Текст книги "Взгляд льва. Как развить системное мышление"

Сначала пули, потом ядра

Второе условие выживания в сложных самоорганизующихся системах – предпочтение практики взамен теории. Даже если это самая лучшая теория в мире.

В книге «Великие по собственному желанию» Джим Коллинз и Мартен Хансен описывают стратегию под названием «сначала пули, потом ядра». Она как раз об этом, о предпочтении практики. Представьте, что вы плывете на корабле в открытом море. И вдруг на горизонте показалась пиратская шхуна. У вас на палубе есть пушка. И все бы хорошо, но для этой пушки есть только одно ядро. Иными словами, у вас нет права на ошибку. Либо вы с первого выстрела потопите пиратскую шхуну, либо, если промахнетесь, они потопят вас. А еще у вас на корабле есть ружья и десятка два патронов к ним. Из ружья пиратов не потопить, но пулями можно пристреляться. В этом идея стратегии. Пристрелявшись пулями, вы выпускаете ядро. Уже наверняка, на поражение. Риск проиграть в этом случае значительно меньше. И наоборот – вы можете все рассчитать в теории и выстрелить сразу из пушки. Теория может быть правильная и расчеты тоже правильные. Но только вы не учли маленькую, незначительную деталь – качка оказалась выше, чем ожидалось, и ваше единственное ядро не долетело буквально 10 сантиметров. Такой маленький недолет привел к краху, к катастрофе.

Именно эта стратегия была использована во время первых полетов в космос. Никто не знал и не мог знать, как отреагирует человеческое тело на подобные перегрузки. Поэтому сначала были пули. Много пуль. И только пристрелявшись, ответив на максимальное количество вопросов (но, как вы понимаете, не на все), ученые выпустили ядра – истребитель под управлением живого пилота преодолел сверхзвуковой барьер, и космический корабль, пилотируемый Юрием Гагариным, взмыл в космос.

Уверен, каждый из вас может вспомнить применение стратегии «сначала пули, потом ядра» в личной жизни или в бизнесе. Я хочу привести не просто пример, а пример, когда эта стратегия была формализована.

В конце 90-х годов бизнес 99 % инвестиционных компаний России был прост, но эффективен. Компании скупали акции у населения и тут же продавали их на фондовой бирже дороже в два, три и больше раз. Иногда разница между ценой покупки у какой-нибудь бабушки из отдаленной деревни и ценой продажи на бирже различалась в десять раз. То была эпоха первоначального накопления капитала в данном бизнесе. Но уже тогда некоторые руководители осознавали, что так будет не всегда и надо готовить план эвакуации. Свой план был разработан и в нашей компании. Мы решили постепенно уходить от примитивной скупки в направлении сложного биржевого трейдинга, чтобы в будущем зарабатывать за счет управления активами наших клиентов на финансовом рынке. И вот как мы формализовали эту стратегию:

1. Пули имели низкую себестоимость. На новое направление было выделено не более 5 % общего дохода компании. Мы могли пережить сложные времена, даже если бы они затянулись на неожиданно длительный срок, ведь мы потеряли бы в этом случае не более 5 % дохода.

2. Пули имели невысокий риск. Если бы наша идея провалилась, она бы не потянула за собой всю компанию. Так мы распределили ресурсы между новым и старым направлениями. Под ресурсами я понимаю людей, офисные площади, оборудование, время руководителя, долю в рекламном бюджете и пр. Так, например, мы решили не вовлекать работающий персонал в новый проект, а наняли зарекомендовавших себя трейдеров. Люди, находившиеся в штате, были нам нужны на прежних местах, там они уже показали свою эффективность – так зачем резать курицу, несущую золотые яйца?

3. Пули носили преемственный характер. Мы не поменяли общую стратегию развития компании. Мы работали в том же сегменте, с теми же финансовыми инструментами, на тех же самых офисных площадях.

Таким образом, внедрив стратегию «сначала пули, потом ядра», мы ушли от умирающей модели бизнеса и осторожно, постепенно, без лишнего риска оседлали новый тренд на финансовом рынке России.

Давайте обобщим этот опыт. «Пули», которыми вы будете пристреливаться, должны иметь следующие три признака:

1) низкая себестоимость;

2) невысокий риск;

3) преемственность.

