Текст книги "Комментарий к Федеральному закону от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (постатейный)"

Статья 41. Государственный контроль (надзор) за деятельностью саморегулируемых организаций

1. Государственный контроль (надзор) за деятельностью саморегулируемых организаций осуществляется уполномоченным федеральным органом исполнительной власти путем проведения плановых и внеплановых проверок деятельности саморегулируемых организаций.

2. Плановая проверка деятельности саморегулируемой организации проводится не реже одного раза в два года в соответствии с планом, утверждаемым уполномоченным федеральным органом исполнительной власти.

3. Внеплановая проверка деятельности саморегулируемой организации проводится по решению уполномоченного федерального органа исполнительной власти на основании заявлений юридических лиц, физических лиц, федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации, органов местного самоуправления, правоохранительных органов о нарушении саморегулируемой организацией либо ее членами настоящего Федерального закона, иных федеральных законов и нормативных правовых актов Российской Федерации. Внеплановая проверка деятельности саморегулируемой организации может проводиться на основании материалов проверки деятельности кредитного кооператива с количеством членов более 5 тысяч, являющегося членом саморегулируемой организации.

4. При осуществлении проверки деятельности саморегулируемой организации уполномоченный федеральный орган исполнительной власти вправе принять решение о проверке деятельности кредитного кооператива, являющегося членом саморегулируемой организации, в части соблюдения кредитным кооперативом требований законодательства Российской Федерации в сфере кредитной кооперации, положений его учредительных документов, а также требований, установленных правилами и стандартами саморегулируемой организации.

5. В случае выявления нарушений требований, установленных настоящим Федеральным законом, уполномоченный федеральный орган исполнительной власти направляет в саморегулируемую организацию предписание об устранении в разумные сроки выявленных нарушений. Предписание уполномоченного федерального органа исполнительной власти об устранении выявленных нарушений может быть оспорено саморегулируемой организацией в судебном порядке.

6. В случае неисполнения в установленный срок указанного предписания об устранении выявленных нарушений уполномоченный федеральный орган исполнительной власти обращается в суд с заявлением об исключении сведений о некоммерческой организации из Государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных кооперативов.

7. Сведения о некоммерческой организации считаются исключенными из Государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных кооперативов с даты вступления в силу решения суда об исключении таких сведений из указанного реестра.

8. При исключении сведений о некоммерческой организации из Государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных кооперативов кредитные кооперативы, состоявшие ее членами, обязаны вступить в другие саморегулируемые организации кредитных кооперативов в течение трех месяцев с даты исключения сведений о некоммерческой организации из Государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных кооперативов.

К указанным кредитным кооперативам применяются положения частей 3 и 4 статьи 35 настоящего Федерального закона.

9. Уполномоченный федеральный орган исполнительной власти обязан предоставить сведения о саморегулируемых организациях, содержащиеся в Государственном реестре саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, любому кредитному кооперативу в течение пяти рабочих дней со дня подачи им заявления о предоставлении сведений.

1. Комментируемая статья регулирует осуществление контроля за деятельностью саморегулируемых организаций кредитных кооперативов. Поскольку создание указанных саморегулируемых организаций отодвинуто до августа 2011 г. (ст. 44 комментируемого Закона), орган, уполномоченный на проведение контроля Правительством РФ пока не определен. Согласно постановлению Правительства РФ от 1 июня 2009 г. № 457 «О Федеральной службе государственной регистрации, кадастра и картографии» Федеральная служба государственной регистрации, кадастра и картографии является федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим ведение государственного реестра саморегулируемых организаций, в отношении которых не определен уполномоченный федеральный орган исполнительной власти, осуществляющий функции по контролю (надзору) за их деятельностью.

Хотя комментируемый Закон не обязывает кредитные кооперативы до 4 августа 2011 г. объединяться в саморегулируемые организации, он не запрещает им это делать. В случае создания саморегулируемой организации кредитных кооперативов, контроль за ее деятельностью будет осуществлять Федеральная служба государственной регистрации, кадастра и картографии.

Контроль (от франц. controle – проверка) по своей сути представляет собой составную часть управленческой деятельности уполномоченных субъектов за объектами и процессами управления, заключающуюся в наблюдении за объектом с целью проверки соответствия наблюдаемого состояния объекта желаемому и необходимому состоянию, предусмотренному законами, положениями, инструкциями, другими нормативными актами, а также программами, планами, договорами, проектами, соглашениями.

