Текст книги "100 великих афер"

Юрген Шнайдер – немецкий Робин Гуд

Юргену Шнайдеру принадлежали самые роскошные дома Германии. На визитных карточках торговца недвижимостью значилось: «частный инвестор». А начинал Юрген Шнайдер с разведения… такс. Доходы от этой деятельности позволили ему в 1981 году переключиться на торговлю недвижимостью в Западной Германии. Шнайдер не гнался за стремительными доходами, он покупал очень дорогие объекты в самых престижных районах, реставрировал и за большие деньги перепродавал или сдавал в аренду.

В 1986–1991 годах доктор Юрген Шнайдер заработал несколько сотен миллионов марок и репутацию солидного бизнесмена. Он приобрел отель «Фюрстенхоф» во Франкфурте, находившийся под опекой Общества охраны памятников, за 40 миллионов марок. Вложил в реставрацию 200 миллионов и продал японскому банку за 450 миллионов.

Шнайдер питал слабость к старой архитектуре и не выносил современных монстров из стекла и бетона. Юрген реставрировал особняки по оригинальными проектам. Качество – превыше всего. Строительные материалы он заказывал не только в Германии, но и за рубежом, например, в Бельгии или Великобритании. Шнайдер приобретал один элитарный объект за другим: отели, торговые центры, апартаменты-люкс в Берлине, Мюнхене, Франкфурте, Гамбурге. За короткое время он создал огромную империю по торговле недвижимостью. В банковских кругах Шнайдера тут же объявили финансовым гением, алхимиком, способным любую рухлядь превращать в золото. Банки никогда не отказывали Шнайдеру в кредитах.

Но в полную силу «гений» развернулся после объединения Германии. Шнайдер стал самым крупным инвестором в недвижимость Восточной Германии. Его фирма только в Лейпциге скупила около шестидесяти процентов всех объектов, выставленных на продажу.

Дороже и роскошнее, чем Юрген Шнайдер, не строил никто. Самым эффектным из его приобретений был дорогой торговый «Медлер-пассаж» в центре Лейпцига с легендарным рестораном «Погребок Ауэрбаха». По преданию именно в этом уютном заведении коварный черт по имени Мефистофель дурил головы беззаботным выпивохам.

Юрген Шнайдер

31 марта 1994 года в «зеленый четверг», день предпасхальной недели, доктор Юрген Шнайдер выплатил праздничные премиальные сотрудникам и отбыл с женой на отдых в Тоскану. Пасхальные каникулы в солидных фирмах принято растягивать подольше. Поэтому, когда шеф не объявился к началу рабочей недели, никто не забил тревогу.

7 апреля поверенный Шнайдера, кстати, его однофамилец, передал в бюро фирмы «Шнайдер АГ» и в правление «Дойче банк» копии одного письма. Юрген сообщал: «К сожалению, из-за внезапного тяжелого заболевания я не могу продолжать руководить фирмой. Надеюсь, что «Дойче банк» проконтролирует завершение строительства начатых мною объектов. Врачи настоятельно рекомендуют мне избегать любых стрессов, поэтому я вынужден скрывать свое нынешнее местонахождение».

Этот текст привел правление фирмы «Шнайдер АГ» и правление «Дойче банк» в замешательство. Самый крупный инвестор за всю послевоенную историю торговли недвижимостью – сбежал, а если точнее «нырнул», залег на дно. Оставалось только догадываться, что толкнуло его на этот шаг. Ведь у Юргена было огромное личное состояние и элитная недвижимость, приносящая ему колоссальные доходы. На Шнайдера работала половина строительных предприятий страны.

Мелкие инвесторы узнали о странном письме Шнайдера по радио из утренних новостей. Самые прозорливые руководители фирм-поставщиков успели отчасти возместить свои убытки. Они бросились на стройки доктора Шнайдера и вывезли оттуда все, что только возможно. Через несколько часов самые важные строительные объекты беглеца были взяты под охрану службой безопасности «Дойче банк».

