Текст книги "100 великих угроз цивилизации"

Фальшивые деньги в мировой экономике

Подделка денег, или фальшивомонетничество, имеет давнюю историю. Фактически оно появилось с первыми металлическими деньгами. По крайней мере, самая древняя фальшивая монета, изготовленная из серебра, относится к VI веку до н. э. Естественно, с этим видом преступлений государства вели и ведут непримиримую войну, подвергая фальшивомонетчиков самым жестоким наказаниям.

Первое упоминание об ответственности за подделку денег было обнаружено в законах Солона в VI веке до н. э. В Древнем Риме фальшивомонетчиков сжигали или отдавали на растерзание львам. А вот рабы, выдавшие преступников, получали свободу, становились полноправными гражданами и до конца жизни освобождались от налогов. В Древней Индии виновников в этом виде преступления разрезали бритвами на мелкие кусочки. В Китае живьем закапывали в землю, а в Японии распинали на кресте.

В средневековой Европе их заживо варили в кипятке или заливали в горло расплавленный свинец, поскольку именно из него изготавливались фальшивые металлические деньги. Генрих I, король англосаксов в 1100–1135 годах, постановил отрубать фальшивомонетчикам правую руку и половые органы. При советской власти наказание за этот вид преступления также было крайне суровым: расстрел.

Но, как свидетельствует история, даже такие жестокие наказания фальшивомонетчиков не останавливали и не останавливают. В настоящее время подделка денег имеет такое же широкое распространение, как и во все времена. Более того, в этом виде преступлений наблюдается даже некоторый рост.

Небольшие неточности рисунка позволяют выявить подделку американского доллара

Так, криминалисты утверждают, что в Европе количество фальшивых евро ежегодно увеличивается в среднем на 8–10 %. Чаще всего преступники подделывают банкноты достоинством 20 (47 %), 50 (39 %) и 100 (11 %) евро. Однако в Великобритании в большом количестве появились поддельные купюры номиналом 500 евро. Более того, ситуация приобрела столь угрожающий характер, что Центробанк страны даже запретил хождение данной купюры на территории страны.

Следует отметить, что в Европе резко возросло и количество поддельных монет. Например, Еврокомиссия сообщила, что в 2012 году было изъято 184 тысячи фальшивых монет, или на 17 % больше, чем годом раньше. Фальшивых же купюр было зафиксировано 531 тысяча.

Естественно, Соединенные Штаты тоже не избежали фальшивомонетничества. В США каждый год количество поддельных купюр увеличивается в среднем на 10–15 %, то есть примерно в полтора раза больше, чем в Европе. Объектом подделок чаще всего служит стодолларовая купюра: на ее долю приходится около 90 % фальшивок. А вообще, как считают аналитики ФБР, мир наводнен таким количеством поддельных долларов, что их число даже приблизительно невозможно оценить. И причина этого в том, что существуют целые крупные центры, где печатание американской валюты поставлено на поток.

Что же касается России, то в год количество поддельных рублей увеличивается примерно на 15–20 %. При этом в основном подделывают тысячные купюры: на их долю приходится 95 % фальшивок.

О том, что подделка купюр с каждым годом приобретает все больший масштаб, уже упоминалось. Это подтверждают и ниже приведенные факты. Причем это всего лишь малая толика из общего числа зарегистрированных преступлений этого рода.

В 2006 году в Южной Осетии было напечатано более 20 миллионов фальшивых долларов, которые оказались в США и Израиле, стодолларовые банкноты из этой партии также были обнаружены в Грузии и России.

В 2009 году итальянская полиция задержала 96 фальшивомонетчиков, действовавших на юге страны. У них было изъято 1,23 миллиона фальшивых евро.

В мае 2011 года в нью-йоркском аэропорту Кеннеди в течение месяца у двух прибывших в США пассажиров были обнаружены фальшивые стодолларовые купюры на общую сумму 790 тысяч долларов.

В ноябре 2012 года в Дагестане было обнаружено оборудование для печатания долларов, а также заготовки и фальшивые купюры на сумму свыше 400 тысяч. 7 июня 2012 года в Москве была обезврежена интернациональная группа, также занимавшаяся фальшивомонетничеством. В ее состав входили уроженцы Украины, Узбекистана, Армении и Республики Дагестан.

