Текст книги "Экономическая теория. Часть 3. Глобализация и социализм"

Парижский клуб кредиторов

Группа Всемирного банка и МВФ не справляются с противоречиями в глобальной финансовой системе, с финансовым обеспечением мировой экономики и мировой торговли. Поэтому стали возникать другие финансово-кредитные организации, тесно связанные с Всемирным банком и МВФ.

Парижский клуб стран-кредиторов (ПКК – Paris Club) объединяет 600 крупнейших банков США, Западной Европы и Японии, и представляет 19 стран всех континентов, в т. ч. в настоящее время и Российскую Федерацию. Объединение было создано в 1956 г., когда «вечный должник» – Аргентина согласилась встретиться со своими кредиторами, в т. ч. из США, в Париже. Клуб кредиторов – неофициальная межправительственная организация индустриально развитых стран. ПК занимается реструктуризацией долгов, без чего глобальная финансовая система уже обойтись не может.

Реструктуризация – это форма разрешения острых противоречий глобальной финансовой системы. При реструктуризации пересматриваются условия кредитов, переносятся сроки их возврата, частично или полностью списываются долги, если нет никаких перспектив погашения задолженности. Поверхностно это выглядит благотворительностью. На самом же деле – это признание грабительского характера экономических и финансовых отношений в мировой экономике. И не более того. При реструктуризации победители делают снисхождение побеждённым. Не убивают побеждённого окончательно, но предоставляют возможность существовать на грани выживания.

С 1956 по 2009 гг. в рамках ПК после мучительных переговоров было достигнуто более 400 соглашений о реструктуризации с 90 различными странами-должниками. Общая сумма регулированного внешнего (обратите внимание) государственного долга различных стран составила около 600 млрд долларов США.

Несмотря на неофициальность организации и иллюзорную благотворительность ПК строго стоит на страже МКХ. Реструктуризация всегда сопровождается требованиями выполнить перечень условий:

1) ограничение вмешательства государства в экономику и её разгосударствление;

2) устранение государственного контроля над ценами;

3) коммерциализация социальной сферы;

4) устранение искусственного завышения курса национальной валюты по отношению к доллару и евро путём девальвации;

5) ограничение роста бумажной денежной массы и подавление инфляции;

6) сокращение социальных расходов из государственного бюджета;

7) сокращение всеми возможными способами дефицита государственного бюджета;

8) контроль над представлением кредитов со стороны международных организаций.

В результате длительной работы выработаны три основных принципа, которыми руководствуется ПКК:

1) наличие непосредственной и реальной угрозы прекращения платежей странами-должниками;

2) обусловленность реструктуризации долга обязательством должника проводить продиктованную Клубом экономическую и социальную политику;

3) равномерное распределение бремени невыплаченного долга среди стран-кредиторов.

Задолженность стран-должников накапливается не только перед странами-кредиторами и частными банками, но и перед МВФ. Устав МВФ запрещает предоставлять таким странам новые кредиты и ссуды и, следовательно, заключать соответствующие дополнительные договорённости. Это лишает страны-кредиторы ПК возможности урегулировать финансовые отношения с такими странами.

С целью разрешения указанных противоречий ПКК разработал специальную стратегию, согласно которой страна-должник должна разработать и осуществлять продиктованную Клубом и МВФ программу макроэкономических преобразований в соответствии с требованиями, которые предъявляются к получателям дополнительных ссуд от МВФ. По мере одобрения осуществляемых мероприятий такой программы страна-должник постепенно завоёвывает право на получение дополнительных кредитов от МВФ.

