Текст книги "Мошенничество и его профилактика"

Следует отметить, что для мошенников характерна криминальная специализация – наличие узкопрофессиональных навыков и умений, направленных на подготовку и совершение тех или иных видов преступлений.

Изученные уголовные дела позволяют сделать вывод: большинство мошенников – это лица с низким образовательным уровнем, что изначально не типично для мошенничества, особенно интеллектуального. Исследовав уголовные дела о мошенничестве, с учетом личностных характеристик преступников, автор условно разделил мошенничество на две категории:

1) мошенничество как интеллектуальный вид хищения;

2) «примитивное», или «банальное», мошенничество.

Интеллектуальное мошенничество в Республике Беларусь представлено единичными случаями, а разновидностей данного вида преступления – не более десятка. Отличительной чертой лица (лиц), совершающего интеллектуальное мошенничество, является умение тщательно продумывать оригинальную, в ряде случаев достаточно сложную, схему преступления, включающую определение предмета мошенничества, поиск жертвы, обдумывание предлога выманивания предмета, выбор места преступления, создание необходимой обстановки. Мошенник-«интеллектуал» редко выбирает случайную жертву и моментально ориентируется на месте преступления. Интеллектуальное мошенничество чаще совершается группой лиц по предварительному сговору или организованной группой, поскольку схема преступления может включать некоторое количество эпизодов и этапов, в связи с чем его совершение в одиночку становится невозможным. Во всех случаях мошенничества, совершенного группой лиц, хотя бы один из соучастников имел высшее образование. Например, так называемое «компьютерное» кибермошенничество совершается в основном высококвалифицированными специалистами в сфере программирования, а лжеэкспортное мошенничество – лицами, имеющими опыт работы в сфере внешнеэкономической деятельности. Мошенники, как правило, выступают в качестве стороны сделки. К соучастникам лжеэкспортных операций следует отнести лиц, уполномоченных совершать юридически значимые действия (нотариусы, сотрудники таможенных органов, банковские работники). Привлекаются также лица, использующие возможности компьютерных технологий с целью фальсификации банковской компьютерной информации. К таким лицам относят программистов банков и операторов компьютерных систем. С давних пор мошенников, в отличие от многих других типов корыстных преступников, исследователи теории уголовного права считали «элитой», «аристократией» уголовной среды, что было обусловлено следующими причинами:

1) специфика мошенничества требовала определенного интеллекта и некоторых способностей;

2) мошенники относительно редко находились в местах лишения свободы по причине своевременного подкупа судей [5, с. 8].

Психологический портрет «примитивного» мошенника не соответствует представлениям о традиционном, классическом преступнике. На основе анализа уголовных дел автор выявил, что мошенники преимущественно имеют средне-специальное образование, а некоторые – только базовое. «Примитивный» мошенник – лицо безработное, несмотря на трудоспособный возраст и удовлетворительное состояние здоровья, не препятствующее выполнению трудовых обязанностей. Для реализации примитивных схем мошенник не нуждается в глубоких познаниях, в том числе в знании психологии человека, наличии коммуникативных навыков, он не вживается в роль «добропорядочного» гражданина, а путем банального обмана похищает имущество потерпевшего. Таких мошенников можно разделить на две категории:

1) лица, не имеющие отягощенной наследственности. Как правило, это лица со средним и средне-специальным образованием, с невысоким интеллектуальным уровнем развития, совершившие мошенничество из-за материальной нужды;

2) лица, имеющие отягощенную наследственность, являющиеся хроническими наркоманами, токсикоманами, алкоголиками. Совершение мошенничества такими лицами обусловлено не столько нуждой, сколько психическим состоянием и социальной деформацией. Эта категория мошенников характеризуется низким уровнем общеобразовательных знаний, ограниченным кругозором, а в некоторых случаях и отсутствием адекватной оценки своего образа жизни. Большинство таких мошенников злоупотребляют наркотическими и иными одурманивающими средствами и веществами, ведут асоциальный образ жизни. Они не склонны к фантазированию, актерской игре (в отличие от мошенников-интеллектуалов). Как показывает судебная практика, мошенничество для них – такой же способ отъема имущества, как кража, грабеж и т. п., в связи с чем определенная часть была ранее судима по следующим статьям уголовного кодекса Республики Беларусь: 205 (кража), 206 (грабеж), 208 (вымогательство). Единичный случай, который подтверждает изначально асоциальную направленность личности, – это факт помещения годовалого ребенка женщиной-мошенницей в социальный приют и отсутствие места работы.

