Текст книги "Банковское право"

– отчет конкурсного управляющего после его представления и рассмотрения собранием кредиторов или комитетом кредиторов направляется в Банк России.

Конкурсный управляющий обязан использовать в ходе конкурсного производства только один корреспондентский счет кредитной организации, признанной банкротом, для денежных средств в валюте РФ – основной счет кредитной организации, открываемый в Банке России, а также в зависимости от количества имеющихся у кредитной организации видов иностранной валюты – необходимое количество счетов кредитной организации для денежных средств в иностранной валюте, открываемых в других кредитных организациях в установленном Банком России порядке (ст. 50.31 Закона о банкротстве кредитных организаций).

Перечень кредитных организаций, в которых конкурсным управляющим могут быть открыты счета кредитной организации – должника в иностранной валюте, утверждается Правительством РФ.

При осуществлении Агентством по страхованию вкладов полномочий конкурсного управляющего счета кредитной организации в ходе конкурсного производства открываются в Агентстве. Для целей осуществления функций конкурсного управляющего Банк России открывает Агентству счета для денежных средств в валюте РФ.

Счета кредитной организации, открытые в иных кредитных организациях, в том числе обнаруженные в ходе конкурсного производства, за исключением счетов, открытых для расчетов по ведению деятельности, связанной с доверительным управлением, и специальных брокерских счетов профессионального участника рынка ценных бумаг, осуществляющего брокерскую деятельность, подлежат закрытию по мере их обнаружения. Остатки денежных средств кредитной организации должны быть перечислены с указанных счетов на счета кредитной организации в ходе конкурсного производства.

После принятия арбитражным судом решения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства Банк России в течение 10 дней со дня получения от конкурсного управляющего соответствующего требования перечисляет на счета кредитной организации в ходе конкурсного производства средства обязательных резервов, депонированные кредитной организацией в Банке России, а также иные денежные средства кредитной организации, размещенные в Банке России.

На счета кредитной организации в ходе конкурсного производства зачисляются денежные средства кредитной организации, поступающие в ходе конкурсного производства.

С основного счета кредитной организации в ходе конкурсного производства осуществляются выплаты кредиторам, текущие коммунальные и эксплуатационные платежи кредитной организации, оплачиваются иные расходы, связанные с осуществлением конкурсного производства.

Информацию о расходовании денежных средств кредитной организации с ее счетов в ходе конкурсного производства конкурсный управляющий представляет в арбитражный суд, комитет кредиторов и Банк России по их требованию, но не чаще одного раза в месяц.

10. Закон о банкротстве кредитных организаций установил следующие правила в отношении очередности удовлетворения требований кредиторов в ходе конкурсного производства (ст. 50.36).

Исполнение обязательств перед кредиторами кредитной организации в ходе конкурсного производства осуществляется в очередности, установленной Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)», с учетом следующих особенностей.

Вне очереди за счет конкурсной массы исполняются текущие обязательства кредитной организации, предусмотренные ст. 50.27 Закона о банкротстве кредитных организаций. Очередность исполнения самих текущих обязательств кредитной организации определяется в соответствии со ст. 855 ГК.[120]120
  Пункт 2 ст. 855 ГК (до внесения в него изменений) следует применять с учетом норм Федерального закона о федеральном бюджете на соответствующий год, где традиционно указывается, что при недостаточности денежных средств на счете налогоплательщика для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание средств по расчетным документам, предусматривающим платежи в бюджеты бюджетной системы РФ, а также перечисление или выдача денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору, производятся в порядке календарной очередности поступления указанных документов после перечисления платежей, осуществляемых в соответствии с указанной статьей ГК в первую и во вторую очередь.