Исследования сотен компаний, проведенные авторами книги «Великие по собственному желанию», показывают, что лидеры отрасли, опережающие остальные компании в десять и более раз, пристреливаются намного чаще. Так, начиная новый проект, лидеры-десятикратники пристреливаются пулями почти в 70 % случаев. При этом отстающие компании чаще стреляют сразу ядром, доля пуль в их проектах не превышает 22 %.

Почему так происходит? Что заставляет директоров и обычных людей, действующих в условиях повышенной неопределенности, делать ставку на теорию? И не просто ставку, а такую ставку, которая может при неблагоприятном исходе нанести непоправимый ущерб. Ответ – отсутствие навыков системного мышления. Мы привыкли использовать карту Урюпинска. И даже заблудившись в пригороде Парижа, мы по старинке лезем в задний карман в поисках заветной карты. Нашему мозгу крайне сложно осознать, что это как раз тот случай, когда отсутствие карты лучше, чем неправильная карта.

Советы и рекомендации

Выбирайте свободу. И в луже можно утонуть, если руки были в карманах. Чем больше свободы, тем больше возможностей. Жизнь просто соткана из возможностей. Разница между успешными людьми и неудачниками лишь в том, что первые не упустили свой шанс. Вторые же были слишком заняты другими делами, чтобы вовремя разглядеть и воспользоваться появившейся возможностью. Держите руки свободными.

Не обременяйте себя без лишней на то причины. Не берите кредитов, если это не вопрос жизни и смерти. Не давайте обещаний, которые заведомо не сможете выполнить. Выбирайте одно хобби вместо двух. И так далее. Это не просто бытовые советы. Это принцип принятия решений в условиях сложных систем: развязанные руки позволят вам ухватить удачу за хвост.

Накапливайте фонды. Денежные, духовные, материальные, информационные, человеческие, эмоциональные, интеллектуальные. Любые. Этот как раз тот случай, когда чем больше, тем лучше. Тянитесь к знаниям – это интеллектуальные фонды. Заводите знакомства – это человеческие фонды, это новые возможности. Откладывайте сбережения – это подушка безопасности на черный день, вероятность наступления которого, как вы уже знаете, нельзя исключить. Периодически проходите плановый медицинский осмотр, это инвестиция в будущее и, пожалуй, самая высокомаржинальная. Имейте лишнюю тысячу долларов наличными, когда отправляетесь в путешествие в другую страну, даже если у вас в кармане три банковских карты. Возьмите четыре термометра вместо одного, когда отправляетесь покорять Южный полюс.

Доверяйте практике. Можно сформулировать и по-другому – выходи первым, приходи вторым. И в буквальном смысле, и в переносном. Речь и про кабинет начальника, и про новый проект, и про грибное место в лесу.

Вопреки распространенному мнению, статистика свидетельствует, что успех чаще сопутствует тому, кто приходит вторым. Слишком через многое надо пройти первым, слишком много ошибок они совершают, слишком много усилий им приходится потратить. Тот, кто приходит вторым, может учесть весь этот негативный опыт. Второй может опереться на практику, а не только на теорию. Вот почему Амундсен досконально изучил жизнь эскимосов, а ведь мог просто почитать о них в научных книгах. Чем выше индекс неопределенности, тем выше ценность незамысловатых практических действий, а не сложных новомодных теорий.

Итоги главы

В конце 1980-х один мой знакомый хвастался, что накопил настолько большой капитал, что всю оставшуюся жизнь мог бы не работать. Этого капитала, рассказывал он, хватит, чтобы купить два автомобиля марки «Волга». По тем временам это была действительно огромная сумма денег. Они лежали у него в надежном месте и грели душу. «Моя жизнь теперь всегда будет безмятежна и весела, – поговаривал мой знакомый. – Мне не страшны никакие перипетии, любая проблема – это лишь вопрос денег, а денег у меня достаточно».

Он действительно жил весело и безмятежно. Работал в такси больше для удовольствия, чем ради заработка. Особо не напрягался и никогда не нервничал.