Контроль за деятельностью саморегулируемых организаций кредитных кооперативов включает в себя процедуру регистрации саморегулируемых организаций, ведение реестра саморегулируемых организаций, осуществление проверок деятельности саморегулируемых организаций, взаимодействие уполномоченных органов и саморегулируемых организаций, привлечение саморегулируемых организаций к ответственности и исключение сведений о некоммерческой организации из реестра саморегулируемых организаций.

Порядок государственной регистрации саморегулируемых организаций регулируется Федеральным законом «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», а ведение реестра – ст. 20 Федерального закона «О саморегулируемых организациях». При осуществлении государственной регистрации и внесении записи в реестр уполномоченный орган осуществляет проверку предоставленных документов и содержащихся в них сведений. В частности, проверяется следующее:

является ли саморегулируемая организация некоммерческой организацией;

объединение в составе саморегулируемой организации в качестве ее членов не менее 100 кредитных кооперативов или не менее пяти кредитных кооперативов, совокупное число членов (пайщиков) которых превышает 100 тысяч;

наличие стандартов и правил предпринимательской или профессиональной деятельности, обязательных для выполнения всеми членами саморегулируемой организации;

обеспечение саморегулируемой организацией дополнительной имущественной ответственности каждого ее члена перед членами кредитного кооператива.

Для регистрации в качестве саморегулируемой организации некоммерческая организация предоставляет следующие документы:

копию свидетельства о государственной регистрации некоммерческой организации;

копию устава некоммерческой организации;

заверенные некоммерческой организацией копии документов, подтверждающих государственную регистрацию ее членов – кредитных кооперативов;

перечень членов некоммерческой организации с указанием вида (видов) осуществляемой ими предпринимательской или профессиональной деятельности, являющейся предметом саморегулирования для саморегулируемой организации;

документы, подтверждающих наличие у некоммерческой организации способов обеспечения ответственности кредитных кооперативов перед своими членами;

копии документов, подтверждающих создание некоммерческой организацией специализированных органов, копии положений о таких органах и копии документов о составе участвующих в их работе лиц;

копии стандартов и правил саморегулируемой организации.

Уполномоченный федеральный орган в течение семи рабочих дней со дня представления указанных документов вносит сведения о некоммерческой организации в государственный реестр саморегулируемых организаций или принимает решение об отказе во внесении сведений о некоммерческой организации в государственный реестр саморегулируемых организаций.

Порядок ведения реестра утвержден постановлением Правительства РФ от 29 сентября 2008 г. № 724 «Об утверждении порядка ведения государственного реестра саморегулируемых организаций».

Реестр является федеральной информационной системой, содержащей зафиксированные на материальном носителе в соответствии с законодательством РФ об информации, информационных технологиях и о защите информации сведения о некоммерческих организациях, получивших статус саморегулируемых организаций, в соответствующей сфере деятельности.

Реестр ведется на бумажном и электронном носителях путем внесения в реестр реестровых записей. При несоответствии записей на бумажном носителе записям на электронном носителе приоритет имеют записи на бумажном носителе.

Ведение реестра на электронном носителе осуществляется в соответствии с едиными организационными, методологическими и программно-техническими принципами, обеспечивающими совместимость и взаимодействие этого реестра с иными федеральными информационными системами и сетями.

Сведения, содержащиеся в реестре, являются открытыми и общедоступными. Сведения, доступ к которым ограничен федеральными законами, предоставляются в соответствии с установленным федеральными законами порядком.

Реестровая запись содержит следующие сведения:

номер реестровой записи и дата включения в реестр сведений о саморегулируемой организации;

полное и сокращенное (если имеется) наименование саморегулируемой организации и ее организационно-правовая форма;

почтовый адрес (место нахождения) исполнительного органа саморегулируемой организации (почтовый индекс, субъект РФ, район, город (населенный пункт), улица (проспект, переулок и др.) и номер дома (владения), корпуса (строения) и офиса);

регистрационный номер записи о внесении сведений о саморегулируемой организации в реестр;

дата принятия и номер решения уполномоченного органа о внесении (исключении) сведений о саморегулируемой организации в реестр, а также основания исключения сведений о саморегулируемой организации из реестра;

перечень членов саморегулируемой организации с указанием вида осуществляемой ими предпринимательской или профессиональной деятельности, а также с указанием ИНН; организационно-правовой формы, полного наименования, государственного регистрационного номера и места нахождения;

сведения о принятых стандартах и правилах саморегулируемой организации (наименование, дата принятия и сведения об органе управления, утвердившем данные акты);

сведения о форме, количественном и персональном составе органа (органов) управления саморегулируемой организации (коллегиальном и единоличном);

размер взносов членов организации в компенсационный фонд саморегулируемой организации, а также размер страховой суммы по договорам личного и (или) коллективного страхования ответственности каждого члена саморегулируемой организации;

сфера деятельности саморегулируемой организации;

сведения о членах, прекративших свое членство в саморегулируемой организации (основания прекращения членства);

иные сведения, внесение которых в реестр предусмотрено федеральными законами.