[Закрыть]

В первую очередь удовлетворяются:

1) требования физических лиц, перед которыми кредитная организация несет ответственность за причинение вреда их жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей, а также осуществляется компенсация морального вреда;

2) требования физических лиц, являющихся кредиторами кредитной организации по заключенным с ними договорам банковского вклада и (или) договорам банковского счета (за исключением лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью без образования юридического лица, если такие счета открыты в связи с указанной деятельностью, а также лиц, указанных в п. 5 ст. 50.36 Закона о банкротстве кредитных организаций);

3) требования Агентства по страхованию вкладов по договорам банковского вклада и договорам банковского счета, перешедшие к нему в соответствии с Законом о страховании вкладов;

4) требования Банка России, перешедшие к нему в соответствии с федеральным законом в результате осуществления выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

Требования кредиторов по обязательствам, обеспеченным залогом имущества кредитной организации, удовлетворяются за счет стоимости предмета залога преимущественно перед иными кредиторами, за исключением обязательств перед кредиторами первой и второй очереди.

Требования физических лиц, являющихся кредиторами кредитной организации по заключенным с ними договорам банковского вклада и (или) договорам банковского счета, по возмещению убытков в форме упущенной выгоды, а также по уплате сумм финансовых санкций, включаются в состав требований кредиторов, удовлетворяемых в третью очередь.

Особенности удовлетворения требований кредиторов первой очереди (ст. 50.38 Закона о банкротстве кредитных организаций) заключаются в том, что оно осуществляется в два этапа:

– в порядке предварительных выплат – в нем удовлетворяются требования кредиторов первой очереди той кредитной организации, которая на день отзыва у нее Банком России лицензии на осуществление банковских операций не являлась участником системы обязательного страхования вкладов в соответствии с Законом о страховании вкладов;[121]121
  Отмечается, что возникновение института предварительных выплат обусловлено вступлением в 2004 г. в силу Закона о страховании вкладов, согласно которому при банкротстве банков – участников системы страхования вкладов страховое возмещение должно выплачиваться вкладчикам еще до открытия конкурсного производства. См.: Хоменко, Е. Г. Особенности признания кредитной организации несостоятельной // Законы России: опыт, анализ, практика. 2007. № 3.


[Закрыть]

– в порядке окончательных выплат – в нем удовлетворяются требования кредиторов первой очереди, оставшиеся не удовлетворенными в порядке предварительных выплат.

В порядке предварительных выплат удовлетворяются требования кредиторов первой очереди, которые предъявлены в соответствии с Законом о банкротстве кредитных организаций в срок до двух месяцев со дня первого опубликования сообщения о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства.

Предварительные выплаты кредиторам первой очереди начинаются не позднее чем через 30 дней со дня истечения указанного выше срока предъявления требований кредиторов для целей предварительных выплат и не ранее чем через 10 дней со дня опубликования объявления о порядке и об условиях проведения предварительных выплат кредиторам первой очереди и осуществляются в течение трех месяцев с указанной даты.

На осуществление предварительных выплат кредиторам первой очереди направляется 70 % денежных средств, находящихся на счетах кредитной организации на день истечения срока предъявления требований кредиторов первой очереди для целей предварительных выплат.

При недостаточности денежных средств для удовлетворения в порядке предварительных выплат требований кредиторов первой очереди в полном объеме эти денежные средства распределяются пропорционально суммам требований, подлежащих удовлетворению.

Отчет о проведении предварительных выплат кредиторам первой очереди представляется конкурсным управляющим в арбитражный суд и в Банк России в порядке, установленном Банком России, не позднее чем через 10 дней со дня истечения срока для осуществления предварительных выплат.

Сумма требований кредиторов первой очереди подлежит уменьшению на сумму, выплаченную им в порядке предварительных выплат, а также на сумму произведенных Агентством по страхованию вкладов страховых выплат в соответствии с Законом о страховании вкладов и выплат Банка России, осуществленных по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ, и отражается в реестре требований кредиторов кредитной организации, признанной банкротом.

Требования кредиторов первой очереди в размере, превышающем размер осуществленных предварительных выплат, а также требования, предъявленные после окончания срока предъявления требований кредиторов первой очереди для целей предварительных выплат, удовлетворяются в порядке окончательных выплат с соблюдением правил, предусмотренных ст. 50.40 Закона о банкротстве кредитных организаций.

