Текст книги "Мошенничество и его профилактика"

1.4. Криминологические особенности мошенничества в Швеции

Уголовное законодательство Швеции содержит ряд норм об ответственности за обманные имущественные преступления, включая мошенничество и его виды.

В соответствии со статистическими данными в 2007 г. в Швеции зарегистрировано 76 382 факта совершения мошенничества и преступлений, связанных с использованием обмана, из них 69 822 случая включают грубое мошенничество и мошенничество, не представляющее большой общественной опасности [75].

В 2008 г. наблюдается увеличение числа мошеннических действий на 38 % по сравнению с предыдущим годом, а в период с 2006 по 2008 г. количество случаев мошенничества в Швеции выросло на 85 %. Из всего многообразия совершаемого мошенничества полиция Швеции отмечает наибольший рост преступных действий с помощью счет-фактур (рост составил 247 %). Значительно увеличилось количество случаев компьютерного мошенничества, мошенничества с использованием пластиковых банковских карт. Следует отметить, что число мошеннических действий в отношении Страховой кассы Швеции, имевших огромный размах в 2007 г., снизилось на 10 % в 2008 г., а в период с 2006 по 2008 г. рост мошенничества в отношении Страховой кассы Швеции составил 182 %.

Динамика мошенничества в Швеции представлена в табл. 12, 13.

Таблица 12.

Динамика мошенничества в Швеции

Таблица 13.

Динамика отдельных видов мошенничества в Швеции

Уголовное законодательство Швеции к преступлениям, сопряженным с мошенничеством и совершаемым с использованием обмана, относит:

1) вымогательство, шантаж;

2) ростовщичество;

3) укрывательство и торговлю краденым имуществом;

4) самоуправство.

Среди всего разнообразия мошеннических схем правоохранительная практика выделяет категорию мошенничества, называемую «жить за чужой счет», что означает: проживание лица в гостинице без внесения платы, неоплата в ресторанах и безбилетный проезд в общественном транспорте.

На основании гл. 9 параграфа 1 Уголовного кодекса Швеции «лицо, которое путем введения в заблуждение побуждает любое лицо к совершению деяния либо к отказу от его совершения, что приводит к обогащению правонарушителя и наносит ущерб обманутому лицу или тому, чьим представителем он является, признается виновным в мошенничестве и подлежит тюремному заключению на срок не более двух лет». За мошенничество привлекается к ответственности лицо, которое путем предоставления недостоверной или неполной информации либо путем внесения изменений в программу или отчетность, а также иными запрещенными способами влияет на результаты автоматической обработки данных или иной подобной автоматической обработки, что приводит к обогащению правонарушителя и ущербу для потерпевшего. Закон (1986:123).

Уголовное законодательство Швеции предусматривает уголовную ответственность за мелкое мошенничество, которое в шведском уголовном законодательстве получило название «мошенническое поведение». В соответствии с параграфом 2 Уголовного кодекса Швеции как мошенническое поведение квалифицируются следующие действия: лицо использует жилое помещение, питается, пользуется транспортным средством, доступом к просмотру чего-либо, что предоставляется на условиях наличной оплаты, и не может выполнить обязательства по уплате. Нарушитель привлекается к ответственности за мошенническое поведение независимо от того, был кто-либо обманут или нет. Данная норма не применяется, если сумма ущерба незначительна. Закон (1976: 1139).

Если преступление, предусмотренное параграфом 1 Уголовного кодекса Швеции, квалифицируется как тяжкое, то ответственность за него предусматривается в виде тюремного заключения на срок не менее шести месяцев и не более шести лет. Для того чтобы определить, относится ли преступление к категории тяжких, необходимо установить, злоупотребил правонарушитель общественным доверием либо использовал подложные документы или подложный бухгалтерский учет. Преступление носит особо опасный характер, если оно повлекло существенную выгоду или принесло значительный вред. Закон (1976:1139).