Обусловленность кредитов обязательствами должника проводить определённую экономическую и социальную политику часто оборачивается для той или иной страны трагически. Сокращение расходов на социальные нужды (пенсии, образование, здравоохранение и т. п.), отмена государственных дотаций на производство продуктов питания, уменьшение пособий по безработице и воспитание детей приводит к общественным беспорядкам и политической нестабильности. В таких случаях правительства стран-должников вынуждены прибегать к репрессивным мерам против собственного народа. Именно такое происходит в эти дни (когда пишутся данные строки) в Греции и в Испании. Правда речь идёт о долгах Греции и Испании Европейскому Союзу. Однако, принципы кредитования остаются едиными для всех стран должников и организаций-кредиторов. Глобальный капитал, где бы он ни появлялся, всегда жесток и неумолим. Он жив только тогда, когда выдавливает из жертвы кровь хотя бы по одной капли. В период мирового экономического кризиса жертвами глобального капитала стали народы Греции, Португалии, Исландии, Испании, Италии. Какая страна ещё окажется в этом списке?

Лондонский клуб кредиторов

Наряду с ПКК в Европе с 1976 г. действует Лондонский клуб кредиторов. Отличие состоит в том, что ПКК объединяет государства-кредиторы в лице центральных банков и министров финансов стран-кредиторов, в то время как Лондонский клуб объединяет негосударственные коммерческие банки. Клуб в Лондоне объединяет около 1000 банков на всех континентах. Работа Клуба выстраивается через банковский консультативный Комитет (БКК), в котором представлены те банки, на которые приходится максимальная часть (90–95 %) долга данной страны.

Лондонский клуб – это собрание банкиров для пересмотра сроков погашения кредитов, предоставленных банками без гарантий правительств-кредиторов. Ни ПКК, ни Лондонский клуб не являются международными организациями. Их членский состав нестабилен и ни один член клуба не имеет официального статуса. Однако согласованные решения, apriori выполняются по принципу vitae via virtues (честность – дорога жизни). В данном случае речь идёт о принципе взаимодействия коммерческих структур.

Принципы работы Лондонского клуба можно понять только в сравнении с Парижским клубом. Лондонский клуб не имеет постоянного председателя или секретариата, и его работа носит гораздо более свободный характер, чем ПКК. Хотя в реструктуризации долгов Лондонским клубом могут участвовать сотни банков, в состав ПКК входят не более 15 представителей банков. Соглашение, достигнутое между страной-должником и ПКК, должно получить поддержку банков, на которые приходится 90–95 % непогашенных обязательств должника, и только после этого данное соглашение подписывается официально.

Лондонский клуб в отличие от ПКК не пересматривает процентные платежи, как по основной сумме долга, так и по процентам. Вместо этого коммерческие банки предоставляют новый заём в качестве пакета мер по реструктуризации. Эта мера является более требовательной и очень быстро приближает должников к банкротству. Но таковы законы коммерции. Она не щадит слабых партнёров. В последние годы банки проявляют всё большее нежелание финансировать третьи страны.

Парижский и Лондонский клубы кредиторов выглядят безобидными спонсорскими международными организациями. Но это только на первый взгляд. Кариталы этих двух клубов принадлежат семейству Ротшильдов по их французской и английской семейной линиям. Обе эти линии сходятся в фамильном банке со штаб-квартирой в Вашингтоне. Там же «квартируется» мировое правительство, о котором речь пойдёт чуть позже.

Региональные международные кредитные организации

Банк международных расчётов (БМР) основан в 1930 г. ведущими центральными банками мира. Он имеет полномочия действовать и как доверенное лицо, и как агент международных финансовых соглашений. Штаб-квартира располагается в Швейцарии (Базель).

Уставный капитал состоит из депозитов центральных банков. Он используется для кредитных операций и инвестиций в золоте и коммерческих бумагах, с полной гарантией обеспеченности. БМР также покупает и продает золото. В частности, приобретает золото у центрального банка одной страны, дополняя эту операцию поставкой золота в кредит этого банка в другую страну, что избавляет банки от затрат на физическое перемещение золота.

В 1973 г. БМР стал агентом вновь образованного Европейского фонда валютного сотрудничества, который управляет валютными ресурсами и кредитными операциями ЕС в рамках Европейской валютной системы.