В июле 2012 года в Китае фальшивые банкноты на сумму 118 миллионов юаней (18,5 миллиона долларов США) были изъяты у группы лиц, в состав которой входило 463 человека.

В феврале 2013 года португальская полиция в городе Порту задержала 46-летнего иностранца с более чем 360 тысячами фальшивых евро. В коммюнике отмечается, что аналогичные купюры были обнаружены в Испании, Германии, Италии и Болгарии. Это только небольшая часть примеров фальшивомонетничества. Легко представить, сколько аналогичных случаев осталось нераскрытыми.

Впрочем, не только частные лица, но и целые государства, точнее, их правительства были причастны к печатанию фальшивых денег. Для подрыва экономики Англии и России печатала поддельные деньги Франция времен Бонапарта Наполеона, огромное количество фальшивых рублей накануне войны с Россией выпустили японцы. В годы Первой мировой войны фальшивые деньги государств-противников печатали практически все воюющие страны. Во время Второй мировой войны Третий рейх, напечатав огромное количество фальшивых фунтов стерлингов, нанес существенный вред экономике Великобритании. Япония в отношении США проводила такую же политику.

И хотя с тех пор прошло немало времени, тем не менее и в современную эпоху некоторые государства используют фальшивомонетничество в качестве финансовой атаки на экономику неприятеля. Так, в 1992 году печатание поддельных стодолларовых купюр было организовано Ираном. Эти фальшивки направлялись в Сирию и Ливан, а затем с помощью различного рода нелегальных схем вбрасывались в мировую экономику, нанося ее функционированию существенный вред. Причем караваны, груженные фальшивыми банкнотами США, по настоящее время продолжают поступать из Ирана в ближневосточные страны.

Огромное количество фальшивых динаров и долларов наводнили Ирак. И хотя каналы, по которым в страну поступают поддельные деньги, постоянно пресекаются, остановить их поток практически невозможно.

Существует достаточно обоснованное предположение, что печатанием фальшивых денег занимается также Турция. Поддельные доллары и национальные афгани появились в Афганистане. Эксперты уверены, что они поступают из соседнего Пакистана для дестабилизации афганской экономики. Имеется также немало фактов, свидетельствующих о том, что с территории Пакистана поступают в Индию фальшивые индийские денежные купюры. Также фальшивые купюры, в основном доллары, используются талибами для оплаты услуг наемников и расчетов с семьями смертников.

Таким образом, можно с большой долей уверенности говорить, что в настоящее время в мировой экономике циркулируют как минимум сотни миллионов долларов, евро, юаней, рублей и других национальных валют. А в переводе на американскую валюту эта цифра может достигать миллиардов долларов. И даже для мирового ВВП с объемом в несколько десятков триллионов долларов США эта цифра все равно довольно значительная. И, несомненно, наличие фальшивой валюты отрицательным образом сказывается на мировой экономике. А значит, является одной из насущных проблем человечества.

Глобальные проблемы банковской системы

Принято считать, что банковская система является своего рода барометром финансово-экономического состояния любого государства, поскольку первой должна реагировать на колебательные процессы в экономике. Кроме того, она, по идее, должна служить механизмом, который препятствует возникновению различных по масштабам кризисов. Но это – в идеале. На практике все происходит далеко не так. Более того, как показал кризис, разразившийся в 2008 году, нередко банки сами провоцируют экономические катаклизмы. К тому же они сами довольно часто подвергаются этим явлениям.

Так, согласно статистике, в течение 1980–2004 годов было зарегистрировано примерно 90 банковских кризисов, охвативших 70 государствах. Причем они наблюдались в самых разных по уровню экономического развития странах и со временем стали приобретать масштабы настоящих эпидемий. Причину подобного явления большинство экспертов видят в том, что постоянно растет количество банков, проводящих незаконные «теневые» операции.

Так, в конце 2012 года Совет по финансовой стабильности (FSB), созданный в апреле 2009 года на саммите «Большой двадцатки», опубликовал доклад, в котором приводятся поистине шокирующие сведения по теневым операциям банков в 2011 году. Например, общий их объем составил 67 триллионов долларов, что совсем не намного меньше мирового валового продукта в этот же период. При этом, что весьма тревожно, масштабы теневых сделок с каждым годом увеличиваются. Скажем, если в 2002 году объем таких операций оценивался в 26 триллионов долларов, то в 2007 году – в 62 триллиона.