В соответствии с параграфом 3а лицо, которое, вопреки предписаниям и предусмотренным условиям, получает социальные пособия и использует какие-либо привилегии при отсутствии на то законных оснований или иными действиями посягает на общий бюджет Европейского содружества, привлекается к ответственности за злоупотребление субвенциями в виде тюремного заключения на срок не более двух лет. Данная поправка к Уголовному кодексу Швеции была внесена Законом в 1999 г.

Лицо, которое действует недобросовестно, вводя в заблуждение кого-либо и склоняя его к совершению какого-либо действия или бездействия, и таким образом наносит вред ему или тому, кого оно представляет, должно быть приговорено за бесчестное поведение к штрафу или к тюремному заключению на срок не более двух лет. Закон (1970:414).

В соответствии с параграфом 9 Уголовного кодекса Швеции лицо, которое обнародует или иным способом распространяет среди населения информацию, вводящую в заблуждение с целью повлиять на стоимость товара, ценной бумаги или иного имущества, приговаривается за обман к тюремному заключению на срок не более двух лет; если преступление признано малозначительным, то наказание назначается в виде штрафа или тюремного заключения на срок не более шести месяцев.

Если лицо оказывает содействие в организации акционерного общества или иного предприятия либо в силу своего положения обладает сведениями о предприятии и умышленно или по грубой неосторожности распространяет вводящую в заблуждение информацию среди населения или лиц, имеющих долю в предприятии, чтобы повлиять на оценку деятельности данного предприятия с точки зрения финансового положения, и таким образом наносит ущерб, то оно должно быть осуждено в соответствии с частью первой параграфа 9. Если преступление квалифицируется как тяжкое, то виновному должно быть назначено тюремное заключение на срок не менее шести месяцев и не более шести лет. Закон (1993:207).

Как приготовление к совершению мошенничества или тяжкое мошенничество квалифицируется причинение лицом себе или иному лицу вреда, а также вреда своему имуществу или имуществу другого лица с целью обмана страхового общества. Это же положение применяется в случае, если лицо с умыслом, который ранее отмечался, покушается на причинение такого вреда. Если до причинения вреда лицо добровольно откажется от совершения деяния, то оно освобождается от уголовной ответственности.

В шведском уголовном законодательстве предусмотрена ответственность за простую форму мошенничества, под которой понимается уклонение от выполнения чего-либо. Например, неоплата проезда в общественном транспорте или уклонение от оплаты счета в ресторане. По мнению шведской криминальной полиции, мошенничество относится к преступлениям, которые возможно выявить только путем проверок, контроля различных сфер деятельности, а также путем проведения оперативных и розыскных мероприятий.

Наиболее криминогенной сферой реализации мошенниками «преступного таланта» в Швеции становится сфера оказания социальной помощи населению. Характеризуя социальную политику, проводимую в рассматриваемой стране, следует отметить, что значительная часть государственного бюджета предназначена для оказания различных видов социальной материальной помощи населению. Термин «ошибочные социальные выплаты», используемый социальными службами и правоохранительными органами Швеции, означает выплаты, произведенные вследствие совершения противоправных деяний со стороны получателя таких социальных благ. Противоправные деяния заключаются в том, что лицо сознательно, из корыстных побуждений обходит правила, регулирующие выплату тех либо иных социальных пособий.

Страховая касса Швеции – это административный орган, в ведении которого находятся все формы страхования и выплаты различных пособий, входящих в систему государственного социального страхования. Мошенничество в отношении страховой кассы достигло высокого уровня. В 2007 г. число случаев такого мошенничества увеличилось в 10,1 раза по сравнению с 2003 г. В 2007 г. среди всех видов социальных выплат на первое место вышло временное пособие по нетрудоспособности, которое получают родители в качестве компенсации утраченного трудового дохода в связи с уходом за больным ребенком.

Следует констатировать появление в Швеции нового вида мошенничества, получившего название «социальное». В 2006 г. данный вид преступления в социальной сфере совершили 575 человек, из них мужчин – 294 и женщин – 281. Минимальный возраст социального мошенника – 18 лет (зарегистрирован один случай). Основываясь на данных шведской статистики за 2006 г., можно сделать вывод: большинство хищений путем мошенничества совершается трудоспособными лицами в возрасте от 30 до 39 лет.

