Текст книги "Финансовый кризис 2009. Как выжить"

Принимал участие в разгоне лагеря и прославленный позже американским кинематографом генерал Второй мировой войны Д. Паттон. Позже, в ходе расследования этих событий, прозвучало свидетельство ветерана Д. Анджело, который узнал в офицере, ведшем кавалерию в атаку, Д. Паттона, которому он в 1918 году в ходе боев в Европе спас жизнь и даже получил за это медаль.

Протесты фермеров были гораздо тише, но тоже весьма ожесточенными. Когда с торгов пытались продать очередную разорившуюся ферму, то соседи банкрота съезжались со всей округи, зачастую вооруженные, и претенденты просто боялись делать ставки, и ферма возвращалась к своему владельцу за номинальную цену в один доллар.

Но кризис, как мы уже сказали, был разорительным далеко не для всех. 1 мая 1931 года в Нью-Йорке, на пересечении 5-й авеню и 34-й улицы, состоялась церемония открытия 86-этажного небоскреба «Эмпайр-стейт-билдинг», высотой 370 метров. Небоскреб был задуман еще в период процветания в середине 1920-х, но работы начались только в 1930 году. Для постройки потребовалось 400 тонн нержавеющей стали и 10 миллионов кирпичей.

Мы пишем в основном об Америке, поскольку в этой стране кризис проявился наиболее отчетливо и наиболее страшно, и именно здесь он обрел название «Великая депрессия». Но он был всеобщим, т. к., во-первых, охватил все капиталистические страны, а во-вторых, все основные сферы и отрасли хозяйства. Кроме США, наиболее пострадали от кризиса Германия, менее глубоко Франция и еще меньше Великобритания. Это объясняется весьма просто: в странахсоюзниках не было бума двадцатых, и они только начали с трудом выкарабкиваться из послевоенной депрессии.

Весьма сильно депрессия поразила аграрные и аграрно-индустриальные страны Центральной и Юго-Восточной Европы, Азии и Латинской Америки. Они не могли ожидать выхода из кризиса за счет других стран: в мире началась торговая и валютная война, перешедшая в протекционизм. В 1931—32 годах 76 стран повысили таможенные пошлины и ввели импортные квоты. Изоляция национальных экономик стремительно рушила международные финансовые системы.

В последний год своего президентства Гувер попытался реализовать план по оздоровлению банковской системы, но демократическое большинство в конгрессе не поддержало его.

На выборах 1932 года пост президента занял Франклин Делано Рузвельт.

Спонсоры Гитлера

Экономический кризис не только привел к увеличению экономической роли государства во всемирном масштабе, но и кардинально изменил политическое лицо Европы. Первоначальная вспышка кризиса привела почти к повсеместной смене правительств, ответственных в глазах избирателей за кризис. В Англии к власти пришли лейбористы, во Франции радикалы, поддерживаемые социалистами. В Германии произошло введение фактического президентского правления через правительство, не ответственное перед парламентом.

Политические изменения коснулись даже некоторых авторитарных стран. В Болгарии власть перешла к демократической коалиции, которая оттеснила фашистов от власти, в Испании диктатор П. де Ривера вынужден уйти в отставку, а в 1931 году здесь произошла революция.

Но и новые правительства не могли побороть кризис, и в Европе начали устанавливаться диктатуры: в Германии в 1933 году, в Болгарии в 1934 году, в Испании случилась гражданская война 1936–1939 годов, в Австрии диктатура началась в 1933 году.

Повсюду возникали профашистские группировки: во Франции это были «Огненные кресты», в Англии – Британский союз фашистов, в Испании – фаланга… Правые экстремисты, воодушевленные успехами фашизма в Центральной, Южной и Восточной Европе, шли на мятежи и на западе континента. В 1934 году произошло фашистское восстание во Франции, еще одна попытка случилась в 1937-м. В 1936 году произошел мятеж армии фашистов в Испании.

Мы уже говорили, что одной из главных причин кризиса стало то, что Монтегю Норман, управляющий «Банка Англии», предложил управляющему нью-йоркского Федерального Резервного банка Джорджу Гаррисону повысить учетные ставки в США. Гаррисон согласился, и через несколько месяцев произошел грандиознейший финансовый и экономический коллапс в истории Соединенных Штатов.