Именно об этом банке слагаются легенды о тайных операциях с золотом и мировой валютой сильных мира сего, которые во многом соответствуют действительности.

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) – это один из межправительственных институтов, обслуживающих региональные потребности. Он учреждён в 1958 г. при образовании ЕЭС (ныне ЕС). ЕИБ предоставляет финансовые ресурсы для ускорения экономического роста менее развитых регионов в странах-членах, с целью уменьшения различий в их экономическом и социальном развитии. В соответствии с Уставом, он может предоставлять ссуды государственным и частным компаниям через правительства стран-участников, ассоциированных в ЕС.

Межамериканский банк развития (МБР) основан в 1959 г. США и двадцатью латиноамериканскими странами. На протяжении длительного времени в МБР вошли Израиль, Япония, Канада и 14 европейских стран. Штаб-квартира банка находится в Вашингтоне. По своей сути с помощью МБР олигархат США сделал попытку подменить МВФ и Группу Всемирного банка, т. к. политика этих международных организаций не во всём устраивала американцев.

Банк имеет два разных типа ресурсов: обыкновенные фонды и фонд специальных операций. Обыкновенные фонды используются для финансирования быстро окупаемых проектов. Такие кредиты возвращаются в банк в той же валюте, в которой предоставлен кредит. Через фонд специальных операций финансируются проекты, в которых не ожидается быстрого возвращения средств. Этот механизм напоминает предоставление краткосрочных и долгосрочных инвестиций.

При МБР действует более десятка трастовых фондов, предназначенных для финансирования отдельных стран-членов Банка и решения отдельных технических, экономических и социальных задач.

Азиатский банк развития (АзБР) учреждён в 1966 г. с целью предоставления финансовой помощи странам-членам из числа развивающихся стран Азии и Дальнего Востока. Этот Банк принадлежит правительствам стран-участников. Банком руководит Совет управляющих, избирающий президента и 12 директоров. Штаб-квартира банка расположена в Маниле. Часть уставного капитала стран-участников определяется на основе их валового внутреннего продукта, численности населения, объёма налогов и экспортных доходов.

Банк управляет многоцелевым фондом и специальным фондом технического содействия, через которые выдаёт льготные ссуды бедным странам и финансирует технико-технологические проекты.

АзБР имеет право пополнять ресурсы через заимствования на финансовом рынке и привлечение частного капитала к своим проектам.

Африканский банк развития (АфБР) учреждён в 1963 г. для содействия экономическому и социальному развитию африканских стран. Банк возглавляется Советом, в котором представлена каждая страна-член банка. Штаб-квартира банка расположена в городе Абиджан (Кот д’Ивуар).

Европейская система центральных банков и Европейский центральный банк

Неотъемлемой частью процесса образования ЕС является создание наднациональной банковской системы, под юрисдикцией которой будет находиться евро. Для этого в рамках ЕС создается наднациональный Европейский центральный банк и действующая под его руководством Европейская система центральных банков (ЕСЦБ), в которую войдут центральные банки всех стран – участниц ЕС. Таким образом, эта система отчасти похожа на Федеральную резервную систему в США, состоящую из 13 банков главе с The Bank of New-York и в целом выполняющую роль европейского центрального банка. В задачи ЕСЦБ и ЕЦБ будет входить:

1) определение и осуществление валютной политики ЕС;

2) проведение международных валютных операций;

3) хранение официальных валютных резервов стран-участниц ЕС и управление ими (при этом часть резервов останется в распоряжении правительств участвующих стран);

4) обеспечение нормального функционирования платежной системы. В уставах ЕСЦБ и ЕЦБ провозглашается независимость этих организаций от других органов ЕС, от правительств стран-членов и любых других учреждений.