Определение размера требований граждан, перед которыми кредитная организация несет ответственность за причинение вреда их жизни или здоровью, осуществляется путем капитализации соответствующих повременных платежей, установленных на день отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций и подлежащих выплате этим гражданам до достижения ими возраста 70 лет, но не менее чем за 10 лет. Порядок и условия капитализации соответствующих повременных платежей определяются Правительством РФ. В случае, если возраст гражданина превышает 70 лет, период капитализации соответствующих повременных платежей составляет 10 лет.

С согласия гражданина его право требования к кредитной организации в сумме капитализированных повременных платежей переходит к Российской Федерации – данное требование также удовлетворяется в первую очередь. В этом случае обязательства кредитной организации перед гражданином по выплате капитализированных повременных платежей переходят к Российской Федерации и исполняются Российской Федерации в соответствии с федеральным законом в порядке, определенном Правительством РФ.

Требования о компенсации морального вреда удовлетворяются в размере, установленном судебным актом.

11. После составления и закрытия реестра требований кредиторов конкурсный управляющий в срок не позднее шести месяцев со дня открытия конкурсного производства составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемой кредитной организации, перечень предъявленных кредиторами требований, а также сведения об осуществленных предварительных выплатах кредиторам первой очереди. Срок составления реестра требований кредиторов и срок составления промежуточного ликвидационного баланса могут быть продлены арбитражным судом по заявлению конкурсного управляющего.

Промежуточный ликвидационный баланс и ликвидационный баланс составляются в соответствии с Положением о порядке составления и представления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации и их согласования территориальным учреждением Банка России и представляются в Банк России на согласование. Срок согласования Банком России промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса не может превышать 30 дней со дня поступления в Банк России документов, установленных п. 4.4 названного Положения (ст. 50.42 Закона о банкротстве кредитных организаций).

12. После завершения расчетов с кредиторами, согласования ликвидационного баланса, а также после прекращения производства по делу о банкротстве в случае удовлетворения всех требований кредиторов, включенных в реестр требований кредиторов, в порядке, предусмотренном ст. 50.37 Закона о банкротстве кредитных организаций, конкурсный управляющий обязан представить в арбитражный суд отчет о результатах проведения конкурсного производства.

К отчету конкурсного управляющего о результатах проведения конкурсного производства прилагаются:

– ликвидационный баланс;

– документы, подтверждающие реализацию имущества кредитной организации и основания для списания имущества;

– реестр требований кредиторов с указанием размера погашенных требований кредиторов.

13. Завершение конкурсного производства состоит в том, что после рассмотрения арбитражным судом отчета конкурсного управляющего о результатах проведения конкурсного производства арбитражный суд выносит определение о завершении конкурсного производства, а в случае погашения требований кредиторов в соответствии со ст. 50.37 Закона о банкротстве кредитных организаций – определение о прекращении производства по делу о банкротстве, которые направляются конкурсному управляющему и в Банк России.

Определение о завершении конкурсного производства и определение о прекращении производства по делу о банкротстве подлежат немедленному исполнению.

В случае вынесения определения о прекращении производства по делу о банкротстве решение арбитражного суда о признании кредитной организации банкротом и об открытии конкурсного производства не подлежит дальнейшему исполнению.

Конкурсный управляющий обязан в 30-дневный срок со дня вынесения определения о завершении конкурсного производства представить в Банк России определение арбитражного суда и другие документы в соответствии с Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» и Законом о банках.

Внесение в ЕГРЮЛ сведений о государственной регистрации кредитной организации в связи с ее ликвидацией осуществляется в порядке, предусмотренном Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», с учетом особенностей указанной регистрации, установленных Законом о банках.

14. В заключение отметим особенности признания банкротом ликвидируемой кредитной организации и отсутствующей кредитной организации (ст. 51, 52 Закона о банкротстве кредитных организаций).