Интересно, как те же банкиры кроили Европу. По настоянию «Дж. П. Морган и K°.» и Монтегю Нормана, Вольпи ди Мизурата основал в 1926 году единый центральный банк Италии, так называемый Итальянский банк. Муссолини казался международным банкирам идеальной фигурой для обуздания профсоюзов, снижения зарплаты и гарантии возврата иностранных кредитов. Италии был предоставлен заем в 100 млн долларов. Якобы «на стабилизацию лиры», но который на самом деле «стабилизировал» правление Муссолини.

Подобные же действия были проделаны и во многих странах Европы. Германия, про которую вообще можно вести весьма отдельный разговор, была полностью зависима от краткосрочных кредитов Англии и Франции, и инфляция била в ней все возможные рекорды. Доходило до того, что зарплаты выплачивались во время обеденного перерыва, чтобы работники могли что-нибудь купить до вечернего повышения цен. Веймарская гиперинфляция практически уничтожила капиталы и резервы крупных немецких банков и фактически подчинила их международным банкирам.

Крах нью-йоркской фондовой биржи и лондонского рынка привел к массовому выводу американского и британского банковского капитала из Германии и Австрии.

13 мая 1931 года рухнул австрийский банк «Винер Кредитанштальт»: французы, желая «наказать» Австрию за ведение переговоров о таможенном союзе с Германией, ввели валютные санкции. «Винер Кредитанштальт», тесно связанный с французским банковским миром, рухнул. Он владел крупными долями в 70 % промышленных предприятий Австрии, и начался кризис. Австрийские банки затребовали средства, вложенные ими в банки Германии, и европейские банки начали падать по принципу домино.

Монтегю Норман из Английского банка, Джордж Гаррисон из Федерального Резервного банка приняли решение прекратить кредитование Германии. Между тем даже минимальная пролонгация кредитов на небольшие суммы могла если и не избавить Европу от кризиса, то во всяком случае свести его к минимуму, к обычным колебаниям экономики.

Но это было не нужно международным банкирам. Джордж Гаррисон требовал от главы Рейхсбанка Ханса Лютера максимального ограничения кредитования и ужесточения условий на рынке капиталов Германии, утверждая, что только так можно остановить бегство иностранного капитала. На самом деле он мостил для германской банковской системы путь в пропасть.

Гаррисон утверждал, что именно Германия «раздула» кризис, и вскоре к его обвинениям присоединились Монтегю Норман и управляющий Французского банка. Германии было отказано в любых кредитах.

В марте 1930 года, еще до введения ограничений на кредитование Германии, президент Рейхсбанка Ялмар Шахт неожиданно подал в отставку. Поводом стал стабилизационный кредит на 500 млн рейхсмарок, предложенный шведским промышленником и финансистом Иваром Крюгером. Крюгер и его американские банкиры «Ли Хиггинсон и K°.» специализировались на кредитовании тех, кому отказывали Англия и Франция. Согласно условиям репарационного плана Дауэса президент Рейхсбанка Шахт должен был утверждать каждый иностранный кредит. Но Крюгер мог сломать всю игру, столь долго выстраиваемую международными банкирами, и Шахт, чтобы не утверждать этот кредит, вопреки уговорам немецкого министра финансов Рудольфа Гильфердинга и рейхспрезидента фон Гинденбурга подал в отставку.

В начале 1932 года Крюгер был обнаружен мертвым в гостиничном номере в Париже. Газеты педалировали версию о самоубийстве, но тщательное расследование, проведенное шведскими специалистами несколько десятилетий спустя, показало, что Крюгер был убит. Похоже, он слишком настаивал на кредитах для Германии. После его смерти эта страна уже не могла получить субсидий.

Ялмар Шахт между тем занялся организацией финансовой поддержки человека, которого международные банкиры считали лучшим руководителем для Германии в условиях кризиса. Этого человека звали Адольф Гитлер. Особо активное участие в его продвижении принимали Англия и Америка. Из анализа документов следует, что банковские круги этих стран вполне себе представляли, кто такой Гитлер и что от него можно ожидать. Но деньги были для них всегда на первом месте. Труманэн Смит, сотрудник американской разведки в Германии, сообщал своему начальству в 1922 году, за год до «пивного путча» в Мюнхене: «Его (Гитлера) основная цель – победа над марксизмом … и обеспечение поддержки трудящимися националистических идеалов государства и собственности. <…> Столкновение партийных интересов … показало невозможность избавления Германии от нынешних трудностей посредством демократии. Его движение стремится к установлению национальной диктатуры непарламентскими средствами. После прихода к власти он потребует снизить требования по репарациям до реалистичной цифры, но после этого обязуется выплатить согласованную сумму до последнего пфеннига, объявив это делом национальной чести. Для выполнения этой задачи диктатору необходимо ввести систему всеобщего обслуживания репарационных выплат и обеспечить ее поддержку всеми силами государства. Его власть в период выполнения репарационных обязательств не должна ограничиваться каким бы то ни было законодательным или народным собранием…»