В сферу деятельности ЕЦБ входит:

1) предоставление кредитов, в том числе ломбардных, финансовым институтам;

2) операции на открытом рынке с различными финансовыми инструментами;

3) установление минимальных резервных требований для кредитных институтов стран-членов ЕВС

Устав запрещает ЕЦБ и национальным банкам кредитование (в любой форме) межгосударственных (в системе ЕС), государственных, региональных и местных органов власти и организаций, действующих на основе государственного права. Это положение не распространяется на государственные кредитные институты, которые рассматриваются так же, как частные кредитные институты.

По уставу центральные банки должны передать ЕЦБ (на кредитной основе) валютные резервы на общую сумму 50 млрд ЭКЮ. Взнос каждого центрального банка определяется в соответствии с его долей в капитале ЕЦБ:

Валютные резервы, остающиеся в распоряжении национальных банков, используются ими для выполнения их обязательств по отношению к международным организациям. Все прочие операции с этими резервами, сверх определенных лимитов, подлежат одобрению ЕЦБ. Собственный капитал ЕЦБ к началу его деятельности определен в размере 5 млрд ЭКЮ. Весь капитал будет принадлежать только национальным центральным банкам. Доля каждого центрального банка определяется по следующей формуле:

• 50 % этой доли – в соответствии с удельным весом каждой страны в общем населении ЕС;

• 50 % этой доли – в соответствии с удельным весом каждой страны в совокупном ВВП ЕС.

Устав ЕЦБ предусматривает значительную децентрализацию деятельности ЕЦБ с тем, чтобы такие операции осуществлялись национальными центральными банками. Каждый из них может также самостоятельно определять, какие активы коммерческих банков приемлемы в качестве залога.

Заключение или кое-что о финансовом СПИДе

Присутствие на глобальных финансовых рынках организаций с различными принципами кредитования, оказания финансовой помощи и взимания долгов обусловлено, прежде всего, наличием двух финансовых систем – государственной и коммерческой. Кроме того, различия объясняются разными, а порой противоположными экономическими и политическими интересами стран-участниц ассоциаций. Основным принципом организации и работы фондов и банков выступает эксплуатация империалистическими странами капитала развивающихся стран. Исключение в некоторой степени составляет только Европейская система центральных банков. Не могут же развитые страны эксплуатировать друг друга.

Определить, какие принципы организации кредитования и оказания помощи наиболее привлекательны или, наоборот, разорительны для должников, очень трудно. Каждая сделка – исключительно конкретна. В мире капитала питать иллюзии на счёт благотворительности или взаимопомощи, значит забывать о движущих мотивах функционирования глобального капитала. Главная цель глобального класса, контролирующего движение глобального капитала и теряющего всякий рассудок от возможности получить прибыль, – эксплуатация народов мира и накопление богатства у «золотого миллиарда». Попасть в долги современным финансово-банковским структурам равнозначно заболеванию СПИДом: организм ослабевает, а вылечивание невозможно. Если и присутствуют в механизмах кредитования элементы финансовой помощи, то только с единственной целью – сохранить экономики зависимых стран для дальнейшей эксплуатации. Нельзя отрубать головы курам, несущим золотые яйца. Такие действия олигархи совершают только по отношению друг к другу, когда перераспределяют богатство между собой. Тут уж рубят головы с плеча, устраняя конкурентов.

Кризисы финансовой системы и их причины заключены в империалистическом характере самой системы. Используя аллегорию в научном анализе, следует сказать, что глобальная финансовая система представляет собой ВИЧ инфицированный организм. Система выстроена на американском долларе или национальной валюте, представляющей глубоко больную капиталистическую экономику. Доллар – эта валюта, регулируемая не международными финансовыми институтами, а американскими денежно-финансовыми властями в интересах США и американских ТНК. Такая валютно-финансовая система в мире не может не испытывать те же потрясения, что и национальная экономика. Больна Америка – больна мировая экономика и мировая валютная система.