Если стоимость имущества кредитной организации, в отношении которой принято решение о ликвидации, недостаточна для удовлетворения требований кредиторов кредитной организации, такая кредитная организация ликвидируется в порядке, предусмотренном Законом о банкротстве кредитных организаций. При обнаружении этого обстоятельства:

– право на подачу заявления о признании ликвидируемой кредитной организации банкротом имеют кредиторы кредитной организации и Банк России;

– ликвидационная комиссия (ликвидатор) ликвидируемой кредитной организации обязана (обязан) в 10-дневный срок обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании ликвидируемой кредитной организации банкротом.

Арбитражный суд назначает рассмотрение дела о признании ликвидируемой кредитной организации банкротом по заявлению соответствующих лиц не позднее, чем через один месяц после вынесения арбитражным судом определения о принятии указанного заявления.

Что касается банкротства отсутствующей кредитной организации, то в случаях, если кредитная организация – должник фактически прекратила свою деятельность, отсутствует или если установить ее местонахождение и место нахождения ее руководителей не представляется возможным, заявление о признании такой кредитной организации банкротом может быть подано конкурсным кредитором, уполномоченным органом, а также Банком России независимо от размера кредиторской задолженности.

Арбитражный суд в 30-дневный срок со дня принятия к производству заявления о признании отсутствующей кредитной организации банкротом принимает решение о признании отсутствующей кредитной организации – должника банкротом и об открытии конкурсного производства. Конкурсным управляющим отсутствующей кредитной организации – должника утверждается Агентство по страхованию вкладов.

За осуществление полномочий конкурсного управляющего отсутствующей кредитной организации – должника Агентству вознаграждение не назначается.

Конкурсный управляющий уведомляет в письменной форме о банкротстве отсутствующей кредитной организации всех известных ему кредиторов этой кредитной организации, которые в 30-дневный срок со дня получения указанного уведомления могут предъявить свои требования конкурсному управляющему.

По ходатайству конкурсного управляющего при обнаружении им имущества отсутствующей кредитной организации – должника арбитражный суд может вынести определение о прекращении упрощенной процедуры банкротства и переходе к процедуре банкротства.

Удовлетворение требований кредиторов отсутствующей кредитной организации – должника осуществляется в порядке очередности, предусмотренной ст. 50.36 Закона о банкротстве кредитных организаций, при этом покрытие судебных расходов осуществляется вне очереди.

Решение арбитражного суда о признании банкротом отсутствующей кредитной организации направляется в Банк России, а также в федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц, который вносит в ЕГРЮЛ запись о том, что кредитная организация находится в процессе ликвидации.

Антимонопольные правила для кредитных организаций в общей форме установлены ст. 32 Закона о банках, гласящей, что кредитным организациям запрещается заключать соглашения и осуществлять согласованные действия, направленные на монополизацию рынка банковских услуг, а также на ограничение конкуренции в банковском деле. Кроме того, предусмотрено, что приобретение акций (долей) кредитных организаций, а также заключение соглашений, предусматривающих осуществление контроля за деятельностью кредитных организаций (групп кредитных организаций), не должны противоречить антимонопольным правилам.

Недавно принятый Закон о защите конкуренции, в отличие от ранее действовавшего антимонопольного законодательства, установил единые правовые основы защиты конкуренции на товарных и финансовых рынках.

Рассмотрим порядок государственного контроля за экономической концентрацией, под которой понимаются сделки, иные действия, осуществление которых оказывает влияние на состояние конкуренции.

Государственный контроль за концентрацией капитала на рынке банковских услуг осуществляется в двух формах:

1) необходимости получения предварительного согласия федерального антимонопольного органа (ФАС России) либо Банка России на совершение определенных действий (сделок);

2) необходимости уведомления федерального антимонопольного органа либо Банка России о совершении определенных действий (сделок).

Несмотря на то что ст. 32 Закона о банках предусматривает совместный контроль антимонопольного органа и Банка России за соблюдением антимонопольных правил в сфере банковских услуг, сложившаяся практика пошла по пути дуализма регулирования указанными субъектами рассматриваемой сферы общественных отношений.