В теории он был прав, сложно было придумать событие, способное разрушить его сытую и размеренную жизнь. Казалось бы, он сделал все, чтобы обеспечить себе безоблачное будущее.

Но жизнь оказалась намного сложнее модели. 22 января 1991 года в 9 часов вечера Горбачев подписал Указ об изъятии из обращения и обмене 50– и 100-рублевых купюр. Те, кто посмотрел вечерние новости, успели обменять свои сбережения на более мелкие купюры и сохранить свои капиталы. Мой товарищ не успел. В тот вечер он спокойно таксовал. Некоторые особо хитрые осведомленные граждане даже умудрились впарить ему несколько 50– и 100-рублевых купюр в качестве платы за проезд, получив при этом сдачу более мелкими купюрами. Таким образом, он не только потерял все свои сбережения, укрытые в надежном месте, но и остался в минусе, ибо на следующее утро все заработанное в тот вечер превратилось в бесполезные бумажки.

Я до сих пор помню лицо моего знакомого, когда он осознал весь масштаб случившегося с ним бедствия. Драма заключалась в том, что он уже никогда не смог бы вернуть потерянное. Он был уже немолод. Не было ни сил, ни времени, ни энергии. Это была настоящая катастрофа. Катастрофа, ставшая следствием слепой веры в теорию, в хорошую и надежную теорию. Этот урок я усвоил на всю жизнь.

Глава 10. Причины и следствия в сложных системах

Для человеческого ума недоступна совокупность причин явлений. Но потребность отыскивать причины вложена в душу человека.

Анри Пуанкаре

Пришло время выполнить обещание и ответить на вопрос, который был поставлен в одной из предыдущих глав. Так почему же вымерли динозавры? Традиционный ответ, который можно встретить во многих научных статьях по этой теме, звучит следующим образом: динозавры вымерли от последствий столкновения с Землей крупного астероида. Случилось это примерно 65 миллионов лет назад. Астероид был действительно очень крупным – ученые полагают, что его размер был не менее 10 километров в поперечнике. Кратер, образовавшийся в результате его столкновения с Землей, был обнаружен в XX веке на полуострове Юкатан. Сегодня он носит название Чиксулуб. Диаметр кратера составляет около 180 километров, а изначальная глубина оценивается приблизительно в 20 километров. Представьте себе размер небесного тела, способного оставить на нашей планете столь глубокую рану. Энергия, высвобожденная в результате столкновения этого астероида с Землей, была в два миллиона (!!!) раз больше, чем мощность крупнейшего на Земле термоядерного устройства.

Сегодня нет никаких сомнений, что падение этого астероида вызвало губительные последствия для всего живого на планете Земля. Столь мощный удар вызвал цунами, высота которого достигла 50–100 метров. Волны на огромной скорости зашли далеко в материковую зону, сметая все на своем пути. Затем на планету обрушилась ударная волна, вызвавшая массовые лесные пожары. Леса горели так интенсивно и так долго, что сажа и дым на годы заслонили Солнце. В результате стали гибнуть растения – источник питания животных. Наступившая ядерная зима привела к резкому похолоданию – в течение нескольких лет температура упала на 26 градусов. Очевидно, что жить в столь суровых условиях стало невыносимо.

Итак, вроде бы все очевидно и понятно – с неба упал огромный камень, он вызвал различные катаклизмы, в результате чего и погибли динозавры. Причина четко согласуется со следствием. Однако не все так просто, и недаром ученые до сих пор не пришли к консенсусу относительно причин вымирания динозавров. Что важно – нет никаких сомнений в том, что около 65 миллионов лет назад в нашу планету врезался астероид, нанесший ей огромный ущерб. Нет сомнений и в месте его падения, и в последствиях, которые он вызвал. Но можем ли мы утверждать, что именно это событие стало причиной вымирания динозавров?

В описанную выше картину не вписывается один, на первый взгляд, незначительный факт – динозавры стали вымирать за несколько миллионов лет до падения астероида. Другими словами, в астероиде не было надобности. Это очень важная мысль!

