Текст книги "Финансовый мониторинг. Том I"

5.1. Виды подразделений зарубежных финансовых разведок в соответствии с их спецификой правового регулирования

В специальной литературе есть разные точки зрения на то, как организованы ПФР в законодательстве стран мира и каким образом их можно классифицировать.

5.1.1. Классификации ПФР в зарубежных странах

Некоторые авторы разделяют все ПФР на три группы в зависимости от таких критериев, как их организационная структура и полномочия:

– ПФР административного типа, находящиеся в ведении органов государственного регулирования и контроля (Австралия, Бельгия, Болгария, Испания, Кыргызстан и т. д.);

– ПФР правоохранительного типа, являющиеся структурными подразделениями правоохранительных органов общей или специальной компетенции (Германия, Латвия, Финляндия и т. д.);

– ПФР смешанного типа, в которых сочетаются признаки административного и правоохранительного типов (Нидерланды, Дания и т. д.).

Авторы из числа специалистов Мирового Банка наряду с этими группами дополнительно выделяют четвертую группу организаций – ПФР судебного или прокурорского типа. ПФР данного типа находятся под юрисдикцией министерства юстиции или прокуратуры. В этих типах структур действуют правила о том, что прокуратура уведомляется о подозрительных финансовых операциях и может сразу же начинать расследование (ПФР Кипра, Люксембурга).

5.2. Зарубежные модели финансового мониторинга в системе противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма

Наряду со спецификой деятельности органов финансового надзора в различных странах, у них есть много общего в подходах к их организации и функциях. Хотя есть и различия, прежде всего – в правовом статусе ПФР. Приведем примеры функций и полномочий ПФР в некоторых странах:

В Австралии финансовый мониторинг проводится Австралийским центром обработки и анализа сообщений о транзакциях (Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC).

Функции ПФР Австралии:

– получение, хранение и анализ поступающей информации о финансовых операциях;

– предоставление советов и помощи в отношении информации AUSTRAC лицам и организациям, которые имеют право или авторизированы для доступа к информации;

– предоставление собранной информации в соответствии с законом правоохранительным органам и другим компетентным органам Австралии;

– предоставление информации международным партнерам, обладающим правом на доступ к информации АУСТРАК (доступ к такой информации регулируется В соответствии с частью 16 закона «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма» от 2006 года;

– проведение мероприятий, направленных на предупреждение нарушений законодательства, действующего в сфере ПОД/ФТ;

– внесение предложений для улучшения норм ПОД/ФТ[142]142
  Основные законы в сфере ПОД/ФТ Австралии: Закон «О противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма» от 2006 года (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006); 32 Закон «Об отчетах о финансовых транзакциях» от 1988 года (Financial Transaction Reports Act 1988); 33 Закон «О доходах, полученных преступным путем» от 2002 года (The Proceeds of Crime Act 2002, POCA); 34 Уголовный кодекс Австралии от 1995 года (Criminal Code Act 1995).


[Закрыть].

В Андорре – Подразделение финансовой разведки Андорры (La Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra, UIFAND). Правовой статус: Независимое ведомство в составе Правительства Андорры. Осуществляет следующие функции:

– проводит комплекс мероприятий по вопросам ПОД/ФТ;

– получает от подотчетных лиц декларации об операциях, которые могут быть связаны с отмыванием денег и/или финансированием терроризма;

– анализирует полученную информацию;

– в случаях, предусмотренных законами, передает информацию в соответствующий государственный орган;

– контролирует иностранные инвестиции в целях ПОД/ФТ;

– сотрудничает с ПФР других стран.