Всех мошенников – и «интеллектуалов», и «примитивных» – объединяет общий признак – жажда легкой наживы. Примитивных мошенников объединяет также тот факт, что все они являются лицами трудоспособными, однако были уволены либо по собственному желанию, либо за нарушение трудовой дисциплины, выразившееся в прогулах без уважительной причины. По месту работы характеризуются отрицательно.

Криминальная активность мошенников достигает наибольшего уровня в возрасте от 21 до 25 лет. По данным выборочно изученных уголовных дел о мошенничестве за период с 1994 по 2008 г., возраст мошенников распределился следующим образом:

1) 16–18 лет – 11,6 %;

2) 19–20 лет – 15,4 %;

3) 21–25 лет – 30,0 %;

4) 26–30 лет – 17,9 %;

5) 31–35 лет – 9,1 %;

6) 36–40 лет – 6,9 %;

7) 41–50 лет – 6,6 %;

8) старше 50 лет – 2,5 %

Отметим невысокий образовательный уровень преступников. Среди виновных в совершении мошенничества:

1) лица с начальным образованием – 0,9 %;

2) базовым – 4,6 %;

3) неполным средним – 16,1 %;

4) средним – 39,7 %;

5) средне-специальным – 28,8 %;

6) высшим – 9,9 %.

В Гродненской области в 2008 г. только 7 лиц из 149, совершивших мошенничество, имеют высшее образование, что, с одной стороны, не совсем типично для такого интеллектуального преступления, как мошенничество, а с другой – подтверждает латентный характер «интеллектуального» мошенничества.

Согласно данным изученных уголовных дел о мошенничестве, по роду занятий мошенники распределились следующим образом:

1) безработные и необучающиеся – 66,7 %;

2) рабочие – 19,0 %;

3) служащие – 2,2 %;

4) учащиеся средних учебных заведений – 7,0 %;

5) студенты вузов – 1,3 %;

6) индивидуальные предприниматели – 2,5 %;

7) пенсионеры – 1,3 %.

Следует обратить внимание на криминогенное значение распада семей. Семейное положение мошенников (по материалам уголовных дел) выглядит следующим образом: среди женщин-мошенниц замужем – 37,8 %; не замужем и разведены – 62,2 %. Среди мужчин-мошенников женаты – 21,6 %; холосты и разведены – 78,4 %. При этом не выявлена обусловленность совершения преступлений наличием иждивенцев. Получены следующие данные о наличии у мошенников детей: 1 малолетний или несовершеннолетний ребенок на иждивении имеется у 15 %; 2 ребенка – у 9 %; 3 и более – у 1 %; нет детей – у 75 % мошенников.

В зависимости от состояния здоровья: удовлетворительное отмечают 92,0 % мошенников; неудовлетворительное – 6,7 %; инвалиды 2-й группы – 1 %, инвалиды 1-й группы – 0,3 %.

Мошенничество совершается:

1) с 12 до 18 ч – 39,6 %;

2) с 18 до 24 ч – 37,7 %;

3) с 24 до 06 ч – 12,4 %;

4) с 6 до 12 ч – 10,3 %.

По данным уголовных дел, 46,7 % лиц, осужденных за мошенничество, были ранее судимы.

Место, роль и значение поведения потерпевшего от мошенничества

Все большее значение в криминологических исследованиях приобретают виктимологические проблемы, решение которых позволяет выявить степень и характер участия потерпевшего (жертвы) в создании условий, способствующих совершению преступления. Если ранее, исследуя отдельно взятое преступление, ученые-криминологи делали упор на детальное изучение особенностей личности и поведения только субъекта преступления (потерпевший выступал в качестве промежуточного звена, не влиявшего существенно на ход и результаты преступного деяния), то на современном этапе важным и неотъемлемым является изучение любого преступления и рассмотрение его основных участников во взаимодействии. Трудно оспорить тот факт, что преступление – это симбиоз правонарушителя и потерпевшего. Без всестороннего изучения особенностей личности и поведения этих участников уголовного дела невозможно полное понимание преступления, а также выработка адекватных и приемлемых мер профилактики, научных рекомендаций и конструктивных предложений. Преступник и жертва – совершенно противоположные личности. Изученные уголовные дела позволяют констатировать, что именно поведение и личность потерпевшего иногда играют ключевую роль. Также автор не преуменьшает роли обвиняемого.