Гитлеровская НСДАП получила на выборах 1930 года чуть меньше 6 млн голосов, при населении страны более 60 млн. При этом партийная казна опустела до донышка. Но международные банкиры не только заплатили долги Гитлера, но и пообещали поддерживать его до победы на выборах. Но, как мы знаем, все произошло гораздо проще: Гитлер пришел к власти в результате назначения его на пост рейхсканцлера.

Монтегю Норман, не дав Германии в критический период ни пфеннига, спровоцировав там банковский кризис, взлет безработицы и, фактически, приход к власти диктатора, уже в начале 1934 года не только посетил Германию, но и договорился о тайной финансовой поддержке нового режима. Шахт по просьбе Нормана был назначен министром экономики и президентом Рейхсбанка.

Про последующие события нет смысла говорить: это и так хорошо известно…

Коммунист в президентах? Рузвельт и его экономическая политика

Америке повезло: к власти пришел кандидат от Демократической партии, губернатор штата Нью-Йорк Франклин Делано Рузвельт. Родившийся в 1882 году в семье предприимчивого землевладельца, Рузвельт закончил Гарвардский университет и юридический факультет Колумбийского университета. В 1905 году он женился на своей дальней родственнице, Элеоноре Рузвельт, племяннице президента Теодора Рузвельта. Элеонора была настолько некрасива, что ее брак с красавчиком Франклином вызвал множество домыслов и предположений. Главным, понятно, стало то, что Франклин женился на Элеоноре с целью получить помощь в своей политической карьере. Теодор Рузвельт присутствовал на свадьбе в роли посаженного отца невесты и вскоре начал активно помогать карьере родственника.

В августе 1921 года Рузвельт, переболев полиомиелитом, стал инвалидом и потерял способность свободно передвигаться. В 1928 году он был избран губернатором штата Нью-Йорк. После неудачного участия в выборах 1920 года в качестве претендента на пост вице-президента Рузвельт самоустранился из открытой политики, но по-прежнему имел большой вес в демократической партии. Хотя его выдвижение на выборы 1932 года стало неожиданностью.

На должность президента он шел с обещаниями вывести страну из кризиса и провести в целях оздоровления экономики «новый курс». В итоге 8 ноября 1932 года он стал новым президентом США.

Кроме того, демократы обеспечили себе большинство в обеих палатах конгресса. Но президентом до 4 марта 1933 года, согласно американским законам, оставался Г. Гувер. Новый состав конгресса мог приступить к выполнению своих обязанностей лишь в декабре 1933 года. Но 20-я поправка к Конституции, ратифицированная 23 января 1933 года, позволила конгрессу начать работу 3 января, а президенту – 20 января.

К марту 1933 года, вслед за новым углублением промышленного и аграрного кризиса, начался полный развал банковской системы. Рузвельт прибег к чрезвычайным мерам: 9 марта 1933 года была созвана специальная сессия конгресса, которая за три месяца работы приняла ряд важных законов, заложив основы политики «нового курса».

Рузвельт поставил конкретные цели:

1) восстановить финансово-банковскую систему;

2) дать промышленности крупные займы и субсидии;

3) стимулировать частные капиталовложения;

4) поднять низкие цены путем поощрения инфляции;

5) преодолеть перепроизводство в сельском хозяйстве путем сокращения посевных площадей и уничтожения излишков;

6) защитить фермеров и домовладельцев от потери имущества;

7) уменьшить безработицу и повысить покупательскую способность населения путем организации общественных работ;

8) обеспечить помощь голодающим безработным.

Считается, что все экономические новшества Рузвельта строились на теории Джона М. Кейнса и его последователей, которые считали, что для обеспечения нормального хода производства в эпоху главенства монополий необходимо активное государственное регулирование экономики. Но все не так просто: книга Кейнса «Общая теория занятости, учетной ставки и денег» была опубликована в 1936 году, когда Рузвельт уже вовсю проводил свою «новую экономическую политику», а кризисные явления были стабилизированы. Впрочем, как раз в 1933 году концептуальную статью Кейнса опубликовала «НьюЙорк таймс».