Лидером же по масштабам подобных операций являются Соединенные Штаты: 23 триллиона долларов. На втором месте страны ЕС с 22 триллионами. И замыкает тройку лидеров Великобритания: 9 триллионов. Оставшиеся 13 триллионов приходятся на остальные страны мира. Что же касается России, то здесь теневой банковский бизнес занимает около 25 % от легальных операций, или 380–440 миллиардов долларов.

В ряде стран теневой банковский бизнес достигает сотен процентов от ВВП. Например, в Гонконге он равняется 520 %, в Нидерландах – примерно 490, в Великобритании – 370, в США – 150 %.

Современная карикатура на мошенническую деятельность американской финансовой компании Goldman Sachs

В целом же по всему миру нелегальные финансово-банковские операции в 2011 году составили 86 % мирового ВВП.

Более того, согласно оценкам Международного банка реконструкции и развития, в настоящее время в мире сумма денежных операций в 15–20 раз выше той, которая требуется для ведения торговли. Иначе говора, в мировой экономике находится огромное количество «пустых», ничем не обеспеченных денег. И в первую очередь долларов. Откуда же эти гигантские суммы?

А все дело в том, что в настоящее время экономика Соединенных Штатов в значительной мере стала виртуальной. Справедливость же этого тезиса подтверждают следующие факты. Так, в ВВП США на услуги приходится 77 %, а на реальное производство – всего 10–13 %. Ну и еще примерно 6 % на так называемые «высокие технологии».

Это значит, что в начале третьего тысячелетия реальное положение в мировой экономике очень тревожное, и прежде всего потому, что она не зарабатывает деньги, а лишь тратит те, которые «произвел» печатный станок…

Для изменения ситуации в лучшую сторону известный американский банкир, государственный деятель, глобалист и текущий глава дома Рокфеллеров Дэвид Рокфеллер считает, что необходимо как минимум усилить контроль над финансовыми рынками, поскольку он существенно ослаб. А некоторые рынки, особенно рынки деривативов, получившие развитие в конце прошлого столетия, по сути, не контролировались совсем. Но что же это такое – «деривативы»? Под этим термином экономисты понимают производные финансовых инструментов: фьючерсы, опционы и т. д. Так вот, не вдаваясь в детали финансового бизнеса, отметим, что при работе с деривативами не обязательно иметь базовые активы. То есть можно перепродавать все что угодно, только бы на этот «товар или услугу» находился покупатель.

И именно благодаря деривативам на рынке, словно эпидемия, начала распространяться перепродажа необеспеченных финансовых обязательств. Причем с увеличением их стоимости. Легко заметить, что деривативы фактически стали новым способом спекуляций на финансовом рынке. К тому же, как считает известный специалист по деривативам Пол Уилмотт, этот финансовый инструмент представляет риск не поддающихся учету размеров.

В активе банкиров имеется еще одна «хитрая», а попросту, мошенническая операция по уводу с баланса «проблемных» активов. Называется она секьюритизацией. Суть ее в том, что сначала свои кредитные требования банк переоформляет в ценные бумаги, а затем на финансовом рынке через компанию, которую сам же банк и создал, продает их оптом доверчивым инвесторам. Правда, прежде чем реализовать эти бумаги, компания смешивает кредиты разного качества в отдельные «пакеты». Именно подобная операция была осуществлена накануне кризиса 2008–2010 годов на ипотечном рынке США. Тогда ипотечные кредиты американских банков переводились в ипотечные бумаги, которые на фондовом рынке расхватывались, словно горячие пирожки. Итогом этой аферы стал кризис.

Легко заметить, что все эти новые механизмы в проведении банковских операций подводят мировую экономику к коллапсу. Не зря довольно влиятельный английский политик лорд-канцлер Кеннет Кларк заявил, что мировой экономике из-за действий банкиров грозит финансовый крах.

И как тут не процитировать слова третьего американского президента Томаса Джефферсона, который заявил: «Я думаю, что банковские учреждения являются более опасными для наших свобод, нежели готовые к бою армии. Если американский народ когда-нибудь позволит, чтобы частные банки контролировали его валюту, то банки и корпорации, которые будут процветать вокруг них, лишат людей их собственности сначала через инфляцию, затем через рецессию, и так до того дня, когда их дети однажды проснутся бездомными и бесприютными на земле, которую покорили их родители».