В целях выполнения функций имеет право:

– издавать правила (технические коммюнике), которые обязательно должны соответствовать положениям Закона от 11.12.2011 «О международном сотрудничестве в сфере уголовных правонарушений и о противодействии отмыванию денег»;

– имеет право запрашивать необходимую информацию как от физических и юридических лиц, так и от органов государственной власти;

– имеет право проверять документацию физических и юридических лиц;

– имеет право проводить выездные инспекции в местах работы подотчетных лиц;

– накладывать определенные санкции на подотчетных лиц за административные правонарушения;

– приостанавливать выполнение любой финансовой операции в случае, если есть подозрения, что данная операция связана с ОД/ФТ. ПФР само принимает решение о «заморозке» операции сроком до 5 дней. В случае конфискации активов оно уведомляет об этом правоохранительные органы, уполномоченные применять подобные санкции;

– имеет право проводить расследования по своей инициативе;

– уполномочено вносить законопроекты относительно ПОД/ФТ;

– имеет право запрашивать информацию у ПФР других стран мира, с кем заключены соглашения о сотрудничестве[143]143
  Основные нормативные акты: Закон от 11.12.2011 «О международном сотрудничестве в сфере уголовных правонарушений и о противодействии отмыванию денег» (the Act of 11 December 2008 on international criminal co-operation and the fight against the laundering of money, LCPI); Правила относительно LCPI от 13.05.2009 (the Regulations for the LCPI of 13 May 2009); Закон No. 20/2007 от 18.10.2007 «Об акционерных компаниях открытого типа и компаниях с ограниченной ответственностью» (Act No. 20/2007 of 18 October 2007 on public limited companies and limited liability companies); Закон No. 2/2008 «Об иностранных инвестициях» (Foreign Investments Act No. 2/2008); Закон No. 30/2007 от 20.09.2007 «О бухгалтерском учете» (the Business Accounting Act No. 30/2007 of 20 September 2007); Директива Европейского Парламента и Комиссии № 2001/97/CE от 04.12.2001, вносящая изменения в Директиву 91/308/ СЕЕ Комиссии по предотвращению использования финансовой системы в целях легализации капиталов (Directive 2001/97/EC of the European Parliament and of the Council of 4 December 2001 amending Council Directive 91/308/EEC on prevention of the use of the financial system for the purpose of money laundering); Регламент № 1889/2005 Европейского Парламента и Комиссии от 26.10.2005 «О контроле за наличными средствами, ввозимых в Сообщество и вывозимых за его пределы» (REGULATION (EC) № 1889/2005 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL of 26 October 2005 on controls of cash entering or leaving the Community); Уголовный кодекс Андорры – ст. 506-1 (Criminal Code); Уголовно-процессуальный кодекс Андорры.


[Закрыть].

В Великобритании – Национальное агентство по борьбе с преступностью UKFIU, National Crime Agency (NCA) осуществляет функции:

– сбор, анализ и перенаправление правоохранительным органам финансовой разведывательной информации, полученной из отчетов о подозрительных операциях или сделках;

– взаимодействие с правоохранительными органами и органами надзора и подотчетными организациями;

– предоставление регулирующим органам, органам надзора и профессиональным объединениям информации о режиме отчетов о подозрительных операциях;

– совершенствование базы данных ELMER;

– участие в формировании национальной и международной практики, а также законодательной базы в сфере ПОД/ФТ[144]144
  Основные нормативные акты Великобритании, которые регулируют ПФР: Закон «о криминальных доходах» от 2002 года (Proceeds of crime act, POCA); Закон «о терроризме» от 2000 года (Terrorism act, TACT); Постановления относительно отмывания доходов от 2007 года (Money Laundering Regulations); Закон «о борьбе с терроризмом» от 2008 года (Counter-Terrorism Act); Закон «о преступлениях и судах», часть 1 Национальное агентство по борьбе с преступностью от 2013 года (Crime and Courts Act 2013 Part 1 The National Crime Agency); Закон «о злоупотреблении наркотиков» от 1971 года (Misuse of Drugs Act); Закон «о борьбе с коррупцией» от 1906 года (the Prevention of Corruption Act); Закон «о мошенничестве» от 2006 года (the Fraud Act)


[Закрыть].