Согласно Закону о конкуренции, с предварительного согласия антимонопольного органа осуществляются:

1) следующие действия (ст. 27 Закона о защите конкуренции):

– слияние кредитных организаций или присоединение кредитной организации к другой кредитной организации, если суммарная стоимость их активов по последним балансам превышает 10 млрд. руб.;

– создание коммерческой организации, если ее уставный капитал оплачивается акциями (долями) и (или) имуществом кредитной организации,[122]122
  Согласно п. 6 ст. 4 Закона о защите конкуренции кредитная организация входит в общее понятие финансовой организации – хозяйствующего субъекта, оказывающего финансовые услуги.


[Закрыть] создаваемая коммерческая организация приобретает в отношении таких акций (долей) и (или) имущества права, предусмотренные ст. 29 Закона о защите конкуренции, и стоимость активов по последнему балансу финансовой организации, акции (доли) и (или) имущество которой вносятся в качестве вклада в уставный капитал, превышает 3 млрд. руб.;

2) следующие сделки с акциями (долями), активами кредитной организации или правами в отношении кредитной организации в случае, если стоимость ее активов по последнему балансу превышает 3 млрд. руб. (ст. 29 Закона о защите конкуренции):

– приобретение лицом (группой лиц) голосующих акций АО, если такое лицо (группа лиц) получает право распоряжаться более чем 25 % указанных акций при условии, что до этого приобретения такое лицо (группа лиц) не распоряжалось голосующими акциями данного АО или распоряжалось менее чем 25 % голосующих акций данного АО. Это требование не распространяется на учредителей финансовой организации при ее создании;

– приобретение лицом (группой лиц) долей в уставном капитале ООО, если такое лицо (группа лиц) получает право распоряжаться более чем одной третью долей в уставном капитале данного общества при условии, что до этого приобретения такое лицо (группа лиц) не распоряжалось долями данного общества или распоряжалось менее чем одной третью долей в уставном капитале данного общества. Это требование не распространяется на учредителей финансовой организации при ее создании;

– приобретение долей в уставном капитале ООО лицом (группой лиц), распоряжающимся не менее чем одной третью долей и не более чем 50 % долей в уставном капитале этого общества, если такое лицо (группа лиц) получает право распоряжаться более чем 50 % указанных долей;

– приобретение голосующих акций АО лицом (группой лиц), распоряжающимся не менее чем 25 % и не более чем 50 % голосующих акций АО, если это лицо (группа лиц) получает право распоряжаться более чем 50 % таких голосующих акций;

– приобретение долей в уставном капитале ООО лицом (группой лиц), распоряжающимся не менее чем 50 % и не более чем двумя третями долей в уставном капитале этого общества, если такое лицо (группа лиц) получает право распоряжаться более чем двумя третями указанных долей;

– приобретение голосующих акций АО лицом (группой лиц), распоряжающимся не менее чем 50 % и не более чем 75 % голосующих акций АО, если это лицо (группа лиц) получает право распоряжаться более чем 75 % таких голосующих акций;

– приобретение лицом (группой лиц) в результате одной сделки или нескольких сделок активов финансовой организации, размер которых превышает 10 % стоимости ее активов по бухгалтерскому балансу на последнюю отчетную дату;

– приобретение лицом (группой лиц) в результате одной сделки или нескольких сделок (в том числе на основании договора доверительного управления имуществом, договора о совместной деятельности или договора поручения) прав, позволяющих определять условия осуществления предпринимательской деятельности финансовой организацией или осуществлять функции ее исполнительного органа.

Требование о получении предварительного согласия антимонопольного органа на осуществление действий и сделок не применяются, если указанные действия и сделки осуществляются с соблюдением условий, предусмотренных ст. 31 Закона о защите конкуренции, либо их осуществление предусмотрено актами Президента РФ или Правительства РФ. Статья 31 Закона о защите конкуренции предусматривает, что сделки и иные действия, указанные в ст. 27–29 данного Закона, осуществляются без предварительного согласия антимонопольного органа, но с последующим его уведомлением об их осуществлении в порядке, предусмотренном ст. 32 данного Закона, в случае если соблюдаются в совокупности следующие условия:

1) сделки, иные действия, указанные в ст. 27–29 Закона о защите конкуренции, осуществляются лицами, входящими в одну группу лиц;[123]123
  Понятие «группа лиц» дано в ст. 9 Закона о защите конкуренции.