Сотрудники фирмы «Шнайдер АГ» рассказали полиции, что их шеф опасался шантажа и его круглосуточно охраняли частные детективы. Они не сомневались, что Юргена Шнайдера, это честнейшего человека, похитили какие-то негодяи.

Через неделю прокуратура получила доступ к бухгалтерским книгам и технической документации фирмы. В результате проверки выяснилось, что состояние процветающего бизнесмена Юргена Шнайдера состоит исключительно из долгов, причем он их делал с тем же размахом, с каким реставрировал памятники архитектуры. Он задолжал пятидесяти пяти немецким и европейским банкам. Сумма кредитов, по которым он никогда не смог бы расплатиться, составляла в марте 1992—2,496 миллиарда марок, в марте 1993—3,818 миллиарда, в марте 1994—6,347 миллиарда.

Кроме того, он оставил десятки незавершенных строек и на девяносто миллиардов неоплаченных счетов от фирм-поставщиков, оказавшихся на грани разорения. Канцлер Германии Гельмут Коль в своем телевизионном обращении призвал финансовую элиту списать строителям долги по делу Шнайдера и тем самым предотвратить национальную катастрофу.

Многим не давал покоя вопрос: кем был Шнайдер – мошенником или неудачным бизнесменом? Разорился он по той причине, что переоценил собственные силы и утратил чувство реальности или с самого начала запланировал эту грандиозную аферу? Ответ потребовал нескольких месяцев напряженной экспертизы всех имеющихся в распоряжении следствия документов. Выяснилось, что Шнайдер был не просто мошенником, он был мошенником мирового масштаба.

Полученные им кредиты – около семи миллиардов марок – во много раз превосходили реальную стоимость его объектов. Это достигалось несколькими способами. Во-первых, завышалось общее число метров полезной площади здания, что, естественным образом, повышало предполагаемые доходы от возможной аренды. В торговом центре «La Facettes» во Франкфурте-на-Майне имелось 20 тыс. квадратных метров, сдаваемых в аренду. Так по крайней мере написано в документах, которые Шнайдер предоставил «Дойче банк». В результате Юрген получил 415 млн марок в кредит под реконструкцию. На самом деле торговый центр располагал площадью 9 тыс. кв. метров и стоимость всех работ не превышала 200 млн марок. Кстати, число 9000 было крупно написано на заборе, ограждавшем строительную площадку.

Немецкие банки выдавали кредиты, ориентируясь на последнюю продажную стоимость здания. Шнайдер использовал эту лазейку в банковском законодательстве. Одно и то же здание многократно перепродавалось, всякий раз дорожая. Он основал более пятидесяти мелких фирм, которыми руководил через подставных лиц, и формально перегонял купленные дома с баланса одной фирмы на баланс другой. Небольшую, прекрасно оборудованную виллу в Кенигштайне, в которой располагалась резиденция «Шнайдер АГ», подчиненные босса перепродавали до тех пор, пока ее цена не достигла 37,5 млн марок. Ориентируясь на эту цифру, банк выдал соответствующий кредит под залог виллы. Дорожать-то она дорожала, но на бумаге, поэтому банк, завладевший виллой после банкротства строительной компании, обнаружил, что более 15 миллионов за нее не выручить.

Для того чтобы получить кредит побольше, Юрген Шнайдер указывал в документах завышенную арендную плату. В торговом центре «Le Facettes» аренда двух помещений по документам приносила 57,5 млн в год, а на самом деле – не более 11 млн марок. Ослепленные предпринимательским размахом Юргена Шнайдера банкиры даже не удосуживались проверить документацию, которую он представлял им в обеспечение все новых и новых кредитов.

Шнайдер, разумеется, извлекал прибыль из собственного дарования и для себя лично. Но очень скромную по сравнению с размахом всего предприятия. На его личном счету в марте 1994 года находились сбережения в размере 250 млн марок. Вернее, они должны были там находиться. Юрген перевел деньги в английский банк. Однако он прекрасно понимал, что найти деньги в Англии – вопрос времени, поэтому разбил всю сумму на части и отправил путешествовать по миру. В конце концов миллионы снова оказались вместе, но уже в банках Швейцарии. Отправился путешествовать и владелец этих миллионов. А по его следам – многочисленные сыщики из самых разных организаций.