В Индонезии – Индонезийский Центр отчетов по финансовым операциям и анализа (Indonesian Financial Transaction Reports and Analysis Centre). Правовой статус: Независимая президентская служба.

Функции ПФР:

– предупреждение и искоренение преступлений, связанных с отмыванием денег;

– управление собранными данными и информацией;

– контроль за соблюдением норм отчетности;

– анализ и проведение экспертизы информации и отчетов, полученных от подотчетных лиц;

– передача информации, связанной со сферой отмывания денег и финансирования терроризма, правоохранительным органам;

– сотрудничество с различными ПФР стран мира[145]145
  Основные нормативные акты в сфере ПОД/ФТ: Закон № 15 от 15.11.2002 с изменениями «О преступлениях, связанных с отмыванием денег»; Закон № 8 от 2010 года «О мерах борьбы с отмыванием денег»; Закон № 11 от 2008 года «Об электронной информации и банковских операциях»; Закон № 23 от 1999 года с изменениями «О Банке Индонезии»; Инструкция Центрального банка Индонезии № 7/6/PBI от 2005 года «О прозрачности информации банковских продуктов и использования персональных данных клиента»; Инструкция Центрального банка Индонезии № 11/12/PBI от 2009 года «Об электронных деньгах»; Инструкция Центрального банка Индонезии № 11 от 2009 года «Об борьбе с отмыванием денег в коммерческих банках».


[Закрыть].

В Италии имеется подразделение финансовой разведки (Unità di informazione finanziaria). Это специальный орган, выполняющий функции финансовой разведки.

Функции ПФР в Италии:

– предупреждение и противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма средствами финансового анализа и финансовой разведки;

– декларирование операций с золотом;

– статистический учет и оперативный анализ платежного баланса страны;

– управление валютными резервами;

– борьба с финансированием детской порнографии[146]146
  Основные нормативные акты Италии, которые регулируют ПФР: Законодательный декрет № 231 от 21.11.2007 (decreto legislativo n. 231 del 2007); Законодательный декрет № 109/2007 (decreto legislativo n. 109 del 2007).


[Закрыть].

В США действует орган «Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями» (Financial crimes enforcement network).

Функции ПФР в США:

– принятие, издание и толкование нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ;

– обеспечение исполнения нормативных правовых актов в сфере ПОД/ФТ;

– сбор и анализ информации по вопросам исполнения законодательства в сфере ПОД/ФТ;

– управление процессом сбора, обработки, хранения, распространения и защиты информации, поступающей в ПФР в соответствии с требованиями законодательства США;

– осуществление информационного сопровождения расследований финансовых преступлений, проводимых правоохранительными органами;

– сбор информации для разработки рекомендаций относительно сфер повышенного риска совершения преступлений в финансовой сфере.

Полномочия ПФР в США:

– вправе запрашивать необходимую информацию у подотчетных организаций;

– вправе осуществлять обмен информацией о подозрительных финансовых операциях с ПФР зарубежных государств;

– вправе пользоваться базами данных различных ведомств в США;

– вправе собирать доказательства по преступлениям, связанным с отмыванием денег и финансированием терроризма;

– вправе вести централизованные базы данных, поступающих в ПФР, к которой имеют доступ другие государственные органы США;

– вправе передавать необходимую информацию, касающуюся преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма, правоохранительным органам;

– вправе подготавливать аналитические документы для высших должностных лиц государства; для надзорных, правоохранительных и для разведывательных органов.

При этом ПФР не имеет полномочий замораживать счета и блокировать операции[147]147
  Основные нормативные акты США в сфере ПОД/ФТ: Титул 31 Свода законов США «Денежные средства и финансы» (в ред. 2010 г.); Приказ Департамента финансов США № 180-01 от 24.03.2003; Закон США «О банковской тайне» от 26.10.1970; Закон США «О противодействии терроризму» от 26.10.2001.


