Но не менее опасным явлением для экономики любого государства являются и так называемые экономические пузыри, нередко именуемые также финансовыми, спекулятивными, ценовыми. Их суть состоит в торговле значительными объемами товаров или ценных бумаг по ценам, которые существенно отличаются от их реальной стоимости.

В условиях экономического пузыря ситуация подогревается также ажиотажным спросом на определенный товар, который увеличивает его цену, и в то же время дальнейший спрос на этот товар.

Следует сразу сказать, что финансовый пузырь – явление относительно редкое. В истории экономики их зафиксировано около трех десятков. На зато последствия от них оказывались весьма ощутимыми.

Первый задокументированный пузырь был отмечен в Голландии в XVII веке. Поскольку он «надувался» на фоне невероятного роста цен на клубни тюльпанов, особенно редких сортов, то и получил название «тюльпаномания». Особенно быстро надувался этот пузырь в 1634–1637 годах, а пик этого процесса пришелся на декабрь 1636 – январь 1637 года. Представление о росте цен в то время дают следующие факты. Так, сорт Admirael de Man, который до взлета цен можно было приобрести за 15 гульденов, стал стоить 175. А, например, цены на сорта Bizarden и Ghell en Root van Leyde выросли с 45 гульденов до 550. Самый же дорогой тюльпан Semper Augustus, стоивший 5500 гульденов в 1633 году, в 1637-м оценивался в 10 тысяч гульденов.

Сатира на тюльпаноманию. Деталь картины Яна Брейгеля Младшего. Около 1640 г.

Чтобы читатель более зримо смог представить стоимость луковиц тюльпанов в 1637 году, приведем примерные цены на другие товары, имевшие хождение в Голландии в этот период. Например, средний годовой доход ремесленника равнялся 200–400 гульденам, а небольшой домик стоил примерно 300 гульденов. За те 10 тысяч гульденов, в которые оценивался тюльпан Semper Augustus, простая семья могла снимать жилье, а также покупать одежду и продукты питания в течение трех десятков лет. А за 2500 гульденов можно было купить «27 тонн пшеницы, 50 тонн ржи, 4 тонны говядины, 8 откормленных свиней, 12 откормленных овец, 2 огромные бочки вина, 4000 литров пива, 2 тонны масла, 3 тонны сыра, кровать с постельным бельем, шкаф, полный одежды, и серебряный бочонок».

И вот 3 февраля «пузырь» лопнул. В этот день началось обвальное падение цен на тюльпаны: например, те луковицы, которые оценивались в 5000 гульденов, стали стоить 50. Фактически в среднем новые цены упали в 20 раз, а в некоторых случаях – в 50 и 100 раз.

Завершая разговор о «тюльпаномании», следует заметить, что «цветочные» бумы, правда не столь масштабные, наблюдались и в других странах. Например, в 1838 году Францию охватила «нарциссомания». В этот период бежевый нарцисс оценивался в 70 тысяч франков. Доходило до того, что один цветок обменивали на бриллиант. В 1912 году короткий бум на гладиолусы случился в Голландии. В 1985 году нечто подобное произошло в Китае с лилией сорта «красный паук», стоимость которой достигала 50 тысяч долларов.

Еще одним примером экономического пузыря является Компания Южного моря. Она была создана в 1711 году. При этом компания получила исключительное право торговли с испанскими владениями в Южной Америке. А поскольку Южным морем назывались южноамериканские берега, компания тоже получила это название.

Однако, несмотря на столь значимые преференции, в течение девяти лет, прошедших со дня создания компании, особого коммерческого успеха она не достигла. Но тем не менее в 1720 году курс акций компании неожиданно начал расти. В январе он равнялся 128 фунтам стерлингов, в феврале – 175, в марте – 330 фунтам, в мае – 550. Англию охватила настоящая финансовая лихорадка. Представители всех слоев населения на последние деньги покупали акции, стоимость которых в августе приблизилась к 1000 фунтов.

И вдруг в сентябре 1720 года стоимость акций стали резко снижаться, достигнув цены в 150 фунтов. Тысячи людей были разорены, в том числе и из числа аристократов. Обеднев, они были вынуждены покинуть территорию Англии. А 24 сентября компания объявила о банкротстве. Кстати, среди тех, кто потерял свои сбережения, были Исаак Ньютон и Джонатан Свифт.