Услужливые граждане и пронырливые журналисты умудрялись в один и тот же день видеть доктора Шнайдера в разных частях света. 9 мая его заметили в Мюнхене и Парагвае, через неделю – на африканском побережье и в герцогстве Лихтенштейн. Сообщения поступали из Канады, с Карибских островов и Филиппин, из Испании, Швейцарии, Югославии и Ирана. На самом деле Шнайдер загорал на пляже неподалеку от Майами.

Свое бегство из ФРГ Шнайдеры тщательно подготовили. Поддельные паспорта и билеты из Женевы во Флориду им помогли получить близкие знакомые, в том числе египетский коммерсант Мостафа эль Кастауи, подозреваемый в нелегальной торговле наркотиками и оружием, а также в тесных контактах со спецслужбами Ирана. Кроме майамских связей Кастауи у Шнайдера было и несколько близких знакомых, живущих во Флориде.

Долетев вместе с супругой до Вашингтона под собственным именем, он продолжил путешествие с поддельным паспортом. Прикинувшись итальянцем, Шнайдер снял апартаменты в Майами за три тысячи долларов в месяц. В Германии Юрген использовал накладку, чтобы скрыть свою лысину. В Майами он расстался с накладкой и отпустил усики. Время от времени подпольный миллионер был вынужден использовать связников в Европе для пополнения денежных запасов. Один из них итальянец Луиджи Полетти и вывел американских сыщиков прямо к дому, где скрывались Шнайдер с женой.

Беглецы проживали в роскошной квартире в небольшом городке Хелендейл в 24 километрах от Майами. Эта квартира была уже четвертой, снятой супругами в США. В Хелендейле Шнайдеры выдавали себя за итальянцев и в присутствии посторонних разговаривали только на итальянском языке. Никаких контактов с соседями они не поддерживали и в свой дом никого не пускали, взяв на себя даже заботы по его уборке. Домовладельцы, которым Шнайдеры хорошо платили наличными, ни разу не обращались в местную администрацию за подтверждением их личностей.

61-летнего Юргена Шнайдера арестовали агенты ФБР. Как сообщил представитель ФБР Пол Миллер, его ведомство подключилось к поискам Шнайдера по просьбе Интерпола. По словам Миллера, немецкий бизнесмен занимал первую строку в списке преступников, разыскиваемых Интерполом.

Юргена Шнайдера обвинили в мошенничестве и сокрытии доходов от налогов. Надо сказать, что особого сочувствия к обманутым банкам никто в Германии не испытывал. На процессе даже судья не мог удержаться от язвительных выпадов в адрес господ банкиров, а уж газеты и вовсе представляли Юргена Шнайдера чуть ли не жертвой происков крупного капитала.

Приговор оказался достаточно мягким: 6 лет и 9 месяцев. А в действительности Шнайдер отсидел меньше половины срока. Он написал две книги мемуаров, в которых он сам выглядит этаким Робин Гудом, а банкиры – ненасытными пиявками на теле народном. Правда, спросом эти книги не пользовались.

Великий комбинатор Марк Рич

20 января 2001 года за несколько часов до того, как навсегда покинуть Белый дом, президент США Билл Клинтон подписал помилование финансисту Марку Ричу, что вызвало бурю негодования в бизнес-кругах. Житель Швейцарии Рич печально прославился по двум причинам: во-первых, он нарушил международное эмбарго, введенное в 1979 году против Ирана, и подпольно закупал иранскую нефть. Во-вторых, используя мошеннические схемы, он скрыл от налогообложения 48 млн долларов, что считается в США особо тяжким преступлением.

Президентское помилование послужило поводом для отдельного прокурорского расследования и слушаний в Конгрессе США. Билл Клинтон заочно амнистировал не просто афериста, а человека, обвиняемого в государственной измене. Страсти разыгрались нешуточные.