[Закрыть]

2) перечень лиц, входящих в одну группу, с указанием оснований, по которым такие лица входят в эту группу, был представлен любым входящим в эту группу лицом (заявителем) в федеральный антимонопольный орган в утвержденной им форме не позднее чем за один месяц до осуществления сделок, иных действий;

3) перечень лиц, входящих в эту группу, на момент осуществления сделок, иных действий не изменился по сравнению с ранее представленным в федеральный антимонопольный орган перечнем таких лиц.

Федеральный антимонопольный орган в течение 10 дней со дня получения перечня лиц, входящих в одну группу, с указанием оснований, по которым такие лица входят в эту группу, направляет заявителю одно из следующих уведомлений:

1) о получении такого перечня и размещении его на официальном сайте федерального антимонопольного органа в сети Интернет, если такой перечень был представлен в форме, утвержденной федеральным антимонопольным органом;

2) о нарушении формы представления такого перечня и несоблюдении вышеуказанных условий.

Антимонопольный орган должен быть уведомлен о сделках, об иных действиях, осуществляемых с соблюдением указанных условий, лицом, которое было заинтересовано в осуществлении указанных в ст. 28 и 29 Закона о конкуренции сделок, иных действий, или лицом, которое было создано в результате осуществления сделок, иных действий, указанных в ст. 27 Закона о конкуренции, – не позднее чем через 45 дней после даты осуществления таких сделок, иных действий.

Антимонопольный орган должен быть уведомлен (ст. 30 Закона о защите конкуренции):

– кредитной организацией о ее создании в результате слияния финансовых организаций, если стоимость ее активов по последнему балансу не превышает 10 млрд. руб., – не позднее чем через 45 дней после даты слияния;

– кредитной организацией о присоединении к ней другой финансовой организации, если стоимость активов по последнему балансу реорганизованной кредитной организации не превышает 10 млрд. руб., – не позднее чем через 45 дней после даты присоединения (ст. 30 Закона о защите конкуренции).

Требование об уведомлении антимонопольного органа не применяется в случае осуществления сделок, иных действий с предварительного согласия антимонопольного органа.

Согласно ст. 32 Закона о защите конкуренции, в целях получения предварительного согласия антимонопольного органа (ст. 27–29 Закона о защите конкуренции) или в целях уведомления антимонопольного органа (ст. 30–31 Закона о защите конкуренции) в антимонопольный орган в качестве заявителей обращаются:

1) одно из лиц, заинтересованных в осуществлении сделок, иных действий, предусмотренных ст. 27–29 Закона о защите конкуренции. Данное лицо представляет в антимонопольный орган ходатайство о даче согласия на осуществление сделок, иных действий;

2) лица, на которых ст. 30, 31 Закона о защите конкуренции возложена обязанность уведомлять антимонопольный орган об осуществлении сделок, иных действий. Данные лица представляют в антимонопольный орган уведомления об осуществлении таких сделок, иных действий.

Ходатайство или уведомление об осуществлении сделок, иных действий может быть представлено в антимонопольный орган представителем заявителя.

Одновременно с ходатайством или уведомлением об осуществлении сделок, иных действий, подлежащих государственному контролю, в антимонопольный орган представляются:

1) нотариально заверенные копии учредительных документов (устава и (или) учредительного договора, включая все изменения к ним), свидетельств о государственной регистрации юридического лица, о постановке на учет в налоговом органе и о внесении изменений в ЕГРЮЛ (если таковые вносились), а также подлинник выписки из ЕГРЮЛ для заявителя – юридического лица или имя заявителя – физического лица, данные (в форме ксерокопии) документа, удостоверяющего его личность (серия и (или) номер документа, дата и место его выдачи, орган, выдавший документ) по состоянию на дату представления ходатайства или уведомления, а также нотариально заверенную копию свидетельства о присвоении ИНН (если физическое лицо является индивидуальным предпринимателем, то необходимо приложить нотариальную копию свидетельства о государственной регистрации в таком качестве;