Потрясения обусловлены систематическими экономическими кризисами перепроизводства в американской экономике, дефляцией и инфляцией доллара, разрастанием объёмов фиктивного капитала и суррогатных денег, неограниченной эмиссией коммерческими структурами производных ценных бумаг – деривативов, созданием искусственных финансовых пирамид, разрастающихся до объёмов финансовых пузырей.

Особое место в дестабилизации глобальной финансовой системы занимает хронический дефицит федерального бюджета США. В отдельные периоды дефицит разрастается до угрожающих объёмов. Например, в 2011 г. решался вопрос о том, быть или не быть дефолту США. При остром дефиците федерального бюджета власти в США «давят» на печатный станок и в огромных количествах выпускают в обращение «мировые деньги» или «зелёный марьяж».

В целом валютно-финансовая политика в США и, соответственно, политика международных банковско-валютных организаций выстраивается в направлении медленной инфляции. Это – официальная доктрина, взятая на вооружение в МКХ. Но в периоды экономических кризисов в мировой экономике в целом и в странах по отдельности инфляция может приобретать галопирующий характер. И тогда глобальная валютно-финансовая система не выдерживает нагрузки.

Теоретики списывают денежную инфляцию на «инфляцию издержек производства», чаще всего в виду повышения зарплаты наёмным работникам или на «инфляцию спроса». Эти утверждения представляют собой академические упражнения, имеющие идеологическую направленность и защищающие классовые интересы крупных и крупнейших капиталистов. Нельзя забывать о том, что в основе медленной инфляции лежат действия ТНК, направленные на изменение соотношения между заработной платой и прибылью, между процентом и прибылью. Всё это в конечном итоге приводит к обесценению денег, которое усиливается как раз тогда, когда возрастают процентные ставки, вздуваются «мыльные пузыри», и когда происходит неизбежное увеличение заработной платы, чрезмерное с точки зрения олигархов, или, наконец, когда финансовый капитал считает необходимым увеличить норму накопления. Эти процессы нарушают стабильность валютно-финансовой системы и приближают её к краху.

Циклы и фазы кризиса в финансовой сфере совпадают с экономическими кризисами. Более того, в последнее время обнаружилась новая закономерность. Экономические кризисы дают о себе знать вначале в финансовой сфере, а потом в экономике. И это объяснимо. Современной финансовой системе путём деривативов (франц. – derivative) и «финансовых пузырей» удаётся долгое время скрывать наступивший экономический кризис. Вырываться на поверхность такие кризисы будут с большими потерями, так как антикризисные меры с помощью финансов загоняются в глубину экономики и на долгое время задерживаются с тем, чтобы вырваться наружу с огромными потерями. С теоретической точки зрения эти процессы находят объяснения теми обстоятельствами, хозяйственные механизмы выстраиваются и планируются не на основе первичных отношений реального производства, а на превращённых, третичных и т. п. отношениях. Деривативы приносят «деривативный» результат для всей мировой экономики.

Пояснение автора, с которым следует ознакомиться

В этой главе речь пойдёт о многочисленных национальных и международных организациях в форме клубов, орденов, комиссий, советов и т. п. В конце главы будет дана структура мирового правительства. Существует мнение, что это лишь политические структуры и потому они выпадают из предмета экономических наук. Это глубочайшее заблуждение, если не умысел специально ввести людей в заблуждение.

Эти структуры, прежде всего, экономические структуры. Во-первых, в условиях глобализации они со своего основания становятся субъектами международных экономических, финансовых и т. п. отношений. Во-вторых, указанные организации плоть от плоти порождение глобального капитала, ТНК и олигархических кланов. В-третьих, их управленческие функции сводятся в основном к управлению мировой экономикой, мировыми сырьевыми и энергетическими ресурсами и мировыми финансами.

Действительно, в деятельности руководящих структур этих организаций много политики. А где нет политики? В конце XX в. принцип первенства политики над экономикой, о чём говорил ещё В.И.Ленин, из тенденции превратился в устойчивую закономерность