Виновник скандала Марк Дэвид Рич (настоящая фамилия Райх) родился 18 декабря 1934 года в бельгийском городе Антверпен в семье торговца металлоломом. В 1941 году семья Райх, спасаясь от нацистов, переехала сначала во Францию, а затем в США, сменив фамилию на более «американскую» – Рич («Rich» – богатый). Отец Марка открыл в Канзас-Сити ювелирный магазин и весьма преуспел в своем ремесле.

В 1950 году Ричи обосновались в Нью-Йорке. Окончив престижную манхэттенскую школу Родса, Марк поступил в Нью-Йоркский университет. Проучившись семестр, он устроился на работу в крупнейшую в то время в мире фирму по торговле сырьем «Филипп бразерс». Марк Рич поражал окружающих необыкновенной способностью производить в уме сложнейшие математические операции. Он был рожден для игры на бирже, поскольку умел рисковать обдуманно. Провернув несколько удачных сделок, Рич возглавил боливийское представительство «Филипп бразерс».

Обходительный Марк Рич пользовался неизменным успехом у женщин. Во время деловой поездки в Нью-Йорк он познакомился с Денизой Джой Айзенберг, наследницей обувной империи «Флоршайм». В 1966 году они поженились, а через несколько месяцев Марка перевели в Мадрид, где у него появился достойный партнер Пинкус («Пинки») Грин. Они составили превосходный дуэт. Рич, получивший прозвище Матадор, придумывал гениальные схемы, Грин, он же Адмирал, дорабатывал их и проводил в жизнь.

Грандиозным успехом Рича и Грина ознаменовалось заключение прямых контрактов на закупку нефти у арабских шейхов в обход господствующих на рынке «Семи сестер» – крупнейших международных нефтяных компаний. Трейдеры «Филипп бразерс» установили прямые связи с нефтедобытчиками Ближнего Востока, а для взаиморасчетов использовали сложные бартерные схемы, которые удваивали, и даже утраивали прибыль.

Именно нефть явилась причиной разрыва уникального дуэта с «Филипп бразерс»: весной 1973 года Рич и Грин из своих источников в арабских странах узнали о намерении ОПЕК резко поднять цены и благодаря этой информации заработали огромные деньги. Настолько огромные, что руководство компании отказалось выплатить Ричу и Грину премию, которую они несомненно заслужили (трейдеры просили по миллиону долларов на брата).

Сладкая парочка тут же уволилась и в ноябре 1973 года зарегистрировала в Цуге собственную фирму «Марк Рич энд Ко» (в крошечном швейцарском кантоне Цуг было крайне либеральное налоговое законодательство). Рич переманил на свою сторону клиентов «Филипп бразерс» и вскоре превратился в крупнейшего игрока, торгующего нефтью, металлом, газом и другим сырьевым товаром. Он не боялся работать в самых отсталых странах и легко находил общий язык с отвергнутыми миром диктаторами.

Марк Рич купил на юге Франции роскошный особняк, поселил в нем дорогих парижских проституток. В этом особняке проводились переговоры с арабскими шейхами. Позже метод «медовой ловушки» был с успехом опробован на «первом советском миллионере» Артеме Тарасове. В конце 1980-х специально для него был снят люкс в роскошном лондонском отеле, арендована яхта с оркестром. Люди Рича водили его по ночным клубам, предлагая взять в номер любую танцовщицу – фирма платит за все. После такого теплого приема контракты подписывались на любых условиях.

Марк Рич

В 1973 году страны ОПЕК наложили эмбарго на экспорт нефти в США, вследствие чего разразился невиданный нефтяной кризис. Американское правительство, пытаясь сдержать рост цен на бензин, разработало закон, по которому стоимость добываемой в США нефти варьировалась в зависимости от ее происхождения. К примеру, самая дешевая нефть добывалась в Техасе из скважин, пробуренных до 1972 года. Цена на нее устанавливалась в размере 6 долларов за баррель (при рыночной стоимости – от 25 до 40 долларов). Увы, рост цен на бензин сдержать не удалось: по данным Департамента энергетики США, в период с 1973 по 1981 год, более 400 миллионов «дешевой» нефти было продано по рыночной цене.