Виктимность следует рассматривать как одно из условий, провоцирующих мошенничество. Психологические признаки потерпевшего, его поведение выступают криминологообразующими признаками ряда преступлений. Виктимность следует понимать как комплекс биологических, физических, психологических и социальных качеств человека, повышающих его потенциальную возможность в определенных ситуациях стать жертвой преступления. Однако это не означает, что человек неизбежно будет жертвой преступления. Д. В. Ривман, конкретизируя понятие виктимности, указывает на то, что «индивидуальная виктимность – это обусловленное наличием преступности состояние уязвимости отдельного лица, выражающееся в объективно присущей человеку способности стать жертвой преступления. Реализованная преступным актом или оставшаяся в потенции, эта уязвимость зависит от субъективных и объективных предрасположений и, в конечном счете, выступает как неспособность противостоять преступнику…» [98, с. 42].

Отечественное уголовное законодательство не дает толкования термина «жертва», а использует термин «потерпевший». «Жертва преступления» – понятие более широкое, чем «потерпевший». Жертва преступления – человек, понесший физический, моральный или имущественный вред от противоправного деяния, независимо от того, признан он в установленном законом порядке потерпевшим от данного преступления или нет. Жертва – это понятие виктимологическое, а потерпевший – уголовно-процессуальное.

«Жертва» в виктимологии изучается с позиций механизма совершения преступления, ее роли в криминальной ситуации, предупреждении преступления. «Виктимность отдельного лица есть не что иное, как реализованная преступным актом “предрасположенность”, способность стать при определенных обстоятельствах жертвой преступления или, другими словами, неспособность избежать опасности там, где она объективно была предотвратима» [76, с. 395].

Предметом исследования современных ученых являются не только психологические, но и социальные характеристики жертв преступлений, такие как социальное положение, бытовые и семейные отношения, социальный статус. По мнению И. Ф. Дедюхиной, «в основе влияния потерпевшего на установление и реализацию уголовной ответственности находятся виктимологические признаки, т. е. уголовно-релевантные свойства потерпевшего, характеризующие его как активного участника уголовно-правовых отношений. Виктимологические признаки указанный автор классифицирует, исходя из внутреннего содержания, на три группы:

1) социально-демографические и нравственно-психологические свойства потерпевшего;

2) поведение потерпевшего;

3) состояние потерпевшего.

Они влияют на установление и реализацию уголовной ответственности в трех направлениях: определяют характер общественной опасности деяния на этапе установления уголовной ответственности; изменяют типовую степень общественной опасности преступления и личности виновного в процессе дифференциации уголовной ответственности; отражают индивидуальную степень общественной опасности деяния и личности виновного при назначении наказания» [99, с. 16]. Качества, характеризующие жертву, способствуют ее виктимизации при взаимодействии с личностными свойствами, характеризующими личность преступника [76, с. 391]. Преступление совершается при взаимодействии двух личностей: преступника и жертвы. Мошеннические действия направлены на конкретно выбранную жертву (подбор происходит по возрасту, полу, месту совершения преступления, предмету изъятия и т. п.). Жертва подбирается по определенным признакам, к ней вырабатывается подход, избирается наилучший способ совершения мошенничества, создаются определенные условия, которые будут содействовать реализации преступного плана. Исходя из личности жертвы, способы и схема преступления могут варьироваться. Мошеннические действия, направленные на неопределенный круг жертв (финансовые пирамиды, Интернет), отличаются тем, что не происходит подбор конкретной жертвы (жертвы случайные). Таким мошенническим действиям присущи единые способы обмана всех жертв, конкретный предмет завладения – денежные средства, характерно большое число жертв. Схема подобного мошенничества более продуманная, часто с наличием соучастников. Относится к категории длящегося преступления.

Часто противоправные действия преступника обусловлены неосмотрительными, легкомысленными действиями жертвы. Важными факторами являются следующие свойства жертвы: состояние алкогольного, наркотического опьянения, неопытность, самонадеянность, переутомление, психические расстройства в форме неврозов, замедленная реакция (особенности темперамента).

Среди жертв мошенника часто встречаются так называемые «потенциальные» жертвы, т. е. лица, виктимность которых обусловлена их образом жизни и определенной моделью поведения. Такие жертвы своими действиями или бездействием создают наиболее благоприятную обстановку для совершения в отношении их мошенничества. Их поведение является провоцирующим, а к признакам, облегчающим совершение хищения, следует отнести нахождение потерпевшего в состоянии алкогольного опьянения или наркотического возбуждения. Во время преступления 10 % потерпевших были в состоянии опьянения. «Потенциальные» или «провоцирующие» жертвы наиболее характерны для банального мошенничества. Внешний вид, поведение потерпевшего свидетельствуют о возможности похитить ценные предметы. Личностные особенности жертвы, так называемая его «внешняя привлекательность», являются толчком для совершения мошенничества именно в отношении данного потерпевшего. Биофизические, психологические, социальные особенности потерпевшего становятся причиной его виктимизации.