2. Комментируемая статья подробно регулирует процесс проведения проверок саморегулируемых организаций уполномоченным органом. Согласно ч. 1 уполномоченный орган вправе проводить плановые и внеплановые проверки.

При проведении проверок следует также руководствоваться нормами Федерального закона от 26 декабря 2008 г. № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля».

В соответствии с ч. 2 комментируемой статьи уполномоченный орган в конце текущего года составляет план проведения проверок на следующий год, исходя из принципа не реже одной проверки в два года. Однако в ч. 2 ст. 9 Федерального закона «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» установлено ограничение для проведения проверок не чаще чем один раз в три года.

В ежегодных планах проведения плановых проверок указываются следующие сведения:

наименования саморегулируемых организаций, деятельность которых подлежит плановым проверкам;

цель и основание проведения каждой плановой проверки;

дата и сроки проведения каждой плановой проверки;

наименование органа государственного контроля (надзора), осуществляющего конкретную плановую проверку. При проведении плановой проверки органами государственного контроля (надзора), органами муниципального контроля совместно указываются наименования всех участвующих в такой проверке органов.

Утвержденный руководителем органа государственного контроля (надзора) ежегодный план проведения плановых проверок доводится до сведения заинтересованных лиц посредством его размещения на официальном сайте органа государственного контроля (надзора) в сети «Интернет» либо иным доступным способом.

Саморегулируемые организации обязаны вести журнал учета проверок по типовой форме, утвержденной приказом Минэкономразвития России от 30 апреля 2009 г. № 141 «О реализации положений Федерального закона “О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля”».

В журнале учета проверок должностными лицами уполномоченного органа осуществляется запись о проведенной проверке, содержащая сведения о наименовании уполномоченного органа, датах начала и окончания проведения проверки, времени ее проведения, правовых основаниях, целях, задачах и предмете проверки, выявленных нарушениях и выданных предписаниях, а также указываются фамилии, имена, отчества и должности должностных лиц, проводящих проверку, их подписи. Журнал учета проверок должен быть прошит, пронумерован и удостоверен печатью саморегулируемой организации. При отсутствии журнала учета проверок в акте проверки делается соответствующая запись.

Плановая проверка проводится в форме документарной проверки и (или) выездной проверки. О проведении плановой проверки саморегулируемая организация уведомляется уполномоченным органом не позднее чем в течение трех рабочих дней до начала ее проведения посредством направления копии распоряжения или приказа руководителя, заместителя руководителя уполномоченного органа о начале проведения плановой проверки заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении или иным доступным способом.

Предметом документарной проверки являются сведения, содержащиеся в документах саморегулируемой организации, устанавливающих ее организационно-правовую форму, права и обязанности, документы, используемые при осуществлении их деятельности и связанные с исполнением ими обязательных требований, исполнением предписаний и постановлений органов государственного контроля (надзора).

В процессе проведения документарной проверки должностными лицами уполномоченного органа в первую очередь рассматриваются документы саморегулируемой организации, имеющиеся в распоряжении уполномоченного органа, акты предыдущих проверок, материалы рассмотрения дел об административных правонарушениях и иные документы о результатах осуществленных в отношении этой саморегулируемой организации.

Уполномоченный орган вправе направить в адрес саморегулируемой организации мотивированный запрос с требованием представить иные необходимые для рассмотрения в ходе проведения документарной проверки документы. К запросу прилагается заверенная печатью копия распоряжения или приказа руководителя, заместителя руководителя уполномоченного органа о проведении проверки либо его заместителя о проведении документарной проверки.

В течение десяти рабочих дней со дня получения мотивированного запроса саморегулируемая организация обязана направить в уполномоченный орган указанные в запросе документы в виде копий, заверенных печатью (при ее наличии) и, соответственно, подписью руководителя.

В случае если в ходе документарной проверки выявлены ошибки и (или) противоречия в представленных документах саморегулируемая организация вправе предоставить в течение десяти рабочих дней необходимые пояснения в письменной форме.