Марк Рич и Пинкус Грин оказались в родной стихии. Во время нефтяного кризиса партнеры заработали миллионы долларов. Они разработали схему, которая в 1990-х годах с успехом применялась российскими нефтебаронами.

Схема была довольно запутанной. Американский концерн «Вест Техас Маркетинг» («ВТМ») закупал в огромных объемах шестидолларовую нефть на деньги, взятые Ричем в кредит в банке «Париба». Затем нефть прогонялась по фиктивным контрактам через более десятка офшорных фирм и попадала в швейцарскую компанию «Марк Рич», которая продавала нефть обратно в «ВТМ», но уже по рыночной цене. Далее концерн «ВТМ» сбывал нефть по заниженной цене некоей панамской фирме (также открытой Ричем) и фиксировал убыток. Этот убыток компенсировался «ВТМ» после того, как панамцы продавали нефть третьей стороне опять же по рыночной цене. После серии продаж вся прибыль – сотни миллионов долларов! – оседала на банковских счетах Рича и Грина. Офшорные компании создавались для того, чтобы запутать налоговые органы.

Концерн «Вест Техас Маркетинг» на этих операциях заработал свыше 2 млрд долларов. Ежедневный объем продаж составлял 300 тыс. баррелей. Очевидно, что формально эта прибыль не принадлежала американским юридическим лицам, поэтому и налоги с нее никто не платил. Номинальные владельцы «ВТМ» Давид Ратлифф и Джон Тролланд были задержаны полицией. Именно их показания легли в основу обвинений против Рича и Грина, собранных следователем Санди Вайнбергом.

14 ноября 1979 года президент США Джимми Картер объявил о введении эмбарго на любые торговые операции с Ираном. Таким образом, любой американец, сотрудничавший с режимом Хомейни, считался государственным изменником.

Несмотря на запрет, Марк Рич продолжал торговать с Ираном. В условиях эмбарго сделки с Хомейни стали приносить ему бешеную прибыль. Рич продавал иранскую нефть в Израиль, затем на вырученные деньги закупал в Северной Корее оружие, которое нелегально поставлял Ирану. Таким образом, круг замыкался.

Тем временем нью-йоркская прокуратура продолжала расследование деятельности Рича и Грина во время нефтяного кризиса. В начале 1982 года повестки в суд получили 18 сотрудников фирмы «Марк Рич интернэшнл», американского филиала «Марк Рич энд Ко». Более 50 свидетелей дали показания против организаторов аферы.

Адвокаты настаивали, что «Марк Рич» – швейцарская фирма и не обязана подчиняться постановлениям американского суда. Посол Швейцарии в США выразил протест по поводу гонений на мистера Рича. Правительство Швейцарии делегировало в Нью-Йорк лучших юристов – Йозефа Гиттентага и Йорга Лейтерта – для защиты «государственных интересов». В США Лейтерт сделал громкое заявление: «На карту поставлено будущее всей швейцарской системы. Если мы потеряем Марка Рича и ему подобных предпринимателей, Швейцария перестанет существовать».

Между тем опальный Рич воспользовался введенным администрацией Рейгана эмбарго на поставки зерна в Советский Союз из-за войны в Афганистане и продал СССР миллионы тонн пшеницы.

19 сентября 1983 года федеральный прокурор Рудольф Джулиани санкционировал арест Рича и Грина. Финансисты обвинялись по 65 пунктам, главным образом в сокрытии налогов на сумму более 48 млн долларов и незаконной торговле с Ираном во время эмбарго. За подобные преступления им грозило до трехсот лет тюрьмы.

Однако криминальный дуэт успел укрыться в Швейцарии. Марк принял сначала испанское гражданство, затем израильское, а Грин – боливийское. После нескольких лет, проведенных в Цуге, Рич переехал в шикарное поместье Вилла Роза в Меггане (кантон Люцерн).