Осознавая всю остроту проблемы, связанной с появлением социального мошенничества в Швеции, в данной стране принят закон, позволяющий искоренить выплату социальных пособий без наличия законных на то оснований. Закон вступил в силу 1 августа 2007 г. В соответствии с данным нормативно-правовым актом лицо, представляющее ложные сведения, или лицо, позволяющее вносить недостоверные изменения в заявленные сведения, подлежит ответственности за преступление, связанное с выплатой социальных пособий без наличия законных на то оснований. Суммы социальных выплат напрямую зависят от тех сведений, которые лицо самостоятельно заявляет в документации. Квалифицирующим признаком признается умышленное совершение лицом действий, повлекших неправомерное получение крупных социальных выплат, либо повторное их совершение. Данное преступление относится к категории тяжких, а ответственность за него – лишение свободы на срок до двух лет. Наказуемой в соответствии с Законом признается грубая неосторожность (легкомыслие или небрежность) при заявлении сведений, которая влечет необоснованное завышение социальных выплат. Ответственности в данном случае не подлежат лица, допустившие ошибки в заявленных сведениях по причине незнания порядка оформления заявлений, а также лица, имеющие физические недостатки, инвалиды. Предметом преступления являются все без исключения социальные пособия, выплачиваемые как Страховой кассой Швеции, так и иными государственными органами.

Рост случаев мошенничества и его прочное положение среди всех видов корыстных преступлений в соответствии с исследованиями, проведенными шведской криминальной полицией, обусловлен двумя причинами: латентностью и так называемым серийным характером совершения, т. е. рецидивом. Так, по официальным данным криминальной полиции, в 1996 г. в Швеции при расследовании четырех уголовных дел о мошенничестве, состоящих из 24 500 эпизодов хищений путем мошенничества, выявлено, что они совершенны одним и тем же лицом. Это составило 40 % от всего совершенного мошенничества в стране за год.

Глава 2
Причины и условия, способствующие совершению мошенничества

2.1. Понятие и классификация причин и условий, способствующих совершению мошенничества

Эффективность борьбы с мошенничеством и его предупреждение предполагают выявление и устранение причин и условий, порождающих это имущественное преступление и способствующих его совершению. Причина в буквальном понимании этого слова – явление, вызывающее, обусловливающее возникновение другого явления, а условие – обстоятельство, от которого что-нибудь зависит [19, c. 522, 729]. Следовательно, причина – это основа в виде ситуации или обстоятельств, формирующая у лица определенные мотивы и в итоге приводящая к совершению преступления. Условия в криминологии рассматриваются как сопутствующие обстоятельства, непосредственно не порождающие преступность, но способствующие формированию и действию причин возникновения и реализации преступных замыслов. Причины преступности часто определяют как детерминанты, т. е. главные факторы, преступности. Трудно согласиться с А. А. Мельниковым в том, что современный уровень развития криминологии не позволяет однозначно разграничить детерминанты мошенничества на причины и условия [20, с. 88]. По мнению автора, причинный комплекс мошенничества включает:

1) объективные экономические, социальные, политические, правовые, организационные факторы, порождающие антиобщественную мотивацию и преступное поведение мошенников;

2) субъективные социально-психологические факторы формирования преступных целей, мотивов и правосознания мошенников, а также мотивации поведения жертвы;

3) факторы самодетерминации (воспроизводства) мошенничества.

Под условиями мошенничества автор понимает совокупность криминогенных явлений, способствующих совершению мошенничества:

1) объективные недостатки правового, организационного и организационно-технического характера, активизирующие действие причин мошенничества;

2) субъективные особенности личности мошенника и его жертвы (интеллектуально-духовные, физические, психические и др.).