Мы привыкли мыслить категориями равновесного, линейного мира, где у каждого явления есть своя причина, где масштабные события требуют соответствующего масштабного внешнего воздействия. Отклик равновесных систем всегда линейный. Завтра я доберусь из точки А в точку С в два раза быстрее, чем сегодня, если увеличу свою скорость в два раза. Ваша зарплата вырастет на 10 %, если производительность вашего труда вырастет на те же 10 % или же (при неизменной производительности) вы будете тратить на работу на 10 % времени больше. Все просто и предсказуемо. О масштабе причин можно судить по масштабу их непосредственных следствий – «как потопаешь, так и полопаешь».

Но для самоорганизованного критического мира можно «полопать», так и не «потопав»! На языке физики это означает, что для кардинальных изменений не всегда требуется внешняя причина. Масштабные массовые вымирания в таких системах могут быть вызваны внутренней динамикой самой экосистемы. Без внешнего воздействия! И крупные, и заурядные события в таких системах вызывает к жизни один и тот же механизм. Астероид – это только триггер (спусковой крючок), повлиявший на один или несколько видов животных. А дальше срабатывает эффект домино. То есть массовое вымирание оказалось возможным потому, что экологическая арена уже была подготовлена естественным ходом эволюции, и глобальная экосистема достигла своего критического состояния. А в критической точке, как вы уже знаете, все плохое, что может произойти, обязательно произойдет.

Итак, в сложных самоорганизующихся системах бессмысленно концентрироваться на поиске внешних причин. Это пустая трата времени.

Причины vs поводы

Вы никогда не задумывались, почему умирают фирмы? Если задать этот вопрос кабинетным ученым или же бывшим руководителям обанкротившихся компаний, то можно получить примерно следующий набор типичных ответов:

• появился сильный конкурент, который выдавил фирму с рынка;

• существенно ухудшились условия ведения бизнеса (выросли налоги, был принят дискриминирующий закон и т. д.);

• производимый фирмой товар или оказываемая услуга вышли из моды;

• давление внешней, непреодолимой силы (девальвация, экономический кризис, санкции и т. д.).

Но все это поводы, а не причины. Фирмы умирают, когда достигают критического состояния. А в критическом состоянии любое внешнее воздействие, даже самое незначительное, приводит к необратимым последствиям. Не верите? Тогда ответьте на вопрос, почему при тех же самых обстоятельствах одни фирмы выжили, а другие нет.

А когда фирмы достигают критического состояния? Ответ – когда в них просачиваются лентяи и бездари. Именно они доводят фирму до критического состояния, когда она теряет способность быстро адаптироваться к резко меняющемуся внешнему миру. Не сильный конкурент, не девальвация, не кризис и не санкции убивают фирмы, это все поводы, которые ставят жирную точку в деле, начатом не здесь и не сейчас. Фирмы умирают из-за внутренних причин, из-за внутреннего разложения. Не берите на работу бездарей и лентяев.

Сложные самоорганизующиеся системы, такие как экосистема или фирма, при накоплении критической массы пребывают в метастабильном равновесном состоянии (не путать со стабильностью равновесия), для выхода из которого достаточно, чтобы произошло любое, даже самое незначительное и заурядное событие.

Как называется это событие, вызвавшее фазовый переход или целый каскад последующих крупных изменений системы? Обычно мы называем его «причиной».

Причина простуды – переохлаждение организма.

Причина экономического кризиса – ошибочная экономическая политика правительства.

Причина резкого похолодания – пришедший с севера холодный атмосферный фронт.

Причина развала СССР – политика Михаила Горбачева (так думает 80 % населения нашей страны).

Причина начала Великой Отечественной войны – нападение гитлеровской Германии на Советский Союз.

И так далее.

Не слишком ли просто мы объясняем сложные явления?

Вы, наверное, уже догадались, что и в быту мы очень часто путаем причину и повод. Чем они отличаются? Повод лежит на поверхности, причина глубоко скрыта.

Представьте себе неблагополучную семью. Муж и жена постоянно ругаются. Он не выбросил мусор вовремя, она не разогрела ужин, он заныкал зарплату, она потолстела и т. д. Почему они постоянно ругаются? Потому что он не выбросил мусор, она не разогрела ужин и так далее по списку? Конечно же, нет. Это все поводы, но не причины. Поводов бесконечное множество. Некоторые из них вполне заслуживают внимания, а некоторые надуманны. Каждый новый день несет новый повод. Их список неисчерпаем, и мы никогда не узнаем, из-за чего они поссорятся завтра. Итак, поводов много, но причина – одна!