Во Франции в августе 1717 года появилась Миссисипская компания, во главе которой находился известный финансист Джон Ло. Им было выпущено 200 тысяч акций стоимостью 500 ливров каждая. Благодаря массированной рекламной атаке в январе 1720 года цена одной акции достигла 10 тысяч ливров, то есть в 20 раз больше первоначального номинала.

Капитализация компании в этот период составляла 5,4 миллиарда ливров, хотя золотой запас Франции был не более 1,3 миллиарда. А затем пузырь начал сдуваться: в декабре 1720 года цена одной акции упала до 1000 ливров. При этом цены на продукты выросли в шесть-семь раз, на одежду – в четыре.

Серьезные экономические пузыри имели место и в наше время. Например, в начале 80-х годов прошлого века началось раздувание гигантского пузыря на рынке недвижимости в Японии. В самом дорогом месте Токио – квартале Гиндза – в 1989 году цены на недвижимость достигли 1 миллиона долларов за квадратный метр. В других кварталах цены были лишь немного меньше.

Однако в 1990 году пузырь начал сдуваться. Соответственно, цены на недвижимость тоже стали резко снижаться. И в результате схлопывания пузыря в 2004 году элитная недвижимость в Токио стоила меньше 1 % от своей пиковой цены.

Сдувание пузыря оказало весьма ощутимое негативное влияние на японскую экономику в целом. Начались массовые банкротства, которые привели к распродаже активов и, как следствие, к обвалу цен. Фактически благосостояние японцев уменьшилось на триллионы долларов.

Финансовые пузыри на рынке недвижимости и акций в 1992–1997 годах были также отмечены в Таиланде, Майами и ряде других азиатских стран.

Примерно с 1995 по 2001 год на рынке интернет-услуг тоже властвовал экономический пузырь…

В настоящее время принято считать, что финансовый пузырь – это особый вид мошенничества, который разоряет огромное число инвесторов и приводит к серьезным негативным последствиям в экономике. И если в период «накачивания» пузыря его участники активно обогащаются, то после того, как он «сдулся», происходит крах в том секторе экономике, который находился в сфере влияния пузыря.

Однако несмотря на то, что спекулятивные пузыри обходятся для экономики довольно дорого, теории, объясняющей этот феномен, пока нет. Хотя его исследуют представители самых разных наук: и не только экономисты, но и психологи, и даже физики и математики.

Так, психологи считают, что появление пузырей напрямую связано с маниакальным поведением толпы. Кроме того, они считают, что на надувание пузыря могут влиять излишняя уверенность в себе, экстраполяция событий, произошедших в недавнем прошлом, на будущее и другие факторы. Экономисты, в свою очередь, к причинам, вызывающим надувание финансовых пузырей, относят низкие процентные ставки, внутреннюю неустойчивость финансовой системы и в обязательном порядке рост предложения денег: действительно, возникновение пузыря всегда сопровождает появление в огромном количестве дешевых денег. А вот физики и математики появление пузырей пытаются объяснить теориями катастроф, хаоса и критической массы.

А для роста пузыря до критической массы необходимо, чтобы сложились в одно целое все выше названные факторы: психологические устремления людей, огромное предложение денег и низкие процентные ставки на эти деньги. Однако в любом случае экономический пузырь – это всегда значительное отклонение финансовой или общественно-политической системы от состояния равновесия.

Что же касается схлопывания пузыря, то перед его коллапсом отмечается резкое повышение цен. Причем этот факт характерен для всех финансовых пузырей: и ранних, и поздних. А затем – ценовой обвал и, как итог, огромные финансовые потери общества.

Мировые экономические кризисы

Известно, что на протяжении последних двух столетий каждое поколение пережило не один экономический кризис. Нетрудно установить, что эти пертурбации стали преследовать экономику отдельных стран и регионов, а затем и глобальную экономику в период становления и развития мирового индустриального общества.

Во время этого рода кризисов происходит падение производства, скопление нереализованной продукции, существенное снижение цен на товары и услуги, увеличение численности свободной рабочей силы. Поэтому экономисты определяют экономический кризис как нарушение равновесия между спросом и предложением на товары и услуги.

Черный понедельник на нью-йоркской бирже 20 октября 1987 г.

В различные исторические периоды кризисы проявляли себя по-разному. Так, сначала они выражались в нехватке сельскохозяйственной продукции. Затем, с развитием промышленного производства, то есть с первой половины XIX века, они проявлялись в нарушении баланса между промышленным производством и платежеспособностью потребителей товаров.

Кроме того, если кризисы до XX века касались единичных стран, то с глобализацией экономики они приобрели международный характер. В целом же в Европе, Азии и Америке в течение двух последних столетий было зарегистрировано примерно 20 экономических кризисов.