Достаточно распространенная ситуация для банального мошенничества – совершение хищения после совместного распития спиртных напитков с виновным. По материалам судебной практики, в 42 % случаев мошенничества, совершенного после совместного распития спиртных напитков, обвиняемый и потерпевший были знакомы. О беспечности «потенциальных» жертв свидетельствует тот факт, что знакомятся потерпевший и обвиняемый у продовольственного магазина с целью последующего совместного употребления алкоголя. Во время допроса 6 % мошенников отметили, что воспользовались тем, что жертва находится в состоянии опьянения. Проанализировав подобного рода дела о мошенничестве, отметим, что в каждом таком случае успеху в реализации хищения способствовало бесконтрольное поведение жертв.

В отдельную группу следует выделить так называемых случайных, или ситуационных, жертв мошенничества. В основе отнесения жертв к названной группе лежит определенная ситуация и сложившиеся обстоятельства. Если в случае с «потенциальными» жертвами последние, как правило, создают благоприятную почву для мошенничества, то «случайных», или «ситуационных», жертв выбирает сам виновный. Иными словами, благодаря определенной ситуации мошенник, имея заготовленный план преступления, выбирает наиболее подходящую жертву. Подобное мошенничество автор не относит к разряду интеллектуального. По замыслу оно является довольно простым, но ему предшествует продумывание сценария. Мошенники, исходящие из ситуации и подобранной жертвы, могут изменять сценарий преступления, придумывать правдоподобные предлоги для выманивания имущества граждан.

Среди жертв мошенничества 36 % – лица женского пола. Различие между количеством потерпевших мужчин и женщин объясняется их отличительными особенностями, включая характер деятельности вне дома, состояние в браке, статус на службе, уровнем образования и материального дохода.

Нередко среди причин, обусловливающих мошенничество, выступает алчность потерпевших, желание быстрого обогащения. В ряде случаев потерпевшие становятся жертвами мошенников всякий раз, когда желают сами преступить закон. В отдельную группу жертв мошенничества отнесем лиц, которые по причине меркантильности и желания преступить закон в целях обогащения становятся жертвами мошенничества. Примерами подобных ситуаций являются случаи, когда потерпевшие просят мошенников переместить товары через таможенную границу Республики Беларусь на условиях возвратности этих товаров законным владельцам и оплаты данной услуги. Жертвы такого мошенничества идут на риск: во-первых, своими действиями они нарушают нормы таможенного законодательства Республики Беларусь; во-вторых, доверяют свой товар незнакомым лицам; в-третьих, в случае хищения товара потерпевшие крайне редко обращаются в правоохранительные органы, поскольку сами являются нарушителями. Такое «бесправное» положение потерпевшего умело используется преступниками. Безусловно, подобные случаи мошенничества содействуют его латентности. Жертв мошенничества с учетом правомерности их поведения следует разделить на две категории. Потерпевший может являться законопослушным гражданином, не допускающим в своем поведении каких-либо отклонений от общепринятых норм и правил. В одном случае спонтанного мошенничества потерпевший просто совершал звонки или прослушивал записанные мелодии, не провоцируя мошенника своим поведением. В другом случае жертва, находясь в состоянии алкогольного опьянения, явно демонстрировала мобильный телефон и громко сообщала о его высокой цене и технических возможностях, чем спровоцировала мошенника.

Виктимность во многом обусловлена правовой безграмотностью населения, незнанием порядка заключения гражданско-правовых договоров, условий, при которых сделку можно признать недействительной. Об этом свидетельствуют случаи заключения договоров подряда на изготовление мебели, условия которого для мошенника заведомо невыполнимы. Признаки, указывающие на преступление:

1) отсутствие в договоре сведений о подрядчике, в том числе о лицензии, на основании которой действует подрядчик. Мошенники ограничиваются только лишь указанием сведений о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;

2) сумма предоплаты за предстоящую работу неправомерно завышена и доходит до 75 % от стоимости заказа;

3) отсутствие положений в договоре об ответственности сторон.

Во многих случаях договор подряда совершался устно.

Жертва мошенничества часто не обращается в правоохранительные органы, стыдясь своего легковерия или из соображений безнаказанности преступника. Второй причиной является сложность в доказывании состава мошенничества, так как для этого необходимо объективно подтвердить факт обмана или злоупотребления доверием.