Исследуя причины и условия, способствующие совершению мошенничества, необходимо, по мнению автора, учитывать их взаимосвязь и взаимообусловленность. Именно поэтому под причинами мошенничества иногда понимают «совокупность внутренних побуждений, потребностей лица с внешними обстоятельствами, обусловливающими формирование мотива и решимость на совершение антиобщественного поступка» [5, с. 37].

Первопричины поведения людей, как известно, в значительной степени определяются материальными условиями жизни общества. Одним из существенных компонентов причинного комплекса преступности считается неудовлетворенность запросов людей в сфере потребления, разрыв между потребностями в материально-товарных ценностях или услугах и возможностями их реализации. В. Л. Васильев, исходя из того, что «потребности людей формируются в результате сравнения с жизнью других социальных групп», делает вывод: потребности складываются под воздействием «стандартов прошлого уклада жизни и действуют на актуальные потребности как через непосредственный контакт между людьми, так и с помощью средств массовой информации. Потребности продиктованы прогнозами о будущем и подчиняются принципу «соответствия возможностей» [76, с. 332].

Причины преступности, по мнению В. Д. Малкова, – «негативные социальные явления и процессы, обусловленные закономерностями функционирования общества, которые порождают и воспроизводят преступность и преступления как свое закономерное следствие» [70, с. 22].

К криминологическим детерминантам корыстной преступности, включая мошенничество, чаще всего относят широкий круг обстоятельств, складывающихся в семье, быту, а также преступные традиции и обычаи, алкоголизм и наркоманию.

Один из основных факторов мошенничества – экономические условия, определяющие важнейшие потребности, интересы и поведение людей, а также «противоречия между растущими потребностями и возможностями общества их удовлетворить» [68, с. 103]. Невозможность удовлетворения материальных потребностей законным путем может считаться одним из факторов, способствующих совершению мошенничества, но, как свидетельствует судебная практика, не всегда является его главной причиной. Это также подтверждает динамика мошенничества в странах, находящихся на различных уровнях экономического развития. Так, в экономически развитой Швеции в последние годы отмечено значительное увеличение случаев так называемого социального мошенничества, а в 2008 г. рост составил 29 %.

Среди общих экономических причин совершения мошенничества следует выделить следующие:

1) ухудшающаяся экономическая ситуация (инфляция, безработица, резкое повышение цен на товары и услуги и т. п.), способствующая криминализации экономики;

2) ослабление государственного контроля и регулирования экономических отношений;

3) увеличение разрыва в доходах различных групп населения.

Основными макроэкономическими проблемами, которые приходится решать практически всем странам, являются безработица и инфляция, снижение уровня доходов значительной части населения. В качестве одной из причин корыстных преступлений нередко указывают неравенство в доходах населения, однако экономисты достаточно убедительно аргументируют значение такого неравенства как стимула эффективности экономики [77, с. 282–283]. Необходимо учитывать, что существуют объективные факторы, способствующие неравенству в доходах: различия в интеллектуальных, физических способностях, уровне образованности и профессионализма.

Криминогенный характер могут иметь последствия мирового финансового кризиса, обостряющие экономическую нестабильность, основной фактор всплеска корыстных преступлений, включая мошенничество.

Состояние и динамика мошенничества в значительной степени определены таким политическим фактором, как проводимая уголовная политика в сфере профилактики и борьбы с преступлениями против собственности. Следует отметить, что крайне высокий уровень латентности мошенничества, проникающего практически во все сферы и приобретающего качественно новые формы и виды, свидетельствует о недооценке экономической и социальной опасности этого имущественного преступления.

Сохраняется и усиливается действие правовых причин и условий мошенничества, к числу которых криминологи относят: несовершенство правовых норм, регулирующих порядок рассмотрения гражданско-правовых споров между кредиторами и должниками; отсутствие законодательного обеспечения прав жертв мошенничества; коллизионность уголовно-правовых норм об ответственности за мошенничество, обман потребителей и кредитные преступления; недооценка общественной опасности мошенничества в особо крупных размерах; неопределенность санкций об ответственности за мошенничество; отсутствие норм об ответственности за специальные виды финансового, компьютерного и страхового мошенничества [20, с. 96].