Концентрация внимания на поиске возможных поводов – бессмысленное дело, пустая трата времени. Если система достигла критической точки, поводы для фазового перехода всегда найдутся. Вместо анализа и прогнозирования поводов нам надо сосредоточиться на причинах.

Но проблема в том, что причины в сложных самоорганизующихся системах почти всегда глубоко скрыты. Настолько глубоко, что мы не в состоянии вытянуть их на поверхность. А иногда поиск первопричины может занять целую вечность. Проиллюстрируем эту неочевидную мысль на примере.

Французская революция 1968 года, 10 миллионов бастующих, смена правительства и свержение легендарного Шарля де Голля, глубочайшие изменения во всем французском обществе. С чего же все началось? Нет, не с войны, не с голодных бунтов, не с повышения налогов и даже не с ареста какого-либо политического деятеля. Повод для революции в мае 1968 года был до смешного ничтожный – студентам из Нантера запретили приводить в общежитие девушек. И они начали протестовать. Бурно, активно, по всем фронтам, против устоев французского общества.

События 1968 года во Франции оказались не только неожиданными, но и не поддающимися объяснению с точки зрения обыденного нелинейного мышления. Бунт голодных понятен и даже вполне закономерен, но как объяснить тот факт, что на баррикады вышли сытые, хорошо образованные молодые люди? Ведь революции предшествовали тучные 10 лет, когда экономика бурно росла вместе с зарплатами, безработица снижалась, уровень жизни французов достиг небывалой отметки. Так почему бунта горстки студентов оказалось достаточно, чтобы свергнуть власть и погрузить всю страну в смуту?

Впоследствии, уже по прошествии многих лет, стало понятно, что студенческий бунт оказался той самой спичкой, от которой вспыхнула доведенная до критического состояния страна. Всего лишь за несколько месяцев до событий мая 1968 года во Франции произошел ряд изменений, которые и довели систему до критической точки. Экономика перестала так бурно расти, зарплаты встали вместе с ней, условия жизни студентов ухудшились из-за того, что их стало слишком много, а инфраструктура не поспевала. И так далее. Много едва заметных событий, но их совокупное воздействие привело к накоплению критической массы недовольства. А тут еще запрет на приглашение девушек в общежитие…

Если внимательно проанализировать историю революционных движений, то становится очевидно, что революции начинаются с ничтожных поводов.

Вспомните, с чего начался целый каскад арабских революций в 2010–2011 годах? С банальных, не предвещавших никаких катастроф событий. Революция в Тунисе началась с совершенно заурядного замечания со стороны полицейских, которые попросили молодого торговца убрать свою тележку с фруктами и весы с площади. Кто бы мог подумать, что эта просьба обернется кровавой революцией и сменой власти?

Мохаммед Буазизи (так звали этого молодого человека) получил хорошее образование, но был вынужден продавать фрукты и овощи на площади. Неприятный разговор с полицией оказался, видимо, последней каплей, переполнившей чашу терпения этого человека. Когда в результате словесной перепалки представители власти конфисковали его весы, он не выдержал и совершил акт самосожжения. И понеслось. Меньше чем через неделю народ вышел на улицы, а через месяц весь Тунис был охвачен огнем.

Египетская революция 2011 года, в результате которой погибло около 900 человек и наступил конец 30-летного периода правления президента Мубарака, началась с… драки футбольных фанатов. Полиция применила против зачинщиков беспорядков слезоточивый газ, те, в свою очередь, сплотили под своими знаменами не только любителей футбола, но и просто недовольных режимом граждан.

Революции – это фазовый переход, который претерпевает гражданское общество, находящееся в метастабильном равновесии. Точно такие же переходы можно наблюдать и в других социальных системах, например на финансовых рынках.

Многие ошибочно полагают, что у всех значимых событий на финансовых рынках (биржевых крахов и взлетов, финансовых кризисов) обязательно есть свои значимые причины. Однако, как и в случае революций, вывести систему из состояния равновесия может и совершенно незначительное, заурядное событие.