Разделяя мошенничество на интеллектуальное и примитивное, остановимся на характеристике жертв примитивного мошенничества. Во многих случаях они являются довольно беспечными и доверчивыми по отношению к незнакомым людям. Изученные материалы уголовных дел позволяют автору изложить стандартный сценарий примитивного мошенничества, предметом преступного посягательства которого являлся мобильный телефон. На первоначальном этапе между мошенником и жертвой завязывалось знакомство, сопряженное с предложением мошенника совместно распить спиртные напитки. Анализируя умысел на завладение мобильным телефоном, отметим, что он формируется:

1) на стадии выбора жертвы. Мошенник изначально ставит перед собой цель совершения хищения и подбирает потенциального потерпевшего;

2) на стадии личного контакта. В процессе распития спиртных напитков жертва, находясь под влиянием алкоголя, постепенно теряет бдительность. Между потерпевшим и мошенником начинают складываться доверительные отношения. Мошенник, оценив реальные возможности совершения хищения, переходит к активным действиям. Из материалов уголовных дел следует, что осознание факта хищения потерпевшим происходит, как правило, на следующий день.

Анализируя конкретную схему мошенничества, отметим некоторую закономерность. Прежде всего, жертва подбирается совершенно случайно, а во многих случаях она своим поведением подталкивает мошенника к совершению противоправных действий в отношении нее. К такому поведению можно отнести состояние алкогольного опьянения, демонстрацию мобильного телефона.

Общественные места выходят на лидирующую позицию среди мест, где совершается мошенничество. Совершение примитивного мошенничества в общественных местах, таких как остановки общественного транспорта, улицы, парки, привокзальные площади, ночные, компьютерные клубы, подтверждает случайный характер выбора жертвы примитивного мошенничества.

Значительным практическим потенциалом обладают классификации ситуаций в зависимости: 1) от характера и содержания поведения жертвы; 2) ее отношения к исходным обстоятельствам ситуации. В первом случае различают толчковые ситуации, в основе которых лежат провокации; толчковые ситуации, обусловленные позитивным поведением; ситуации, создающие возможность совершения преступления; замкнутые ситуации (ситуации причинения вреда самому себе); нейтральные ситуации. Во втором случае выделяют выбранные ситуации, характеризующиеся осознанным включением жертвы в механизм событий, и невыбранные ситуации, в которых включение жертвы в обстоятельства осуществляется помимо ее воли [100].

В 2007 г., по официальной статистике МВД, потерпевшими от мошенничества в Гродненской области стали 534 человека, из них 272 – в г. Гродно, что составило 50,9 % от общего числа потерпевших от мошенничества в области. В 2008 г. среди потерпевших от мошенничества в Республике Беларусь 5 человек были гражданами иностранных государств.

По возрасту жертвы мошенничества распределились следующим образом:

1) 13–14 лет – 1,5 %;

2) 15–18 лет – 9,0 %;

3) 19–20 лет – 8,0 %;

4) 21–25 лет – 19,4 %

5) 26–30 лет – 11,0 %;

6) 31–35 лет – 12,0 %

7) 36–40 лет – 10,5 %;

8) 41–50 лет – 17,5 %;

9) 51–60 лет – 7,0 %;

10) старше 60 лет – 4,1 %.

По уровню образования жертвы мошенничества распределились следующим образом: начальное – 1,5 %; базовое – 4,5 %; неполное среднее – 7,0 %; среднее – 34 %; средне-специальное – 36,3 %; высшее – 16,7 %.

Социальный статус потерпевших от мошенничества представлен следующими показателями. Среди потерпевших от мошенничества 25,6 % – безработные и необучающиеся, 32,9 % – рабочие, 17,0 % – служащие, индивидуальные предприниматели – 7,4 %, пенсионеры – 6,1 %. Число студентов высших учебных заведений составило 3,5 %, учащихся средних учебных заведений – 7,5 %.

В 56 % случаев совершенного мошенничества потерпевшие были знакомы с виновными, т. е. доверили свое имущество лицам, с которыми состояли в дружеских и приятельских отношениях. В 3,8 % случаев потерпевшие были наглядно знакомы с мошенником.

Следует отметить, что уровень информированности населения о видах мошенничества остается низким.

Были ранее судимы за грабеж, кражу, хулиганство, незаконный оборот наркотических средств, психотропных веществ и прекурсоров 2,7 % потерпевших.

Среди жертв мошенничества 76,7 % состоят в браке, 23,3 % холосты и не замужем либо брак расторгнут.