Субъективные социально-психологические факторы формирования преступных целей, мотивов и правосознания мошенников, а также мотивации поведения жертвы будут проанализированы в настоящей работе в процессе исследования личностных характеристик мошенника и жертвы мошенничества.

Недостаточно изучена, по мнению автора, самодетерминация мошенничества, основными формами которой являются:

1) профессионализация и рецидивность мошенничества;

2) комплексность преступного поведения мошенника;

3) организованный характер преступных действий мошенников;

4) латентность мошенничества;

5) правовой нигилизм населения по отношению к мошенничеству.

Среди психологических факторов мошенничества особое значение приобретают состояние морали и нравственности в обществе; смена нравственных ориентиров; влияние преступной субкультуры на воспитание молодежи; деморализация общества, сопровождающаяся сменой критериев ценностей, господствующих в обществе.

Процессы глобализации и связанные с ними устранение информационных барьеров и расширение миграции населения способствуют заимствованию криминального зарубежного опыта, который постепенно проходит апробацию в нашей стране. Г. Г. Шиханцов особо выделяет среди причин преступности изменения в системе потребностей: распространение завышенных (гипертрофированных) потребностей среди богатых людей; рост привлекательности для других слоев населения потребностей обеспеченных людей; расширение зоны извращенных потребностей [67, с. 84–85]. Все это, безусловно, приводит к росту корыстной мотивации и, в конечном счете, порождает мошенничество. Однако указанные причины – не единственные детерминанты мошенничества как имущественного преступления. По мнению зарубежных криминологов, причины мошенничества следует рассматривать на уровне свойств личности мошенника и жертвы преступления. Следовательно, ключевыми факторами мошенничества являются так называемые личностные факторы.

Отмечая значение личностных факторов, провоцирующих преступное поведение, шведский криминолог Гуннар Бергстрем выделяет следующие, в совокупности способные привести к совершению лицом того или иного преступления:

1) антисоциальная поддержка лица (наличие друзей или знакомых из преступного мира);

2) антисоциальная личность;

3) криминальное прошлое;

4) возраст, пол, национальная принадлежность лица;

5) злоупотребление наркотическими средствами;

6) уровень интеллектуального развития;

7) духовная бедность [78, с. 24].

По мнению указанного ученого, мотивы, ведущие к совершению антиобщественного деяния, базируются на следующих основаниях:

1) озлобленность и возмущение;

2) власть и контроль;

3) желание активных преступных действий или, наоборот, леность;

4) зависимость от химических препаратов (наркотические, психотропные вещества);

5) связи с асоциальными лицами, пагубно влияющие на личность [78, с. 97].

Признавая личностные факторы ключевыми детерминантами преступности, отметим, что преступное поведение обусловлено взаимосвязью личности и социальной среды, так как «социальные условия проявляются в преступлении, преломляясь через личность» [76, с. 334].

На формирование противоправного умысла в значительной степени влияют биологические и психологические факторы, такие как тип нервной системы, темперамент, характер. Соотношение социального и биологического в личности позволяет проанализировать влияние данных факторов в процессе ее формирования.

Немаловажную роль в складывании у лица мотива совершить преступление играют потребности, создающие особое эмоциональное напряжение личности мошенника, побуждая его к удовлетворению желаний преступным способом. Среди таких потребностей выделяют накопительство, паразитические устремления, алкоголизм, наркоманию [5, с. 38].

Формирование корыстных мотивов в значительной степени предопределено микросредой, которая может негативно влиять на складывание личности. Являясь социальным существом, каждый человек постоянно ищет и устанавливает связи с малыми социальными группами, причем отсутствие таких связей наносит ущерб развитию личности. В криминологической литературе влияние семейно-бытовых факторов рассматривается преимущественно в связи с преступностью несовершеннолетних. Анализ материалов уголовных дел о мошенничестве подтверждает вывод о том, что ненадлежащие условия воспитания в семье в дальнейшем определяют выбор лицом девиантного поведения, т. е. поведенческого отклонения от нормы, которое рассматривается обществом как предосудительное и недопустимое.