Вот, например, что произошло на мировом валютном рынке 7 октября 2016 года. Во время ночных торгов курс фунта стерлингов обвалился по отношению к доллару США на 6,1 %. Это много. Для сравнения, валютный вклад принес бы такую доходность за 5–6 лет. В ночь на 7 октября 2016 года эту же доходность можно было заработать менее чем за пару минут (конечно же, при условии, что вы бы играли на понижение фунта стерлингов по отношению к другим мировым валютам).

Изменение курса одной мировой валюты по отношению к другой даже на 1 % может привести к серьезным диспропорциям в мировой экономике. Резко и мгновенно подорожавший доллар США сделал американские товары менее конкурентоспособными на рынках Великобритании, что не могло не замедлить темпа роста ВВП США. Английские компании-импортеры также понесли серьезные убытки, так как импортируемые ими товары вдруг за одну ночь подорожали более чем на 6 %. Английские потребители не будут готовы платить завтра больше, чем вчера, в результате реализовавшийся валютный риск взяли на себя сами компании[7]7
  То, что произошло в экономике Великобритании, похоже на события в России в конце 2014 года, когда курс рубля упал по отношению к иностранным валютам. Экспортеры были вынуждены повышать цены (стоимость импортных товаров в рублях выросла), однако платежеспособный спрос сократился, что привело к банкротству многих компаний.


[Закрыть].

На первый взгляд очевидно, что у такого сильного движения одной валюты против другой обязательно должна быть причина. Серьезная причина. Ведь мы привыкли, что чем масштабнее следствие, тем масштабнее причина. Однако в сложных самоорганизующихся системах не так.

Каково же было изумление регулирующих органов, которые проводили расследование этого инцидента, когда они обнаружили, что у этого ночного обвала курса фунта к доллару не было никакой серьезной причины. Дело было ночью, когда торги проходят вяло, сделок совершается немного. Один азиатский трейдер решил продать совсем небольшое количество фунтов стерлингов за доллары. В обычных условиях рынок бы даже не заметил этой сделки. Но в ту ночь, точнее даже в ту секунду, рынок как система достиг точки критичности. Покупателей было мало, и продажа даже незначительного количества фунтов стерлингов привела к заметному снижению котировок. А дальше в действие вступили торговые роботы. Они, словно хищники, сидели в укрытии и ждали, когда одна валюта начнет снижаться по отношению к другой. И как только продажа нашего азиатского трейдера совершилась, роботы начали активно играть на понижение, продавив котировки более чем на 6 %.

И так сплошь и рядом на финансовых рынках. Как-то биржевые аналитики озаботились вопросом, а как часто серьезному обвалу или взлету котировок предшествует соответствующая причина. И решили проверить. Они проанализировали дни, когда та или иная американская акция продемонстрировала резкий взлет или падение. Чтобы вы поняли параметры этой выборки, представьте ситуацию, когда курс доллара по отношению к рублю за одну торговую сессию вырос или упал более чем на 15 рублей за доллар. Именно такие дни, только на рынке американских акций, и попали в список экспертов. Таких дней за период с 2000 по 2010 год они насчитали 1159. И что же, у всех этих крахов и взлетов были соответствующие причины? Ничего подобного! Только 69 дней из этой выборки имели соответствующие новостные поводы. В оставшихся 1090 случаях акции бурно росли или падали без видимых причин.

Итак, мы пришли к выводу, что в сложных самоорганизующихся системах у масштабных событий не обязательно есть масштабные причины. А вот повод для взрыва равновесия, если система достигла критической точки, найдется всегда. И в этом вся драма таких систем, именно за это мы их так не любим и даже боимся. Ибо повод непредсказуем. Мы не можем заранее предугадать, где и когда бабахнет.

Эту мысль более ста лет назад высказал великий французский математик Анри Пуанкаре: «Совершенно ничтожная причина, ускользающая от нас по своей малости, вызывает значительное действие, которое мы не можем предусмотреть. Может случиться, что малые различия в начальных условиях вызовут очень большие различия в конечном явлении. Предсказание становится невозможным, мы имеем перед собой явление случайное». А наш мозг не терпит случайности. Мы любим определенность.