Скорее всего, 28-й президент США Вудро Вильсон не был знаком с этим предостережением своего далекого предшественника, поскольку именно он в 1913 году подписал закон, в соответствии с которым контроль над денежным обращением в стране осуществляли двенадцать частных банков, положившие начало Федеральной резервной системе (ФРС). Впоследствии Вильсон с горечью говорил: «Я наиболее несчастный человек. Я по недоразумению разрушил свою страну Великая индустриальная нация контролируется системами кредита. Развитие страны, а следовательно, и вся наша деятельность находятся под контролем нескольких людей. Мы пришли к худшей форме управления, к наиболее контролируемому и подавленному правительству в цивилизованном мире».

А спустя почти сто лет патриарх мира финансов Дэвид Рокфеллер фактически подытожил роль банкиров в кризисе 2008–2010 годов. В одном из своих интервью он сказал буквально следующее: «Конечно, они сыграли ключевую роль. Небрежная раздача кредитов, экзотические финансовые продукты, которые они продавали своим клиентам, – это все является причиной финансового кризиса». И добавил: «У них были помощники: политики, ипотечные маклеры, Федеральная резервная система».

В свою очередь, достаточно негативно о банках и их политике, угрожающей глобальной экономике, высказался и известный итальянский журналист и политический деятель Джульетто Кьеза. Вот его слова: «У них есть собственная страна, которая не имеет границ, и две столицы: Wall Street и City of London. Это финансовая структура, их не больше 500 человек. В лицо мы знаем минимум из них. Но знаем названия некоторых их организаций – это большие банки, в частности City Group, Goldman Sachs, Merrill Lynch… Всего около девяти больших банков, которые фактически управляют всем миром. Они контролируют правительства разных стран, могут назначать премьер-министров. Это заметно в Европе: председатель Европейского центрального банка Марио Драги – человек Goldman Sachs, Марио Монти, премьер-министр Италии, – человек Goldman Sachs, председатель правительства Греции Лукас Пападимос – тоже человек Goldman Sachs и т. п.».

Быть ли мировой валюте?

В обычном понимании валюта – это денежная единица государства, используемая в качестве платежного средства как на его внутреннем рынке, так и на внешнем. Что же касается мировой валюты, то под таковой понимается валюта, с помощью которой производится большинство транснациональных платежей. То есть она должна обеспечивать международное движение товаров, услуг и капиталов. Кроме того, мировая валюта должна также играть роль резервной валюты: накапливаться центральными банками государств в их валютных резервах.

SDR – искусственно созданная резервная и платежная единица, которая имеет хождение лишь внутри МВФ и им же выпускается в обращение

Как известно, в настоящее время обе эти функции выполняет в основном американский доллар. Это значит, что мировая валютная система оказалась в зависимости от денежно-кредитной политики США. А это в свою очередь позволяет финансовым институтам Соединенных Штатов проводить необходимую внутригосударственную денежную политику без внешнего контроля. Такое свободное манипулирование финансами, по сути, и привело к глобальному экономическому кризису 2008–2010 годов.

Поэтому ряд стран, недовольных монополией США на эмиссию «глобальных денег», и заговорили о замене доллара новой валютой. С таким предложением выступили, в частности, Россия, Китай, Индия, Казахстан и Япония. Более того, к их голосам присоединились и эксперты ООН. Даже Пол Волкер, в 1979–1987 годах возглавлявший ФРС США, еще в 2000 году в своем выступлении в Бангкоке поддержал идею единой валюты. Он, в частности, сказал следующее: «В сущности, если мы хотим иметь по-настоящему глобальную экономику, то имела бы смысл единая мировая валюта. Это был бы мир, в котором цели экономического роста, эффективности и стабильности находятся в согласии друг с другом. Глубинные тенденции свидетельствуют о движении именно в этом направлении».

Вероятно, политики и финансисты под влиянием прокатившегося по миру кризиса стали осознавать уязвимость глобальной финансовой системы, в основе которой лежит национальная валюта одного государства.