[Закрыть].

Важное направление в работе всех ПФР – сбор, анализ, обработка и хранение информации о подозрительных субъектах, сделках и операциях, имеющих отношение к ПОД/ФТ. При этом уровень полномочий и набор функций ПФР в некотором смысле различны. Например, по данным Всемирного банка и Группы «Эгмонт», ПФР как минимум 79 юрисдикций уполномочены задерживать подозрительные операции, связанные с отмыванием денег, основными правонарушениями, финансированием терроризма и (или) уголовными преступлениями. Но есть и такие юрисдикции, у которых таких прав нет[148]148
  Это количество основано на данных, полученных в ходе переписи, проведенной Группой «Эгмонт» в 2010 году, и опроса банков, проведенного Группой «Эгмонт» в 2011 году. См.: Задержка финансовых операций и мониторинг банковских счетов Исследование типологий MONEYVAL – апрель 2013// См. MONEYVAL(2013) 8 от 11.04.2013, принятый MONEYVAL на 41-м пленарном заседании (8–12 апреля 2013 г.).


[Закрыть]. Например, таких прав нет у ПФР США.

Правительство США создало ФинСЕН, чтобы можно было выявлять процесс «отмывания» денег, а также предотвращать эту незаконную деятельность. Причем делается это двумя способами. Во-первых, ФинСЕН реализует законы, направленные против отмывания денег, в том числе закон о банковской тайне, в частности требуя отчеты и сохранение документов банками и другими финансовыми институтами. Такие отчеты и документы нужны уполномоченным органам для того, чтобы они могли выявить подозрительные сделки в банках, а также активы преступников. Во-вторых, ФинСЕН предоставляет уполномоченным органам США различную аналитическую информацию о состоянии финансовой системы в целом. Интересно с точки зрения использования зарубежного опыта, что ФинСЕН также предоставляет уполномоченным органам еще и информацию о том, какие законодательные нормы используют преступники, для того чтобы использовать определенные финансовые системы в других странах[149]149
  Волженкин Б.В. Экономические преступления. – СПб, 1999. – С. 230.


[Закрыть].

Вопрос о нормативной информации важен с точки зрения типологий в системе ПОД/ФТ. Как уже говорилось, любая незаконная сделка всегда так или иначе связана с попытками прикрыть ее с помощью использования «узких мест» в законодательстве.

Итак, исходя из приведенных примеров, сделаем вывод о том, что они подтверждают во всех случаях наличие трех компонентов в финансовом мониторинге как деятельности соответствующих органов государства: финансовый надзор; финансовая разведка и координация усилий надзорных и разведывательных органов, их международное взаимодействие.

5.3. Сравнительный анализ закрепления правового статуса подразделений финансовых разведок в законодательстве различных государств и в России

Российская система ПОД/ФТ в нашей стране в значительной степени сложилась под воздействием рекомендаций ФАТФ и при этом, как того требует от нее российское законодательство, тесно взаимодействует с подразделениями финансовых разведок других стран, прежде всего в борьбе с финансированием терроризма как главным злом современности.

Уже с момента создания антиотмывочной системы в России учитывался опыт других финансовых разведок. По воспоминаниям В.А. Зубкова, представители российской ПФР постепенно стали знакомиться с другими финансовыми разведками: побывали в США, посмотрели, как работает американский FinCen (The Financial Crimes Enforcement Network). Потом были уже европейские страны. «Везде старались посмотреть, как у них там всё это работает, – в отличие от нас, они уже успели наработать опыт. Но для нас наш небольшой опыт стал даже преимуществом: мы имели возможность взять у них всё самое лучшее, самые действенные практики. Создавая российскую антиотмывочную систему с нуля, мы смогли учесть все чужие недостатки и просчеты, и в итоге в 2013 году она была признана одной из самых эффективных»[150]150
  Зубков В.А. Возможности финансовой разведки сегодня позволяют держать на контроле зоны высокого риска в России // Финансовая безопасность. – 2015. – № 15. – C. 9.