Объективные условия, способствующие совершению мошенничества, включают в себя недостатки правового, организационного и организационно-технического характера, активизирующие действие причин мошенничества. К таким недостаткам следует отнести отсутствие системного правового регулирования защиты собственности физических и юридических лиц, неэффективность профилактических правовых и организационно-технических мер по обеспечению безопасности банковской, страховой, предпринимательской деятельности, несогласованность действий по выявлению, расследованию мошенничества.

Характеристика условий, способствующих совершению мошенничества, должна включать также анализ субъективных особенностей личности мошенника и его жертвы (интеллектуально-духовных, физических, психических и др.). Указанные особенности могут быть выявлены с учетом так называемых криминогенных фоновых явлений (бродяжничество, алкоголизм), которые «хотя и не относятся к преступным, тем не менее сами по себе питают преступность, создают для ее существования и распространения благоприятную обстановку» [45, с. 143].

Изучение материалов уголовных дел позволяет выделить личностные особенности мошенников, способствующие в определенной степени совершению преступления. Авантюрный склад ума в сочетании с корыстными наклонностями может спровоцировать мошеннические действия, причем не столько по причине нехватки денежных средств, сколько в силу гипертрофированных потребностей. Мошенник, как правило, уверен в том, что преступление не будет обнаружено, так как убежден в безграмотности и беспомощности потерпевшего.

Социальная запущенность нередко способствует формированию антиобщественного характера личности мошенников, что подтверждают материалы уголовных дел. Некоторые несовершеннолетние обвиняемые не испытывали раскаяния и сожаления. О социальной запущенности, которая провоцирует совершение мошенничества, свидетельствуют: нахождение в асоциальных компаниях, отсутствие интереса к образованию вообще и школьному образованию в частности. Следует отметить, что большая часть мошенников – это лица, практически не задумывающиеся над тем, в какой форме совершить хищение (кража, мошенничество, грабеж). Преступление совершается ими спонтанно и не предполагает детального осмысления схемы мошенничества. Обман для таких преступников – не столько способ мошенничества, сколько естественная потребность, неотъемлемая часть их характера.

Наличие врожденных психических заболеваний нередко способствует совершению противоправных действий. К отклонениям психики, наиболее часто выявляемым в ходе судебно-психиатрической экспертизы по уголовным делам о мошенничестве, относятся: расстройство поведения, поверхностность и незрелость эмоционально-волевой сферы, глубокое снижение памяти и интеллекта, умственная отсталость, задержка психического развития, олигофрения в степени дебильности, психопатия. Криминогенное значение имеют приобретенные заболевания: хронический алкоголизм, эпизодическая токсикомания, синдром зависимости от опиоидов. Злоупотребляют алкоголем даже несовершеннолетние мошенники, что подтверждает распространенность фактов продажи алкогольных напитков подросткам, а также то, что контроль за продажей спиртных напитков несовершеннолетним носит формальный характер.

Одной из причин совершения мошенничества обвиняемые нередко называют чувство зависти. В современном обществе складываются разнообразные стереотипы, способствующие формированию криминальных наклонностей. В молодежном лексиконе давно привычными стали такие жаргонные выражения, как «лох», «кинуть», «развести», что означает «обмануть, обхитрить». Применение подобной терминологии, а также криминализация информации, распространяемой СМИ, Интернетом, свидетельствуют о широком внедрении криминальной субкультуры, не являющейся частью общей культуры и извращающей культурные ценности и достижения. И. М. Мацкевич определяет криминальную субкультуру как «девиантную», т. е. развивающуюся параллельно официальным правилам и нормам, являющуюся как бы тенью официальной культуры, которая формирует изначально антиобщественную установку лица [79]. Ученые, исследуя проблемы криминализации российского общества, отмечают, что «коллапс разнообразия ценностей, т. е. обесценение высших ценностей в обществе, есть предпосылка его криминализации» [80, с. 29].