Так что кого на самом деле стоит считать автором кейнсианской теории – большой вопрос. Есть легенда, что Кейнс как-то пробился на прием к Рузвельту и изложил ему свою точку зрения на преодоление депрессии: бюджетный дефицит и увеличение государственных расходов, монетарная экспансия, отказ от фиксирования цен, финансирование общественных работ. Тогда же он предложил печатать деньги и давать их потребителям «на хлеб» и запускать, таким образом, реальный сектор экономики. Впрочем, серьезные эксперты, например Гэлбрейт в своей книге «The Great Crash», ставят эту легенду под сомнение. Как и саму теорию Кейнса.

«Новый курс» Рузвельта очень часто приводят в пример в качестве успешной кейнсианской экономической политики. Но это скорее миф. Усиление государственного вмешательства так и не вывело экономику США из рецессии. Большая часть финансируемых государством проектов либо обанкротилась, несмотря на все вливания, либо была отменена в течение одного или двух лет Верховным судом.

Рузвельт был уверен в том, что конкуренция влечет за собой хаос, и потому ключевым элементом «нового курса» стал Национальный акт возрождения промышленности, фактически отменивший многие антимонопольные законы и закрепивший за профсоюзами монополию на наем работников. Появились так называемые кодексы честной конкуренции, подписывая которые предприятие и профсоюз гарантировали минимальную зарплату, а также одинаковую зарплату для всех рабочих одной категории. После этого подписания предприятие становилось недосягаемым для антимонопольных законов.

Фактически Национальный акт позволял создавать картели и запрещал ценовую конкуренцию: конкуренты не имели права устанавливать цены ниже уровня, указанного в соответствующем кодексе.

Все это настолько противоречило самим основам страны, что в 1935 году верховный суд отменил Акт, признав его неконституционным. Но Рузвельт разработал новый документ, National Labor Relations Act, который, хотя и мало отличался от прежнего, был принят в том же 1935 году.

Это были, безусловно, благие намерения: Рузвельтом двигало желание поддержать цены, восстановить производство и остановить падение зарплат. Но, как известно, коллективизация в СССР была тоже вдохновлена самыми благими намерениями.

Сегодня многие экономисты считают, что, не будь этих актов, экономика Штатов восстановилась бы гораздо быстрее. Сравнивая сегодня статистические данные по отраслям, которые были и не были охвачены кодексами, четко видно, что цены и зарплаты в монополизированных отраслях были существенно выше, чем могли бы быть в отсутствие актов. То есть политика Рузвельта приносила выгоду прежде всего предприятиям и профсоюзам, продолжая топить безработных и фермеров. Безработицу же победить не удалось: в 1939 году она была на уровне 17 %. Акты фактически препятствовали созданию новых рабочих мест.

По подсчетам видных современных экономистов, ВВП, которого достигла Америка к 1939 году под руководством Рузвельта, в отсутствие актов можно было получить уже в 1934 году, а рост всей экономики был бы значительно выше.

Впрочем, в конце 1930-х сам Рузвельт уже понял свою ошибку и начал бороться с картелями и профсоюзами. Сегодня, увы, сложно сказать, помогли ли эти меры или экономику подстегнула начавшаяся в Европе война, но быстрый экономический рост начался лишь с 1939 года.

Что касается конкретики, то начал Рузвельт с подписанного 5 марта декрета о четырехдневном принудительном закрытии всех банков. Одновременно был наложен запрет на вывоз золота, серебра и бумажных денег из страны. Частное владение золотыми слитками и монетами, за исключением коллекционных, также было объявлено вне закона. Фактически это была конфискация, или, выражаясь «коммунистическим» языком, экспроприация.

Нарушителям нового закона грозило 10-летнее тюремное заключение и штраф в десять тысяч долларов. Американцы были поставлены в весьма сложные условия: они должны были сделать выбор между благополучием своей семьи, своими накоплениями и лояльностью правительству. Грозящий тюремный срок и гигантский штраф помогали совершить правильный выбор.

Сдававшим золото выплачивалась фиксированная цена в 20,66 доллара за унцию – цена безусловно весьма низкая, но на то время среднерыночная. Но деньги, в отличие от золота, имели особенность обесцениваться, особенно во время кризиса. Неприкрытый грабеж собственных граждан так и не обрел своего автора: от него открестилось всё руководство США. Рузвельт во время подписания этого закона объявил всем присутствующим, что автором документа является не он, и, более того, этот документ он даже не читал. Секретарь казначейства заявил, что не был ознакомлен с документом, указал, что на этих мерах «настаивали эксперты».