Если после рассмотрения представленных пояснений и документов уполномоченный орган установят признаки нарушения обязательных требований должностные лица уполномоченного органа вправе провести выездную проверку.

Предметом выездной проверки являются содержащиеся в документах саморегулируемой организации сведения, а также соответствие их работников, состояние используемых указанными лицами при осуществлении деятельности территорий, зданий, строений, сооружений, помещений, оборудования, подобных объектов, транспортных средств, производимые и реализуемые юридическим лицом, индивидуальным предпринимателем товары (выполняемая работа, предоставляемые услуги) и принимаемые ими меры по исполнению обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами.

Выездная проверка (как плановая, так и внеплановая) проводится по месту нахождения саморегулируемой организации и (или) по месту фактического осуществления их деятельности.

Часть 3 ст. 12 Федерального закона «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля» ограничивает случаи проведения выездной проверки. Выездная проверка проводится в случае, если при документарной проверке не представляется возможным:

1) удостовериться в полноте и достоверности сведений, содержащихся в имеющихся в распоряжении уполномоченного органа документах саморегулируемой организации;

2) оценить соответствие деятельности саморегулируемой организации обязательным требованиям без проведения соответствующего мероприятия по контролю. Данный случай является достаточно расплывчатым.

Выездная проверка начинается с предъявления служебного удостоверения должностными лицами уполномоченного органа обязательного ознакомления руководителя саморегулируемой организации с распоряжением о назначении выездной проверки и с полномочиями проводящих выездную проверку лиц, со сроками и с условиями ее проведения. Срок проведения проверки не может превышать двадцать рабочих дней.

3. Внеплановая проверка деятельности саморегулируемой организации проводится в качестве реагирования уполномоченным органом на нарушения деятельности саморегулируемой организации, зафиксированные другими органами.

Предметом внеплановой проверки является соблюдение саморегулируемой организации в процессе осуществления деятельности обязательных требований, выполнение предписаний органов государственного контроля (надзора), органов муниципального контроля, проведение мероприятий по предотвращению причинения вреда жизни, здоровью граждан, вреда животным, растениям, окружающей среде, по обеспечению безопасности государства, по предупреждению возникновения чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, по ликвидации последствий причинения такого вреда.

Основанием для проведения внеплановой проверки может быть:

истечение срока исполнения саморегулируемой организации ранее выданного предписания об устранении выявленного нарушения обязательных требований и (или) требований, установленных муниципальными правовыми актами;

поступление в уполномоченные органы информации от юридических лиц, физических лиц, федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ, органов местного самоуправления, правоохранительных органы, средств массовой информации;

возникновение угрозы причинения вреда жизни, здоровью граждан, вреда животным, растениям, окружающей среде, безопасности государства, а также угрозы чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера;

причинение вреда жизни, здоровью граждан, вреда животным, растениям, окружающей среде, безопасности государства, а также возникновение чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера;

нарушение прав потребителей (в случае обращения граждан, права которых нарушены).

материалы проверки деятельности кредитного кооператива с количеством членов более 5000, являющегося членом саморегулируемой организации.

Обращения и заявления должны быть подписаны, анонимные обращения не могут являться основанием для проведения проверки.

4. По результатам проверки саморегулируемой организации проводящими проверку составляется акт по установленной форме в двух экземплярах. Типовая форма акта проверки утверждена приказом Минэкономразвития России от 30 апреля 2009 г. № 141 «О реализации положений Федерального закона“ О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля”».

В акте проверки указываются:

дата, время и место составления акта проверки;

наименование уполномоченного органа;

дата и номер распоряжения или приказа руководителя, заместителя руководителя уполномоченного органа;

фамилии, имена, отчества и должности должностного лица или должностных лиц, проводивших проверку;

наименование проверяемой саморегулируемой организации, а также фамилия, имя, отчество и должность руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя саморегулируемой организации, присутствовавших при проведении проверки;

дата, время, продолжительность и место проведения проверки;

сведения о результатах проверки, в том числе о выявленных нарушениях обязательных требований и требований, установленных муниципальными правовыми актами, об их характере и о лицах, допустивших указанные нарушения;

сведения об ознакомлении или отказе в ознакомлении с актом проверки руководителя, иного должностного лица или уполномоченного представителя саморегулируемой организации, присутствовавших при проведении проверки, о наличии их подписей или об отказе от совершения подписи, а также сведения о внесении в журнал учета проверок записи о проведенной проверке либо о невозможности внесения такой записи в связи с отсутствием у саморегулируемой организации указанного журнала;

подписи должностного лица или должностных лиц, проводивших проверку.