Но предложить идею – одно дело, а воплотить ее в жизнь – совсем другое. Ведь создание глобальной валютной системы – задача довольно сложная и многогранная. Финансисты попытались ее решить еще в 1944 году, приняв Бреттонвудскую систему, в соответствии с которой была установлена жесткая цена на золото – 35 долларов за тройскую унцию (31,1035 грамма) и зафиксированы твердые обменные курсы национальных валют по отношению к доллару США. Но в начале 1970-х годов эта система рухнула, и на смену ей пришла система плавающих валютных курсов. Но и она не выдержала проверку временем. И со всей очевидностью это подтвердили многочисленные финансовые кризисы последних десятилетий.

На сегодняшний день существует несколько идей по созданию новой наднациональной валюты. Так, в качестве таковой финансисты предлагают использовать Special Drawing Rights (SDR), или «специальные права заимствования». Это – искусственно созданная резервная и платежная единица, которая имеет хождение лишь внутри МВФ и им же выпускается в обращение. Но при этом SDR не является ни валютой, ни долговым обязательством, и представлена она лишь в безналичной форме.

Это «расчетное средство» было принято еще в 1967 году, хотя его стали использовать лишь в 1970-м. В самом начале условная стоимость SDR рассчитывалась по золотому паритету: 1 SDR был эквивалентен 0,888671 грамма золота. С 1974 года стоимость SDR соответствовала стоимости валютной корзины, которая в 1974 году состояла из 16 валют, а с 1999-го – из четырех: доллара, фунта стерлингов, иены и евро. Их пропорции в корзине МВФ периодически пересматривает. В то же время курс SDR публикуется ежедневно.

Однако SDR «широкого хождения» не получила, поскольку рыночный спрос на нее отсутствует. Согласно статистике за 2009 год, в международной валютной ликвидности она составляет лишь 0,4 %, а в валютных резервах США – 1,2 %.

Впрочем, мнение большинства экспертов таково, что принять единую наднациональную валюту в ближайшие годы вряд ли удастся. Причин для этого несколько.

Например, главные современные валюты – доллар, евро, юань и иена – представляют экономики с разной динамикой развития. И, конечно же, такая ситуация создаст немалые проблемы при создании единой валюты.

Кроме того, появлению новой глобальной валюты противодействуют США и ряд других государств. К тому же, согласно статистике, 64 % мировых валютных резервов хранятся в долларах. Еще одним веским аргументом в пользу американской валюты является тот факт, что в качестве мировой резервной валюты доллар был выбран всеми странами мира. И в этом его бесспорное преимущество по сравнению с предлагаемыми умозрительными валютными концепциями. Так что требуются весьма серьезные основания для того, чтобы мир отказался от американской валюты. Хотя очень странно, что эмиссионная политика США, обесценившая доллар, не стала таким основанием. Мир продолжает цепляться за зеленые фантики.

Некоторые специалисты кандидатом на роль глобальной валюты прочат китайский юань. Но до тех пор, пока он не станет полностью конвертируемым, заменить доллар не сможет.

А так как главным игрокам на финансовом рынке прийти к согласию в создании глобальной валюты довольно трудно, поэтому некоторые государства рассматривают варианты введения региональных валют.

Так, Ассоциация стран Юго-Восточной Азии (АСЕАН) планирует создать свою валюту, назвав ее «азио». А торгово-экономическое объединение АСЕАН + Китай, Япония и Южная Корея обсуждают возможность введения азиатской валюты акю. Казахстан, в свою очередь, предполагает в рамках ЕврАзЭС учредить евраз. Шесть нефтедобывающих страны Персидского залива тоже вынашивают идею в ближайшее время сформировать собственную валюту Ее рабочее название «халиджи», что в переводе с арабского означает «залив». Предполагается, что сначала эта валюта будет привязана к доллару, а позднее – к корзине валют: доллару, евро, иене и британскому фунту стерлингов.

Торгово-экономическое объединение США – Канада – Мексика тоже планирует ввести собственную валюту – амеро, которая должна прийти на смену американскому и канадскому долларам, а также мексиканскому песо.

Новая Зеландия и Папуа – Новая Гвинея, для расширения сфер применения австралийского доллара, тоже намереваются создать общую для этих стран валюту.

В настоящее время в торгово-экономическом сообществе государств Центральной Африки в качестве наднациональной валюты используется центрально-африканский франк, а в ряде стран Западной Африки – западноафриканский франк, прикрепленный к евро.

Из всех этих фактов легко сделать заключение, что мировые финансово-экономические кризисы стимулируют развитие региональных объединений и валют.