[Закрыть].

Поэтому вполне естественно, что в науке финансового мониторинга должен применяться метод сравнительного анализа в изучении устройства и функционирования ПФР цивилизованных государств, избегая механических заимствований, которые не вписываются в менталитет и прогрессивные традиции нашей страны.

При этом становится понятно, что такие исследования еще только начинаются, и поэтому они должны проводиться с учетом общего контекста развития мировой денежно-кредитной системы и мировой культуры, развития лучших моделей юриспруденции, а также тех результатов, которые уже достигнуты российскими компаративистами и теми учеными, которые изучают специфику российской правовой системы[151]151
  См.: Мартышин О.В. Национальная политическая и правовая культура в контексте глобализации // Государство и право. – 2003. – № 10. – С. 26.


[Закрыть].

Нам важно перенимать лучшие образцы западного опыта и при этом оставаться самими собою, иначе возникает риск потерять свою мировую идентичность.

Сравнительные исследования всё большее значение приобретают в связи с процессами глобализации, которые прежде всего характерны для мировой экономики и финансовой системы, для нахождения путей оптимального и рационального правового регулирования государственных и правовых систем.

По поводу взаимосвязи между полномочиями органов государства и финансового мониторинга в литературе есть различные мнения.

Некоторые авторы считают, что «применение термина “финансовый мониторинг” для описания деятельности специализированного государственного органа в сфере противодействия отмыванию “грязных” денег является исключительно российским “изобретением”[152]152
  Авдийский В.И., Крупин Е.В. Об особенностях построения российской системы финансового мониторинга как инструмента выявления масштабов теневой экономики // Официальные материалы для бухгалтера. Комментарии и консультации. – 2009. – № 18. – С. 32.


[Закрыть], поскольку на международном уровне подобные организации в соответствии с определением Группы «Эгмонт» получили название “подразделения финансовой разведки”»[153]153
  Там же.


[Закрыть]. По мнению этих авторов, «данный термин был специально введен для того, чтобы объединить совершенно разные по статусу, полномочиям и обязанностям государственные органы различных стран мира, деятельность которых связана с организацией противодействия отмыванию денег (Национальная служба криминальной разведки Великобритании, Австралийский центр по сбору и обработке информации о финансовых операциях, Подразделение по сбору информации и противодействию незаконным финансовым операциям Министерства экономики, финансов и промышленности Франции, Служба противодействия финансовым преступлениям США и т. д.)»[154]154
  Там же.


[Закрыть]. Перечисленные организации являются членами Группа «Эгмонт». И при этом неважно, какое официальное название носит организация, является ли она правоохранительным или контролирующим органом, важно лишь то, что данное ведомство выполняет функции по сбору, анализу, передаче (распространению) информации, подлежащей обязательному представлению в подразделения финансовой разведки или содержащей сведения об операциях с доходами от преступной деятельности.[155]155
  Там же.


[Закрыть]

Авторы обращают внимание на нормы Конвенции ООН против коррупции, принятой в декабре 2003 года, согласно которой каждое государство-участник должно рассмотреть вопрос об учреждении подразделения по финансовой оперативной информации, которое будет действовать в качестве национального центра для сбора, анализа и распространения информации, касающейся возможных случаев отмывания денежных средств. И характерно, что ООН, описывая деятельность «подразделений финансовой разведки», использует другой термин – «подразделения по финансовой оперативной информации»[156]156
  Авдийский В.И., Крупин Е.В. Об особенностях построения российской системы финансового мониторинга как инструмента выявления масштабов теневой экономики // Официальные материалы для бухгалтера. Комментарии и консультации. – 2009. – № 18. – С. 32.


[Закрыть]. На этом основании некоторые авторы используют термины «подразделение финансовой разведки», «орган финансового мониторинга» и «подразделения по финансовой оперативной информации» в качестве синонимов.