Первый экономический кризис, который одновременно затронул экономику и общественную жизнь нескольких стран, разразился в 1857 году. Его влияние очень остро почувствовало население США, Германии, Англии и Франции. А начался кризис в Соединенных Штатах. Он был обусловлен двумя главными причинами: банкротством железнодорожных компаний и резким падением рынка акций. Затем последовал кризис американской финансовой системы.

А вскоре экономический кризис охватил Англию, а затем и большинство стран Европы. Более того, он затронул даже Латинскую Америку. В этот период заметно снизилось производство многих товаров. Например, в США выплавка чугуна сократилась на 20 %, во Франции – 13 %, в России – на 17 %.

Спустя 16 лет, в 1873 году, разразился новый экономический кризис. На этот раз он начался в Австрии и Германии. Его предпосылкой стал рост кредитных операций в Латинской Америке, которые активно подпитывались финансовыми структурами Англии. Кроме того, немалое влияние на кризисную ситуацию в экономике оказали и массовые спекулятивные операции на рынке недвижимости в Германии и Австрии.

Австро-германский кризис особенно негативно сказался на фондовых рынках Вены, Цюриха и Амстердама, на которых произошел значительный обвал. Серьезное падение акций произошло и на Нью-Йоркской фондовой бирже. А задел кризис Америку потому, что немецкие банкиры отказались продлить договоры по кредитам. Следует заметить, что это был довольно продолжительный кризис: он тянулся более пяти лет и завершился лишь в 1878 году.

В начале Первой мировой войны разразился очередной глобальный экономический кризис. Его спровоцировала необходимость финансирования военных действий странами – участницами войны, для чего правительства США, Великобритании, Франции и Германии в срочном порядке стали массово распродавать ценные бумаги иностранных эмитентов. Этот кризис имел две важные особенности: во-первых, он вспыхнул практически сразу в тех нескольких странах, которые вступили в войну и стали распродавать иностранные активы; во-вторых, банковская паника в этих странах была приглушена финансовыми интервенциями центральных банков.

А вот следующий экономический кризис, коснувшийся практически всех европейских стран, в частности Дании, Италии, Норвегии, а также США, был вызван возросшей покупательной способностью национальных валют с одновременным спадом производства. Кроме того, его подтолкнули проблемы в банковском секторе европейских государств и Соединенных Штатов. Этот кризис начался в 1920-м и завершился в 1922 году…

Но прошло всего семь лет, и Америку потрясло новое экономическое бедствие – Великая депрессия. Хотя почти до самого последнего дня ничто не предвещало катастрофы. На дворе стояли благодатные для Америки 1920-е годы. И начало правления 31-го президента США Г.К. Гувера, вступившего в должность 4 марта 1929 года, тоже не омрачилось социальными проблемами. Обещание нового главы Белого дома каждому избирателю «курицу в кастрюле и машину в гараже» было выполнено. В Америке быстро набирал мощь «средний класс». У многих семей появились участки с собственными домами и гаражи с новенькими «фордами»…

И вдруг налаженная жизнь стала обрастать многочисленными проблемами. А начались все хозяйственные неурядицы 24 октября, когда банки стали выдавать брокерам кредиты всего на 1 день. Все акции, приобретенные на заемные деньги, требовалось тотчас продать, чтобы вернуть долг кредиторам. 24 октября 1929 года к 11 часам утра, то есть спустя всего час после начала торгов, Нью-Йоркскую биржу охватила паника: неожиданно резко обвалились цены на акции. Этот день в истории экономики называется Черным четвергом, поскольку именно с него началась Великая депрессия – самый тяжелый экономический кризис XX века. Но четверг 24 октября стал лишь началом грандиозного экономического обвала. К концу месяца владельцы ценных бумаг потеряли более 15 миллиардов, а к концу года – свыше 40 миллиардов долларов.

А вообще с 1929 по 1933 год, то есть за время Великой депрессии, объем производства на американских предприятиях снизился более чем в два раза. Стоимость ценных бумаг достигла минимальной отметки, скатившись на 90 % по отношению к максимальному докризисному уровню. Численность безработных американцев выросла с 1,6 миллиона в 1929 году до 12,8 миллиона в 1933-м.

«Весь ужас Великого краха состоит в том, что ему не найдено объяснения, – пишет экономист Алан Рейнолдс. – У людей осталось ощущение, что резкий экономический спад может произойти в любой момент, без предупреждения, без причины. Позже этот страх эксплуатировался как главное обоснование практически неограниченного вмешательства федерального правительства в экономические дела».