В 1935 году, после того как все золото было собрано, его цену резко подняли до 35 долларов за унцию. Но по этой цене продавать золото имели право лишь иностранцы.

Известно, что несколько банков еще до принятия закона принялись скупать золото и вывозить его за пределы США, в частности в Лондон. После 1935 года это золото было возвращено в Америку и сдано американскому правительству по цене уже 35 долларов за унцию.

Пока среднестатистические американцы голодали, банкиры получили почти стопроцентную прибыль. С большой помпой было создано к январю 1937-го национальное хранилище золота в Форт-Ноксе, небольшом военном городке в 30 милях к юго-востоку от Луисвилля, штат Кентукки.

13 января 1937 года сюда прибыл первый «золотой» поезд из девяти вагонов. Все золото страны оказалось сосредоточено в одном месте.

9 марта был принят закон, по которому разрешение на открытие и получение правительственных займов давалось только «здоровым» банкам. «Диагноз» выставляло, как вы понимаете, мировое банкирское лобби. Уже к середине 1930-х из 25 тысяч банков на плаву осталось только 15 тысяч.

Были также расширены полномочия ФРС, ограничена биржевая спекуляция, отменен «золотой стандарт», девальвирован доллар, создана корпорация по страхованию банковских вкладов. Эти меры способствовали увеличению финансовых ресурсов государства и усилению его регулирующих функций.

Весной 1933 года началось создание трудовых лагерей для безработной молодежи, а администрация гражданских работ начала предоставлять безработным временное занятие на зимние месяцы. На общественных работах было занято 2,5–3 млн человек. Уже после войны Рузвельта начали обвинять в «коммунизме», а общественные работы (особенно «трудовые лагеря» для безработной молодежи) сравнивали с советским ГУЛАГом.

Для подобных сравнений и в самом деле имелись основания: эти лагеря, расположенные в основном в болотистых и малярийных местах, прошли около двух миллионов человек, а из 30 долларов зарплаты «лагерника» обязательные вычеты составляли 25 долларов. До сих пор нет официальной статистики о смертности в этих лагерях, но, по воспоминаниям участников, она была весьма высокой.

12 мая 1933 года, перед назначенной на 13 мая всеобщей акцией протеста фермеров, был принят закон о помощи фермерам, или ААА. Закон регламентировал сокращение посевных площадей и поголовья скота в интересах восстановления цен, меры по рефинансированию государством фермерской задолженности, и именно в этом законе объявлялось, что доллар больше не привязан к золоту.

За год задолженность фермеров была рефинансирована более чем на 1 млрд долларов, и сельское хозяйство в США весьма сильно укрепилось. Тем не менее 600 тысяч фермеров, или 10 % всех фермерских хозяйств, за 3 года действия закона обанкротились.

Этот закон был невыгоден фермерам, он работал на обогащение аграрного бизнес-лобби. Было уничтожено, например, 6,5 млн голов свиней и запахано 10 млн га земель с урожаем. Цель этого не скрывалась: интересам агрокапитала был необходим рост цен на продовольствие. То есть, с одной стороны, происходила борьба с кризисом, с другой – забивали свиней, а голодным давали жидкую похлебку, которой, кстати, хватало далеко не всем.

14 августа 1935 года был принят закон о социальном страховании, вводивший систему пенсий по старости и пособий по безработице. Увеличивалось количество безработных, занятных на общественных работах. Была создана Администрация долины реки Теннесси, приступившая к гидроэнергетическому строительству в одном из самых отсталых районов Юга.

Но, тем не менее, в стране насчитывалось около 10 млн безработных, а их поддержка увеличила государственный долг почти вдвое: с 18,7 млрд долларов в 1932 году до 34,7 млрд в 1938 году.

В 1939 году США восстановили производство на уровне 1929 года и заняли 17-е место среди основных капиталистических стран по восстановлению уровня производства.

Президентские выборы 1936 года стали сенсацией. Республиканец А. Лэндон, соперник Рузвельта, проиграл ему в 46 штатах из тогдашних 48! Американцы избирали Рузвельта своим президентом еще два раза – в 1940 и 1944 годах. Это уникальный случай в истории США, и после смерти Рузвельта был принят закон, воспрещающий переизбрание более одного раза. До этого максимум два срока были лишь теоретическим правом.