В действительности же, как уже говорилось во второй главе Учебного пособия, понятие «финансовый мониторинг» включает три компонента: финансовая разведка, финансовый надзор и координация надзорных, правоохранительных органов, их взаимодействие на национальном и региональном уровнях. Важно то, какой удельный вес имеют эти компоненты.

В отличие от ПФР в других странах, которые занимаются не только финансовой разведкой, но и в полном объеме финансовым надзором в сфере ПОД/ФТ, в чём убеждают нас те примеры из зарубежных стран, которые приведены выше, Росфинмониторинг сконцентрировал свои усилия на финансовой разведке. А при этом большая часть подотчетных субъектов, осуществляющих сделки и операции, поднадзорна непосредственно Банку России.

Росфинмониторингу подотчетны в сфере ПОД/ФТ только пять видов субъектов: лизинговые компании; операторы по приему платежей; организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества; коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов. Они ставятся на учет в Росфинмониторинге, и периодически инспектируются по вопросам соблюдения и исполнения ими норм, которые регулируют систему ПОД/ФТ[157]157
  Порядок постановки на учет организаций и индивидуальных предпринимателей определен Положением о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 27.01.2014 № 58.


[Закрыть].

Соблюдение норм ПОД/ФТ другими организациями, которые осуществляют сделки и операции с денежными средствами и имуществом, непосредственно контролируется[158]158
  Под термином «контроль» здесь и далее мы понимаем финансовый надзор.


[Закрыть] Банком России, Федеральной службой по надзору в сфере связи и массовых коммуникаций и Государственной пробирной палатой.

Банк России – регулятор денежно-кредитной системы, и он же является органом банковского надзора. Он же имеет возможность попутно осуществлять надзор по вопросам ПОД/ФТ над кредитными организациями и как мегарегулятор – над многими другими финансовыми организациями.

Помимо Банка России, есть еще два надзорных органа: Федеральная служба по надзору в сфере связи и массовых коммуникаций и Государственная пробирная палата. Такое распределение надзора в сфере ПОД/ФТ резко сужает круг тех субъектов, осуществляющих сделки и операции, которые находятся под непосредственным надзором Росфинмониторинга. Причем существенно, что речь идет о непосредственном надзоре. Потому что Росфинмониторинг осуществляет контроль (надзор) над всеми субъектами, осуществляющими сделки и операции с денежными средствами и другим имуществом, которые, согласно статье 6 Закона № 115, подпадают под обязательный контроль, критерии которого и пороговые значения денежной оценки сделок предусмотрены там же. Все организации в случае выявления подозрительных с точки зрения Закона № 115 сделок, операций и лиц, которые их совершают, обязаны направлять соответствующую информацию об этом в Росфинмониторинг. Кроме того, Росфинмониторинг вправе запрашивать у субъектов Закона № 115 информацию об операциях и сделках. Дальше мы рассмотрим полномочия Росфинмониторинга подробнее[159]159
  См.: параграф 3 этой главы.


[Закрыть].

В России правовой статус Росфинмониторинга закреплен таким образом, что его главными целями являются общий надзор над субъектами Закона № 115, финансовая разведка, координация усилий надзорных и правоохранительных органов в сфере ПОД/ФТ и финансовый надзор над теми организациями, индивидуальными предпринимателями, над которыми нет специальных органов надзора. Это российская специфика.

Такая специфика правового статуса Росфинмониторинга, при которой он является самостоятельным государственным органом по отношению к другим независимым федеральным органам, занимающимся прежде всего финансовой разведкой, имеет свои резоны.

Далее эти вопросы будут рассматриваться подробнее, когда речь пойдет о функциях и полномочиях Росфинмониторинга, а также и в главе XII Учебного пособия, где мы рассмотрим надзорные функции Росфинмониторинга в отношении тех лиц, которые осуществляют сделки и операции с денежными средствами и другим имуществом и над которыми нет надзорных органов. А пока объясним причины, по которым Росфинмониторинг имеет оригинальный правовой статус в типологии среди других ПФР.