2) документы, определяющие предмет и содержание сделки, иного действия, подлежащих государственному контролю (проекты договоров, протоколы о намерениях и др.);

3) сведения о видах деятельности, которые осуществлялись заявителем в течение двух лет, предшествующих дню представления ходатайства или уведомления, либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем два года, а также копии документов, подтверждающих право на осуществление видов деятельности, если в соответствии с законодательством РФ для их осуществления требуются специальные разрешения;

4) сведения о наименованиях видов продукции, об объеме продукции, произведенной и реализованной заявителем (в натуральном и стоимостном выражении) в течение двух лет, предшествующих дню представления ходатайства или уведомления, либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем два года, с указанием кодов номенклатуры продукции;

5) имеющиеся у заявителя сведения об основных видах деятельности лиц, указанных в ст. 27–30 Закона о защите конкуренции, о наименованиях видов продукции, об объеме продукции, произведенной и реализованной такими лицами (в натуральном и стоимостном выражении) в течение двух лет, предшествующих дню представления ходатайства или уведомления, либо в течение срока осуществления деятельности, если он составляет менее чем два года, с указанием кодов номенклатуры продукции или заявление в письменной форме о том, что заявитель данными сведениями не располагает;

6) бухгалтерский баланс по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую дате представления ходатайства или уведомления;

7) финансово-экономическая и иная отчетность, представляемая в Банк России и в осуществляющие регулирование на рынке финансовых услуг федеральные органы исполнительной власти (кредитная организация дополнительно должна представить копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала, и копии документов о выпуске акций (решение о выпуске, регистрационное письмо ФСФР России, отчет о выпуске));

8) перечень коммерческих организаций, более чем 5 % акций (долей) которых заявитель распоряжается на любом основании (с указанием их полного наименования, адреса места нахождения, ИНН, основания распоряжения и количества голосов), или заявление в письменной форме о том, что заявитель акциями (долями) коммерческих организаций не распоряжается;

9) перечень лиц, входящих в одну группу лиц с заявителем, с указанием оснований, по которым такие лица входят в эту группу, состав и расчет суммы активов этой группы лиц;[124]124
  Составляется в произвольной форме простым суммированием валюты баланса организаций, входящих в группу на 31 марта текущего года. Необходимо отдельно оговаривать, что сведения о сумме активов определены на основании данных бухгалтерской отчетности. Группа лиц определяется по правилам ст. 9 Закона о защите конкуренции. В составе сведений о членах группы необходимо указывать: наименование (для физических лиц – фамилию, имя и отчество, номер, дату и место выдачи паспорта); организационно-правовую форму; адрес места нахождения; почтовый адрес; ИНН; основание включения в группу лиц (например, владелец 55 % долей в уставном капитале, генеральный директор и т. п.).


[Закрыть]

10) перечень лиц, входящих в одну группу лиц с иными указанными в ст. 27–30 Закона о защите конкуренции лицами, с указанием оснований, по которым такие лица входят в эту группу, или заявление в письменной форме о том, что заявитель данными сведениями не располагает;

11) платежное поручение (дополнительный экземпляр с отметкой банка) об оплате госпошлины за рассмотрение ходатайств, предусмотренных антимонопольным законодательством, в размере 10 тыс. руб. (подп. 69 п. 1 ст. 333.33 НК).

Перечисленные документы (сведения), за исключением платежного поручения об оплате госпошлины, представляются на каждое лицо, участвующее в сделке (действии), а также на кредитную организацию (при приобретении ее акций, долей или активов).

Принятие антимонопольным органом решения по результатам рассмотрения ходатайства, выдача антимонопольным органом предписания лицу, представившему уведомление, производятся в соответствии со ст. 33 Закона о защите конкуренции в следующем порядке.