Сотрудники «Марк Рич» в приватных беседах признавались: «Наша идеология такова: чем мутнее вода, тем крупнее рыба, которую мы поймаем. Как только вода становится прозрачной, нам делать нечего». Рич не оставлял без внимания ни одну страну, подпадавшую под действие эмбарго. Торговал с богатой никелем и цинком Сербией. Предлагал ссуды Саддаму Хусейну в обмен на будущие поставки дешевой нефти. Кредитовал Фиделя Кастро и за это получал фактически за бесценок кубинские никель и золото. Рич продавал «черное золото» ЮАР во время апартеида. Вместе со скандально известными Пьером Фальконом и Аркадием Гайдамаком участвовал в финансировании запрещенных ООН поставках оружия в Анголу. И это далеко не полный список прегрешений Марка Рича. Итальянские следственные органы считали его главным «пауком», который сплел свою сеть во многих странах мира. Сам Рич говорил, что бизнес не терпит сантиментов, а себя именовал «бизнес-машиной».

Россия начала девяностых стала для афериста настоящим Клондайком. Российская нефть и алюминий принесли ему целое состояние. Ричу удалось сосредоточить в своих руках до трети всей мировой торговли алюминием, за что его прозвали «Алюминиевым пальцем» – по аналогии с противником Джеймса Бонда.

В начале 1993 года Рич решил частично отойти от дел. Он отказался от контрольного пакета акций, передал бразды правления торговой компанией «Марк Рич» группе главных трейдеров. Матадор был уже не столь энергичен, он болезненно переживал развод с женой Дениз, которой выплатил 200 млн долларов отступного.

В США отношение к Ричу не менялось. Местная печать по-прежнему именовала его «неплательщиком налогов», «беглецом», «вымогателем», «бизнесменом, наживающимся на чужих несчастьях». Дело дошло до того, что после одобрения Верховным судом США практики похищения лиц, нарушивших законы в США и сбежавших в другие страны, стали раздаваться многочисленные призывы арестовать Рича и переправить его «домой». И такие попытки предпринимались, правда, без особого успеха. Посещение любой страны, имевшей договор с США о выдаче преступников, грозило Ричу экстрадицией. Когда в 1996 году его дочь Габриэлла умирала в Америке от лейкемии, он был вынужден прощаться с ней по телефону.

Наконец, в январе 2001 года президент Клинтон помиловал Марка Рича. За бизнесмена просили премьер-министр Израиля Эхуд Барак, политик Шимон Перес, лауреат Нобелевской премии Визель, король Испании Хуан Карлос и другие деятели. Они считали Рича щедрым филантропом, давно искупившим свои грехи. Действительно, еще в 80-х годах Марк Рич открыл благотворительный фонд своего имени и впоследствии финансировал более 4000 (!) образовательных, культурных, социальных и других программ. Миллионы долларов он перечислил на борьбу со страшным заболеванием лейкемией. Тем не менее подписанное Клинтоном помилование Марка Рича и Пинкуса Грина вызвало такие ожесточенные споры, каких не было с того времени, когда Джералд Форд подписал прощение экс-президенту Ричарду Никсону, замешанному в Уотергейтском скандале.

Американская пресса вспомнила, что бывшая жена финансиста Дениз Рич является близкой подругой Хиллари Клинтон. Она спонсировала избирательную кампанию демократической партии, в частности самой Хиллари и вице-президента США Гора. Кроме того, Дениз пожертвовала на президентскую библиотеку Клинтона 450 тыс. долларов. Уж не купил ли Рич свое помилование?

Клинтон отверг подобные подозрения, объяснив свое решение тем, что Рич и Грин внесли в казну 200 млн долларов и помиловать их просили видные политики. Кроме того, дело Рича является не уголовным, а гражданским.

Рич назвал поступок президента благородным, но возвращаться в США не спешил. Ему и в Швейцарии было хорошо. Из окна его особняка в Меггане открывался прекрасный вид на озеро. Кроме того, Рич владел шале на горнолыжном курорте Сен-Мориц, роскошным домом в испанской Марбелле. В его собрании – редкие полотна Пикассо, Ван Гога, Миро… В 2006 году журнал «Форбс» поставил его на 242 место в списке самых богатых людей Америки (его состояние оценивалось в 1,5 млрд долларов). Ну и, наконец, Марк женился на молоденькой Гизеле. Как говорится, что еще нужно аферисту?