Во-первых, в отличие от других стран, в которых банковская и финансовая система, основанные на различных формах собственности, включая частную собственность, формировались на протяжении столетий, российская финансовая система в том виде, в котором она аналогична западным образцам, сформировалась по историческим меркам недавно. Переход от одной общественно-экономической формации к другой произошел с калейдоскопической быстротой. В такой ситуации вполне оправдан акцент на финансовую разведку и взаимодействие с надзорными органами. Такая методология построения статуса Росфинмониторинга оптимальна с точки зрения экономии ресурсов и риск-ориентированного подхода в ПОД/ФТ. Напомним, что ФАТФ как раз и ориентирует ПФР на необходимость риск-ориентированного подхода в ПОД/ФТ.

Банковская деятельность в России – явление новое, не ставшее привычным. Возможно, этим объясняются многие случаи распространенности отмывания денег и финансовых махинаций, которые, в свою очередь, требуют значительной концентрации и централизации разведывательных усилий.

5.4. Роль международных организаций в совершенствовании системы взаимодействия между финансовыми разведками в целях улучшения ПОД/ФТ

ПФР – основа международной системы по противодействию отмывания (легализации) доходов и финансированием терроризма. Поэтому финансовые разведки мира объективно испытывают необходимость активного объединения своих усилий как на двусторонней, так и на многосторонней основах.

Объективная необходимость взаимодействия между ПФР различных стран, в том числе с использованием их международных организаций, во многом объясняется тенденциями использования современных информационных технологий в операциях по переводу и перемещению денежных средств, движению финансового капитала из одной страны в другую. Как правильно отмечается в литературе, проблема заключается в том, что деньги переводятся в разные концы света моментально, в то время как практика международных запросов, оперативной работы требует соблюдения формальностей: языкового перевода, доказательств и дополнительных материалов. То есть «немедленно» не получается: проблема наличия границ непреодолима на нынешнем этапе, поэтому упрощение процедур обмена информацией между всеми структурами, противодействующими отмыванию преступных доходов, является первоочередной задачей[160]160
  См.: Бондарь Е.О., Изутина С.В. Актуальные тенденции развития системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации с учетом изменения международных стандартов // Современное право. – 2014. – № 10. – С. 97–100.


[Закрыть]. Тем более это важно применительно к противодействию финансирования терроризма.

Финансовые разведки различных стран являются членами таких международных организаций, как FATF, EAG, MONEVAL, MENAFATF, APG, GIABA, ESAAMLG, CFATF, GAFISUD, EGMONT, OECD. Эти и другие международные организации способствуют изучению и реализации на практике вопросов повышения уровня эффективности осуществления международного сотрудничества в области противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Как правильно отмечается в литературе, ПФР осуществляет международное сотрудничество с иностранными коллегами, проводит комплекс совместных с правоохранительными органами мероприятий по выявлению и раскрытию транснациональных преступлений[161]161
  См.: Букарев В.Б., Трунцевский Ю.В., Шулепов Н.А. Зарубежный опыт в сфере правового регулирования противодействия легализации (отмыванию) доходов, приобретенных преступным путем // Международное публичное и частное право. – 2007. – № 4.


[Закрыть].

В подпунктах 15–16 пункта 5 Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу предусматриваются следующие функции Росфинмониторинга:

– взаимодействие и осуществление информационного обмена в соответствии с международными договорами Российской Федерации или на основе принципа взаимности с компетентными органами иностранных государств в установленной сфере деятельности, – взаимодействие от имени Российской Федерации по вопросам, относящимся к установленной сфере деятельности, с международными организациями, органами государственной власти, организациями и гражданами иностранных государств.