Великая депрессия больно ударила и по экономике европейских стран. Так, промышленное производство в Великобритании сократилось на 24 %, в Германии – на 41 %, во Франции – на 32 %. Курсы акций промышленных компаний упали на 48 % в Великобритании, на 64 % – в Германии, на 60 % – во Франции.

Но Великий экономический крах не только уничтожил многочисленные предприятия и банки. Он также лишил жизни многих тысяч людей. Так, в одном лишь Нью-Йорке, по подсчетам полиции, умерло до 10 тысяч человек. А сколько скончалось по всей стране – до сих пор неизвестно. По самым же радикальным оценкам, США потеряли несколько миллионов человек, в основном – детей до 10 лет.

Все кардинально изменилось в экономике США лишь после того, как кресло президента занял Ф. Рузвельт. Первое, что сделал новый президент, – снизил курс доллара в два раза, тем самым обесценив долги и облигации страны, которые были выпущены раньше. Затем была проведена конфискация золота: декрет президента обязывал население сдавать все золотые слитки и монеты. При этом цена золота была в два раза ниже прежней. Тех же, кто не подчинился этому декрету, ожидали 10 лет тюрьмы и большие штрафы. Кроме того, чтобы ни один вкладчик не смог забрать свои деньги, пока они не обесценились в два раза, на целую неделю прекратили работу банки. Благодаря этим, а также другим мерам экономика США начала постепенно выходить из кризиса.

Но Великая депрессия не стала последней в ряду экономических кризисов. В 1957 году экономику США, Канады, Бельгии, Великобритании и ряда других капиталистических стран поразил новый крах. И хотя производство промышленной продукции снизилось всего на 4 %, число безработных перевалило за 10 миллионов человек. Кризис этот длился недолго: в середине 1958 года он пошел на спад.

Кризис 1973 года, поразивший Америку, Японию и Европу, был настолько глубоким и разрушительным, что по ряду параметров приблизился к Великой депрессии 1929–1933 годов. Курсы акций с декабря 1973 по декабрь 1974 года упали в США на 33 %, в Японии – на 17 %, в ФРГ – на 10 %, во Франции – на 33 %, а в Великобритании – на 56 %.

К концу первой половины 1975 года число безработных в передовых капиталистических государствах приблизилось к 15 миллионам человек. В эти же годы случился и первый энергетический кризис.

Мировую экономику трясли также кризисы в 1987 и 1997 годах. Последним в этой череде, как известно, был кризис, разразившийся в сентябре – октябре 2008 года.

Его главными признаком, как, впрочем, и большинства остальных кризисов, явилось заметное снижение основных параметров в экономиках большинства развитых стран, повлекшее за собой спад производства и замедление темпов экономического роста.

По мнению большинства аналитиков, начало этому кризису положил ипотечный кризис в Соединенных Штатах. Первые его признаки появились еще в 2006 году, когда стало снижаться количество продаваемых домов. Спустя год ипотечные проблемы переросли в финансовые, что послужило причиной банкротства крупных банков. В 2008 году кризис распространился по всему миру. Об этом свидетельствовали снижение объемов производства, цен на сырье, рост безработицы.

Помимо проблем с кредитованием жилья, для объяснения кризиса экономисты привлекают еще несколько факторов. Например, перегрев кредитного и фондового рынков, высокие цены на сырье, стремление увеличить доходность за счет увеличения рисков. Негативное влияние на экономику развитых стран, в частности США, оказали также инновации на финансовых рынках, и в особенности широкое использование производных финансовых инструментов.

По поводу их использования американский экономист Юджин Стиглиц заметил: «В США рост экономики в основном наблюдался за пределами реального сектора. Накануне кризиса до 40 % корпоративных прибылей приходилось на финансовый сектор, где все было надуто, 40 % инвестиций приходилось на недвижимость – и все это было вложено в пузырь».

Легко заметить, что любой экономический кризис, особенно затяжной, приводит к безработице, росту цен на товары и услуги, а значит, и к снижению благосостояния людей. А это нередко является причиной социальных потрясений.

Казалось бы, при современном состоянии вычислительной техники экономисты должны были бы с большой долей вероятности прогнозировать возникновение столь нежелательных для общества проблем. Но, к сожалению, этого ученые пока сделать не могут. Поэтому современное общество все еще не в состоянии избежать мировых экономических катаклизмов.