Акт проверки оформляется непосредственно после ее завершения в двух экземплярах, один из которых с копиями приложений вручается руководителю саморегулируемой организации под расписку об ознакомлении либо об отказе в ознакомлении с актом проверки. В случае его отсутствия, а также в случае отказа проверяемого лица дать расписку об ознакомлении либо об отказе в ознакомлении с актом проверки акт направляется заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении, которое приобщается к экземпляру акта проверки, хранящемуся в деле уполномоченного органа.

Саморегулируемая организация в случае несогласия с фактами, выводами, предложениями, изложенными в акте проверки в течение пятнадцати дней с даты получения акта проверки вправе представить в соответствующий уполномоченный орган в письменной форме возражения в отношении акта проверки. При этом желательно приложить к таким возражениям документы, подтверждающие обоснованность таких возражений, или их заверенные копии либо в согласованный срок передать их в уполномоченный орган.

В случае выявления при проведении проверки нарушений саморегулируемой организацией должностные лица уполномоченного органа обязаны:

выдать предписание саморегулируемой организации об устранении выявленных нарушений с указанием сроков их устранения;

принять меры по контролю за устранением выявленных нарушений, их предупреждению, предотвращению возможного причинения вреда жизни, здоровью граждан, вреда животным, растениям, окружающей среде, обеспечению безопасности государства, предупреждению возникновения чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера, а также меры по привлечению лиц, допустивших выявленные нарушения, к ответственности.

Комментируемая статья не устанавливает каких-нибудь сроков для устранения саморегулируемой организацией выявленных нарушений, устанавливая расплывчатую норму «об устранении в разумные сроки».

Часть 5 комментируемой статьи предусматривает право саморегулируемой организации оспорить решение уполномоченного органа в судебном порядке. Однако не следует забывать о праве саморегулируемой организации обжаловать указанное решение в административном порядке. Внесудебное обжалование осуществляется путем подачи жалобы в вышестоящий орган государственного контроля. При этом для отсрочки исполнения решения об устранении выявленных нарушений дополнительно следует подать заявление, иначе в случае неисполнения в установленный срок указанного предписания саморегулируемой организацией уполномоченный орган должен обратиться в суд с заявлением об исключении сведений о некоммерческой организации из Государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных кооперативов.

Оспаривание решений в судебном порядке осуществляется в порядке рассмотрения дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц, установленном гл. 24 АПК РФ.

5. В случае принятия судом решения об исключении сведений о некоммерческой организации из Государственного реестра саморегулируемых организаций кредитных кооперативов запись в реестр вносит уполномоченный орган. Уполномоченный орган обязан в течение трех рабочих дней внести изменения в реестр после получения судебного решения, однако саморегулируемая организация считается исключенной из реестра и прекратившей свою деятельность в качестве саморегулируемой организации с даты вступления в законную силу решения суда об исключении сведений о саморегулируемой организации из реестра.

Часть 8 комментируемой статьи, как и другие нормы комментируемого Закона, обязывают кредитные кооперативы – члены саморегулируемой организации вступить в члены другой саморегулируемой организации. Срок для вступления – 3 месяца. Он начинает исчисляться с даты вступления судебного решения в силу. Однако данная обязанность начнет действовать только с 4 августа 2011 г.

6. Контроль за деятельностью кредитных кооперативов могут осуществлять также кредитные кооперативы, которые намереваются вступить в данную саморегулируемую организацию. Сведения, содержащиеся в государственном реестре саморегулируемых организаций кредитных кооперативов, являются открытыми. Согласно ч. 9 комментируемой статьи уполномоченный орган обязан предоставить указанные сведения любому кредитному кооперативу в течение пяти рабочих дней со дня подачи им заявления о предоставлении сведений. Указанные сведения предоставляются за плату в 100 рублей. Ее размер установлен постановлением Правительства РФ от 29 сентября 2008 г. № 724 «Об утверждении порядка ведения государственного реестра саморегулируемых организаций».

Кроме того, сведения, содержащиеся в реестре, подлежат размещению на официальном сайте уполномоченного органа в сети «Интернет» в срок не позднее трех рабочих дней с даты их внесения в реестр. Сведения, содержащиеся в реестре, доступны для ознакомления на официальном сайте уполномоченного органа в сети «Интернет» без взимания платы.