Важную роль играет сотрудничество ПФР в странах СНГ. Подразделения финансовых разведок в этих странах активно координируют свою деятельность, в частности в борьбе с терроризмом. Соглашение об образовании Совета руководителей подразделений финансовой разведки государств – участников СНГ было подписано 05.12.2012 в Ашхабаде президентами Российской Федерации, Армении, Беларуси, Казахстана, Кыргызской Республики, Украины и Таджикистана.

Одной из обсуждаемых тем повестки дня всех стран – участниц СНГ в последние годы стало обеспечение безопасности. В целях эффективного и согласованного противодействия новым вызовам и угрозам, в том числе связанным с легализацией преступных доходов, финансированием терроризма, распространением оружия массового уничтожения, в 2012 году был создан Совет руководителей подразделений финансовой разведки СНГ (далее – СРПФР СНГ). В рамках Совета создается и совершенствуется правовая база сотрудничества в сфере ПОД/ФТ, проводятся специальные мероприятия (например, операция «Барьер»), направленные на выявление террористических центров и определение бизнес-структур, оказывающих им финансовую поддержку, вскрываются незаконные финансовые потоки, осуществляется подготовка кадров для национальных антиотмывочных систем, анализируются риски, проводятся подготовительные мероприятия к оценочным процедурам в рамках ФАТФ и РГТФ. Ряд террористических актов, произошедших в мире в последнее время, всё более актуализирует ту работу, которая проводится Росфинмониторингом вместе с ПФР СНГ.

В современном мире значительно активизировались международные экстремистские и террористические организации, усилились угрозы со стороны транснациональной преступности. Поэтому объединение усилий подразделений финансовой разведки на пространстве СНГ – важный фактор обеспечения коллективной безопасности. С учетом этого обстоятельства регулярно проводятся заседания Совета руководителей подразделений финансовой разведки государств – участников Содружества Независимых Государств (СРПФР СНГ), органа отраслевого сотрудничества Содружества Независимых Государств. На этой площадке происходит обмен мнениями, руководители ПФР делятся опытом работы и вырабатывают совместные планы в сфере ПОД/ФТ. В частности, 8 08.06.2016 в Астане (Казахстан) состоялось 7-е заседание Совета руководителей подразделений финансовой разведки государств – участников Содружества Независимых Государств (СРПФР СНГ).

В нём приняли участие председатель СРПФР – директор Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, представители государств – членов Совета, заместитель Председателя Исполкома СНГ – Исполнительный секретарь К.А. Жусупбеков, Исполнительный секретарь Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ) В.П. Нечаев, представитель АТЦ СНГ В.Л. Бондаренко, а также заместитель руководителя финансовой разведки Республики Индия док-р Нарьян Сатьендра.

На заседании Совета руководителей подразделений финансовой разведки государств – участников Содружества Независимых Государств (СРПФР СНГ) его участники единогласно продлили председательство в СРПФР подразделения финансовой разведки России – Росфинмониторинга.

На заседании его участники обсудили ряд вопросов, в том числе касающихся проведения совместных операций, применения методики выявления международных террористических центров, их ячеек, в том числе на территориях государств – участников СНГ. Было также отмечено, что одной из наиболее успешных инициатив Совета стало проведение совместной операции «Барьер» в целях повысить эффективность пресечения финансовой поддержки боевиков. В ходе заседания представители подразделений финансовой разведки государств СНГ представили на ознакомление информацию о результатах работы по данному направлению. Кроме того, в ходе проведения операции ПФР был выявлен ряд уязвимостей в работе надзорных органов государств СНГ, способствовавших бесконтрольному совершению высокорискованных операций, работа по устранению которых ведется странами по сей день.

Таким образом, ПФР, основываясь на рекомендациях ФАТФ и внутригосударственных законах, имеют возможность сотрудничать и обмениваться разведывательной информацией на базе согласованных принципов их взаимодействия, и это создает синергетический эффект в смысле эффективного механизма противодействия финансовым преступлениям в мировом масштабе.